原文标题：DeFai = DeFi + Ai

原文作者：Poopman，加密研究员

原文编译：深潮 TechFlow

Khi DeFi truyền thống gặp gỡ với trí tuệ nhân tạo mới nổi, liệu chúng ta sẽ tạo ra những tia lửa nào? Chúng ta có thể tạo ra những biến thể hoàn toàn mới hoặc đổi mới công nghệ như thế nào?

Hôm nay, chúng ta sẽ cùng khám phá sinh thái ban đầu của DeFAI (Tài chính Phi tập trung + AI).

Hy vọng bài viết này sẽ mang đến cho bạn những cảm hứng!

(*Tôi sắp phát hành một bài phân tích sâu 20 trang trên Medium. Nội dung hôm nay chỉ là một cái nhìn tổng quan, giúp bạn nhanh chóng hiểu về lĩnh vực mới mẻ này.)

Tại sao cần quan tâm đến DeFAI?

Sự kết hợp giữa Trí tuệ Nhân tạo (AI) và chuỗi khối không phải là chuyện mới. Từ việc huấn luyện mô hình phi tập trung từng bước từ trước trên mạng lưới Bittensor, đến thị trường GPU và tài nguyên tính toán phi tập trung như Akash và io.net, và đến sự kết hợp AI với memecoin trên Solana ngày nay, mỗi giai đoạn đều thể hiện cách mà chuỗi khối thông qua tổng hợp tài nguyên bổ sung khả năng của AI và thúc đẩy việc thực hiện các kịch bản ứng dụng cấp chủ quyền AI và người tiêu dùng.

Theo dữ liệu từ CoinGecko, đến ngày 13 tháng 1 năm 2025, tổng vốn hóa của DeFAI đã đạt khoảng 1 tỷ đô la Mỹ. Trong đó, Griffain chiếm 45% thị phần, trong khi $ANON chiếm 22%.

Từ ngày 25 tháng 12 năm 2024, khi các khung và nền tảng như Virtual và ai16z nhận được "vốn Mỹ" sau kỳ nghỉ Giáng sinh, ngành công nghiệp DeFAI bắt đầu tăng tốc.

Điều này chỉ là sự bắt đầu. Tiềm năng của DeFAI vượt xa hiện tại.

Mặc dù các ứng dụng hiện tại vẫn ở giai đoạn xác minh khái niệm, nhưng chúng ta không nên đánh giá thấp khả năng biến DeFi thành một hệ sinh thái tài chính thông minh, thân thiện với người dùng và hiệu quả hơn thông qua công nghệ AI.

Trước khi đào sâu vào sinh thái DeFAI, chúng ta cần hiểu cơ bản về cách hoạt động của AI Agent trong môi trường DeFi và Blockchain.

Cơ chế Hoạt động của AI Agent trong DeFi

AI Agent là một loại chương trình thực hiện các nhiệm vụ thay mặt người dùng theo một quy trình công việc cụ thể. Lõi của những Agent này được hỗ trợ bởi mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), có khả năng tạo ra phản hồi dựa trên dữ liệu huấn luyện của nó.

Trong Blockchain, Agent có thể tương tác với smart contract và tài khoản, xử lý các nhiệm vụ phức tạp mà không cần sự can thiệp liên tục của người dùng.

Ví dụ:

· Đơn giản hóa trải nghiệm người dùng DeFi: Hoàn thành một cách tự động các bước chuyển mạng và đào liquidity

· Tối ưu hóa chiến lược đào liquidity: Cung cấp hiệu suất sinh lời cao hơn cho người dùng

· Tự động hóa giao dịch: Mua vào hoặc bán tài sản dựa trên phân tích thị trường (có thể là của bên thứ ba hoặc mô hình riêng)

Theo nghiên cứu của @threesigmaxyz, các mô hình AI thường tuân theo 6 quy trình cốt lõi sau:

· Thu thập dữ liệu

· Suy luận mô hình

· Đưa ra quyết định

· Quản lý và vận hành

· Tương tác

· Quản lý ví

Khi bạn đã "thu thập" đủ 6 yếu tố cốt lõi trên, bạn có thể xây dựng Agent tự trị của riêng mình trên Blockchain. Những Agent này có thể đóng vai trò khác nhau trong sinh thái DeFi, từ đó nâng cao hiệu suất mạng và trải nghiệm giao dịch của người dùng.

Khám Phá Thế Giới của DeFAI phiên bản 2

Nói chung, tôi chia DeFi kết hợp AI (DeFAI) thành bốn hạng mục chính:

· AI dễ hiểu/Thân thiện với người dùng

· Tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý danh mục

· Cơ sở hạ tầng hoặc nền tảng DeFAI

· Phân tích thị trường và dự đoán

AI trừu tượng hoặc AI ChatGPT

Trong lĩnh vực này, giải pháp AI lý tưởng sẽ có khả năng sau:

· Thực hiện giao dịch tự động đa bước và thao tác Staking mà không cần người dùng có bất kỳ kiến thức chuyên môn nào.

· Thực hiện nghiên cứu thị trường trực tiếp và cung cấp thông tin và dữ liệu quan trọng mà người dùng cần, giúp họ ra quyết định giao dịch thông minh.

· Lấy dữ liệu từ nhiều nền tảng, nhận diện cơ hội thị trường và cung cấp phân tích toàn diện cho người dùng.

Tiếp theo, chúng ta hãy xem xét một số công cụ phổ biến trong lĩnh vực này:

Griffain

@griffaindotcom hiện là công cụ trí tuệ nhân tạo trừu tượng đầu tiên và hiệu quả nhất trên chuỗi khối Solana, hỗ trợ thực hiện giao dịch, quản lý ví, đúc NFT, mua sắm Token nhanh chóng và nhiều tính năng khác.

Các chức năng chính bao gồm:

· Hoàn thành thao tác giao dịch chỉ qua đầu vào ngôn ngữ tự nhiên

· Sử dụng Pumpfun để khởi xướng dự án Token, đúc NFT và hỗ trợ chọn địa chỉ để thực hiện phát hàng

· Chức năng Đa tác nhân hợp tác

· Tác nhân có thể đại diện cho người dùng để đăng tweet

· Mua sắm tự động các đồng tiền Meme mới được niêm yết trên Pumpfun dựa trên từ khóa hoặc điều kiện cụ thể

· Tự động hóa Staking và thực thi chiến lược DeFi

· Lập lịch công việc, người dùng có thể tùy chỉnh tác nhân thông minh cá nhân bằng cách nhập dữ liệu ghi nhớ

· Lấy dữ liệu từ nhiều nền tảng để phân tích thị trường, ví dụ như xác định chủ sở hữu chính của một Token cụ thể

Chức năng Ví:

Khi tạo tài khoản, hệ thống tạo một ví thông qua Privy một cách tự động. Người dùng có thể ủy quyền tài khoản cho tác nhân thông minh, tác nhân sẽ thực hiện giao dịch và quản lý danh mục đầu tư một cách tự động. Để tăng cường tính bảo mật, khóa riêng tư được chia nhỏ bằng kỹ thuật Chia sẻ Bí mật Shamir, đảm bảo rằng Griffain và Privy đều không thể kiểm soát ví độc lập.

Anon

@HeyAnonai được xây dựng bởi nhà phát triển nổi tiếng @danielesesta, người đã tạo ra các giao thức DeFi Wonderland và MIM. Mục tiêu của Anon là đơn giản hóa trải nghiệm tương tác trong lĩnh vực DeFi, giúp cả người mới và người dùng có kinh nghiệm dễ dàng tiếp cận.

Chức năng chính bao gồm:

· Xây dựng cầu nối tài sản đa chuỗi dựa trên LayerZero

· Cung cấp cập nhật giá trực tiếp và dữ liệu thông qua Pyth

· Cung cấp các hoạt động tự động dựa trên thời gian và giá Gas, cũng như bộ kích hoạt tự động

· Cung cấp thông tin thị trường thời gian thực, bao gồm phân tích tâm trạng và phân tích dữ liệu xã hội

· Hỗ trợ hoạt động cho vay hợp tác với các giao protocals như Aave, Sparks, Sky và Wagmi

· Hỗ trợ tính năng giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đa ngôn ngữ (bao gồm cả tiếng Trung)

Ngoài ra, Anon gần đây đã phát hành hai cập nhật quan trọng:

· Khung làm việc tự động hóa

· Chức năng cơ thể thông minh tập trung vào nghiên cứu Gemma

Các cập nhật này đã giúp Anon trở thành một trong những công cụ trừu tượng đang được mong đợi nhất hiện nay.

Slate (Chưa Phát Hành)

Slate được BigBrain Holdings đầu tư và người sáng lập @slate_ceo định vị nó là "Alpha AI", có khả năng tự động hóa giao dịch dựa trên tín hiệu dữ liệu trên chuỗi. Hiện tại, Slate là công cụ trí tuệ nhân tạo trừu tượng duy nhất có thể thực hiện tự động hóa giao dịch trên nền tảng @hyperliquidX.

Một điều đáng lưu ý là cấu trúc phí của họ.

Trong dịch vụ của Slate, phí chủ yếu được chia thành hai loại:

1. Hoạt động Thông Thường: Đối với các giao dịch thông thường như chuyển khoản hoặc rút tiền, Slate không thu bất kỳ phí nào. Tuy nhiên, khi thực hiện một số hoạt động phức tạp hơn như Trao Đổi (Swap), Cầu Nối Đa Chuỗi (Bridge), Yêu Cầu (Claim), Vay Mượn (Borrow), Cho Vay (Lend), Trả Nợ (Repay), Gửi Cọc (Stake), Hủy Gửi Cọc (Unstake), Mua Dài (Long), Bán Ngắn (Short), Khóa (Lock) và Mở khóa (Unlock), nền tảng sẽ thu phí 0.35%.

2. Hoạt động Điều Kiện: Nếu người dùng đặt một lệnh điều kiện (ví dụ như lệnh giới hạn), Slate sẽ thu phí tùy theo loại điều kiện:

Đối với các giao dịch dựa trên Gas điều kiện, sẽ tính phí 0.25%;

Đối với tất cả các giao dịch điều kiện khác, sẽ tính phí 1.00%.

Ngoài Slate, lĩnh vực này còn có nhiều công cụ AI trừu tượng mới nổi, dưới đây là một số dự án đại diện:

· @AIWayfinder

· @orbitcryptoai

· @dolion_ai

· @askthehive_ai

· @HeyElsaAI

· @Spectral_Labs

· @Infinit_Labs

· @ProjectPlutus_

· @bankrbot

Và nhiều dự án khác đang được phát triển...

Dưới đây là một bảng so sánh giữa nhiều công cụ AI trừu tượng:

Hình ảnh: Biên soạn bởi TechFlow sâu

Tối ưu hóa Lợi nhuận Tự động và Quản lý Đầu tư: Khác với chiến lược lợi nhuận truyền thống, các giao thức DeFi trong lĩnh vực này sử dụng AI để phân tích dữ liệu trên chuỗi, nhận diện xu hướng và cung cấp hiểu biết, giúp nhóm đề xuất chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận và quản lý hồ sơ đầu tư hiệu quả hơn.

T3AI

@trustInWeb3 là một giao thức vay không đặt cược hoàn toàn, sử dụng AI làm trung gian và bộ máy quản lý rủi ro.

Tác nhân thông minh AI của T3AI có thể theo dõi trạng thái sức khỏe của khoản vay theo thời gian thực, và thông qua khung chỉ số rủi ro của mình, đảm bảo rằng khoản vay luôn ở trạng thái có thể thanh toán. Đây là một ví dụ ứng dụng AI thú vị trong DeFi.

Kudai

@Kudai_IO là một tác nhân thử nghiệm, tập trung vào hệ sinh thái GMX, được phát triển bởi GMX Blueberry Club bằng công cụ EmpyrealSDK. Hiện nay, Token $KUDAI đã được giao dịch trên mạng lưới Base.

Dưới đây là lộ trình phát triển của Kudai:

Phương châm cốt lõi của Kudai là sử dụng tất cả các khoản phí giao dịch kiếm được thông qua $KUDAI để tài trợ hoạt động giao dịch tự trị của một thực thể thông minh và đưa lợi nhuận từ các hoạt động này trở lại cho người giữ Token.

Trong giai đoạn thứ hai sắp tới (tổng cộng bốn giai đoạn), Kudai sẽ có các chức năng sau, người dùng có thể kích hoạt thông qua hướng dẫn tự nhiên trên Twitter:

· Mua và đặt cược $GMX, tạo nguồn thu nhập mới

· Đầu tư vào Hồ bơi GM của GMX để tăng thêm thu nhập

· Mua NFT GBC với giá thấp, mở rộng danh mục đầu tư của họ

Sturdy Finance V2

@SturdyFinance là một giao thức kết hợp tính năng cho vay và tổng hợp thu nhập, thông qua một mô hình AI được huấn luyện bởi các thợ đào mỏ mạng lưới con Bittensor SN10, phân bổ động tài chính giữa các hồ bơi cô lập trắng định danh khác nhau để tối ưu hóa thu nhập.

Cấu trúc của Sturdy được chia thành hai tầng: Hồ bơi cô lập và Tầng tổng hợp.

1. Hồ bơi cô lập: Đây là một hồ bơi tài sản duy nhất, người dùng chỉ có thể cho vay một loại tài sản hoặc sử dụng một loại tài sản đảm bảo để vay, giảm thiểu rủi ro giữa các tài sản.

2. Tầng tổng hợp: Xây dựng dựa trên Yearn V3, tài sản của người dùng sẽ được phân bổ vào các hồ bơi cô lập trắng định danh dựa trên tỷ lệ sử dụng và thu nhập. Mạng lưới con Bittensor cung cấp các chiến lược phân bổ tốt nhất cho tầng tổng hợp. Khi người dùng cho vay tài sản cho tầng tổng hợp, rủi ro của họ chỉ giới hạn trong loại tài sản đảm bảo được chọn, tránh được rủi ro từ các hồ bơi vay hoặc tài sản đảm bảo khác.

Các dự án đại diện cho lĩnh vực tối ưu hóa thu nhập và quản lý đầu tư khác bao gồm:

· @derivexyz

· @Thales_ai

· @Mozaic_Fi

· @boltrade_ai

· @vainguard_ai

· @Ensofi_xyz

· @0xARMAgeddon

· @glamsystems

Và nhiều dự án khác đang được phát triển...

Phân Tích Tâm Trạng Thị Trường của Trí Tuệ Nhân Tạo

AIXBT

@AIXBT_agent là một trí tuệ nhân tạo theo dõi tâm trạng thị trường, thông qua công cụ máy tính riêng của mình để tích hợp và phân tích dữ liệu từ hơn 400 người dẫn đầu ý kiến chủ chốt (KOL) trên Twitter. AIXBT có khả năng bắt kịp xu hướng thị trường và cung cấp cái nhìn giá trị liên tục cho người dùng suốt cả ngày.

Trong tất cả các trí tuệ nhân tạo trong lĩnh vực DeFi, AIXBT chiếm 14.76% sự chú ý của thị trường, được coi là một trong những trí tuệ nhân tạo có ảnh hưởng nhất trong hệ sinh thái.

Công dụng của AIXBT không chỉ dừng lại ở việc cung cấp cái nhìn thị trường, mà nó còn có tính tương tác, có khả năng trả lời câu hỏi của người dùng, thậm chí phát hành token qua nền tảng Twitter. Ví dụ, token $CHAOS là một đồng tiền mà AIXBT hợp tác với một robot tương tác khác là Simi, tạo ra thông qua gói công cụ @EmpyrealSDK.

Các trí tuệ nhân tạo khác trong phân tích thị trường bao gồm:

· @tri_sigma_

· @ASYM41b07

· @kwantxbt

· @gemach_io

Cơ Sở Hạ Tầng và Nền Tảng Sinh Thái DeFi

Việc triển khai trí tuệ nhân tạo Web3 không thể thiếu cơ sở hạ tầng phi tập trung. Những dự án này không chỉ cung cấp dịch vụ huấn luyện mô hình và suy luận mà còn cung cấp dữ liệu, cơ chế xác minh và lớp điều phối cho việc phát triển trí tuệ nhân tạo.

Dù là Web2 hay Web3, mô hình, khả năng tính toán và dữ liệu luôn là ba trụ cột điều khiển sự phát triển của mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) và trí tuệ nhân tạo.

Chúng tôi đã đào sâu vào các nội dung sau trên nền tảng Medium:

· Làm thế nào để tạo mô hình

· Cung cấp dữ liệu và tài nguyên tính toán

· Vai trò của cơ chế xác minh

· Nguyên lý hoạt động của Môi Trường Thực Hiện Đáng Tin Cậy (TEE)

Vì nội dung khá nhiều, xin mời quý vị theo dõi bài viết trên Medium để có chi tiết cụ thể.

Dưới đây là một biểu đồ sinh thái cơ sở hạ tầng DeFi được tạo bởi @pinkbrains_io:

Người tham gia chính trong lĩnh vực này bao gồm:

Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE)

· @PhalaNetwork

· @MarlinProtocol

· @AutomataNetwork

Khung

· @arcdotfun

· @ai16zdao

Nền tảng / Giải pháp Tích hợp

· @virtuals_io

· @aisweatshop

· @Almanak__

· @autonolas

· @Cod3xOrg

· @crestalnetwork

· @CreatorBid

· @openservai

· @WaveformBackup

· @getaxal

· @EmpyrealSDK

Cơ sở hạ tầng Phổ quát

· @joinFXN

· @TheoriqAI

· @hyperbolic_labs

· @BagelOpenAI

· @Hive_Intel

Bộ công cụ

· @sendaifun

· @lexiconinfra

Tương lai của DeFi AI

Tôi tin rằng, thị trường DeFi sẽ trải qua ba giai đoạn chính: Đầu tiên là tìm kiếm hiệu suất, sau đó là thực hiện phi tâm trung, và cuối cùng là tập trung vào bảo vệ quyền riêng tư.

Sự phát triển của DeFi AI sẽ trải qua 4 giai đoạn cụ thể.

Giai đoạn thứ nhất: Tập trung vào cải thiện hiệu suất, giới thiệu các công cụ giúp đơn giản hóa các hoạt động DeFi phức tạp. Ví dụ:

· AI có thể hiểu được đầu vào không hoàn hảo

· Công cụ hoàn thành giao dịch nhanh chóng

· Nghiên cứu thị trường trực tiếp, giúp người dùng đưa ra quyết định thông minh dựa trên mục tiêu của mình

Pha 2: Hệ thống AI sẽ thực hiện giao dịch tự động, có khả năng thực thi chiến lược dựa trên dữ liệu từ bên thứ ba hoặc nhận thức từ hệ thống AI khác. Người dùng cao cấp có thể điều chỉnh mô hình, xây dựng hệ thống AI để tối ưu hóa lợi nhuận cho bản thân hoặc khách hàng.

Pha 3: Người dùng sẽ chú trọng vào quản lý ví và vấn đề xác minh AI. Môi trường thi hành đáng tin cậy (TEE) và chứng minh không chứng mật (ZKP) sẽ đảm bảo tính minh bạch và an toàn của hệ thống AI.

Pha 4: Cuối cùng, một Bộ công cụ DeFi AI không mã hoặc Giao thức AI dưới dạng Dịch vụ có thể xuất hiện, tạo ra một hệ thống kinh tế dựa trên hệ thống AI, người dùng có thể điều chỉnh mô hình đã được tinh chỉnh thông qua giao dịch tiền điện tử.

Mặc dù tầm nhìn này hứa hẹn, vẫn còn một số vấn đề cần được giải quyết ngay lập tức:

· Hiện nay, nhiều công cụ chỉ là một hình thức bao gói đơn giản của ChatGPT, thiếu tiêu chuẩn đánh giá rõ ràng.

· Xu hướng phân mảnh dữ liệu trên chuỗi có thể dẫn đến việc mô hình AI chuyển sang tính trung tâm hóa hơn là phi trung tâm hóa, và chưa có giải pháp rõ ràng cho vấn đề này.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia