Tổng quan về lộ trình RWA: 10 tiến độ dự án lớn và 20 tổng quan về dự án ban đầu

Tác giả gốc: flowie, chain catcher

Mặc dù RWA vẫn chưa thoát khỏi nghi ngờ rằng câu chuyện cũ đã được cắt thành bánh xe mới, từ Từ đầu năm đến nay, RWA tiếp tục có các tổ chức tham gia vào thị trường "thêm nhiên liệu" và mức tăng của mã thông báo khái niệm RWA rất ấn tượng, điều này thực sự mang lại một số điểm nổi bật cho thị trường mã hóa đang trì trệ.

Vào đầu năm, chúng tôi đã thông báo trên "RWA, tổ chức lớn như Binance và Goldman Sachs đang cạnh tranh để triển khai, có phải là động lực tăng trưởng tiếp theo cho DeFi hay chỉ là một tia chớp trong thời gian ngắn? 》Bài viết phân tích ngắn gọn nguyên nhân dẫn đến sự nổi lên của RWA. Vào thời điểm đó, các tổ chức lớn như Binance, Goldman Sachs, Hamilton Lane và Siemens lần lượt tham gia thị trường và việc bố trí chuyên sâu một số giao thức nợ trên chuỗi của Hoa Kỳ đã thu hút sự chú ý đến RWA. Yếu tố thúc đẩy chính đằng sau sự gia tăng tập trung của trái phiếu trên chuỗi là lợi suất DeFi chậm chạp trong thị trường gấu không thể đáp ứng nhu cầu thu nhập của người dùng tiền điện tử. Khi Cục Dự trữ Liên bang tiếp tục tăng lãi suất, trái phiếu Hoa Kỳ trên chuỗi sẽ cung cấp giải pháp thu nhập mới cho người dùng tiền điện tử.

> RWA có thể bùng phát trở lại do bối cảnh tuân thủ và gần đây đã xảy ra hàng loạt sự kiện nổi bật trong lĩnh vực RWA:

- Người sáng lập của Hợp chất đã thành lập một công ty mới. Công ty "Superstate" tìm cách mã hóa khoản nợ của Hoa Kỳ trên Ethereum;

-Nhà sản xuất mua 700 triệu đô la Mỹ trái phiếu của Hoa Kỳ và tăng giới hạn đầu tư nợ ngắn hạn của Mỹ ở mức 1,28 tỷ USD;

- Đáng chú ý hơn nữa là sự gia nhập của đội tuyển quốc gia: Bank of China International thông qua tờ tiền kỹ thuật số trị giá 200 triệu UBS dành cho thị trường Hồng Kông, loại tiền tệ đầu tiên tuân thủ luật pháp Hồng Kông và Thụy Sĩ và được mã hóa trên chuỗi khối Ethereum.

- Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông SFC đang thay đổi thái độ đối với tài sản RWA. Elizabeth Wong, giám đốc tập đoàn công nghệ tài chính, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với Eliptic rằng SFC sẽ sớm tung ra bản cập nhật. Securities Token hay RWA sẽ không được định nghĩa là sản phẩm phức tạp và sẽ có cơ hội được mở cho các nhà đầu tư bán lẻ. RWA sẽ được điều chỉnh dựa trên tài sản cơ bản. .

- Ngoài ra, Sun Yuchen, người chưa bao giờ buông bỏ mọi điểm nóng, chắc chắn cũng không nhàn rỗi. Vào ngày 4 tháng 7, hệ sinh thái TRON đã công bố ra mắt sản phẩm đặt cược ổn định RWA stUSDT, cho phép người dùng đặt cọc USDT để nhận phần thưởng RWA.

Sau nhiều tháng chuẩn bị vào đầu năm, sự hỗ trợ liên tiếp của giao thức DeFi cũ và sự gia nhập của đội tuyển quốc gia đã tạo ra phản ứng mạnh mẽ từ RWA thị trường thứ cấp, với các token như MRK và COMP phát triển nhanh chóng.

Đồng thời, so với nửa đầu năm, những nghi ngờ của cộng đồng tiền điện tử về RWA dường như đã giảm bớt và cũng có những cảm xúc như vậy: nhiều Những người bản xứ tiền điện tử hiện đang hoài nghi về RWA. RWA đã chế giễu giống như thái độ của họ đối với DeFi Summer vào năm 2020, và kết quả là họ đã bỏ lỡ một làn sóng đổi mới.

Do định nghĩa rộng về khái niệm RWA nên thực tế phát triển của lĩnh vực này còn rất mơ hồ, bài viết này chủ yếu kết hợp Phần RWA của nền tảng dữ liệu được mã hóa RootData, sắp xếp tiến độ của các dự án hàng đầu hơn theo khái niệm RWA cụ thể và một số khái niệm khác. Hãy xem xét sự phát triển của tuyến đường RWA với các dự án ban đầu có điểm nổi bật về mặt tài chính hoặc mô hình.

RWA thể hiện tiến độ mới nhất của dự án

Theo CoinMarketCap thống kê, hiện tại RWA Tổng giá trị thị trường số token khái niệm vượt quá 2 tỷ USD.

Ngoại trừ một số DeFi đã được thiết lập, các dự án RWA nhìn chung vẫn đang ở giai đoạn đầu. Trước tiên, chúng ta hãy phân loại các dự án tương đối dẫn đầu trong các phân khu khác nhau và tìm hiểu về tiến độ thực tế của chúng hoặc các kế hoạch tiếp theo trong việc lập kế hoạch RWA trong sáu tháng qua khi RWA tiếp tục phổ biến. Nhìn chung, 10 token khái niệm RWA có vốn hóa thị trường lớn nhất đều tăng trong tháng qua, trong đó Hợp chất có mức tăng cao nhất, vượt quá 100%.

Nợ của Mỹ trên chuỗi

1. MakerDAO (MKR)

Một loại tiền tệ ổn định được gắn với đồng đô la Mỹ do phát hành MakerDAO  DAI hiện là một trong những trường hợp sử dụng RWA phổ biến nhất. MakerDAO cũng là giao thức DeFi đời đầu đã kết hợp RWA vào kế hoạch chiến lược. Vào năm 2020, nó đã thông qua đề xuất sử dụng RWA làm tài sản thế chấp dưới dạng bất động sản được mã hóa, hóa đơn và các tài khoản phải thu để mở rộng việc phát hành DAI.

MakerDAO đã liên tiếp thành lập nhiều kho tiền RWA và hầu hết tài sản thế chấp trong kho tiền RWA là nợ của Hoa Kỳ. Năm nay, trong bối cảnh DeFi chung suy thoái, MakerDAO đã tiếp tục tăng cường triển khai RWA, đặc biệt là đầu tư vào nợ của Hoa Kỳ.

Kho tiền dựa trên RWA trên MakerDAO Nguồn: Nguồn: Dune Analytics (@SebVentures), Binance Research

Vào tháng 4, MakerDAO đã phê duyệt việc mở kho lưu trữ tài sản trong thế giới thực (RWA) cho các dịch vụ lưu ký của Coinbase và chuyển khoản lên tới 500 triệu đô la bằng stablecoin USDC, trong khi lưu ký Coinbase sẽ trả 2,6% tiền gửi hàng năm cho tiền gửi.

Vào tháng 6, MakerDAO đã mua và đầu tư vào trái phiếu Hoa Kỳ thông qua kho tiền RWA. MakerDAO lần đầu tiên thông qua một cuộc bỏ phiếu công khai để thêm BlockTower Andromeda (RWA015) làm loại kho tiền mới cho tài sản trong thế giới thực (RWA). Kho tiền này được quản lý bởi công ty quản lý tài sản BlockTower Capital và sẽ đầu tư lên tới 1,28 tỷ USD vào Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn trái phiếu, được tài trợ bởi DAI stablecoin được thế chấp quá mức của Maker. Maker sẽ trả cho BlockTower Capital một khoản phí sắp xếp là 0,15%.

Ngay sau đó, MakerDAO đã mua thêm 700 triệu đô la Mỹ trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ thông qua công ty quản lý tài sản kỹ thuật số Monetalis Clydesdale Vault, cộng với việc MakerDAO ban đầu mua nó vào tháng 10 năm 2022. Đã mua tại Hoa Kỳ 500 triệu USD trái phiếu, nâng tổng số trái phiếu nắm giữ lên hơn 1,2 tỷ USD.

Việc phân bổ tài sản trên bảng cân đối kế toán hiệu quả hơn cho trái phiếu kho bạc và trái phiếu cấp đầu tư, cũng như việc tăng phí tính cho người vay DAI, đã cho phép Thu nhập của MakerDAO sẽ tăng lên. Tăng trưởng đáng kể. Theo dữ liệu của Defilama, lợi nhuận của MakerDAO đạt 8,32 triệu USD trong tháng 6, so với 5,48 triệu USD trong tháng 5 và hơn 3 triệu USD trước tháng 4. Khi doanh thu và lợi nhuận tăng lên, vào tháng 6, MakerDAO đã thông báo rằng lãi suất tiền gửi DAI sẽ tăng từ 1% lên 3,49%, tăng hơn 3 lần.

Dựa trên phân tích dữ liệu của bảng Dune do @SebVentures tổng hợp, Tài sản của MakerDAO RWA dần dần được mở rộng, chiếm 45% tổng tài sản của nó, vượt xa mức 26% tài sản stablecoin của nó và đóng góp hơn 52% doanh thu của MakerDAO.

2. Hợp chất (COMP)

So với MakerDAO vốn đang tập trung vào RWA, Hợp chất bất ngờ tuyên bố thành lập Superstate, một công ty mới tập trung vào trái phiếu trên chuỗi, để gia nhập RWA , nhanh chóng làm bùng nổ thị trường.

Có thông tin cho rằng quỹ của Superstate sẽ đầu tư vào “chứng khoán chính phủ siêu ngắn hạn”, bao gồm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, chứng khoán của cơ quan chính phủ và các công cụ khác được chính phủ hậu thuẫn . Superstate thông báo rằng họ đã hoàn thành vòng tài trợ ban đầu. Số tiền tài trợ cụ thể vẫn chưa được tiết lộ. Vòng tài trợ này có sự tham gia của ParaFi Capital, 1kx, Cumberland, CoinFund và Distributed Global. Nhưng Superstate vẫn đang trong giai đoạn ứng dụng.

3. Aave (AAVE)

Aave theo chân MakerDAO và công bố ra mắt thị trường RWA vào năm 2021, thị trường này cũng cho phép cho vay thế chấp tài sản thực. Giống như MakerDAO, Aave sử dụng Centrifuge làm nhà cung cấp RWA và thị trường RWA của nó cho phép những người tiết kiệm Aave kiếm được lợi nhuận từ tài sản thế chấp trong thế giới thực trong khi những người khởi tạo tài sản Centrifuge có thể vay tiền từ Aave. Quy mô thị trường Aave RWA hiện tại là khoảng 7,635 triệu USD và chỉ có một thị trường USDC vẫn có thể cung cấp APY tiền gửi và cho vay, còn các thị trường khác không còn cung cấp dịch vụ này nữa.

Vào tháng 2 năm nay, stablecoin GHO của Aave đã ra mắt một mạng thử nghiệm. Đây là một stablecoin được thế chấp quá mức được hỗ trợ bởi nhiều tài sản tiền điện tử. Sau đó, giao thức cho vay Centrifuge đã đề xuất đưa RWA vào Aave và sử dụng nó làm tài sản thế chấp cho stablecoin GHO bản địa.

Vào tháng 6, cộng đồng Aave đã đưa ra đề xuất ARFC về việc "ra mắt stablecoin gốc GHO trên mạng chính". Nếu đề xuất được thông qua, GHO sẽ chạy trên mạng chính Ethereum, người dùng Aave V3 trên Ethereum sẽ có thể đúc GHO bằng cách sử dụng tài sản thế chấp và kho bạc DAO sẽ nhận được 100% tiền lãi cho vay GHO dưới dạng thu nhập bổ sung.

Khi MakerDAO và Hợp chất tiếp tục nỗ lực trong RWA, Aave cũng được đồn đại là sẽ tăng cường nỗ lực của mình trong RWA.

4. Tài chính Ondo

Tài chính Ondo Được thành lập vào năm 2021, các thành viên trong nhóm có kiến thức nền tảng phong phú về nhiều tổ chức và giao thức DeFi khác nhau như Goldman Sachs, Fortress, Bridgewater và MakerDAO. Ondo Finance cho đến nay đã nhận được 34 triệu USD đầu tư từ các tổ chức nổi tiếng như Pantera Capital, Coinbase Ventures, Tiger Global, Wintermute, v.v.

Ondo Finance đã ra mắt một quỹ token hóa vào đầu năm nay, cho phép những người nắm giữ stablecoin đầu tư vào trái phiếu và Kho bạc Hoa Kỳ. Ondo Finance hiện hỗ trợ bốn quỹ đầu tư - quỹ thị trường tiền tệ Hoa Kỳ (OMMF), trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ (OUSG), trái phiếu ngắn hạn (OSTB) và trái phiếu lãi suất cao (OHYG). Các quỹ đầu tư này được đánh dấu là RWA (được gọi là " Mã thông báo quỹ"). Sau khi người dùng tham gia vào quy trình KYC/AML, họ sẽ có thể giao dịch mã thông báo và sử dụng chúng trong các giao thức DeFi được cấp phép.

Nhóm Ondo Finance cũng đã phát triển giao thức cho vay phi tập trung Flux Finance, đầu tư độc quyền vào quỹ ETF kho bạc ngắn hạn iShares (SHV) của BlackRock. Giao thức cung cấp nhiều loại token có sẵn để cho vay, chẳng hạn như USDC, DAI, USDT và FRAX, trong đó OUSG là tài sản thế chấp duy nhất. Những người nắm giữ OUSG vượt qua KYC có thể gửi tiền vào Flux Finance để cho vay và người cho vay có thể cung cấp stablecoin để kiếm thu nhập. Đầu năm nay, Flux Finance đã được ra mắt trên mạng chính Ethereum.

Theo Dune phân tích dữ liệu của bảng điều khiển, trái phiếu Giá trị thị trường hiện tại của mã thông báo vượt quá 200 triệu đô la Mỹ.Ondo (OUSG) chiếm gần 50% thị phần và giá trị thị trường của nó đã vượt quá 130 triệu đô la Mỹ. Hiện tại, Flux Finance TVL đã vượt quá 40 triệu đô la Mỹ.

Cho vay

5. Máy ly tâm (CFG)

Được thành lập tại Centrifuge là một trong những giao thức DeFi đầu tiên tham gia vào RWA và cũng là nhà cung cấp công nghệ đằng sau các giao thức chính như MakerDAO và Aave. Hiện tại, Centrifuge có tổng cộng 17 nhóm tài sản RWA.

Theo báo cáo nửa năm mới nhất của Centrifuge, BlockTower kho bạc RWA trị giá 220 triệu USD do MakerDAO triển khai trong năm nay đã mang lại sự tăng trưởng vượt bậc cho Centrifuge, giúp TVL của nó tăng lên 210 USD triệu.

Ngoài ra, một bước phát triển lớn khác là Centrifuge đã ra mắt Centrifuge Prime, một bộ dịch vụ và công nghệ giúp các giao thức DeFi hỗ trợ RWA. Centrifuge Prime bao gồm khung pháp lý tuân thủ được xây dựng riêng cho các giao thức DAO và DeFi, nền tảng phát hành và mã thông báo phức tạp, báo cáo tài chính và rủi ro tín dụng phi tập trung và khách quan, cũng như các loại tài sản và tổ chức phát hành đa dạng để giải quyết. Có rất nhiều câu hỏi về KYC và truy đòi pháp lý . Điều đáng nói là với sự phổ biến của RWA, Centrifuge sẽ tổ chức hội nghị thượng đỉnh theo chủ đề RWA tại New York vào ngày 19/9 nên các bạn có thể chú ý nhé.

Tuy nhiên, nhóm tài sản RWA của Centrifuge cũng phải đối mặt với một số vấn đề nợ xấu. Theo dữ liệu từ rwa.xyz, một nền tảng phân tích tín dụng blockchain, Centrifuge có khoảng 5,8 triệu đô la nợ chưa thanh toán trên hai nhóm cho vay của mình, bao gồm các khoản vay tiêu dùng, hóa đơn và các khoản phải thu giao dịch.

Nhóm cho vay khó khăn nhất trên Centrifuge là cấp vốn cho Nhà máy 1754 để mua trái phiếu thanh toán vốn ngắn hạn và cho các ứng dụng công nghệ tài chính của Bling. 16 khoản vay đang còn hiệu lực trị giá khoảng 5,1 triệu USD trong nhóm khoản vay này đều đã quá thời hạn trả nợ và một số khoản vay có thời gian trả nợ vượt quá 150 ngày. Ngoài ra, bốn khoản vay trị giá 3,3 triệu USD tài trợ cho các khoản thế chấp bất động sản thương mại trong quỹ REIF đều đã quá hạn thanh toán.

6. Goldfinch (GFI)

Mặc dù Goldfinch, được thành lập bởi các cựu nhân viên của Coinbase, tham gia thị trường muộn hơn Centrifuge, nhưng nó đã nhận được số tiền tài trợ lớn từ các tổ chức nổi tiếng nhờ mô hình đổi mới của mình. Theo Dữ liệu RootData, Goldfinch đã hoàn thành 3 vòng tài trợ và huy động được tổng cộng 37 triệu USD. , a16z, SV Angel, Alliance DAO, Balaji Srinivasan, Ryan Selkis và những người khác đã tham gia đầu tư.

Goldfinch chủ yếu cung cấp các khoản vay cho các quỹ nợ và các công ty fintech, cung cấp cho người vay hạn mức tín dụng USDC và hỗ trợ chuyển đổi thành tiền tệ fiat cho người vay. Mô hình của Goldfinch rất giống một ngân hàng tài chính truyền thống, nhưng có một nhóm kiểm toán viên, người cho vay và nhà phân tích tín dụng phi tập trung. Kiểm toán viên Goldfinch kiểm tra người vay phải sở hữu mã thông báo quản trị đặt cược GFI. Lợi suất mà Goldfinch có thể mang lại rất cao, do ngưỡng thế chấp thấp nên người vay Goldfinch có thể trả lãi suất 10-12% và hiện tại không có nợ khó đòi.

Vào đầu năm nay, Goldfinch lần đầu tiên công bố một dự án thí điểm nhằm nhận được tín dụng trên Goldfinch chỉ bằng cách sử dụng dòng tiền trên chuỗi. Ngoài ra, Goldfinch đã đưa ra một cấu trúc giao dịch mới: các khoản vay có thể thu hồi được. Sản phẩm này cung cấp cho nhà đầu tư quyền lựa chọn thu hồi khoản đầu tư trước ngày đáo hạn cuối cùng của khoản vay. Đối với giao dịch đầu tiên, điều khoản thanh toán cuộc gọi sẽ được đặt thành 3 tháng một lần, yêu cầu thông báo trước 60 ngày về các cuộc gọi, nhưng những thông số này có thể tùy chỉnh trong hợp đồng thông minh của sản phẩm.

Goldfinch cũng công bố triển khai giao dịch trị giá 2 triệu USD với công ty công nghệ tài chính Fazz Financial, công ty có thể cung cấp cho người dùng lãi suất cố định hàng năm 13% USDC và hỗ trợ 90 -day Redemption Trả lại khoản vay và thông báo trước 60 ngày. Điều đáng nói là loại tài sản thay thế này không bị ảnh hưởng bởi tiền điện tử hoặc biến động của thị trường chứng khoán và lợi nhuận của nó bắt nguồn từ hoạt động kinh tế trong thế giới thực. Việc chào bán này sẽ không được đăng ký theo Đạo luật Chứng khoán Hoa Kỳ năm 1933 hoặc bất kỳ cơ quan quản lý chứng khoán nào của bất kỳ tiểu bang hoặc khu vực pháp lý nào khác ở Hoa Kỳ và việc tham gia vào đợt chào bán này chỉ giới hạn ở các nhà đầu tư được Hoa Kỳ công nhận và các nhà đầu tư không được Hoa Kỳ công nhận đã hoàn thành việc được công nhận. chứng nhận nhà đầu tư thông qua Parallel Markets.American.

7. MAPLE (MPL)

So với các hợp đồng tín dụng tư nhân được đảm bảo bằng tài sản, Maple cung cấp các khoản cho vay tích cực cao trong các thị trường giá lên nhờ mô hình không có bảo đảm. Điểm khác biệt giữa Maple và Goldfinch, vốn sử dụng người dùng làm bên kiểm toán, là Maple sẽ chỉ định những người đánh giá tín dụng chuyên nghiệp để kiểm tra nghiêm ngặt tín dụng của người đi vay. Tuy nhiên, trong mô hình không có bảo đảm, sau cơn bão của Three Arrows Capital, FTX, v.v., Maple đã gánh chịu khoản nợ khó đòi 52 triệu USD và gây tranh cãi vì yêu cầu KYC để vay và không đủ tập trung. Gần đây Maple cũng đã mở rộng mô hình cho vay đảm bảo bằng tài sản thực để giảm thiểu rủi ro.

Vào tháng 4 năm nay, sau khi Maple Finance thông báo rằng họ sẽ ra mắt quỹ trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, token $MPL của nó đã tăng hơn 20%.

Theo báo cáo tóm tắt nửa đầu năm và nửa cuối năm 2023 mới nhất của Maple Finance. Maple Finance đã dành nửa đầu năm để giảm thiểu rủi ro tập trung và vỡ nợ bằng các sản phẩm cho vay mới. 1) Các khoản vay có thời hạn mở sẽ cho phép người dùng rút khoản vay bất cứ lúc nào và quản lý hiệu quả hơn rủi ro tập trung và tính thanh khoản cần thiết để xử lý việc rút tiền; 2) Quản lý tài sản thế chấp tích cực sẽ cho phép người dùng yêu cầu giá trị tài sản thế chấp duy trì trên một ngưỡng cụ thể và giảm Tổn thất vốn trong trường hợp vỡ nợ; 3) Việc giảm nợ gốc tái cấp vốn sẽ cho phép đề xuất tái cấp vốn nếu uy tín tín dụng của người đi vay giảm nhằm giảm tổn thất vốn trong trường hợp vỡ nợ và quản lý rủi ro tập trung hiệu quả hơn.

8. TrueFi (TRU)

TrueFi là một giao thức tín dụng không bảo đảm được hỗ trợ bởi điểm tín dụng trên chuỗi. Kể từ khi ra mắt vào tháng 11 năm 2020, TrueFi đã tạo ra khoản vay hơn 1,7 tỷ USD cho hơn 30 người vay và trả hơn 40 triệu USD tiền lãi cho những người tham gia giao thức. Người vay bao gồm các tổ chức tiền điện tử hàng đầu, cũng như các công ty fintech, quỹ tín dụng và các công ty tài chính truyền thống.

TrueFi đã nhận được hơn 30 triệu đô la Mỹ tài trợ từ a16z Crypto, BlockTower Capital, Foundation Capital, Distributed Global, ZhenFund, GGV Capital, Jump Trading, Danhua Capital và những người khác tham gia đầu tư.

Tài sản tổng hợp

9. Synthetix (SNX)

Synthetix là một giao thức tài sản tổng hợp phi tập trung. Người dùng có thể đúc Synths tài sản tổng hợp (sUSD) bằng cách thế chấp SNX. Nó không chỉ hỗ trợ stablecoin tổng hợp mà còn sử dụng Tài sản tổng hợp theo dõi giá ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa, v.v.

Vào tháng 3 năm nay, Synthetix đã hoàn thành khoản tài trợ 20 triệu USD từ DWF Labs và thông báo rằng DWF Labs sẽ cung cấp thanh khoản và tạo lập thị trường cho SNX. . Ngoài ra, Synthetix cũng phát hành phiên bản v3, bổ sung các loại tài sản thế chấp, tương thích với EVM, hỗ trợ triển khai chuỗi chéo và tối ưu hóa các công cụ dành cho nhà phát triển.

Lớp 1 dành riêng cho mã thông báo bảo mật

10. Polymesh (POLYX)

Polymesh là một blockchain cấp tổ chức được xây dựng cho các tài sản được quản lý như mã thông báo chứng khoán. Vào tháng 4, Binance thông báo sẽ trở thành nhà điều hành node của Polymesh, vào thời điểm đó POLYX đã tăng hơn 10%.

Nền tảng đầu tư bất động sản trực tuyến

11. Propy (PRO)

Propy là một nền tảng bất động sản dựa trên blockchain hỗ trợ mua bán nhà bằng cách sử dụng tiền điện tử và dưới dạng NFT.

Ngày 6/7, Propy cũng công bố việc tích hợp AI để nâng cao hiệu quả giao dịch bất động sản. Hoặc theo tường thuật về điểm nóng kép của RWA+AI, Propy token PRO đã từng tăng từ 0,268 USD lên 0,571 USD, tăng hơn 200%.

2. Tổng quan 20 giai đoạn đầu của bảy mảng chính của RWA Dự án

Theo nền tảng dữ liệu được mã hóa RootData , Ngành RWA hiện có gần 60 dự án, trong đó có nhiều dự án mang tính đổi mới trong lĩnh vực trái phiếu trực tuyến, tín dụng và bất động sản. Ngoài một số dự án hàng đầu được đề cập ở trên, chúng tôi đã sàng lọc các dự án ban đầu đáng biết ở các phân khu khác nhau của lĩnh vực RWA thông qua tình trạng đầu tư và tài trợ của dự án, các đối tác và sự chú ý của thị trường.

Điều đáng nói lànhiều dự án RWA này đã nhận được đầu tư từ các nhà đầu tư nổi tiếng trước năm 2020 và 2021. Tuy nhiên, nhìn chung Sự phát triển tiếp theo tương đối chậm Câu chuyện chính vẫn là cách đầu tư quỹ tiền điện tử vào các tài sản trong thế giới thực như bất động sản, trái phiếu, v.v. và người đi vay có thể sử dụng tài sản thực làm tài sản thế chấp cho các khoản vay.

Nền tảng đầu tư trái phiếu trực tuyến

1. MoHash

MoHash cung cấp cho các nhà đầu tư sự hỗ trợ từ tài sản nợ trong thế giới thực Doanh thu Các sản phẩm. Vào tháng 6 năm 2022, MoHash đã nhận được khoản tài trợ trị giá 6 triệu đô la Mỹ do Sequoia Capital dẫn đầu, với sự tham gia của Jump Crypto, Coinbase Ventures, Coinswitch, Balaji Srinivasan, LedgerPrime, hash Ventures và những công ty khác. Được biết, ngoài nỗ lực phát triển trái phiếu, MoHasH gần đây cũng đang thử nghiệm nền tảng giao dịch quyền chọn đặc biệt tài sản thuần túy trên chuỗi BBZ.

2. OpenEden

OpenEden là một công ty trực tuyến của Hoa Kỳ. nợ Thỏa thuận này cho phép người dùng đầu tư vào chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ thông qua TBILL ổn định gốc của nó để nhận được lợi nhuận hàng năm ước tính là 5,3%. Việc gia tăng nắm giữ chứng khoán Kho bạc Hoa Kỳ không bị hạn chế bởi giờ giao dịch của Hoa Kỳ và TBILL có thể được mua lại bất kỳ lúc nào. TBILL TVL hiện tại đã đạt 1296 Mười nghìn đô la Mỹ.

3. Giao thức KUMA (MIMO)

KUMA Protocol là một dự án vừa được thành lập trong năm nay nhằm cung cấp các token chịu lãi được hỗ trợ bằng trái phiếu để các nhà đầu tư kiếm thu nhập. Giao thức KUMA phát triển từ hoạt động của hai tổ chức khác nhau: Mimo Labs và Kuma DAO mới thành lập. Mimo Capital AG sử dụng công nghệ NFT để mã hóa trái phiếu và Giao thức KUMA, một thực thể phi tập trung được quản lý bởi chủ sở hữu mã thông báo MIMO, sử dụng các mã thông báo trái phiếu này và phát hành mã thông báo chịu lãi KUMA.

Nền tảng cho vay

4. Defactor (FACTR)

Defactor là một nền tảng đầu tư và tài trợ kết nối tài chính truyền thống và DeFi, cung cấp các khoản vay cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ trong lĩnh vực tài chính truyền thống. Mặc dù Defactor là một dự án ở giai đoạn đầu, nhưng điều đáng nói là Defactor là một công ty khởi nghiệp Web3 được hỗ trợ trong "Kế hoạch mở rộng quy mô quốc tế Huawei" do Huawei và Dogpatch Labs ở Ireland tổ chức. Vào đầu năm nay, Twitter chính thức của Huawei cũng khuyến nghị Defactor, vào thời điểm đó, token quản trị Defactor FACTR đã tăng mạnh, với mức tăng tối đa khoảng 800%. Trong bảy ngày qua, FACTR cũng đã tăng hơn 30% do cơn sốt tường thuật RWA.

5. AlloyX

AlloyX là một giao thức tín dụng phi tập trung. Người cho vay cung cấp tiền dưới dạng USDC cho một kho lưu trữ tài sản bằng các mã thông báo đã ký gửi, được phân bổ và chạy theo các thông số đặt trước của kho tiền. Bằng cách gửi USDC, người dùng sẽ nhận được mã thông báo vault dựa trên tỷ giá hối đoái thả nổi và kiếm thu nhập.

Người dùng có thể xây dựng và tùy chỉnh các chiến lược đầu tư dựa trên sở thích về lợi nhuận, rủi ro và thanh khoản của riêng họ. AlloyX tổng hợp các khoản đầu tư vào gần như tất cả các giao thức tín dụng và Kho bạc Hoa Kỳ, bao gồm Credix, Goldfinch, Centrifuge, Flux Finance và Backed Finance, cùng nhiều giao thức khác.

Vào ngày 29 tháng 6, AlloyX đã hoàn thành vòng tài trợ trước hạt giống trị giá 2 triệu đô la và công bố ra mắt mạng chính của mình. Các nhà đầu tư của nó bao gồm Hack VC Circle Ventures, DCG, v.v.

6. OpenTrade

OpenTrade chủ yếu là Các công ty Web3 cung cấp các kênh đầu tư cho các sản phẩm tài chính của chuỗi cung ứng trên chuỗi. Circle là đối tác của OpenTrade, cho phép các công ty Web3 cung cấp tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ thông qua tài sản USDC và thu được lợi nhuận đầu tư. OpenTrade vừa hoàn thành khoản tài trợ 1,5 triệu USD vào tháng 5, với sự tham gia của Sino Global Capital, Kronos Research, Kyber Ventures, Polygon Ventures, Outlier Ventures và Circle Ventures.

7. Clearpool (CPOOL)

Clearpool là một giao thức tín dụng phi tập trung cho phép các tổ chức nằm trong danh sách trắng vay thanh khoản không cần thế chấp từ mạng lưới người cho vay phi tập trung. Clearpool đã nhận được 3 triệu đô la Mỹ trong vòng tài trợ hạt giống vào năm 2021, với sự tham gia của HashKey Capital, Sequoia India, Sino Global Capital, Wintermute, Huobi Ventures và những công ty khác.

Người sáng lập Clearpool cũng thành lập Hex Trust, nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số cấp tổ chức. Hex Trust cũng nhận được gần 100 triệu USD tài trợ từ các tổ chức nổi tiếng thể chế.

8. Polytrade (THƯƠNG MẠI)

Polytrade, tương tự như OpenTrade, giúp các nhà đầu tư tổ chức Web3 đầu tư stablecoin vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ và có được thu nhập. Hiện tại, số tiền gửi trên nền tảng Polytrade đã vượt quá 110 triệu USD. Polytrade đã huy động được tổng cộng 5 triệu USD tài trợ thông qua hai vòng tài trợ, với các nhà đầu tư bao gồm Polygon Ventures, LD Capital, Shima Capita, Matrix Partners và các đối tác khác.

9. NAOS Finance (NAOS)

NAOS Finance là một giao thức cho vay phi tập trung cho phép người dùng Web3 cho các công ty trong các ngành truyền thống vay tiền và kiếm lãi suất cố định.

NAOS Finance đã hoàn thành vòng phát hành riêng lẻ trị giá 5,1 triệu đô la vào năm 2021, với 30 nhà đầu tư, bao gồm CMS Holdings, HashKey Capital, OKX Ventures, Spartan Group, Alliance DAO, Collider Ventures, A&T Capital, Hash Global, Hot DAO, Richard Ma, Liang Xinjun, SNZ Holding, Mr. Block, Crypto.com Capital, Coinbase Ventures, v.v. đều tham gia đầu tư.

Tuy nhiên, chúng tôi được biết từ Twitter chính thức của NAOS Finance rằng NAOS Finance đã bị ảnh hưởng bởi cơn giông bão FTX và ban đầu được ra mắt vào khoảng cuối năm ngoái  Sau Phiên bản V2, nó không thể truy cập trực tuyến, không thể hiển thị dữ liệu nhóm quỹ trên trang web chính thức và TVL cũng được hiển thị bằng 0. Tuy nhiên, mã thông báo của nó đã tăng hơn 10% trong bảy ngày qua.

10. Tái tạo nguồn tài chính (NGUỒN)

ReSource là một giao thức phi tập trung dành cho tín dụng kinh doanh được thế chấp bằng sản phẩm và dịch vụ. Nền tảng này tự động tạo ra một hệ thống danh tiếng mới để xếp hạng các chủ nợ nhằm chọn ra những doanh nghiệp tốt nhất để gia hạn hạn mức tín dụng. ReSource sử dụng nhiều nhà tiên tri dữ liệu khác nhau để tạo điểm tín dụng bằng cách cung cấp dữ liệu về nhiều yếu tố khác nhau, bao gồm điểm tín dụng FICO, báo cáo ngân hàng, API phần mềm kế toán và đánh giá thị trường. ReSource đã hoàn thành vòng hạt giống trị giá 1,7 triệu đô la vào năm 2021, với sự tham gia của NGC Ventures, BlockRock Capital, Flori Ventures và những công ty khác.

11. Credefi (CREDI)

Credefi là một thỏa thuận tín dụng cung cấp các khoản vay tiền điện tử cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ truyền thống ở EU. Người cho vay cần thuê tài sản kinh tế thực tế để thế chấp. Vào cuối năm 2021, Credefi đã hoàn thành vòng tài trợ ban đầu trị giá 1,8 triệu USD.

12. Sang trọng (OPUL)

Opoulous cung cấp các khoản vay NFT và DeFi bản quyền âm nhạc cho các nhạc sĩ và thu hút đầu tư từ người hâm mộ. Opulous đã hoàn thành hai vòng tài trợ, bao gồm vòng hạt giống trị giá 1,5 triệu USD và các nhà đầu tư của nó bao gồm Quỹ Algorand, Kosmos Ventures, v.v.

Nền tảng giao dịch bất động sản trực tuyến

13. Parcl

Parcl là một giao thức phái sinh bất động sản. Cho phép người dùng Web3 sử dụng tiền điện tử của riêng họ để mua hoặc bán trên thị trường bất động sản ở một khu vực trên thế giới. Parcl đã hoàn thành việc ra mắt mainnet vào tháng 1 năm nay. Trước đó, nó đã huy động được hơn 12 triệu USD thông qua hai vòng tài trợ. Các nhà đầu tư bao gồm Dragonfly, Solana Ventures, Hack VC, Shima Capital, Solana Ventures, Slow Ventures, Coinbase Ventures, v.v.

14. Intelly (INTL)

Intelly là một nền tảng đầu tư bất động sản NFT (F-NFT) phân mảnh. Các nhà đầu tư sẽ có thể sử dụng mã thông báo INTL của Intelly để mua một phần tài sản bất động sản trên nền tảng này. Ngoài việc liên kết trực tiếp các khoản đầu tư vào ví, Intelly còn cho phép người dùng đặt cược tiền điện tử vào tài khoản Binance của họ để kiếm lợi nhuận. Có nhiều lựa chọn về thời gian đặt cược: 1 ngày, 1 tuần, 1 tháng, 90 ngày, 180 ngày và 365 ngày.

Ngoài ra, Intelly sẽ sớm ra mắt thị trường giao dịch bất động sản, Intelly Exchange, nơi chủ sở hữu bất động sản có thể tạo và xuất bản F-NFT bất động sản liên quan đến dự án trên nền tảng. Đối với các nhà đầu tư đầu tư, nhà đầu tư nhận được thu nhập dưới dạng tiền ổn định. Mã thông báo INTL đã tăng 38% trong tháng qua.

15. CitaDAO (Hiệp sĩ)

CitaDAO là một nền tảng đầu tư bất động sản trên chuỗi. Các nhà đầu tư có thể phát hành IRO (Giới thiệu bất động sản trên chuỗi) thông qua một dự án bất động sản để đăng ký một phần mã thông báo bất động sản (Mã thông báo bất động sản) của mình với mức giá thỏa thuận. Nếu bạn bỏ lỡ IRO, bạn cũng có thể sử dụng trực tiếp. USDC mua mã thông báo bất động sản của mình và kiếm lợi nhuận.

Sau khi mua mã thông báo bất động sản, nhà đầu tư cũng có thể chọn cầm cố chúng trong nhóm thanh khoản để cung cấp tính thanh khoản và nhận phần thưởng dưới dạng mã thông báo CitaDAO KNIGHT.

Thị trường giao dịch tín chỉ carbon trên chuỗi

16. KlimaDAO (KLIMA)

KlimaDAO là thị trường giao dịch tín dụng carbon tự nguyện phát hành mã thông báo KLIMA, một loại tiền tệ thuật toán được hỗ trợ bằng carbon—mỗi mã thông báo KLIMA Đồng xu này được được liên kết với mã thông báo 1 BCT (Base Carbon Ton). Người dùng có thể đặt cọc KLIMA thông qua Klima DAO để tạo thu nhập. Đồng thời, KlimaDAO khuyến khích giảm phát thải bằng cách thúc đẩy sự tăng giá của tín dụng carbon trong VCM (Thị trường carbon tự nguyện) bằng cách mua và tích trữ càng nhiều tín dụng càng tốt từ thị trường và khóa chúng trong kho bạc của mình. Cho đến nay, KlimaDAO đã đạt khối lượng giao dịch hơn 4 tỷ USD.

Có thông tin cho rằng Klima DAO là một dự án phân nhánh của giao thức tiền tệ ổn định Olympus DAO. Nó đã tích lũy được tài sản kho bạc trị giá hơn 110 triệu đô la Mỹ trong vòng chưa đầy một tháng sau khi lên mạng vào cuối năm 2021. , là một dự án Web3 phổ biến trên thị trường tín dụng carbon. Năm ngoái Polygon cũng thông báo rằng họ sẽ mua khoản tín dụng carbon có thể truy nguyên trị giá 400.000 USD thông qua thị trường carbon trực tuyến Klima Infinity của KlimaDAO.

Cơ sở hạ tầng

17. Mạng Realio (xRIO)

Realio Network là Lớp 1 tập trung vào việc phát hành và quản lý tài sản thế giới thực có nguồn gốc kỹ thuật số (RWA). Đã nhận được khoản đầu tư token từ Algorand.

Điều đáng nói là do nỗ lực không ngừng trong việc điều tiết thị trường mã hóa ở Hoa Kỳ trong năm nay, người sáng lập Realio Network đã đưa ra một bài báo vào tháng 6 tố cáo Friendly, công ty thành lập công ty vào năm 2018, cho biết trọng tâm cốt lõi của họ là tuân thủ quy định, vì đầu tư vào tài sản trong thế giới thực, dù trên blockchain hay không, thường phải tuân theo luật chứng khoán. Tuy nhiên, sự không hành động từ phía chính phủ Hoa Kỳ đã khiến con đường tuân thủ trở nên khó khăn và cuối cùng ông quyết định rời khỏi thị trường Hoa Kỳ.

18. Giao thức Boson (BOSON)

Cơ sở hạ tầng thương mại công cộng của Boson có thể mã hóa, chuyển nhượng và giao dịch bất kỳ đối tượng vật lý nào dưới dạng NFT có thể đổi được. Boson đã nhận được tổng cộng hơn 10 triệu USD tài trợ từ các nhà đầu tư bao gồm Animoca Brands, FBG Capital, v.v.

Nền tảng đầu tư thu thập

19. Hữu hình (TNGBL)

Hữu hình là nền tảng đầu tư NFT có thể đầu tư vào các tài sản vật chất trong thế giới thực như vàng, rượu và đồng hồ. Trên Tangible, người dùng có thể sử dụng stablecoin USDR của Tangible để mua hàng hóa vật chất như vàng, rượu và đồng hồ từ đối tượng nhà cung cấp toàn cầu. Sau khi thanh toán thành công, TNFT ("Mã thông báo hữu hình không thể thay thế") sẽ được đúc làm cơ sở để mua hàng hóa vật chất. Các mặt hàng vật lý được gửi đến một trong những cơ sở lưu trữ an toàn và được bảo hiểm của Tangible và  TNFT được gửi đến ví của người mua. Người dùng cũng có thể tạo thị trường NFT với sự hỗ trợ vật lý để bán hàng hóa trên Tangible.

Điều đáng nói là stablecoin USDR của Tangible chủ yếu tạo ra thu nhập từ bất động sản được mã hóa dưới dạng một stablecoin được thế chấp quá mức làm tài sản thế chấp và nắm giữ các stablecoin có thể tạo ra thu nhập. Hiện tại, TVL của Tangible đã đạt 51,18 triệu USD và mã thông báo đã tăng hơn 40% trong tháng qua.

Tài sản tổng hợp

20. Horizon Protocol (HZN)

Horizon Protocol là một nền tảng tài sản tổng hợp trên chuỗi BNB. Horizon Các tài sản tổng hợp trên Giao thức được gọi là "zAssets", có thể theo dõi sự thay đổi giá và hồ sơ rủi ro-lợi nhuận của các tài sản truyền thống như cổ phiếu hoặc chứng khoán, hàng hóa như vàng và dầu, các loại tiền tệ như đô la Mỹ hoặc euro, và tài sản tiền điện tử như Bitcoin, v.v. Người dùng có thể đặt cược HZN của họ để đúc tài sản tổng hợp zAssets để kiếm lãi.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia