7 chi tiết ngắn gọn: Tại sao CFTC lại kiện Binance?

Nguồn gốc: The Block

Bản gốc tổng hợp: Viện nghiên cứu Baize

Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) hôm thứ Hai đã đệ đơn kiện lên tòa án liên bang Hoa Kỳ chống lại nền tảng giao dịch tiền điện tử Binance, người sáng lập và Giám đốc điều hành Changpeng Zhao “CZ” và Đối tác chính của Cơ quan quản lý Samuel Lim đã đệ đơn kiện cáo buộc rằng Binance đã vi phạm một số luật và quy định của Hoa Kỳ liên quan đến hàng hóa, bao gồm cả việc không chống lại hoạt động rửa tiền trên nền tảng của mình. Mặc dù vụ kiện tập trung chủ yếu vào các cáo buộc không đăng ký giao dịch hàng hóa ở Hoa Kỳ, nhưng nó có thể có ý nghĩa rộng hơn đối với Binance và ngành tài sản tiền điện tử.

Là một phần của vụ kiện, CFTC hy vọng sẽ nhận được lệnh cấm cấm Binance và các chi nhánh của nó, cùng với CZ và Lim, tham gia vào ngành hàng hóa của Hoa Kỳ và chuyển lợi nhuận một cách hiệu quả.

Đáp lại CFTC CZ không đồng tình với các cáo buộc và sau đó bác bỏ nó trong một tuyên bố trên trang web của Binance.  

Người phát ngôn của Binance cho biết trong một tuyên bố riêng: “Khiếu nại của CFTC là bất ngờ và đáng thất vọng vì chúng tôi đã làm việc với CFTC được hai năm. Hơn thế nữa. Chúng tôi đã đầu tư đáng kể trong hai năm qua để đảm bảo không có người dùng Hoa Kỳ nào đang hoạt động trên nền tảng của chúng tôi, bao gồm cả việc tăng đội ngũ tuân thủ từ khoảng 100 lên 750 hiện nay." 

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đang điều tra một loại stablecoin có tên Binance USD (BUSD), được Binance phát triển với sự hợp tác của nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử Paxos. Không rõ liệu SEC có đưa ra cáo buộc riêng hay không.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cũng có thể đưa ra cáo buộc hình sự đối với Binance. Một người quen thuộc với cuộc điều tra của CFTC lưu ý rằng Binance cũng là đối tượng bị Bộ Tư pháp Hoa Kỳ giám sát.

Dưới đây là bảy điểm chính rút ra từ vụ kiện của CFTC chống lại Binance.   

Binance có thể biết nó tạo điều kiện cho giao dịch bất hợp pháp - nhưng không quan tâm

Các tài liệu của CFTC chứa một số thông tin cáo buộc tai hại nhất chống lại Binance: rằng công ty có thể đã cố tình tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch cho tội phạm có tổ chức và các nhóm khủng bố. CFTC đã trích dẫn nhật ký trò chuyện nội bộ của Binance, trong đó bao gồm các cuộc trò chuyện giữa giám đốc tuân thủ lúc đó là Lim và một nhân viên báo cáo rửa tiền.  

“Các nhà quản lý và nhân viên của Binance thừa nhận rằng nền tảng này đã tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp tiềm tàng,” báo cáo cho biết.

“Ví dụ, vào tháng 2 năm 2019, sau khi nhận được thông tin về giao dịch HAMAS trên Binance, Lim giải thích với một đồng nghiệp, Những kẻ khủng bố thường gửi 'số tiền nhỏ' vì 'số tiền lớn' số tiền cấu thành tội rửa tiền.'" 

Nhân viên báo cáo về rửa tiền trả lời: " 600 Đồng đô la Mỹ khó có thể mua được một khẩu AK47."

Trong một ví dụ khác, một nhân viên Binance đã viết thư cho Lim và một đồng nghiệp khác: Hãy hỏi một khách hàng có giao dịch trị giá 5 triệu USD gần đây có liên quan chặt chẽ đến hoạt động bất hợp pháp. anh ấy có nên được khuyên tạo một tài khoản mới không?  

Lim đề xuất thông qua cuộc trò chuyện nội bộ: "Bạn có thể cho anh ấy biết rằng hãy cẩn thận với dòng vốn của mình, đặc biệt chú ý đến các mạng lưới đen tối như hydra.... .. Anh ta có thể hủy tài khoản hiện tại và tạo một tài khoản mới." 

"Tôi không tin tưởng vào khả năng định vị địa lý của chúng tôi." 

Binance đã cập nhật các điều khoản sử dụng vào năm 2019 để thêm rằng Binance không thể "cung cấp cho bất kỳ người Mỹ nào cung cấp dịch vụ". Cùng năm đó, Binance cho biết họ bắt đầu chặn khách hàng dựa trên địa chỉ IP của họ.  

“Trên thực tế, Binance chỉ thêm một cửa sổ bật lên vào trang web của mình, cửa sổ này xuất hiện khi khách hàng cố gắng đăng nhập từ một địa chỉ IP được liên kết với Hoa Kỳ . cửa sổ," CFTC cho biết.  

Tuy nhiên, cửa sổ bật lên không ngăn cản khách hàng đăng nhập vào tài khoản, gửi tiền hoặc giao dịch mà thay vào đó yêu cầu họ phải "tự xác nhận" rằng họ không ở Hoa Kỳ.  

CFTC cho biết các biện pháp kiểm soát tuân thủ địa chỉ IP của Binance, còn được gọi là “hàng rào địa lý”, cũng không hiệu quả trong việc ngăn chặn khách hàng khỏi “các khu vực pháp lý bị hạn chế”, bao gồm cả Hoa Kỳ, có thể vì Binance đã nói với khách hàng Hoa Kỳ rằng họ có thể Thoát khỏi sự kiểm soát bằng cách che giấu địa chỉ IP của mình. vị trí bằng VPN.  

Binance đã phát hành Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu sử dụng VPN vào năm 2019 để giải thích cho khách hàng cách sử dụng VPN.  

Tại một thời điểm, khi Paxos yêu cầu Binance tiến hành kiểm tra tuân thủ, nhân viên báo cáo rửa tiền tại Binance đã gửi cho Lim một tin nhắn có nội dung: "Tôi là Chúng tôi không tin tưởng vào khả năng định vị địa lý của chúng tôi."

CFTC cũng nêu trong báo cáo rằng ít nhất Có ba công ty thương mại có trụ sở tại Hoa Kỳ sử dụng Binance, điều đó có nghĩa là hành vi vi phạm vượt xa các tài khoản tiêu dùng thông thường.

Chương trình VIP

CFTC tuyên bố rằng Binance cung cấp chương trình “VIP” cho khách hàng lớn, bao gồm các giao dịch nhanh hơn cũng như thông báo và tư vấn kịp thời khi cơ quan thực thi pháp luật truy vấn hoặc nhắm mục tiêu vào quỹ của họ.  

“Binance biết danh tính và vị trí địa lý của các VIP của mình vì Binance giám sát một cách tự nhiên các nguồn khối lượng giao dịch và doanh thu khi tiến hành kinh doanh,” báo cáo nêu rõ .  

Một "lợi ích quan trọng" của chương trình là "thông báo kịp thời về bất kỳ cuộc điều tra thực thi pháp luật nào liên quan đến tài khoản của họ".

CFTC cho biết chương trình này được Lim tạo ra dưới sự chỉ đạo của CZ.  

Sau khi tiền bị đóng băng hoặc không bị đóng băng, nhóm VIP của Binance sẽ “liên hệ với người dùng qua tin nhắn văn bản, cuộc gọi điện thoại, v.v. để thông báo cho họ rằng /tài khoản của cô ấy đã bị đóng băng hoặc tan băng". "Người dùng sẽ không được yêu cầu trực tiếp bỏ chạy mà được thông báo trực tiếp rằng tài khoản của họ đã được giải phóng và điều tra bởi XXX. Nếu người dùng là một nhà giao dịch lớn hoặc một nhà giao dịch thông minh, họ sẽ được nhắc nhở." 

Nhân viên của Binance cũng sử dụng Signal để liên lạc. Cơ quan này tuyên bố rằng CZ và các nhân viên khác đã sử dụng "chức năng xóa tự động" cho các liên lạc kinh doanh, "ngay cả sau khi Binance nhận được CFTC “Sau khi yêu cầu tài liệu được đưa ra và sau khi Binance bị cáo buộc phân phát thông báo bảo quản tài liệu cho nhân viên của mình”, tính năng trì hoãn tự động có thể đã cho phép nhân viên “hủy bằng chứng sau khi thông báo các vấn đề buộc tội”.  

CFTC không tin rằng Binance.US và Binance được vận hành riêng biệt 

BAM Trading có trụ sở tại California hoạt động Binance.US. CFTC cho biết BAM Trading cũng do CZ sở hữu và kiểm soát và chưa bao giờ được đăng ký với CFTC.  

“Khi thuê Giám đốc điều hành đầu tiên của BAM Trading, CZ đã mô tả Binance như một con tàu cướp biển mà ông ấy hy vọng Binance.US sẽ trở thành một con tàu của Hải quân,” CFTC nói.  

CFTC nói thêm rằng hoạt động tiếp thị và xây dựng thương hiệu của Binance.US và Binance là tương tự nhau.  

Binance cũng dựa vào "vẻ ngoài của một thực thể doanh nghiệp" theo cách có vẻ tương tự như cấu trúc quốc tế phức tạp của FTX, theo sau là Sự sụp đổ của FTX Điều đáng ngạc nhiên là FTX có rất nhiều công ty liên quan. CFTC tin rằng nhiều tổ chức doanh nghiệp của Binance đã cố tình che giấu vị trí của nền tảng và khiến người ngoài bối rối.   

“Binance rất hiệu quả trong việc che giấu vị trí và danh tính của các công ty điều hành, thậm chí khiến Lim bối rối,” CFTC cho biết.  

Đã có sự nhầm lẫn khi CFTC cố gắng tìm địa chỉ của Lim để tống đạt trát đòi hầu tòa cho anh ta.  

Giao dịch với khách hàng 

Binance giữ lại khoảng 300 tài khoản trên nền tảng "Tài khoản nội bộ " giao dịch đó và được "sở hữu trực tiếp hoặc gián tiếp bởi CZ", ngoài hai đơn vị khác do anh ta kiểm soát, Merit Peak và Sigma Chain, và hai tài khoản khác do CZ  quản lý;  

CFTC cho biết: "Binance không tiết lộ cho khách hàng của mình về các điều khoản sử dụng hoặc ở nơi khác rằng Binance thực hiện các giao dịch trên thị trường của chính mình. … .. Phù hợp với nỗ lực rõ ràng nhằm giữ bí mật các hoạt động giao dịch độc quyền của mình, Binance đã từ chối trả lời trát đòi hầu tòa điều tra do CFTC ban hành để tìm kiếm thông tin về các hoạt động giao dịch độc quyền của mình, bao gồm dữ liệu giao dịch và thông tin liên lạc giữa các nhân viên. ."

Trong một tuyên bố vào cuối ngày thứ Hai, CZ cho biết: "Binance sẽ không hoạt động vì lợi nhuận hoặc 'thao túng' thị trường trong bất kỳ trường hợp nào. Binance 'giao dịch' trong nhiều trường hợp vì doanh thu của chúng tôi đến từ tiền điện tử. Đôi khi, chúng tôi cần chuyển đổi chúng để thanh toán các chi phí khác. Chúng tôi có các chi nhánh cung cấp thanh khoản cho các cặp ít thanh khoản hơn. Các chi nhánh này Tổ chức đang bị giám sát đặc biệt và sẽ không kiếm được lợi nhuận lớn. "

Về hoạt động cá nhân của mình, anh nói thêm: “Cá nhân tôi có hai tài khoản tại Binance: một cho Binance Card và một cho cá nhân tôi về tài sản tiền điện tử. Tôi cũng lưu trữ tài sản của riêng mình. tiền điện tử trên Binance. Thỉnh thoảng tôi cũng cần chuyển đổi tiền điện tử để trang trải chi phí cá nhân của mình."

CZ Có liên quan trực tiếp theo nhiều cách 

CZ được nêu tên là bị đơn và được nhắc đến nhiều lần trong suốt báo cáo tố tụng.  

CFTC cho biết CZ sở hữu, trực tiếp hoặc gián tiếp, tất cả các tổ chức công ty của Binance và “chỉ chịu trách nhiệm với chính mình” vì Binance không có hội đồng quản trị đạo diễn.  

CFTC cho biết trong số 120 thực thể, một số, bao gồm Binance Holding, Binance IE và Binance Services, có quỹ hỗn hợp và cơ sở hạ tầng dùng chung. Ngoài việc kiểm soát mạng Binance, CZ còn “trực tiếp phê duyệt sản phẩm”.  

Khi Binance phát triển, CZ đã thuê một đội ngũ quản lý cấp cao, nhưng anh ấy vẫn tiếp tục tham gia và kiểm soát "tất cả các quyết định quan trọng của doanh nghiệp" bao gồm những gì sẽ cung cấp Sản phẩm cũng như cách triển khai và thực thi AML và KYC.

"CZ cũng chịu trách nhiệm đánh giá các rủi ro pháp lý và quy định liên quan đến hoạt động kinh doanh của Binance, bao gồm các rủi ro liên quan đến Binance.US và trực tiếp tham gia làm việc với các cố vấn tuân thủ và Luật sư đang tiến hành thảo luận về các vấn đề pháp lý và quy định liên quan đến hoạt động kinh doanh của Binance,” CFTC cho biết.  

CZ, Lim và các thành viên khác trong ban quản lý Binance nhận được các cập nhật thường xuyên bao gồm thông tin về khách hàng của Binance.US, "cũng như những nỗ lực của Binance trong việc nắm bắt Hiệu quả của Những nỗ lực của thị trường Hoa Kỳ". CFTC gọi hàng hóa BUSD và Litecoin  Một số tài sản tiền điện tử được giao dịch là hàng hóa được đặt tên, bao gồm LTC, ETH, USDT và BUSD.  

BUSD đã bị giám sát chặt chẽ hơn một tháng trước sau khi Paxos nhận được thông báo về một cuộc điều tra về đợt chào bán chung với Binance.  

Paxos cũng có tên trong đơn khiếu nại của CFTC. CFTC cho biết Binance đã cố gắng che giấu mức độ tuân thủ BUSD của mình với các đối tác kinh doanh, bao gồm cả Paxos.

Vào năm 2020, để đáp ứng các yêu cầu của Paxos, Binance đã tiến hành kiểm tra tính tuân thủ đối với BUSD.  

“Nhưng theo Lim, Binance đã cố tình thuê một kiểm toán viên tuân thủ là ‘kiểm toán cá nhân chỉ đánh giá địa lý’ để ‘mua thêm thời gian cho chúng tôi, '", CFTC viết trong báo cáo vụ kiện của mình.  

LTC chưa nhận được nhiều sự chú ý về việc nó là chứng khoán hay hàng hóa, nhưng CFTC dường như đã kết luận rằng nó là hàng hóa.  

Đặc biệt đối với ETH, các cơ quan quản lý khác không đồng ý. Chủ tịch SEC Gary Gensler và Tổng chưởng lý New York Letitia James đều cho rằng ETH là một chứng khoán. James cho biết trong một vụ kiện chống lại nền tảng giao dịch tiền điện tử KuCoin hồi đầu tháng này rằng ETH là chứng khoán. Tuy nhiên, Chủ tịch CFTC Rostin Behnam coi đó là một loại hàng hóa.  

Nguồn gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia