Ngân hàng Trung Ương của Nigeria (CBN) mới đây đã ra lệnh tạm ngưng tài khoản của Binance Nigeria và thậm chí bắt giữ một số cán bộ cấp cao của công ty. Điều này đã khiến cộng đồng blockchain và tiền điện tử ở Nigeria hoang mang về tương lai của nền tảng giao dịch nổi tiếng này. Binance đã phủ nhận bất kỳ vi phạm nào và cho rằng họ sẽ tiếp tục hợp tác với các cơ quan quản lý để giải quyết vấn đề này.

原文标题：Crypto Gets Blamed for a Real-Life Currency Crisis

原文作者：Patricia Kowsmann, Caitlin Ostroff, Alexandra Wexler，The Wall Street Journal

Binance's Financial Crime Compliance Leader Tigran Gambaryan Image Source: CONSENSUS/SHUTTERSTOCK

Binance's Financial Crime Compliance Leader Tigran Gambaryan had flown to the Nigerian capital hoping to address an issue: the country's government blamed the world's largest cryptocurrency exchange for the collapse of its currency. The U.S. citizen, who previously served as a special agent at the Internal Revenue Service (IRS), left home in late February with just a small suitcase, thinking it would be a short business trip. His wife and children stayed behind at their Georgia home.

He never returned.

According to Gambaryan's family, Nigerian authorities detained Gambaryan and his colleague Nadeem Anjarwalla, a British and Kenyan citizen who is also Binance's Africa regional manager.

The Binance employees are being held in a guarded house and have not been charged with any crimes. The local government that invited them to Nigeria for a meeting has also not publicly discussed the detention.

Nigeria, Africa's largest economy with a population of over 220 million, has faced multiple currency crises in the past. However, this is the first time cryptocurrency has taken center stage.

The Dollar Value of Cryptocurrency Trades to Sub-Saharan African Countries

In recent years, Nigerians have flocked to cryptocurrency to shield their savings from skyrocketing inflation rates (reaching nearly 30% in January) and the effects of currency devaluation. Two-thirds of the local population live in poverty. 

Theo chỉ số do Chainalysis biên soạn, tỷ lệ sử dụng tiền điện tử của đất nước này đứng thứ hai trên thế giới, chỉ sau Ấn Độ. Theo Chainalysis, trong 12 tháng tính đến tháng 6 năm 2023, người Nigeria đã nhận được khoảng 600 tỷ USD từ các giao dịch tiền điện tử. 

Do chính phủ địa phương áp đặt kiểm soát chặt chẽ đối với hối đoái ngoại tệ, nhiều cư dân địa phương đang tìm kiếm sự ẩn náu vào tiền điện tử ổn định liên kết với đô la Mỹ (tiền điện tử ổn định đô la). 

Các giao dịch tiền điện tử ổn định thực tế đã trở thành thị trường đen, tỷ giá hối đoái giữa tiền địa phương Naira và đô la Mỹ, thấp hơn nhiều so với tỷ giá chính thức của chính phủ. Theo các nhà môi giới tiền tệ, Binance là sàn giao dịch phổ biến nhất, trở thành địa chỉ ưa thích để kiểm tra tỷ giá thị trường đen. 

Cố vấn đặc biệt của Tổng thống Nigeria, Bayo Onanuga, đã chỉ trích Binance đã can thiệp vào việc định giá hối đoái của Nigeria và thay thế vai trò của Ngân hàng Trung ương. 

Trong một bài đăng trên X, ông viết: "Đất nước chúng ta nên cấm tiền điện tử, nếu không, sự mất giá của tiền tệ sẽ tiếp tục gia tăng".

Quá trình quản lý của Binance ở châu Phi Nadeem Anjarwalla Nguồn ảnh: ELAHE ANJARWALLA

Chính phủ mới lên thế năm ngoái đã cố gắng đơn giản hóa hệ thống tỷ giá phức tạp bao gồm nhiều tỷ giá chính thức và trao quyền lực lớn hơn cho thị trường ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ.

Nhưng thực tế chứng minh, chính phủ không thể chấp nhận sự chênh lệch tiếp tục tồn tại giữa giá trị tiền và tỷ giá trên trang web của Binance.

Onanuga nói với Wall Street Journal rằng Binance đang hợp tác với cơ quan chức năng để thảo luận về việc bồi thường cho Nigeria.

Trong tuần trước, sau vụ bắt giữ, Binance tuyên bố sẽ ngừng bất kỳ dịch vụ liên quan đến Naira nào, gây tổn thương cho nỗ lực phục hồi kinh doanh tại thị trường mới nổi đang phát triển nhanh này.

Hạn chế trang web tiền điện tử

Cơ quan Viễn thông Nigeria đã ra lệnh cho các công ty viễn thông hạn chế cư dân truy cập trang web của Binance và các nền tảng tiền điện tử khác. 

Tổng giám đốc Ngân hàng Trung ương Nigeria Olayemi Cardoso cho biết các nền tảng tiền điện tử đã được sử dụng để thao túng thị trường.

Ông ấy cho biết, đối với Binance, năm ngoái đã có 260 tỷ USD lưu thông qua nền tảng của Binance tại Nigeria, nguồn gốc và người dùng của số tiền này không thể được Ngân hàng Trung ương xác định một cách đầy đủ. Cardoso không tiết lộ nguồn gốc con số này.  

Nguồn dữ liệu: Thị trường ngoại hối tự trị Nigeria (tỷ giá chính thức); abokiFX (tỷ giá song song)

Người phát ngôn của Binance cho biết, công ty yêu cầu tất cả người dùng trải qua xác minh danh tính nghiêm ngặt. Mặc dù ông không bình luận về con số 260 tỷ USD, nhưng ông cho biết, với việc người dùng có thể sử dụng một loại tiền điện tử để đổi sang loại tiền điện tử khác, không phải tất cả giao dịch đều liên quan đến naira. Ông bổ sung rằng, tổng khối lượng giao dịch không nên bị hiểu nhầm là số tiền thực tế lưu thông qua sàn giao dịch.

Ông nói: 「Chúng tôi đang hợp tác với các cơ quan Nigeria để đưa Nadeem và Tigran an toàn trở về nhà đoàn tụ với gia đình.」「Chúng tôi tin rằng vấn đề này sẽ được giải quyết nhanh chóng.」

Công ty cho biết trong bài đăng trên blog, Binance cho phép người mua và người bán trao đổi với nhau, do đó không đặt giá. Khi naira có biến động mạnh, hệ thống sẽ tự động tạm ngừng để ngăn chặn gian lận thị trường. Công ty bổ sung rằng, những người cố gắng thao túng thị trường sẽ bị loại bỏ.

Cơ quan quản lý chứng khoán Nigeria cho biết năm ngoái, một thực thể Binance địa phương đã hoạt động bất hợp pháp, bị yêu cầu ngừng cung cấp dịch vụ. Nhưng người dùng vẫn có thể truy cập trang web toàn cầu Binance.com.

Ở các nước đang phát triển, việc sử dụng đồng tiền ổn định dựa trên USD đã tăng đáng kể. Trong các nền kinh tế đối mặt với khủng hoảng tài chính như Thổ Nhĩ Kỳ, Argentina và Nga và đồng USD thực tế khan hiếm, người dân đã chuyển sang giao dịch tiền điện tử và đồng tiền ổn định dựa trên USD mà các sàn giao dịch cung cấp như phương án thay thế.

Đúng quy định

Tổng giám đốc điều hành Binance Richard Teng chính mình đã từng làm việc tại các cơ quan quản lý, khi ông nhậm chức năm ngoái, ông đã tuyên bố tuân thủ quy định và liên lạc với cơ quan chính phủ.

Theo người thân của họ, Gambaryan 39 tuổi và Anjarwalla 37 tuổi đã đến thủ đô Abuja của Nigeria vào ngày 25 tháng 2 theo lời mời của các quan chức chính phủ Nigeria để tổ chức một loạt cuộc họp.  

Ngày hôm sau, cặp đôi đã gặp quan chức Ngân hàng Trung ương Nigeria, cơ quan quản lý chứng khoán, cơ quan an ninh quốc gia và cơ quan thông tin tài chính. Người thân của Gambaryan và Anjarwalla cho biết, cuộc họp kéo dài khoảng hai giờ, và họ cảm thấy tiến triển được đạt được.

Tuy nhiên, bất ngờ thay, họ sau đó đã được dẫn trở lại khách sạn, sau khi đã sắp xếp hành lý, họ đã được đưa đến một ngôi nhà được giám sát. Các cơ quan Nigeria không cung cấp lí do nào.

1 Đô la Mỹ có thể đổi được bao nhiêu Naira Nigeria

Khi làm việc như một điều tra viên đặc biệt của Cục Thuế Liên bang Mỹ, Gambaryan tham gia vào vụ án đóng cửa sàn giao dịch tiền mã hóa BTC-e, cơ quan Mỹ buộc tội sàn giao dịch này cung cấp thuận lợi cho hoạt động tội phạm vào năm 2017. Sau đó, anh đã gia nhập Binance vào năm 2021.

Anjarwalla gia nhập Binance vào năm 2022 trước đó đã làm việc tại một công ty đầu tư rủi ro và Uber. Vào tháng 12 cùng năm, anh đã gia nhập Binance làm Giám đốc Vùng Khu vực Nigeria.

Vợ của Anjarwalla, Elahe Anjarwalla, cho biết một tòa án Nigeria đã ban hành lệnh vào ngày 28 tháng 2, cho phép Ủy ban Các tội ác kinh tế và tài chính của đất nước này tạm giữ Gambaryan và Anjarwalla trong hai tuần để tiến hành điều tra. Cô nói rằng họ và gia đình chưa được thông báo về nội dung của cuộc điều tra.

Trong ngôi nhà giữ họ, họ được phép sử dụng điện thoại di động đôi khi nhưng luôn dưới sự giám sát của bảo vệ.

Vợ của Gambaryan, Yuki Gambaryan, nói rằng nếu chồng được phép, cô sẽ trò chuyện với chồng qua tin nhắn từ hai đến ba lần mỗi ngày. Cô nói rằng vì cô và hai đứa con, anh đã thể hiện mình rất dũng cảm. Hai đứa con của họ, một đứa 4 tuổi, một đứa 10 tuổi.

「Đứa con nhỏ nhất của tôi mỗi ngày đều hỏi bố khi nào về nhà, thường xuyên đi vào văn phòng gia đình của Tigran vì nơi đó có mùi của bố,」cô nói.  

Vợ của Anjarwalla, Elahe, nói rằng một quản gia đã làm nước sinh tố xanh yêu thích nhất của Anjarwalla vào buổi sáng. Anh đã nói với cô rằng anh sẽ sớm giặt quần áo. Trong căn nhà này, các ông có thể xem TV, có thể ra ban công hút thuốc. Anjarwalla, một người theo đạo Hồi, bắt đầu thực hành nhịn ăn trong tháng Ramadan vào thứ Hai, Gambaryan cũng tham gia.

Khi được phép, Anjarwalla sẽ video call với vợ đang ở Nairobi. Họ không thảo luận bất kỳ vấn đề nhạy cảm nào mà cố gắng an ủi lẫn nhau. Anh sẽ nói chuyện với đứa con trai 11 tháng tuổi, đứa bé đã bắt đầu gọi bằng ba. Đứa bé bắt đầu mọc răng đầu tiên, sinh nhật lần thứ nhất của bé sẽ đến trong tuần tới.

Elahe nói: 「Tôi hy vọng và cầu nguyện họ có thể trở về trước ngày sinh nhật của con trai.」

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia