AC đưa bạn hiểu về Cover Protocol của dự án bảo hiểm DeFi

Tiêu đề gốc: "Tìm hiểu Giao thức che phủ"  

Tác giả gốc: Andre Cronje, người sáng lập YFI

Bản dịch gốc: 0x33, Rhythm BlockBeats

Bản tin Rhythm BlockBeats, ngày 3 tháng 12 , YFI người sáng lập Andre Cronje đã xuất bản một bài báo có tiêu đề "Tìm hiểu về giao thức bìa" trên blog của mình. Giới thiệu ngắn gọn ba vai trò cốt lõi quan trọng trong giao thức Cover và các phương thức tham gia của chúng, đồng thời đề cập đến Với sự trợ giúp của Yearn.finance, giao thức Cover sẽ tối ưu hóa trải nghiệm người dùng và sẽ thực hiện ba cải tiến quan trọng.

Sau đây là bản dịch toàn văn:

Tôi phải mất một thời gian mới hiểu được Cover Protocol. Trong bài viết này mình sẽ cố gắng đơn giản hóa những gì mình đã học để giúp 3 vai trò cốt lõi trong sản phẩm hiểu rõ hơn và sử dụng sản phẩm tốt hơn:

·Người tìm kiếm bảo hiểm

· Nhà cung cấp thanh khoản

· Người dùng thị trường dự đoán

Người nắm giữ bảo hiểm

Là một người tìm kiếm bảo hiểm, tôi muốn mua bảo hiểm có thời hạn cố định cho giao thức mà tôi sử dụng để bảo vệ tiền của mình trong giao thức, vậy bạn nên thực hiện việc này như thế nào?

Khi bạn vào app.coverprotocol.com, bạn sẽ thấy màn hình sau:

Những người cần bảo hiểm chỉ cần chú ý đến lựa chọn thị trường ( Thương trường). Nếu bạn muốn mua bảo hiểm Yearn, bạn có thể chọn Yearn.finance trong giao diện này.

Có một số điểm cần lưu ý ở đây;

·  Thời hạn hiệu lực: Chính sách này có hiệu lực đến ngày 28 tháng 2 năm 2021

·  Bảo hiểm được thanh toán bằng stablecoin DAI (làm tài sản thế chấp)

Là người được bảo hiểm, bạn chỉ cần yêu cầu bồi thường Mã thông báo (CLAIM), vì vậy chúng ta có thể bỏ qua Mã thông báo không có yêu cầu (NOCLAIM), sau này sẽ tìm hiểu thêm về Mã thông báo không có yêu cầu.

Mã xác nhận quyền sở hữu hiện đang giao dịch ở mức 0,19DAI, vì vậy, cứ 1Dai bạn cần bảo hiểm sẽ tốn 0,19. Vì vậy, nếu bạn muốn bảo hiểm 10.000 USDC trên Yearn.finance, bạn cần chi 1.900 DAI (rất đắt, tôi sẽ giải thích lý do tại sao giá lại khác sau).

Để mua bảo hiểm, bạn chọn MUA và trang sẽ chuyển đến nền tảng giao dịch Balancer:

Nếu xảy ra tai nạn mà có thể yêu cầu bồi thường, bạn cần nộp đơn yêu cầu bồi thường:

Trên trang Trong thư mục "Lựa chọn yêu cầu" ở bên trái, hãy nhấp vào "+FILE CLAIM (+ FILE CLAIM)"

Nếu đơn đăng ký được phê duyệt, bạn có thể đổi mã thông báo yêu cầu của mình tại : 1 Dai mỗi lần trao đổi theo tỷ lệ.

Nhà cung cấp thanh khoản

Là nhà cung cấp thanh khoản, tôi hy vọng kiếm được phí từ số tiền tôi cung cấp như một cách để hỗ trợ giao thức, trong phạm vi khả năng chịu rủi ro của tôi.

Khi bạn đăng nhập vào app.coverprotocol.com và truy cập Mint, hãy chọn giao thức bạn muốn cung cấp tài sản thế chấp và chọn Lấy ngày hết hạn và nhập số lượng tài sản thế chấp bạn muốn đăng.

Trong ví dụ sau, Yearn.finance vẫn được sử dụng làm ví dụ để giải thích cài đặt thời gian hết hạn. Vào tháng 2 Vào ngày 28 tháng 1 năm 2021, số tiền cam kết là 10.000 DAI.

Tiếp theo, phê duyệt và chọn.

Màn hình hiển thị tiếp theo sẽ là màn hình trang quen thuộc (đã đề cập ở trên):

Điều này sẽ cho bạn thấy có bao nhiêu xác nhận quyền sở hữu (CLAIM) và không có xác nhận quyền sở hữu nào bạn có Mã thông báo (NOCLAIM) . Chúng ta hãy xem nhanh phần giải thích về cơ chế giá trị cho cả hai mã thông báo:

·   Nếu xảy ra tai nạn, giá trị mã thông báo yêu cầu là 1DAI;

·   Nếu không có sự cố nào xảy ra khi hết hạn thì không có yêu cầu nào về giá trị mã thông báo 1DAI;

·   Không thể đổi mã thông báo xác nhận quyền sở hữu và mã thông báo không xác nhận quyền sở hữu cùng lúc trước khi sự kiện xảy ra hoặc hết hạn.

Là nhà cung cấp thanh khoản, bạn có các tùy chọn sau: p>

Là nhà cung cấp thanh khoản, tôi tin rằng giao thức này sẽ không có bất kỳ sự kiện nào có thể xác nhận quyền sở hữu:

Sau đó giữ mã thông báo không xác nhận quyền sở hữu của bạn cho đến khi hết hạn và bán mã thông báo xác nhận quyền sở hữu của bạn cho nhóm Balancer để kiếm lợi nhuận.

Là nhà cung cấp thanh khoản, tôi tin rằng giao thức này sẽ có một sự kiện có thể xác nhận quyền sở hữu:

Sau đó, hãy giữ mã xác nhận quyền sở hữu của bạn cho đến khi tai nạn xảy ra, sau đó bán mã thông báo không yêu cầu của bạn cho nhóm Balancer để kiếm lời.

Là nhà cung cấp thanh khoản, tôi chỉ muốn kiếm phí từ các chủ hợp đồng:

Đặt mã thông báo yêu cầu bồi thường và DAI của bạn vào nhóm cân bằng để cung cấp tính thanh khoản và bạn sẽ có thể kiếm được phí giao dịch mỗi khi chủ hợp đồng mua mã thông báo yêu cầu bồi thường.

Là nhà cung cấp thanh khoản, tôi chỉ muốn kiếm phí từ các chủ hợp đồng và người dùng thị trường dự đoán:

Đặt mã thông báo xác nhận quyền sở hữu của bạn + DAI và mã thông báo không xác nhận quyền sở hữu + DAI vào nhóm cân bằng để cung cấp tính thanh khoản và sau đó bạn sẽ có thể kiếm được Phí giao dịch/Đầu cơ/Bảo hiểm.

Người dùng thị trường dự đoán

Là một dự đoán Người dùng trên thị trường, tôi hy vọng kiếm được lợi nhuận dựa trên rủi ro nhận thấy của một giao thức nhất định, vào cuối ngày, câu hỏi cơ bản cho giao thức Cover là liệu giao thức X có bị lỗi trước ngày hết hạn bảo hiểm không?

Đây là rủi ro được nhận thấy. Hãy xem xét một số trường hợp sử dụng:

Là người sử dụng thị trường dự đoán, tôi tin rằng giao thức này sẽ có quyền lợi sự kiện (nghĩa là một tai nạn sẽ xảy ra trước khi hết hạn):

Mua mã xác nhận quyền sở hữu trong Balancer Pool và giữ chúng cho đến khi xảy ra tai nạn trong giao thức.

Là người dùng thị trường dự đoán, tôi tin rằng giao thức sẽ không có sự kiện nào có thể xác nhận quyền sở hữu:

Mua mã thông báo không có yêu cầu bồi thường trong Balancer Pool và giữ chúng cho đến khi bảo hiểm giao thức hết hạn. Cả hai sản phẩm trên đều có ngày hết hạn nhưng người dùng cũng có thể điều chỉnh rủi ro. Có thể một sự kiện nguy hiểm nào đó sẽ xảy ra vào tháng tới nên rủi ro hiện tại là nhỏ nhưng rủi ro sẽ leo thang trong tương lai, vì vậy bạn có thể mua mã thông báo xác nhận quyền sở hữu ngay bây giờ và sau đó bán chúng khi nhu cầu tăng lên.

Những điều này dựa trên những rủi ro được nhận thấy đối với giao thức cơ bản.

Kết luận

Tôi không thảo luận (hay đúng hơn là tôi không muốn thảo luận) Shield Mining trong bài viết này. Hiện tại, các nhà cung cấp thanh khoản nhận được phần thưởng quá mức khi cung cấp thanh khoản cho các nhóm yêu cầu và không yêu cầu.Phần lớn phần thưởng họ nhận được đạt được thông qua việc phát hành COVER.

Vấn đề với điều này là những người khai thác đang mua xác nhận quyền sở hữu và không có xác nhận quyền sở hữu nào Token được sử dụng để đảm bảo việc khai thác, do đó, giá token phải được định giá rất cao so với giá trị thị trường thực tế của chúng.

Chừng nào hoạt động khai thác bảo vệ còn tiếp tục diễn ra thì thị trường sẽ không thể cung cấp tỷ lệ hoặc con số hợp lý. Với việc thiết kế lại trải nghiệm người dùng với sự trợ giúp của Yearn, các thao tác này sẽ trở nên dễ dàng hơn nữa.

Có ba cải tiến mà tôi rất mong đợi:

1. Bảo hiểm vĩnh viễn;

2. Sử dụng ngay và thanh toán sau;

3. Không giới hạn số tiền thế chấp (Tài sản thế chấp bất khả tri) );

Tôi tin rằng 3 mục trên đủ quan trọng để được đưa vào ở bài viết này Lưu ý, mình sẽ cập nhật thêm các bài viết sau.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia