Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) muốn làm gì với ngành công nghiệp tiền điện tử?

Chặn nhịp điệu thông báo BlockBeats, đảo ngược The Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đang cố gắng phát triển các quy định cho ngành công nghiệp tiền điện tử.

Theo các khuyến nghị liên quan mà nhóm đã đưa ra, nhóm tin rằng các quốc gia thành viên nên giám sát ngành mã hóaQuản lý và kiểm soát thị trường giao dịch tiền điện tử giống như giao dịch tiền tệ fiat. Đồng thời, [nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo], chẳng hạn như sàn giao dịch, được yêu cầu chia sẻ thông tin cá nhân của người gửi và người nhận của các giao dịch này khi người dùng thực hiện các giao dịch tiền điện tử, bao gồm trạng thái Tài khoản, v.v. Đồng thời, các sàn giao dịch tiền điện tử và các nền tảng khác có thể thực hiện giao dịch tiền điện tử cũng được yêu cầu đăng ký thông tin với chính phủ. Mặc dù đề xuất này bị hầu hết các công ty tiền điện tử phản đối nhưng FATF do Hoa Kỳ lãnh đạo vẫn khẳng định rằng các quốc gia nên thực hiện các quy định.

Thúc đẩy việc thực hiện các hướng dẫn cũng là một trong những ưu tiên hàng đầu của Chủ tịch FATF và quan chức Bộ Tài chính Hoa Kỳ Billingslea trong nhiệm kỳ của mình.

Theo Coindesk Báo cáo, Một cuộc chiến chống rửa tiền tận tâmrửa tiền và khủng bố Tổ chức liên chính phủ tài trợ tiền điện tử (FATF) đã đưa ra khuyến nghị về cách quản lý tiền điện tử cho 37 quốc gia thành viên (bao gồm cả Trung Quốc)

Block Beats Learn Đúng như dự đoán, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), tổ chức liên chính phủ được đề cập ở trên, đã công bố một tiêu chuẩn vào thứ Sáu bao gồm một yêu cầu gây tranh cãi đối với "dịch vụ tài sản ảo". thông tin cho nhau khi chuyển tiền giữa các công ty.

Theo họ: (Các công ty/sàn giao dịch tiền điện tử) phải lấy và lưu giữ thông tin chính xác, bắt buộc của người khởi tạo [người gửi] và thông tin người thụ hưởng [người nhận] được yêu cầu và gửi thông tin này cho tổ chức thụ hưởng (nếu có). BlockBeats hiểu, Ngoài ra, các quốc gia nên Đảm bảo rằng cơ quan thụ hưởng... thu thập và lưu giữ thông tin bắt buộc (không nhất thiết phải chính xác) về người khởi tạo và thông tin bắt buộc và chính xác về người thụ hưởng.

Theo đề xuất mới, thông tin bắt buộc cho mỗi lần chuyển bao gồm:

1. Tên của người gửi (tức là tài khoản gửi);

2. Để xử lý Tài khoản số của người khởi tạo giao dịch (chẳng hạn như ví VA);

3. Công cụ khởi tạo địa chỉ thực tế (địa lý), hoặc số nhận dạng quốc gia hoặc số nhận dạng khách hàng (tức là (số không giao dịch)) xác định duy nhất người khởi tạo cho tổ chức đặt hàng hoặc ngày sinh và địa điểm;

4. Tên người thụ hưởng (tức là người nhận thanh toán)

5. Tài khoản thụ hưởng được sử dụng để xử lý các giao dịch (chẳng hạn như ví VA).

Khuyến nghị thực thi

FATF trong một bản sao Gọi "mối đe dọa tội phạm và khủng bố khi lạm dụng tài sản ảo" là một vấn đề "nghiêm trọng và cấp bách", tuyên bố công khai sẽ cho các quốc gia 12 tháng để áp dụng các hướng dẫn và sẽ được xem xét vào tháng 6 năm 2020. .

Cái này- gọi là quy tắc là yêu cầu lâu dài để các ngân hàng quốc tế gửi tiền cho nhau. Tuy nhiên, theo BlockBeats, những người ủng hộ trong ngành blockchain tin rằng việc triển khai bộ quy trình này vào ngành mã hóa sẽ rất khó khăn, thậm chí là không thể, bởi vì bộ quy trình này các quy định xâm phạm quyền riêng tư của người dùng và phản tác dụng đối với các mục tiêu thực thi pháp luật.

Hướng dẫn cũng khuyến nghị sử dụng mã hóa Cá nhân giá trị chuyển nhượng trong ví của họ có thể được chỉ định là VASP và do đó phải tuân thủ các yêu cầu cấp phép - ít nhất là nếu họ hoạt động như vậy với tư cách là một doanh nghiệp.

“Nếu VASP là một thể nhân, thì VASP phải được cấp phép hoặc đăng ký tại khu vực pháp lý nơi nó có địa điểm kinh doanh – một quyết định có thể bao gồm các yếu tố mà một số quốc gia cần xem xét ,” tài liệu cho biết. Hiểu biết về BlockBeatsFATF cũng được đề cập, nếu các cá nhân sử dụng tiền điện tử để mua hàng hóa hoặc dịch vụ hoặc để thực hiện "trao đổi hoặc chuyển khoản một lần", thì chúng không phải là một chiếc bình. FATF cũng cung cấp cho các quốc gia tùy chọn yêu cầu VASP nước ngoài cung cấp sản phẩm hoặc dịch vụ trong phạm vi quyền hạn của họ phải đăng ký với cơ quan hữu quan.

“Các cơ quan có thẩm quyền cần thực hiện các biện pháp pháp lý hoặc quy định cần thiết để ngăn chặn người phạm tội hoặc cộng sự của họ nắm giữ hoặc trở thành chủ sở hữu hưởng lợi của một lợi ích đáng kể hoặc kiểm soát trong VASP, hoặc có vai trò quản lý trong Chức năng VASP", tài liệu hướng dẫn nêu rõ ở nơi khác. Hiểu về BlockBeats Báo cáo cho biết thêm: "Các biện pháp này nên bao gồm việc yêu cầu VASP phải hiểu rõ về các cổ đông, doanh nghiệp hoạt động và Nhận được sự chấp thuận trước từ các cơ quan hữu quan khi có những thay đổi đáng kể về cấu trúc." Vì mục đích thực thi, FATF khuyến nghị các quốc gia nên cân nhắc sử dụng thông tin nguồn mở và các công cụ quét web để xác định các hoạt động quảng cáo chưa đăng ký hoặc trái phép. Các nhà chức trách cũng nên xem xét phản hồi của công chúng, thông tin từ các cơ quan báo cáo và “thông tin không được công khai” như báo cáo tình báo hoặc thực thi pháp luật.

Hướng dẫn thậm chí còn đề cập đến các dịch vụ được thiết kế để che giấu nguồn gốc của đường truyền được mã hóa, yêu cầu các quốc gia phải đảm bảo nhà cung cấp có thể quản lý hoặc giảm thiểu rủi ro truyền tải bằng cách sử dụng máy trộn, kính hoặc các công cụ tương tự. Tài liệu viết: “VASP không được phép tham gia vào các hoạt động như vậy nếu họ không thể quản lý và giảm thiểu rủi ro liên quan đến việc tham gia vào các hoạt động đó”.

FATF cho biết VASP cũng có thể đóng băng hoặc cấm giao dịch với các cá nhân bị xử phạt.

Cú sốc ngắn hạn

Block Rhythm BlockBeats đã biết rằng công ty phân tích dữ liệu Chainanalysis và các công ty khác cảnh báo rằng, thay vì thúc đẩy tính minh bạch (của các hoạt động của ngành công nghiệp tiền điện tử), các quy định chính thức hiện hành sẽ khiến các dịch vụ ngừng hoạt động hoặc biến mất khỏi tầm nhìn.

Tuy nhiên, Đã tìm thấy BlockBeats mặc dù những lo ngại này đã được đã được nghe tại một cuộc họp tham vấn ở Vienna vào tháng trước, nhưng FATF do Hoa Kỳ lãnh đạo vẫn kiên trì. Hội nghị thu hút 300 người tham dự. Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Steven Mnuchin cho biết hôm thứ Sáu tại cuộc họp toàn thể của FATF ở Orlando, Florida: “Bằng cách áp dụng các tiêu chuẩn và hướng dẫn đạt được trong tuần này, FATF sẽ đảm bảo rằng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không hoạt động trong bóng tối”. Ông cho biết điều này sẽ giúp ngành công nghiệp fintech “đi trước một bước so với những người ủng hộ chế độ lừa đảo và các mục đích bất hợp pháp”. BlockBeats hiểu rằng Bộ trưởng đã nói thêm: "Chúng tôi sẽ không cho phép tiền điện tử trở thành tương đương với các tài khoản mật khẩu. thứ, (và) Chúng tôi sẽ cho phép sử dụng hợp lý nhưng sẽ không dung thứ cho việc tiếp tục sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp."

Block Beats hiểu và cần trở thành clear: Khuyến nghị của FATF về chính sách chống rửa tiền không mang tính ràng buộc; các quốc gia thành viên thông qua luật hoặc ban hành các quy định Sử dụng những điều này đo. Tuy nhiên, các quốc gia vi phạm nghiêm trọng các tiêu chuẩn của FATF sẽ bị đưa vào danh sách đen, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với đầu tư nước ngoài.

Hướng dẫn mã hóa được đưa ra vào ngày 28 tháng 6 một tuần trước hội nghị thượng đỉnh thường niên Nhóm 20 (G20) được tổ chức tại Osaka, Nhật Bản vào ngày 29. Nhóm 20, bao gồm 19 quốc gia và Liên minh Châu Âu, đang thúc đẩy việc hài hòa hóa quốc tế các quy định về mã hóa. Các hướng dẫn này cũng được đưa ra trước khi nhiệm kỳ một năm của Chủ tịch FATF của Hoa Kỳ kết thúc vào ngày 30 tháng Sáu. Marshall Billingslea, một quan chức luân phiên của Bộ Tài chính Hoa Kỳ, đã coi việc áp dụng các tiêu chuẩn FATF cho tiền ảo là một trong những ưu tiên hàng đầu của ông.