Khi bức tường sụp đổ, mọi người đều đẩy nó sao? Ngành công nghiệp tiền điện tử đang từ bỏ Silvergate

Tiêu đề gốc: Khi bức tường sụp đổ, mọi người đều đẩy nó sao? Ngành công nghiệp tiền điện tử đang từ bỏ Silvergate 》

Tác giả gốc: Andr Beganski, giải mã

Bản dịch gốc: Moni, Odaily Planet Daily

Vào ngày 2 tháng 3, Silvergate Capital Corporation, công ty mẹ của ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate Bank, đã thông báo hoãn báo cáo thường niên 10-K gửi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), với lý do công ty có thể đang thiếu vốn và đang đánh giá lại hoạt động kinh doanh của mình. Silvergate tuyên bố rằng công ty kế toán và các kiểm toán viên độc lập đã yêu cầu công ty cung cấp thêm thông tin để trả lời các câu hỏi tiềm năng của Quốc hội Hoa Kỳ và các cuộc điều tra sau đó của Bộ Tư pháp và các cơ quan quản lý ngân hàng.

Sau khi tin tức được đưa ra, toàn bộ ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số đã bày tỏ mong muốn tránh xa Silvergate và cổ phiếu của Silvergate đã giảm mạnh, đóng cửa vào thứ năm ở mức 5,72 đô la, giảm 57,69%. So với mức cao lịch sử là 222 đô la được tạo ra trong thị trường tăng giá tiền điện tử gần đây nhất vào tháng 11 năm 2021, cổ phiếu này đã giảm hơn 93%.

Ngành công nghiệp tiền điện tử đang từ bỏ Silvergate

Silvergate đã xác nhận rằng một loạt các sự kiện gần đây có thể ảnh hưởng đến khả năng "tiếp tục hoạt động" của họ. Rõ ràng đây không phải là tình huống mà ngành công nghiệp tiền điện tử muốn thấy. Ngay khi tin tức được đưa ra, nhiều công ty tiền điện tử và nền tảng giao dịch đã bày tỏ quan điểm của họ và tránh xa Silvergate.

1. Coinbase

Coinbase là nền tảng giao dịch tiền điện tử đầu tiên thông báo rằng họ sẽ không còn hợp tác với Silvergate nữa. Vào tối ngày 2 tháng 3, Coinbase đã thông báo trên phương tiện truyền thông xã hội rằng xét theo những diễn biến gần đây và vì thận trọng, họ sẽ không còn chấp nhận hoặc khởi tạo thanh toán với Silvergate nữa, cũng như sẽ không sử dụng Silvergate làm đối tác ngân hàng đô la Mỹ cho khách hàng Prime. Coinbase cũng thừa nhận rằng rủi ro doanh nghiệp của họ đối với Silvergate là rất nhỏ và họ đã chuyển hoạt động kinh doanh ngân hàng bằng đô la Mỹ sang Signature Bank, một thay đổi không ảnh hưởng đến hướng dẫn thanh toán bằng bảng Anh hoặc euro.

2. Crypto.com

Crypto.com, một nền tảng giao dịch tiền điện tử có trụ sở chính tại Singapore, cũng đã thông báo rằng họ cũng sẽ từ chối chuyển tiền vào và ra khỏi nền tảng thông qua Silvergate. Một phát ngôn viên của nền tảng giao dịch cũng xác nhận rằng "việc gửi và rút tiền thông qua Silvergate đã bị đình chỉ".

3. Bitstamp

Vào ngày 3 tháng 3, Bitstamp đã đưa ra tuyên bố trên blog chính thức của mình rằng nền tảng giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Luxembourg đã tạm thời hủy dịch vụ Silvergate Exchange Network (SEN) cho tất cả người dùng, cũng như tất cả hỗ trợ chuyển khoản bằng đô la Mỹ được cung cấp thông qua Ngân hàng Silvergate. Đối với các khoản thanh toán bằng đô la Mỹ ngay lập tức, hiện tại cần có dịch vụ SigNet của Ngân hàng Signature. Ngoài ra, Bitstamp còn làm rõ rằng tiền của khách hàng trên nền tảng của mình là an toàn, Bitstamp không gây ra rủi ro đáng kể nào cho Silvergate Bank và nền tảng giao dịch này hợp tác với 17 đối tác ngân hàng trên toàn thế giới và đã triển khai các dịch vụ ngân hàng thay thế để đảm bảo giảm thiểu gián đoạn cho khách hàng.

4. Gemini

Sàn giao dịch tiền điện tử Gemini đã đăng trên Twitter chính thức của mình rằng họ đang tích cực theo dõi tình hình tại Ngân hàng Silvergate, nhưng không nắm giữ bất kỳ GUSD hoặc tiền của khách hàng nào trong ngân hàng. Ngoài ra, sàn giao dịch đã ngừng gửi/rút tiền của khách hàng thông qua ACH và dịch vụ trao đổi tiền do Ngân hàng Silvergate khởi xướng cho Gemini cũng đã bị đình chỉ.

5. Circle

Circle, đơn vị phát hành đồng tiền ổn định đô la Mỹ USDC, đã đăng trên mạng xã hội rằng Circle đang liên hệ với nhiều đối tác ngân hàng, hiện đang theo dõi chặt chẽ những lo ngại của thị trường về Silvergate và đang trong quá trình hủy một số dịch vụ với Silvergate. Circle cho biết họ sẽ nhanh chóng thông báo cho khách hàng về tiến độ liên quan. Hiện tại, tất cả các dịch vụ của Circle, bao gồm cả USDC, đều hoạt động bình thường. Circle có nhiều đối tác ngân hàng dự trữ và thanh toán chịu trách nhiệm quản lý dự trữ tiền mặt của USDC và cung cấp khả năng quản lý thanh khoản mạnh mẽ.

6. Paxos

Vào tối ngày 2 tháng 3, Paxos, đơn vị phát hành đồng tiền ổn định đô la Mỹ BUSD, đã đưa ra một tuyên bố với Ngân hàng Silvergate trên phương tiện truyền thông xã hội, nói rằng công ty không có bất kỳ liên hệ thực chất nào với Silvergate và ưu tiên hàng đầu của Paxos luôn là bảo vệ tiền và tài sản của khách hàng và tận dụng mạng lưới đối tác ngân hàng đa dạng.

7. Tether

Paolo Ardoino, giám đốc công nghệ (CTO) của Tether, đơn vị phát hành đồng tiền ổn định đô la Mỹ USDT, cho biết trên mạng xã hội rằng công ty không tiếp xúc với Silvergate và chưa có bất kỳ liên hệ nào với Silvergate.

8. Galaxy Digital

Công ty đầu tư tiền điện tử Galaxy Digital của Mike Novogratz đã đăng trên Twitter chính thức của mình rằng trước những diễn biến gần đây, Galaxy đã ngừng chấp nhận hoặc khởi tạo các giao dịch chuyển tiền cho Silvergate. Với tư cách là một công ty, Galaxy không có bất kỳ rủi ro đáng kể nào liên quan đến Silvergate và hành động này được thực hiện vì lý do thận trọng và là một phần của quy trình quản lý rủi ro nhằm đảm bảo an toàn cho tài sản của khách hàng và công ty.

9. Cboe Digital

Cboe Digital cũng ngay lập tức ban hành thông báo làm rõ tới các thành viên và người tham gia, tạm dừng mọi giao dịch với Silvergate và sử dụng các đối tác ngân hàng khác để xử lý các giao dịch tiền mặt.

10. MicroStrategy

Là công ty niêm yết nắm giữ Bitcoin lớn nhất, MicroStrategy xác nhận rằng họ có khoản vay từ Silvergate, nhưng khoản vay này sẽ không đáo hạn cho đến quý đầu tiên của năm 2025. Công ty tuyên bố rằng khoản vay này sẽ không đẩy nhanh tiến độ phá sản của Silvergate và xác nhận rằng tài sản thế chấp Bitcoin không do Silvergate quản lý và họ không có bất kỳ mối quan hệ tài chính nào khác với Silvergate ngoại trừ khoản vay này.

Một “nạn nhân” khác của sự sụp đổ của FTX?

Silvergate thực ra là một "nạn nhân" khác của sự sụp đổ của FTX. Do sự sụp đổ của FTX, tiền gửi ngân hàng của Silvergate đã giảm mạnh. Trước đó, công ty đã báo cáo rằng họ đã xử lý một số lượng lớn các giao dịch rút tiền trong quý tài chính cuối cùng của năm 2022. Chỉ riêng trong tháng 1, 8,1 tỷ đô la đã được rút, chiếm 68% số dư tiền gửi của công ty. Để đáp ứng nhu cầu rút tiền khổng lồ từ thị trường tiền điện tử, Silvergate đã phải vay 4,3 tỷ đô la từ Ngân hàng cho vay nhà liên bang Hoa Kỳ và bán các chứng khoán nợ trị giá khoảng 5,2 tỷ đô la.

Hiệu suất kém của Ngân hàng Silvergate thậm chí còn khiến các nghị sĩ Hoa Kỳ tức giận. Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren đã đi đầu trong việc viết thư cho Tổng giám đốc điều hành của Silvergate, Alan Lane, yêu cầu giám sát chặt chẽ hơn các giao dịch của Silvergate với FTX và Alameda. Vào thời điểm đó, tất cả họ đều lo ngại rằng các giao dịch của Silvergate với nền tảng giao dịch FTX sẽ "tiếp tục đưa rủi ro thị trường tiền điện tử vào hệ thống ngân hàng truyền thống".

Vào tháng 1, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã mở cuộc điều tra về cách Silvergate xử lý tiền trong tài khoản của FTX, cụ thể là hành vi phạm tội tiềm ẩn khi cho phép FTX gửi tiền, bao gồm cả tiền của người dùng, vào tài khoản Alameda Research.

Trên thực tế, thị trường đã cảm nhận được những rủi ro tiềm ẩn từ rất sớm và các nhà đầu tư Phố Wall bao gồm cả tỷ phú George Soros gần đây đã bán khống Silvergate. Theo dữ liệu của MarketWatch, vào cuối tháng 2, Silvergate đã trở thành cổ phiếu bị bán khống nhiều nhất trên Phố Wall. Trong số tất cả các cổ phiếu Silvergate mà các nhà đầu tư có thể mua và bán, bán khống chiếm 73,5%, đứng đầu.

Thành thật mà nói, Silvergate từng là một trong số ít ngân hàng tại Hoa Kỳ xử lý các quỹ liên quan đến tiền điện tử. Circle, Coinbase, Binance US và một số tổ chức tiền điện tử địa phương của Hoa Kỳ đều có mối quan hệ hợp tác với ngân hàng này. Tuy nhiên, như câu nói, khi bức tường sụp đổ, mọi người đều đẩy nó; khi cây đổ, những con khỉ tản đi. Khi Silvergate gặp rắc rối và thấy khó thoát ra, các công ty tiền điện tử đã rời bỏ nó và tìm kiếm các giải pháp ngân hàng khác.

Mặc dù Silvergate đã tuyên bố sẽ nộp báo cáo 10-K sớm nhất có thể, nhưng niềm tin của thị trường tiền điện tử vào công ty này dường như đã giảm sút. Liệu Silvergate có thể trở lại hay sụp đổ, có lẽ chỉ có thời gian mới có thể cho chúng ta câu trả lời.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia