Chiến lược "nằm xuống và kiếm tiền" theo tiêu chuẩn U: Quản lý tài chính của stablecoin CEX so với phân tích đầy đủ về giao thức sinh lãi trên chuỗi

Nguồn gốc: Cointelegraph

1. Lãi suất hàng năm cho Quản lý tài chính đơn hàng của USDT được báo cáo tạm thời ở mức 2,4%, lãi suất hàng năm cho Cấp 1 (0-500 USDT) được báo cáo tạm thời ở mức 7%và lãi suất hàng năm cho mức lãi suất hàng năm của nó Quản lý tài chính Ency được báo cáo tạm thời ở mức 1,63%, lãi suất hàng năm cho Cấp 1 (0-500 USDC) được báo cáo tạm thời ở mức 10%và lãi suất hàng năm cho Cấp 2 (500-10.000 USDC) có mức thưởng lãi suất hàng năm là 3% và lãi suất hàng năm ước tính là 11,62%;

· Lãi suất hàng năm theo thời gian thực của quản lý tài chính đơn tiền tệ FDUSD tạm thời được báo cáo ở mức 1,43% và lãi suất hàng năm của Bậc 1 (0-400 FDUSD) tạm thời được báo cáo ở mức 8%, với mức đầu tư tối thiểu là 0,1.

OKX:Lãi suất hàng năm theo thời gian thực cho quản lý tài chính đơn tiền tệ USDT tạm thời được báo cáo là 5% và lãi suất hàng năm theo thời gian thực cho quản lý tài chính đơn tiền tệ USDC tạm thời được báo cáo là 5%, với mức đầu tư tối thiểu là 0,01.

Gate.io:Lãi suất hàng năm theo thời gian thực của quản lý tài chính đơn tiền tệ USDT tạm thời được báo cáo ở mức 3,96%, với phần thưởng bổ sung 10% có giá trị tương đương bằng $GT. Lãi suất hàng năm theo bậc thay đổi theo số ngày gửi, 3 ngày tạm thời được báo cáo ở mức 2,89%, 7 ngày tạm thời được báo cáo ở mức 3,42%, 14 ngày tạm thời được báo cáo ở mức 3,68% và khoản đầu tư tối thiểu là 1; quản lý tài chính đơn tiền tệ USDC tạm thời được báo cáo ở mức 5%, với khoản đầu tư tối thiểu là 1,5.

Bitget: Quản lý tài chính đơn vị tiền tệ USDT tạm thời được báo cáo ở mức 5,96%, với phần thưởng bổ sung 8% trong phạm vi 0-500 USDT.

Các sản phẩm của CEX dễ vận hành, linh hoạt trong việc gửi và rút tiền, và thân thiện với người mới bắt đầu. Lãi suất của các sản phẩm hiện tại của Binance/OKX tương tự nhau. Gate.io USDT 3,9% lợi nhuận hàng năm + 10% tiền tệ nền tảng GT phần thưởng bổ sung.

2. Cho vay cơ bản trên chuỗi: "tiền gửi cố định" trong thế giới DeFi

Cho vay chính trên chuỗi (lấy lãi suất cơ bản vào ngày 28 tháng 2) làm ví dụ:

ethereum

USDT 4,53%;>

· Morpho AAVE: USDT 7,21%;

1%;

P>

· Sao Diêm Vương USDC 6,19%;

16,34%

· Francium: USDT 16,49%.

BSC

· Venus Core Pool: USDT 4,83%; USDC 5,85%;

· Wing Finance: USDC 5,92%

Cơ sở

· Aerodrome Slipstream: USDT 8,12%;

· Morpho Blue: USDC 5,47%;

· AAVE V3: USDC 4,23%

· Fluid Lending: USDC 2,35%;

Lưu ý: Dữ liệu trên được lấy từ DefiLlama, ngày 28 tháng 2.

3. Đặc biệt dành cho người chơi nâng cao: Tháo rời “Lego tài chính” của lợi nhuận

Pendle: Tương lai hóa lợi nhuận

Pendle là một giao thức phi tập trung cho phép người dùng chia tài sản của họ thành tiền gốc và mã thông báo lợi nhuận để tăng lợi nhuận.

Thông qua Pendle, người dùng có thể chia tài sản (như stablecoin) thành hai phần: quyền sở hữu (Ownership Token, viết tắt là OT) và quyền lợi nhuận (Yield Token, viết tắt là YT) và giao dịch chúng một cách độc lập. Ví dụ: gửi sUSDe vào nhóm quyền lợi nhuận (YT) của Pendle để nhận được mã thông báo quyền lợi nhuận (PT). Sau khi đáo hạn, PT có thể được mua lại sUSDe theo tỷ lệ 1:1, với lợi suất hàng năm khoảng 14%. Tương tự như vậy, sử dụng USDe sẽ mang lại cho bạn lợi suất hàng năm khoảng 16,89%.

Usual: RWA Yield Catcher

Usual là một đơn vị phát hành stablecoin phi tập trung tích hợp các tài sản thực tế được mã hóa (RWA) đang phát triển từ các thực thể như BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M0, Hashnote, v.v. thành một stablecoin không cần cấp phép, có thể xác minh và cấu thành trên chuỗi là USD0.

Người dùng được hỗ trợ gửi USDC/USDT và người dùng sẽ nhận được USD0 theo tỷ lệ 1:1. Tỷ lệ hàng năm hiện tại là từ 13% đến 17%, thay đổi theo điều kiện thị trường và tương đối ổn định.

Solayer: Bộ xếp chồng tiền thưởng sinh thái

Solayer cung cấp cho người dùng cơ hội hưởng lợi kép bằng cách tích hợp chuỗi USDC và Solana. Người dùng có thể nhận được một số lợi nhuận nhất định bằng cách gửi USDC và cũng có thể tham gia vào các dự án tiềm năng khác trong hệ sinh thái Solana. Một con cá trong nhiều nhóm, APY hiện tại là khoảng 4%.

4. Kế hoạch cấu hình thực tế của tác giả: kim tự tháp tài sản từ phòng thủ sang tấn công

Trong lĩnh vực mã hóa, quản lý rủi ro là chìa khóa. Để đảm bảo tính đa dạng trong đầu tư, sau đây là chiến lược đầu tư stablecoin cá nhân, chỉ mang tính tham khảo và không phải là lời khuyên đầu tư.

Lớp phòng thủ (50% quỹ)

Đảm bảo hiện tại của CEX: Nhóm gửi và rút tiền Binance/OKX để ứng phó với nhu cầu thanh khoản đột xuất

Bảo mật tối thiểu trên chuỗi: Hệ sinh thái Solana NX Finance (USDT 10,85%), Pluto (USDC 6,19%) và các giao thức tiền chưa phát hành khác, có tính đến cả lợi nhuận và kỳ vọng airdrop.

Lớp tấn công (30% quỹ)

Kết hợp lợi nhuận: Phân bổ nội bộ theo giao thức Pendle YT:OT = 7:3, nhóm USDe chiếm 60%, nhóm eUSDe chiếm 40%, cân bằng động rủi ro biến động lãi suất.

Lớp thăm dò (20% quỹ)

Khai thác mù: Các quỹ nhỏ tham gia khai thác thanh khoản của các giao thức mới và khoản đầu tư vào một dự án duy nhất không được vượt quá 5% tổng vị thế.

Liên kết gốc

Bài viết này là một bài viết đóng góp và không đại diện cho quan điểm của BlockBeats.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia