Chính sách mã hóa mới của Hồng Kông tập trung vào: giao dịch, stablecoin, kinh doanh đặt cọc và các hạn chế về quy định
Tiêu đề gốc " Xem nhanh những điểm nổi bật trong chính sách mã hóa mới của Hồng Kông trong tuần này 》
Nguồn gốc: Odaily Planet Daily
Phiên bản cấp tỉnh
3. Các nền tảng được cấp phép không được phép tham gia cam kết và các hoạt động kinh doanh khác
4. Tái khẳng định và tăng cường các hạn chế pháp lý đối với nghi ngờ rửa tiền
Tuần này, Hồng Kông đã thường xuyên thực hiện các hành động về định hướng chính sách liên quan đến tiền điện tử. Ủy ban Chứng khoán và Tương lai không chỉ tổ chức một cuộc họp báo vào ngày 23 để công bố bản tóm tắt về tài sản ảo mà còn công bố một số Các chính sách liên quan đến tiền điện tử trên Công báo ngày hôm qua Các hướng dẫn liên quan đã giải thích sâu hơn và giải thích nhiều khía cạnh khác nhau như giao dịch bán lẻ, tiền ổn định, rửa tiền, v.v. Sau đây là nội dung chi tiết do Odaily Planet Daily biên soạn và tóm tắt.
Giao dịch bán lẻ
Theo phản hồi của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc về ;23 Thông tin liên quan đến việc cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ đã được đề cập và phản hồi như sau:
Hiệp hội lưu ý rằng những người được hỏi không hài lòng với việc cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ. Ủy ban sẽ thực hiện đề xuất cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Như đã giải thích trong tài liệu tham vấn, Hiệp hội đồng ý rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân thủ một loạt yêu cầu trước khi cung cấp dịch vụ giao dịch cho các nhà đầu tư bán lẻ Các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư thích hợp để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng, quản trị, tiết lộ cũng như thẩm định và đưa vào mã thông báo. Chúng tôi cũng đồng ý rằng các nhà đầu tư bán lẻ phải hiểu những rủi ro khi đầu tư vào tài sản ảo. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, nhà đầu tư nên hiểu các đặc điểm, rủi ro liên quan và sẵn sàng chấp nhận thua lỗ. Việc SFC phê duyệt nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép để bao gồm tài sản ảo cho giao dịch bán lẻ không cấu thành khuyến nghị hoặc chứng thực cho tài sản ảo đó cũng như không đảm bảo tính mong muốn thương mại hoặc hiệu suất của tài sản ảo. Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc sẽ tiếp tục làm việc với Ủy ban Giáo dục Tài chính và Nhà đầu tư để hướng dẫn các nhà đầu tư về các khía cạnh khác nhau của tài sản ảo và các giao dịch của họ.
Đồng thời, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc cũng hỗ trợ các sàn giao dịch được cấp phép mở cửa cho các doanh nghiệp bán lẻ thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng để bảo vệ các nhà đầu tư thông thường. Các câu trả lời cụ thể như sau:
Hiệp hội rất vui khi thấy rằng những người trả lời nhìn chung ủng hộ việc áp đặt các yêu cầu đối với thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng bán lẻ.
Về việc liệu các nhà đầu tư chuyên nghiệp cá nhân có được miễn các yêu cầu về thiết lập quan hệ kinh doanh với khách hàng hay không, chúng tôi đề xuất rằng các yêu cầu áp dụng cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp cá nhân phải nhất quán với các yêu cầu đối với trung gian thay mặt cho các cá nhân Khi các nhà đầu tư chuyên nghiệp cung cấp dịch vụ, các quy định hiện hành về đánh giá kiến thức và tính phù hợp của các công cụ phái sinh được áp dụng nhất quán mà không có ngoại lệ. Do các yêu cầu thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng được thiết kế trên tinh thần phù hợp, chúng tôi tiếp tục tin rằng các nhà đầu tư chuyên nghiệp cá nhân sẽ được hưởng các biện pháp bảo vệ tương tự như các biện pháp bảo vệ được cung cấp cho các nhà đầu tư bán lẻ.
Hội đồng đã xem xét hợp lý đề xuất nới lỏng một số yêu cầu nhất định để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng bán lẻ trong một số trường hợp nhất định. Tuy nhiên, chúng tôi tin rằng các nhà đầu tư bán lẻ nhìn chung khó có thể hiểu được các điều khoản, đặc điểm và rủi ro của tài sản ảo. Ngoài ra, việc mua bán trên sàn giao dịch tài sản ảo đều được tự động hóa, ngay cả khi giao dịch không phù hợp thì sàn giao dịch tài sản ảo cũng không có khả năng can thiệp, do đó, việc đảm bảo sự phù hợp khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng bán lẻ là vô cùng quan trọng. Mục tiêu này chỉ có thể đạt được bằng cách thực hiện đầy đủ các quy định được khuyến nghị để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng. Ví dụ, các điều khoản tư vấn nhằm đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng là một phần quan trọng của các điều khoản phù hợp hiện có. Vì hầu hết các tài sản ảo đều có rủi ro cao nên tài sản ảo nhìn chung chỉ phù hợp với những khách hàng có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn. Do đó, ngay cả khi khách hàng bán lẻ có kiến thức về tài sản ảo, sàn giao dịch tài sản ảo cũng không được miễn đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro.
Do trước khi cho phép các nhà đầu tư bán lẻ mua và bán tài sản ảo, họ phải đảm bảo rằng họ có hiểu biết đầy đủ về tài sản ảo, SFC tin rằng các nhà khai thác nền tảng nên đánh giá toàn diện sự hiểu biết của nhà đầu tư về tài sản ảo. Sự hiểu biết về bản chất và rủi ro của tài sản ảo, có thể bao gồm đánh giá về các khóa đào tạo hoặc khóa học về tài sản ảo trước đây của nhà đầu tư, kinh nghiệm làm việc hiện tại hoặc trước đây của nhà đầu tư liên quan đến tài sản ảo và kinh nghiệm làm việc của nhà đầu tư. kinh nghiệm trong quá khứ liên quan đến tài sản ảo. Do đó, chúng tôi đã thực hiện các sửa đổi tương ứng đối với "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo". Do các yêu cầu đánh giá kiến thức áp dụng cho cả nền tảng giao dịch tài sản ảo và các bên trung gian khác tham gia vào các hoạt động liên quan đến tài sản ảo nên chúng tôi cũng sẽ thực hiện các sửa đổi tương ứng để tất cả các bên trung gian phải tuân theo quy định thống nhất.
SFC hoàn toàn biết rằng những người được hỏi đã yêu cầu chúng tôi cung cấp thêm hướng dẫn về các yêu cầu để thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng. Chúng tôi sẽ ban hành thêm hướng dẫn (ví dụ: về cách đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của khách hàng và mức độ chấp nhận rủi ro đối với tài sản ảo) dưới dạng Câu hỏi thường gặp. Mặc dù Ủy ban hiểu rằng ngành có thể mong muốn có hướng dẫn chính xác hơn, chẳng hạn như chỉ định giới hạn rủi ro cho các nhà đầu tư có tình hình tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, nhưng việc SFC đưa ra hướng dẫn về vấn đề này có thể không phù hợp vì các nhà điều hành nền tảng (đúng hơn là hơn SFC) đang ở vị trí tốt nhất để áp đặt các giới hạn dựa trên những nỗ lực tốt nhất để có được thông tin trong quá trình "biết khách hàng của bạn".
Tài sản ảo và tiền ổn định
Ngoài ra, loại tài sản ảo nào được cho phép Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc cũng đã đưa ra các ý kiến liên quan về việc đưa vào các giao dịch bán lẻ và cũng đã sửa đổi "Nguyên tắc dành cho Nền tảng Giao dịch Tài sản Ảo". Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc đã trả lời các câu hỏi liên quan như sau:
Như đã giải thích trong tài liệu tư vấn, trên thị trường chứng khoán truyền thống, các sản phẩm đầu tư bán cho nhà đầu tư bán lẻ ở Hồng Kông phải tuân theo hệ thống chào bán đầu tư và hệ thống bản cáo bạch. Các sản phẩm bán lẻ thường được SFC quản lý ở cấp độ sản phẩm. Các sản phẩm liên quan phải được SFC kiểm toán hoặc các tài liệu khuyến mãi và ưu đãi của chúng phải được xem xét trước khi chào bán ra công chúng. Quy định như vậy không áp dụng cho các token không bảo mật; phải thừa nhận rằng hầu hết, nếu không phải tất cả, các token không bảo mật đều không phải tuân theo quy định cấp sản phẩm của bất kỳ cơ quan quản lý địa phương nào. Điều này giải thích tại sao SFC yêu cầu phê duyệt trước khi có thể đưa mã thông báo vào nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép để giao dịch bán lẻ.
Do đó, chúng tôi khuyến nghị nên triển khai các nguyên tắc tối thiểu bổ sung đối với mã thông báo trước khi chúng có thể được các nhà đầu tư bán lẻ mua và bán. Các hướng dẫn được đề xuất dựa trên nguyên tắc rằng các token mà các nhà đầu tư bán lẻ có thể giao dịch sẽ ít bị ảnh hưởng bởi hoạt động thị trường bị thao túng (không chỉ trên nền tảng do nhà điều hành nền tảng vận hành mà còn trên toàn bộ thị trường tài sản ảo). vì hầu hết (nếu không phải tất cả) các nền tảng giao dịch tài sản ảo trên toàn thế giới hiện không được kiểm soát hoặc chỉ được quản lý từ góc độ chống rửa tiền/tài trợ khủng bố. Do đó, các quy tắc đề xuất của chúng tôi yêu cầu rằng, để đủ điều kiện giao dịch bởi các nhà đầu tư bán lẻ, mã thông báo phải là một tài sản ảo lớn đủ điều kiện, tức là nó phải được đưa vào ít nhất hai chỉ số được chấp nhận do hai nhà cung cấp chỉ số độc lập đưa ra.
Chúng tôi cảm ơn những người trả lời đã đưa ra nhận xét về chỉ số được chấp nhận và tính độc lập của nhà cung cấp chỉ số. Chúng tôi đồng ý rằng các nhà cung cấp chỉ mục nên soạn thảo và quản lý các chỉ số một cách hợp lý, bao gồm cả việc đảm bảo chất lượng và tính ổn định của chỉ mục. Các tiêu chí được sử dụng để xác định xem một chỉ mục có phải là chỉ mục được chấp nhận hay không được phát triển theo các nguyên tắc liên quan và việc giới thiệu nhà cung cấp chỉ số phải được thực hiện trước việc cấp chứng chỉ truyền thống. Các quy định bổ sung về trải nghiệm chỉ số thị trường nhằm tăng độ tin cậy. Chúng tôi đồng ý rằng, như một số người trả lời đã nêu, độ tin cậy của dữ liệu liên quan và những xung đột lợi ích có thể xảy ra sẽ ảnh hưởng đến tính chắc chắn của chỉ số.
Do đó, chúng tôi tin rằng các nhà cung cấp chỉ số có kinh nghiệm xuất bản chỉ số cho thị trường chứng khoán truyền thống cần phải tuân thủ Nguyên tắc về Tiêu chuẩn Tài chính của Tổ chức Quốc tế của Ủy ban Chứng khoán. Điểm chuẩn) phù hợp để nhà cung cấp chỉ số liên quan có sẵn các thỏa thuận nội bộ phù hợp nhằm bảo vệ tính vững chắc của chỉ số và đảm bảo chất lượng của chỉ số đó. Ngoài việc hai nhà cung cấp chỉ số độc lập với nhau, chúng tôi cũng sẽ quy định rằng họ phải độc lập với các nhà phát hành tài sản ảo và nhà điều hành nền tảng. Chúng tôi đồng ý rằng khi nói đến tài sản ảo, vốn hóa thị trường lớn không tự động có nghĩa là tính thanh khoản cao. SFC mong muốn nhắc lại rằng việc đưa vào hai chỉ số được chấp nhận không phải là tiêu chí duy nhất để đưa một tài sản ảo vào. Thực tế đây chỉ là hướng dẫn tối thiểu. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thẩm định các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.
Các nhà khai thác nền tảng phải tiến hành thẩm định sâu hơn dựa trên tiêu chí đưa mã thông báo của nền tảng vào và đảm bảo rằng mã thông báo được đưa vào giao dịch tuân thủ các tiêu chí liên quan. Khi token được đưa vào giao dịch bán lẻ, nhà điều hành nền tảng cũng phải đảm bảo rằng token có tính thanh khoản cao. Các nhà khai thác nền tảng cũng phải đảm bảo rằng các mã thông báo được thêm vào tiếp tục tuân thủ các tiêu chí đưa vào mã thông báo có liên quan. Vì khả năng được chấp nhận và tính đủ điều kiện tiếp tục của mã thông báo để giao dịch phụ thuộc vào sự thẩm định do nhà điều hành nền tảng thực hiện, SFC công bố danh sách các tài sản ảo đủ điều kiện để giao dịch bán lẻ, các chỉ số hoặc nhà cung cấp chỉ số được chấp nhận và không phù hợp.
Các phản hồi về stablecoin như sau:
Chúng tôi lưu ý, những rủi ro do stablecoin gây ra đã thu hút sự chú ý của quốc tế và có những tiếng nói trên thị trường kêu gọi quy định về stablecoin để đảm bảo rằng (trong số những thứ khác) dự trữ stablecoin được quản lý hợp lý để duy trì sự ổn định về giá và cho phép các nhà đầu tư thực hiện quyền mua lại. Những rủi ro liên quan có tác động cơ bản đến tính ổn định của stablecoin. Các stablecoin không thể duy trì chức năng chốt của chúng hoặc trả lại tiền cho nhà đầu tư khi mua lại thì không thể được gọi là ổn định. Rủi ro rút tiền mở rộng này sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến tính thanh khoản của stablecoin, khiến chúng nhìn chung không phù hợp với các nhà đầu tư bán lẻ.
Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA) đã công bố bản tóm tắt tài liệu thảo luận về tài sản tiền điện tử và stablecoin vào tháng 1 năm 2023. Dự kiến sẽ có các thỏa thuận pháp lý đối với stablecoin sẽ được thực hiện vào ngày 24/2023. Trước khi stablecoin được quản lý ở Hồng Kông, chúng tôi tin rằng không nên đưa stablecoin vào giao dịch bán lẻ.
Sàn giao dịch
Trước tình hình hiện nay, gần đây nhiều nền tảng đã ra mắt đã ra mắt đài phát thanh Hồng Kông/nền tảng phiên bản Hồng Kông và liên quan đến các vấn đề liên quan cũng như chi tiết về đơn xin cấp phép, phản hồi của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc như sau:
Ủy ban chấp nhận Đã nhận được nhiều yêu cầu làm rõ về các vấn đề kỹ thuật khác nhau. Ví dụ: một số người được hỏi đã đặt ra câu hỏi về phạm vi “cung cấp dịch vụ tài sản ảo” được xác định trong Pháp lệnh chống rửa tiền, bao gồm cả liệu nó có bao gồm các hoạt động giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn và hoạt động môi giới tài sản ảo hay không.
Về thỏa thuận cấp phép kép, những người được hỏi đã hỏi liệu có cần thiết phải xin giấy phép theo Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng tương lai và Pháp lệnh Chống rửa tiền cùng một lúc hay không, đặc biệt là vì một số nền tảng Nhà điều hành có thể không nhất thiết có ý định cung cấp giao dịch mã thông báo bảo mật. Do các mã thông báo không bảo mật có thể phát triển thành mã thông báo bảo mật, những người được hỏi cũng tuyên bố rằng nhà điều hành nền tảng có thể chấm dứt dịch vụ giao dịch đối với mã thông báo bảo mật cụ thể đó hoặc chỉ cho phép khách hàng giảm lượng nắm giữ mã thông báo đó. Pháp lệnh tương lai là bắt buộc. Liên quan đến thỏa thuận cấp phép kép, những người được hỏi cũng đặt câu hỏi liệu các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép kép có bắt buộc phải có hai hoặc bốn nhân viên chịu trách nhiệm hay không và liệu có thiếu nhân tài có cả kinh nghiệm về tài sản ảo và chứng khoán truyền thống hay không, liệu có nên thực hiện một cách tiếp cận thực dụng không? khi đánh giá năng lực, bao gồm kinh nghiệm trong ngành liên quan của các cá nhân chịu trách nhiệm.
Về các yêu cầu đối với báo cáo đánh giá bên ngoài, các câu hỏi được đặt ra bao gồm liệu các công ty đã soạn thảo chính sách và thủ tục cho người đăng ký nền tảng giao dịch tài sản ảo và cung cấp ý kiến triển khai hệ thống có thể Hành động như chuyên gia đánh giá trong báo cáo giai đoạn một và giai đoạn hai; liệu báo cáo giai đoạn một có cần phải nộp cùng với đơn xin cấp phép hay không; liệu các nhà khai thác nền tảng có ý định xin giấy phép có thể gửi báo cáo đánh giá tùy chọn cho SFC hay không trước khi gửi yêu cầu báo cáo đánh giá bên ngoài Tuyên bố về năng lực của chuyên gia đánh giá bên ngoài và nếu đó là một nền tảng giao dịch tài sản ảo đã được thành lập và đang hoạt động, liệu có thể chỉ gửi báo cáo giai đoạn hai hay không.
Đối với phạm vi "cung cấp dịch vụ tài sản ảo", hệ thống theo Pháp lệnh Chống rửa tiền sẽ bao gồm các phương thức hoạt động và giao dịch tự động truyền thống được cấp phép theo Pháp lệnh Chứng khoán và Tương lai Một nền tảng giao dịch tài sản ảo tập trung với các địa điểm tương tự. Các nền tảng như vậy thường cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho khách hàng sử dụng hệ thống giao dịch tự động có thể khớp với hướng dẫn giao dịch của khách hàng và cung cấp dịch vụ lưu ký bổ sung cùng với các dịch vụ giao dịch đó. Do đó, những người cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như hoạt động giao dịch tài sản ảo không cần kê đơn và hoạt động môi giới tài sản ảo) không có hệ thống giao dịch tự động và dịch vụ lưu ký bổ sung sẽ không thuộc phạm vi điều chỉnh của hệ thống theo Pháp lệnh Chống rửa tiền.
Như chúng tôi đã giải thích trong tài liệu tham vấn, do các điều khoản và đặc điểm của tài sản ảo có thể thay đổi theo thời gian nên việc phân loại một tài sản ảo nhất định có thể thay đổi từ không -bảo mật để Token trở thành token bảo mật (và ngược lại). Để tránh vi phạm các yêu cầu của hệ thống cấp phép và đảm bảo hoạt động kinh doanh liên tục, sàn giao dịch tài sản ảo nộp đơn xin phê duyệt theo hệ thống hiện hành theo Pháp lệnh Chứng khoán và Tương lai và hệ thống cung cấp dịch vụ tài sản ảo theo Luật Chống - Pháp lệnh phòng chống rửa tiền, cách tiếp cận thận trọng. Hội đồng này đã lưu ý quan điểm rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo chỉ có thể tạm dừng và cuối cùng rút các dịch vụ giao dịch của một mã thông báo cụ thể đã phát triển thành mã thông báo bảo mật, thay vì xin giấy phép theo Pháp lệnh Chứng khoán và Tương lai. lo âu. Về cơ bản, việc loại bỏ các token đã được đưa vào giao dịch có thể không mang lại lợi ích tốt nhất cho khách hàng và chỉ nên được sử dụng như là phương sách cuối cùng. Ý tưởng rằng khách hàng chỉ được phép giảm lượng nắm giữ của họ bằng một mã thông báo cụ thể cũng dựa trên sự hiểu lầm, vì bất kỳ lệnh giảm nào từ một khách hàng sẽ được ghép nối với lệnh mua từ một khách hàng khác.
Chúng tôi sẽ áp dụng quy trình đăng ký đơn giản hóa để những người đăng ký giấy phép kép chỉ cần gửi một mẫu đơn đăng ký toàn diện. Đối với cán bộ chịu trách nhiệm, cán bộ này có thể được phê duyệt theo cả Pháp lệnh Chứng khoán và Hợp đồng tương lai và Pháp lệnh Chống rửa tiền.Do đó, một sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép kép không cần phải có bốn cán bộ chịu trách nhiệm khác nhau. Chúng tôi sẵn sàng thực hiện một cách tiếp cận thực tế vì ngành này có thể thiếu nhân tài có kinh nghiệm về cả tài sản ảo và chứng khoán truyền thống và các chi tiết sẽ được bổ sung bằng nhiều hướng dẫn hơn.
Như đã nêu trong tài liệu tham vấn, yêu cầu đối với báo cáo đánh giá bên ngoài là đơn giản hóa quy trình đăng ký, đặc biệt khi ngành này có thể chưa hiểu đầy đủ các kỳ vọng pháp lý của chúng tôi. Chúng tôi mong đợi các chuyên gia đánh giá bên ngoài có thể hỗ trợ người nộp đơn một cách đáng kể, ví dụ bằng cách đưa ra lời khuyên về chính sách và thủ tục của người nộp đơn hoặc soạn thảo các tài liệu đó, đưa ra lời khuyên về việc triển khai hệ thống và, khi được xác định, thiết kế các chính sách, thủ tục, hệ thống và kiểm soát . , đề xuất các cải tiến hoặc biện pháp khắc phục khi có thiếu sót trong việc thực hiện hoặc tính hiệu quả. Vì vậy, việc các chuyên gia đánh giá bên ngoài đã tham gia vào công việc trước và trong giai đoạn báo cáo giai đoạn một và giai đoạn hai là có thể chấp nhận được. (Phạm vi của báo cáo đánh giá bên ngoài (cũng được đính kèm với tài liệu tham vấn) và nếu thích hợp, hướng dẫn thêm sẽ có trên Trang web SFCĐã công bố.)
Vì các chuyên gia đánh giá bên ngoài dự kiến sẽ tham gia vào các giai đoạn chuẩn bị ban đầu của quá trình xin giấy phép và vì các yêu cầu báo cáo ở giai đoạn một đã được đưa ra nhằm hợp lý hóa quy trình đăng ký, nên một giai đoạn một báo cáo phải đi kèm với giấy phép. Gửi đơn đăng ký cùng nhau. Ngoài ra, do ngành này có thể chưa hiểu đầy đủ các kỳ vọng pháp lý của chúng tôi trong thời điểm hiện tại, những người đăng ký nền tảng giao dịch tài sản ảo đã được thành lập và vẫn đang hoạt động vẫn phải nộp báo cáo giai đoạn đầu. Chúng tôi khuyến khích các nền tảng giao dịch tài sản ảo thảo luận trước với Tập đoàn FinTech của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc nếu họ không chắc liệu chuyên gia đánh giá bên ngoài mà họ định thuê có đủ tiêu chuẩn hay không.
Do có rất nhiều câu hỏi nhận được, chúng tôi sẽ cung cấp bản tóm tắt các câu hỏi thường gặp liên quan đến chế độ nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo mới theo Đạo luật Chống- Pháp lệnh về rửa tiền: Hướng dẫn thêm được ban hành dưới dạng Câu hỏi thường gặp, thông tư và hướng dẫn cấp phép.
Bạn có thể tìm thấy phạm vi của báo cáo đánh giá bên ngoài (cũng có trong phụ lục của tài liệu tham vấn) và hướng dẫn bổ sung (nếu thích hợp) tại Trang web SFC.
Về phạm vi kinh doanh liên quan của các nền tảng được cấp phép, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc cũng đã đưa ra lời giải thích chi tiết:
Chúng tôi đồng ý rằng, giống như trường hợp của tất cả các bên trung gian khác, nhà điều hành nền tảng không được tặng quà liên quan đến việc mua hoặc bán tài sản ảo cụ thể. Nguyên tắc này là cơ sở để quy định rằng các nhà khai thác nền tảng không được xuất bản bất kỳ quảng cáo nào liên quan đến tài sản ảo cụ thể. Dựa trên những phản hồi nhận được, hiện tại chúng tôi nghiêm cấm quà tặng (ngoài các khoản giảm giá phí hoặc lệ phí) trong Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo. SFC cũng mong muốn nhân cơ hội này để nhắc nhở các nhà điều hành nền tảng về trách nhiệm của họ trong việc đảm bảo rằng mọi tài liệu liên quan đến sản phẩm mà họ xuất bản, dù trên hay ngoài nền tảng, đều dựa trên thực tế, công bằng và vô tư.
SFC hiện không áp dụng thời gian tạm dừng sau tài khoản đối với khách hàng bán lẻ của các bên trung gian thực hiện các hoạt động được quản lý khác, bao gồm cả việc cung cấp dịch vụ giao dịch tự động. Vì các nhà điều hành nền tảng được yêu cầu đảm bảo sự phù hợp trong quá trình thiết lập mối quan hệ kinh doanh với khách hàng, nên bất kỳ khách hàng bán lẻ nào đã thiết lập mối quan hệ kinh doanh đều phải được nhà điều hành nền tảng đánh giá là phù hợp để giao dịch tài sản ảo. Khoảng thời gian cân bằng sau giao dịch cũng không khả thi vì các dịch vụ giao dịch tự động liên quan đến việc khớp các giao dịch của khách hàng và việc hủy bỏ hoặc hủy giao dịch sẽ ảnh hưởng đến một khách hàng khác của nền tảng.
Nói chung, rủi ro khi lưu giữ tài sản ảo của khách hàng trong bộ lưu trữ ngoại tuyến tương tự như rủi ro khi lưu giữ tài sản của khách hàng trên thị trường tài chính truyền thống (tức là bị nhân viên chiếm đoạt và gian lận). Chúng tôi nhận thấy rằng khách hàng của các tổ chức tài chính truyền thống không nhận được bảo hiểm toàn diện chống lại việc mất tài sản của khách hàng, vì vậy chúng tôi tin rằng có khả năng hạ thấp ngưỡng bảo vệ để giữ tài sản ảo của khách hàng trong kho lưu trữ ngoại tuyến, đặc biệt vì các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép đã được cấp phép. phải tuân theo một số yêu cầu liên quan đến quản lý và lưu ký khóa riêng có trong Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản ảo, được thiết kế để, cùng với những yêu cầu khác, giảm nguy cơ thông đồng với nhân viên. Tuy nhiên, do rủi ro khi nắm giữ tài sản ảo của khách hàng trực tuyến và trong các phương thức lưu trữ khác (chủ yếu là tấn công của hacker và các rủi ro bảo mật mạng khác) không phải là rủi ro thường liên quan đến việc giám sát tài sản của khách hàng trên thị trường tài chính truyền thống, chúng tôi vẫn tin rằng việc nắm giữ tài sản của khách hàng tài sản ảo trực tuyến và tài sản ảo của Khách hàng được giữ bằng các phương thức lưu trữ khác phải được bảo vệ hoàn toàn bằng thỏa thuận bồi thường của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.
Vì tài sản ảo của khách hàng sẽ không nhận được bảo hiểm toàn diện chống lại tổn thất nên chúng tôi tin rằng nếu hầu hết tài sản ảo của khách hàng được bảo vệ trước các cuộc tấn công của hacker và các rủi ro bảo mật mạng khác, nếu bạn giữ theo phương pháp lưu trữ sau đây thì nó sẽ có mức độ bảo vệ cao hơn. Do đó, trên cơ sở 98% tài sản ảo của khách hàng phải tiếp tục được lưu giữ trong bộ nhớ ngoại tuyến, chúng tôi đang chuẩn bị hạ ngưỡng bảo vệ đối với tài sản ảo của khách hàng được lưu giữ trong bộ nhớ ngoại tuyến xuống 50%. Chúng tôi lưu ý rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng có thể có xu hướng nắm giữ ít hơn ;2% tài sản ảo của khách hàng.
Về những loại tài sản nào có thể là một phần của thỏa thuận bồi thường, chúng tôi đồng ý rằng các bảo lãnh ngân hàng và tiền gửi được giữ dưới hình thức tiền gửi không kỳ hạn hoặc tiền gửi có kỳ hạn đến hạn trong vòng sáu tháng Tất cả các khoản tiền đều được chấp nhận. Đối với tài sản ảo, chúng tôi tin rằng lợi ích của việc nắm giữ tài sản ảo dự trữ giống với tài sản của khách hàng phải tuân theo thỏa thuận bồi thường là giảm rủi ro thị trường phát sinh từ sự biến động của tài sản ảo.
Chúng tôi lưu ý rằng những người được hỏi bày tỏ nghi ngờ về việc liệu có nên ký kết một thỏa thuận ký quỹ để thu xếp bồi thường hay không, hoặc liệu các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép có được phép nắm giữ quyền sở hữu hay không. kinh phí được phân bổ. Chúng tôi cho rằng cả hai thỏa thuận đều có thể chấp nhận được, miễn là số tiền dành riêng được tách biệt khỏi tài sản của nhà điều hành nền tảng và các công ty trong tập đoàn của nó, được dành riêng dưới dạng tín thác và dành riêng cho các mục đích liên quan. Số tiền do Nhà điều hành nền tảng hoặc các tổ chức liên quan của nó nắm giữ phải được giữ trong các tài khoản riêng biệt tại các tổ chức tài chính được công nhận. "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo" đã được sửa đổi cho phù hợp.
Chúng tôi đồng ý rằng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép cũng phải linh hoạt trong việc cùng nhau hoặc riêng lẻ thành lập các nhóm quỹ dưới hình thức công ty bảo hiểm để bù đắp tổn thất cho tài sản khách hàng của họ cung cấp sự đảm bảo. "Nguyên tắc dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo" đã quy định tính linh hoạt trên.
Cuối cùng, chúng tôi cũng đồng ý rằng các tài sản ảo nằm trong thỏa thuận bồi thường phải được tách biệt và kết nối với tài sản ảo của nhà điều hành nền tảng và nhóm của nó công ty Thực thể được lưu trữ trong bộ lưu trữ ngoại tuyến. Điều này là do các thực thể liên kết phải tuân theo một số yêu cầu liên quan đến việc quản lý và lưu ký khóa riêng trong "Hướng dẫn dành cho nền tảng giao dịch tài sản ảo", nhưng tiêu chuẩn lưu ký của người giám sát bên thứ ba có thể khác biệt đáng kể hoặc thậm chí không đầy đủ.
Chúng tôi tin rằng để đảm bảo việc lưu giữ an toàn tài sản của khách hàng, không nên giảm tỷ lệ lưu trữ ngoại tuyến và trực tuyến và hầu hết tài sản ảo của khách hàng phải được được bảo vệ theo cách thường không tồn tại. Các phương pháp lưu trữ ngoại tuyến dành cho các cuộc tấn công hack và các rủi ro bảo mật mạng khác. Chúng tôi cũng muốn nhắc nhở các nhà khai thác nền tảng rằng họ nên thực hiện các thủ tục rút tài sản ảo phù hợp và tiết lộ các thủ tục này cho khách hàng của mình. Đặc biệt, nếu nhà điều hành nền tảng không thực hiện yêu cầu rút tiền của khách hàng trong thời gian thực, thì họ phải cung cấp hướng dẫn cụ thể trên trang web của mình về thời gian thường chuyển tài sản ảo sang ví riêng của khách hàng sau khi nhận được yêu cầu rút tiền của khách hàng.
Về giao dịch độc quyền, chúng tôi đồng ý rằng tính thanh khoản trên nền tảng giao dịch là rất quan trọng đối với khách hàng. Do đó, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc cho phép các nhà cái bên thứ ba tiến hành các hoạt động đặt cược. Tuy nhiên, lệnh cấm giao dịch độc quyền hiện nay là toàn diện và thực sự cấm ngay cả các công ty thuộc tập đoàn nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nắm giữ bất kỳ vị thế tài sản ảo nào. Do đó, chúng tôi đã sửa đổi các quy định trong “Hướng dẫn về Sàn giao dịch tài sản ảo” để cho phép các bên liên kết thực hiện giao dịch thông qua các kênh không phải là nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép.
Liên quan đến giao dịch chương trình, SFC mong muốn làm rõ rằng mặc dù các nhà điều hành nền tảng bị cấm cung cấp dịch vụ giao dịch chương trình cho khách hàng của họ, nhưng khách hàng của nền tảng có thể Các giao dịch được thực hiện trên nền tảng giao dịch tài sản ảo của thương hiệu sử dụng hệ thống mua bán chương trình riêng.
Đối với các dịch vụ phổ biến khác trên thị trường tài sản ảo (như thu nhập, tiền gửi và cho vay), Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc không cho phép các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép để cung cấp các dịch vụ này. Điều này được đề cập trong đoạn 7.26 của Nguyên tắc nền tảng giao dịch tài sản. Cuối cùng, hoạt động kinh doanh chính của một nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép là hoạt động như một đại lý và cung cấp cách thức để khách hàng khớp lệnh mua và bán của họ. Bất kỳ hoạt động nào khác có thể dẫn đến xung đột lợi ích tiềm ẩn và cần được bảo vệ bổ sung.Do đó, các sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép không được phép thực hiện các hoạt động đó trong giai đoạn này.
Rửa tiền
Điểm nhấn mạnh nhất và sâu sắc nhất trong các quy định mới là chắc chắn là cuộc chiến chống rửa tiền / Các vấn đề liên quan đến tài trợ khủng bố, về vấn đề này, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc đã đưa ra một số quy định nhất định về chuyển tài sản ảo trong "Hướng dẫn Chống rửa tiền Áp dụng cho các Công ty được Cấp phép và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo được Cấp phép." của Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc". Và trả lời các câu hỏi liên quan:
Các quy tắc chuyển khoản dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tổ chức tài chính để chống rửa tiền/khủng bố Một biện pháp quan trọng trong việc gây quỹ vì các quy định cung cấp thông tin cơ bản cần thiết cho việc sàng lọc các lệnh trừng phạt và giám sát giao dịch cũng như các biện pháp giảm thiểu rủi ro khác. Điều này cũng sẽ giúp ngăn chặn việc chuyển giao tài sản ảo được xử lý cho bọn tội phạm và các bên được chỉ định, đồng thời phát hiện các giao dịch chuyển tiền đó khi chúng xảy ra.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) nhắc lại sự cần thiết của các khu vực pháp lý để thực hiện các quy tắc chuyển nhượng càng sớm càng tốt, vì tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoạt động ở các khu vực pháp lý lớn. “Bài toán mặt trời mọc” không thể giải quyết được cho đến khi nhà đầu tư và tổ chức tài chính tuân thủ quy định chuyển nhượng.
Các khu vực pháp lý lớn khác như Hoa Kỳ, Singapore, Vương quốc Anh và Châu Âu đã thực hiện hoặc sắp thực hiện các quy tắc chuyển nhượng 9 Nếu việc triển khai các quy định chuyển nhượng ở Hồng Kông bị trì hoãn, khả năng cạnh tranh của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép của chúng tôi sẽ bị ảnh hưởng vì các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tổ chức tài chính hoạt động ở các khu vực pháp lý lớn khác sẽ không thể hoặc không muốn giao dịch với họ.
Tuy nhiên, việc phát triển các hệ thống hỗ trợ gửi ngay thông tin cần thiết cho các cơ quan thu thập có thể mất thời gian, mặc dù các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nhận thức rõ rằng FATF đã và đang làm như vậy từ trước đến nay. trong vài năm qua. Khuyến khích việc tuân thủ các quy định chuyển nhượng.
Cho rằng sự phát triển tích cực và nhanh chóng của các giải pháp công nghệ và mạng lưới quy tắc chuyển giao trong những năm gần đây đã dần giảm bớt những khó khăn trong việc trao đổi thông tin cần thiết giữa các tổ chức, các bên trả lời có liên quan Những mối lo ngại được gửi ngay lập tức sẽ được giải quyết theo thời gian. Hơn nữa, ngày càng nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và tổ chức tài chính hoạt động ở nước ngoài sẽ phải tuân theo các quy định chuyển nhượng.
Nếu thông tin được yêu cầu không thể được gửi ngay cho tổ chức thu phí, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai, sau khi tính đến tình trạng thực hiện các quy tắc chuyển nhượng ở các khu vực pháp lý lớn khác , tin rằng đối với tài sản ảo, việc gửi thông tin được yêu cầu ngay khi có thể sau khi chuyển khoản là biện pháp tạm thời có thể chấp nhận được cho đến ngày 1 tháng 1 năm 2024 10 . Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải tuân thủ tất cả các quy tắc chuyển nhượng khác và các điều khoản liên quan trong các đoạn 12.11 đến 12.13 kể từ ngày 1 tháng 6 năm 2023, bao gồm cả việc gửi thông tin cần thiết một cách an toàn cho cơ quan thu nợ trong khi thực hiện các biện pháp tạm thời nêu trên. Đoạn 12.11 đã được sửa đổi để phản ánh những điều trên.
Một số khách hàng nhất định của nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép có thể tiến hành chuyển tài sản ảo đến và từ ví không giám sát. Điều này có thể gây ra rủi ro tài trợ chống rửa tiền/chống khủng bố cao hơn vì nhìn chung không có bên trung gian nào thực thi các biện pháp tài trợ chống rửa tiền/chống khủng bố đối với chủ sở hữu ví không bị giam giữ.
Theo đó, chúng tôi đã đặt ra các quy tắc trong đoạn 12.14 để quản lý việc chuyển tiền đến và đi từ ví không giám sát. Các quy tắc này tương tự hoặc thậm chí nghiêm ngặt hơn các quy tắc chuyển nhượng. Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải lấy thông tin cần thiết từ khách hàng và tiến hành sàng lọc các biện pháp trừng phạt. Ngoài ra, các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép nên xem xét kết quả sàng lọc các giao dịch tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan, cũng như quyền sở hữu hoặc kiểm soát ví không giám hộ. ví lưu ký đã được đánh giá là đáng tin cậy sẽ được chấp nhận. Vui lòng xem phần thảo luận trong đoạn 106 đến 109 của tài liệu tóm tắt này.
Các quy định chuyển nhượng đã được thực hiện ở Hoa Kỳ và Singapore và sẽ có hiệu lực ở Vương quốc Anh vào ngày 1 tháng 9 năm 2023 và dự kiến sẽ có hiệu lực ở Châu Âu vào tháng 1 năm 2025 .
Điều này có nghĩa là các đoạn 12.11.10 và 12.11.13 sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2024. Nếu thông tin được yêu cầu không thể được gửi ngay cho cơ quan thu thập, các sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép phải áp dụng các biện pháp tạm thời nêu trên trước ngày 1 tháng 1 năm 2024. SFC sẽ ban hành Câu hỏi thường gặp để làm rõ các yêu cầu pháp lý của SFC về vấn đề này.
Các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép chỉ nên làm như vậy trong những trường hợp thích hợp và khi không có nghi ngờ về hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố và sau khi xem xét thẩm định của đối tác về việc chuyển giao tài sản ảo và Tài sản ảo sẽ chỉ được trả lại sau khi sàng lọc các giao dịch tài sản ảo và địa chỉ ví liên quan. Ngoài ra, các tài sản ảo có liên quan phải được trả lại vào tài khoản của tổ chức chuyển tiền thay vì tài khoản của người gửi. Đoạn 12.11.22 cung cấp hướng dẫn bổ sung.
Đồng thời, Công báo Tháng 5 25 cũng đã công bố các hướng dẫn liên quan đến việc giám sát hoạt động rửa tiền/tài trợ khủng bố. được tìm thấy QueryTrang web chính thức của Chính quyền Khu hành chính đặc biệt vào ngày 25 tháng 5.
Để xem toàn bộ nội dung cuộc họp báo ngày 23 tháng 5, vui lòng tham khảo Trang web chính thức.
Liên kết gốc
Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:
Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats
Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App
Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
