Tiêu đề gốc: DeFAI là DeFi mới
Tác giả gốc: Defi0xJeff, Crypto Kol
Bản dịch gốc: zhouzhou, BlockBeats

Ghi chú của biên tập viên: Trong bài viết này, Jeff thảo luận về cách DeFAI (tài chính phi tập trung + trí tuệ nhân tạo) đơn giản hóa, tối ưu hóa và nâng cao trải nghiệm DeFi thông qua các lớp trừu tượng, tác nhân giao dịch tự động và dApp do AI điều khiển, đồng thời giới thiệu một số dự án DeFAI đang phát triển như Almanak, Cod3x và Mode, nhấn mạnh vai trò của AI trong việc cải thiện chiến lược giao dịch và quản lý danh mục đầu tư.

Sau đây là văn bản gốc (nội dung gốc đã được sắp xếp lại để dễ đọc và dễ hiểu):

DeFi luôn là xương sống của Web3. Nó giúp blockchain trở nên thiết thực, cung cấp các công cụ để chuyển tiền ngay lập tức trên toàn thế giới, đầu tư vào tài sản trên chuỗi, cho vay mà không cần trung gian và tích hợp các chiến lược giữa các giao thức DeFi. Đây chính là sự tự do tài chính trong tầm tay bạn.

Quan trọng hơn, DeFi giải quyết được các vấn đề thực tế. Nó cho phép những người không có tài khoản ngân hàng tiếp cận các dịch vụ tài chính, loại bỏ các bên trung gian và hoạt động 24/7, tạo ra một hệ thống tài chính toàn cầu và thực sự toàn diện.

Nhưng khi đối mặt với thực tế, chúng ta nhận ra rằng DeFi rất phức tạp. Thiết lập ví, quản lý phí giao dịch, tránh lừa đảo và bỏ trốn - điều này không phù hợp với người bình thường. Hệ sinh thái L1, L2 và chuỗi chéo ngày càng mở rộng chỉ khiến mọi thứ trở nên phức tạp hơn. Đối với hầu hết mọi người, rào cản gia nhập là quá cao.

Sự phức tạp này đã hạn chế sự phát triển của DeFi, nhưng với sự xuất hiện của DeFAI, tình hình này đang bắt đầu thay đổi.

DeFAI là gì?

DeFAI (DeFi + AI) giúp DeFi dễ tiếp cận hơn. Bằng cách tận dụng công nghệ AI, nó đơn giản hóa các giao diện phức tạp và loại bỏ rào cản để người dân bình thường tham gia. Hãy tưởng tượng một thế giới mà việc quản lý danh mục đầu tư DeFi của bạn dễ dàng như trò chuyện với ChatGPT.

Làn sóng đầu tiên của các dự án DeFAI đã bắt đầu xuất hiện, chủ yếu tập trung vào ba lĩnh vực:

1. Lớp trừu tượng

2. Các tác nhân giao dịch tự động

3. Các dApp do AI điều khiển

1. Lớp trừu tượng

Mục tiêu của lớp trừu tượng là ẩn đi sự phức tạp của DeFi thông qua một giao diện trực quan. Chúng cho phép người dùng tương tác với các giao thức DeFi thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên mà không cần đến bảng điều khiển phức tạp.

Trước khi có AI, các lớp trừu tượng như kiến trúc dựa trên ý định đã đơn giản hóa việc thực hiện giao dịch. Các nền tảng như CoWSwap và Symm io giải quyết vấn đề phân mảnh thanh khoản bằng cách cho phép người dùng nhận được mức giá tốt nhất trong các nhóm thanh khoản phi tập trung, nhưng chúng không giải quyết được vấn đề cốt lõi: DeFi vẫn có vẻ khó khăn.

Hiện nay, các giải pháp do AI thúc đẩy đang lấp đầy khoảng trống này:

Griffain là dự án đầu tiên ra mắt mã thông báo và vẫn đang trong giai đoạn truy cập sớm và yêu cầu phải có lời mời để sử dụng.

Griffain linh hoạt hơn, cho phép người dùng thực hiện nhiều hoạt động khác nhau, từ đơn giản đến phức tạp, chẳng hạn như tự động hóa tác vụ (DCA), phát hành memecoin và thực hiện airdrop.

Orbit/Grift là dự án thứ hai ra mắt token và sản phẩm của dự án này được thiết kế để cung cấp trải nghiệm DeFi trên chuỗi. Orbit nhấn mạnh chức năng chuỗi chéo vì nó đã tích hợp hơn 117 chuỗi và 200 giao thức, số lượng tích hợp lớn nhất trong ba giao thức.

Neur là dự án thứ ba ra mắt token, nhưng do bản chất mã nguồn mở nên nó đã nhanh chóng vượt qua Orbit về mặt định giá. Neur tự định vị mình là phi công phụ của Solana, được thiết kế dành riêng cho hệ sinh thái Solana. Neur được hỗ trợ bởi Solana Agent Kit của Sendaifun.

Cá nhân tôi sử dụng slate ceo, họ vẫn đang trong giai đoạn đầu và chưa ra mắt token nào, nhưng tôi thực sự thích các tính năng tự động hóa của họ. Tôi chủ yếu sử dụng nó để thiết lập các giao dịch có điều kiện như bán 25% vị thế của mình nếu xxxx đạt vốn hóa thị trường 5 triệu đô la hoặc mua 5.000 đô la token nếu xxx đạt giá xxxx.

AIWayfinder là một dự án thú vị khác đáng theo dõi. Đây là một sản phẩm khổng lồ được nhóm PRIME/ParallelTCG xây dựng và nó rất đáng để chờ đợi.

2. Đại lý giao dịch tự động

Tại sao phải mất hàng giờ để khai thác alpha, thực hiện giao dịch thủ công và cố gắng tối ưu hóa danh mục đầu tư của bạn khi bạn có thể để một đại lý làm điều đó thay bạn? Các đại lý giao dịch tự động đưa robot giao dịch lên một tầm cao mới, biến chúng thành những đối tác năng động có khả năng thích nghi, học hỏi và đưa ra quyết định thông minh hơn theo thời gian.

Cần phải làm rõ rằng robot giao dịch không phải là công nghệ mới. Chúng đã tồn tại trong nhiều năm, thực hiện các hành động được xác định trước dựa trên lập trình tĩnh. Nhưng các tác nhân về cơ bản lại khác nhau:

Chúng trích xuất thông tin từ môi trường không có cấu trúc và liên tục thay đổi.

Họ lý luận về dữ liệu trong bối cảnh mục tiêu của họ.

Họ khám phá ra các mô hình và học cách khai thác chúng theo thời gian.

Chúng có khả năng thực hiện những hành động mà chủ sở hữu của chúng không lập trình rõ ràng.

Lĩnh vực này đang phát triển nhanh chóng và những gì bắt đầu như một công cụ giải trí — có lẽ là thổi phồng một số shitcoin cho vui chẳng hạn — giờ đã trở thành một công cụ thiết thực hơn, hướng đến lợi nhuận giúp người dùng giao dịch hiệu quả hơn. Tuy nhiên, vẫn còn một thách thức quan trọng: làm thế nào để xác minh liệu một "tác nhân" chỉ là một bot hay thậm chí là một người hoạt động ở hậu trường?

Đây chính là nơi cơ sở hạ tầng DeAI đóng vai trò quan trọng.

Vai trò của DeAI trong việc xác minh tác nhân

Cơ sở hạ tầng quan trọng như Môi trường thực thi đáng tin cậy (TEE) đảm bảo rằng các tác nhân có thể hoạt động an toàn và không bị can thiệp.

Ví dụ:

· TEE: Được PhalaNetwork phổ biến, TEE cung cấp một khu vực cô lập an toàn, nơi dữ liệu có thể được xử lý một cách bảo mật. Các thí nghiệm của Phala — như Unruggable ICO và Sporedotfun — cho thấy cách các tác nhân có thể thực hiện nhiệm vụ trong khi vẫn duy trì tính toàn vẹn của dữ liệu.

· Khung thực thi/xác minh minh bạch: Các cải tiến như zkML (học máy không cần kiến thức) hoặc opML cung cấp khả năng lập luận và xác minh tính toán. Bằng chứng lấy mẫu (PoSP) từ các phòng thí nghiệm hyperbolic là một ví dụ nổi bật. Cơ chế này kết hợp lý thuyết trò chơi và kỹ thuật lấy mẫu để đảm bảo các phép tính vừa chính xác vừa hiệu quả trong môi trường phi tập trung.

Tại sao điều này lại quan trọng?

Khi các tác nhân tự động bắt đầu xử lý lượng lớn TVL (giả sử là 100 triệu đô la trở lên), người dùng sẽ yêu cầu bảo lãnh. Họ cần hiểu cách các nhà môi giới quản lý rủi ro, xác minh khuôn khổ hoạt động của họ và đảm bảo rằng tiền của họ không được sử dụng để đầu tư vào một loại tiền điện tử ngẫu nhiên nào đó.

Vẫn còn quá sớm để nói về lĩnh vực này, nhưng chúng tôi đã thấy một số dự án đầy hứa hẹn đang khám phá các công cụ xác minh này. Khi DeFAI phát triển, đây là hướng đi đáng chú ý.

Để biết thêm xu hướng về cơ sở hạ tầng DeAI, hãy xem bài viết này:

Các đại lý giao dịch tự động hàng đầu mà tôi đang theo dõi

Almanak

Almanak cung cấp cho người dùng các tác nhân AI định lượng cấp độ tổ chức để giải quyết các thách thức về tính phức tạp, phân mảnh và thực hiện trong DeFi. Nền tảng này thực hiện mô phỏng Monte Carlo trong môi trường thực tế bằng cách phân nhánh chuỗi EVM, tính đến những yếu tố phức tạp riêng như MEV, phí giao dịch và thứ tự giao dịch.

Công nghệ này sử dụng TEE (Môi trường thực thi đáng tin cậy) để đảm bảo tính riêng tư khi thực hiện chính sách, bảo vệ thông tin Alpha và cho phép xử lý quỹ không lưu ký thông qua Almanak Wallets, cho phép phân quyền chính xác cho các tác nhân.

Cơ sở hạ tầng của Almanak hỗ trợ quá trình hình thành ý tưởng, sáng tạo, đánh giá, tối ưu hóa, triển khai và giám sát các chiến lược tài chính. Mục tiêu cuối cùng là để các tác nhân này học hỏi và thích nghi theo thời gian.

Almanak đã huy động được 1 triệu đô la trên legiondotcc và đã được đăng ký vượt mức. Các bước tiếp theo bao gồm phát hành bản beta và triển khai các chính sách/tác nhân sơ bộ để thử nghiệm với những người thử nghiệm bản beta. Sẽ rất thú vị khi xem các đại diện định lượng này hoạt động như thế nào.

Cod3xOrg / BigTonyXBT

Được thành lập bởi nhóm Byte Mason (nổi tiếng với công việc tại Fantom và SonicLabs), Cod3x là hệ sinh thái DeFAI được thiết kế để đơn giản hóa việc tạo ra các đại lý giao dịch. Nền tảng này cung cấp trình xây dựng không cần mã cho phép người dùng xây dựng các đại lý bằng cách chỉ định chiến lược giao dịch, tính cách và thậm chí cả phong cách tweet.

Người dùng có thể truy cập bất kỳ tập dữ liệu nào và phát triển các chiến lược tài chính chỉ trong vài phút, tận dụng thư viện API và chiến lược phong phú. Cod3x tích hợp với AlloraNetwork để sử dụng các mô hình dự đoán giá ML tiên tiến nhằm nâng cao các chiến lược giao dịch.

Big Tony là tác nhân chủ chốt dựa trên mô hình Allora, di chuyển vào và ra khỏi các loại tiền tệ chính dựa trên dự đoán của nó. Cod3x đang nỗ lực tạo ra một hệ sinh thái các đại lý giao dịch tự chủ phát triển mạnh mẽ.

Một tính năng đáng chú ý của Cod3x là chiến lược thanh khoản của nó. Không giống như cấu trúc LP alt:alt phổ biến được virtuals io thúc đẩy, Cod3x sử dụng LP stablecoin:alt được hỗ trợ bởi cdxUSD, đây là CDP (chứng chỉ nợ thế chấp) của riêng Cod3x. Cấu trúc này cung cấp cho các nhà cung cấp thanh khoản sự ổn định và tự tin hơn so với tính biến động của cặp giao dịch alt: alt.

Cod3x cũng có các nguyên mẫu DeFi riêng như Liquidity AMO (Hoạt động thị trường tự động) và Mini Pools, giúp tăng cường tính thanh khoản và bổ sung thêm nhiều chức năng/thành phần DeFi Lego cho các tác nhân trong hệ sinh thái của mình.

Các dự án đáng chú ý khác

getaxal/Gekko Agent — sản phẩm tự lái của Axal, trong đó tác nhân xử lý các chiến lược mã hóa nhiều bước phức tạp. Gekko đã tích hợp khả năng lái xe tự động. Tôi đang chờ xem Gekko thực hiện giao dịch dựa trên dữ liệu ở chế độ tự động như thế nào.

ASYM41b07 — Được nhiều người gọi là “mã gian lận khi giao dịch memecoin”, tác nhân ASYM có khả năng phân tích lượng lớn dữ liệu từ blockchain và mạng xã hội để dự đoán xu hướng memecoin. ASYM luôn vượt trội hơn thị trường và chứng minh được lợi nhuận gấp 3-4 lần thông qua thử nghiệm ngược. Sẽ rất thú vị khi xem nó hoạt động như thế nào trong giao dịch trực tiếp.

ProjectPlutus—Tôi rất thích cái tên PPCOI

3. Ứng dụng phi tập trung (dApp) do AI điều khiển

DApp do AI điều khiển là một ứng dụng đầy hứa hẹn nhưng vẫn còn trong giai đoạn đầu trong lĩnh vực DeFAI. Đây là những ứng dụng hoàn toàn phi tập trung tích hợp AI hoặc tác nhân AI để nâng cao chức năng, tự động hóa và trải nghiệm của người dùng. Trong khi không gian này vẫn đang trong giai đoạn đầu, một số hệ sinh thái và dự án đã bắt đầu xuất hiện.

Một hệ sinh thái rất năng động trong không gian này là modenetwork, một mạng lưới Lớp 2 được thiết kế để thu hút các nhà phát triển AI x DeFi có trình độ kỹ thuật cao. Mode là nơi làm việc của nhiều nhóm đang phát triển các ứng dụng AI tiên tiến:

·ARMA: Khai thác stablecoin tự động theo sở thích của người dùng, do gizatechxyz phát triển.

·Modius:Một tác nhân tự động được hỗ trợ bởi autonola khai thác LP của Balancer.

·Đại lý cho vay Amplifi: Được phát triển bởi Amplifi Fi, các đại lý này tích hợp với IroncladFinance để tự động trao đổi tài sản, cho vay trên Ironclad và tối đa hóa lợi nhuận thông qua việc tái cân bằng tự động.

Trọng tâm của hệ sinh thái này là MODE, mã thông báo gốc. Người nắm giữ có thể stake MODE để có được veMODE, từ đó cho phép họ tận hưởng các đợt airdrop tác nhân AI, quyền truy cập vào danh sách trắng vào các dự án và nhiều lợi ích khác cho hệ sinh thái. Mode đang định vị mình là trung tâm đổi mới AI x DeFi và kỳ vọng tác động của nó sẽ tăng trưởng đáng kể vào năm 2025.

Ngoài ra, danielesesta đã thu hút sự chú ý rộng rãi thông qua lý thuyết DeFAI của HeyAnonai. Ông thông báo rằng HeyAnon đang phát triển những nội dung sau: · Hoạt động như một lớp trừu tượng cho giao diện DeFi · Tác nhân DeFi để thực hiện giao dịch tự động · Tác nhân nghiên cứu và truyền thông để thu thập, lọc và diễn giải dữ liệu có liên quan Thị trường phản ứng rất nhiệt tình và giá trị thị trường của token ANON tăng vọt từ 10 triệu đô la lên 130 triệu đô la. Daniele dường như đang mang lại sự phấn khích cho TIME Wonderland, nhưng lần này với nền tảng vững chắc hơn và tầm nhìn rõ ràng hơn.

Ngoài hai hệ sinh thái này, còn có nhiều nhóm đang xây dựng các ứng dụng phi tập trung do AI điều khiển của riêng họ. Tôi sẽ chia sẻ thêm thông tin trong tương lai khi hệ sinh thái lớn hình thành xung quanh chúng.

Suy nghĩ cuối cùng

DeFAI đang thay đổi DeFi bằng cách làm cho nó thông minh hơn, đơn giản hơn và dễ tiếp cận hơn. Chúng ta đang ở giai đoạn đầu của một kỷ nguyên mới khi các lớp trừu tượng đơn giản hóa tương tác của người dùng, các tác nhân giao dịch tự động quản lý danh mục đầu tư và các dApp do AI điều khiển tối ưu hóa các trường hợp sử dụng.

Thay vì gọi là mùa hè DeFi năm 2020, năm 2025 sẽ là mùa hè DeFAI.

「Liên kết gốc」

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia