Tổng quan về thông tin chính trên các tài liệu quy định về nền tảng giao dịch tài sản ảo của Hồng Kông (tài liệu nổi bật)

Tiêu đề gốc: "Tóm tắt tư vấn về các yêu cầu quy định được đề xuất áp dụng cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được Ủy ban chứng khoán và tương lai cấp phép"

Bản tổng hợp văn bản gốc: Tin tức tầm nhìn xa

Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông (SFC) đã công bố bản tóm tắt tham vấn cộng đồng về đề xuất quản lý các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. SFC đã nhận được 152 lượt gửi. Dựa trên phản hồi của công chúng, SFC 10 câu hỏi chính đã được tóm tắt và Sau đây là tổng quan về các nội dung chính. Ủy ban Chứng khoán và Tương lai tuyên bố rằng “Hướng dẫn dành cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo” và “Hướng dẫn chống rửa tiền” sửa đổi của Hồng Kông sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng Sáu.

Phần thứ nhất: Sửa đổi các yêu cầu quy định được đề xuất áp dụng cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép

1. Bạn có đồng ý rằng các nhà khai thác nền tảng được cấp phép phải được phép cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ, miễn là họ áp dụng các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư thích hợp như được khuyến nghị không? Hãy giải thích ý kiến của bạn.   

SFC lưu ý rằng những người được hỏi ủng hộ mạnh mẽ việc cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ và bày tỏ sự ủng hộ đối với yêu cầu thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng bán lẻ. Họ cũng ủng hộ mạnh mẽ yêu cầu của Ủy ban về giao dịch tài sản ảo được cấp phép. nền tảng đã thành lập một ủy ban đánh giá và bao gồm mã thông báo để tăng cường quản trị.

Để đảm bảo bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ,các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân theo một loạt biện pháp bao gồm các mối quan hệ kinh doanh, quản trị, tiết lộ và xem xét mã thông báo trước khi cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ. Các nhà đầu tư bán lẻ cần hiểu đặc điểm và rủi ro của tài sản ảo và Hiệp hội sẽ tiếp tục làm việc với các nhà đầu tư và Ủy ban Giáo dục Tài chính để thực hiện công việc giáo dục có liên quan.

SFC đã xem xét các đề xuất nới lỏng một số yêu cầu nhất định để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng bán lẻ. Ủy ban tin rằng các nhà khai thác nền tảng nên đánh giá toàn diện sự hiểu biết của nhà đầu tư về bản chất và rủi ro của tài sản ảo và sửa đổi "Hướng dẫn dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo" cho phù hợp. các câu hỏi (chẳng hạn như về Cách đánh giá khả năng chấp nhận rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro của khách hàng đối với tài sản ảo).

Xung đột lợi ích liên quan đến các thành viên ủy ban và nhà điều hành nền tảng cũng được xem xét nghiêm túc. Để đạt được mục đích này, Các nhà khai thác nền tảng nên thiết lập các chính sách và quy trình nội bộ để xử lý đúng cách những xung đột này.

Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cần phải tiến hành thẩm định trước khi kết hợp từng tài sản ảo. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc đã điều chỉnh trách nhiệm tiết lộ thông tin trong "Hướng dẫn dành cho Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" và quy định rằng các nhà điều hành nền tảng phải thực hiện tất cả các trách nhiệm các biện pháp hợp lý để đảm bảo rằng thông tin sản phẩm cụ thể được tiết lộ không sai lệch, thiên vị, gây nhầm lẫn hoặc lừa đảo. Chúng tôi cũng đã sửa đổi danh sách thông tin bắt buộc phải công bố dựa trên đề xuất của một số người trả lời.

2. Bạn có nhận xét gì về các đề xuất liên quan đến tiêu chí đưa vào mã thông báo chung và tiêu chí đưa vào mã thông báo cụ thể không?

SFC cho biếtcác nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng nên tiến hành thẩm định mã thông báo trước khi đưa từng mã thông báo vào hoạt động mua và bán. Do đó, việc xem xét các trường hợp miễn trừ như mã thông báo đã được các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép khác đưa vào là không phù hợp.

Chúng tôi lưu ý rằng có ý kiến cho rằng mã thông báo được đưa vào giao dịch phải tuân thủ các quy định, quy tắc và quy định của Hồng Kông và các khu vực pháp lý khác sẽ không ảnh hưởng đến trạng thái quy định của mã thông báo ở Hồng Kông và không nhất thiết phải có liên quan. coi như. Do đó, Chúng tôi chỉ yêu cầu các nhà khai thác nền tảng xem xét trạng thái quy định của tài sản ảo ở Hồng Kông và không yêu cầu các nhà khai thác nền tảng xem xét trạng thái quy định của mã thông báo ở các khu vực pháp lý khác nhau nơi họ cung cấp dịch vụ giao dịch.

Đề xuất yêu cầu các mã thông báo không bảo mật phải có lịch sử ít nhất 12 tháng được thiết kế để giải quyết những khó khăn mà các nhà khai thác nền tảng có thể gặp phải trong quá trình xem xét. Mặc dù quy tắc 12 tháng có thể không ngăn được các sự cố gần đây xảy ra ở một số mã thông báo, nhưng nó được thiết kế để giảm nguy cơ gian lận khó phát hiện một cách hợp lý và giảm lượng tiếp thị xảy ra trước khi cung cấp mã thông báo lần đầu.

3. Nếu Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc có ý định cho phép các nhà đầu tư bán lẻ sử dụng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép, bạn nghĩ nên thực hiện những quy định nào khác từ góc độ bảo vệ nhà đầu tư?

Một số người được hỏi ủng hộ rằng nên cấm các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cung cấp các khoản khuyến khích và lợi ích bằng tiền cho các nhà đầu tư bán lẻ để mua và bán tài sản ảo. Một số người được hỏi cho rằng SFC có thể xem xét cơ chế thời gian cân nhắc trước khi khách hàng bán lẻ thực hiện các giao dịch tài sản ảo.

Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc trả lời rằng các nhà khai thác nền tảng không được trả thù lao liên quan đến tài sản ảo cụ thể và nguyên tắc này áp dụng cho tất cả các trung gian khác. Theo nguyên tắc này, nhà điều hành nền tảng không được xuất bản bất kỳ quảng cáo nào liên quan đến tài sản ảo cụ thể trên nền tảng. Dựa trên các nhận xét mà chúng tôi nhận được, chúng tôi đã nghiêm cấm việc trả thù lao một cách rõ ràng (ngoài việc giảm phí hoặc lệ phí) trong Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo. SFC cũng mong muốn nhân cơ hội này để nhắc nhở các nhà điều hành nền tảng về trách nhiệm của họ trong việc đảm bảo rằng mọi tài liệu họ xuất bản liên quan đến một sản phẩm cụ thể đều dựa trên thực tế, công bằng và khách quan.

Hiện tại, SFC không áp dụng thời gian tạm dừng sau tài khoản đối với khách hàng bán lẻ của các bên trung gian tham gia vào các hoạt động được quản lý khác, bao gồm cả việc cung cấp dịch vụ giao dịch tự động. Vì các nhà khai thác nền tảng cần đảm bảo sự phù hợp trong quá trình thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng, nên các khách hàng bán lẻ đã thiết lập mối quan hệ kinh doanh phải được nhà khai thác nền tảng đánh giá là phù hợp để mua bán tài sản ảo. Giai đoạn cân bằng sau giao dịch cũng không khả thi vì các dịch vụ giao dịch tự động liên quan đến việc khớp giao dịch của khách hàng và việc hủy bỏ hoặc hủy giao dịch sẽ ảnh hưởng đến các khách hàng khác trên nền tảng.

4. Bạn có bất kỳ nhận xét hoặc đề xuất nào khác về đề xuất cho phép sử dụng kết hợp bảo hiểm của bên thứ ba và kinh phí được phân bổ bởi các nhà điều hành nền tảng được cấp phép hoặc các công ty thuộc cùng một nhóm công ty không?

5. Bạn có đề xuất nào về cách nhà điều hành nền tảng được cấp phép nên chuyển số tiền đó không (ví dụ: chuyển vào tài khoản công ty của nhà điều hành nền tảng được cấp phép hoặc thiết lập một thỏa thuận ký quỹ)? Vui lòng giải thích chi tiết về thỏa thuận mà bạn đề xuất và cách thức bảo vệ do thỏa thuận cung cấp có thể cung cấp mức độ bảo vệ tương tự như bảo hiểm của bên thứ ba.

Hầu hết những người được hỏi đều bày tỏ sự ủng hộ đối với yêu cầu các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải có bảo hiểm hoặc thỏa thuận bồi thường để bù đắp những rủi ro liên quan đến việc giám sát tài sản của khách hàng. Chúng tôi tiếp tục tin rằng tài sản ảo của khách hàng được giữ trực tuyến và trong các phương thức lưu trữ khác phải được bảo vệ hoàn toàn bởi các thỏa thuận bồi thường của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.

Chúng tôi tin rằng nếu hầu hết tài sản ảo của khách hàng được lưu giữ trong các phương thức lưu trữ ngoại tuyến thường không bị hacker tấn công và các rủi ro bảo mật mạng khác thì chúng sẽ có mức độ bảo vệ cao hơn. Do đó, trên cơ sở 98% tài sản ảo của khách hàng tiếp tục được lưu giữ trong bộ nhớ ngoại tuyến, chúng tôisẵn sàng hạ ngưỡng bảo vệ đối với tài sản ảo của khách hàng được lưu giữ trong bộ nhớ ngoại tuyến xuống 50%. Chúng tôi lưu ý rằng vì các nhà khai thác nền tảng cần phân bổ tiền của mình khi họ không thể nhận được bảo hiểm cho các phương thức lưu trữ trực tuyến và khác,các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng có thể có xu hướng nắm giữ ít hơn 2% trong các phương thức lưu trữ trực tuyến và khác tài sản ảo của khách hàng.

Về loại tài sản nào có thể cấu thành một thỏa thuận bồi thường, chúng tôi đồng ý rằng các bảo lãnh ngân hàng và các quỹ được giữ dưới dạng tiền gửi không kỳ hạn hoặc tiền gửi có kỳ hạn đáo hạn trong vòng sáu tháng đều được chấp nhận. Đối với tài sản ảo, chúng tôi tin rằng lợi ích của việc nắm giữ tài sản ảo dự trữ giống với tài sản của khách hàng phải tuân theo thỏa thuận bồi thường là giảm rủi ro thị trường phát sinh từ sự biến động của tài sản ảo.

Chúng tôi lưu ý các quan điểm không nhất quán về việc có nên thiết lập các thỏa thuận ký quỹ cho các thỏa thuận bồi thường hay cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nắm giữ các khoản tiền dự phòng. Chúng tôi tin rằng cả hai thỏa thuận đều có thể chấp nhận được, miễn làsố tiền dành riêng được tách biệt khỏi tài sản của nhà điều hành nền tảng và các công ty cùng tập đoànvàvà được giữ dưới sự ủy thác và mục đích được chỉ định . Tiền do nhà điều hành nền tảng hoặc các đơn vị liên kết của nó nắm giữ phải được giữ trong các tài khoản riêng tại các tổ chức tài chính được công nhận. "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo" đã được sửa đổi cho phù hợp.

Chúng tôi đồng ý rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng phải có khả năng linh hoạt để cùng nhau hoặc riêng lẻ thành lập một nhóm quỹ dưới hình thức công ty bảo hiểm để cung cấp biện pháp bảo vệ cho việc mất tài sản của khách hàng. "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo" đã quy định tính linh hoạt trên.

Cuối cùng, chúng tôi cũng đồng ý rằng các tài sản ảo nằm trong thỏa thuận bồi thường phải được tách biệt khỏi tài sản ảo của nhà điều hành nền tảng và các công ty trong tập đoàn của họ và được các đơn vị liên kết của họ lưu giữ trong bộ lưu trữ ngoại tuyến.

6. Bạn có đề xuất nào về các giải pháp kỹ thuật có thể giảm thiểu rủi ro một cách hiệu quả liên quan đến việc lưu giữ tài sản ảo của khách hàng (đặc biệt là tài sản ảo được lưu giữ thông qua lưu trữ trực tuyến) không?

Chúng tôi nhận thấy rằng người giám sát bên thứ ba có thể có kiến thức chuyên môn kỹ thuật quan trọng. Tuy nhiên, Hồng Kông hiện không có hệ thống quản lý dành cho người giám sát tài sản ảo. Do tầm quan trọng của việc lưu giữ an toàn tài sản ảo của khách hàng, chúng tôi bắt buộc phải giám sát trực tiếp các công ty thực hiện quyền kiểm soát tài sản ảo của khách hàng (tức là các công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép). Nếu hạt giống và khóa riêng được lưu trữ ở nước ngoài, tài sản ảo của khách hàng tương ứng cũng sẽ nằm ngoài phạm vi quyền hạn của chúng tôi. Điều này sẽ cản trở nghiêm trọng việc kiểm tra và thực thi của chúng tôi.

Chúng tôi muốn cảm ơn những người trả lời đã chia sẻ quan điểm của họ về cách phát triển công nghệ có thể nâng cao khả năng bảo quản an toàn tài sản ảo của khách hàng. Hiệp hội đang giám sát các công nghệ lưu ký mới như tính toán nhiều bên và phân đoạn khóa. Một trong những điều khoản của Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo là hạt giống và khóa riêng tư (và bản sao lưu của chúng) phải được lưu trữ an toàn và có chứng nhận phù hợp, chẳng hạn như trên phần cứng bảo mật có Mô-đun chứng nhận phù hợp (Bảo mật phần cứng Mô-đun). Khi ngành đạt được sự đồng thuận về tính bảo mật của chương trình lưu ký và xuất hiện chứng nhận phù hợp cho chương trình liên quan, chúng tôi sẽ vẫn để ngỏ xem liệu các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép có được phép áp dụng các chương trình lưu ký khác nhau và được đưa vào nội dung của Nguyên tắc hay không dành cho Nền tảng giao dịch tài sản ảo Tính linh hoạt phù hợp vẫn được giữ lại.

7. Nếu một nhà điều hành nền tảng được cấp phép có thể cung cấp dịch vụ giao dịch phái sinh tài sản ảo, bạn sẽ đề xuất mô hình kinh doanh nào? Ông đề xuất giới thiệu loại sản phẩm phái sinh tài sản ảo nào để nhà đầu tư mua bán? Loại nhà đầu tư nào sẽ được nhắm mục tiêu?

Hiệp hội đánh giá cao các nhận xét chi tiết do người trả lời gửi. Chúng tôi hiểu tầm quan trọng của các sản phẩm phái sinh tài sản ảo đối với các nhà đầu tư tổ chức và sẽ xem xét nghiêm túc số lượng lớn nhận xét nhận được. Trong thời gian thích hợp, chúng tôi sẽ tiến hành đánh giá độc lập.

8. Bạn có ý kiến gì về cách cải thiện các điều khoản khác trong "Điều khoản và Điều kiện của Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" đồng thời kết hợp chúng vào "Nguyên tắc Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" không?

Các ý kiến mà chúng tôi nhận được bao gồm: giảm tỷ lệ lưu trữ ngoại tuyến và trực tuyến tài sản ảo của khách hàng, cho phép các chi nhánh của nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép thực hiện giao dịch độc quyền để nâng cao tính thanh khoản của nền tảng giao dịch, nhà điều hành nền tảng có thể cung cấp chương trình hay không dịch vụ giao dịch cho khách hàng của mình và liệu nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép có thể cung cấp các dịch vụ khác liên quan đến tài sản ảo hay không, chẳng hạn như thu nhập, tiền gửi và các khoản vay liên quan đến tài sản ảo.

Chúng tôi tin rằng để đảm bảo lưu giữ an toàn tài sản của khách hàng, không nên giảm tỷ lệ lưu trữ ngoại tuyến và trực tuyến và hầu hết tài sản ảo của khách hàng phải được lưu trữ trong các dòng thường miễn phí về các cuộc tấn công của hacker và các rủi ro an ninh mạng, được xử lý theo cách sau. Chúng tôi nhắc nhở các nhà điều hành nền tảng rằng họ nên thực hiện các thủ tục rút tiền phù hợp và tiết lộ các thủ tục này cho khách hàng của mình.

Đối với giao dịch độc quyền, chúng tôi đồng ý cho phép các nhà tạo lập thị trường bên thứ ba tiến hành các hoạt động thị trường, nhưng lệnh cấm giao dịch độc quyền hiện tại là toàn diện và thậm chí còn cấm các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. bất kỳ vị trí tài sản ảo nào. Do đó, chúng tôi đã sửa đổi "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo" để cho phép các bên liên quan thực hiện giao dịch chương trình thông qua các kênh không phải là nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.

Đối với các dịch vụ phổ biến khác trên thị trường tài sản ảo, chẳng hạn như thu nhập, tiền gửi và cho vay, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép không được phép cung cấp các dịch vụ này,vì hoạt động kinh doanh chính là hoạt động như một đại lý cho khách hàng Cung cấp đối tác. Bất kỳ hoạt động nào khác có thể làm phát sinh xung đột lợi ích tiềm ẩn và yêu cầu các biện pháp bảo vệ bổ sung và do đó không được phép ở giai đoạn này.

9. Bạn có nhận xét gì về các quy định về chuyển tài sản ảo hoặc bất kỳ quy định nào khác trong Chương 12 của "Nguyên tắc chống rửa tiền áp dụng cho các Công ty được cấp phép và Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được SFC cấp phép" không? Hãy giải thích ý kiến của bạn.

Hầu hết những người được hỏi đều ủng hộ hoặc không phản đối việc thực hiện các quy tắc chuyển nhượng, nhưng một số người được hỏi đề xuất cung cấp nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép với thời gian chuyển đổi từ 12 đến 24 tháng và một số người được hỏi bày tỏ những khó khăn thực tế trong việc tuân thủ nghiêm ngặt việc chuyển nhượng quy tắc.

Quy tắc chuyển tiền là biện pháp chính để các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tổ chức tài chính chống lại hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) nhấn mạnh sự cần thiết của các khu vực pháp lý phải thực hiện các quy tắc chuyển nhượng càng sớm càng tốt. Các khu vực pháp lý lớn khác đã triển khai hoặc sắp triển khai các quy tắc chuyển nhượng.Sự chậm trễ trong việc thực hiện các quy tắc chuyển nhượng ở Hồng Kông sẽ ảnh hưởng đến khả năng cạnh tranh của các sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép.

Sau khi tính đến việc thực hiện các quy tắc chuyển nhượng ở các khu vực pháp lý khác, SFC cho rằng gửi dữ liệu cần thiết càng sớm càng tốt sau khi chuyển tài sản ảo là một biện pháp tạm thời có thể chấp nhận được cho đến ngày 1 tháng 1 năm 2024. Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân thủ các quy tắc chuyển giao khác và các quy định liên quan kể từ ngày 1 tháng 6 năm 2023, đồng thời gửi dữ liệu cần thiết một cách an toàn trong khi thực hiện các biện pháp tạm thời. Ngoài ra, việc một số khách hàng sử dụng ví không giám sát để chuyển tài sản ảo có thể gây ra rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố cao hơn, vì vậy chúng tôi đã đặt ra các quy định quản lý việc chuyển tiền từ ví không giám sát trong đoạn 12.14.

Một số người được hỏi tin rằng các quy định về Sự thẩm định của bên đối tác và các biện pháp bổ sung đối với việc chuyển tài sản ảo quá cụ thể. SFC tin rằng các quy định này phù hợp với các tiêu chuẩn và hướng dẫn của FATF cũng như các biện pháp này nên dựa trên rủi ro.Một cách tiếp cận cơ bản để thực hiện, có tính đến các loại sản phẩm và dịch vụ được cung cấp bởi các đối tác chuyển giao tài sản ảo, danh mục khách hàng cũng như các chế độ tài trợ chống rửa tiền và chống khủng bố của khu vực pháp lý. Đồng thời, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nên xem xét áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để liên tục theo dõi và sàng lọc các đối tác chuyển giao tài sản ảo.

Một số người trả lời lo ngại về hoạt động trả lại tài sản ảo cho người gửi. SFC tin rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép chỉ nên thực hiện giao dịch trong những trường hợp thích hợp và không được phép thực hiện các hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố. Tài sản ảo chỉ được trả lại khi có nghi ngờ và sau khi tính đến kết quả thẩm định của đối tác trong việc chuyển giao tài sản ảo và sàng lọc các giao dịch tài sản ảo cũng như địa chỉ ví liên quan. Ngoài ra, tài sản ảo được trả lại phải được trả lại vào tài khoản của tổ chức chuyển tiền chứ không phải tài khoản của người chuyển tiền.

Phần lớn số người được hỏi ủng hộ Các quy định về chuyển tài sản ảo đến và từ ví không giám sát. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc tuyên bố rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nên thực hiện các biện pháp hợp lý dựa trên mức độ nhạy cảm với rủi ro đối với giảm thiểu và quản lý các giao dịch bằng ví không giám sát Rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố liên quan đến việc chuyển tài sản ảo đến và từ ví giám sát. Quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát ví không giám sát có thể thay đổi theo thời gian và nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải xác định quyền sở hữu hoặc quyền kiểm soát ví không giám sát một cách thường xuyên và dựa trên mức độ nhạy cảm với rủi ro.

Hai người được hỏi đã yêu cầu SFC làm rõ phạm vi áp dụng các mối quan hệ đại lý xuyên biên giới trong tài sản ảo. SFC trả lời rằng khi một nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nằm bên ngoài Hồng Kông và là The các điều khoản về mối quan hệ đại lý xuyên biên giới áp dụng cho nền tảng khi dịch vụ được cung cấp bởi nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoặc tổ chức tài chính hoạt động cho khách hàng liên quan. SFC đã bổ sung đoạn 12.6.5 vào "Nguyên tắc chống rửa tiền áp dụng cho các công ty được cấp phép và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được SFC cấp phép" để làm rõ rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải liên tục giám sát Giao dịch tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan.

Phần lớn số người được hỏi ủng hộ yêu cầu sàng lọc các giao dịch tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan, điều này sẽ giúp các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép xác định kịp thời và chính xác hơn các nguồn và đích đến liên quan đến tài sản ảo, cũng như những nguồn có liên quan hoặc các liên quan tiếp theo địa chỉ ví liên quan đến các hoạt động/nguồn bất hợp pháp hoặc đáng ngờ hoặc những người được chỉ định. SFC đã thêm ghi chú tương ứng vào đoạn 12.7.3.

10. Bạn có ý kiến gì về “Hướng dẫn xử lý kỷ luật, xử phạt của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán”? Hãy giải thích ý kiến của bạn.

Để phản hồi ý kiến của công chúng về sự khác biệt của các hướng dẫn trong hệ thống hiện tại, cách xác định số tiền phạt và cách quyết định xem có áp dụng biện pháp kỷ luật đối với các công ty và cá nhân hay không, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc đã trả lờibằng cách đồng ý rằng cùng một bộ tiêu chuẩn phạt sẽ được áp dụng cho Ủy ban Điều tiết Chứng khoán. Nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép theo Pháp lệnh Tương lai và nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép theo Pháp lệnh Chống rửa tiền.

Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc nhấn mạnh rằng họsẽ không liên kết số tiền phạt với số lợi nhuận thu được hoặc khoản lỗ tránh được và sẽ xem xét các yếu tố liên quan dựa trên hoàn cảnh của vụ việc. Khi xác định xem có nên áp dụng biện pháp kỷ luật đối với một công ty và/hoặc một cá nhân hay không, SFC sẽ xem xét tất cả các tình huống của hành vi đó, bao gồm sự đồng ý, sự thông đồng hoặc sơ suất của cá nhân liên quan, cũng như mọi sai sót trong việc giám sát hoặc quản lý công ty. kinh doanh. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc sẽ làm rõ hơn trách nhiệm và phạm vi trách nhiệm của các nhà quản lý cấp cao, đặc biệt là trong lĩnh vực công nghệ thông tin. Theo Pháp lệnh Chống rửa tiền, những người bị quản lý có quyền có các quyền tố tụng hợp lý và có thủ tục kháng cáo phù hợp.

Phần 2: Các biện pháp chính và chi tiết thực hiện các thỏa thuận chuyển tiếp cho hệ thống quy định mới

Các vấn đề liên quan đến xin giấy phép

Người trả lời đặt câu hỏi về phạm vi "cung cấp dịch vụ tài sản ảo" được xác định trong Pháp lệnh chống rửa tiền, bao gồm cả liệu nó có bao gồm các hoạt động giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn và tài sản ảo hay không hoạt động môi giới. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc trả lời rằng các quy định chống rửa tiền sẽ bao gồm các nền tảng giao dịch tài sản ảo tập trung, do đó, các nền tảng chỉ cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn và các hoạt động môi giới tài sản ảo) mà không có giao dịch tự động. các hệ thống và dịch vụ lưu ký bổ sung sẽ Không nằm trong phạm vi điều chỉnh của các quy định chống rửa tiền.

Về thỏa thuận cấp phép kép, những người được hỏi đã hỏi liệu có cần thiết phải xin giấy phép theo Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng tương lai và Pháp lệnh Chống rửa tiền cùng một lúc hay không, đặc biệt là vì một số nền tảng Nhà điều hành có thể không có ý định cung cấp dịch vụ mua và bán mã thông báo bảo mật. Việc phân loại tài sản ảo có thể phát triển theo thời gian và việc phân loại một tài sản ảo nhất định có thể thay đổi từ mã thông báo không bảo mật sang mã thông báo bảo mật (hoặc ngược lại). Để tuân thủ các yêu cầu của hệ thống cấp phép và đảm bảo doanh nghiệp có thể tiếp tục hoạt động, các nền tảng giao dịch tài sản ảo phải nộp đơn xin phê duyệt theo Pháp lệnh Chứng khoán và Tương lai và Pháp lệnh Chống rửa tiền theo hệ thống hiện tại. đồng thời. Chúng tôi sẽ giới thiệu một quy trình đăng ký đơn giản hóa để các đơn đăng ký giấy phép kép chỉ yêu cầu nộp một mẫu đơn đăng ký tổng hợp duy nhất.

Về các điều khoản dành cho báo cáo định giá bên ngoài, những người được hỏi đã hỏi liệu cùng một chuyên gia định giá có thể được sử dụng trong cả báo cáo Giai đoạn 1 và báo cáo Giai đoạn 2 hay không, cũng như đối với các tài sản ảo đã được thành lập và đang hoạt động Sàn giao dịch chỉ cần nộp báo cáo Giai đoạn 2. Các quy định của SFC về việc phản hồi các báo cáo đánh giá bên ngoài nhằm mục đích đơn giản hóa quy trình đăng ký. Việc các chuyên gia đánh giá bên ngoài tham gia vào các công việc liên quan trước và trong báo cáo giai đoạn một và giai đoạn hai là có thể chấp nhận được. Báo cáo giai đoạn một phải được nộp cùng với báo cáo đánh giá bên ngoài. đơn xin giấy phép. Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được khuyến khích thảo luận trước với Tập đoàn Công nghệ Tài chính của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc khi họ không chắc chắn liệu chuyên gia đánh giá bên ngoài mà họ định thuê có đủ tiêu chuẩn hay không.

Với rất nhiều câu hỏi nhận được, chúng tôi sẽ ban hành thêm hướng dẫn dưới dạng Câu hỏi thường gặp, thông tư và hướng dẫn cấp phép về các vấn đề liên quan đến các vấn đề trong Đạo luật Chống tiền Pháp lệnh rửa tiền. Các câu hỏi thường gặp liên quan đến hệ thống nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo mới.

Các vấn đề liên quan đến thỏa thuận chuyển tiếp:

Những người trả lời đã đặt ra nhiều câu hỏi về các thỏa thuận chuyển đổi, bao gồm tiêu chuẩn đăng ký và việc tuân thủ "Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo" trong giai đoạn chuyển đổi. Chúng tôi sẽ công bố thêm thông tin về các thỏa thuận chuyển đổi thông qua một thông tư.

Một số câu hỏi liên quan đến việc xóa các điều kiện cấp phép liên quan đến "Điều khoản và Điều kiện của Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" và liệu có tuân thủ "Nguyên tắc của Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" hay không cấu thành điều kiện cấp phép. SFC đã trả lời rằng, như đã giải thích trong tài liệu thông tin, "Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo" sẽ thay thế "Điều khoản và điều kiện áp dụng cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo" và việc tuân thủ "Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo" sẽ trở thành giấy phép tình trạng.

Các vấn đề khác:

Về đề xuất cho phép nhà đầu tư bán lẻ sử dụng nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép, người được hỏi hỏi liệu có cần sửa đổi yêu cầu đối với các bên trung gian theo Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng tương lai khi tham gia vào tài sản ảo hay không -các hoạt động liên quan, các yêu cầu pháp lý. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc trả lời rằng họ sẽ sửa đổi thông tư chung để làm rõ các quy định pháp lý áp dụng cho các bên trung gian tham gia vào các hoạt động liên quan đến tài sản ảo.

Người trả lời đã yêu cầu hướng dẫn bổ sung về mã thông báo bảo mật. SFC sẽ ban hành hướng dẫn bổ sung vào thời điểm thích hợp.

Lịch trình thực hiện

Trước sự ủng hộ chung của công chúng đối với các đề xuất có liên quan, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc sẽ triển khai "Hướng dẫn dành cho Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo" và "Hướng dẫn chống rửa tiền" và xem lại bản tóm tắt này Một số sửa đổi và làm rõ đã được thực hiện đối với nội dung nêu trong tài liệu. Có trong Phụ lục Các phiên bản sửa đổi được đánh dấu của "Hướng dẫn về nền tảng giao dịch tài sản ảo", "Nguyên tắc chống rửa tiền áp dụng cho các tập đoàn được cấp phép và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo được Ủy ban chứng khoán và tương lai cấp phép" và "Nguyên tắc chống rửa tiền áp dụng cho các tổ chức liên kết". Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc cũng sẽ thực hiện "Hướng dẫn của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc về các hình phạt và hình phạt kỷ luật".

Chúng tôi sẽ bắt đầu quá trình công bố các hướng dẫn này và sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 6 năm 2023.

Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc sẽ ban hành thêm hướng dẫn để cung cấp cho ngành hiểu biết rõ ràng hơn về việc thực hiện hệ thống quản lý mới.

SFC một lần nữa xin cảm ơn tất cả những người trả lời đã gửi ý kiến đóng góp của họ.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia