Báo cáo của Tencent Blockchain: Tuân thủ pháp luật và kiểm soát chặt chẽ rủi ro tiền tệ

Tiêu đề gốc: "Quản trị Blockchain: Tuân thủ pháp quyền và kiểm soát chặt chẽ rủi ro tiền tệ | Quan sát luật Internet Tencent năm 2019"
Nguồn gốc: Học viện nghiên cứu Tencent
Tác giả: Wang Yanchuan, Giáo sư Trường Kinh tế và Nhân văn, Đại học Bách khoa Tây Bắc



Năm 2020 Vào ngày 11 tháng 1, tại diễn đàn phụ chính sách pháp lý "Luật tốt và Quản trị tốt - Quản trị xã hội kỹ thuật số" của diễn đàn "Công nghệ vì điều tốt" thường niên lần thứ ba do Viện nghiên cứu Tencent tổ chức, Viện nghiên cứu Tencent đã công bố báo cáo chính sách pháp lý Internet thường niên lần thứ tư " Chuyển đổi kỹ thuật số" và Đổi mới quản trị: Quan sát chính sách luật Internet toàn cầu năm 2019. Báo cáo được hoàn thành bởi Trung tâm Nghiên cứu Pháp lý của Viện Nghiên cứu Tencent và bao gồm chín chủ đề chính bao gồm quản trị nền tảng mạng, quản trị dữ liệu, bản quyền mạng, cạnh tranh kỹ thuật số, bảo vệ trẻ vị thành niên trực tuyến, tài chính Internet, quản trị trí tuệ nhân tạo, quản trị blockchain và pháp lý. công nghệ. Mỗi chủ đề sẽ lần lượt được đăng trên tài khoản chính thức của Viện nghiên cứu Tencent. Bài viết này là chương quản trị blockchain丨"Quản trị chuỗi khối: Đưa chuỗi vào quy định của pháp luật và kiểm soát chặt chẽ rủi ro tiền tệ". Để có được báo cáo đầy đủ, vui lòng điền vào bảng câu hỏi ở cuối bài viết.

Mục lục

(1) Giới thiệu khung chiến lược cho blockchain và tích cực thúc đẩy sự phát triển của blockchain

1. Chính phủ từ nhiều quốc gia khác nhau đang cạnh tranh để xây dựng một "nền tảng" cho blockchain, với hy vọng chiếm được đỉnh cao của các ứng dụng blockchain

2. Đất nước của tôi Ủng hộ việc ứng dụng blockchain trong nhiều lĩnh vực khác nhau của xã hội và thúc đẩy quản trị tốt

(2) Ứng dụng Blockchain thuộc về "vùng đất của pháp luật", nên được đưa vào bản đồ quản trị quốc gia

1. Công nhận tình trạng pháp lý của tài sản tiền điện tử và hợp đồng thông minh và nắm bắt thị trường giao dịch tiền điện tử

2. Phân loại các loại tiền kỹ thuật số và thực hiện các chính sách quản lý khác biệt

(3) Sử dụng nhiều phương pháp quản lý để kiểm soát rủi ro ứng dụng của blockchain

1. Các nhà cung cấp dịch vụ Blockchain là những người "thực hành" giám sát blockchain

2. Phá vỡ các giao dịch ẩn danh và ngày càng gia tăng minh bạch giao dịch

(4) Các cơ quan quản lý phản đối Libra và ngân hàng trung ương có kế hoạch triển khai một loại tiền kỹ thuật số quốc gia

1. Cơ quan quản lý từ nhiều quốc gia khác nhau đang "tấn công" Libra

2. Ngân hàng trung ương của nhiều quốc gia có kế hoạch tung ra các loại tiền kỹ thuật số quốc gia

2. span>

(5) Triển vọng: Từ "Chính phủ Bộ luật" đến "Chính phủ Pháp luật"

Văn bản

Năm 2019 là một năm quan trọng điểm khởi đầu cho quản trị blockchain toàn cầu. Kể từ khi Bitcoin đầu tiên ra đời vào năm 2009, các chính phủ trên thế giới đã không tích cực quản lý blockchain và các ứng dụng của nó. Lý do chính là: thứ nhất, blockchain vẫn đang trong giai đoạn phát triển và quản trị sớm sẽ cản trở sự đổi mới công nghệ; không có sự đồng thuận trong giới lý thuyết và thực tiễn về việc liệu các ứng dụng như tiền điện tử và hợp đồng thông minh trên blockchain có phải chịu sự điều chỉnh về mặt pháp lý hay không; Thứ ba, tài sản và giao dịch được mã hóa được blockchain hỗ trợ còn nhỏ và chưa gây ra rủi ro xã hội rõ ràng. Mười năm sau, công nghệ blockchain ngày càng trưởng thành và sự giàu có được xây dựng xung quanh blockchain đã đạt đến quy mô.[1] Nghiên cứu học thuật về blockchain và các ứng dụng của nó cũng ngày càng trưởng thành. Những yếu tố này đã thay đổi sự "không hành động" của các chính phủ trên thế giới Thái độ thúc đẩy quản trị blockchain. Năm 2019, ba hiện tượng nổi lên trong quản trị blockchain: Thứ nhất, các quốc gia thường công nhận giá trị kinh tế của blockchain, tạo ra hình ảnh “chính phủ thân thiện với blockchain” thông qua nhiều phương pháp khác nhau và cấp trạng thái pháp lý cho các sản phẩm ứng dụng blockchain; thứ hai là bắt đầu giám sát nội dung đối với blockchain và giảm thiểu rủi ro ứng dụng của blockchain, thứ ba là sách trắng Libra do Facebook phát hành, gây ra cuộc chiến tiền tệ trong lĩnh vực kỹ thuật số trên quy mô toàn cầu. ra mắt các loại tiền kỹ thuật số của riêng họ để chiếm lĩnh thị trường thanh toán và thanh toán trong nước và toàn cầu.

(1) Giới thiệu khung chiến lược blockchain và tích cực thúc đẩy sự phát triển của blockchain

1. Chính phủ của nhiều quốc gia khác nhau đang cạnh tranh để xây dựng một "nền tảng" cho blockchain với hy vọng chiếm được đỉnh cao của các ứng dụng blockchain

Hoa Kỳ là quốc gia sớm nhất và tích cực nhất trong các ứng dụng blockchain và chính phủ Hoa Kỳ tiếp tục khuyến khích phát triển blockchain. Vài ngày trước khi Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Hoa Kỳ tổ chức phiên điều trần về việc triển khai Libra của Facebook, vào ngày 9 tháng 7 năm 2019, Ủy ban Thương mại, Khoa học và Giao thông Thượng viện đã phê chuẩn “Đạo luật Xúc tiến Blockchain” được Hạ viện thông qua vào năm 2018. Đạo luật,[2] yêu cầu Bộ Thương mại Hoa Kỳ thiết lập một định nghĩa tiêu chuẩn cho "blockchain" để phá vỡ sự hiểu biết chắp vá về blockchain giữa các quốc gia nhằm thúc đẩy sự hiểu biết và thảo luận phối hợp giữa các nhà lãnh đạo ngành và chính phủ. Blockchain và các ứng dụng của nó. Để thực thi Đạo luật, Bộ Thương mại Hoa Kỳ phải thành lập một nhóm làm việc gồm các bộ phận liên quan trong vòng 90 ngày và gửi báo cáo lên Quốc hội trong vòng một năm sau khi ban hành Đạo luật, đề xuất định nghĩa và chủ đề nghiên cứu về blockchain. và cơ hội cho các cơ quan liên bang sử dụng blockchain. Ý nghĩa của dự luật này nằm ở chỗ: Trước hết, Dự luật đã được cả hai viện Quốc hội ủng hộ, cho thấy công nghệ blockchain đã được các giá trị chủ đạo ở Hoa Kỳ công nhận. Thứ hai, "Dự luật" ủng hộ sự đột phá trong ứng dụng blockchain ở cấp tiểu bang,[3] tin rằng blockchain có thể cung cấp dịch vụ cho chính phủ liên bang, ngăn chặn và giảm gian lận thuế, loại bỏ quan liêu và giảm lãng phí, v.v. Cuối cùng, việc đưa ra Dự luật báo hiệu ý định của chính phủ liên bang trong việc thiết lập một khuôn khổ quản trị thận trọng để giám sát việc triển khai công nghệ blockchain trong các lĩnh vực công khác nhau, cung cấp hướng dẫn cho việc ứng dụng các công nghệ mới nổi trong tương lai và ngăn ngừa rủi ro của nó.

Các quốc gia khác cũng đã nhìn thấy sức mạnh công nghệ không thể ngăn cản của blockchain và đã triển khai kế hoạch hỗ trợ blockchain. Vào ngày 18 tháng 3 năm 2019, Úc đã công bố “Chiến lược lộ trình Blockchain”, nhằm mục đích thúc đẩy phát triển “khả năng quản lý, kỹ thuật và xây dựng” của blockchain, cũng như sự đổi mới, đầu tư và khả năng cạnh tranh và hợp tác quốc tế, với hy vọng giúp Úc trở thành quốc gia dẫn đầu toàn cầu trong ngành công nghiệp blockchain mới nổi. [4] Vào ngày 18 tháng 9 năm 2019, Bộ Kinh tế và Năng lượng Đức và Bộ Tài chính đã cùng ban hành "Chiến lược Blockchain quốc gia của Đức". Chính phủ Đức có kế hoạch thực hiện các biện pháp khuyến khích phát triển blockchain trong 5 lĩnh vực vào cuối năm của năm 2021. "Chiến lược" ” đã chỉ ra rằng công nghệ blockchain là nền tảng của Internet trong tương lai và Đức sẽ củng cố hơn nữa vị trí dẫn đầu của mình trong lĩnh vực này.

2. Đất nước chúng tôi ủng hộ việc ứng dụng blockchain trong nhiều lĩnh vực khác nhau của xã hội nhằm thúc đẩy quản trị xã hội tốt

Ngày 24 tháng 10 năm 2019, Bộ Chính trị Ban Chấp hành Trung ương Đảng Cộng sản Trung Quốc đã cùng nhau nghiên cứu về blockchain. Tổng Bí thư Tập Cận Bình chỉ ra cần phải tăng tốc sự phát triển của công nghệ blockchain và đổi mới công nghiệp, tích cực thúc đẩy sự phát triển tích hợp của blockchain với nền kinh tế và xã hội. Vào ngày 31 tháng 10, Phiên họp toàn thể lần thứ tư của Ban Chấp hành Trung ương CPC khóa 19 đã được tổ chức. Tổng Bí thư Tập Cận Bình chỉ ra rằng quản lý xã hội cần được tăng cường và đổi mới và hệ thống quản lý xã hội được hỗ trợ bởi khoa học và công nghệ cần được cải thiện. Nếu kết hợp và phân tích hai chỉ thị quan trọng của Tổng Bí thư Tập Cận Bình, có thể thấy rằng việc định vị blockchain nước ta không nên giới hạn ở cấp độ kinh tế mà sẽ mở rộng ra mọi lĩnh vực của xã hội. niềm tin cho xã hội kỹ thuật số. , để thúc đẩy quản trị tốt trong xã hội. [5]

(2) Các ứng dụng chuỗi khối thuộc về "vùng đất của pháp luật" và phải được đưa vào lãnh thổ quản lý quốc gia

1. Nhận biết tình trạng pháp lý của tài sản tiền điện tử và hợp đồng thông minh, đồng thời nắm bắt thị trường giao dịch tiền điện tử

Không có sự đồng thuận trên toàn thế giới về việc liệu tài sản tiền điện tử có phải là tài sản được bảo vệ hay không và liệu hợp đồng thông minh có hiệu lực pháp lý hay không. [6] Vương quốc Anh đã thực hiện một bước quan trọng trong vấn đề này. Vào tháng 11 năm 2019, Vương quốc Anh đã ban hành một tuyên bố pháp lý quan trọng xác lập tài sản pháp lý và trạng thái hợp đồng của tài sản tiền điện tử và hợp đồng thông minh. Người đứng đầu tuyên bố, Thẩm phán Geoffrey Voss của Tòa án tối cao Anh, đã chỉ ra khi đưa ra tuyên bố rằng mặc dù tài sản tiền điện tử có các đặc điểm khác với tài sản truyền thống, chẳng hạn như tính ảo, chứng nhận mật mã và phân phối, nhưng chúng vẫn có tất cả các đặc điểm của tài sản. .Do đó nó là tài sản hợp pháp. Hợp đồng thông minh là một cách hợp pháp để chuyển quyền sở hữu và giá trị giữa hai bên và tòa án có thể thực thi các điều khoản của hợp đồng thông minh. Vương quốc Anh đã thiết lập tư cách pháp lý cho tài sản tiền điện tử và hợp đồng thông minh với mục đích đưa Vương quốc Anh trở thành quốc gia dẫn đầu về công nghệ tài chính toàn cầu. [7]

Đức luôn cấm các ngân hàng và tổ chức tài chính bán tài sản kỹ thuật số cho khách hàng, nhưng Đức đang chuẩn bị thông qua luật để trao quyền cho các ngân hàng bán tiền kỹ thuật số, bao gồm Bitcoin và công nhận ngân hàng là người giám sát tiền kỹ thuật số. Dự luật này được cho là đã được Hiệp hội Ngân hàng thông qua. Dự luật mới có thể đẩy Đức trở thành trung tâm công nghiệp tiền điện tử tiếp theo. [8]

2. Phân loại các loại tiền kỹ thuật số và thực hiện các chính sách quản lý khác biệt

Vào ngày 23 tháng 1 năm 2019, Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã ban hành "Hướng dẫn về tài sản tiền điện tử", trong đó nêu rõ tình trạng quản lý của Vương quốc Anh đối với tiền kỹ thuật số được mã hóa Thái độ linh hoạt và trung lập, đây cũng là một tin vui lớn được chính phủ Anh truyền tải đến thị trường tiền kỹ thuật số.

Nội dung chính của "Nguyên tắc" là cung cấp hướng dẫn về phân loại và giám sát tiền điện tử và làm rõ trách nhiệm của các cơ quan quản lý và cung cấp trợ giúp cho người tiêu dùng trong việc lựa chọn các loại tiền kỹ thuật số cũng như đánh giá chi phí và rủi ro giao dịch. "Hướng dẫn" chia tiền điện tử thành ba loại: thứ nhất, các mã thông báo giao dịch phi tập trung như Bitcoin và Litecoin. Vì chúng không được phát hành bởi các tổ chức tài chính quốc gia nên loại tiền tệ này và các sàn giao dịch tham gia vào loại hình trao đổi tiền tệ này Không được kiểm soát. [9] Thứ hai, mã thông báo bảo mật là tài sản “giống hoặc tương tự với các công cụ truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu hoặc đơn vị trong các chương trình đầu tư tập thể”. Các mã thông báo này là các khoản đầu tư đặc biệt, [10] và Đạo luật ứng xử được quy định áp dụng Quy định. Mã thông báo bảo mật được giao dịch trên thị trường vốn dưới dạng chứng khoán có thể chuyển nhượng và tuân theo các quy định của Chỉ thị về Công cụ Tài chính của Thị trường Liên minh Châu Âu. Thứ ba, mã thông báo tiện ích là mã thông báo cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào sản phẩm nhưng không cấp các quyền giống như mã thông báo bảo mật và không được quản lý trừ khi chúng được xác định là tiền điện tử, tuân theo Đạo luật tiền điện tử.
Theo "Nguyên tắc", các công ty tham gia kinh doanh mã thông báo được quản lý cần phải xin giấy phép từ Cơ quan quản lý tài chính và xin phép hoặc đáp ứng các yêu cầu của bản cáo bạch được miễn các yêu cầu như tính minh bạch, nếu không những người có liên quan sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự. Đồng thời, "Hướng dẫn" cũng có ý định tạo ra một môi trường pháp lý hộp cát có lợi cho sự phát triển tài sản tiền điện tử, nghĩa là các công ty trong hộp cát sẽ được hưởng hỗ trợ chính sách như hướng dẫn riêng từ Cơ quan quản lý tài chính và miễn trừ khỏi một số yêu cầu.

Chịu ảnh hưởng của Vương quốc Anh, vào ngày 28 tháng 3 năm 2019, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông đã ban hành "Tuyên bố về việc phát hành mã thông báo bảo mật", làm rõ Việc tham gia phát hành mã thông báo bảo mật (STO) [11] phải được đưa vào phạm vi giám sát và phải có giấy phép hoặc đăng ký trước, nếu không sẽ bị coi là phạm tội hình sự. Vì mã thông báo bảo mật là "sản phẩm phức tạp" và chỉ có thể được bán cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp nên các nhà phát hành nên thực hiện các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư bổ sung, chẳng hạn như thẩm định và cảnh báo rủi ro.

(3) Sử dụng nhiều phương pháp quản lý khác nhau để kiểm soát rủi ro ứng dụng của blockchain

1. Các nhà cung cấp dịch vụ chuỗi khối là "người trực tiếp" giám sát chuỗi khối

Vào ngày 14 tháng 1 năm 2019, Quốc hội Singapore đã thông qua Đạo luật dịch vụ thanh toán, nhằm mục đích thúc đẩy việc tuân thủ các giao dịch tiền kỹ thuật số thông qua hệ thống cấp phép. Theo Đạo luật, giấy phép liên quan đến kinh doanh tiền kỹ thuật số được chia thành các cơ quan trao đổi tiền tệ, tổ chức thanh toán tiêu chuẩn và giấy phép tổ chức thanh toán lớn. Những người đổi tiền ít bị quản lý hơn do khối lượng kinh doanh nhỏ của họ. Cả tổ chức thanh toán tiêu chuẩn và tổ chức thanh toán lớn đều phải tuân theo quy định ngày càng tăng. Theo Đạo luật, các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, ví, nhóm khai thác và nền tảng OTC đều được coi là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và cần phải xin giấy phép tương ứng để hoạt động tuân thủ. Kể từ khi ban hành Đạo luật, các tổ chức liên quan có sáu tháng để đăng ký giấy phép với Cơ quan tiền tệ Hồng Kông. [12] Các công ty xin giấy phép cũng cần phải đáp ứng các quy định chống rửa tiền, xác minh danh tính khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho Cơ quan tiền tệ Hồng Kông. Doanh nghiệp xin cấp giấy phép phải đáp ứng các yêu cầu cơ bản của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông về an ninh kỹ thuật. Các công ty này cần được Cơ quan tiền tệ kiểm tra đột xuất thường xuyên để tránh các hoạt động bất hợp pháp và tránh các hình phạt như thu hồi giấy phép. [13] Dự luật này cho phép ngành công nghiệp tiền kỹ thuật số của Singapore không còn nằm trong vùng xám giám sát, đồng thời cho phép Singapore vào một quốc gia có sự giám sát tiền kỹ thuật số có hệ thống.

Vào ngày 15 tháng 3 năm 2019, cuộc họp Nội các Nhật Bản đã thông qua việc sửa đổi "Đạo luật trao đổi và công cụ tài chính" thành cung cấp tiền điện tử Đơn xin cấp phép của sàn giao dịch đặt ra giới hạn thời gian. Bắt đầu từ tháng 4 năm 2020 (ngày sửa đổi dự kiến có hiệu lực), các sàn giao dịch tiềm năng chưa hoàn thành đơn xin cấp phép trong vòng 18 tháng sẽ không được phép tiếp tục hoạt động.

Bốn ngày trước khi Quốc hội Singapore thông qua Dự luật dịch vụ thanh toán, tức là vào ngày 10 tháng 1 năm 2019 , quốc gia Văn phòng Thông tin Internet đã ban hành "Quy định quản lý dịch vụ thông tin Blockchain", yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain (bao gồm cả IP nút) và người dùng phải hoàn tất thủ tục đăng ký và đăng ký bằng tên thật của họ. Cụ thể, nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain[14] phải điền tên nhà cung cấp dịch vụ, danh mục dịch vụ và dịch vụ thông qua hệ thống quản lý đăng ký dịch vụ thông tin blockchain của Văn phòng Thông tin Internet Nhà nước trong vòng 10 ngày làm việc kể từ ngày cung cấp dịch vụ. , trường ứng dụng, địa chỉ máy chủ và các thông tin khác, đồng thời thực hiện các thủ tục nộp hồ sơ. [15] Cơ quan quản lý không gian mạng Trung Quốc tiến hành kiểm tra thường xuyên thông tin đăng ký dịch vụ thông tin blockchain. Các nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain nên đăng nhập vào hệ thống quản lý đăng ký dịch vụ thông tin blockchain trong thời gian quy định và cung cấp thông tin liên quan. Ngoài ra, các nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain cũng phải thực hiện các nghĩa vụ bảo mật liên quan.

2. Phá vỡ các giao dịch ẩn danh và tăng tính minh bạch của giao dịch

Giao dịch ẩn danh là tính năng chính của blockchain, nhưng tính ẩn danh cũng gây rắc rối cho việc giám sát. Ví dụ: tiền kỹ thuật số được sử dụng để thanh toán đã trở thành "tiền tệ tàng hình" .”, có thể trở thành công cụ mới để bọn tội phạm rửa tiền và tài trợ cho khủng bố, đồng thời cản trở các cơ quan thực thi pháp luật theo dõi dòng tiền. Cách loại bỏ tính ẩn danh của các giao dịch và theo dõi tiền cũng như giao dịch trên blockchain là "Biết khách hàng của bạn (KYC)", có nghĩa là các nhà cung cấp dịch vụ blockchain phải tiến hành thẩm định khách hàng. Năm 2019 chứng kiến một phong trào mới hướng tới việc loại bỏ các giao dịch ẩn danh.

Vào tháng 6 năm 2019, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã ban hành "Tiêu chuẩn giám sát tiền điện tử" , đưa ra đề xuất để loại bỏ tính ẩn danh của tiền điện tử. Đầu tiên, khóa nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc sàn giao dịch làm đối tượng quản lý và yêu cầu họ đăng ký hoặc đăng ký. Sau đó, nhà cung cấp dịch vụ hoặc sàn giao dịch lấy và lưu thông tin chính xác của nhà tài trợ và chuyển giao tài sản ảo. thông tin người thụ hưởng để nó có thể được cung cấp cho cơ quan chức năng khi được yêu cầu. Nhà cung cấp dịch vụ hoặc giao dịch cần lưu giữ hồ sơ giao dịch và cung cấp cho các cơ quan liên quan khi cần thiết. Vào ngày 30 tháng 10 năm 2019, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính về rửa tiền cũng kêu gọi các cơ quan chức năng quốc gia “xây dựng hướng dẫn hoặc quy định rõ ràng để cho phép các thực thể được quản lý vì mục đích AML/CFT sử dụng hệ thống ID kỹ thuật số độc lập đáng tin cậy”. các tổ chức (sàn giao dịch tiền điện tử) nên "áp dụng cách tiếp cận có tính đến rủi ro và dựa vào hệ thống ID kỹ thuật số để tiến hành thẩm định khách hàng."[16]

Tại Hàn Quốc, hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử đều có quy trình KYC để xử lý các giao dịch tiền kỹ thuật số và các sàn giao dịch phải lưu giữ hồ sơ riêng và thông tin cá nhân chi tiết cho từng người dùng. Vào ngày 25 tháng 10 năm 2019, Hàn Quốc đang nghiên cứu đánh thuế lãi vốn từ việc bán tài sản kỹ thuật số.[17] Thuế sẽ tăng tính minh bạch của tất cả các khía cạnh của giao dịch tiền kỹ thuật số và chính phủ có thể nắm vững lịch sử chi tiết và thông tin cá nhân của tiền điện tử giao dịch. Với các biện pháp này, hầu như không thể giao dịch tài sản kỹ thuật số ẩn danh ở Hàn Quốc, ngoại trừ trên các sàn giao dịch phi tập trung hoàn toàn và các thị trường chưa xác định.

Ngược lại, cách tiếp cận của đất nước tôi trong việc giải quyết các giao dịch ẩn danh lại trực tiếp và kỹ lưỡng hơn. "Quy định quản lý dịch vụ thông tin blockchain" quy định rằng các nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain phải, theo quy định của "Luật an ninh mạng", tiến hành kiểm tra người dùng dịch vụ thông tin blockchain dựa trên mã tổ chức, số tài liệu nhận dạng hoặc số điện thoại di động, v.v. Phương pháp xác thực thông tin danh tính thực. Nếu người dùng không xác thực thông tin nhận dạng thực của họ, nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain sẽ không cung cấp dịch vụ liên quan cho họ. [18]

(4) Các cơ quan quản lý phản đối Libra và ngân hàng trung ương có kế hoạch triển khai một loại tiền kỹ thuật số quốc gia

1. Các cơ quan quản lý từ nhiều quốc gia khác nhau "tấn công đồng Libra theo nhóm"

Vào ngày 18 tháng 6, Facebook đã phát hành "Sách trắng Libra", nêu rõ rằng dự án sẽ phục vụ các khoản thanh toán và thanh toán toàn cầu. Sau khi sách trắng được phát hành, nó đã thu hút sự chú ý trên toàn thế giới. Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hạ viện Hoa Kỳ đã tổ chức ba phiên điều trần liên tiếp trong vòng nửa tháng. Trong các phiên điều trần, nhiều người trong ngành đã chỉ trích gay gắt Libra. Quan điểm đại diện được bày tỏ tại các phiên điều trần của Quốc hội Hoa Kỳ là "cơ sở hạ tầng như thanh toán và thanh toán" Thay vào đó thay vì để các ngân hàng lớn hoặc các công ty công nghệ lớn nắm quyền kiểm soát, Fed và các cơ quan quản lý khác cần tiếp tục đi đầu trong việc đổi mới ngân hàng."[19]

Có hai lý do chính phản đối việc Facebook ra mắt Libra: Thứ nhất, stablecoin là loại tiền kỹ thuật số có rủi ro cao sẽ chịu biến động giá trị, tính bảo mật và quyền riêng tư, chống rửa tiền, KYC, người tiêu dùng bảo vệ và ổn định tài chính cùng hàng loạt vấn đề khác,[20] không được phép ban hành cho đến khi những vấn đề này được giải quyết. [21] Thứ hai, các quốc gia lo ngại rằng các tổ chức phát hành Libra sẽ đe dọa đến vị thế của các ngân hàng trung ương. Bộ trưởng Tài chính Đức Olaf Scholz chỉ ra: "Yếu tố cốt lõi của chủ quyền quốc gia là việc phát hành tiền tệ và chúng tôi sẽ không giao nhiệm vụ này cho các doanh nghiệp tư nhân". EBA và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đã tuyên bố rằng họ nên duy trì liên lạc chặt chẽ với các đồng minh quốc tế để ngăn Libra trở thành một loại tiền tệ thay thế. .

2. Ngân hàng trung ương của nhiều quốc gia có kế hoạch tung ra các loại tiền kỹ thuật số quốc gia

Đề xuất của Libra đã thúc đẩy ngân hàng trung ương triển khai một loại tiền kỹ thuật số quốc gia. [23] Động thái này có tác dụng kép: thứ nhất, nó có thể ngăn chặn các tổ chức phát hành tiền tệ siêu có chủ quyền khỏi thay thế ngân hàng trung ương, đồng thời hỗ trợ tiền kỹ thuật số thông qua tiền tệ tín dụng quốc gia mạnh, sự giám sát chặt chẽ cũng có thể loại bỏ rủi ro của tiền kỹ thuật số quốc gia. Thứ hai, tiền kỹ thuật số có thể được sử dụng để thay thế hệ thống tiền tệ quốc tế do đồng đô la Mỹ thống trị.Hiện tại, hệ thống tiền tệ đang gặp nhiều vấn đề như thiếu thanh khoản, áp lực giảm lãi suất trái phiếu chính phủ và sự không chắc chắn về sự phụ thuộc vào Cục Dự trữ Liên bang.
Đất nước của tôi là một trong những quốc gia đầu tiên phát triển tiền kỹ thuật số. Năm 2014, ngân hàng trung ương đã thành lập một nhóm nghiên cứu tiền kỹ thuật số hợp pháp chuyên phát triển của các loại tiền kỹ thuật số quốc gia. Để phát hành và vận hành các loại tiền kỹ thuật số, ngân hàng trung ương đã nộp đơn lên Văn phòng Sở hữu Trí tuệ Nhà nước để xin 74 bằng sáng chế liên quan đến tiền kỹ thuật số. Vào ngày 8 tháng 7 năm 2019, Wang Xin, Giám đốc Cục Nghiên cứu của Ngân hàng Trung ương, tiết lộ rằng Hội đồng Nhà nước đã chính thức phê duyệt việc nghiên cứu và phát triển tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và ngân hàng trung ương hiện đang tổ chức các tổ chức thị trường để tham gia vào công việc tương ứng. Vào ngày 10 tháng 8, Mu Changchun, phó giám đốc Cục Thanh toán và Thanh toán của Ngân hàng Trung ương, đã tiết lộ với thế giới bên ngoài rằng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương có thể nói là “sẵn sàng ra mắt”.

(5) Triển vọng: Từ "Chính phủ Bộ luật" đến "Chính phủ Pháp luật"

2019 là một năm rất quan trọng đối với sự phát triển của blockchain. Các quốc gia đã hình thành một khuôn khổ quản trị blockchain thô sơ, mặc dù những khuôn khổ này vẫn còn tương đối thô sơ. , nhưng nó chắc chắn sẽ ảnh hưởng đến định hướng quản trị blockchain trong vài năm tới.

Triết lý cốt lõi của quản trị blockchain là phân biệt giữa blockchain và tiền kỹ thuật số. Đối với tiền kỹ thuật số, các chính phủ sẽ tiếp tục phát hành tín hiệu thiện chí và hỗ trợ mạnh mẽ. Trong tương lai, nhiều chính phủ sẽ làm theo thông lệ của Hoa Kỳ, Đức, Úc và đất nước của tôi, tuyên bố mình là người ủng hộ blockchain thông qua các chiến lược và chính sách và cạnh tranh với nhau vì blockchain. đỉnh cao của công nghệ và ứng dụng nhằm tối đa hóa lợi ích quốc gia. [24] Về vấn đề thứ hai, chính phủ và cơ quan lập pháp ở nhiều quốc gia khác nhau sẽ tiến hành nghiên cứu thực nghiệm, đưa ra và cải thiện các biện pháp quản lý có hệ thống khác nhau đối với các loại tiền kỹ thuật số phải chịu sự giám sát, chẳng hạn như tiền kỹ thuật số loại bảo mật. Các tổ chức như nhà cung cấp dịch vụ và sàn giao dịch blockchain đã trở thành “điểm vào” để các chính phủ quản lý hệ sinh thái blockchain, bằng cách cho phép các tổ chức này đăng ký và xin giấy phép, nó có tác dụng “dẫn từ điểm này sang điểm khác”. Trong số tất cả các dự án quy định, chống rửa tiền và chống tài trợ cho các hoạt động khủng bố vẫn là cốt lõi, trao cho các nhà cung cấp dịch vụ blockchain và sàn giao dịch nghĩa vụ tiến hành thẩm định khách hàng, thu thập thông tin hữu ích và sử dụng nó cho chính phủ khi cần thiết. Bẻ khóa các giao dịch ẩn danh và cho phép blockchain thực hiện các giao dịch tên thật vẫn là hướng nỗ lực của các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia.

Sử dụng các loại tiền kỹ thuật số hiệu quả và thuận tiện để thanh toán và thanh toán đang trở thành xu hướng chính, [25] xuất bản và vận hành các loại tiền kỹ thuật số Tiền tệ sẽ là lĩnh vực cạnh tranh khốc liệt trong những năm tới giữa các công ty kỹ thuật số lớn, giữa các công ty và ngân hàng trung ương. Khi các ngân hàng trung ương và doanh nghiệp quảng bá các loại tiền kỹ thuật số của riêng họ, một loạt rủi ro xã hội mới chắc chắn sẽ phát sinh, chẳng hạn như rủi ro của nhà điều hành, rủi ro an ninh mạng, gian lận, bảo vệ người tiêu dùng và rủi ro tội phạm tài chính, cũng như các rủi ro và sự ổn định hệ thống tài chính tiềm ẩn. nghiên cứu nguyên nhân của những rủi ro này, tìm kiếm các biện pháp giải quyết vấn đề, giảm thiểu rủi ro giao dịch và duy trì sự ổn định của thị trường tài chính là những ưu tiên hàng đầu trong công tác quản lý của nhiều quốc gia. [26]

Blockchain theo đuổi "quy tắc mã", [27] Tuy nhiên, việc quản trị blockchain Xu hướng tất yếu là từ “luật lệ” đến “luật pháp”. Các cơ quan lập pháp và tư pháp ở nhiều quốc gia khác nhau sẽ noi gương Vương quốc Anh và công nhận tình trạng pháp lý của tài sản tiền điện tử và hợp đồng thông minh để đảm bảo sự mong đợi của các bên liên quan trong giao dịch blockchain và bảo vệ lợi ích của họ. Tuy nhiên, tài sản mật mã và hợp đồng thông minh có những đặc điểm khác với tài sản và hợp đồng truyền thống.[28] Vì tài sản mật mã và hợp đồng thông minh được pháp luật công nhận, công việc tiếp theo là làm thế nào để kết hợp các hệ thống này vào Luật Tài sản hiện hành. , thông qua đổi mới thể chế, chủ sở hữu tài sản tiền điện tử và các bên tham gia hợp đồng thông minh có thể nhận được sự bảo vệ pháp lý hiệu quả.

Tài liệu tham khảo:

[1] Dữ liệu do CoinMarketCap công bố cho thấy tính đến ngày 7 tháng 10 năm 2019, có 2.963 loại tiền điện tử trên thế giới, với tổng giá trị thị trường là hơn 200 tỷ đô la Mỹ. Dữ liệu từ nền tảng giám sát hợp đồng thông minh của SECBIT Labs cho thấy tổng số hợp đồng thông minh được tạo trên mạng chính Ethereum vào tháng 10 năm 2018 là 95.139.

[2] Xem https://www.cnet.com/news/senate-moves-blockchain-promotion-act-forward /

[3] Một số chuyên gia chỉ ra rằng "Thượng viện đã thông qua "Đạo luật xúc tiến blockchain" để thúc đẩy blockchain ở cấp liên bang . Công nghệ tạo ra cơ hội và cho phép nhiều tổ chức chính phủ hơn hiểu được cách nó có thể mang lại sự minh bạch và hiệu quả cao hơn cho công việc của họ." Xem https://cointelegraph.com/news/us-moves-closer-to-accepting-blockchain-still-uncertain -over-crypto

[4] Xem "Nhân dân trực tuyến hàng ngày: Các quốc gia chào đón kỷ nguyên blockchain đến như thế nào? 》, https://www.jinse.com/blockchain/538440.html

[5] Xem Wang Yanchuan: "Blockchain : Mở nền tảng của niềm tin trong xã hội kỹ thuật số", được đăng trên Nhật báo Quang Minh (Phiên bản Quy tắc) vào ngày 1 tháng 11 năm 2019.

[6] Mặc dù luật pháp của một số bang ở Hoa Kỳ liên quan đến hợp đồng thông minh nhưng lại không quy định rõ ràng về hiệu lực pháp lý của hợp đồng thông minh. hợp đồng. Ví dụ, Arizona đã ban hành một dự luật vào năm 2017, trong đó quy định: “Chữ ký được bảo vệ thông qua công nghệ blockchain được coi là ở định dạng điện tử và thuộc về chữ ký điện tử. Các hồ sơ lịch sử hoặc hợp đồng được bảo vệ thông qua công nghệ blockchain được coi là ở định dạng điện tử. đối với hồ sơ điện tử." Năm 2018, Florida ban hành dự luật quy định: "Một hợp đồng không thể bị từ chối tính hợp pháp chỉ vì hồ sơ điện tử đã được sử dụng để hình thành hợp đồng và hợp đồng có chứa hợp đồng thông minh."

[7] Về tuyên bố của Thẩm phán Vos, một số nhà bình luận tin rằng “tuyên bố này là một cột mốc quan trọng cho tương lai của đầu tư và ứng dụng blockchain. "Bằng cách hiểu rõ ràng về tình trạng pháp lý của tài sản tiền điện tử và hợp đồng thông minh, các doanh nghiệp có thể tự tin hơn nhận ra tiềm năng của mình trong việc biến đổi thị trường tài chính và nâng cao hiệu quả." Xem http://m.globallegalpost.com/big-stories/uk-give-landmark-statement -on-cryptoassets-74649480/

[8] Người phụ trách nền tảng tài sản tiền điện tử cho biết: "Đức đang trở thành thiên đường tiền điện tử . Các nhà lập pháp Đức đang đóng vai trò tiên phong trong lĩnh vực quản lý tiền điện tử. Xem "Con đường Blockchain: Trung Quốc dẫn đầu, Đức nắm lấy tiền điện tử và Ấn Độ xây dựng chiến lược quốc gia", http://baijiahao.baidu.com/ s?id =1651836389638369575&wfr=spider&for=pc

[9] Loại tiền kỹ thuật số này và các sàn giao dịch của nó vẫn phải áp dụng quy định thứ 5 của EU Chỉ thị chống rửa tiền (5AMLD) sẽ được chuyển đổi thành luật của Vương quốc Anh vào cuối năm 2019. [10] Các yếu tố được FCA sử dụng để xác định xem mã thông báo có phải là "khoản đầu tư đặc biệt" bao gồm nhưng không giới hạn ở: (1) Người sở hữu mã thông báo có được quyền hoặc nghĩa vụ theo hợp đồng; (2) Người sở hữu mã thông báo có thể chia sẻ lợi nhuận (cổ tức), thu nhập hoặc các loại lợi ích khác; (3) Người giữ mã thông báo có quyền kiểm soát, quyền sở hữu hoặc quyền biểu quyết đối với nhà phát hành; (4) Chỉ định hoặc hiển thị mã thông báo dưới dạng đầu tư vào sách trắng của dự án; (5) Mã thông báo có thể được sử dụng trong tiền điện tử Trao đổi tiền tệ hoặc các giao dịch trao đổi khác.

[11] Cái gọi là STO đề cập đến việc phát hành các mã thông báo cụ thể với các thuộc tính phát hành chứng khoán truyền thống, liên quan đến việc sử dụng chuỗi khối công nghệ và Mã thông báo bảo mật thể hiện quyền sở hữu tài sản (chẳng hạn như vàng hoặc bất động sản) hoặc quyền kinh tế (chẳng hạn như phần lợi nhuận hoặc tiền thu được) bằng kỹ thuật số.

[12] Để mở rộng quyền tài phán, đối tượng xin cấp giấy phép không chỉ giới hạn ở các tổ chức đăng ký tại Singapore mà được mở rộng để bao gồm các hoạt động thực tế của các tổ chức tại Singapore.

[13] Xem "Đạo luật dịch vụ thanh toán của Singapore đã chính thức được thông qua: tất cả các sàn giao dịch cần phải xin giấy phép", http:// www.sohu.com/a/290337651_100112552

[14] Cái gọi là nhà cung cấp dịch vụ thông tin blockchain đề cập đến lĩnh vực cung cấp dịch vụ tới công chúng Cơ quan chính hoặc nút của dịch vụ thông tin blockchain, cũng như cơ quan hoặc tổ chức cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho cơ quan chính của dịch vụ thông tin blockchain.

[15] Điều 11 của "Quy định quản lý dịch vụ thông tin Blockchain".

[16] "Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) công bố Nguyên tắc nhận dạng kỹ thuật số toàn cầu", http://www.bitcoin86.com /news/48022.html

[17] Xem "Hàn Quốc: Dự kiến sẽ bắt đầu đánh thuế các giao dịch tiền điện tử vào năm 2020", http :/ /www.bitcoin86.com/news/49744.htm

l[18] "Quy định quản lý dịch vụ thông tin Blockchain" Điều 8 của Quy định.

[19] Xem https://www.banking.senate.gov/imo/media/doc/Brown%20Statement%207 -30-19.pdf

[20] Đây là cuộc trao đổi giữa Libra và 26 công ty trong đó có Cục Dự trữ Liên bang Thụy Sĩ vào ngày 16 tháng 9 Các bên tham gia đã đạt được sự đồng thuận khi ngân hàng trung ương tổ chức đàm phán.

[21] Vào ngày 18 tháng 7 năm 2019, các bộ trưởng tài chính và thống đốc ngân hàng trung ương của Nhóm bảy quốc gia đã đạt được thỏa thuận rằng Libra tiền tệ được đề xuất "Có những vấn đề nghiêm trọng về quy định và hệ thống, cũng như các vấn đề chính sách rộng hơn, cần được giải quyết trước khi một dự án như vậy có thể được thực hiện." Xem http://www.g7.utoronto.ca/finance/180602-summary.html

[22] Xem "Chính phủ Đức Phê duyệt chiến lược blockchain nhằm ngăn chặn stablecoin trở thành tiền tệ thay thế", https://www.cebnet.com.cn/20190919/102602266.html

[23] Vào tháng 9 năm 2019, Pháp, Thái Lan, Ả Rập Saudi và Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất đã nói rõ rằng họ sẽ quảng bá tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương. Vào tháng 10, Canada và Venezuela cũng bắt đầu quảng bá tiền kỹ thuật số quốc gia.

[24] Vào ngày 7 tháng 10 năm 2019, chính phủ Ukraine đề xuất xây dựng chính sách và lên kế hoạch hợp pháp hóa khai thác và mở rộng khai thác trong vòng 3 năm . Thiết lập các quy định về thuế tiền điện tử. Hiện có nhiều quốc gia như Hoa Kỳ, Hàn Quốc áp thuế đối với giao dịch tiền điện tử.Tháng 3 năm 2019, Nhật Bản đã thông qua dự thảo sửa đổi liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy định thuế suất thu nhập đối với giao dịch tài sản tiền điện tử có thể lên tới 45 %.

[25] Người dân ở nhiều nước đang phát triển và lạc hậu không có tài khoản ngân hàng hoặc quốc gia không cung cấp các phương tiện thanh toán và quyết toán tốt Đối với những người bị thiệt thòi trong xã hội không thể mở tài khoản và các công cụ thanh toán và thanh toán toàn cầu hiện đang được sử dụng rộng rãi như Western Union và SWIFT rất đắt tiền, tiền kỹ thuật số có thể giải quyết các vấn đề trên. Truy cập Internet, các vấn đề thanh toán và thanh toán trong nước và xuyên biên giới.

[26] Vào ngày 6 tháng 10 năm 2019, Quốc hội Liechtenstein đã nhất trí thông qua "Dự luật Blockchain". Dự luật nhằm tăng cường bảo vệ nhà đầu tư, chống rửa tiền và thúc đẩy tính minh bạch trong giao dịch. Nghị viện tuyên bố rằng dự luật sẽ đưa Liechtenstein trở thành quốc gia đầu tiên quản lý hoàn toàn nền kinh tế token.

[27] Xem [Pháp] Primavera de Philippe, [Mỹ] Aaron Wright: " Blockchain và Luật: Quy tắc của Mã, do Wang Yanchuan dịch, ấn bản năm 2019 bởi Nhà xuất bản Yuanzhao.

[28] Xem Wang Yanchuan: "Cấu trúc và ngăn ngừa rủi ro của hợp đồng thông minh", đăng trên "Tạp chí luật" số 2 năm 2019 .

Liên kết nguồn: weixin.qq.com

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia