Bộ Tư pháp Hoa Kỳ "nới lỏng các hạn chế" đối với nền tảng mã hóa: Liệu đây có phải là hành động bảo vệ sự đổi mới hay dung túng cho tội phạm?

Tiêu đề gốc: Nếu là tiền điện tử thì không phải là rửa tiền

Tác giả gốc: JP Koning, Moneyness

Bản dịch gốc: Luffy, Foresight News

Gần đây, Phó Tổng chưởng lý Hoa Kỳ Todd Blanche đã ban hành một bản ghi nhớ cho các nhân viên nội bộ nêu rằng ngành công nghiệp tiền điện tử "rất quan trọng đối với sự phát triển kinh tế của đất nước". Do đó, nhân viên được hướng dẫn không nhắm mục tiêu vào các nền tảng tiền điện tử, chẳng hạn như các sàn giao dịch và máy trộn như Tornado và ChipMixer, để tìm ra "hành vi của người dùng cuối".

Làm thế nào để hiểu được “hành vi của người dùng cuối”? Điều này được giải thích rõ hơn trong bản ghi nhớ của Blanche. Ông đặc biệt đề cập đến việc các băng đảng ma túy tham gia vào hoạt động buôn bán fentanyl thường sử dụng tiền điện tử. Ví dụ, Tether là phương thức thanh toán phổ biến được sử dụng trong các giao dịch fentanyl. Tuy nhiên, Bộ Tư pháp tiếp tục giải thích rằng trong khi vẫn tiếp tục theo đuổi các tội phạm tài chính của các băng đảng ma túy, tổ chức khủng bố và các doanh nghiệp bất hợp pháp khác, họ "sẽ không hành động chống lại các nền tảng mà các nhóm tội phạm này sử dụng để tiến hành các hoạt động bất hợp pháp".

Điều này đi ngược lại các luật tài chính lâu đời trên toàn thế giới. Trong luật tài chính truyền thống, các tổ chức tài chính thường chịu trách nhiệm về "hành vi của người dùng cuối" và phải chịu trách nhiệm khi tội phạm sử dụng họ để "thực hiện các hoạt động bất hợp pháp", đây chính là hành vi mà luật định nghĩa là rửa tiền.

Rửa tiền là một tội phạm hai chiều. Một mặt, có những tên tội phạm sở hữu tiền bẩn; Mặt khác, có những bên đối tác của tội phạm, tức là các trung gian tài chính (ngân hàng, nền tảng giao dịch tiền điện tử, nền tảng chuyển tiền) xử lý tiền bẩn. Cả hai bên đều có thể bị truy tố. Năm ngoái, TD Bank đã bị truy tố vì một khách hàng có liên quan đến một băng đảng ma túy. Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính phải chịu trách nhiệm về hành vi phạm tội của người dùng.

Điều tương tự cũng đúng khi lách lệnh trừng phạt. Một bên là bên bị trừng phạt, bên còn lại là nền tảng tài chính tạo điều kiện cho bên bị trừng phạt lách lệnh trừng phạt. Cả hai bên đều có thể bị truy tố.

Nếu, như Blanche gợi ý, các nền tảng tiền điện tử không còn là mục tiêu truy tố do "hành vi của người dùng cuối", thì điều này có nghĩa là liên kết thứ hai trong chuỗi hành động rửa tiền hoặc vi phạm lệnh trừng phạt không còn bị coi là vi phạm nữa, ít nhất là khi nói đến các nền tảng tiền điện tử. Vì vậy, nếu một băng đảng ma túy gửi tiền bẩn vào một sàn giao dịch như Binance, sàn giao dịch đó sẽ không bị truy tố, chỉ có băng đảng ma túy phải chịu trách nhiệm.

Trên thực tế, công nghệ mã hóa tương đương với việc được cấp một chứng chỉ đặc quyền cho phép người dùng tránh được án tù vì tội rửa tiền. Người ngoài cuộc không khó để suy đoán rằng các nền tảng tiền điện tử sẽ nới lỏng các biện pháp tuân thủ của họ, xét cho cùng, họ sẽ không bị truy tố, điều này sẽ cho phép nhiều tội phạm hơn sử dụng dịch vụ của họ.

Bản ghi nhớ cung cấp thêm thông tin chi tiết. Các vụ án Tornado và ChipMixer đang diễn ra có khả năng sẽ bị hủy bỏ vì bản ghi nhớ nêu rõ rằng Bộ Tư pháp sẽ không còn nhắm vào các dịch vụ trộn tiền xu nữa. Tornado là một bộ trộn dựa trên hợp đồng thông minh với phần lớn cơ sở hạ tầng được chạy thông qua mã tự động, trong khi các bộ trộn thế hệ đầu tiên như ChipMixer được vận hành hoàn toàn thủ công. Người dùng ChipMixer đang bên bờ vực biến mất do một loạt các bản án hình sự, nhưng họ đang hoạt động tích cực trở lại khi mối đe dọa bị truy tố giảm bớt.

Bản ghi nhớ cấm các luật sư của DOJ nhắm mục tiêu vào "ví ngoại tuyến", rất có thể ám chỉ "ví không lưu ký", có lẽ áp dụng cho các loại tiền ổn định. Người dùng Stablecoin có thể giữ các loại stablecoin như USDT hoặc USDC dưới hình thức không lưu ký trong ví tiền điện tử cá nhân của họ hoặc trả lại cho đơn vị phát hành để đổi lấy đô la Mỹ thực tế, trong trường hợp đó, chúng sẽ ở dạng "lưu ký". Điều này có vẻ có nghĩa là nếu những kẻ xấu sử dụng stablecoin không lưu ký, thì bản thân những người phát hành sẽ không phải là mục tiêu để truy tố. Nếu mục đích là khuyến khích các băng đảng ma túy fentanyl sử dụng stablecoin thì đây sẽ là một chính sách thực sự "sáng suốt".

Việc phi hình sự hóa hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử này thừa nhận nhiều hoạt động đã tồn tại trong hệ sinh thái tiền điện tử. Ví dụ, chỉ tuần trước tôi đã đưa tin về các đơn vị phát hành stablecoin như Tether và Circle cho phép sàn giao dịch Nga được cấp phép Garantex nắm giữ stablecoin của họ. Bên phát hành dường như tin rằng việc cung cấp quyền truy cập cho người dùng cuối bất hợp pháp như Garantex là hợp pháp. Hiện tại, chính phủ dường như đã chứng minh quan điểm của họ bằng cách không còn nhắm mục tiêu vào các ví không lưu ký vì "hành vi của người dùng cuối".

Bây giờ chúng ta đã khám phá một số hậu quả pháp lý và kỹ thuật tức thời của quyết định này, điều đáng để đặt câu hỏi: Ai sẽ được hưởng lợi từ sự thay đổi chính sách đột ngột này? Bởi vì rõ ràng là hầu hết mọi người sẽ chịu hậu quả tệ hơn vì điều đó.

Đây chỉ là phỏng đoán của tôi, chính sách này có lẽ được thiết kế để xoa dịu và khen thưởng những kiểu người sau:

· Những người theo chủ nghĩa tự do đã bỏ phiếu cho Trump và có niềm tin kỳ lạ rằng rửa tiền không phải là một tội ác.

· Các doanh nhân tiền điện tử ở San Francisco muốn xây dựng nền tảng tài chính với chi phí thấp và không muốn chịu chi phí xây dựng các chương trình tuân thủ tốn kém để ngăn chặn tội phạm sử dụng chúng. Những doanh nhân này cũng muốn nền tảng tiền điện tử của họ được kết nối với tài khoản ngân hàng, nhưng trước đây các ngân hàng vẫn còn do dự vì rủi ro rửa tiền bằng tiền điện tử cao. Bây giờ tiền điện tử đã được miễn trừ nên các ngân hàng không còn phải lo lắng nữa. Các doanh nhân tiền điện tử đã bỏ phiếu cho Trump, cung cấp tiền cho ông và là một phần quan trọng trong chính quyền của ông, vì vậy đây là phần thưởng của họ.

· Bản thân Trump dường như có ý định tạo ra một hệ thống hối lộ và bảo trợ tương tự như của Putin, đòi hỏi phải có cơ sở hạ tầng tài chính thân thiện với việc rửa tiền, và bản ghi nhớ của Bộ Tư pháp có thể là bước đầu tiên trong việc tạo ra một hệ thống như vậy.

Về lâu dài, các ngân hàng và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính truyền thống khác cũng có thể được hưởng lợi. Khi các hoạt động tài chính dựa trên tiền điện tử hiện đã thoát khỏi ràng buộc pháp lý lớn, mọi nhà cung cấp dịch vụ tài chính thân thiện với tiền điện tử sẽ được khuyến khích. Điều này có nghĩa là chuyển đổi tài khoản tiết kiệm đô la Mỹ của bạn tại Wells Fargo sang tài khoản tiết kiệm đô la Mỹ dựa trên công nghệ blockchain. Làm như vậy sẽ cho phép các ngân hàng và công ty công nghệ tài chính cắt giảm chi phí tuân thủ và tăng lợi nhuận.

Khi toàn bộ ngành tài chính chuyển đổi bằng cách sử dụng lỗ hổng này, việc rửa tiền cho tội phạm sẽ không còn là tội ác nữa và vì Bộ Tư pháp sẽ không còn truy tố những kẻ rửa tiền nữa, điều đó có nghĩa là mọi người đều có thể ẩn danh hoàn toàn.

Xét về mặt phúc lợi công cộng, bản ghi nhớ này thật tệ. Giống như trộm cắp và gian lận, rửa tiền là hành vi phi đạo đức và cần phải bị trừng phạt. Việc cho phép bất kỳ bộ phận nào của xã hội nằm ngoài vòng pháp luật sẽ làm xói mòn lòng tin của công chúng vào chính phủ và hệ thống pháp luật tài chính.

Nói rộng hơn, luật chống rửa tiền của xã hội là tuyến phòng thủ quan trọng chống lại nhiều loại tội phạm khác. Do luật rửa tiền, hệ thống tài chính nỗ lực ngăn chặn các tội danh tiền thân của tội rửa tiền như cướp, buôn người và tham nhũng, khiến những tội phạm này khó thực hiện hơn. Tác dụng răn đe này ngăn chặn nhiều tội phạm tiềm tàng rời bỏ các hoạt động kinh tế hợp pháp. Một khi những luật này bị bãi bỏ, sự cám dỗ phạm tội sẽ tăng lên rất nhiều.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia