原文标题：《Anh Mỹ Điều Trị Tài Trợ Bằng Tiền Ảo, Tỷ Lệ Trả Tiền Đến Nạn Nhân ≈0》

原文作者：jk, Odaily Địa Cầu Báo

Kể từ năm 2018, các cơ quan thực thi pháp luật ở Mỹ và Anh đã tịch thu hơn 400 tỷ đô la tài sản tiền điện tử trong hơn mười vụ án lớn. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, nạn nhân cho đến nay chẳng nhận được một xu nào. Các tài sản số học mà những người này nên được hoàn trả đã âm thầm chảy vào ngân sách chính phủ, quỹ dự trữ chiến lược và ngân sách hoạt động của cơ quan thực thi pháp luật.

Bài viết này phân tích một số vụ án điển hình, tái hiện cú lừa lọc âm thầm này.

Có ai tò mò không, sau khi tịch thu, tiền đã đi đâu?

Trong hệ thống tư pháp hình sự truyền thống, mục tiêu của việc tịch thu tổn thất tội phạm là tước đoạt ích lợi phi pháp của tội phạm và bồi thường cho nạn nhân nếu có thể. Tuy nhiên, khi cơ quan thực thi pháp luật chuyển sang tiền điện tử, lôgic này đã không còn áp dụng nữa.

Luật pháp hiện hành của Mỹ (Luật Hợp chất Liên bang) rõ ràng đặt giới hạn tối đa mà nạn nhân có thể được bồi thường trong “giá trị công bằng của thị trường vào ngày xảy ra tổn thất”. Điều này có nghĩa là: nếu nạn nhân tổn thất 10 Bitcoin khi giá Bitcoin là 5,000 USD, thậm chí khi chính phủ giữ cả một số lượng triệu đô của loại tiền ảo này, nạn nhân chỉ có thể yêu cầu bồi thường 5,000 USD. Lợi nhuận khổng lồ từ việc tăng giá được xem như doanh thu thuộc về chính phủ theo pháp luật.

Luật pháp của Anh cũng "độc tài" như vậy. Theo Chương trình Khuyến khích Truy quét Tài sản (ARIS), 50% số tài sản bị tịch thu chảy vào cảnh sát và cơ quan kiểm sát tham gia thực thi pháp luật, 50% còn lại được nộp lên Bộ Nội vụ. Số tiền mà kênh bồi thường độc lập cho nạn nhân có thể nhận được ít hơn nhiều so với hai tổ chức trước, và quy trình đề nghị rườm rà, ngưỡng rất cao.

Vào tháng 3 năm 2025, Tổng thống Mỹ Trump đã ký sắc lệnh thi hành, thiết lập “Quỹ Dự Trữ Bitcoin Chiến Lược”, yêu cầu Bộ Tài chính giữ lại thay vì bán Bitcoin bị tịch thu. Điều này đã gia tăng động lực giữ lại của chính phủ, phong cách chặn đứng con đường bồi thường cho nạn nhân ở mức cơ cấu hệ thống.

Vụ án Điển hình: Tiền của Nạn Nhân Đã Đi Đâu

· Anh: Vụ Án Tiền Chí Mân, Vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất thế giới một lần

Đây là công tác tịch thu tiền điện tử một lần lớn nhất trên thế giới cho đến nay. Tháng 10 năm 2018, Ban Pháp chế Tài chính Cảnh Sát Luân Đôn tiến hành kiểm tra sốc nhiều tài sản, thu giữ khoảng 61,000 Bitcoin.Giá trị vào thời điểm vụ án khoảng 305 triệu bảng Anh, đến khi phiên tòa kết thúc đã tăng lên khoảng 5,500 triệu bảng Anh (khoảng 7,2 tỷ USD).

Nhân vật đóng vai trò bị cáo là Jian Wen (có quốc tịch Trung-Anh, 42 tuổi), một trung gian rửa tiền Bitcoin trong vụ án này, đã bị kết án vào tháng 3 năm 2024 và phải chịu án tù 6 năm 8 tháng; Người bày mưu đằng sau là Qian Zhimin (có quốc tịch Trung Quốc, 47 tuổi), người sáng lập ra công ty Trung Quốc "Blue Sky Grid Power", công ty này đã lừa đảo hơn 128,000 nhà đầu tư cao tuổi tại Trung Quốc từ năm 2014 đến năm 2017 bằng cách hứa cam kết lợi nhuận cao, với số tiền lừa đảo lên đến hơn 56 tỷ đô la Mỹ. Bà ấy bị bắt vào tháng 4 năm 2024, sau đó vào tháng 9 năm 2025 đã thú tội, vào tháng 11 cùng năm bị kết án 11 năm 8 tháng tù giam.

Hội nghị hàng năm của công ty Blue Sky Grid Power

Vậy còn những nạn nhân? 128,000 nạn nhân đều là công dân Trung Quốc, trong đó có nhiều người là người cao tuổi về hưu, nhiều người đã bỏ hết tiền của cả đời chỉ để mua tài sản của công ty, họ đều ấp ủ một giấc mơ giàu có, thậm chí khi bước vào giai đoạn thanh toán đền bù cũng vẫn vậy. Tuy nhiên, ở tình thế hiện tại, cả chính phủ Anh và chính phủ Trung Quốc đều tuyên bố có chủ quyền đối với số lượng Bitcoin này, quy trình truy thu hợp đồng vẫn đang tiếp diễn, nhưng các luật sư cho biết, do tranh chấp chủ quyền kép giữa hai quốc gia, khả năng nạn nhân được bồi thường cuối cùng rất thấp. Phía Trung Quốc đã bắt đầu thu thập thông tin về nạn nhân, nhưng cuối cùng có bao nhiêu người sẽ được bồi thường, số tiền bồi thường cuối cùng là giá trị tương đương vào năm đó hay bao gồm phần tăng giá của Bitcoin, thậm chí số tiền này cuối cùng hoàn toàn ở lại cho cơ quan thực thi pháp luật Anh, thì không ai biết.

Dòng tiền: Bộ Tài chính Anh (dự kiến). Số tiền thực sự nhận được của nạn nhân: Không, nhưng vụ án này vẫn chưa kết thúc.

· Hoa Kỳ: Vụ án Silk Road, ba mươi tỷ đô la "tài sản không chủ"

Silk Road là nền tảng trao đổi ma túy trên mạng tối trứ danh trong lịch sử, người sáng lập Ross Ulbricht đã bị bắt vào năm 2013, sau đó số lượng lớn Bitcoin mà nền tảng của ông tích luỹ đã bị tịch thu một cách liên tục.

Vào tháng 11 năm 2021, IRS-CI tại một ngôi nhà tại Georgia, đã tịch thu 51,680 đồng Bitcoin từ một chiếc máy tính bo mạch đơn được giấu trong một tủ sàn, trị giá hơn 33.6 tỷ đô la. Zhong (32 tuổi, người Georgia) đã lợi dụng lỗi hệ thống để đánh cắp số tiền này vào năm 2012, sau đó ẩn mình suốt gần mười năm, rồi vào tháng 4 năm 2023 đã bị kết án một năm một ngày tù giam.

Vì Con Đường Tơ Lụa chính thức là một nền tảng bất hợp pháp, toà án không công nhận sự tổn thất có pháp đáng, và hai lô tài sản bị tịch thu đã được chuyển trực tiếp cho chính phủ. Vào tháng 12 năm 2024, một thẩm phán liên bang đã từ chối đơn yêu cầu bồi thường từ một công ty đầu tư, loại bỏ rào cản cho việc chuyển nhượng tài sản cho chính phủ. Dựa trên sắc lệnh quản lý dự trữ Bitcoin Chiến lược năm 2025, lô tài sản này có thể sẽ được duy trì vĩnh viễn tại dự trữ liên bang.

Dòng tiền: Dự trữ Bitcoin Chiến lược của Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Tổng lợi nhuận thực tế cho nạn nhân: 0 đô la.

· Nhóm Thái Tử / Huione / Vụ án Trần Chí, 150 tỷ USD Đang Được Điều Tra

Vào ngày 14 tháng 10 năm 2025, Văn phòng Tư pháp Khu vực Đông Hoa Kỳ đã trình diện một vụ án truy tố công khai tại Tòa án Liên bang New York, buộc buộc về hai tội danh trong vụ án lừa đảo viễn thông và vụ án rửa tiền đối với Tổng thống và Chủ tịch tập đoàn Thái Tử Campuchia (Prince Holding Group), Trần Chí (Chen Zhi, còn được gọi là Vincent, 37 tuổi, quốc tịch Campuchia), tuyên bố rằng ông đã lãnh đạo hoạt động của cơ sở lừa đảo "chiến lợn" bắt buộc lao động dưới trướng, lừa đảo hàng chục tỷ đô la từ các nạn nhân trên toàn cầu.

Cùng với vụ truy tố hình sự, DOJ đã khởi kiện một vụ khởi tố dân sự, nhắm vào khoảng 127,271 Bitcoin (tương đương khoảng 150 tỷ USD), số Bitcoin này hiện đang được giữ bởi chính phủ Mỹ, biến đây trở thành cuộc tịch thu lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Theo phân tích trên chuỗi của TRM Labs, số Bitcoin này đã ở trong trạng thái ngủ từ tháng 12 năm 2020, và chỉ đang hiện dấu hiệu hoạt động trở lại vào tháng 6 và tháng 7 năm 2024, cũng chính là thời điểm các biện pháp tạm giữ của DOJ được thực thi.

Trong phạm vi các biện pháp trừng phạt kèm theo, Bộ Tài chính Mỹ OFAC phối hợp với Văn phòng Ngoại giao, Liên bang và Phát triển của Anh (FCDO), áp đặt biện pháp trừng phạt với 146 mục tiêu liên quan của tổ chức tội phạm đa quốc gia dưới quyền của Nhóm Thái Tử; FinCEN dựa trên Điều 311 của Đạo luật Bảo vệ Hoa Kỳ hoàn tất quyết định mới nhất, chính thức ngắt quan hệ của Tập đoàn Huione với hệ thống tài chính Mỹ. FinCEN xác định rằng Huione Group là trọng tâm rửa tiền của tổ chức tội phạm mạng từ Triều Tiên và tổ chức tội phạm đa quốc gia ở Đông Nam Á, đã rửa tiền hơn 40 tỷ USD được thu lậu từ tháng 8 năm 2021 đến tháng 1 năm 2025.

Các thông tin chi tiết về tiền rửa của Huione Group bao gồm: hơn 37 triệu USD từ vụ ăn cắp mạng của Triều Tiên, 36 triệu USD từ lừa đảo đầu tư tiền điện tử, và 300 triệu USD từ các lừa đảo mạng khác. Theo báo cáo năm 2024 của Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet FBI, chỉ trong năm đó, thua lỗ từ vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử trong nước Hoa Kỳ đã lên đến 58 tỷ USD. Trong các trường hợp được xác nhận, mạng lưới rửa tiền Brooklyn đã chuyển khoản hơn 18 triệu USD từ hơn 250 nạn nhân Hoa Kỳ vào tài khoản của Nhóm Thái Tử từ tháng 5 năm 2021 đến tháng 8 năm 2022. Sau khi vụ việc được tiết lộ, Hàn Quốc và Singapore đã theo sau, tuyên bố áp đặt biện pháp trừng phạt đối với Nhóm Thái Tử, Bộ Ngoại giao Hàn Quốc gọi đó là "cuộc hành động trừng phạt một lần lớn nhất trong lịch sử." Tính chất tranh cãi vẫn còn đang dang dở. Đến nay, chưa có bất kỳ kế hoạch bồi thường nạn nhân nào được công bố.

Dòng tiền: Quá trình tịch thu dân sự đang chờ xem; Giá trị thực nhận được bởi nạn nhân: Đến tháng 2 năm 2026, vẫn là không.

· Nhóm Hacker Lazarus của Triều Tiên, Quá trình thu hồi chỉ là một phần của tảng băng

Nhóm Hacker quốc gia của Triều Tiên Lazarus Group (còn được gọi là APT38) đã đánh cắp hơn 5 tỷ USD tiền điện tử từ năm 2014, là tổ chức tội phạm tiền điện tử hoạt động mạnh nhất trên thế giới hiện nay. Các vụ án chính bao gồm: 6.2 tỷ USD bị đánh cắp từ Ronin Network (Axie Infinity) vào năm 2022; 1 tỷ USD bị đánh cắp từ Cầu nối Chéo Harmony Horizon vào năm 2022; 15 tỷ USD bị đánh cắp từ Bybit vào tháng 2 năm 2025, cũng là vụ đánh cắp lớn nhất trong lịch sử của một sàn giao dịch tiền điện tử trong một lần.

Các cơ quan chức năng Mỹ đã khởi kiện tịch thu dân sự đối với nhiều tài sản, tích lũy được khoảng 50 triệu USD kể từ năm 2020, chiếm dưới 1% tổng số tiền bị đánh cắp. Vào tháng 6 năm 2025, DOJ đã thu hồi 7.74 triệu USD tiền điện tử từ vụ án lừa đảo của công nhân IT Triều Tiên giả mạo làm dân tự do tại Mỹ.

Hầu hết số tiền bị đánh cắp sau khi được rửa qua mixer đã biến mất khỏi chuỗi khối. Số tiền rất ít được thu hồi đã chảy vào tài khoản tịch thu của chính phủ, không có kế hoạch phân phối bồi thường công khai. Trước khoản thiệt hại 15 tỷ USD của Bybit lần này, sự thiếu hụt tiền của nạn nhân chủ yếu được sàn giao dịch tự bổ sung từ nguồn tiền tự tài trợ, chứ không phải từ việc tịch thu theo luật pháp.

Dòng tiền: Tài khoản tịch thu của Chính phủ Mỹ. Giá trị thực nhận được bởi nạn nhân: Rất ít hoặc không.

· Vụ Ransomware LockBit, 5 tỷ USD tiền chuộc không được hoàn trả

Vào tháng 2 năm 2024, "Hoạt động Cronos" (Operation Cronos) được dẫn đầu bởi Cục Phòng chống Tội phạm Quốc gia Anh (NCA), liên minh với hơn 10 cơ quan thực thi pháp luật từ Mỹ, châu Âu, Úc và các nước khác, một cú đấm lớn đã phá hủy cơ sở hạ tầng toàn cầu của LockBit, đóng cửa 34 máy chủ, đóng băng hơn 200 tài khoản tiền điện tử. Vào tháng 5 năm 2024, DOJ đã khởi kiện công dân Nga Dmitry Khoroshev với 26 cáo buộc, cáo buộc ông là một trong những nhà phát triển chính của LockBit đã nhận khoảng 1 tỷ USD tiền Bitcoin hoa hồng. LockBit đã tống khứ tận nạn từ năm 2020, đã lừa đảo hơn 2,500 nạn nhân ở hơn 120 quốc gia, tổng số tiền chuộc đã biết vượt quá 5 tỷ USD, với hơn 1,800 nạn nhân tại Mỹ.

Chiến dịch thực thi pháp luật đã phân phát khoảng 7,000 chìa khóa giải mã thành công, ngăn chặn một phần nạn nhân chưa thanh toán tiền chuộc khỏi mắc thêm thiệt hại. Tuy nhiên, các tổ chức đã thanh toán tiền chuộc trước đó (bệnh viện, trường học, cơ quan chính phủ v.v.) không thu hồi được tiền và không có quỹ bồi thường đặc biệt. Khoroshev vẫn đang lẩn trốn trên lãnh thổ Nga, OFAC đã áp đặt trừng phạt lên ông.

Dòng tiền: Tài khoản bị đóng băng đã được chuyển cho chính phủ, chưa phân phối. Số tiền thực sự nhận được của nạn nhân: Chìa khóa giải mã (nhưng không có tiền mặt bồi thường).

· BTC-e / Vụ án Alexander Vinnik, Khó khăn trong Quy trình Truy thu

Công dân Nga Alexander Vinnik bị bắt giữ tại Hy Lạp vào tháng 7 năm 2017, sàn giao dịch BTC-e do ông vận hành đã xử lý hơn 90 tỷ USD giao dịch Bitcoin, là một trong những nền tảng rửa tiền Bitcoin lớn nhất thế giới vào thời điểm đó. Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã áp đặt phạt 1.1 tỷ USD lên BTC-e. Vinnik bị dẫn đến Mỹ sau khi ngồi tù ở Pháp 5 năm, đã thừa nhận tội vào tháng 5 năm 2024, nhưng trước khi được kết án chính thức - vào tháng 2 năm 2025 - ông được trao đổi như một con cờ tù nhân để trả lại cho một nhà báo Mỹ bị bắt ở Nga, dẫn đến chấm dứt vụ kiện hình sự.

Vào ngày 30 tháng 6 năm 2025, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã khởi kiện tịch thu tiền mã hóa còn lại từ BTC-e, mở ra một cửa sổ kháng cáo kéo dài 60 ngày (đến ngày 2 tháng 9 năm 2025). Người dùng và các nạn nhân khác có thể yêu cầu bồi thường, nhưng quy trình xem xét mất thời gian và cần phải nộp biên bản giao dịch chi tiết cùng thông tin KYC. Vì tài sản liên quan phức tạp và số lượng người đòi bồi thường lớn, kết quả phân phối cuối cùng cực kỳ không chắc chắn.

Dòng tiền: Chưa xác định. Số tiền thực tế nhận được của nạn nhân: Đang trong quá trình yêu cầu bồi thường.

· Vụ Hack tài khoản Twitter, Nạn nhân của lừa đảo nhỏ lẻ chưa bao giờ được bồi thường

Vào ngày 15 tháng 7 năm 2020, Graham Ivan Clark, một thiếu niên 17 tuổi từ Florida, đã xâm nhập vào công cụ nội bộ của Twitter thông qua kỹ thuật xã hội, cướp tài khoản xác nhận của Obama, Biden, Elon Musk, Bill Gates v.v., phát tán các tweet lừa đảo "trả lại gấp đôi Bitcoin", trong vài giờ đã lừa đảo khoảng 11.7 vạn USD Bitcoin. Clark bị kết án 3 năm tù vào tháng 3 năm 2021. Các cơ quan chức năng đã thu hồi hơn 3 triệu USD Bitcoin dưới tên tuổi của Clark (bao gồm lợi nhuận từ việc đổi SIM trước đây).

Người bị lừa đảo trên Twitter trong vụ lừa đảo này (người dùng thông thường bị lừa gửi Bitcoin) chưa nhận được bất kỳ khoản bồi thường nào. Tiền điện tử bị tịch thu đã được thu hồi theo quy trình thông thường và không có quỹ bồi thường hoặc kênh khiếu nại cụ thể dành cho các nạn nhân bị lừa đảo trên Twitter.

Dòng tiền: Tài khoản bị tịch thu bởi Chính phủ Mỹ. Số tiền thực sự nhận được bởi nạn nhân: Không.

Tại sao nạn nhân luôn luôn bị lừa đảo lặp đi lặp lại?

Vụ án trên không phải là ngẫu nhiên mà là kết quả tất yếu của hai hệ thống hoạt động.

Ở Mỹ, luật pháp rõ ràng quy định rằng nạn nhân chỉ có thể đòi lại "giá trị công bằng vào ngày xảy ra thiệt hại," chứ không phải giá trị thực tế vào thời điểm tịch thu. Điều này có nghĩa là, nếu một nạn nhân mất 1 BTC khi giá Bitcoin vào năm 2019 là 8,000 USD, thậm chí khi Chính phủ hiện có 1 BTC trị giá 100,000 USD hôm nay, nạn nhân chỉ có thể đòi lại 8,000 USD, khoảng cách 92,000 USD còn lại phải theo luật được Chính phủ giữ lại.

Ở Anh, Chương trình Khuyến khích Điều tra Tài sản (ARIS) chia tài sản bị tịch thu thành ba phần: một nửa thuộc về cảnh sát và cơ quan công tố tham gia, một nửa được nộp cho Bộ Nội vụ, và số tiền mà một kênh bồi thường riêng lẻ cho nạn nhân có thể nhận được ít hơn nhiều so với phần được chia cho các cơ quan thực thi pháp luật.Trong kỳ tài chính từ 2024 đến 2025, các cơ quan thực thi pháp luật ở Anh đã thu được khoảng 160.3 triệu bảng Anh thông qua ARIS, trong khi khoản bồi thường cho nạn nhân chỉ khoảng 47.2 triệu bảng Anh, tỷ lệ khoảng 3.4:1.

Việc Thủ tướng thành lập Tổ chức Dự trữ Bitcoin Chiến lược vào năm 2025 ở Mỹ đã củng cố thêm tình hình này. Sắc lệnh của nhà lãnh đạo rõ ràng chỉ định Bộ Tài chính giữ tiền điện tử bị tịch thu chứ không phải đấu giá, đưa chính phủ liên bang trở thành một trong những chủ thể nắm giữ Bitcoin lớn nhất thế giới. Dự trữ này mâu thuẫn cơ bản với việc bồi thường cho nạn nhân.

Đồng thời, nạn nhân cũng phải đối mặt với các rào cản thủ tục: yêu cầu bồi thường phải được nộp trong vòng 30 ngày kể từ ngày thông báo, với thông tin chi tiết bao gồm địa chỉ ví, ID giao dịch và hồ sơ KYC.Trong các vụ án có tính chất xuyên quốc gia, các nạn nhân phân tán ở nhiều quốc gia thường không biết về thủ tục hành chính Mỹ và sau khi đánh mất cửa sổ thời gian, họ sẽ mất quyền khiếu nại vĩnh viễn.

Trong vụ án của Tiền Chí Minh, 128,000 nạn nhân người cao tuổi Trung Quốc đã chứng kiến khoản đầu tư tiết kiệm cuối cùng của họ biến mất giữa cuộc tranh cãi pháp lý giữa Cảnh sát London và Bộ Tài chính Anh; trong vụ án truy nã Silk Road, hàng tỷ USD Bitcoin đã bị khóa trực tiếp vào dự trữ chiến lược Mỹ vì pháp lý xác định "không có nạn nhân hợp lệ"; trong vụ án Huione, hàng chục nghìn nạn nhân của hệ thống "Ponzi" trên toàn cầu, mặc dù đã được xác nhận, nhưng không thể thấy lịch trình bồi thường nào trong cuộc hành động tịch thu 150 tỷ USD

Nếu nói rằng khi kẻ phạm tội bị trừng phạt là để thực thi công lý, thì ai mới là người đang trả tiền cho những vụ cướp trắng trợn "hợp pháp" này?

Liên kết đến bài gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia