Với thị trường biến động khó lường giữa thị trường tăng giá và thị trường giảm giá, mọi người đều ngần ngại giao dịch tiền điện tử. Mọi người đang đổ tiền vào đầu tư DeFi, nhưng bất ngờ thay, DeFi cũng đã sụp đổ.

Do đó, lần này chúng tôi sẽ không nói về những khoản lợi nhuận hàng chục hay hàng trăm phần trăm, cũng như không khuyến khích bất kỳ chiến lược nào cầu kỳ. BlockBeats đã chọn một số nhóm tương đối ổn định trên thị trường hiện tại, với APY khoảng 10%, và đã được chứng minh qua thời gian trên cả nền tảng giao dịch on-chain và off-chain. Đây là một số lựa chọn khả dụng trên thị trường hiện tại.

Nhìn chung, BFUSD trên Binance hiện có những ưu điểm khá nổi bật, ổn định hơn so với các sản phẩm tương tự về mặt lợi suất, thiết kế cơ chế, phạm vi sử dụng mở rộng và cấu trúc rủi ro.

Binance: BFUSD (11%)

Lợi suất hàng năm của BFUSD dao động linh hoạt tùy thuộc vào những thay đổi trong tỷ lệ tài trợ và chiến lược phòng ngừa rủi ro, và gần đây đạt mức trung bình từ 4% đến 7%, với lợi suất thực tế hàng năm là khoảng 6,34%. Lợi suất được trả hàng ngày, không yêu cầu đăng ký bổ sung; chỉ cần nắm giữ tài sản sẽ tự động tạo ra lợi nhuận.

Có lẽ để kỷ niệm một năm ngày ra mắt BFUSD, Binance gần đây đã tung ra chương trình khuyến mãi thu nhập bổ sung, cung cấp thêm 5% tiền thưởng ngoài mức lợi nhuận hàng năm ban đầu trong thời gian khuyến mãi.

Nói cách khác, người dùng đủ điều kiện có thể được hưởng mức lợi nhuận hàng năm khoảng 11% trong giới hạn giới hạn.

Có hai điều kiện để tham gia: nắm giữ BFUSD trong tài khoản hợp đồng hoặc tài khoản hợp nhất; và duy trì số dư mở tối thiểu 1.000 USD trong tài khoản hợp đồng ký quỹ bằng USD hoặc ký quỹ bằng coin. Binance sẽ chụp nhanh ngẫu nhiên nhiều lần số dư mở của người dùng mỗi ngày giao dịch và xác định tính đủ điều kiện dựa trên giá trị chụp nhanh thấp nhất. Sự kiện hiện đã được kéo dài đến ngày 2 tháng 12.

Một tính năng hấp dẫn khác là theo mô hình "ký quỹ chung", BFUSD cũng có thể được sử dụng trực tiếp làm ký quỹ hợp đồng, giúp cải thiện hiệu quả vốn đồng thời tạo ra lợi nhuận.

Số tiền thưởng tối đa mà mỗi tài khoản có thể nhận được là 1 triệu BFUSD. Tuy nhiên, số tiền thưởng cho các tài khoản phụ được tính toán độc lập, vì vậy người dùng có số tiền lớn hơn có thể tối đa hóa thu nhập của mình bằng cách sử dụng nhiều tài khoản và tài khoản phụ.

Suy cho cùng, đây là Binance, nên mức độ bảo mật của nó tương đối cao. Đây cũng là một khoản đầu tư stablecoin, và lợi nhuận của nó hiện đang cao nhất trong bốn loại, nên rất đáng để chú ý.

Danh sách: slisBNB (10,8%)

Vị thế cốt lõi của Lista DAO trên BNB Chain là không thể phủ nhận. Lista DAO đã xây dựng một hệ sinh thái DeFi tương đối hoàn chỉnh, với sản phẩm cốt lõi là nhóm staking SLIS BNB. Hiện tại, APY của nhóm đạt khoảng 10,8%, và tổng giá trị bị khóa trong toàn bộ giao thức đã đạt 1,83 tỷ đô la.

Ngoài ra, Lista còn cung cấp kho cho vay, đúc CDP stablecoin và nhiều nhóm khai thác thanh khoản khác nhau với lợi suất từ 2% đến 15%, đáp ứng nhiều nhu cầu chiến lược từ thận trọng đến tích cực.

slisBNB cốt lõi hiện có TVL khoảng 1,2 tỷ đô la. Nó duy trì tỷ lệ hoàn vốn 1:1 với BNB, và giá của nó tiếp tục tăng khi phần thưởng staking tích lũy. Toàn bộ slisBNB được hỗ trợ hoàn toàn bằng BNB thật được staking trên các node xác thực, hoạt động theo cơ chế phi lưu ký, mang lại tính bảo mật và minh bạch tương đối cao. Giao thức khấu trừ 5% phần thưởng staking cho doanh thu kho bạc, nhưng điều này có tác động tối thiểu đến tổng lợi nhuận hàng năm của người dùng.

Phần thưởng đặt cược xác thực BNB cơ bản là khoảng 7%–8%; sau khi giao thức trích xuất phí, Lista tiếp tục nâng cao tổng lợi nhuận thông qua các ưu đãi mã thông báo LISTA, ổn định APY cuối cùng ở mức khoảng 10,8%; toàn bộ lợi nhuận sẽ tự động gộp và tích lũy vào giá slisBNB và người dùng không cần phải thao tác thủ công, cũng không cần phải đặt cược hoặc yêu cầu phần thưởng, lợi nhuận sẽ tự động tăng lên miễn là họ nắm giữ nó.

Quy trình khá đơn giản. Người dùng chỉ cần kết nối ví và nạp BNB, hệ thống sẽ tự động tạo slisBNB và bắt đầu tạo lợi nhuận. Không cần thực hiện thêm thao tác nào sau đó; lợi nhuận sẽ tiếp tục tích lũy và được phản ánh vào giá token.

Sao Mộc: JupSOL (6,58%)

Là đơn vị tổng hợp DEX lớn nhất trong hệ sinh thái Solana, Jupiter đã biến JupSOL trở thành một trong những nhóm staking cốt lõi nhất trên chuỗi. Hiện tại, lợi suất hàng năm của JupSOL là khoảng 6,58%, và tổng giá trị bị khóa trong toàn bộ hệ sinh thái Jupiter là khoảng 2,91 tỷ đô la.

Ngoài việc staking JupSOL, Jupiter còn cung cấp các sản phẩm như thị trường cho vay, nhóm thanh khoản hợp đồng vĩnh viễn (JLP) và các tuyến giao dịch tổng hợp. Nền tảng này cũng hỗ trợ truy cập trực tiếp vào hệ sinh thái thông qua jup.ag và có cơ chế thưởng dựa trên token quản trị JUP, tạo thành một mạng lưới tài chính hoàn chỉnh dựa trên Solana.

Trong tất cả các sản phẩm, JupSOL là sản phẩm cốt lõi và ổn định nhất. Lợi nhuận của nó chủ yếu đến từ phần thưởng staking của trình xác thực SOL, trung bình từ 5% đến 7%, được hỗ trợ bởi cơ sở hạ tầng Sanctum và không có thời gian khóa, cho phép sử dụng miễn phí trong DeFi bất cứ lúc nào. Lợi nhuận của JupSOL liên tục được cộng dồn với lãi kép tự động, staking lại mỗi giờ để đảm bảo người nắm giữ luôn nhận được lợi nhuận gia tăng. Ngoài ra, một phần tiền gửi từ Jupiter Perps được tự động staking, giúp nâng cao hơn nữa cấu trúc lợi nhuận chung của nhóm. Người dùng chỉ cần kết nối ví Solana của họ và đổi SOL lấy JupSOL để bắt đầu tích lũy lợi nhuận ngay lập tức. Tất nhiên, điều này giả định rằng bạn có thể chịu được sự sụt giảm giá trị của SOL.

Thị trường cho vay của Jupiter cung cấp một hướng đi khác, mang tính chiến lược hơn để sinh lời. Các đồng tiền như USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP và các tài sản chính thống như ETH và WBTC có thể được sử dụng để gửi hoặc vay. Lãi suất gửi hàng năm dao động từ 4% đến 7%, trong khi lãi suất cho vay được điều chỉnh linh hoạt dựa trên mức sử dụng. Nền tảng này cho phép tỷ lệ cho vay trên giá trị tài sản cao, chẳng hạn như LTV lên đến 95% giữa các stablecoin, phù hợp với giao dịch đòn bẩy: người dùng có thể gửi USDC, vay SOL, rồi đổi SOL trở lại USDC, liên tục luân chuyển qua các tỷ lệ này để khuếch đại lợi nhuận, nhưng cũng đồng thời tăng rủi ro. Đối với những người ưu tiên sự ổn định, việc đặt cược JupSOL ở mức APY 6,58% hiện tại là một lựa chọn tốt hơn.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia