Giải thích toàn diện: Tác động của lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với Tornado Cash

Tiêu đề gốc: "OFAC trừng phạt Tornado Cash: Các vấn đề và ý nghĩa"

Nguồn gốc: Galaxy Digital

Bản tổng hợp gốc: Alpha Rabbit

Điểm cốt lõi

• Đây là lần đầu tiên một hợp đồng thông minh trên chuỗi được OFAC trực tiếp phê duyệt

• Mặc dù lệnh trừng phạt này đối với Tornado Cash là lần đầu tiên OFAC đưa hợp đồng thông minh vào danh sách SDN, nhưng OFAC trước đây đã xử phạt các cá nhân và tổ chức khác liên quan đến tiền điện tử (cũng như các địa chỉ tiền điện tử liên quan đến họ)

• Chỉ chỉ ra Tornado Cash có chức năng làm xáo trộn nguồn tiền là chưa đủ, cần phải xác định rõ hành vi “rửa tiền”. Để bị coi là rửa tiền, số tiền bị che giấu phải được thu từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc việc che giấu phải nhằm mục đích bất hợp pháp. Việc hầu hết dòng tiền vào Tornado Cash đều đến từ các ứng dụng DeFi và CEX cho thấy có một số lượng lớn người dùng thông thường sử dụng giao thức để tăng cường quyền riêng tư chứ không phải vì lý do bất hợp pháp

• Người dùng MetaMask, ví Ethereum được sử dụng rộng rãi nhất, hiện cũng bị cấm tương tác với Tornado Cash (vì MetaMask dựa vào Infura để tương tác với Ethereum), những người dùng vẫn muốn sử dụng Tornado Cash không thể làm như vậy trừ khi họ đặt nút của MetaMask theo cách thủ công cấu hình không có Infura. Đảm bảo rằng MetaMask có thể tương tác với Tornado Cash), tuy nhiên, làm như vậy sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý vì vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Cấu hình thủ công như vậy có ngưỡng và hạn chế nghiêm trọng số lượng người dùng Tornado Cash

• Mã thông báo quản trị TORN cũng sẽ khó vận hành, không chỉ vì ngày càng có ít Người chuyển tiếp đặt cược mã thông báo TORN mà còn vì Github hoàn toàn không hỗ trợ hoạt động kinh doanh của Tornado Cash.

• Nhưng vì Tornado Cash là một ứng dụng phi tập trung được triển khai trên Ethereum (blockchain không thể bị giả mạo) nên bản thân ứng dụng sẽ tiếp tục chạy mà không bị ảnh hưởng trên mạng và gần như không thể dừng lại

• Khi chức năng chuyển được gọi trên USDT hoặc USDC, hợp đồng thông minh sẽ truy vấn danh sách đen ngoài chuỗi để đảm bảo rằng cả địa chỉ gửi và địa chỉ nhận đều không tồn tại. Nếu địa chỉ đó xuất hiện trong danh sách đen, giao dịch sẽ bị chặn. Mặc dù quyền này có thể không cấp khả năng đưa các mã thông báo riêng lẻ vào danh sách đen hoặc thu giữ mã thông báo từ các địa chỉ cụ thể nhưng nó có thể ảnh hưởng đến các địa chỉ trong danh sách đen

• Một số nhà bình luận tin rằng MakerDAO và DAI đang phải đối mặt với những rủi ro tồn tại do PSM và USDC gây ra - nếu các cơ quan quản lý có thể yêu cầu tăng đáng kể danh sách đen hoặc đóng băng USDC hoặc nếu họ buộc thành lập danh sách trắng thực tế nhằm ngăn cản việc chuyển USDC tự do , khi đó phần nợ của hầu hết DAI Maker sẽ không được hỗ trợ, khiến hệ thống vỡ nợ

• Các hệ thống DeFi với Stablecoin làm cốt lõi được hỗ trợ bởi các loại tiền tệ fiat tập trung có thể gặp vấn đề lớn. Trong nhiều năm, nhiều người tin rằng Circle và Tether có thể đưa USDC và USDT vào danh sách đen theo ý muốn, khiến đồng tiền này trở nên vô dụng. Tuần này, sự cố Tornado Cash thực sự đã làm lộ rõ vấn đề cũ này

Nền tảng

Vào thứ Hai, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã thêm một địa chỉ Ethereum liên quan đến Tornado Cash vào danh sách các thực thể bị trừng phạt. Tại sao đây là sự kiện mang tính bước ngoặt? Bởi đây là lần đầu tiên chính phủ Mỹ áp đặt lệnh trừng phạt đối với các ứng dụng hợp đồng thông minh.

Quyết định này đã gây ra một cuộc tranh luận triết học về quyền riêng tư trực tuyến, nhưng nó có tác động trực tiếp hơn. về khả năng phục hồi của hệ sinh thái tài chính phi tập trung của Ethereum.

（Khả năng phục hồi của hệ sinh thái tài chính phi tập trung của Ethereum.)

Kết luận chính

• OFAC đã xử phạt 38 địa chỉ hợp đồng thông minh có liên quan đến Tornado Cash, một công cụ trộn trên chuỗi.

• Đây là lần đầu tiên OFAC phê duyệt giao thức hợp đồng thông minh;

• Các nhà cung cấp nút, ví và cơ sở mã Ethereum đã nhanh chóng cấm người dùng Tornado Cash truy cập, đặt ra những câu hỏi nghiêm túc về tính phân cấp của một nhóm công nghệ được nhiều người sử dụng;

• Nhà phát hành Stablecoin đã đóng băng các tài sản liên quan đến Tornado Cash, làm rõ rằng các Token cần phải chịu trách nhiệm trước các nhà phát hành ngoài chuỗi là một lỗ hổng lớn trong hệ sinh thái tiền điện tử (đặc biệt là DeFi);

• Với sự phụ thuộc vào USDC và USDT, điều đó cho thấy ngay cả Stablecoin phi tập trung cũng dễ bị tổn thương. Hai loại stablecoin phi tập trung lớn nhất DAI và FRAX phụ thuộc hơn 2/3 vào USDC;

• Hành động của OFAC cũng đặt ra các câu hỏi về chính sách về quyền riêng tư trên Internet và sự khác biệt giữa cách các cơ quan chính phủ Hoa Kỳ ở mọi cấp nhìn nhận về công nghệ quyền riêng tư;

Tổng quan về OFAC

Hôm thứ Hai, Bộ Tài chính Hoa Kỳ Văn phòng Bộ Tài chính Kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) đã thêm ứng dụng bảo mật Tornado Cash dựa trên Ethereum vào danh sách thực thể bị hạn chế. Cụ thể, OFAC đã thêm 38 địa chỉ hợp đồng thông minh Ethereum được liên kết với ứng dụng Tornado Cash vào danh sách các Quốc gia được chỉ định đặc biệt (SDN) của Hoa Kỳ, khiến nó trở thành một thực thể bị hạn chế, tức là khiến các thực thể tương tác với giao thức Tornado Cash hoặc tài sản trở thành bất hợp pháp kết quả từ nó.  

Cụ thể, OFAC đã thêm 38 địa chỉ Ethereum liên quan đến ứng dụng Tornado Cash vào Danh sách DN (Danh sách quốc gia được chỉ định đặc biệt của Hoa Kỳ), cũng có nghĩa là nó là bất hợp pháp đối với bất kỳ thực thể nào tương tác với ứng dụng Tornado Cash hoặc tài sản có nguồn gốc từ Tornado Cash.

Đây là lần đầu tiên một hợp đồng thông minh trên chuỗi được phê chuẩn trực tiếp của OFAC.

Trong thông cáo báo chí, OFAC tuyên bố rằng họ đã xử phạt Tornado Cash bởi vì Ứng dụng này hỗ trợ, tài trợ hoặc cung cấp hỗ trợ tài chính, vật chất hoặc kỹ thuật hoặc cung cấp hàng hóa hoặc dịch vụ cho tất cả hoặc về cơ bản tất cả các hoạt động mạng có nguồn gốc bên ngoài Hoa Kỳ có thể có ảnh hưởng xấu đến an ninh quốc gia, nước ngoài. chính sách, sức khỏe kinh tế hoặc tài chính của Hoa Kỳ. Nó gây ra mối đe dọa lớn cho sự ổn định, dẫn đến chiếm dụng nghiêm trọng các quỹ hoặc nguồn lực kinh tế, bí mật thương mại, thông tin nhận dạng cá nhân hoặc thông tin tài chính và cho phép một số tội phạm nhất định có được lợi thế thương mại hoặc cạnh tranh hoặc lợi ích kinh tế tư nhân.

Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ

OFAC (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ) là một bộ phận của Bộ Tài chính Hoa Kỳ và chủ yếu bao gồm các luật sư và điều tra viên tình báo. Văn phòng được thiết kế để hỗ trợ các mục tiêu chính sách đối ngoại và an ninh quốc gia của Hoa Kỳ. Nhiệm vụ của nó là tiến hành kinh tế và các biện pháp trừng phạt được áp dụng trong lĩnh vực thương mại. OFAC sẽ thêm các cá nhân và tổ chức vào Danh sách SDN (Danh sách các quốc gia bị chỉ định đặc biệt của Hoa Kỳ), cấm các cá nhân và tổ chức Hoa Kỳ tương tác với họ trong bất kỳ "giao dịch thương mại hoặc tài chính và các giao dịch khác". Lưu ý những người tham gia giao dịch với những người có trong danh sách có thể tự mình bị xử phạt.

Lịch sử các lệnh trừng phạt của OFAC đối với tiền điện tử

Mặc dù lệnh trừng phạt này đối với Tornado Cash là lần đầu tiên OFAC đưa hợp đồng thông minh vào danh sách SDN, nhưng OFAC trước đó đã xử phạt các cá nhân và tổ chức khác liên quan đến tiền điện tử (cũng như các địa chỉ tiền điện tử liên quan đến họ). , chi tiết là như sau:

Các biện pháp xử phạt đối với các địa chỉ tiền điện tử hoặc các thực thể liên quan đến tiền điện tử (một phần):

• Ngày 28 tháng 11 năm 2018. Các lệnh trừng phạt của OFAC làm tăng địa chỉ BTC của công dân Iran

• Ngày 21 tháng 8 năm 2019: Các lệnh trừng phạt của OFAC bổ sung các địa chỉ BTC và LTC được cho là của Trung Quốc

• Ngày 2 tháng 3 năm 2020. Các lệnh trừng phạt của OFAC làm tăng các địa chỉ tiền điện tử (Chủ yếu là BTC) thuộc về Triều Tiên (Tập đoàn Lazarus)

• Ngày 10 tháng 9 năm 2020. Các lệnh trừng phạt của OFAC bổ sung các địa chỉ BTC, ETH, LTC, ZEC và BSV được cho là thuộc về công dân Nga đang cố gắng gây ảnh hưởng đến cuộc bầu cử Tổng thống Hoa Kỳ

• Ngày 16 tháng 9 năm 2020. Các lệnh trừng phạt của OFAC thêm các địa chỉ BTC, ETH, XMR, LTC, ZEC, DASH, BTG và ETC cho rằng chúng thuộc về tin tặc Nga

• Ngày 15 tháng 4 năm 2021. Các lệnh trừng phạt của OFAC Thêm các địa chỉ BTC, ETH, BCH, LTC, ZEC, DASH và XVG được cho là thuộc về công dân Nga đang cố gắng gây ảnh hưởng đến cuộc bầu cử Tổng thống Hoa Kỳ

• Ngày 28 tháng 7 năm 2021. OFAC trừng phạt các địa chỉ BTC được cho là thuộc về công dân Syria

• Ngày 21 tháng 9 năm 2021. OFAC đã thêm các địa chỉ BTC, ETH và USDT được cho là thuộc về một sàn giao dịch tiền điện tử (SUEX) có liên quan đến hoạt động rửa tiền kiếm được thông qua ransomware

• Ngày 8 tháng 11 năm 2021. OFAC thêm BTC, ETH, LTC, DASH, XMR, XRP, BCH và USDT, những địa chỉ mà họ cho là thuộc về nhóm ransomware

• Ngày 5 tháng 4 năm 2022: OFAC bổ sung các địa chỉ BTC, ETH và USDT được cho là thuộc về thị trường darknet Hydra của Estonia

• Ngày 14 tháng 4 năm 2022: OFAC thêm địa chỉ ETH được cho là thuộc về Lazarus của Triều Tiên

• Ngày 6 tháng 5 năm 2022: OFAC bổ sung các địa chỉ BTC được cho là thuộc dịch vụ trộn Bitcoin Blender.io, OFAC trừng phạt các địa chỉ ETH thuộc về tin tặc Lazarus Group của Triều Tiên, địa chỉ ví được liên kết với Axford, quỹ Ronin Bridge của Axie Infinity bị xâm phạm Liên quan đến hành vi trộm cắp

• Ngày 20 tháng 4 năm 2022: Nhà cung cấp dịch vụ lưu ký và khai thác BTC của Nga Bitriver và 10 công ty con được thêm vào danh sách Công dân bị chỉ định đặc biệt của Hoa Kỳ

• Ngày 8 tháng 8 năm 2022: OFAC bổ sung 45 địa chỉ ETH liên quan đến Tornado Cash

Ai sử dụng Tornado Cash?

Kể từ khi ra mắt vào năm 2019, Tornado Cash đã được nhiều đơn vị sử dụng, một số trong đó đã bị phát hiện Đó là một tổ chức tội phạm. Theo báo cáo gần đây của Chainalysis, 50% số tiền chảy vào Tornado Cash đến từ tài chính phi tập trung (DeFi), 20% đến từ các nền tảng giao dịch tập trung và gần 30% số tiền chảy vào các địa chỉ và địa chỉ bị trừng phạt của tin tặc đang cố gắng để rửa tiền. Trong một phân tích khác, ước tính khoảng 35% khối lượng giao dịch Tornado Cash đến từ các tổ chức tội phạm.

OFAC cho biết trong một thông cáo báo chí rằng Tornado Cash đã được sử dụng để "rửa hơn 7 tỷ USD giá trị của tiền ảo." Tổng khối lượng giao dịch tích lũy thông qua Tornado Cash là 7,6 tỷ USD, nhưng theo dữ liệu trên từ Chainalysis và Nansen, số tiền từ việc trộn tiền của các tổ chức tội phạm có thể thấp hơn đáng kể.

Ngoài ra, như đã thảo luận ở cuối bài viết này, chỉ chỉ ra rằng Tornado Cash có chức năng nhầm lẫn nguồn tiền, xử phạt thực sự cần xác định được hành vi "rửa tiền". Để bị coi là rửa tiền, số tiền bị che giấu phải được thu từ các hoạt động bất hợp pháp hoặc việc che giấu phải nhằm mục đích bất hợp pháp. Và thực tế là phần lớn dòng vốn của Tornado Cash đến từ các ứng dụng DeFi và CEX cho thấy có một số lượng lớn người dùng thông thường sử dụng giao thức này để nâng cao quyền riêng tư chứ không phải vì lý do bất hợp pháp.

Tất nhiên, thật khó để biết chính xác Tornado sẽ như thế nào như từ DeFi và CEX Có bao nhiêu tương tác Cash thuộc về người dùng vô tội chứ không phải là địa chỉ bị xử phạt, nhưng mọi người đều hiểu lý do tại sao người dùng sử dụng Tornado Cash.  

Một số lý do bao gồm (theo Twitter @Rezajafery): 

• Được thanh toán bằng tiền điện tử nhưng không muốn chủ lao động biết tất cả thông tin tài chính của bạn

• Thanh toán cho các dịch vụ bằng ETH nhưng không muốn họ nhìn thấy bạn trực tuyến Mọi việc bạn làm trên

© Đã bị tấn công và quấy rối trực tuyến

→ Muốn quyên góp cho một mục đích phân cực

>> Muốn gửi một món quà ẩn danh

→ Tôi nghĩ vậy biết bạn Bạn cảm thấy khó chịu khi bạn bè biết nhiều hơn về bạn

• Nghĩ rằng mã hóa sẽ được áp dụng rộng rãi, nghĩa là mọi người sẽ có quyền truy cập vào tất cả thông tin này (nhà bán lẻ, ngân hàng , nhà tuyển dụng tiềm năng) và nghi ngờ liệu họ có sử dụng thông tin một cách có đạo đức hay không

• Người đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin thừa nhận quyên góp tiền bằng Tornado Cash.

Dữ liệu ứng dụng Tornado Cash   ;

Kể từ khi ra mắt vào tháng 8 năm 2019, TVL tích lũy của Tornado Cash đã đạt 7,6 tỷ USD. Hiện tại, Tornado Cash tồn tại trên 7 mạng khác nhau, mặc dù 92% số tiền được giữ trên Ethereum (92%) và 8% trên chuỗi BNB.

Những tác động khác nhau của lệnh trừng phạt này

0. Tác động lên Tornado Cash

Các lệnh trừng phạt gần đây của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đối với Tornado Cash đã dẫn đến việc tất cả các cá nhân và tổ chức ở Hoa Kỳ bị cấm sử dụng ứng dụng này, trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các dịch vụ của bên thứ ba. Tất nhiên, đây không phải là dịch vụ trộn tiền đầu tiên bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ xử phạt. Đầu năm nay, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã xử phạt Blender.io, một dịch vụ trộn tiền xu chạy trên chuỗi khối Bitcoin. Nhưng không giống như Blender.io, Tornado Cash là một dịch vụ phi tập trung hoạt động chủ yếu thông qua các hợp đồng thông minh trên Ethereum. Điều này có nghĩa là bất chấp các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash, trang web chính thức và các địa chỉ trên chuỗi của nó, bản thân giao thức không thể bị đóng cửa. Người dùng gửi giao dịch tới Tornado Cash này vẫn có thể nhận được dịch vụ trộn tiền xu.

Việc xử phạt này dẫn đến việc hạn chế quyền truy cập vào Tornado Cash và người dùng không những không thể đăng nhập vào trang web chính thức của Tornado Cash và các nhà khai thác nút bên thứ ba như Infura và Alchemy cũng sẽ ngừng hỗ trợ các dịch vụ liên quan đến Tornado Cash. Hơn nữa, người dùng MetaMask, ví Ethereum được sử dụng rộng rãi nhất, hiện bị cấm tương tác với Tornado Cash (vì MetaMask dựa vào Infura để tương tác với Ethereum, nên người dùng vẫn muốn sử dụng Tornado Cash phải đặt cấu hình nút của MetaMask theo cách thủ công. Infura không bắt buộc phải đảm bảo rằng MetaMask có thể tương tác với Tornado Cash. Tuy nhiên, làm như vậy sẽ phải chịu trách nhiệm vi phạm lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ. Cấu hình thủ công như vậy có ngưỡng và hạn chế nghiêm trọng số lượng người dùng Tornado Cash.

Điều đáng chú ý là hầu hết người dùng tương tác với Tornado thông qua bên thứ ba giao diện Tương tác tiền mặt, chẳng hạn như trang web chính thức của Tornado Cash, trang web chính thức đã ngoại tuyến sau khi bị xử phạt, nhưng hợp đồng thông minh của Tornado Cash vẫn tồn tại và vẫn có thể truy cập được trên chuỗi khối Ethereum (vì lịch sử trạng thái của chuỗi khối không thể được thay đổi ), do đó người dùng vẫn có thể tương tác trực tiếp với Tornado Cash, nhưng người dùng không thể truy cập các trang giao diện người dùng của trang web nữa.

Ngoài ra, các lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash cũng bao gồm tất cả các nhà phát triển và người đóng góp mã của Tornado Cash. Mặc dù Tornado Cash hiện vẫn có sẵn trên Ethereum, nhưng lệnh trừng phạt này có nghĩa là bất kỳ thay đổi nào nữa đối với giao thức thông qua quản trị sẽ là bất hợp pháp. GitHub của Tornado Cash đã bị xóa và tài khoản GitHub của người sáng lập Roman Semenov được cho là đã bị vô hiệu hóa. Do đó, mặc dù bản thân Tornado Cash vẫn tiếp tục chạy trên Ethereum nhưng có thể không có cách nào để sửa đổi mã của nó và không thể thực hiện sự phát triển mới nào.

Việc thêm nhóm Tornado Cash mới trên các chuỗi khác nhau sẽ bị dừng. Tất nhiên, cũng có thể một cá nhân hoặc nhóm ẩn danh đã sao chép cơ sở mã Tornado Cash để phát triển thêm. Tuy nhiên, tín hiệu rõ ràng từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ là tất cả các loại ứng dụng này sẽ phải chịu lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, điều này có thể ngăn cản hầu hết các kỹ sư tham gia phát triển "Tornado Cash".

Cuối cùng, mặc dù chức năng cốt lõi của Tornado Cash sẽ không bị ảnh hưởng bởi lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, thông qua Tornado Các dịch vụ bảo mật bổ sung do Cash cung cấp cho người dùng sẽ bị ngừng.

Đăng ký Relayer là gì

(Đăng ký trình chuyển tiếp đã được thông qua với tỷ lệ tán thành biểu quyết 100% (khoảng 35.000 TORN). Bất kỳ người dùng nào cam kết hơn 300 TORN đều có thể trở thành người chuyển tiếp. Hiện tại, đề xuất này sẽ được thực thi vào khoảng 17:50 hôm nay Nền tảng giao dịch quyền riêng tư Ethereum Tornado Cash đã đưa ra đề xuất quản trị, đề xuất cập nhật các quy tắc liên quan đến Relayer để cải thiện mức độ phân cấp của giao thức và cải thiện hơn nữa hiệu quả nắm giữ của TORN. là: bất kỳ cam kết nào vượt quá 300 Người dùng có TORN sẽ có thể trở thành Relayer và được thêm vào danh sách ưu tiên. Mỗi lần rút tiền thông qua Relayer yêu cầu Relayer phải trả một khoản phí dưới dạng TORN (tỷ lệ phí hiện tại là 0,3%), điều này sẽ được lưu trữ trong hợp đồng StakeReward và được những người nắm giữ TORN tham gia quản trị lấy được.) 

Tài liệu tham khảo: BlockBeats

Người chuyển tiếp có thể trả phí mạng và người dùng có thể tải xuống từ Tornado Rút tiền bằng Tiền mặt để ví hoặc địa chỉ của người dùng không thể dễ dàng liên kết với Tornado Cash. Do các lệnh trừng phạt gần đây, việc Relayer thay mặt người dùng rút tiền từ Tornado Cash là vi phạm rõ ràng luật pháp Hoa Kỳ. Do đó, vai trò của Người chuyển tiếp có thể hoàn toàn không hoạt động và hầu hết những Người chuyển tiếp có trụ sở tại Hoa Kỳ sẽ từ bỏ hoạt động để tuân thủ các lệnh trừng phạt. Mã thông báo quản trị TORN cũng sẽ khó vận hành, không chỉ vì ngày càng có ít Người chuyển tiếp cam kết mã thông báo TORN mà còn vì Github hoàn toàn không hỗ trợ hoạt động kinh doanh của Tornado Cash.

Tóm lại, các biện pháp trừng phạt của Mỹ đối với Tornado Cash, chủ yếu là ảnh hưởng đến quyền truy cập của người dùng vào giao thức, sự hợp tác phát triển mã và một số chức năng giao thức, chẳng hạn như mạng chuyển tiếp phân tán. sẽ khiến người dùng bình thường gặp khó khăn hơn khi tham gia vào bất kỳ hoạt động nào trong số này. Tuy nhiên, vì Tornado Cash là một ứng dụng phi tập trung được triển khai trên Ethereum (blockchain không thể bị giả mạo), bản thân ứng dụng sẽ tiếp tục chạy mà không bị ảnh hưởng trên mạng và gần như không thể dừng lại.

1. Những lỗ hổng mà Stablecoin bộc lộ

Đầu tiên, luật quy định rằng các nhà phát hành Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền pháp định phải tuân thủ các hoạt động giám sát giao dịch và KYC/AML có liên quan. Để tuân thủ các luật này, các nhà phát hành Stablecoin được hỗ trợ bởi fiat có thể duy trì quyền kiểm soát khả năng quản lý Stablecoin của họ bằng cách duy trì danh sách đen các địa chỉ bị chặn này hoặc ngăn các địa chỉ cụ thể tương tác với Stablecoin của họ.

Ví dụ: khi hàm chuyển được gọi trên USDT hoặc USDC, thì hệ thống thông minh Hợp đồng sẽ truy vấn danh sách đen ngoài chuỗi để đảm bảo rằng cả địa chỉ gửi và địa chỉ nhận đều không tồn tại. Nếu địa chỉ đó xuất hiện trong danh sách đen, giao dịch sẽ bị chặn. Mặc dù quyền này có thể không cấp khả năng đưa các mã thông báo riêng lẻ vào danh sách đen hoặc thu giữ mã thông báo từ các địa chỉ cụ thể nhưng nó có thể ảnh hưởng đến các địa chỉ trong danh sách đen. Circle xác nhận trong một bài đăng trên blog được xuất bản hôm thứ Ba rằng họ tuân thủ các lệnh trừng phạt mới nhất của Bộ Tài chính đối với Tornado Cash, chặn 38 địa chỉ nắm giữ tổng cộng 149.000 đô la USDC (trung bình 3.921 đô la/địa chỉ) từ Tài khoản Circle được kết nối với USDC .

Trong khi tuân thủ lệnh của Bộ Tài chính, Circle không đồng ý thực thi chức năng đưa vào danh sách đen của giấy phép nguồn mở của mình. "Bắt buộc phải sử dụng tính năng này để tắt tất cả các giao thức truy cập USDC trong các dự án nguồn mở là một vấn đề. Trước đây, Circle đã tuyên bố rằng tất cả các tài sản kỹ thuật số bị xử phạt cho đến nay đều nhằm tuân thủ các lệnh trừng phạt OFAC và lệnh tòa của cơ quan thực thi pháp luật," Và nói thêm: "Việc chặn không bao giờ được Circle thực hiện đơn phương hoặc tùy tiện và tuân thủ nghĩa vụ của các cơ quan liên quan."

Tuy nhiên, quyền chặn các giao dịch tùy ý này phản ánh những hạn chế về sự tồn tại của Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền pháp định. -tương tác chuỗi như ứng dụng DeFi, người dùng bị hạn chế quyền truy cập vào các địa chỉ trong danh sách đen. Việc ra quyết định gần như hoàn toàn mơ hồ, không thể nhìn thấy gì. Tình trạng này hoàn toàn trái ngược với quy trình quản trị công khai và minh bạch của mạng mã hóa lý tưởng, vốn trao quyền ra quyết định vào tay cộng đồng.

Và tiền tệ hợp pháp hỗ trợ những người nắm giữ Stablecoin, họ chỉ có thể tin tưởng vào center Bản thân nhà phát hành Stablecoin không có vấn đề gì, cư xử tốt và sẽ không lạm dụng quyền lực của mình. Trên thực tế, chúng ta có thể thấy rõ sự nguy hiểm của việc cấp quyền đưa vào danh sách đen như vậy cho các công ty tập trung, những công ty này có thể bị lạm dụng bởi các công ty có hoạt động thương mại như vậy.

2. Tác động rộng hơn

Bởi vì Stablecoin rất quan trọng đối với hoạt động bình thường của thị trường tiền điện tử trên chuỗi và ngoài chuỗi, nên các Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định (hoặc được giám sát/quy định) chiếm 1.550% trong số 92% của 1 tỷ USD Stablecoin ngày nay. Vấn đề cũng nảy sinh là nhiều stablecoin được hỗ trợ bằng tiền điện tử hoặc "không giám sát" phụ thuộc vào các stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định, chẳng hạn như những stablecoin phụ thuộc nhiều vào sự hỗ trợ từ USDC và USDT. Ví dụ: mối tương quan đáng kể của USDC với Stablecoin phi tập trung, DAI và FRAX. Theo dữ liệu từ DaiStats, tính đến ngày 31 tháng 7, USDC đã hỗ trợ hơn một nửa DAI. Nếu bao gồm LP liên quan đến USDC, tài khoản gián tiếp chiếm 2/3. FRAX, một loại tiền ổn định sử dụng ổn định thuật toán/thế chấp theo tỷ lệ, được hỗ trợ hơn 90% bởi USDC.

Theo thống kê của DaiStats, tính đến ngày 31/7, USDC trực tiếp chiếm hơn một nửa, bao gồm USDC Khi nói đến LP, hỗ trợ và gián tiếp của DAI chiếm khoảng 2/3. FRAX là một Stablecoin sử dụng ổn định thuật toán/tài sản thế chấp theo tỷ lệ và được hỗ trợ hơn 90% bởi USDC.

→ Các stablecoin phi tập trung dựa vào các stablecoin được quản lý như USDC có thể phải chịu sự giám sát mở rộng. Vì Maker chấp nhận Stablecoin tập trung làm tiền gửi thế chấp nên các rủi ro liên quan đến Stablecoin tập trung liên quan đến tài sản bị đóng băng hoặc khả năng kiểm duyệt sẽ mở rộng đến DAI.  

Một số nhà bình luận tin rằng MakerDAO và DAI đang đối mặt với những rủi ro hiện hữu do PSM và USDC đặt ra - nếu các cơ quan quản lý có thể yêu cầu tăng đáng kể danh sách đen A hoặc đóng băng USDC hoặc nếu họ buộc đưa vào danh sách trắng thực tế ngăn cản việc chuyển USDC tự do thì khoản nợ của hầu hết các Nhà sản xuất DAI sẽ không được hỗ trợ, khiến hệ thống mất khả năng thanh toán.

Nói cách khác, MakerDAO được tạo ra để hoạt động như một hệ thống Stablecoin phi tập trung và dựa vào các tài sản được phát hành tập trung làm tài sản thế chấp, điều này làm suy yếu mục đích đã nêu và đề xuất giá trị cốt lõi của hệ thống.  

→ Các giao thức Stablecoin/DeFi không giám sát được thiết kế để giảm sự phụ thuộc vào USDC nhằm tránh nguy cơ USDC bị đưa vào danh sách đen. Trong Maker, các cuộc thảo luận không chính thức đã xuất hiện trong bối cảnh bất đồng về các biện pháp khẩn cấp có thể có nhằm buộc giảm tiền gửi USDC. Trong những trường hợp cực đoan nhất, chúng bao gồm lãi suất âm đối với tiền gửi USDC, triển khai tính năng tắt khẩn cấp của Maker để chỉ cho phép trả nợ hoặc cập nhật hợp đồng Maker để đưa DAI vào danh sách đen để giao thức có thể tuân thủ các lệnh trừng phạt và tránh bị chính nó tấn công. bị liệt vào danh sách đen. Rủi ro trong danh sách. 

→ Nhu cầu về Stablecoin phi tập trung tăng lên. Mặc dù các mạng và giao thức mật mã có thể tồn tại vĩnh viễn; và các stablecoin phi tập trung dựa trên các stablecoin được quản lý như USDC cũng có thể phải chịu sự giám sát của cơ quan quản lý. Các giao thức Stablecoin/DeFi không giám sát cần giảm sự phụ thuộc vào USDC để tránh rủi ro do danh sách đen USDC gây ra. Trong Maker's Discord, đã có một cuộc thảo luận về các biện pháp khẩn cấp và hy vọng dựa vào USDC. Trong trường hợp cực đoan nhất, làm cách nào để giải quyết lãi suất âm đối với tiền gửi USDC và cách triển khai chức năng tắt khẩn cấp của Maker? Hoặc cập nhật hợp đồng của Maker để kích hoạt danh sách đen của DAI để giao thức có thể tuân thủ các lệnh trừng phạt và tránh nguy cơ bị đưa vào danh sách đen.

Nhu cầu về Stablecoin phi tập trung sẽ tăng lên mặc dù mạng lưới và giao thức tiền điện tử của Stablecoin phi tập trung. Nó được phân cấp, nhưng nó cũng sẽ rất rắc rối nếu tài sản cơ bản là Stablecoin được hỗ trợ bởi tiền tệ hợp pháp tập trung. Trên thực tế, công nghệ này cũng có thể được sử dụng theo thời gian, tức là để hạn chế việc chuyển Stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định đến bất kỳ địa chỉ nào không nằm trong danh sách trắng.

Nếu những hạn chế như vậy được thực hiện, hầu hết hoạt động của Stablecoin có thể phát triển hơn nữa với Stablecoin mới nổi tập trung. Kể từ khi Bộ Tài chính trừng phạt Tornado Cash, họ nhận thấy nhu cầu lớn hơn đối với Stablecoin và các token quản trị liên quan của nó được hỗ trợ hoàn toàn bởi các tài sản phi tập trung như ETH và WBTC, bao gồm cả Thanh khoản USD (LUSD) do nhu cầu LQTY tăng hơn 30 % trong khi giao dịch trên 1,05 đô la) và Magic Internet Money (MIM đang giao dịch ở mức 1,01 đô la; SPELL tăng 40%), phù hợp với quản trị của Maker (MKR -10%) và Frax (FXS -11%) Hiệu suất kém của Token hoàn toàn trái ngược.

3. Tác động của việc tiếp cận và xây dựng Ethereum

Có một số điểm quan trọng cần cân nhắc liên quan đến các biện pháp trừng phạt gần đây đối với Tornado Cash và tác động của nó đối với toàn bộ hệ sinh thái:

Nhóm Lazarus, tổ chức hacker chính thức của một quốc gia, đã sử dụng Tornado Cash để rửa tiền đen tiền điện tử trị giá hơn 455 triệu đô la, được nhiều người coi là một trong những lý do dẫn đến các lệnh trừng phạt. Mặc dù người dùng hợp pháp thường xuyên cũng sẽ sử dụng ứng dụng này để nâng cao tính riêng tư cho các giao dịch trực tuyến của họ. Vì vậy, với những hành động được Bộ Tài chính Hoa Kỳ thực hiện trong tuần này được coi là có động cơ vì an ninh quốc gia,liệu các ứng dụng không được cấp phép khác trên Ethereum có phải chịu sự giám sát tương tự từ chính phủ Hoa Kỳ không? Đặc biệt nếu nó liên quan đến các ứng dụng tài chính phi tập trung đang bị tin tặc sử dụng để cho vay và giao dịch? Những ứng dụng này cũng sẽ bị xử phạt?

Nhiều ứng dụng Ethereum được phân cấp. Vì vậy, tác động của các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với Tornado Cash Các lệnh trừng phạt ảnh hưởng như thế nào đến quyền truy cập vào phần mềm phi tập trung khác trên Ethereum? Những người dùng hiện đang dựa vào việc truy cập Tornado Cash thông qua các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tập trung như Infura và Alchemy hiện không thể sử dụng Tornado Cash.

Điều này có nghĩa là mối lo ngại lớn hơn là việc thiếu cơ sở hạ tầng của riêng bạn để kết nối Nếu người dùng của Chuỗi khối Ethereum phụ thuộc quá nhiều vào Infura và Alchemy, liệu chúng có phải chịu sự giám sát và trừng phạt từ các bên khác trong tương lai ngoài Tornado Cash không?

Đặc biệt là quá phụ thuộc vào Infura kể từ năm 2018 Nó luôn luôn như vậy một mối quan tâm đang diễn ra đối với các nhà phát triển cốt lõi của Ethereum. Các nỗ lực nhằm giảm bớt vấn đề này chủ yếu tập trung vào yêu cầu giúp người dùng thông thường chạy nút Ethereum dễ dàng hơn.

Tuy nhiên, những nỗ lực này vẫn đang được tiến hành và việc phụ thuộc quá nhiều vào các nút chạy tập trung vẫn còn trên Ethereum. các vấn đề phổ biến.  

Một sự hiện diện tập trung khác có thể phá vỡ các ứng dụng Ethereum là GitHub.

Như đã đề cập trước đó trong báo cáo này, Tornado Cash đóng vai trò là Quá trình phát triển chủ yếu được thực hiện và chia sẻ thông qua GitHub. Kể từ khi lệnh trừng phạt được áp dụng, tất cả các kho lưu trữ Tornado Cash đã bị xóa và tài khoản của những người đóng góp đã bị cấm.

Lưu ý rằng năm 2019 không có gì khác biệt, với Iran, các Nhà phát triển Crimea từ Châu Á và các nước khác các quốc gia chịu lệnh trừng phạt của Mỹ cũng bị cấm sử dụng nền tảng phát triển GitHub. Vì vậy, điều này nói lên nhiều điều về một vấn đề tiềm ẩn trong quá trình phát triển phần mềm ứng dụng phi tập trung Ethereum và phát triển giao thức Ethereum, đó là sự phụ thuộc quá mức vào GitHub.

Như đã nhấn mạnh trong cuộc gọi hội nghị dành cho nhà phát triển Ethereum trước đó. Bằng cách đó, đã có những lo ngại rằng quy trình phát triển thúc đẩy nâng cấp phần mềm máy khách phụ thuộc vào GitHub, một ngày nào đó có thể trở nên không đáng tin cậy vì những lý do nằm ngoài tầm kiểm soát của các nhà phát triển cốt lõi.

Điều này đã gây ra nhu cầu chuyển đổi các bước phát triển cốt lõi của Ethereum và mã sang các nền tảng nguồn mở khác. Thảo luận - hay còn gọi là thay thế GitHub.

Nói chung, các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash nêu bật các giao thức khác nhau dựa trên Ethereum và Ethereum. Vấn đề với công nghệ dựa trên nền tảng tập trung và để giảm thiểu tác động của các biện pháp trừng phạt bổ sung đối với các dapp Ethereum khác và chính Ethereum, đó là cần phải đẩy nhanh quá trình phân cấp, đặc biệt là khi chạy cơ sở hạ tầng nút và lưu trữ. cơ sở mã.  

4. Tác dụng lâu dài

Rửa tiền và quyền riêng tư

Mặc dù vai trò của OFAC , vẫn tập trung vào việc bảo vệ và thúc đẩy chính sách đối ngoại và an ninh quốc gia của Hoa Kỳ thông qua tình báo tài chính và thực thi pháp luật, thay vì tập trung vào quyền riêng tư, nhưng các lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash đặt ra những câu hỏi cơ bản về quyền riêng tư tài chính và quyền riêng tư trên Internet. Tội phạm và các tổ chức bất chính đã bắt đầu sử dụng Tornado Cash để rửa tiền đen kiếm được thông qua các hoạt động bất hợp pháp, nhưng như đã thảo luận trước đó, Tornado Cash cũng được sử dụng bởi các cá nhân, tổ chức từ thiện, nhà hoạt động xã hội và những người khác.

Điều đáng chú ý là nguồn tiền (như quyên góp ẩn danh, v.v.) .) Bản thân việc này không phải là bất hợp pháp, nhưng "rửa tiền", quá trình chuyển đổi số tiền thu được bất hợp pháp thành tiền mặt, là bất hợp pháp. Theo Bộ luật Hoa Kỳ và các luật chống rửa tiền có liên quan, vận chuyển, chuyển tiền hoặc chuyển tiền bên ngoài Hoa Kỳ cũng là hoạt động rửa tiền bất hợp pháp. Vấn đề là, việc làm xáo trộn các giao dịch tài chính hoặc chuyển tiền không phải là bất hợp pháp trừ khi lý do làm như vậy là để che giấu hoạt động bất hợp pháp hoặc chuyển các khoản tiền thu được bất hợp pháp vào một hệ thống giao dịch tài chính hợp pháp. Có nhiều lý do khác khiến một cá nhân hoặc tổ chức có thể tìm cách duy trì quyền riêng tư tài chính, đặc biệt là khi hoạt động trong môi trường minh bạch trên chuỗi.

OFAC và Bộ Ngoại giao Hoa Kỳ Bộ Tư pháp và FinCEN

OFAC, DOJ và FinCEN

Ngoài ra, việc phê duyệt các ứng dụng phi tập trung, không giám sát (một công cụ) dường như là cơ sở của OFAC mới. Đánh giá của chúng tôi về hợp đồng Tornado Cash xác nhận niềm tin chung trong hệ sinh thái DeFi: Tornado Cash không thể đóng băng tiền của người dùng, vô hiệu hóa tương tác với ứng dụng của nó hoặc nâng cấp ứng dụng của nó để làm như vậy. Điều này khác biệt đáng kể so với Blender.io, dịch vụ trộn tiền điện tử khác được OFAC phê duyệt trước đây, được vận hành và kiểm soát tập trung theo phương thức giám sát.

Ngoài ra, OFAC hiện đang trừng phạt Tornado Cash, một ứng dụng và Công cụ phi tập trung là một lĩnh vực mới và hệ sinh thái DeFi từ lâu đã được phân cấp.Bản thân Tornado Cash không có khả năng đóng băng tiền của người dùng, cấm tương tác với ứng dụng của nó hoặc nâng cấp các thủ tục đăng ký để bị trừng phạt. Đây là sự khác biệt đáng kể so với lựa chọn của OFAC trong việc xử phạt Blender.io vào đầu năm nay, được vận hành và kiểm soát tập trung theo cách được quản lý.

Điều đáng chú ý là OFAC không xử phạt các nhà phát triển phần mềm đã thành lập Tornado Cash, cũng như không xử phạt quyền kiểm soát thành viên Tornado Cash DAO của vault. Tất nhiên, không có lệnh trừng phạt nào được áp dụng đối với các nhà phát triển, có thể là do OFAC chưa xác định liệu họ có phải là người nước ngoài hay không và OFAC có thể hoạt động theo khuôn khổ do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đề xuất. Không giống như Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ viết trong báo cáo tháng 10 năm 2020: Theo FinCEN, các nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh và một số tổ chức phát hành tiền điện tử ẩn danh là các doanh nghiệp chuyển tiền và cá nhân chỉ cung cấp phần mềm ẩn danh hoặc các thực thể không được tính.

（Theo FinCEN, các nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh và một số tổ chức phát hành AEC là những người chuyển tiền, trong khi một cá nhân hoặc tổ chức chỉ cung cấp phần mềm ẩn danh thì không.)

Lưu ý: FinCEN, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cũng có một cơ quan trực thuộc là Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) ) FinCEN đề cập đến Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (US Financial Crimes Enforcement Network), có thành viên là các quan chức của Bộ Tài chính Hoa Kỳ chịu trách nhiệm chống tội phạm tài chính.

Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DoJ), họ đã trích dẫn FinCEN ,The cũng theo đuổi tội phạm tài chính trong Bộ Tài chính, OFAC có thể coi Tornado Cash là "nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh", chứ không chỉ là "phần mềm ẩn danh". Tất nhiên, OFAC chưa cung cấp bất kỳ phân tích chi tiết nào về vấn đề này, chúng tôi chỉ suy đoán và không có cách nào để biết chính xác mức độ khác biệt mà họ đưa ra dựa trên lệnh trừng phạt này. Nhưng do tính chất phi tập trung, không giam giữ, không giam giữ của Tornado Cash và cấu trúc không có khả năng tuân thủ các biện pháp trừng phạt, có vẻ như OFAC sẽ coi Tornado Cash là nhà cung cấp dịch vụ ẩn danh thay vì nhà cung cấp ẩn danh nếu tuân theo các nguyên tắc tương tự như Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và phần mềm FinCEN.

Một lời giải thích khác khả dĩ hơn là OFAC tập trung nhiều hơn vào ứng dụng Tornado Cash - cho dù Tornado Cash có đặc điểm như thế nào thì có một thực tế chắc chắn là Tornado Cash thường được sử dụng bởi Lazarus Group và bọn tội phạm khác sử dụng. OFAC có thể khác với các tiêu chuẩn FinCEN và các biện pháp trừng phạt của OFAC không cần liên quan cụ thể đến các vấn đề tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Lỗ hổng lớn nhất: Hệ sinh thái DeFi

Hiệu quả của lệnh trừng phạt OFAC là rõ ràng, đặc biệt là đối với các giao thức DeFi, tuy nhiên, vấn đề lớn hơn là hệ thống DeFi với Stablecoin làm cốt lõi được hỗ trợ bởi tiền tệ hợp pháp tập trung có thể gặp vấn đề lớn. Trong nhiều năm, nhiều người tin rằng Circle và Tether có thể đưa USDC và USDT vào danh sách đen theo ý muốn, khiến đồng tiền này trở nên vô dụng.  

Tuần này, sự cố Tornado Cash đã thực sự khiến vấn đề lâu đời này trở nên nghiêm trọng.

Tuy nhiên, để đối phó với tình hình hiện tại, các cơ quan quản lý và hoạch định chính sách của Hoa Kỳ hiện nên đánh giá các quy tắc mới dành cho các tổ chức phát hành Stablecoin, có thể dễ dàng bao gồm việc cấm chuyển thứ cấp các Token đã phát hành sang các địa chỉ trong Danh sách đen vẫn cần được theo dõi liên tục.  

Liên kết gốc