Q1 2023 Tóm tắt các chính sách và sự kiện quan trọng trong ngành tài sản ảo của Hoa Kỳ

Tiêu đề gốc: "Tổng quan về các sự kiện và chính sách quan trọng của ngành tài sản ảo Hoa Kỳ quý 1 năm 2023"

Nguồn gốc: We3 Xiaolu

Tính đến thời điểm hiện tại, Hoa Kỳ vẫn chưa hình thành khung pháp lý thống nhất cho ngành tài sản ảo Web3, cho thấy sự "nhiều quy định" xu hướng, chủ yếu ở liên bang. Giám sát được thực hiện ở cấp tiểu bang và tiểu bang, và các cơ quan quản lý tài chính do Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đại diện sẽ điều tiết thị trường thông qua "Quy định thực thi". Bởi vì Hoa Kỳ là quốc gia của án lệ và án lệ là nguồn luật chính ở Hoa Kỳ, nên ngoài việc chú ý đến các luật và quy định liên quan đến tài sản ảo do Quốc hội và các cơ quan quản lý ban hành, chúng ta cũng cần phải trả tiền. đặc biệt chú ý đến các tiền lệ tư pháp có liên quan của tòa án và việc thực thi hành chính của các cơ quan quản lý. .

（từ Lawstrust.com)

2023 Q1 Các chính sách và sự kiện quan trọng của ngành tài sản ảo của Hoa Kỳ được tóm tắt như sau:

1. Coinbase bị cơ quan quản lý tài chính phạt 50 triệu USD vì vi phạm các quy định chống rửa tiền

Vào ngày 4 tháng 1 năm 2023, Coinbase đã đồng ý nộp phạt 50 triệu đô la cho Sở New York của Dịch vụ Tài chính (NYDFS), để giải quyết các cáo buộc trước đó vào năm 2018/19 về việc cho phép người dùng mở tài khoản mà không cần kiểm tra lý lịch đầy đủ. [1] Coinbase bị nghi ngờ vi phạm luật và quy định về dịch vụ tài chính của Tiểu bang New York liên quan đến tiền ảo, người chuyển tiền, giám sát giao dịch và an ninh mạng. Những vấn đề này khiến nền tảng Coinbase dễ bị thực hiện hành vi tội phạm nghiêm trọng, bao gồm nhưng không giới hạn ở gian lận, rửa tiền và tiềm năng buôn lậu ma túy.

NYDFS cũng yêu cầu Coinbase đầu tư 50 triệu USD để tăng cường chương trình tuân thủ của mình. [2] Paul Grewal, Giám đốc pháp lý của Coinbase, cho biết: "Coinbase và NYDFS đã đạt được thỏa thuận. Coinbase đã thực hiện các bước đáng kể để giải quyết những thiếu sót lịch sử này và vẫn cam kết trở thành người dẫn đầu và hình mẫu trong ngành tài sản ảo, bao gồm tuân thủ Hợp tác với cơ quan quản lý."

2. SEC cáo buộc Genesis và Gemini phát hành và bán chứng khoán chưa đăng ký cho các nhà đầu tư bán lẻ

Ngày 12 tháng 1 năm 2023, SEC đã đưa ra thông báo truy tố nền tảng cho vay tài sản ảo Genesis và các sàn giao dịch tài sản ảo Gemini, cáo buộc hai công ty phát hành và bán chứng khoán chưa đăng ký cho các nhà đầu tư bán lẻ thông qua sản phẩm cho vay Gemini Earn. [3]

Theo cáo trạng, vào tháng 12 năm 2020, công ty con của Tập đoàn DCG là Genesis và Gemini đã tiếp cận hợp tác cung cấp dịch vụ cho vay tài sản ảo của Genesis cho khách hàng của Gemini (bao gồm cả các nhà đầu tư bán lẻ ở Hoa Kỳ). Bắt đầu từ tháng 2 năm 2021, hai bên bắt đầu cung cấp sản phẩm Gemini Earn cho các nhà đầu tư bán lẻ, tức là các nhà đầu tư cho Genesis vay tài sản ảo để đổi lấy lãi suất cao đã hứa và Gemini đóng vai trò là đại lý để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch và kiếm tiền hoa hồng. Ngoài ra, bản cáo trạng cáo buộc rằng Genesis sau đó đã thực hiện theo quyết định riêng của mình trong việc xác định cách sử dụng tài sản ảo của nhà đầu tư để tạo ra doanh thu và trả lãi cho các nhà đầu tư Gemini Earn theo quyết định riêng của mình.

Vào tháng 11 năm 2022, Genesis đã đình chỉ các nhà đầu tư của Gemini Earn do khủng hoảng thanh khoản. Việc rút tiền liên quan đến 900 đô la Mỹ triệu tài sản ảo và 340.000 nhà đầu tư bán lẻ Gemini Earn. Sau đó, người đồng sáng lập Gemini Cameron Winklevoss đã gửi thư ngỏ tới ban giám đốc của công ty mẹ Genesis DCG vào ngày 10 tháng 1 năm 2023[4], cáo buộc DCG đã đưa ra những tuyên bố sai sự thật với công chúng và các cá nhân trong vụ việc truy thu nợ, khiến Gemini phải chịu trách nhiệm. Các nhà đầu tư kiếm tiền tin rằng DCG đã bơm 1,2 tỷ USD vào Genesis và bị nghi ngờ làm sai lệch và lừa đảo các tài khoản cho vay của công ty này, khiến ban giám đốc DCG phải loại bỏ chủ tịch DCG Barry Silbert. Barry Silbert sau đó đã phủ nhận cáo buộc.

SEC tin rằng Genesis và Gemini là đối tác và sản phẩm chung của cả hai bên sẽ tạo thành sản phẩm trong tương lai .. Đăng ký chào bán, bán chứng khoán. Ngoài việc Genesis là tổ chức phát hành, cả hai công ty đều phải chịu trách nhiệm pháp lý và trách nhiệm dân sự được yêu cầu đối với cả hai công ty. Gurbir S. Grewal, Giám đốc Bộ phận Thực thi của SEC, cho biết: “Sự sụp đổ gần đây của các tổ chức cho vay tài sản ảo và việc đình chỉ rút tiền của Genesis cho thấy nhu cầu cấp thiết đối với các tổ chức cung cấp chứng khoán cho các nhà đầu tư bán lẻ phải tuân thủ luật chứng khoán của Hoa Kỳ. Như chúng tôi một lần nữa Như chúng ta đã thấy một lần nữa, nếu chúng ta không làm điều này, các nhà đầu tư sẽ không có quyền truy cập vào thông tin cơ bản mà họ cần để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt."

Vào ngày 13 tháng 1 năm 2023, Tyler Winklevoss đã đưa ra một tuyên bố qua Twitter nói rằng ông thất vọng với hành động của SEC. Nó chỉ ra rằng Gemini và các chủ nợ khác đang hợp tác để thu hồi vốn, nhưng hành động của SEC không những không giúp ích gì cho nỗ lực của họ với tư cách là chủ nợ mà còn không thể giúp các nhà đầu tư của Gemini Earn thu hồi tài sản của họ. Tyler Winklevoss cũng chỉ ra rằng Gemini Earn được quản lý bởi NYDFS. Gemini trước đây đã thảo luận về Gemini Earn với SEC trong hơn 17 tháng. Sau khi Genesis đình chỉ việc rút tiền vào ngày 16 tháng 11 năm ngoái, SEC chưa bao giờ đề xuất bất kỳ hành động thực thi nào có thể xảy ra.

(từ Liệu Genesis có phá sản không? Đánh giá về sự cố Genesis/DCG)

3. Bộ phận đánh giá của SEC liệt kê các công nghệ mới nổi và tài sản ảo là ưu tiên cho năm 2023

Sau sự sụp đổ của FTX và nhiều nền tảng tài sản ảo, SEC Hoa Kỳ đã bị thị trường và các thành viên Quốc hội chỉ trích vì đã không quản lý kịp thời ngành công nghiệp đầy biến động này. Vào ngày 7 tháng 2 năm 2023, Phòng Kiểm tra của SEC đã công bố sáu nhiệm vụ ưu tiên cho năm 2023, bao gồm “Công nghệ mới nổi và Tài sản tiền điện tử”. [5] Bộ công bố các điểm nổi bật trong đánh giá hàng năm để cung cấp cái nhìn sâu sắc về phương pháp đánh giá dựa trên rủi ro, bao gồm các lĩnh vực mà Bộ cho là có rủi ro tiềm ẩn đối với các nhà đầu tư và thị trường vốn Hoa Kỳ.

Sau khi đưa ra các nhiệm vụ công việc ưu tiên, SEC đã phát động một cuộc điều tra không ngừng về lĩnh vực ảo ngành tài sản. , một vòng mới giám sát "Quy định thực thi" nghiêm ngặt hơn và cứng rắn hơn. Đầu tiên là Kraken và sản phẩm thu lãi đặt cược ETH của nó.

4. SEC cáo buộc Kraken phát hành và bán các sản phẩm cầm cố có lãi suất dưới dạng chứng khoán chưa đăng ký

Vào ngày 9 tháng 2 năm 2023, SEC đưa ra thông báo thông báo rằng Kraken, một sàn giao dịch tài sản ảo có trụ sở chính tại San Francisco, đã đồng ý trả 30 triệu đô la Mỹ cho SEC và ngừng giao dịch đối với Hoa Kỳ. Khách hàng đã cung cấp sản phẩm Đặt cọc dưới dạng Dịch vụ để giải quyết các khoản phí của SEC mà họ cung cấp chứng khoán chưa đăng ký. [6] SEC tuyên bố rằng “Khi các nhà đầu tư cung cấp tài sản cho các dịch vụ đặt cược như vậy, họ sẽ mất quyền kiểm soát những tài sản này và chịu rủi ro liên quan đến các nền tảng này với rất ít sự bảo vệ.” Sau khi có được tài sản của nhà đầu tư, KEY Kraken sẽ nắm quyền kiểm soát tài sản của nhà đầu tư và sử dụng chúng cho bất kỳ mục đích nào (không tiết lộ thông tin, nhà đầu tư không biết), hứa hẹn cho nhà đầu tư lợi nhuận cao.

Chủ tịch SEC Gary Gensler cũng đích thân xuất hiện trong một video để giải thích lý do tại sao các stake như Kraken lại kiếm được tiền lãi Sản phẩm cần tuân thủ Luật Chứng khoán Hoa Kỳ: “Khi một công ty hoặc nền tảng cung cấp cho bạn các loại sản phẩm này và hứa hẹn lợi nhuận, cho dù họ gọi dịch vụ của họ là Cho vay, Kiếm phần thưởng, APY hay Đặt cược, điều này sẽ cung cấp một hợp đồng đầu tư để đổi lấy các nhà đầu tư. hành vi của các quỹ cần được bảo vệ bởi "Đạo luật Chứng khoán" liên bang... Hành động thực thi này cần chỉ rõ cho thị trường thấy rằng các nhà cung cấp dịch vụ cung cấp các sản phẩm có lãi suất cầm cố phải đăng ký và cung cấp thông tin toàn diện, công bằng và trung thực cho các nhà đầu tư. ."

Khả năng các sản phẩm cam kết thu lãi của Kraken có thể được coi là "chứng khoán" Trên thực tế, có sự khác biệt lớn giữa các sản phẩm stake thu lãi của Kraken và Ethereum hay ETH stake (Solo Stake). Từ thông báo này, chúng ta có thể thấy đại khái logic đằng sau quyết định của SEC rằng các sản phẩm thu lãi được cam kết của Kraken là “chứng khoán”. Trước hết, Kraken đã nhận tiền của các nhà đầu tư (kiểm soát hoàn toàn); thứ hai, số tiền này được trộn lẫn với nguồn vốn và được Kraken sử dụng cho mục đích chung (không rõ mục đích cụ thể); thứ ba, Kraken đã hứa hẹn mức hoàn vốn lên tới 21% (Ethereum Lợi nhuận của ETH Stake trên trang web chính thức của quỹ là khoảng 3% -5%); cuối cùng, các nhà đầu tư chỉ tham gia đầu tư và nhận ra lợi nhuận thông qua nỗ lực của Kraken. Điều này đáp ứng tất cả các điều kiện của bài kiểm tra Howey và cấu thành một "hợp đồng đầu tư", là một giao dịch chứng khoán.

（từ kraken.com)

5. Các cơ quan quản lý tài chính New York yêu cầu Paxos ngừng lập kế hoạch cho stablecoin BUSD của mình

Vào ngày 13 tháng 2 năm 2023, Binance CZ đã đưa ra tuyên bố: Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) hướng dẫn stablecoin nhà phát hành Paxos đã ngừng đúc BUSD mới (BUSD là một loại tiền ổn định do Paxos sở hữu và quản lý hoàn toàn). Trong khi đó, Paxos xác nhận họ đã nhận được thông báo từ SEC về các khoản phí tiềm ẩn liên quan đến sản phẩm BUSD của mình.

Paxos là nhà phát hành stablecoin được đăng ký tại Bang New York và có Giấy phép Bitlicense của Bang New York. Giấy phép hoạt động tài sản được giám sát trực tiếp bởi NYDFS.Sản phẩm BUSD của nó được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum và được phát hành theo yêu cầu của "Nguyên tắc phát hành tiền ổn định USD" [7] do NYDFS ban hành vào tháng 6 năm 2022 trên cơ sở 1:1 . Tài sản bằng đô la Mỹ được bảo lưu đầy đủ. NYDFS có quyền yêu cầu Paxos ngừng phát hành BUSD hoặc trực tiếp dừng giấy phép Bitlicense của Paxos với lý do Paxos chưa hoàn thành đánh giá rủi ro người dùng thường xuyên và các cam kết thẩm định nhằm ngăn chặn xảy ra các hành vi xấu (chẳng hạn như rửa tiền) và các vấn đề tuân thủ khác . NYDFS cho biết: Động thái quản lý này nhằm làm rõ các vấn đề phức tạp chưa được giải quyết giữa Paxos và Binance.

Paxos phản hồi các biện pháp quản lý của NYDFS thông qua trang web chính thức của mình, tuyên bố rằng bắt đầu từ ngày 21 tháng 2, Paxos Theo hướng dẫn của NYDFS và hợp tác chặt chẽ với NYDFS, Paxos sẽ ngừng phát hành token BUSD mới và sẽ chấm dứt quan hệ đối tác với Binance trên BUSD. Pax Dollar (USDP) sẽ được ra mắt sau đó để thay thế BUSD trước đó. [8]

Về sự cố này, CNBC tuyên bố trong báo cáo: Sản phẩm BUSD của Paxos nên được tương thích với Binance Binance-Peg BUSD tự phát hành có sự khác biệt. BUSD tự phát hành của Binance không được NYDFS quản lý và được niêm yết trên sàn giao dịch sau khi được đóng gói độc lập trong các chuỗi khác ngoài Ethereum. Nói cách khác, Binance có thể đóng băng BUSD do Paxos phát hành và tạo lại một BUSD tương tự, Binance-Peg BUSD, trên một chuỗi khác (chẳng hạn như chuỗi BSC). [9] NYDFS tuyên bố: "Bộ chưa ủy quyền cho Binance-Peg BUSD trên bất kỳ blockchain nào và Binance-Peg BUSD không do Paxos phát hành."

Vào ngày 13 tháng 2 năm 2023, Paxos đã đưa ra thông báo cho biết rằng họ đã nhận được Di chúc của SEC vào ngày 3 tháng 2. Thông báo của Wells , trong đó tuyên bố: “SEC sẽ xem xét thực hiện hành động để xác định BUSD là chứng khoán và cáo buộc Paxos đã không đăng ký stablecoin BUSD mà nó đã phát hành với SEC theo Đạo luật Chứng khoán Hoa Kỳ.” Wells của SEC Một thông báo là một thông báo chính thức thông báo cho người nhận biết rằng cơ quan quản lý có kế hoạch thực hiện các biện pháp cưỡng chế liên quan chống lại nó và người nhận có cơ hội gửi tuyên bố bằng văn bản về ý kiến không truy tố tới SEC. Paxos cho biết về vấn đề này: "Paxos không đồng ý với quan điểm của nhân viên SEC. Paxos luôn đặt sự an toàn cho tài sản của khách hàng lên hàng đầu. BUSD do Paxos phát hành luôn được hỗ trợ 1:1 bằng toàn bộ dự trữ bằng đô la Mỹ và hoàn toàn biệt lập và được giữ từ xa. tài khoản và sẵn sàng nộp đơn kiện nếu cần thiết."[10]

Giới thiệu Các sáng kiến điều chỉnh của SEC Có nhiều suy đoán về lý do, một quan điểm cho rằng kết hợp với các hình phạt trước đây của SEC đối với các sản phẩm thu lãi đã cam kết của Kraken, nó có thể liên quan đến tài sản sinh lãi cơ bản của nó. Stablecoin có thể được coi là Quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ (MMMF), mặc dù không có kỳ vọng về lợi nhuận. MMMF là chứng khoán được cung cấp bởi các công ty đầu tư vào các tài sản như thương phiếu, chứng chỉ tiền gửi và trái phiếu kho bạc. Chúng được quản lý bởi SEC và Circle có các sản phẩm tương tự và do đó có thể phải tuân theo các quy định tương tự.

Sau đó, NYDFS đã giải thích thêm nhiều vấn đề trong một báo cáo với Bloomberg [11]. Lý do NYDFS yêu cầu ngừng phát hành BUSD dường như không liên quan gì đến chỉ định bảo mật của stablecoin mà lý do thực sự có thể liên quan đến khiếu nại của Circle về việc quản lý yếu kém dự trữ của Binance-Peg BUSD.

（từ cryptotimes.io)

6.  Quy định lưu ký tài sản ảo mới của SEC (đề xuất)

Vào ngày 15 tháng 2 năm 2023, SEC đã ban hành A dự thảo đề xuất về người giám sát đủ điều kiện cho cố vấn đầu tư[12] cải thiện hơn nữa các yêu cầu về quyền giám sát đối với tài sản ảo và mở rộng yêu cầu đối với cố vấn đầu tư như quỹ, yêu cầu họ sử dụng người giám sát đủ điều kiện (Người giám sát đủ điều kiện) để nắm giữ tài sản ảo có liên quan. Đề xuất này nhằm mục đích nâng cao ngưỡng sử dụng không đúng cách và lạm dụng tài sản người dùng của các cố vấn đầu tư, đồng thời có thể siết chặt hơn nữa không gian sống của các nền tảng tài sản ảo vừa và nhỏ.

Chủ tịch SEC Gary Gensler đặc biệt nhấn mạnh rằng các quy định hiện hành (quy định năm 2009) có thể bao trùm một số lượng lớn tài sản ảo và buộc chúng phải tuân theo quy định. Mặc dù một số nền tảng giao dịch và cho vay tài sản ảo tuyên bố có thể lưu ký tài sản ảo của nhà đầu tư, nhưng điều này không có nghĩa là họ là người giám sát đủ tiêu chuẩn. “bank run” và các tình huống tương tự khác xảy ra, tài sản của nhà đầu tư trở thành tài sản của công ty phá sản, xâm phạm nghiêm trọng đến lợi ích của nhà đầu tư. Thông qua quy định mở rộng này về người giám sát đủ điều kiện của cố vấn đầu tư, cả nhà đầu tư và cố vấn đầu tư sẽ nhận được sự bảo vệ thích đáng. [13]

Có thể thấy rằng sau sự sụp đổ của FTX, hoạt động kinh doanh lưu ký của SEC nền tảng tài sản ảo Đưa ra yêu cầu cao hơn. Đề xuất của SEC sẽ khuyến khích các nhà đầu tư gửi tài sản ảo của họ đến các tổ chức có giấy phép lưu ký hoặc các ngân hàng chính thống. Đồng thời, điều này sẽ cung cấp cho các cơ quan quản lý tài chính ngân hàng khả năng giám sát các hoạt động tài sản ảo.

Trong thực tế, chúng tôi thấy rằng các đơn vị kinh doanh dịch vụ lưu ký ít nhất đã đạt được chứng nhận liên quan tại tiểu bang Điều lệ quỹ ủy thác và chịu sự giám sát của cơ quan quản lý tài chính nhà nước. Ngân hàng Kỹ thuật số Anchorage đã tiếp tục nhận được sự chấp thuận của liên bang từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC), cơ quan phụ trách các tổ chức ngân hàng Hoa Kỳ và đã trở thành một ngân hàng tài sản ảo thực sự được liên bang cấp phép. [14]

7. SEC tính phí cho Terraform Labs và Do Kwon hàng tỷ đô la Virtual Gian lận chứng khoán tài sản

Vào ngày 16 tháng 2 năm 2023, SEC đã đưa ra thông báo công bố sự ổn định của TerraUSD Terraform Labs, công ty Singapore đứng sau đồng tiền này và Giám đốc điều hành Do Kwon đã đệ đơn kiện dân sự, cáo buộc rằng họ không tiết lộ thông tin liên quan đến chứng khoán tài sản ảo cho công chúng theo yêu cầu và đánh lừa các nhà đầu tư thông qua các mô tả sai lệch trước vụ tai nạn. [15] Hành vi của Do Kwon có thể cấu thành hành vi gian lận trong chứng khoán tài sản ảo và vi phạm Đạo luật Chứng khoán Hoa Kỳ và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán liên quan đến việc phát hành và bán chứng khoán chưa đăng ký, chống gian lận cũng như các luật và quy định khác. Điều đáng chú ý là SEC đã cáo buộc rõ ràng trong hồ sơ rằng Luna và UST là chứng khoán chưa đăng ký.

Khiếu nại của SEC cáo buộc rằng Terraform và Do Kwon đã tiếp thị chứng khoán tài sản ảo cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận và liên tục tuyên bố rằng các token sẽ tăng giá trị. Ví dụ: họ giới thiệu UST là một stablecoin “có lợi nhuận” và quảng cáo rằng nó trả lãi lên tới 20% thông qua giao thức được cố định. SEC cũng cáo buộc rằng khi tiếp thị mã thông báo LUNA, Terraform và Kwon đã liên tục đánh lừa và đánh lừa các nhà đầu tư tin rằng một ứng dụng thanh toán di động phổ biến của Hàn Quốc đã tăng thêm giá trị cho LUNA bằng cách sử dụng chuỗi khối Terra để giải quyết các giao dịch. Đồng thời, Terraform và Kwon cũng bị cáo buộc đã đánh lừa các nhà đầu tư về sự ổn định của UST. Vào tháng 5 năm 2022, UST tách khỏi đồng đô la Mỹ và giá của nó cũng như các token chị em đã giảm mạnh xuống gần bằng 0.

Có thông tin cho rằng Do Kwon bị bắt ở Montenegro vào ngày 23/3/2023. Bộ trưởng Nội vụ Montenegro Filip Adzic cho biết qua Twitter: Cảnh sát đã bắt giữ Kwon, một công dân Hàn Quốc bị tình nghi là một trong những kẻ chạy trốn bị truy nã gắt gao nhất, tại sân bay Podgorica vì tội giả mạo giấy tờ khi anh ta đang cố gắng bay đến Dubai. Sau khi danh tính của anh được xác nhận, Mỹ và Hàn Quốc liên tiếp nộp đơn yêu cầu dẫn độ Do Kwon.

(từ Nhân viên tại nhà điều hành tiền điện tử Terraform Labs bị cấm bay)

8. Đạo luật Utah DAO

Ngày 1 tháng 3 năm 2023, Hoa Kỳ Utah Cơ quan lập pháp đã thông qua H.B. 357 "Đạo luật các tổ chức tự trị phi tập trung Utah" [16], đánh dấu rằng DAO với tư cách là một hình thức tổ chức một lần nữa đã có được chỗ đứng ở Hoa Kỳ sau Đạo luật Wyoming DAO. Dự luật sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2024.

Đạo luật Utah DAO mang lại cho DAO một loại hình tổ chức mới, độc lập được công nhận về mặt pháp lý. Về bản chất pháp lý, DAO có tư cách pháp nhân độc lập và khác biệt với các thành viên khác, có thể khởi kiện và phản hồi các vụ kiện dưới danh nghĩa DAO của chính mình và có quyền tiến hành mọi công việc pháp lý. Về vấn đề này, Đạo luật Utah DAO khác với Wyoming vốn chỉ kết hợp DAO vào khung pháp lý của Công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC), thay vào đó, nó tạo ra một thực thể pháp lý mới cho DAO LLD, khác biệt rõ ràng với LLC.

Về giới hạn trách nhiệm pháp lý, hệ thống trách nhiệm hữu hạn được áp dụng. Tất cả tài sản của DAO là giới hạn trách nhiệm pháp lý trên và trách nhiệm pháp lý bên ngoài là hữu hạn; sau khi tài sản của DAO cạn kiệt, các thành viên DAO sẽ không chịu trách nhiệm; họ sẽ không chịu trách nhiệm cá nhân đối với những sai sót hoặc sai sót của các thành viên DAO khác như Thành viên DAO, chỉ với tư cách là thành viên DAO Chịu trách nhiệm về những đóng góp trên chuỗi mà DAO đã hứa. Tại thời điểm này, vấn đề Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Hoa Kỳ (CFTC) yêu cầu các thành viên Ooki DAO sử dụng tài sản cá nhân của họ để chịu trách nhiệm chung vô hạn và một số trách nhiệm pháp lý đối với DAO trước tòa đã được giải quyết.

Đạo luật Utah DAO cũng áp đặt các hạn chế đối với hệ thống thuế của DAO (mặc định là quan hệ đối tác , có thể được thay đổi thành Biểu mẫu công ty), đại diện pháp lý (để tạo điều kiện thuận lợi cho việc xử lý các vấn đề không thể hoàn thành trong chuỗi và không chịu trách nhiệm chung và một số trách nhiệm pháp lý), tư cách thành viên và quản trị DAO (xác định chủ sở hữu mã thông báo), v.v. ., được thiết kế để điều chỉnh DAO và DAO trên chuỗi Tích hợp hữu cơ giữa các thực thể pháp lý ngoài chuỗi.

9. Các ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Slivergate Bank và Signature Bank đã bị FDIC tiếp quản từng người một

h3>

Vào ngày 1 tháng 3, Vào năm 2023, Ngân hàng Silvergate đưa ra thông báo cho biết họ không thể nộp báo cáo 10 năm hàng năm cho SEC đúng thời hạn và cho biết họ có thể gặp khó khăn "thiếu vốn". [17] Sau đó, nhiều đối tác, bao gồm Coinbase, Circle, Tether và Galaxy Digital, đã cắt đứt quan hệ với nó, khiến giá cổ phiếu của Silvergate Bank giảm mạnh.

 

Silvergate Bank là một ngân hàng bán lẻ cộng đồng có trụ sở tại California, tự coi mình là cửa ngõ vào ngành tài sản ảo, chấp nhận tiền gửi từ các tổ chức và sàn giao dịch tài sản ảo, đồng thời Thành lập ngân hàng này. mạng lưới thanh toán và thanh toán tiền ảo của riêng mình - hệ thống thanh toán thời gian thực "Silvergate Exchange Network" (SEN). Hệ thống này cho phép trao đổi tài sản ảo, các tổ chức và khách hàng trao đổi tiền ảo lấy tiền pháp định. Với sự phát triển của ngành tài sản ảo, Ngân hàng Silvergate niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán New York vào tháng 11 năm 2019 với giá cổ phiếu là 13 USD.

 

Vào cuối năm 2022, với sự sụt giảm của giá tài sản ảo và sự sụp đổ của nhiều tổ chức cho vay và trao đổi tài sản ảo, mọi người bắt đầu lo lắng về việc mất tiền gửi và tín dụng rủi ro đối với Ngân hàng Silvergate và tác động tiềm tàng của Ngân hàng Silvergate đối với ngành tài sản ảo rộng lớn hơn. Sự sụp đổ của FTX vào tháng 11 năm 2022 đã khiến Ngân hàng Silvergate thiệt hại hơn 1 tỷ USD cho FTX. Điều nghiêm trọng hơn là sự sụp đổ của FTX đã gây ra một cuộc "chạy trốn ngân hàng" nghiêm trọng. Ngân hàng Silvergate đã xử lý số tiền rút hơn 8,1 tỷ đô la Mỹ. Để đáp ứng số lượng rút lớn, Ngân hàng Silvergate buộc phải chịu khoản lỗ chiết khấu lớn và tình trạng khẩn cấp doanh số tài sản trị giá khoảng 5,2 tỷ đô la Mỹ và nhận được khoản vay 4,3 tỷ đô la từ Ngân hàng cho vay mua nhà liên bang. Theo báo cáo thu nhập quý 4 năm 2022, tiền gửi của khách hàng mà Ngân hàng Silvergate quản lý đã giảm xuống còn 3,8 tỷ USD, giảm từ mức 11,9 tỷ USD trong quý 3 và phải chịu khoản lỗ gần 1 tỷ USD.

 

Vào ngày 8 tháng 3 năm 2023, Ngân hàng Silvergate tuyên bố trong hồ sơ gửi SEC rằng họ sẽ kết thúc hoạt động và tự nguyện thanh lý Ngân hàng Silvergate theo các thủ tục pháp lý hiện hành. [18] "Kế hoạch thanh lý của ngân hàng bao gồm việc hoàn trả đầy đủ tất cả các khoản tiền gửi và xem xét cách tốt nhất để giải quyết các khiếu nại và bảo toàn giá trị còn lại của tài sản, bao gồm cả công nghệ độc quyền và tài sản thuế." Sau đó, Ngân hàng Silvergate được liên bang bảo hiểm Tổng công ty ( FDIC) tiếp quản.

 

Ngày 10 tháng 3 năm 2023, trong bối cảnh Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất, một đợt rút tiền ngắn ngủi kéo dài 48 giờ của ngân hàng đã dẫn đến sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon. ) (ngân hàng lớn thứ 16 nước Mỹ với lịch sử 40 năm) gặp vấn đề nghiêm trọng về thanh khoản và bị FDIC thâu tóm. Đây là vụ phá sản ngân hàng lớn thứ hai trong lịch sử Hoa Kỳ, sau vụ phá sản của Washington Mutual năm 2008. Vào ngày 12 tháng 3 năm 2023, Bộ Tài chính, Cục Dự trữ Liên bang và FDIC đã ban hành một tuyên bố chung nêu rõ rằng sau khi tham vấn, họ đã đồng ý hoàn tất việc giải cứu Ngân hàng Thung lũng Silicon thông qua FDIC theo cách bảo vệ hoàn toàn tất cả những người gửi tiền. Ngày 13 tháng 3, người gửi tiền sẽ có thể sử dụng và lấy lại tất cả số tiền của họ và những tổn thất liên quan đến giải pháp của Ngân hàng Thung lũng Silicon sẽ không do người nộp thuế gánh chịu. [19]

 

Do ảnh hưởng của Ngân hàng Thung lũng Silicon, vào ngày 12 tháng 3 năm 2023, Bộ Tài chính Hoa Kỳ, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ và FDIC đã ban hành quyết định tuyên bố chung với "hệ thống Nó tuyên bố đóng cửa ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Signature Bank với lý do "rủi ro tình dục" để ngăn chặn cuộc khủng hoảng ngân hàng tiếp tục lan rộng; [20] Đồng thời, NYDFS chỉ định FDIC làm người tiếp nhận chịu trách nhiệm xử lý tài sản của Ngân hàng Signature, mặc dù vào thời điểm đó Ngân hàng Signature đã rút khỏi ảnh hưởng của Ngân hàng Thung lũng Silicon, phục hồi và giữ bảng cân đối kế toán vững chắc.

 

Các cơ quan quản lý ngân hàng Hoa Kỳ (ở cấp liên bang là Văn phòng Kiểm soát tiền tệ (OCC) và ở cấp tiểu bang là các cơ quan quản lý tài chính tiểu bang, chẳng hạn như NYDFS) hoặc do mất khả năng thanh toán sẽ bị thu hồi giấy phép kinh doanh. Khi một ngân hàng ngừng hoạt động, Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) sẽ được chỉ định làm cơ quan quản lý hoặc người tiếp nhận ngân hàng gặp khó khăn (nó đóng vai trò không thể thiếu trong quá trình cứu trợ hoặc thanh lý ngân hàng), bảo vệ tiền gửi của người tiết kiệm và giảm thiểu tác động tiêu cực. đóng cửa ngân hàng trên toàn bộ hệ thống tài chính.

Việc đóng cửa hai ngân hàng thân thiện với tiền điện tử là Silvergate Bank và Signature Bank đã khiến ngành tài sản ảo quay trở lại thời kỳ mà tài sản ảo chưa có tài khoản ngân hàng chính thức từ nhiều năm trước, bởi vì bất kỳ công ty mới thành lập nào cũng không có cơ hội nhận được giấy phép ngân hàng ngay lập tức.

（từ Crypto』s Last Stand ở Mỹ: USDC, Silvergate, Silicon Valley và Signature Banks sụp đổ sau một tuần)

10. SEC buộc tội Justin Sun bán chứng khoán chưa đăng ký, nghi ngờ gian lận và thao túng thị trường

Vào ngày 22 tháng 3 năm 2023, SEC đã đưa ra thông báo về hành động chống lại Justin Sun và ba công ty thuộc sở hữu hoàn toàn của anh ta, Tron Foundation Limited, BitTorrent Foundation Ltd. và Rainberry Inc. (Sun và các công ty liên kết) đã nộp đơn khiếu nại. [21] Vụ kiện do SEC đệ trình lên Tòa án quận phía Nam New York của Hoa Kỳ tuyên bố rằng Sun và các chi nhánh của nó đã cung cấp nhiều "dự án tiền thưởng" trực tuyến cho các chứng khoán chưa đăng ký, đồng thời phát hành và bán TRX và BTT. Các bên quan tâm quảng bá TRX và BTT trên mạng xã hội, tham gia hoặc tuyển dụng những người khác tham gia các kênh Telegram và Discord liên kết với Tron, đồng thời tạo tài khoản BitTorrent để đổi lấy phân bổ TRX và BTT. Theo cáo trạng, việc chào bán số chứng khoán chưa đăng ký này đã vi phạm Mục 5 Luật Chứng khoán.

SEC cũng cáo buộc Sun lên kế hoạch cho một kế hoạch giao dịch rửa tiền nhằm làm tăng giả tạo khối lượng giao dịch của TRX trên thị trường thứ cấp, liên quan đến một số lượng lớn giao dịch mua và bán theo thời gian thực. giao dịch, khiến TRX dường như được giao dịch tích cực mà không có bất kỳ thay đổi thực tế nào về quyền sở hữu hưởng lợi, vi phạm các quy định chống gian lận và thao túng thị trường của Đạo luật Chứng khoán Hoa Kỳ. Ít nhất từ tháng 4 năm 2018 đến tháng 2 năm 2019, Sun đã chỉ đạo một nhóm mà ông kiểm soát thực hiện hơn 600.000 giao dịch TRX giả giữa hai tài khoản, trung bình từ 4,5 triệu đến 7,4 triệu mỗi ngày. Sun cũng cung cấp một lượng lớn TRX, bán TRX sang thị trường thứ cấp và tạo ra 31 triệu USD tiền thu được từ việc phát hành và bán token bất hợp pháp, chưa đăng ký. Ngoài ra, SEC cũng cáo buộc Sun dàn dựng kế hoạch trả tiền cho những người nổi tiếng để bán TRX và BTT, đồng thời che giấu thông tin về thù lao của những người nổi tiếng với công chúng, tạo ra ảo tưởng sai lệch và vi phạm các quy định liên quan của Đạo luật Giao dịch Chứng khoán.

Chủ tịch SEC Gary Gensler cho biết: "Trường hợp này một lần nữa chứng minh rằng các nhà đầu tư phải đối mặt với rủi ro rất cao khi chứng khoán tài sản ảo được phát hành và bán mà không có thông tin tiết lộ phù hợp". không chỉ nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư Hoa Kỳ bằng việc chào bán và bán chứng khoán chưa đăng ký, đồng thời kiếm được hàng triệu USD lợi nhuận bất hợp pháp từ chi phí của các nhà đầu tư, mà họ còn tiến hành chứng khoán ảo chưa đăng ký. tiếp tục lôi kéo các nhà đầu tư mua TRX và BTT bằng cách lên kế hoạch khuyến mãi cho người nổi tiếng, trong đó anh ta và những người nổi tiếng đã che giấu sự thật rằng chương trình khuyến mãi đã được trả tiền. "

"Trong khi chúng tôi Gurbir S., Giám đốc Ban Thực thi của SEC cho biết: "Như cáo buộc trong đơn khiếu nại, Sun và các chi nhánh của nó đã sử dụng một cuốn sách lâu đời để đánh lừa và gây tổn hại cho các nhà đầu tư bằng cách chào bán chứng khoán mà không tuân thủ các yêu cầu đăng ký và công bố thông tin, sau đó thao túng thị trường chứng khoán đó”, Grewal nói. Đồng thời, Sun trả tiền cho những người nổi tiếng có hàng triệu người theo dõi trên mạng xã hội để quảng bá sản phẩm là chứng khoán chưa đăng ký. đồng thời hướng dẫn cụ thể họ không tiết lộ khoản bồi thường của mình. Đây chính xác là loại hành vi mà luật chứng khoán Hoa Kỳ được thiết kế để ngăn chặn. 》[22]

11. báo cáo kinh tế hàng năm có tác động tiêu cực đến ngành tài sản ảo

Vào ngày 22 tháng 3 năm 2023, tài sản ảo lần đầu tiên được nhắc đến trong Báo cáo kinh tế năm 2023 của Nhà Trắng về Chủ tịch [23], cho rằng công nghệ blockchain đã thúc đẩy đổi mới tài chính và dẫn đến sự gia tăng của tài sản ảo. . Nhưng đồng thời, báo cáo cũng liệt kê nhiều tác động tiêu cực của tài sản ảo và chỉ trích tài sản ảo là vô dụng, vô giá trị. Tiền ảo không hoạt động như một kho lưu trữ giá trị cũng như không phải là một công cụ thanh toán hiệu quả.

"Mặc dù những người ủng hộ thường cho rằng tài sản ảo là một sự đổi mới mang tính cách mạng, nhưng thiết kế của những tài sản này thường phản ánh ảnh hưởng của kinh nghiệm hàng thế kỷ về kinh tế và tài chính. các nguyên tắc kinh tế cơ bản và thiết kế không đầy đủ này thường gây bất lợi cho người tiêu dùng và nhà đầu tư." Ngoài ra còn có xung đột trong việc tài sản ảo được tuyên bố đồng thời là "tiền tệ" và "công cụ đầu tư". Là một loại tiền tệ, công cụ này phải có giá trị ổn định và có mức biến động giá hạn chế. Nhưng là một tài sản có rủi ro cao, nó sẽ trải qua những biến động về giá để các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận kỳ vọng cao và khi một tài sản có rủi ro cao hơn, nó sẽ ít có khả năng hoạt động hiệu quả như một loại tiền tệ.

12. CFTC cáo buộc Binance và người sáng lập CZ cố tình trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ và vận hành bất hợp pháp một sàn giao dịch phái sinh tài sản ảo

Vào ngày 27 tháng 3 năm 2023, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) thông báo rằng họ đã đệ đơn kiện dân sự lên Tòa án Quận Hoa Kỳ tại Quận Bắc Illinois, cáo buộc CZ và ba đơn vị của nó vận hành nền tảng Binance nhiều tội danh. vi phạm Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA) và các quy định của CFTC. Đồng thời, CFTC cũng cáo buộc cựu giám đốc tuân thủ của Binance, Samuel Lim, đã hỗ trợ và tiếp tay cho các hoạt động bất hợp pháp của Binance. [24]

Theo cáo trạng, từ tháng 7 năm 2019 đến nay, Binance đã cung cấp và thực hiện các giao dịch phái sinh tài sản ảo cho người Mỹ (mặc dù đã chặn địa chỉ IP của Hoa Kỳ), tại Theo chỉ đạo của CZ, Binance đã chỉ đạo nhân viên và khách hàng của mình cố tình trốn tránh luật pháp Hoa Kỳ bằng cách lách các biện pháp kiểm soát tuân thủ (bao gồm thông qua VPN, thành lập các công ty vỏ bọc, v.v.), tiến hành kinh doanh một cách không minh bạch, phớt lờ các quy định của CEA và CFTC, đồng thời áp dụng các biện pháp chênh lệch giá theo quy định. được tiến hành một cách có hệ thống vì lợi ích thương mại. [25] 

CFTC buộc tội các đơn vị như Binance cung cấp dịch vụ phái sinh tài sản ảo ở Hoa Kỳ phải đăng ký với CFTC với tư cách là Người bán trong Ủy ban Tương lai (FCM )) để thực hiện các nghĩa vụ tuân thủ như KYC và thực thi các yêu cầu tuân thủ cơ bản nhằm ngăn chặn và phát hiện các hoạt động tài trợ khủng bố và rửa tiền. Theo hoạt động kinh doanh giao dịch phái sinh do Binance thực hiện, nó cũng phải được đăng ký với CFTC dưới dạng Thị trường hợp đồng được chỉ định (DCM) hoặc Cơ sở thực thi hoán đổi (SEF). Binance chưa bao giờ đăng ký với CFTC.

Do đó, CFTC đã đệ đơn kiện dân sự cáo buộc CZ và các công ty liên kết của họ vi phạm các quy định liên quan đến giao dịch hợp đồng tương lai, quyền chọn hàng hóa không cần kê đơn bất hợp pháp và việc không đăng ký với tư cách là người bán hoa hồng tương lai hoặc các luật và quy định liên quan của thị trường hợp đồng được chỉ định hoặc cơ quan thực hiện hoán đổi và bỏ qua việc giám sát, không thực hiện KYC hoặc các thủ tục chống rửa tiền và xây dựng các kế hoạch tuân thủ không đủ tiêu chuẩn, sẽ yêu cầu tòa án xử phạt dân sự đối với CZ và các bên liên quan cũng như lệnh cấm đăng ký và giao dịch vĩnh viễn.

Chủ tịch CFTC Rostin Behnam cho biết: "Các hành động thực thi ngày hôm nay chứng minh rằng không có quyền tài phán hoặc quyền tài phán nào được yêu cầu có thể ngăn cản CFTC bảo vệ các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Tôi đã nói rõ rằng CFTC sẽ tiếp tục sử dụng tất cả quyền hạn của mình để phát hiện và ngăn chặn hành vi sai trái trong ngành tài sản ảo có tính biến động cao và rủi ro cao... Trong nhiều năm, Binance biết rằng họ đang vi phạm các quy định của CFTC nhưng vẫn tích cực làm việc để duy trì dòng tiền và tránh phải tuân thủ. . Đây sẽ là lời cảnh báo cho mọi người trong thế giới tài sản ảo rằng CFTC sẽ không tha thứ cho hành vi cố tình lách luật Hoa Kỳ."

(từ Binance)

Tóm tắt

Trong bối cảnh thường xuyên xảy ra hiện tượng thiên nga đen trong ngành và sự không chắc chắn của luật pháp quốc hội, việc giám sát ngành tài sản ảo của Hoa Kỳ trong quý 1 năm 2023 vẫn sẽ là cơ quan quản lý tài chính được đại diện bởi SEC, thông qua "Quy định thực thi" để điều tiết thị trường.

SEC luôn hướng tới việc bảo vệ lợi ích của các nhà đầu tư và duy trì hoạt động công bằng và có trật tự của thị trường chứng khoán. Điểm khởi đầu là tiêu chuẩn hóa toàn bộ ngành tài sản ảo. Trong video công việc của mình "Nền tảng giao dịch tiền điện tử là gì?"[26] vào tháng 8 năm 2022, Gary Gensler đã nói về tư duy quản lý của SEC đối với thị trường tài sản ảo:

(1) Bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư dựa trên Đạo luật Chứng khoán Hoa Kỳ đã vận hành tốt trong 90 năm. Đây là lý do tại sao chúng ta thấy SEC phân loại tất cả tài sản ảo là chứng khoán một cách liều lĩnh và lời đầu tiên trong hầu hết tất cả các hành động thực thi là: "XXX đã phát hành và bán chứng khoán chưa đăng ký". Chúng ta có thể thấy rằng sau khi SEC phục hồi sau sự sụp đổ của các nền tảng như FTX vào tháng 1, nó đã đưa ra một vòng mới gồm các hành động thực thi quy định nghiêm ngặt hơn, được hướng dẫn bởi các nhiệm vụ ưu tiên năm 2023 do bộ phận đánh giá của nó ban hành, bao gồm cả Genesis, Kraken, Paxos, Terraform Labs, Coinbase, Justin SUN và những gã khổng lồ trong ngành khác.

(2) Sàn giao dịch tài sản ảo cần được chia tách (chẳng hạn như kinh doanh thương mại tạo lập thị trường và Chia doanh nghiệp giám hộ) để tránh xung đột lợi ích và tự trộm cắp. Điều này đã được phản ánh rõ ràng trong sự cố FTX, do đó, sau đó SEC đã đưa ra các quy định (đề xuất) mới về việc lưu ký tài sản ảo. Điểm này có thể tham khảo Đạo luật Glass Steagall năm 1933 trong bối cảnh cuộc Đại suy thoái (đã tách biệt chặt chẽ hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư và hoạt động kinh doanh ngân hàng thương mại của một ngân hàng để tránh những rủi ro do hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư mang lại) và Đạo luật Dodd Frank năm 2010 trong bối cảnh khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn (Chia tách hoạt động kinh doanh độc quyền đầu cơ của các tổ chức tài chính lớn và tăng cường giám sát các công cụ tài chính phái sinh để ngăn ngừa rủi ro tài chính hệ thống).

Mặc dù chúng tôi cũng đã thấy các hành động cưỡng chế của CFTC đối với Binance vào cuối Quý 1, nhưng CFTC vẫn chỉ thực hiện nhiệm vụ của mình. phần Nội bộ - Quy định thị trường và tuân thủ đăng ký giao dịch chứng khoán phái sinh. Ở đây vẫn còn khoảng trống pháp lý. Nếu tất cả tài sản ảo đều do CFTC quản lý, mặc dù CFTC có khả năng giám sát gian lận và thao túng thị trường trên thị trường giao ngay nhưng CFTC không có khả năng điều chỉnh những thứ không liên quan đến ký quỹ. và đòn bẩy hoặc tài trợ cho các hoạt động giao dịch giao ngay. Nếu chúng ta để SEC kiểm soát thì SEC chỉ có thể thực thi quyền tài phán của mình nếu xác định rằng tài sản ảo là chứng khoán. Theo tiêu chuẩn cao này, gian lận và thao túng thị trường liên quan đến chứng khoán sẽ phát sinh. Do đó, trong trường hợp không có dự luật quản lý tài sản ảo thống nhất, việc giám sát “Quy định bằng cách thực thi” do SEC đại diện có thể sẽ tiếp tục trong thời gian dài.

Tuy nhiên, như Coinbase đã nói sau khi nhận được Thông báo của SEC Wells Như ông đã nói: "Sàn ảo của Hoa Kỳ ngành tài sản cần nhiều hướng dẫn hơn là thực thi."[27]

Tham khảo:

[1] NYDFS: Lệnh đồng ý được cấp cho Coinbase, Inc.

https://www.dfs.ny.gov/system/files/documents/2023/01/ea20230104_coinbase.pdf

[2] Coinbase và NYDFS đạt được thỏa thuận giải quyết cuộc điều tra tuân thủ

https://www.coinbase.com/blog/Coinbase -and-NYDFS-reach-agreement-to-resolve-compliance-điều tra

[3] SEC tính phí Genesis và Gemini vì hành vi chào bán và bán chứng khoán tài sản tiền điện tử chưa đăng ký thông qua Chương trình cho vay kiếm tiền của Gemini

https://www.sec.gov/news/press-release/2023-7

[4] Thư ngỏ gửi Hội đồng quản trị của Nhóm tiền tệ kỹ thuật số

https://assets.ctfassets.net/jg6lo9a2ukvr/7iwDdJ1D88ZUVCqVJzocDL/394114442846c3daccc7b05978e267e0/2023-01-10_-_Gemini_-_Open_Letter_to_DCG_Board.pdf

[5] Phòng khảo thí của SEC công bố các ưu tiên năm 2023

https://www.sec.gov/news/press-release/2023-24

[6] SEC, Kraken ngừng cung cấp và bán chương trình đặt cược tài sản tiền điện tử dưới dạng dịch vụ chưa đăng ký và trả 30 triệu đô la để giải quyết các khoản phí của SEC

https://www.sec.gov/news/press-release/2023-25

[7] NYDFS, Hướng dẫn cấp giấy chứng nhận Hoa Kỳ Stablecoin được hỗ trợ bằng đô la

https://www.dfs.ny.gov/industry_guidance/industry_letters/il20220608_issuance_stablecoins

[ 8] Paxos sẽ ngừng đúc token BUSD mới

https://paxos.com/2023/02/13/paxos-will-halt-minting-new-busd-tokens/

[9] Công ty tiền điện tử Paxos phải đối mặt với cáo buộc của SEC, được lệnh ngừng đúc Binance stablecoin

https://www.cnbc.com/2023/02/13/paxos-ordered-to-cease- minting-binance-stablecoin-by-new-york-regulator.html

[10] Tuyên bố về các vấn đề của Paxos

https ://paxos.com/2023/02/13/paxos-issues-statement/

[11] Bloomberg, Tổ chức phát hành Stablecoin đã cảnh báo cơ quan giám sát về Binance Token

https://news.bloomberglaw.com/securities-law/stablecoin-issuer-circle-warned-ny-watchdog-about-binance-token

[12] SEC đề xuất Quy tắc bảo vệ nâng cao dành cho cố vấn đầu tư đã đăng ký

https://www.sec.gov/news/press-release/2023-30

[13] Gary Gensler, Tuyên bố về các quy tắc được đề xuất liên quan đến quyền giám hộ cố vấn đầu tư

https://www.sec.gov/news/statement/gensler-statement-custody-021523

[14] Công ty Anchorage Trust Chuyển đổi thành Ngân hàng Tín thác Quốc gia

https://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2021/nr-occ-2021-6a.pdf

[15] SEC buộc tội Terraform và Giám đốc điều hành Do Kwon tội lừa đảo các nhà đầu tư trong các kế hoạch tiền điện tử

https://www.sec.gov/news/press -release/2023-32

[16] Uath, H.B. 357 Sửa đổi về các tổ chức tự trị phi tập trung

https://le .utah.gov/~2023/bills/static/HB0357.html

[17] Nộp hồ sơ SEC cho Slivergate

https ://ir.silvergate.com/sec-filings/default.aspx

[18] Silvergate, MẪU 8-K, 03/08/2023

https://ir.silvergate.com/sec-filings/sec-filings-details/default.aspx?FilingId=100117321969

[19] Ngân hàng Thung lũng Silicon, Tuyên bố chung của Bộ Tài chính, Cục Dự trữ Liên bang và FDIC

https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/monetary20230312b. htm

[20] Ngân hàng Chữ ký, Tuyên bố chung của Bộ Tài chính, Cục Dự trữ Liên bang và FDIC

https ://www.fdic.gov/news/press-releases/2023/pr23017.html

[21] SEC buộc tội Doanh nhân tiền điện tử Justin Sun và các công ty của anh ta vì tội lừa đảo và các hành vi khác Vi phạm Luật Chứng khoán

https://www.sec.gov/news/press-release/2023-59

[22] SEC kiện Justin Sun, và những người khác

https://downloads.coindesk.com/legal/justin.PDF

[23] Báo cáo kinh tế của Tổng thống

https://www.whitehouse.gov/wp-content/uploads/2023/03/ERP-2023 .pdf

[24] CFTC buộc tội Binance và người sáng lập của nó, Changpeng Zhao, về tội cố tình trốn tránh luật liên bang và điều hành một sàn giao dịch phái sinh tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp

https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases/8680-23

[25] Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai kiện Zhao và cộng sự

https://www.courtlistener.com/docket/67092867/1/commodity-futures-trading-commission-v-zhao/

[26] Giờ làm việc với Gary Gensler: Nền tảng giao dịch tiền điện tử là gì?

https://www.sec.gov/news/sec-videos/office-hours -gary-gensler-what-are-crypto-trading-platforms

[27] Chúng tôi đã yêu cầu SEC đưa ra các quy tắc hợp lý về tiền điện tử cho người Mỹ. Thay vào đó, chúng tôi nhận được các mối đe dọa pháp lý.

https://www.coinbase.com/blog/we-asked-the-sec-for-reasonable-crypto-rules-for-americans-we-got-legal

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia