Theo các chính sách quản lý toàn cầu mới, làm thế nào để các công ty tiền điện tử đáp ứng các yêu cầu tuân thủ?

Cách đây không lâu, một báo cáo trên mạng xã hội do CZ chuyển tiếp đã gây ra một cuộc thảo luận sôi nổi giữa cư dân mạng. Theo CoinDesk, Binance đã mất 90% người dùng sau khi triển khai KYC (Biết khách hàng của bạn), điều này cũng khiến Binance mất hàng tỷ đô la doanh thu.

Và CZ đã nói thẳng thừng như vậy , Binance đã chi hơn 1 tỷ USD cho việc tuân thủ. Với mức chi phí cao như vậy liệu có đáng không? Mặc dù mất đi một lượng lớn người dùng tiềm năng, CZ vẫn chỉ ra rằng “Thị phần của Binance vẫn tăng chứ không giảm”.

Việc tuân thủ mang lại điều gì cho thế giới tiền điện tử?

Trong những năm gần đây, chính Nền tảng giao dịch không tiết kiệm chi phí tuân thủ. Dữ liệu cho thấy chi phí tuân thủ đối với các doanh nghiệp tiền điện tử có thể vượt quá 50% tổng thời gian và chi phí lao động. Nhu cầu tuân thủ trong các lĩnh vực khác nhau như CEX, quản lý tài sản và ví ngày càng trở nên căng thẳng.

KYC ngày càng nghiêm ngặt Nó có đã có tác động to lớn đến ngành công nghiệp. Nhưng hiện tượng phản trực giác là sau khi KYC chặn một lượng lớn người dùng tiềm năng, ngành này vẫn không hề bị thu hẹp mà vẫn tiếp tục phát triển trong những năm gần đây. Một số lượng lớn các nhà đầu tư tổ chức và vốn truyền thống tiếp tục tham gia vào ngành công nghiệp tiền điện tử và quy mô của ngành đang phát triển nhanh chóng với sự hỗ trợ của "tuân thủ".

Làm thế nào để cập nhật Tốt để giúp thế giới tiền điện tử trở nên tuân thủ? KYC, AML là những bước đầu tiên để tuân thủ. ADVANCE.AI cung cấp cho thế giới mã hóa giải pháp toàn diện để xác minh danh tính và quản lý rủi ro. Công ty được thành lập vào năm 2016. Không khó để chỉ cần nhìn vào tên công ty là có thể biết đây là một công ty công nghệ cao được điều hành bởi trí tuệ nhân tạo. ADVANCE.AI là một phần của Advance Intelligence Group, hoạt động tại 12 thị trường và có 1.500 nhân viên, có trụ sở chính tại Singapore và có các nhóm hỗ trợ khách hàng địa phương trên khắp thế giới như Indonesia, Ấn Độ, Philippines, Malaysia và Việt Nam.

Nếu không có KYC, các dự án sẽ bị cơ quan quản lý tấn công. Đối với các nền tảng giao dịch hoặc tổ chức hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh tiền điện tử, việc không tuân thủ có thể dẫn đến việc đóng cửa doanh nghiệp, nộp phạt và thậm chí cả hậu quả pháp lý. Do thiếu quy định, các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử bị loại khỏi tài chính truyền thống.

Mùa thu 2019, The New York Times nổi tiếng ứng dụng nhắn tin mã hóa Telegram bị nhốt trong một cuộc chiến kéo dài với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ. Sự việc này thường được coi là một ví dụ điển hình về việc không tuân thủ dẫn đến sự sụp đổ của một dự án. Cuối cùng, cuộc chiến đã kết thúc với chiến thắng vang dội dành cho các nhà quản lý. Mạng TON do Telegram phát triển đã hoàn toàn bị bỏ rơi. Việc tuân thủ là rất quan trọng đối với sự tồn tại của các dự án tiền điện tử. Vào năm 2019, vụ kiện của SEC chống lại EOS đã khiến EOS phải nộp phạt 24 triệu đô la để đạt được thỏa thuận giải quyết. Các tranh chấp kiện tụng giữa các cơ quan quản lý chống lại Ripple vào năm 2020 vẫn chưa kết thúc.

Là người đi đầu trong lĩnh vực nghiên cứu và công nghiệp Như các nhà nghiên cứu đã chỉ ra, việc tuân thủ quy định, đặc biệt là chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) đối với blockchain và tiền ảo, là một trở ngại lớn cho việc áp dụng đại trà nói chung.

AML giúp Web3 tránh được tiền Rủi ro rửa tiền

Hiện nay, trên chuỗi tài sản tiền điện tử trị giá 139 tỷ USD được giao dịch mỗi ngày và hàng triệu giao dịch diễn ra trên nền tảng giao dịch mỗi ngày. Nếu chúng ta chỉ dựa vào phân tích thủ công và giám sát thủ công thì khó có thể hỗ trợ số lượng giao dịch cao như vậy. Việc giữ an toàn cho các giao dịch khỏi gian lận và rửa tiền có thể khó khăn hơn trong tình huống này. Do đó, việc có các công cụ mạnh mẽ để giúp các doanh nghiệp này đáp ứng các tiêu chuẩn AML là rất quan trọng.

Có thể VASP nhanh chóng, thuận tiện xác định rủi ro về địa chỉ của người dùng và nhanh chóng có được thông tin quan trọng giống như báo cáo tín dụng của Web2?

Để giải quyết vấn đề này vấn đề, ADVANCE.AI ra mắt sản phẩm báo cáo rủi ro AML của Ví tiền điện tử. Sản phẩm tạo ra các tiêu chuẩn báo cáo rủi ro AML cho ví tiền điện tử dựa trên các giao dịch lịch sử và dữ liệu xử phạt của cơ quan quản lý.

(ví dụ báo cáo)

Chỉ cần nhập địa chỉ ví. Công cụ này có thể tự động cung cấp báo cáo rủi ro AML và chấm điểm địa chỉ, sử dụng 0-99 để phản ánh rủi ro của các hoạt động mã hóa bất hợp pháp.

Xóa sương mù và dấu vết back Dữ liệu khổng lồ trên chuỗi

Đối với một số lượng lớn doanh nghiệp trong thế giới truyền thống, các đơn vị kinh doanh blockchain cần đảm bảo rằng họ không gặp phải các giao dịch hoặc đối tác có rủi ro cao, nhưng hiện tại họ thiếu các giải pháp hiệu quả. Hợp đồng thông minh, ICO, huy động vốn cộng đồng bằng token và các hoạt động khác có thể được sử dụng để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố cần được đánh giá thích hợp trước khi bắt đầu các hoạt động này, nhưng hiện tại không có giải pháp hiệu quả nào. Điều này chủ yếu được xác định bởi sự phức tạp của các giao dịch trên chuỗi.

Chuỗi ADVANCE.AI Các công cụ phân tích trên có thể cung cấp cho khách hàng các báo cáo rủi ro về địa chỉ trên chuỗi. Dựa vào kiểm soát rủi ro thông minh, hệ thống chống gian lận tự động có thể được sử dụng để thay thế quy trình kiểm soát rủi ro dựa vào số lượng lớn các đánh giá thủ công trước đây. Thông qua phân tích trên chuỗi, việc xác định tài khoản khách hàng lừa đảo, theo dõi số tiền bị đánh cắp và thậm chí xác định các liên kết đến thị trường darknet đều có thể được tự động hóa bằng công cụ này.

Và cái này Nó cũng cung cấp cho các công ty tiền điện tử không có đủ khả năng để tự phát triển các mô-đun AML khả năng đánh giá nguồn và đích của bất kỳ khoản tiền bất hợp pháp nào - đây là chìa khóa để ngăn chặn tội phạm tài trợ cho tiền điện tử.

Tóm lại là Sản phẩm cho phép theo dõi, xem xét và điều tra liên tục các địa chỉ ví và giao dịch với phạm vi tài sản rộng. Cung cấp các giải pháp liền mạch, có thể mở rộng đáp ứng các yêu cầu quy định nghiêm ngặt của CeFi và DeFi với hơn 350 thuật toán rủi ro độc quyền. Sản phẩm này cũng có thể đưa các địa chỉ được chỉ định vào danh sách giám sát, giám sát mọi giao dịch tại các địa chỉ đó theo thời gian thực mà không cần phân tích thủ công và duy trì cảnh giác 24/7 trước rủi ro của các địa chỉ cụ thể.

“Quy tắc du lịch” của FATF ”, nó gây ra bao nhiêu khó khăn cho việc tuân thủ mã hóa?

Việc giám sát mã hóa đã phát triển từ đầu cho đến ngày nay và khung pháp lý cũng đã được lặp đi lặp lại liên tục. Hãy lấy ví dụ về hướng dẫn của FATF (Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính) tháng 10 năm 2021 - hiện là chiến lược quản lý được áp dụng rộng rãi - yêu cầu tất cả VASP (tức là nền tảng giao dịch) phải áp dụng các biện pháp AML/CFT.

Đối với nền tảng, chuyển tiền điện tử Các quy tắc du lịch cần phải được tuân theo. Quy tắc này có nghĩa là dữ liệu được truyền cùng với nội dung. Khi tiền điện tử được chuyển, không chỉ tiền điện tử được chuyển từ người gửi sang người nhận mà còn cả thông tin của người gửi và người nhận. Ví dụ: khi A cần gửi tiền điện tử từ CEX A đến tài khoản của B trong CEX B thì cả CEX A và B sẽ gửi dữ liệu của người dùng A và B cho nhau.

Trong hướng dẫn của FATF, "quy tắc du lịch" vẫn là một nguyên tắc quan trọng. Hướng dẫn yêu cầu tất cả các VASP (tức là nền tảng giao dịch) phải áp dụng các biện pháp AML/CFT.

Trong việc thực hiện các nghĩa vụ pháp lý, Bước đầu tiên là hiểu danh tính của khách hàng. Ví dụ: khi người dùng sử dụng số điện thoại di động để đăng ký sàn giao dịch, làm cách nào để xác minh rằng người dùng đó là xác thực chứ không phải hình ảnh, video hoặc ID giả? Trong hầu hết các trường hợp không liên quan đến tài chính, số điện thoại di động hoặc địa chỉ email là đủ cho các nhu cầu thông thường. Các ứng dụng không cần phải tương ứng một cách chặt chẽ và chính xác với danh tính trực tuyến và một người cụ thể. Internet đã hoạt động tốt kể từ khi ra đời.

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, Các yêu cầu tuân thủ KYC ngày càng nghiêm ngặt đang kiểm tra khả năng kiểm soát rủi ro của các công ty ban đầu trong thế giới tiền điện tử. Chúng tôi nhận thấy rằng các quy tắc của thời đại cũ không còn hiệu quả. Xác minh danh tính người dùng ngày càng trở thành một vấn đề nhức nhối đối với các ứng dụng Internet. Cuộc chiến giữa gian lận danh tính và chống gian lận vẫn tiếp tục. Mặt khác, ADVANCE.AI cung cấp sự lựa chọn tuyệt vời để hoàn thành KYC cho các sản phẩm tiền điện tử.

Web2 mạnh hơn nhiều ngoài Tuân thủ Web3, thế giới tiền điện tử có thể học hỏi từ nó như thế nào?

Và khi tiền điện tử được sử dụng Phạm vi tiếp tục mở rộng và các thị trường truyền thống, ngân hàng và cơ quan quản lý không có công cụ và thông tin để xử lý rủi ro giao dịch và chấp nhận khách hàng liên quan. Do những khó khăn về tuân thủ đối với các doanh nghiệp liên quan đến blockchain, các doanh nghiệp này sẽ gặp khó khăn khi thâm nhập thị trường đại chúng và các dịch vụ tài chính truyền thống. Với sự trợ giúp của các nhà cung cấp dịch vụ công nghệ tuân thủ có kinh nghiệm sâu rộng về bảo mật tuân thủ Web2 và công nghệ trí tuệ nhân tạo tiên tiến, việc nhanh chóng thiết lập hệ thống bảo mật kiểm soát rủi ro có thể là cách khả thi để các công ty mã hóa tuân thủ.

Lấy KYC làm ví dụ, phải không? làm tốt không Mô-đun chức năng này kiểm tra khả năng của các công ty Web3 mới này.

May mắn Đúng , trong thế giới Web2, có các giải pháp hoàn thiện và hoàn thiện để quản lý rủi ro không nhận thức được dựa trên xác minh danh tính kỹ thuật số. Ví dụ: các nền tảng giao dịch tiền điện tử cần sử dụng KYC để hiểu thông tin nhận dạng thực sự của khách hàng và sau đó đánh giá rủi ro tín dụng của người dùng. Biện pháp này cũng quan trọng không kém trong lĩnh vực công nghệ tài chính; các bên len lỏi và giao dịch rửa tiền đang phổ biến ở thế giới chuỗi tình cờ trở thành điểm yếu kiểm soát rủi ro toàn cầu mà các nền tảng thương mại điện tử cần phải đối mặt trong hoạt động hàng ngày...

Là một công ty trí tuệ nhân tạo hàng đầu, ADVANCE.AI cố gắng sử dụng kinh nghiệm tuân thủ bảo mật toàn cầu phong phú được tích lũy trong thế giới Web2 để giúp các công ty mã hóa giải quyết xác minh danh tính kỹ thuật số và quản lý rủi ro kinh doanh trong câu hỏi một điểm.

Cụ thể là ADVANCE .AI  ;Phát hiện thời gian thực về chất lượng chụp tài liệu (IQA) hướng dẫn và nhắc nhở người dùng xem có phản chiếu hoặc hình ảnh không đầy đủ, v.v., đồng thời giúp khách hàng tải lên hình ảnh chất lượng cao để nâng cao hiệu quả của quá trình xác minh và xác minh tiếp theo Độ chính xác; Nhận dạng tài liệu (OCR) có thể nhận dạng và trích xuất văn bản từ ảnh trong vòng 1 giây một cách nhanh chóng và tự động, đồng thời lưu trữ dưới dạng dữ liệu có cấu trúc để xử lý và phân tích tiếp theo; Phát hiện sự sốngThu thập hình ảnh động theo thời gian thực thông qua camera, nhận dạng nét mặt của mọi người, tránh tình trạng người dùng lừa đảo sử dụng ảnh hoặc video quay sẵn của người khác để hiển thị trước camera và đánh lừa hệ thống, cải thiện đáng kể độ tin cậy của điều khiển từ xa trực tuyến giao dịch;Tỷ lệ khuôn mặt Bằng cách nhanh chóng xác định, trích xuất và so sánh các đặc điểm của hình ảnh khuôn mặt và tính toán độ giống nhau của hình ảnh khuôn mặt, đây là sản phẩm xác minh danh tính của người dùng thực sự của hình ảnh khuôn mặt và cải thiện độ chính xác của nhận dạng tài liệu và phát hiện sự sống.

Ngoài ra, bằng cách kết nối với cơ quan có thẩm quyền Nguồn dữ liệu,ADVANCE.AI cung cấp các sản phẩm Kiểm tra ID bao phủ hơn 200 quốc gia hoặc khu vực trên thế giới, nhận dạng chứng minh nhân dân, bằng lái xe, hộ chiếu và các giấy tờ khác. Giá gọi chỉ bằng 30%-50% giá do các nhà cung cấp khác báo giá. ,Đồng thời, ADVANCE.AI có các nhóm hỗ trợ địa phương ở nhiều nơi ở Đông Nam Á và sử dụng linh hoạt nhiều phần mềm liên lạc tức thời để đáp ứng và giải quyết những khó khăn trong vận hành sản phẩm điểm và nhu cầu tùy chỉnh trong vòng 15 phút, tiết kiệm cho các công ty Web3 Giảm hơn 50% chi phí kiểm soát rủi ro tuân thủ và cải thiện hiệu quả hoạt động kinh doanh hơn 80%.

Trong môi trường thị trường giá xuống hiện nay, ADVANCE.AI có thể giúp các tổ chức Web3 tiết kiệm chi phí tuân thủ một cách hiệu quả và cải thiện hiệu quả bảo mật kiểm soát rủi ro kinh doanh.

Mặc dù mới ra đời chưa lâu nhưng ADVANCE.AI đã nhận được sự tin tưởng của một nhóm người chơi Web3 hàng đầu. Một trong "ba nền tảng giao dịch lớn" hàng đầu được các nhà đầu tư biết đến đã sử dụng các sản phẩm xác minh danh tính và eKYC của ADVANCE.AI ở Đông Nam Á.

Có Cho biết rằng trong quy trình tuân thủ của các sản phẩm tiền điện tử, ADVANCE.AI, một công ty tập trung vào kiểm soát rủi ro tài chính, đã đi đầu trong thế giới tiền điện tử và đi đầu trong việc xây dựng Web2 cần thiết để tuân thủ cho các công ty tiền điện tử . cơ sở hạ tầng. Những kinh nghiệm quý giá này được ngành Web2 truyền thống tích lũy cho phép các giải pháp KYC và AML hàng đầu của ADVANCE.AI giúp các sản phẩm và tổ chức mã hóa dễ dàng bắt tay vào con đường tuân thủ hơn.

Tháng 9 năm 2021 Nhóm Tình báo Tiên tiến , nơi ADVANCE.AI đặt trụ sở, đã hoàn thành khoản tài trợ Series D trị giá 400 triệu USD, dẫn đầu bởi SoftBank Vision Fund Giai đoạn II và Warburg Pincus, với mức định giá hơn 2 tỷ USD. Đội ngũ nòng cốt của ADVANCE.AI tốt nghiệp từ các trường đại học hạng nhất như Stanford, Thanh Hoa, Fudan và Đại học Quốc gia Singapore, đồng thời có kinh nghiệm đa dạng về công nghệ và ngành tài chính bao gồm Amazon, Tencent, Goldman Sachs, v.v.

ADVANCE.AI có thể giúp các công ty mã hóa học hỏi kinh nghiệm của Web2 để hoàn thành một số quy trình cần thiết cho việc tuân thủ, xây dựng hệ thống giám sát tuân thủ hoàn chỉnh và giúp toàn bộ hệ sinh thái blockchain và tiền điện tử tích hợp tốt hơn vào nền kinh tế truyền thống và được thị trường tài chính rộng lớn hơn chấp nhận. ADVANCE.AI hy vọng sẽ tạo ra cầu nối để thích ứng với các mô hình kinh doanh mới và áp dụng blockchain và tiền điện tử một cách an toàn và tuân thủ, đồng thời nhằm mục đích tạo ra các tiêu chuẩn toàn cầu cho toàn bộ ngành.