DeFi Trò Chơi Mới | Hiểu Biết Về Umbrella Protocol, Giao Thức Bảo Hiểm Khoai Lang Trong Vòng 3 Phút

DeFi之道

Đọc bài viết này mất 9 phút

Cho đến thời điểm hiện tại, nhóm dự án đang phát triển mã nguồn phiên bản alpha của Giao thức Umbrella, sau đó sẽ tiếp tục thử nghiệm nội bộ trong cộng đồng Yam.

Tác giả bản gốc: Overnight Porridge

Nguồn bài viết: Đường Đi của DeFi

Đầu tiên, hãy nhớ đến dự án khoai lang (Yam Finance) đã mở đầu cho cơn sốt đào thanh khoản DeFi dựa trên thực phẩm chưa? Hôm nay, nhóm dự án đã công bố một dự án mới về giao thức bảo hiểm có tên Umbrella Protocol. Hiện tại, họ đang phát triển mã nguồn phiên bản alpha của giao thức Umbrella và sau đó sẽ tiếp tục thử nghiệm nội bộ trong cộng đồng Yam. Bài viết này sẽ giới thiệu sơ lược về dự án này.

Nhìn lại lịch sử của DeFi, việc phát triển hợp đồng thông minh luôn đối mặt với nguy cơ. Sự phát triển nhanh chóng và khả năng kết hợp chỉ ra rằng việc chỉ tin vào việc kiểm toán không đảm bảo an toàn. Hiện nay, nhu cầu bảo vệ hợp đồng thông minh, cho dù là trong việc bù đắp hay đổi mới, vẫn chưa được đáp ứng đầy đủ.

Và chuỗi sự kiện về các vụ tấn công hacker trong DeFi gần đây đã nhấn mạnh rằng hệ sinh thái cần có các giải pháp quản lý rủi ro mới. Chúng tôi tin rằng, các giải pháp mới này nên là bản nguyên sinh của DeFi, nó tận dụng các tính năng độc đáo của Ethereum, hoạt động một cách mở và không cần phép và cân bằng giữa quản trị phi trung tâm và tính không thay đổi.

Thiết kế của giao thức Umbrella đã tính đến các yếu tố này, điều đặc biệt của nó là bảo hiểm dòng tiền ERC20 vĩnh viễn, hồ bảo hiểm không thể thay đổi và khả năng tạo ra hồ bảo hiểm factory không cần phép (cho phép tùy chỉnh và cải tiến theo thời gian).

Việc xây dựng giao thức Umbrella đã lấy cảm hứng từ thiết kế factory của Uniswap và Balancer, chức năng token của cToken của Compound, cũng như mô hình tài trợ của thị trường hợp đồng tương lai vĩnh viễn, đây là một kết quả thử nghiệm mới.

Tổng quan về Chức Năng

Thành phần cốt lõi của giao thức Umbrella là MetaPool, nơi giữ an toàn số dư tiền mà người tham gia bảo hiểm gửi và thu phí bảo hiểm từ họ.

Mỗi MetaPool đều bao gồm nhiều Hồ Bảo Hiểm, mỗi Hồ Bảo Hiểm bao phủ một giao thức hoặc hợp đồng cụ thể, người đầu tư có thể mua bảo hiểm riêng lẻ cho một giao thức hoặc hợp đồng cụ thể.

Được biết, những MetaPool này được tạo ra thông qua một Factory, trong đó cả phí và tỷ lệ lời suất đều có thể được cấu hình một cách linh hoạt, và sau khi được tạo ra, chúng sẽ không thay đổi. Điều chỉnh này mở cửa cho tính linh hoạt và khả năng tạo ra DeFi Lego mới, trong khi tính không thay đổi là yếu tố quan trọng để bảo vệ rõ ràng và không thể ngăn chặn.

Để nhận được bảo hiểm, người đầu tư cần đưa tiền vào Hồ Bảo Hiểm và nhận được token ERC20 để theo dõi số dư tiền gửi của mình. Bảo vệ của người đầu tư tương ứng với tổng số tiền góp vốn thế chấp trong Hồ Bảo Hiểm và bảo vệ được cung cấp trong MetaPool.

Hàm lãi suất cho vay là một trong số các tham số mà Factory thiết lập khi tạo ra Hồ. Ở dạng đơn giản nhất, đó có thể là một hàm tỷ lệ (vốn thế chấp Hồ Bảo Hiểm / vốn thế chấp MetaPool), mặc dù tính mở cửa của Factory có thể sử dụng các chỉ số hoặc nguồn dữ liệu khác.

Nếu một giao thức mà Hồ Bảo Hiểm của MetaPool bảo vệ trở thành mục tiêu tấn công, người đầu tư có thể nộp đơn tới người giải quyết tranh chấp của MetaPool. Người giải quyết tranh chấp cũng được thiết lập khi tạo ra Hồ, và họ phải tự chủ động xác định tính hợp lệ của các yêu cầu bồi thường dựa trên các tham số mà MetaPool thiết lập. Nếu người giải quyết tranh chấp xác định một yêu cầu bồi thường nào đó là hợp lệ, số tiền thanh toán của MetaPool sẽ bằng số tiền đặt cược hiện tại trong Hồ Bảo Hiểm cộng với bất kỳ số tiền nào không sử dụng trong các Hồ Bảo Hiểm khác trong MetaPool.

Ví dụ, một MetaPool, người đầu tư đã cầm cố 1000 đô la, họ đã cầm cố mỗi hồ bảo hiểm với số tiền là 100 đô la. Nếu một trong những hồ đó bị tấn công, số tiền thanh toán sẽ là 100 + (1000-300) = 800 đô la. Trong trường hợp xảy ra vụ tấn công, hai hồ khác sẽ đảm bảo rằng ít nhất 100% vốn cổ phần sẽ được bảo đảm.

Bước tiếp theo là gì

Hiện tại, các bên liên quan đang phát triển mã nguồn phiên bản alpha của Giao thức Ô dù, sau đó sẽ tiếp tục thử nghiệm nội bộ trong cộng đồng Yam. Cần lưu ý rằng, hiện tại giao thức này vẫn đang trong quá trình phát triển và có khả năng nhà phát triển sẽ điều chỉnh thiết kế sau quá trình thử nghiệm.