Với khoản lỗ 1 tỷ USD và các vấn đề pháp lý, ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate đang ở trong “tình thế sinh tử”

Đọc bài viết này mất 12 phút

Ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate đã không nộp báo cáo tài chính hàng năm đúng hạn và cổ phiếu của ngân hàng này đã giảm mạnh gần 60% chỉ trong một ngày.

Tiêu đề gốc: "Với khoản lỗ 1 tỷ USD, những rắc rối về quy định, ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate đang ở trong "tình thế sinh tử""

Nguồn gốc: BitpushNews

Cổ phiếu của ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate Bank (SI) đã giảm vào thứ Năm sau khi công ty tiết lộ họ không thể nộp báo cáo tài chính hàng năm đúng hạn Cổ phiếu này giảm gần 60%, chạm mức thấp mới trong 52 tuần trong phiên và đóng cửa ở mức 5,72 USD, giảm hơn 97% so với mức cao 219,75 USD vào tháng 11 năm 2021.

Doanh nghiệp thua lỗ nặng, cơ quan giám sát đến tận nhà

Không giống như FTX, BlockFi, C, Voyager và các công ty tiền điện tử khác đã sụp đổ vào năm ngoái, Silvergate có trụ sở tại California là một công ty cho vay truyền thống được liên bang bảo hiểm, tự coi mình là cửa ngõ vào không gian tiền điện tử, chấp nhận các giao dịch tiền điện tử. mạng thanh toán thanh toán tiền điện tử của riêng mình và là đối tác quan trọng cho các công ty tiền điện tử đang tìm cách kết nối với hệ thống ngân hàng truyền thống.

Nhưng sự sụp đổ của khách hàng quan trọng của nó, đế chế FTX của Sam Bankman-Fried, và thị trường tiền điện tử đang giảm giá đang diễn ra đã ảnh hưởng nặng nề đến công ty, với ngân hàng cuối cùng. khoản lỗ ròng gần 1 tỷ USD trong tháng 3 và tiền gửi của khách hàng giảm khoảng 14 tỷ USD trong quý 4 năm 2022. Công ty đã sa thải 40% lực lượng lao động vào đầu năm và sau đó tạm dừng chia cổ tức bằng cổ phiếu ưu đãi để củng cố dòng tiền.

Trong hồ sơ pháp lý hôm thứ Tư, Silvergate cho biết họ không thể nộp báo cáo 10-K hàng năm cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đúng hạn bởi vì nó yêu cầu "Thời gian" bổ sung để cho phép công ty kế toán độc lập hoàn thành các thủ tục kiểm toán nhất định.

Silvergate cũng cảnh báo trong một tuyên bố hướng tới tương lai rằng họ có thể phải đối mặt với các yêu cầu từ cơ quan quản lý ngân hàng và Bộ Tư pháp Hoa Kỳ trong năm tới "liên tục Khả năng hoạt động có thể bị ảnh hưởng.

Bitui trước đó đã báo cáo rằng vào cuối tháng 1, các thượng nghị sĩ Hoa Kỳ của cả hai đảng đã kêu gọi công ty đưa ra câu trả lời về việc liệu họ có biết khách hàng FTX của mình đã lạm dụng tiền của khách hàng hay không. Reuters đưa tin vào tháng 2 rằng một tài khoản Silvergate do Binance US kiểm soát đã chuyển hàng triệu đô la cho một công ty khác do Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao kiểm soát.

Về những rủi ro của chính mình, Silvergate trích dẫn "sự giám sát pháp lý ngày càng tăng đối với các tổ chức ngân hàng cung cấp sản phẩm và dịch vụ cho ngành tài sản kỹ thuật số", kiện tụng tư nhân cũng như các cuộc điều tra của quốc hội, hoạt động ngân hàng cơ quan quản lý và điều tra tư pháp.

Trong thông báo hôm thứ Tư, ngân hàng cũng cho biết họ đã bán thêm chứng khoán nợ trong tháng 1 và tháng 2 so với dự kiến trước đó để trả khoản vay từ Cục Dự trữ Liên bang San Francisco. Ngân hàng cho vay mua nhà (FHLB) dự kiến sẽ ghi nhận khoản lỗ lớn hơn so với tiết lộ trước đây về các khoản thanh toán lãi cho khoản vay khoảng 4,3 tỷ USD.

Cơ quan tin tức tiền điện tử Protos đã đưa tin vào tháng 1 rằng cả Silvergate và Signature đều đang tận dụng các khoản vay FHLB, nhận được tổng số khoản vay lên tới 15 tỷ USD .

JPMorgan và các nhà phân tích Phố Wall khác đã hạ xếp hạng cổ phiếu Silvergate.

Các nhà phân tích của JPMorgan đã hạ mức xếp hạng cổ phiếu từ mức trung lập xuống mức thấp và rút lại mục tiêu giá của họ trong một báo cáo hôm thứ Năm, cho biết tình hình là "rất bất thường", đồng thời nói thêm: " 'cuộc chạy' mà Silvergate trải qua dường như được thúc đẩy bởi sự kết hợp của nhiều yếu tố: (1) Niềm tin vào toàn bộ hệ thống đang bị xói mòn do sự sụp đổ của các tác nhân đáng tin cậy trước đây như sự biến động của FTX và (2) mối lo ngại của người bán khống (chủ yếu là tâm lý tiêu cực). trên mạng xã hội Twitter)”.

Theo công ty phân tích dữ liệu S3 Partners, ước tính khoảng 82% tổng số cổ phiếu thả nổi của Silvergate bị bán khống, khiến nó trở thành cổ phiếu bị bán khống nhiều nhất ở Hoa Kỳ.

Các công ty tiền điện tử lần lượt "cắt đứt quan hệ" với nó

Sau thông báo, nhiều công ty tiền điện tử trong vòng tròn tiền tệ Công ty nhanh chóng tách mình ra khỏi công ty.

Coinbase, Paxos, Galaxy Digital, Gemini, BitStamp, Crypto.com và Circle đều đã đưa ra tuyên bố cho biết họ đã chấm dứt mối quan hệ kinh doanh với Ngân hàng Silvergate.

Coinbase cho biết hôm thứ Năm rằng "do những phát triển gần đây và sự thận trọng cao độ", nó không còn chấp nhận hoặc bắt nguồn các khoản thanh toán từ Silvergate nữa. Sàn giao dịch này nói thêm rằng họ có "sự tiếp xúc tối thiểu giữa doanh nghiệp" với các ngân hàng và các giao dịch tiền mặt dành cho khách hàng tổ chức sẽ được tạo điều kiện thuận lợi thông qua các đối tác ngân hàng khác.

Công ty dịch vụ tài chính tiền điện tử Galaxy Digital cũng cho biết họ đã ngừng chấp nhận hoặc bắt đầu chuyển khoản sang Silvergate, đồng thời nói thêm rằng họ "không có rủi ro đáng kể" với ngân hàng. MicroStrategy, công ty nắm giữ Bitcoin lớn nhất, cho biết khoản vay Bitcoin của họ với Silvergate, vốn phải đến quý 1 năm 2025 mới đáo hạn, sẽ không được hoàn trả sớm nếu Silvergate đối mặt với phá sản.

Thị trường tiền điện tử vẫn ổn định

Đây là lần đầu tiên biến động tiền điện tử lan rộng sang xu hướng phổ thông hệ thống ngân hàng Đây là một trong hàng loạt trường hợp đã khiến các cơ quan quản lý Hoa Kỳ cũng như những người hoài nghi về tiền điện tử lo lắng từ lâu.

Nhà phân tích kỹ thuật cấp cao Julius de Kempenaer của StockCharts.com nhận xét: "Nói chung, cuộc khủng hoảng của Silvergate là nghiêm trọng và đó là một thất bại khác trong việc đối phó với sự sụp đổ của các công ty tiền điện tử." . Nạn nhân, nhưng tác động hiện tại lên thị trường dường như còn hạn chế."

Dữ liệu thiết bị đầu cuối Bitui cho thấy sự sụp đổ của FTX vào tháng 11 năm ngoái đã khiến Bitcoin giảm giá xuống mức thấp nhất trong nhiều năm.. Ngược lại, cuộc khủng hoảng Silvergate hầu như không có tác động gì đến thị trường tiền điện tử. Giá bitcoin vẫn ở mức khoảng 23.000 USD vào thứ Năm.

de Kempenaer chỉ ra rằng Bitcoin và Ethereum đã hoạt động tương đối ổn định để đối phó với cuộc khủng hoảng Silvergate: “Hiện tại, các tổ chức tài chính thông thường dường như không bị ảnh hưởng , và ở giai đoạn này Có vẻ như họ sẽ không bị tổn hại gì."

de Kempenaer nói: "Nếu họ (những người giao dịch tiền điện tử) thực sự hoảng sợ, chúng tôi lẽ ra bây giờ giá đã tăng. Chúng tôi đã thấy điều đó xảy ra và có thể mọi thứ sẽ trở nên tồi tệ hơn trong tương lai, nhưng hiện tại, thị trường dường như có thể tiếp nhận tin tức này mà không gặp quá nhiều vấn đề."