Vẫn còn 2 ngày nữa để quy định về ví FinCEN được triển khai? Nền tảng giao dịch và vốn phản ứng thế nào?

Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã ban hành Tài liệu, nêu các yêu cầu đối với một số giao dịch nhất định có thể chuyển đổi thành tiền ảo hoặc tài sản kỹ thuật số. Tài liệu này hiện đang trong giai đoạn lấy ý kiến công chúng và sẽ kết thúc vào lúc 23:59 ET ngày 7 tháng 1 năm 2021, lúc đó nó có thể trở thành một quy định chính thức.

Chỉ còn 2 ngày nữa, tài liệu này đã làm dấy lên cuộc thảo luận sôi nổi trong cộng đồng mã hóa Hoa Kỳ. Gã khổng lồ thanh toán Square và Sàn giao dịch lớn nhất Hoa Kỳ Coinbase và quỹ đầu tư mạo hiểm hàng đầu a16z đã bày tỏ ý kiến của mình. Hầu hết tất cả các tổ chức đều phản đối nội dung của tài liệu và tin rằng việc đưa ra quy định này có thể cản trở sự đổi mới của Hoa Kỳ trong lĩnh vực tiền điện tử.

Rhythm BlockBeats đã tổng hợp quan điểm của nhiều công ty Mỹ về tài liệu này.

Nhịp điệu Lưu ý: Tài liệu này dự kiến sẽ được xuất bản trên Federalregister.gov vào ngày 18 tháng 12, nhưng thời gian phát hành chính thức là Tháng 12 Vào ngày 23 tháng 3, nền tảngregulation.gov đã được phát hành.

Quy định mới của FinCEN

Chính quyền Hoa Kỳ đã phát hiện ra rằng các loại tiền ảo trao đổi (CVC) đang ngày càng được các tác nhân độc hại sử dụng để tạo điều kiện tài trợ cho khủng bố quốc tế, phổ biến vũ khí, trốn tránh lệnh trừng phạt và rửa tiền xuyên quốc gia.

FinCEN đã xác định rằng do nhu cầu an ninh quốc gia, cần thiết lập một quy trình hiệu quả để bảo vệ an ninh quốc gia, hỗ trợ Thực thi và tăng cường tính minh bạch đồng thời giảm thiểu tác động đến sự đổi mới.

Nhịp điệu tóm tắt ba quy tắc có tác động lớn hơn đến thị trường:

  ;

-Người dùng giao dịch cần phải trải qua xác minh KYC

-Việc công ty không tuân thủ quy định đối với các giao dịch lớn hơn $3.000 Tên người dùng và địa chỉ thực của ví được lưu trữ được ghi lại và xác minh

-Các nền tảng giao dịch tiền điện tử được yêu cầu gửi thông tin giao dịch tới FinCEN đối với các giao dịch vượt quá 10.000 USD

Quan điểm tổ chức

Gemini tin rằng tài liệu này có ba sai sót lớn

Bởi cặp song sinh Cameron Winklevoss và Tyler Winklevoss Gemini , một nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số do hai anh em thành lập, hy vọng FinCEN sẽ kéo dài thời gian tham vấn và tin rằng tài liệu này có ba sai sót lớn:

Trước hết, tài liệu này không có khả năng ngăn chặn hoạt động tài chính bất hợp pháp; thay vào đó, nó sẽ có tác dụng ngược, có khả năng đẩy hoạt động tiền điện tử ra khỏi phạm vi quản lý của thị trường Hoa Kỳ được quản lý tốt và vào các thị trường không được kiểm soát. Quy tắc được đề xuất không có tác dụng thực thi mạnh mẽ và sẽ có tác động có hại đáng kể đến quyền riêng tư của cá nhân.

Tài liệu sau đó chứa đầy những điểm mơ hồ sẽ làm suy yếu nghiêm trọng các nỗ lực tuân thủ tính liêm chính và có khả năng làm suy yếu những ảnh hưởng bất lợi đến khả năng của Hoa Kỳ để luôn đi đầu trong đổi mới.

Cuối cùng, rõ ràng là thiếu quy trình trong việc xây dựng tài liệu này. Theo dự thảo, tất cả những gì quy tắc này sẽ làm là thúc đẩy các tác nhân xấu trước tiên rút tiền điện tử của họ một cách có hệ thống từ các sàn giao dịch được quản lý hiện có của Hoa Kỳ vào ví cá nhân và sau đó tiến hành bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào mà họ hình dung.

a16z tin rằng tài liệu này vi phạm Tu chính án thứ tư

a16z, một quỹ đầu tư tiền điện tử do A16Z thành lập để quản lý 300 triệu USD, phản đối rõ ràng nội dung của tài liệu, cho rằng tài liệu này vi phạm Tu chính án thứ tư và các hoạt động thương mại được phân loại. -ví được lưu trữ và cách soạn thảo tài liệu là không công bằng.

  ;

Square tin rằng tài liệu này hạn chế khả năng đổi mới của Hoa Kỳ

 Square, gã khổng lồ thanh toán do người sáng lập Twitter Jack Dorsey thành lập, muốn FinCEN kéo dài thời gian tham vấn và cho biết tài liệu này sẽ làm giảm khả năng cạnh tranh của Square và có thể làm tăng những xung đột giao dịch không cần thiết, do đó hạn chế khả năng đổi mới của Hoa Kỳ. Sau khi văn bản được thông qua, nó có thể dẫn đến những hậu quả sau:

Đầu tiên, tạo ra tiêu chuẩn kép cho các tổ chức tài chính truyền thống và giao dịch tiền điện tử tạo ra một môi trường cạnh tranh không công bằng;

Thứ hai, tài liệu không đề cập hoặc giảm thiểu rủi ro cụ thể;

Thứ ba, tài liệu yêu cầu bảo quản hồ sơ giao dịch Các yêu cầu không được hỗ trợ bởi dữ liệu rõ ràng;

Do đó, tài liệu không đề cập đến bản chất vốn có của các giao dịch tiền điện tử và tính hiệu quả của các giao thức tuân thủ hiện có;

Cuối cùng, tài liệu này sẽ không giúp đỡ (và có khả năng cản trở) các nỗ lực thực thi pháp luật.

Coinbase tin rằng thời gian tham vấn cho tài liệu này cần được kéo dài lên 60 ngày

Coinbase, một trong những nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số lớn nhất thế giới và nền tảng dịch vụ blockchain toàn diện, có 15 -thời gian tham vấn trong ngày Đã có sự phản đối và người ta lập luận rằng thời gian này nên được kéo dài lên 60 ngày như truyền thống.

  ;

Coin Center phản đối rõ ràng tài liệu

  ;

Coin Center, một nhóm ủng hộ tiền điện tử phi lợi nhuận, đã phản đối rõ ràng nội dung của tài liệu và cho rằng thời gian tham vấn 15 ngày là quá ngắn và bị phớt lờ cũng như thiếu tôn trọng dư luận. Đồng thời, Coin Center cũng cho rằng quy trình này là phi dân chủ, vô trách nhiệm và thiếu các thủ tục hành chính lâu dài cũng như các quy định đưa ra quy định.

  ;

Việc triển khai Electric Capital có thể gây ra hai vấn đề mới

Công ty quản lý tài sản tiền điện tử Electric Capital khuyến nghị FinCEN thay đổi thời gian tham vấn thành 60 ngày để đảm bảo rằng các quy tắc có thể đạt được mục tiêu mong muốn và sẽ không gây thiệt hại cho Hoa Kỳ. công dân. Electric Capital cũng chỉ ra những vấn đề mà tài liệu này có thể mang lại:

Một mặt, FinCEN hoặc cơ chế tập trung của Bộ Tài chính việc lưu trữ dữ liệu có thể mang lại rủi ro về An ninh mạng, việc tổng hợp dữ liệu này gây ra mối đe dọa đáng kể đối với công dân Hoa Kỳ;

Mặt khác, nó làm suy yếu các ứng dụng đổi mới có giá trị cao của tiền điện tử và chuỗi khối, đồng thời khiến lợi ích của Hoa Kỳ trên thị trường tài chính và công nghệ toàn cầu bị suy giảm.

  ;

Vào ngày 7 tháng 1, thời gian tham vấn tài liệu này sẽ hết hạn. FinCEN vẫn chưa đưa ra phản hồi mới trước sự phản đối mạnh mẽ của cộng đồng mã hóa Hoa Kỳ đối với tài liệu này. Nhiều tổ chức cho rằng tài liệu này không thể được triển khai tốt và tài liệu cũng có thể kéo dài thời gian tham vấn do áp lực từ cộng đồng mã hóa Hoa Kỳ, BlockBeats sẽ tiếp tục chú ý đến diễn biến tiếp theo của vấn đề này.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia