Quy định và ma sát tiền ảo mạnh mẽ

Được viết bởi Fu Zhuorui

Có lẽ không ai nghĩ rằng ứng dụng giao dịch bảo mật Tornado Cash lại bị OFAC xử phạt vài tuần trước có thể dẫn đến tình huống như vậy Quy mô của phản ứng dây chuyền, từ việc chặn địa chỉ giao diện người dùng trong các ứng dụng DeFi, đến việc bắt giữ các nhà phát triển, đến tác động đến khả năng chống kiểm duyệt của Ethereum, mạng sinh thái phi tập trung lớn nhất thế giới, là nghiêm trọng hơn nhiều so với dự kiến.

Có lẽ bạn có thắc mắc. Đây không phải là lần đầu tiên tiền điện tử gặp phải sự giám sát, nhưng Tại sao Quy định này thậm chí còn ảnh hưởng đến nền tảng của Internet? Lệnh trừng phạt này có gì khác biệt?

OFAC là gì?

Được thành lập vào năm 1950, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) là một cơ quan trực thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Cơ quan này chủ yếu xử lý những người chống lại Hoa Kỳ Các quốc gia, tổ chức nước ngoài có lợi ích thực hiện các biện pháp trừng phạt kinh tế hoặc thương mại, họ có quyền lực lớn, danh tiếng tương đối nhỏ và các biện pháp trừng phạt rõ ràng, việc nằm trong danh sách OFAC thường có tác động sâu sắc đến các mục tiêu bị trừng phạt.

OFAC được tạo ra từ một dự luật được Quốc hội thông qua năm 1977 - Đạo luật Quyền lực Kinh tế Khẩn cấp Quốc tế (IEEPA) ), dự luật này phải trước tiên phải tuân thủ Hiến pháp Hoa Kỳ nên việc thực thi các quyền liên quan đến dự luật cũng phải tuân thủ Hiến pháp Hoa Kỳ. IEEPA trao cho tổng thống (cơ quan hành pháp của quốc gia) quyền tuyên bố tình trạng khẩn cấp quốc gia, do đó ngăn chặn những cá nhân và tổ chức thuộc quyền tài phán của Hoa Kỳ tham gia vào bất kỳ hoạt động nào liên quan đến các thế lực nước ngoài có thể gây tổn hại đến lợi ích của Hoa Kỳ. IEEPA trao cho OFAC quyền chặn tài sản và cốt lõi của nó là "tài sản". Sau ngày 11/9, để chống lại các tổ chức khủng bố tốt hơn về mặt tài chính, Tổng thống Mỹ khi đó Bush đã thúc đẩy Quốc hội thông qua một dự luật khác, Đạo luật Yêu nước Hoa Kỳ, về cơ bản mở rộng quyền hành chính do IEEPA đề xuất và trao cho OFAC rất nhiều quyền lực. quyền lực. Dự luật cho phép OFAC chặn tài sản "đang chờ điều tra" mà không cần phải đưa ra lời giải thích hoặc cung cấp bằng chứng thuyết phục.

Trước khi OFAC bắt đầu áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain, các mục tiêu trừng phạt truyền thống của OFAC thường là các Cá nhân và tổ chức có liên quan đến các quốc gia có chủ quyền thách thức về mặt ý thức hệ đối với Hoa Kỳ. Vào tháng 10 năm 2021, OFAC đã phát hành Hướng dẫn tuân thủ các lệnh trừng phạt dành cho ngành tiền ảo, trong đó nhắc lại các loại lệnh trừng phạt của OFAC. Tổng cộng có bốn loại: i) Các lệnh trừng phạt và phong tỏa thương mại trên diện rộng, hiện chủ yếu nhắm vào Iran, Bắc Triều Tiên, Cuba, Syria, Crimea . ii) Các biện pháp trừng phạt chống lại chính phủ hoặc chế độ. iii) Hệ thống danh sách (hiện tại nhiều lệnh trừng phạt đối với ngành tiền ảo dựa trên hệ thống danh sách) iv) Hệ thống ngành, nhắm mục tiêu vào một ngành cụ thể ở một số nước ngoài.

Loại trừng phạt đầu tiên là cơ sở của các biện pháp trừng phạt, nhưng OFAC sử dụng nhiều loại biện pháp trừng phạt khác nhau một cách linh hoạt để ngăn chặn mọi hoạt động kinh tế và ngoại thương của một quốc gia có chủ quyền quốc gia hoặc khu vực. Độc giả đã từng đến Iran, Triều Tiên và những nơi khác có thể cảm thấy rằng các giao dịch ngân hàng quốc tế không thể được sử dụng ở các quốc gia đó và mọi giao dịch chuyển khoản cho công dân của các quốc gia đó không thể được xử lý thông qua SWIFT. Kể từ năm 1979, Mỹ đã liên tiếp áp đặt các lệnh trừng phạt toàn diện đối với Iran, cấm buôn bán trực tiếp giữa Mỹ và Iran, cấm bán phụ tùng máy bay cho các hãng hàng không Iran và cấm buôn bán dầu mỏ. Các nhà lãnh đạo Iran, bổ sung hơn 700 thực thể liên quan đến Iran vào Danh sách những người theo chủ nghĩa dân tộc được chỉ định đặc biệt (SDN), v.v. Các biện pháp trừng phạt có những hậu quả sâu rộng, gây thiệt hại nghiêm trọng cho nền kinh tế Iran và khiến nước này bị cô lập khỏi nền kinh tế thế giới. Một trong những lý do dẫn độ tạm thời bà Mạnh Vãn Châu của Hoa Kỳ là để điều tra xem liệu Huawei có giúp Iran lách lệnh trừng phạt hay không. Hiện tại, OFAC đang điều tra Kraken, nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất, cuộc điều tra bắt đầu vào năm 2019 vì Kraken bị nghi ngờ lách lệnh trừng phạt đối với Iran. Ngoài ra, OFAC đã xử phạt một số cá nhân hoặc tổ chức vì cố gắng lách các lệnh trừng phạt. Vào tháng 3 năm 2020, OFAC đã công bố các biện pháp trừng phạt đối với hai cá nhân Trung Quốc vì đã giúp Tập đoàn Lazarus của Triều Tiên rửa các lệnh trừng phạt nhằm trốn tránh hoạt động rửa tiền thông qua tiền điện tử. Hầu hết các lệnh trừng phạt đều liên quan đến loại hình phạt thứ nhất, nguyên nhân là do một hành vi nào đó trong một ngành nào đó liên quan đến quốc gia bị trừng phạt, dù hành vi đó là cố ý hay vô ý, ở Hoa Kỳ hay không, có hoặc không có bằng chứng.

Quy trình và các trường hợp xử phạt tiền điện tử của OFAC OFAC đã ban hành năm yếu tố tuân thủ (chương trình tuân thủ các lệnh trừng phạt, SCP), đó là i) nghĩa vụ quản lý, ii) đánh giá rủi ro, iii) kiểm soát nội bộ, iv) kiểm tra và kiểm toán, và v) đào tạo. Nói chung, kỳ vọng của OFAC tương đối cao, nếu các công ty muốn tuân thủ, họ cần phải có sự tuân thủ và nhận thức rủi ro từ trên xuống dưới, bố trí nhân sự nội bộ và các bộ phận chuyên biệt để giải quyết các vấn đề tuân thủ OFAC và cẩn thận không được hành động hấp tấp hoặc liều lĩnh. chưa chuẩn bị đã chạm vào vạch đỏ của OFAC. Nằm trong danh sách SDN cũng có thể thay đổi hành vi, chủ động triển khai tuân thủ và sau đó áp dụng OFAC để xóa khỏi danh sách. OFAC đã nói rõ rằng mục đích của các biện pháp trừng phạt không phải là trừng phạt vĩnh viễn một số cá nhân hoặc tổ chức nhất định mà là để thúc giục họ thay đổi hành vi và tăng cường tuân thủ. Vì vậy, hàng năm OFAC loại bỏ nhiều cá nhân và tổ chức đã thực hiện thay đổi khỏi trang web.

Trong những năm gần đây, với sự gia tăng của tiền điện tử và nền tảng giao dịch phi tập trung, các lệnh trừng phạt của OFAC đã nhiều lần xâm nhập vào ngành này. Mặc dù bản chất lý thuyết của tiền điện tử là phân cấp, nhưng các nền tảng giao dịch quan trọng hơn đều là các công ty tuân thủ của Hoa Kỳ và những người sáng lập có thể có lợi ích ở Hoa Kỳ. Ngay cả nền tảng giao dịch cũng không cần phải liên quan đến Hoa Kỳ, miễn là "Iran " xuất hiện trong giao dịch. Những người liên quan đến "Bắc Triều Tiên" và những người liên quan đến việc phản đối các lệnh trừng phạt đã được thiết lập của OFAC rất có thể sẽ bị OFAC xử phạt.

Vào tháng 9 năm 2021, OFAC đã công bố các lệnh trừng phạt đối với Suex, một nền tảng giao dịch tiền điện tử thực sự hoạt động ở Nga và liệt kê nó là SDN với lý do nó bị nghi ngờ là tội phạm rửa tiền và tạo điều kiện cho các khoản tiền bất hợp pháp từ ít nhất tám biến thể ransomware. OFAC đã trừng phạt công ty khai thác Bitriver vào tháng 4 năm 2022 vì đã giúp chính phủ Nga trốn tránh các lệnh trừng phạt. Vào tháng 5 năm 2022, OFAC công bố lệnh trừng phạt đối với Blender.io, một nền tảng trộn tiền ảo, với lý do nền tảng này đã giúp chính phủ Triều Tiên rửa tiền và giúp Lazarus của Triều Tiên nêu trên rửa hơn 20,5 triệu USD. OFAC đã đóng băng tất cả tài sản của Blender tại Hoa Kỳ và cấm các cá nhân và tổ chức Hoa Kỳ giao dịch với Blender.

Ngoài ra, OFAC cũng thường xuyên cập nhật danh sách các cá nhân mới bị trừng phạt, bao gồm người Iran, người Nga và người Trung Quốc khác vì họ sử dụng tiền điện tử để giúp các quốc gia bị trừng phạt rửa tiền và tất nhiên một số sử dụng nền tảng giao dịch phi tập trung để chuyển các quỹ tội phạm.

Trước khi Tornado Cash bị OFAC xử phạt, các ví, cá nhân, v.v. được OFAC liệt kê đều có một mức độ "hợp pháp" nhất định và đã tuân thủ OFAC Logic của các biện pháp trừng phạt nhắm vào các cá nhân, nhóm tập trung, v.v., chủ yếu liên quan đến các quốc gia bị trừng phạt riêng lẻ như Iran, Bắc Triều Tiên và Nga. được tìm thấy.

Tính hợp pháp và bất hợp pháp trong các biện pháp trừng phạt của OFAC đối với Tornado Cash

Vào tháng 8 năm 2022, OFAC đã đưa nền tảng trộn tiền ảo Tornado Cash vào danh sách SDN và công bố các lệnh trừng phạt đối với 44 địa chỉ ví Ethereum và USDC có liên quan với lý do máy trộn có liên quan đến rửa tiền và liên quan đến tiền ảo trị giá hơn 7 tỷ USD. Tiền tệ, lệnh trừng phạt đã tạo ra làn sóng trong vòng tròn tiền ảo.

Hình phạt này khác với hình phạt đối với Blender.io hồi đầu năm nay. Việc xử phạt Tornado Cash không được tính là xử phạt một "thực thể ". Khi xử phạt Blender, OFAC đã nêu chi tiết một số trang web và hàng chục địa chỉ ví Bitcoin liên quan đến Blender và Blender là một thực thể tập trung. Tuy nhiên, Tornado Cash không phải là một công cụ trộn tiền tệ tập trung, vì vậy trước hết, điều này cho phép nguồn quyền lực của OFAC xử phạt các “thực thể” được xem xét kỹ lưỡng, và thứ hai, nó cũng gây khó khăn cho việc xử phạt các hợp đồng thông minh phi tập trung như Tornado Cash. Sau lệnh trừng phạt, công dân Hoa Kỳ sẽ không thể sử dụng Tornado Cash.

Vì các lệnh trừng phạt của OFAC nhìn chung tương đối không minh bạch nên trên trang web có liệt kê rằng nó bị xử phạt đối với "Tornado Cash" và người ta không biết ai bị xử phạt cụ thể. , đó có phải là một thực thể có tên Tornado Cash được kiểm soát bởi một thể nhân, là thực thể sở hữu và vận hành trang web hay là thực thể gây quỹ. Do tính chất phi tập trung của Tornado Cash, danh sách các ví tiền ảo bị xử phạt của OFAC không thể chỉ ra rằng có các thực thể, pháp nhân hoặc thể nhân đằng sau các ví bị xử phạt này có thể bị xử phạt, bởi vì các ví được cài đặt trên hợp đồng thông minh Ethereum có thể không được kiểm soát bởi người khác và tự động trộn tiền theo mã. Không có bằng chứng nào cho thấy thể nhân hoặc nhóm pháp lý đã triển khai Tornado Cash hiện kiểm soát chương trình. Theo logic của Tornado Cash, người dùng trộn tiền có thể đến từ khắp nơi trên thế giới, nhưng không có nhóm hoặc cơ chế đánh giá trung tâm nào để sàng lọc những khách hàng này. Tuy nhiên, điều này không nhất thiết phải có chủ ý mà được hệ thống và thuật toán tự động phân cấp .So khớp và xử lý. Trong trường hợp này, một số luật sư cho rằng OFAC có thể liệt kê một thỏa thuận tự động trên SDN và tình huống này có vi hiến không?

Nếu Tornado Cash bị trừng phạt là một thực thể, nếu thực thể đó tin rằng các biện pháp trừng phạt của OFAC là không công bằng, thì nó có thể tự bảo vệ mình thông qua các biện pháp pháp lý và Một vụ kiện đã được đệ trình lên tòa án liên bang. Vì chỉ có đơn vị mới có thể khởi kiện, và việc yêu cầu loại khỏi danh sách SDN chỉ có thể được thực hiện bởi các đơn vị, việc xử phạt các đơn vị không có trung tâm có phải là không công bằng? Đồng thời, việc xử phạt các ví có liên quan không thể thay đổi hành vi giao dịch tự động của thuật toán tự động, liệu việc xử phạt có vi phạm mục đích ban đầu của OFAC là nhắc nhở một tổ chức hoặc cá nhân thay đổi hành vi của họ không?

Nhà tư vấn tiền điện tử Coin Center tin rằng lệnh trừng phạt của OFAC đối với Tornado Cash vượt quá thẩm quyền của tổ chức vì các lệnh trừng phạt không thúc đẩy " Thực thể", đồng thời không thể thay đổi hành vi một cách hiệu quả. Cuối cùng, nó không nằm trong phạm vi phong tỏa "tài sản" do IEEPA quy định và không cung cấp các yêu cầu về thủ tục tố tụng hợp pháp được quy định trong Hiến pháp Hoa Kỳ. Do đó, hành động của OFAC vượt quá quyền hành chính do IEEPA cấp.

Giám đốc điều hành Kraken Jesse Powell tin rằng các biện pháp trừng phạt của OFAC đối với Tornado Cash có thể là "vi hiến". Sau khi chính phủ Hà Lan bắt giữ người sáng lập Tornado Cash Alex Pertsev, một cuộc biểu tình hơn 50 người đã tuần hành ở Amsterdam vào ngày 20/8 để phản đối việc giam giữ và yêu cầu trả tự do cho Alek Pertsev. Hiện tại, các luật sư nghi ngờ về các biện pháp trừng phạt của OFAC đang tổ chức nỗ lực liên hệ với OFAC và cố gắng thúc đẩy các cuộc biểu tình, kiện tụng ở cấp độ pháp lý.

Tương lai của quy định và phân nhánh Ethereum

Hiện tại là do phân nhánh Ethereum, vốn đang dẫn đầu trong cơn bão, cũng có thể cạnh tranh với OFAC. Nếu một ngày OFAC muốn xem xét hoặc xử phạt Ethereum sau khi nó được chuyển đổi sang PoS (Proof of Stake), liệu có được không? OFAC có thể xử phạt các "thực thể" cơ sở hạ tầng cung cấp dịch vụ cho Ethereum, nhưng nếu bạn muốn xử phạt một giao thức phi tập trung, bạn vẫn sẽ gặp phải vấn đề. Đối mặt với vấn đề này, người sáng lập Ethereum Vitalik Buterin đã tuyên bố qua Twitter vào ngày 16 tháng 8 năm 2022 rằng kiểm duyệt là một cuộc tấn công vào giao thức Ethereum và nếu xảy ra tình huống như vậy, ông sẽ chọn đốt phần chia sẻ của mình thông qua sự đồng thuận của cộng đồng.

Một số chính phủ đã phát hiện ra những vấn đề hậu cần và khó khăn khi sử dụng phương pháp tập trung để giám sát các công cụ phi tập trung. Phó Chủ tịch EU Eva Kaili cho biết trong một cuộc phỏng vấn với CoinDesk vào tháng 8, “DeFi, theo thiết kế, ít nhất là theo cách chúng ta đã quen, thiếu các đặc điểm của ‘thực thể’. Do đó, trong môi trường phi tập trung này, chúng ta cần Xem xét lại cách tiếp cận của mình đối với những gì cấu thành một 'thực thể' sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý trong các trường hợp có hành vi sai trái”.

Vào tháng 6 năm 2022, bị ảnh hưởng bởi sự sụp đổ của UST, Liên minh Châu Âu đã đẩy nhanh việc ban hành luật về ngành tiền điện tử và đưa ra dự luật mã hóa MiCA. Các nhà cung cấp Stablecoin hoạt động ở Châu Âu được yêu cầu cung cấp các giấy trắng hợp lý và đảm bảo tính khả thi về mặt logic. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa ở Châu Âu phải có được giấy phép hoạt động ở EU. Các nhà cung cấp dịch vụ lớn phải được giám sát bởi Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu. Các nhà phát hành Stablecoin phải duy trì một lượng dự trữ nhất định, v.v. Dự luật này là một dự luật mang tính bước ngoặt đối với quy định về stablecoin ở Châu Âu và nhiều quy định tương tự như các quy định quản lý các nhà cung cấp dịch vụ tài chính tập trung và ngân hàng truyền thống. Dự luật của Liên minh Châu Âu quản lý nội dung phi tập trung càng nhiều càng tốt thông qua các nút có thể được quản lý ở những khu vực có thể thực hiện được.

Bất chấp các hành động của MiCA và OFAC đã được thông qua, hầu hết các hoạt động trên thị trường phi tập trung hiện nằm ngoài phạm vi quản lý. Điều này không có nghĩa là rằng các cơ quan quản lý không chú ý đến ngành này. Phó Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Lael Brainard đã chỉ trích sự phát triển của tiền ảo, cho rằng cần có quy định hiệu quả trước khi ngành này trở nên lớn mạnh. Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Powell cũng đã nhiều lần tuyên bố trước công chúng rằng Hoa Kỳ có thể cần một khuôn khổ để quản lý cụ thể tiền ảo.

Ngược lại, một số khu vực và quốc gia nhỏ hơn có luật pháp thoải mái hơn một chút. Vào ngày 28 tháng 2 năm 2022, UAE đã thông qua Luật Sở hữu ảo và thành lập Cơ quan quản lý tài sản ảo (VARA). Ngoài việc yêu cầu các công ty phát hành tiền ảo phải có giấy phép của UAE, tất cả các công ty sở hữu ảo ở UAE đều phải tuân theo VARA .. Ngoài quy định thì không có quá nhiều quy định.

Ngày nay, khi các cơ quan quản lý ngày càng tăng cường giám sát đối với ngành công nghiệp blockchain và tiền điện tử, địa chính trị và luật pháp cũng là điều không thể tránh khỏi vì nhiều lý do. ngành công nghiệp này cần được phân quyền về mặt lý thuyết. Dựa trên các yếu tố địa chính trị ngày càng tăng và sự gia tăng các hoạt động rửa tiền quốc tế thông qua tiền điện tử, các cơ quan quản lý có liên quan như OFAC cũng sẽ cải thiện các phương pháp quản lý của họ để đạt được mục đích chính trị tập trung tốt hơn trong các nhóm phi tập trung.

Tài liệu tham khảo

https://www.coincenter.org/analysis-what-is-and-what-is-not-a-sanctionable-entity-in-the-tornado-cash-case/

https ://siliconangle.com/2022/08/08/us-treasury-sanctions-cryptocurrency-mixing-service-tornado-cash/

https://cointelegraphcn.com/news / eu-đồng ý-on-mica-regulation-to-crack-down-on-crypto-and-stablecoin

https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2022/ crypto -regulation-weekly-eus-landmark-mica-legslation-hits-stablecoins-hard/

https://zh- cn.bitcoinethereumnews.com/technology/vitalik-buterin-votes-to-burn-the-stakes-of-protocol-censors/

https://www.nytimes.com/2022/07/26/technology/kraken -crypto-iran.html

https://www.winston.com/en/global-trade-and-forign-policy-insights/ofac-sanctions -a-second-virtual-currency-mixer.html

https://www.coindesk.com/tech/2022/08/17/tornado-cash-fallout-can-ethereum- được kiểm duyệt/

https://cointelegraph.com/news/us-sanctions-strategy-and-crypto-the-cracks-are-showing-in-iran

https://cointelegraph.com /news/talking-with-eva-kaili-vp-of-the-European-parliament-on-mica-regulation

https://www.huntonprivacyblog.com/2022/04/07/dubai-issues-its-first-crypto-law-regulate-virtual-assets/

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia