BTC

$96,000

5.73%

ETH

$3,521.91

3.97%

HTX

$0.{5}2273

5.23%

SOL

$198.17

3.05%

BNB

$710

3.05%

简体中文

繁體中文

English

Tiếng Việt

한국어

日本語

ภาษาไทย

Türkçe

Partnered With:

OFAC công bố các lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash: Giải thích về tác động của ngành và kế hoạch tuân thủ rủi ro

Đọc bài viết này mất 15 phút

Làm thế nào các tổ chức tiền điện tử có thể tuân thủ các lệnh trừng phạt của OFAC đối với Tornado Cash

Tiêu đề gốc: "Giải thích về Kế hoạch tuân thủ rủi ro và tác động của ngành—OFAC công bố các biện pháp trừng phạt đối với tiền mặt Tornado"

Nguồn gốc: Shickey, AiYing Tuân thủ

Bộ Tài chính Hoa Kỳ thông báo vào ngày 8 tháng 8 rằng giao thức trộn tiền tệ Tornado Cash sẽ được đưa vào danh sách trừng phạt SDN. Đây cũng là dự án Defi đầu tiên bị xử phạt. cáo buộc Tornado Cash có liên quan từ năm 2019. Hơn 7 tỷ USD đã được rửa. Dữ liệu được công bố ngày hôm qua từ công ty bảo mật chuỗi khối Web3 Beosin cho thấy rằng trong nửa đầu năm 2022, khoảng 1,1407 tỷ USD tiền bị đánh cắp đã bị tin tặc chuyển sang Tornado Cash, chiếm 60% tổng thiệt hại của Web3. Sau các lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash, Zcash (ZEC) và các loại tiền điện tử riêng tư khác, và thậm chí cả các bên liên quan có thể phải đối mặt với nguy cơ bị xử phạt rất cao. Vì vậy, chúng ta cần hiểu rõ cơ chế hoạt động của OFCA để tránh những rủi ro tương ứng.

Trong nửa đầu năm 2022, khoảng 1,1407 USD tỷ USD Số tiền bị đánh cắp đã được tin tặc chuyển sang Tornado cash. Nguồn: Beosin

1. OFAC, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ

Hoa Kỳ có nhiều cơ quan chức năng liên quan đến việc ban hành và thực thi các chính sách trừng phạt, bao gồm nhưng không giới hạn ở Tổng thống Hoa Kỳ, Giám đốc Tình báo Quốc gia, Bộ Ngoại giao, Bộ Tư pháp, OFAC và Cục Công nghiệp của Bộ Thương mại và Bảo mật, trong số những thứ khác. Trong số đó, cơ quan chịu trách nhiệm chính đối với ai nằm trong danh sách trừng phạt SDN là Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, đồng thời chịu trách nhiệm về các lệnh trừng phạt kinh tế đối với Nga và các lệnh trừng phạt trước đây đối với các nước như Myanmar, Cuba. , Bắc Triều Tiên và Libya. Tóm lại, đây là bộ chịu trách nhiệm về mọi hoạt động khủng bố, buôn bán ma túy và ma túy xuyên quốc gia, rửa tiền như phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt và các biện pháp trừng phạt tài chính do các quốc gia mà họ không thích áp đặt.

2. Việc được đưa vào danh sách SDN có ý nghĩa gì?

Danh sách SDN được sử dụng để xử phạt các tổ chức và cá nhân vi phạm Chương trình trừng phạt của OFAC. Theo các lệnh trừng phạt của OFAC, tài sản của các thực thể SDN ở Hoa Kỳ sẽ bị đóng băng và bất kỳ người Mỹ nào (bao gồm công dân Hoa Kỳ, thẻ xanh Hoa Kỳ, tổ chức hoặc pháp nhân đã đăng ký theo luật Hoa Kỳ và những người ở Hoa Kỳ, v.v.) sẽ bị đóng băng. không được phép giao dịch với họ, điều đó cũng có nghĩa là các thực thể SDN sẽ không thể thực hiện các giao dịch và thanh toán bù trừ bằng đô la Mỹ. Ngoài ra, theo “Quy tắc 50%” của OFAC, bất kỳ thực thể nào khác trong đó một hoặc nhiều thực thể SDN sở hữu 50% tiền lãi trở lên cũng sẽ bị coi là phải chịu các biện pháp trừng phạt tương tự. Tất nhiên, còn tùy vào việc có xử phạt thứ cấp hay không, nếu có thì các chủ thể, cá nhân trong giao dịch liên kết thứ cấp đó cũng sẽ bị xử phạt tương ứng.

Trước tiên chúng ta hãy xem xét mức độ xử phạt và hậu quả của chúng:

Mặc dù Tornado Cash là DeFi và không có tổ chức vật chất, nhưng điều đó không ngăn cản OFAC xử phạt nó. Hiện tại, đó là xử phạt cấp một. Do đó, chúng ta có thể thấy rằng sau khi công bố thông tin trừng phạt OFAC, Circle, một tổ chức ở Hoa Kỳ, sau đó đã đóng băng số tiền USDC trong địa chỉ ví Tornado Cash, chúng ta cũng có thể thấy rằng những “người Mỹ” tương ứng sẽ bị cấm sở hữu. có quan hệ với họ, nếu không sẽ bị phạt, thậm chí có thể phải chịu trách nhiệm hình sự.

Vậy hậu quả của các biện pháp trừng phạt thứ cấp sẽ như thế nào?

Nói một cách ẩn dụ, các địa chỉ có trong danh sách SDN sẽ giống như địa chỉ mới tiệm cận hiện tại coronavirus. Sự lây nhiễm vi-rút sẽ lây lan trong đám đông với tốc độ cực nhanh mà không cần phòng ngừa và kiểm soát, và phương thức lây nhiễm là thông qua các tương tác hợp đồng khác nhau giữa các sản phẩm DeFi và nền tảng giao dịch. Kết quả cuối cùng là địa chỉ Ví của mọi người có thể bị xâm phạm và cũng nằm trên OFAC danh sách phạt đền.

3. Để đề phòng ví Phải làm gì nếu địa chỉ bị nhiễm?

Giống như bị đánh mã đỏ, bạn cần phải cách ly trước, sau đó mới trải qua axit nucleic quan sát, sau đó chờ đợi Chuyển đổi sang mã xanh. Tương tự, tài sản của bạn sẽ bị đóng băng và trong thời gian này bạn cần nộp đơn lên OFCA để được xóa khỏi danh sách SDN. Quy trình loại bỏ cụ thể:

Nói như vậy, tuy cuối cùng có thể được dỡ bỏ nhưng cũng sẽ phải mất nhiều thời gian thời gian và công sức ở giữa. Tốt nhất là nên xử lý các vấn đề ngay từ đầu, chuẩn bị trước nội dung tuân thủ và cố gắng tránh những cạm bẫy.

4. Doanh nghiệp tiền điện tử hợp tác Làm thế nào để thực hiện các chiến lược điều tiết?

1. Cam kết của ban quản lý

2. Đánh giá rủi ro

3. Kiểm soát nội bộ

Trong ngành tiền ảo, các biện pháp kiểm soát nội bộ mà công ty thực hiện phụ thuộc vào sản phẩm và dịch vụ mà công ty cung cấp, nơi công ty hoạt động, vị trí của người dùng và mức độ gặp rủi ro của công ty. quá trình đánh giá, v.v. Nói chung, kiểm soát nội bộ bao gồm:

4.Testing and Auditing (Kiểm tra và Kiểm toán)

Có Dành cho trong ngành tiền ảo, các phương pháp hay nhất để kiểm tra và kiểm tra các quy trình đối với các chương trình tuân thủ lệnh trừng phạt bao gồm:

5. Đào tạo tuân thủ (Đào tạo)

Phạm vi đào tạo về tuân thủ sẽ được xác định bởi quy mô, mức độ phức tạp và hồ sơ rủi ro của công ty. Đào tạo tuân thủ OFAC hiệu quả cho ngành tiền ảo cần tính đến những thay đổi và cập nhật thường xuyên về các biện pháp trừng phạt, cũng như các công nghệ mới và mới nổi trong không gian tiền ảo. Việc đào tạo OFAC phải được cung cấp cho tất cả các nhân viên phù hợp, bao gồm nhân viên tuân thủ, quản lý và dịch vụ khách hàng. Việc đào tạo về tuân thủ phải được tiến hành thường xuyên, ít nhất là hàng năm. Một chương trình đào tạo tuân thủ OFAC hợp lý sẽ cung cấp cho mỗi nhân viên kiến thức công việc cụ thể khi cần thiết, truyền đạt trách nhiệm tuân thủ các biện pháp trừng phạt và cho phép nhân viên đáp ứng các yêu cầu đào tạo tuân thủ thông qua các đánh giá.

Ngoài ra, việc thiết lập một hệ thống tuân thủ hợp lý cũng là điều kiện tiên quyết để các công ty được loại khỏi hệ thống danh sách đen, việc thiết kế và triển khai một hệ thống tuân thủ hiệu quả có thể ngăn ngừa rủi ro tuân thủ và cũng có thể giúp các công ty giảm bớt hoặc tránh bị phạt khi xảy ra vi phạm hoặc hành vi.

Tóm tắt

Các lệnh trừng phạt của OFAC đối với Tornado Cash và sự phát triển tiếp theo của nó đặc biệt quan trọng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử Nó có ý nghĩa tham khảo rất cao đối với sự phát triển của DeFi/quyền riêng tư ẩn danh và các dự án khác, đây là vấn đề thiết lập ranh giới/nguyên tắc tập trung và phân cấp. Hãy tiếp tục chú ý và hoan nghênh giao tiếp!