Các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử sụp đổ trong vòng một tuần. Làm thế nào ngành công nghiệp tiền điện tử có thể giảm bớt cuộc khủng hoảng thanh khoản?

Tiêu đề gốc: "Các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử đều đã sụp đổ trong vòng một tuần, làm thế nào ngành công nghiệp tiền điện tử có thể giảm bớt cuộc khủng hoảng thanh khoản"

Nguồn gốc: R3PO

Tác giả gốc: zf857.eth

Silvergate và SVB làm suy yếu ngành công nghiệp mã hóa

Sau một năm đầy biến động, Silvergate Capital, công ty mẹ kiểm soát của ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Hoa Kỳ Slivergate Bank, đã công bố vào lúc đóng cửa thị trường chứng khoán Hoa Kỳ vào thứ Tư tuần trước rằng hoạt động kinh doanh ngân hàng của ngân hàng sẽ bị chấm dứt một cách có trật tự và theo đúng thủ tục pháp lý và tài sản của ngân hàng sẽ được tự nguyện thanh lý.

Sự hủy diệt của Silvergate đã lan rộng đến nhiều tổ chức tài chính truyền thống hơn, gây ra một cuộc khủng hoảng thanh khoản lớn hơn. Tuần trước, ngày 8 tháng 3, theo giờ Mỹ, Ngân hàng Silcon Valley (SVB), một trong những ngân hàng lâu đời nhất và thân thiện với tiền điện tử, đã thông báo rằng họ đang gặp khó khăn về tài chính. Vào thứ Sáu, Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California thông báo rằng họ đã chính thức đóng cửa Ngân hàng Thung lũng Silicon và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang được chỉ định làm cơ quan tiếp nhận và kiểm soát các khoản tiền gửi của ngân hàng. Điều này đánh dấu sự sụp đổ chính thức của ngân hàng, khiến nó trở thành ngân hàng thất bại lớn nhất ở Hoa Kỳ kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Trong cuộc khủng hoảng này, thêm nhiều ngân hàng vừa và nhỏ đã mất chỗ đứng trước làn sóng tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang.

Sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB) đã gây ra sự hoảng loạn trong giới đầu tư toàn cầu, với nhiều nhà đầu tư mạo hiểm blockchain (VC) nổi tiếng nắm giữ tài sản trị giá hơn 6 tỷ USD trong SVB. Mặc dù chính phủ Hoa Kỳ đã can thiệp và hứa rằng những người gửi tiền tại Ngân hàng Thung lũng Silicon có thể lấy lại tiền gửi của họ, nhưng giá trị vốn chủ sở hữu và nợ của các tổ chức ngân hàng tiền điện tử gần như bị xóa sổ. Vào ngày 16 tháng 11 năm 2022, Block.one và Giám đốc điều hành của nó nắm giữ chung khoảng 16,8% cổ phần của Silvergate và hiện có khoản lỗ thả nổi trên lý thuyết là hơn 70 triệu USD khi đầu tư vào cổ phiếu Silvergate

Sự hủy diệt của SVB và Silvergate, hai thành viên được liên bang bảo hiểm của Hệ thống Dự trữ Liên bang, cũng gây ra nhiều hiệu ứng gợn sóng trong hệ sinh thái tiền điện tử và những gì xảy ra sau đó là một Trong cuộc khủng hoảng niềm tin, sự không chắc chắn về khoản tiền gửi 3,3 tỷ USD của USDC vào SVB từ Circle, công ty phát hành USDC stablecoin, đã khiến USDC tách cặp vào cuối tuần, đạt mức thấp 0,889.

Bài viết tháng 1 của R3PO"Bi kịch của các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử, thảm họa Silvergate và Abra" có phân tích và dự đoán tương ứng về vấn đề này, đồng thời đề cập rằng năm 2023 có thể là thời điểm kết thúc của nhiều loại tiền điện tử hơn -ngân hàng thân thiện.  

Signature Bank—tổ chức tài chính thứ hai đóng cửa sau Ngân hàng Thung lũng Silicon

Các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đã thông báo vào tối Chủ nhật rằng họ đã đóng cửa trụ sở chính "Chúng tôi cũng đang công bố một ngoại lệ rủi ro hệ thống tương tự đối với Ngân hàng Signature có trụ sở tại New York, ngày nay đã được tổ chức điều lệ tiểu bang cấp phép," Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Cục Dự trữ Liên bang và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang cho biết trong một tuyên bố chung. Đã đóng."

Signature Bank sớm giảm mức độ tham gia vào thị trường tiền điện tử nhưng không thoát ra được Sau thảm họa, nó sẽ không còn hỗ trợ bất kỳ khách hàng nào trên nền tảng giao dịch tiền điện tử mua hoặc bán dưới 100.000 đô la Mỹ bắt đầu từ ngày 1 tháng 2 năm 2023. Điều này đúng với tất cả các nền tảng giao dịch tiền điện tử. Tuyên bố trên khẳng định quyết tâm của Ngân hàng Signature trong việc giảm thiểu rủi ro thị trường tài sản tiền điện tử. Ngân hàng Signature sẽ chỉ xử lý các giao dịch trên 100.000 USD cho Binance. Vào tháng 12 năm 2022, Ngân hàng Signature cũng tuyên bố rằng sau khi nền tảng giao dịch tiền điện tử FTX bùng nổ, ngân hàng này đã rút lui khỏi lĩnh vực tiền điện tử trên quy mô lớn và có ý định giảm tới 10 tỷ USD tiền gửi tài sản tiền điện tử của khách hàng. Ngân hàng Signature cũng nhắc lại trong báo cáo hàng quý của mình vào ngày 2 tháng 3 rằng họ hiện không cho vay bằng tài sản thế chấp bằng tiền điện tử, đầu tư vào tài sản kỹ thuật số hoặc tạm giữ tài sản kỹ thuật số cho bất kỳ khách hàng nào.

Nhưng tại sao Signature Bank vẫn bị cơ quan quản lý đóng cửa? Theo Wall Street Journal, ngay từ tháng 1 năm nay, Hệ thống Ngân hàng Cho vay Mua nhà Liên bang Hoa Kỳ (FHLB) đã cung cấp tổng cộng hơn 13 tỷ USD khoản vay cho hai ngân hàng tiền điện tử lớn nhất là Signature Bank và Silvergate để giảm bớt tính thanh khoản. gây ra bởi sự gia tăng rút tiền. Tổ chức này được cho là đã cho Signature Bank vay gần 10 tỷ USD trong quý cuối cùng của năm 2022, khiến đây trở thành một trong những thương vụ vay lớn nhất trong ngành ngân hàng trong những năm gần đây. Ngoài ra, Silvergate đã nhận được khoản vay ít nhất 3,6 tỷ USD từ FHLB. Có thể thấy, cuộc khủng hoảng thanh khoản của hai ngân hàng nổi tiếng thân thiện với tiền điện tử này đã bắt đầu xuất hiện sau sự cố sấm sét của FTX.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đang bị mắc kẹt trong cuộc khủng hoảng thanh khoản tiền pháp định

Điểm đáng chú ý đầu tiên là Mạng lưới trao đổi Silvergate (SEN), đóng vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền không dựa trên blockchain giữa các nhà đầu tư lớn và nền tảng giao dịch tiền điện tử. Silvergate đã ra mắt SEN vào năm 2018 và nền tảng này nhanh chóng được áp dụng rộng rãi, với khối lượng giao dịch đạt gần 800 tỷ USD trong suốt năm 2021. Hầu như tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử lớn có trụ sở tại Hoa Kỳ đều trở thành khách hàng của Silvergate và bắt đầu chuyển tiền qua mạng. Công nghệ này dường như đã thay đổi cuộc chơi đối với các nhà giao dịch tiền điện tử, đóng vai trò là cầu nối thuận tiện giữa tài chính truyền thống và hệ sinh thái tiền điện tử.

Với việc Silvergate bắt đầu thanh lý tự nguyện vào tuần trước, JPMorgan Chase đã dự đoán rằng khách hàng sẽ chuyển sang mạng thanh toán Signet của Signature Bank. Các công ty tiền điện tử có thể sử dụng giao diện lập trình ứng dụng để kết hợp mạng Signet vào nền tảng của họ. Tuy nhiên, Signature Bank hiện không thể tồn tại một mình.

Khi USDC, với tư cách là cơ sở hạ tầng định giá tài sản thấp nhất trong ngành tiền điện tử, tách rời, một lần nữa cho thấy sự mong manh của stablecoin. Khi mọi người phát hiện ra rằng tài chính phi tập trung vẫn sẽ bị ảnh hưởng bởi tài chính tập trung và mất giá trị, họ có thể sẽ cân nhắc việc tăng cường theo đuổi tiền tệ hợp pháp. Nhưng khi ngành công nghiệp tiền điện tử mất đi Signature và Silvergate, hai ngân hàng lớn thân thiện với tiền điện tử, các công ty tiền điện tử mất đi quyền truy cập quan trọng và quan trọng vào tiền tệ pháp định. Hiện tại có rất ít tùy chọn gửi và rút tiền pháp định cho các công ty tiền điện tử và sẽ khó có công ty tiền điện tử mới nào có được tài khoản ngân hàng mới. giới hạn.

R3PO tin rằng với tư cách là cơ sở hạ tầng thị trường tiền điện tử mới, giá trị cốt lõi của mạng giao dịch blockchain là rất lớn và Nền tảng SEN Và việc đình chỉ mạng thanh toán Signet chắc chắn sẽ gây thêm tổn hại cho tình trạng thanh khoản eo hẹp hiện nay trên thị trường tiền điện tử. Nhưng đây chắc chắn là cơ hội tiềm tàng cho các ngân hàng cạnh tranh khác, họ có cơ hội nhanh chóng bước vào lấp chỗ trống vào thời điểm này và thống trị lĩnh vực kinh doanh tiền điện tử. Hiện tại, các ngân hàng tiền điện tử toàn cầu duy nhất còn lại ở Hoa Kỳ là ngân hàng Khách hàng và Sygnum, đồng thời có ngân hàng seba, ngân hàng deletc và BCB ở các khu vực khác.

Ngành công nghiệp mã hóa tích cực tự giúp mình và các cơ hội xuất hiện từ cuộc khủng hoảng

Circle, trung tâm của dư luận, hôm nay đã đưa ra tuyên bố: "100% tiền gửi của chúng tôi tại SVB an toàn và sẽ mở cửa kinh doanh vào ngày mai. 100% dự trữ USDC cũng được đảm bảo an toàn và chúng tôi sẽ hoàn tất việc chuyển số tiền mặt SVB còn lại sang BNY Mellon. Như đã đề cập, hoạt động thanh khoản USDC sẽ tiếp tục vào sáng mai khi các ngân hàng mở cửa. tối nay khi Ngân hàng Signature đóng cửa, chúng tôi sẽ không thể xử lý việc đúc tiền và quy đổi thông qua SigNet và chúng tôi sẽ dựa vào việc thanh toán tại BNY Mellon. Chúng tôi sẽ giới thiệu một đối tác ngân hàng giao dịch mới với khả năng đúc tiền và quy đổi tự động ngay trong ngày mai. Chúng tôi cam kết đạt được chất lượng và tính minh bạch cao nhất để thiết lập các hoạt động dự trữ và thanh toán USDC mạnh mẽ và tự động."

Coinbase đã đưa ra một tuyên bố cho biết " Bất chấp những biến động gần đây mà chúng ta đã thấy trong ngành ngân hàng truyền thống, Coinbase vẫn tiếp tục hoạt động như bình thường. Tại Coinbase, tất cả tiền của khách hàng vẫn tiếp tục an toàn và có thể truy cập được, bao gồm cả việc chuyển đổi USDC, sẽ tiếp tục vào thứ Hai . Tất cả tiền mặt của khách hàng tại ngân hàng tiếp tục được bảo hiểm bởi Bảo hiểm chuyển tiếp của FDIC. Do FDIC tạm dừng giao dịch Chữ ký, chúng tôi hiện đang tạo điều kiện thuận lợi cho tất cả các giao dịch tiền mặt của khách hàng với các đối tác ngân hàng khác. "

Trong khi việc đóng cửa hai ngân hàng thân thiện với tiền điện tử là Silvergate và Signature Bank đã khiến thị trường vốn tiền điện tử quay trở lại mức cũ là trước năm 2014 - không có cơ hội cho bất kỳ công ty mới nào có được mối quan hệ ngân hàng, tiền điện tử đã chính thức trở thành Không có tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, sự thất bại về quy định và khủng hoảng tài chính của các tổ chức tài chính tập trung sẽ kích thích nhiều vốn gốc tiền điện tử dựa vào và tin tưởng hơn vào các tài sản có nguồn gốc từ tiền điện tử như Bitcoin. và mở rộng mạng thanh toán blockchain. R3PO tin chắc rằng một ngân hàng phi tập trung hoàn toàn sẽ ra đời trong tương lai, In Trustless we Trust.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia