Mùa xuân của các stablecoin tuân thủ có sắp đến không?

Tiêu đề gốc: "Tham vọng tiền điện tử của ngành công nghiệp USDC"

Nguồn gốc: Blocklike

Trong thị trường stablecoin, USDT do Tether phát hành đã dẫn đầu trong việc đi đầu nhờ là người đi đầu lợi thế Một nét vẽ phong phú và đầy màu sắc.

Tuy nhiên, các sự cố như quỹ tài khoản không minh bạch, vấn đề lãi suất thế chấp và cáo buộc phát hành USDT tùy tiện thường xuyên xảy ra, khiến thị trường nhiều lần đặt câu hỏi về USDT , đồng thời cũng làm suy yếu sự ổn định của USDT, những “kẻ đến sau” trên thị trường tiền tệ đã tìm được hướng đi đúng đắn cho nỗ lực của mình.

USDC, vốn đã được xếp hạng "thứ hai" trong stablecoin trong một thời gian dài, một trong những hướng đi chính của nó là "tuân thủ". Được hỗ trợ bởi Coinbase và Circle, USDC vào đầu năm 2021 đã sẵn sàng.

Đầu năm 2021 là một thời điểm đặc biệt, trùng hợp với sự thay đổi của SEC và sự bùng nổ của thị trường tiền kỹ thuật số. giám sát.môi trường.

Trong hai tuần qua, các cơ quan quản lý có liên quan của Hoa Kỳ thường xuyên lên tiếng về việc giám sát các đồng tiền ổn định. Vào ngày 5 tháng 1, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ đã cho phép các ngân hàng phát hành và sử dụng stablecoin để thanh toán, quyết định cuối cùng.

Mặt khác, dữ liệu debank cho thấy nguồn cung stablecoin trên Ethereum đã tăng từ 3,425 tỷ USD vào đầu năm lên 21,092 tỷ USD, một mức tăng là 516%. Trong số đó, USDT đứng đầu về nguồn cung, chiếm 63,29% tổng nguồn cung stablecoin, tiếp theo là USDC, chiếm 20,36%.

Nguồn dữ liệu: debank

Trong môi trường thị trường mới, miếng bánh USDT đã khác xa so với vài năm trước, có lẽ đã đến lúc phải chia sẻ?

Tham vọng của USDC

Jerblockquotey Allaire, người sáng lập công ty phát hành USDC Đã có Gần đây có rất nhiều bình luận trên Twitter và dường như tôi không thể kìm nén được nữa.

Tối ngày 4 tháng 1, Văn phòng Kiểm soát tiền tệ (OCC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, cơ quan quản lý ngân hàng lớn nhất Hoa Kỳ , đã thông báo trên trang web chính thức của mình rằng họ sẽ cho phép các ngân hàng Hoa Kỳ sử dụng blockchain và USD stablecoin đóng vai trò là cơ sở hạ tầng thanh toán trong hệ thống tài chính Hoa Kỳ.

Tài liệu nêu rõ rằng các ngân hàng có thể sử dụng stablecoin để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch thanh toán của khách hàng trên các mạng xác minh nút độc lập, bao gồm phát hành stablecoin và chuyển đổi stablecoin thành đấu thầu hợp pháp. . Tin tức này được cộng đồng đánh giá rộng rãi là “bước quan trọng để chuỗi công cộng thay thế SWIFT (mạng lưới truyền thông tài chính liên ngân hàng toàn cầu)”.

Đáp lại, Jerblockquotey Allaire, Giám đốc điều hành của Circle, nhà phát hành stablecoin USDC, đã đăng 9 dòng tweet liên tiếp, ca ngợi “chiến thắng to lớn” này của các loại tiền kỹ thuật số và stablecoin. ”, những điểm chính của nó bao gồm:

1. Tin tức mới nhất từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC), cơ quan quản lý ngân hàng lớn nhất ở Hoa Kỳ Các tiểu bang, dưới sự hướng dẫn của các chính sách mới, các ngân hàng Hoa Kỳ có thể sử dụng chuỗi công cộng và stablecoin bằng đô la Mỹ làm cơ sở hạ tầng thanh toán của hệ thống tài chính Hoa Kỳ.

2. Thư giải thích mới quy định rằng các ngân hàng có thể coi chuỗi công cộng là cơ sở hạ tầng tương tự như SWIFT, ACH và FedWire, và các stablecoin như USDC là cửa hàng điện tử về giá trị, điều này rất quan trọng và không nên đánh giá thấp.

3. Phần mềm phi tập trung, không cần cấp phép, nguồn mở và dựa trên mạng đang dần trở thành nền tảng của hệ thống tài chính Hoa Kỳ và thậm chí cả nền kinh tế toàn cầu.

4. Điều này mở đường cho việc sử dụng các loại tiền kỹ thuật số tiên tiến bằng đô la Mỹ, chẳng hạn như USDC, làm phương tiện thanh toán chính cho tất cả các khoản thanh toán và quyết toán, giúp Hoa Kỳ Hãy là người đầu tiên nắm bắt sức mạnh của chuỗi công cộng.

5. Nó cũng cung cấp cơ sở cho các tổ chức tài chính chạy các nút blockchain. Các tổ chức này thậm chí có thể trở thành nút xác minh, nhưng họ phải chấp nhận sự giám sát.

Ngay từ cuối tháng trước, Nhóm công tác thị trường tài chính của Tổng thống Hoa Kỳ đã một lần nữa nhắc lại quan điểm của mình đối với stablecoin. Tuyên bố liên quan do nhóm này đưa ra nêu rõ: Hoa Kỳ khuyến khích những điều sau: Đổi mới thanh toán trong hệ thống thanh toán được hỗ trợ bằng đô la Mỹ và các stablecoin có liên quan, nhưng stablecoin phải tuân thủ luật pháp, quy định và yêu cầu pháp lý hiện hành của Hoa Kỳ.

Các yêu cầu pháp lý này chủ yếu bao gồm việc stablecoin phải tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và các yêu cầu mua lại một đổi một. Có nhiều dấu hiệu khác nhau cho thấy chính quyền Hoa Kỳ dường như vẫn đang thắt chặt khung pháp lý đối với stablecoin.

Là một loại tiền ổn định USD tuân thủ do Coinbase và Circle cùng phát hành, USDC được coi là người thụ hưởng theo khuôn khổ quy định mới. Ra mắt chỉ hơn hai năm trước, stablecoin xếp thứ hai này gần đây đã mở rộng thị phần một lần nữa và tham vọng thanh toán của nhà phát hành nó bằng tài sản kỹ thuật số đã được tiết lộ.

Giám đốc điều hành của Active Circle Jerblockquotey Allaire

Lịch sử phát triển vòng tròn: Tồn tại trong năm 2019, Năm tổ chức 2020

Hiện tại, USDC chỉ đứng sau USDT trong số các đồng tiền ổn định.

Vào tháng 9 năm 2018, USDC đã được ra mắt dưới dạng "stablecoin USD được thế chấp hoàn toàn", là một loại stablecoin USD tuân thủ do Circle và Coinbase cùng phát hành. yêu cầu.

Trong số đó, Circle là một công ty khởi nghiệp tập trung vào tiền kỹ thuật số thuộc sở hữu của Goldman Sachs và Coinbase là sàn giao dịch Bitcoin đầu tiên ở Hoa Kỳ có giấy phép chính thức. Nền tảng này cho phép USDC được công nhận ngay từ đợt trao đổi tiền kỹ thuật số đầu tiên.

Do thực tế là "Tether, tổ chức phát hành USDT, không có bên thứ ba kiểm toán tỷ lệ dự trữ 100%", CEO của Circle từ lâu đã về việc ra mắt đồng tiền ổn định, nói thẳng: "Vì những lỗ hổng của USDT, việc các công ty lớn thực sự tạo ra một loại tiền tệ ổn định được thế giới tin tưởng chỉ có ý nghĩa."

Thật vậy, ngay từ khi bắt đầu phát hành USDC, Circle đã luôn nhấn mạnh rằng hoạt động của công ty rất minh bạch và các báo cáo đáng tin cậy thường xuyên từ các công ty kiểm toán bên thứ ba có thể được sử dụng để chứng minh rằng việc phát hành những đồng tiền ổn định này là hợp pháp. dựa trên số tiền gửi đủ vào ngân hàng bên thứ ba. Số lượng đô la Mỹ được bảo lưu. Đồng thời, tài sản của USDC nằm dưới sự giám sát của các ngân hàng có yêu cầu pháp lý cao hơn và tiền tương đối an toàn hơn.

Về mặt tuân thủ, Circle đã chuẩn bị giấy phép thanh toán cho Hoa Kỳ, Vương quốc Anh và Liên minh Châu Âu, đồng thời có các kênh tuân thủ để ra vào tài sản kỹ thuật số bằng đô la Mỹ, bảng Anh và euro. Circle từng được biết đến là công ty có số lượng giấy phép lớn nhất thế giới trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử, ngoài ra, các đối tác sau đó tham gia hệ thống của Circle và phát hành USDC cũng phải có giấy phép ngành tài sản kỹ thuật số địa phương.

Quay trở lại thời điểm bắt đầu phát hành USDC, vào tháng 9 năm 2018, thời điểm có vẻ không được thuận lợi cho lắm. Nhìn vào sự phát triển của thị trường tiền kỹ thuật số, sau thời điểm này, thị trường đã dần chuyển từ thị trường tăng giá sang thị trường giảm giá.

Đối mặt với thị trường giá xuống chậm chạp trong năm 2019, lựa chọn của Circle là cắt bỏ các nhánh phụ và tập trung vào “stablecoin”.

Vào cuối năm 2018, Circle lần đầu tiên bán sàn giao dịch tiền điện tử Poloniex của mình và sau đó bán lại sàn giao dịch phi tập trung (OTC) của mình. Vào tháng 4 năm 2019, Circle tập trung kinh doanh tài sản kỹ thuật số bán lẻ, Circle Invest, hoàn toàn vào các doanh nghiệp liên quan đến USDC.

Năm 2020, bố cục chính của Circle vẫn là “thanh toán”.

Việc phát hành USDC ngày càng tăng trong bối cảnh hợp tác trong ngành công nghiệp blockchain. Năm ngoái, Circle đã hợp tác với các chuỗi công khai có tốc độ tính toán nhanh hơn như Stellar, Solana và Algorand để phát hành các phiên bản USDC tương ứng trên chuỗi.

Vào tháng 8 năm 2020, trước sự khốc liệt của DeFi, Circle đã nhanh chóng đưa ra khái niệm “giao dịch gửi không cần gas” và ra mắt USDC 2.0.

Mặt khác, hợp tác với các tổ chức truyền thống trong thanh toán cũng là một hướng mở rộng quan trọng của Circle.

Vào tháng 3 năm 2020, Circle đã ra mắt API kinh doanh stablecoin và tài khoản công ty USDC để cho phép nhiều công ty hơn chấp nhận USDC làm phương thức thanh toán. đã hơn 1.000. Jerblockquotey Allaire công khai tuyên bố rằng hầu hết những người dùng mới này đến từ các công ty Internet. Đánh giá từ phản hồi từ những người tham gia thị trường châu Á, những nhu cầu ngày càng tăng này chủ yếu đến từ các doanh nghiệp vừa và nhỏ, những người yêu cầu đô la kỹ thuật số phải bảo mật và thiết thực.

Cuối tháng 7 cùng năm, Circle đạt được hợp tác chiến lược với Genesis và nhận được đầu tư. Thông tin công khai cho thấy mục đích chính của khoản đầu tư này vẫn là thúc đẩy việc áp dụng USDC trên toàn cầu.

Chỉ cách đây một tháng, Circle đã tung ra tin lớn trong hướng thanh toán cuối năm: Ngày 2/12/2020, gã khổng lồ thanh toán Visa sẽ hợp tác với Circle đã đạt được mối quan hệ đối tác để tích hợp mạng thanh toán của mình với 60 triệu người bán với stablecoin USDC do Circle dẫn đầu.

Việc hợp tác với Visa đưa thanh toán bằng tiền kỹ thuật số tiến thêm một bước lớn. Ở giai đoạn này, sự hợp tác giữa hai bên chủ yếu tập trung vào việc tích hợp USDC vào nền tảng của các tổ chức phát hành thẻ tín dụng Visa được chọn để hỗ trợ thanh toán USDC. Trước đây, các công ty đã ký kết dịch vụ tài sản kỹ thuật số với Visa có thể thử tích hợp USDC.

Sự hợp tác giữa Visa và Circle đã thu hút được sự chú ý rộng rãi

USDC cũng nhận được một số danh hiệu đặc biệt trong đợt đại dịch toàn cầu năm ngoái. Năm ngoái, SDC đã được sử dụng để phân phối quỹ viện trợ cho người dân Venezuela. Nhà tài trợ đã sử dụng số tiền ban đầu để đúc đồng tiền ổn định bằng đô la Mỹ USDC và chuyển nó thông qua nền tảng thanh toán bằng đô la Mỹ dựa trên công nghệ blockchain. Vì lý do này, một số phương tiện truyền thông nước ngoài bình luận USDC là “vũ khí mới để Mỹ thâm nhập các nước khác”.

Nhiều sự "xâm nhập" khác nhau được phản ánh qua dữ liệu thực, đó là sự gia tăng nhanh chóng về giá trị lưu thông của USDC. Jerblockquotey Allaire cho biết vào đầu năm nay rằng lưu thông USDC đã tăng 1 tỷ USD vào tháng 12 năm ngoái và mức tăng vào năm 2020 đạt 800%. Hiện tại, nguồn cung lưu hành của USDC đã đạt 436 triệu.

Mặc dù vẫn còn lâu mới có thể lưu hành USDT nhưng những nỗ lực của USDC xếp thứ hai đang được đền đáp.

2021: Tính ổn định và bất ổn của stablecoin

Ngoại trừ USDC Tuân thủ như vậy stablecoin với nền tảng tổ chức lớn đang phát triển. Stablecoin DAI của MakerDAO, một tổ chức tự trị phi tập trung trên Ethereum, đã bất ngờ nổi lên và đứng ở hàng thứ hai của stablecoin. Xét về tính thanh khoản và khối lượng giao dịch, mặc dù Tether vẫn duy trì vị trí dẫn đầu trong thời gian tới nhưng các stablecoin khác vẫn có khả năng bắt kịp.

Trong khi các sản phẩm sáng tạo tiếp tục xuất hiện thì việc giám sát cũng dần trở nên chặt chẽ hơn. Vào tháng 11 năm 2020, các thành viên Quốc hội Hoa Kỳ đã cùng nhau đề xuất dự thảo quy định về stablecoin "ỔN ĐỊNH". Dự thảo yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải có giấy phép ngân hàng và phải được cơ quan có thẩm quyền phê duyệt trước khi phát hành tiền xu. Điều này ngay lập tức gây ra sự bất mãn trong ngành. . Sau đó, khi Nhóm công tác thị trường tài chính Nhà Trắng Hoa Kỳ đưa ra bình luận về dự thảo, mặc dù thái độ đã dịu đi nhưng vẫn không làm rõ thêm tình trạng pháp lý của stablecoin.

Cuộc tranh cãi vẫn tiếp tục và vẫn còn một số điều không chắc chắn.

Tuy nhiên, nhiều người vẫn lạc quan. Huang Tianwei, người sáng lập và chủ tịch của Bit Times Group, đã đề cập trong kỳ vọng của mình về thị trường vào năm 2021: “USDT đã bị thách thức, các stablecoin hạng hai như USDC và DAI đã tăng trên quy mô lớn, Euro/Won Hàn Quốc/Yên Nhật các stablecoin đa quốc gia đã xuất hiện và DCEP đã bắt đầu. Được sử dụng thương mại để thanh toán thương mại ở nước ngoài."

Với sự trưởng thành của công nghệ chuỗi khối và sự ra đời của nhiều ứng dụng hơn, thị trường stablecoin đã dần trưởng thành. Nếu tài sản tiền điện tử cuối cùng được sử dụng trên quy mô lớn cho các mục đích như thanh toán quốc tế và chuyển tiền toàn cầu, thì stablecoin đương nhiên sẽ trở thành một phương tiện giao dịch tiền điện tử thực sự. Vì stablecoin là điểm truy cập mới để người dùng tiền điện tử chấp nhận nên tầm quan trọng của chúng là hiển nhiên.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia