Một bài viết để hiểu về loại “DeFi + Robo-tư vấn” mới: Rari Capital, DADA và CyFi

Tác giả gốc: Huang Xuejiao

Tư vấn đầu tư robot là một sản phẩm trưởng thành trong lĩnh vực tài chính truyền thống và gần đây đã được tích hợp với DeFi.

Hình ảnh bên dưới minh họa nền tảng tư vấn robo DeFiNhóm khai thác thanh khoản của Rari Capital, nhóm stablecoin và nhóm lợi nhuận (còn được gọi là nhóm thu nhập trong hình) có tỷ suất lợi nhuận hàng năm là 15,8%. Họ đã hoạt động tốt ở nhiều lĩnh vực Các sản phẩm DeFi, ngoài thông minh. Ngoài lợi nhuận từ tư vấn đầu tư, việc khai thác thanh khoản còn dựa trên mã thông báo quản trị bổ sung RGT của người dùng. Sau khi chuyển đổi, người dùng tham gia cũng có thể nhận thêm 44% thu nhập hàng năm. Nhưng chỉ còn 10 ngày nữa là kết thúc thời gian thưởng này, bạn có cân nhắc tham gia không?

Vậy, dịch vụ tư vấn robot của Rari Capital có gì đặc biệt? Một số bài viết giới thiệu sẽ mô tả Rari Capital là một nền tảng tổng hợp thu nhập, nhưng logic của nó khác với nền tảng quản lý tài chính tổng hợp YFI (yearn), vậy đây là loại hình gì mới? Các sản phẩm khác hoạt động như thế nào ngoài Rari Capital? Bạn cũng có thể đọc tiếp.

Robo-cố vấn có khả năng tương thích tự nhiên với chuỗi khối được mang đến DeFi có trí tưởng tượng gì?

Tư vấn robot đã nổi lên nhanh chóng trên thị trường tài chính như một phương thức đầu tư mới trong thời gian gần đây năm. .

Robo-advisor hay còn gọi là robo-advisor, nghĩa là các nhà đầu tư có thể trực tiếp giao tiền của mình cho các robot chuyên nghiệp để xử lý. Robot kết hợp tình trạng tài chính của nhà đầu tư, sở thích rủi ro, mục tiêu quản lý tài chính, v.v. và cung cấp cho nhà đầu tư lời khuyên quản lý tài chính có liên quan thông qua các mô hình dữ liệu và thuật toán nền đã được thiết lập.  

Tư vấn đầu tư bằng robot là sự thay thế cho tư vấn đầu tư thủ công và phù hợp tự nhiên với hoạt động phi tập trung của blockchain.

Đối với các sản phẩm tư vấn robo, ở dạng phi tập trung, bất kỳ ai cũng có thể sử dụng chúng bất kỳ lúc nào để quản lý tài sản cá nhân thông minh và tự động. và quy mô người dùng có thể rất lớn.

Đối với thị trường tài chính phi tập trung (hoặc DeFi), tư vấn robot có thể giải quyết nhiều vấn đề, bao gồm:

Sự hiểu biết của nhà đầu tư về thị trường DeFi chưa chín chắn, thiếu các hướng dẫn và cảnh báo rủi ro hiệu quả, dễ vận hành vội vã, dẫn đến thua lỗ;

Các dự án mới và những cách chơi DeFi mới lần lượt xuất hiện. Mức độ của các dự án khác nhau và các nhà đầu tư có thể sẵn lòng nhưng không thể thử tham gia từng cái một;

Chênh lệch lãi suất trên thị trường DeFi rất nhạy cảm với thời gian, và các hoạt động thủ công chắc chắn là không hiệu quả và mang tính cảm xúc.

Những vấn đề trên có thể được giải quyết phần lớn nhờ sự vận hành của “máy móc”.

NhưCortex Labs kết luận rằng tư vấn robo phi tập trung không chỉ có thể cải thiện tốc độ xử lý giao dịch mà còn điều chỉnh tỷ lệ hoàn vốn, tổng quy mô quỹ quỹ và hoạt động của các nền tảng khác nhau. , dữ liệu truyền miệng của bên thứ ba, v.v., để đánh giá toàn diện độ tin cậy tổng thể, tỷ suất lợi nhuận và hệ số rủi ro của từng sản phẩm, giúp các nhà đầu tư thông thường thực hiện đầu tư và quản lý tài sản an toàn, hiệu quả và chính xác.

Sau khi nói về lý thuyết, chúng ta hãy xem kết quả thực tế của nền tảng tư vấn robot DeFi Rari Capital.

Rari Capital: Không ai quan tâm đến nó ngay sau khi nó ra mắt, nhưng việc khai thác thì tốt hơn

Được biết, Rari Capital đã chính thức ra mắt vào tháng 6 năm nay.

Sau thông báo ra mắt mã thông báo quản trị RGT và phương thức khai thác thanh khoản vào ngày 19 tháng 10, số lượng vị trí bị khóa đã tăng vọt, đạt mức cao nhất là 81 triệu USD, sau đó giảm nhẹ. Tính đến thời điểm viết bài, theo dữ liệu của DeBank, vị thế bị khóa hiện tại của Rari Capital là xấp xỉ 56,7 triệu đô la.

Rari Capital Thay đổi vị trí bị khóa, nguồn: DeBank

RGT cũng gặp phải tình trạng này sau nó được đưa lên mạng theo xu hướng tương tự. Theo coingecko.com, 3 ngày sau khi lên mạng, RGT đã tăng lên mức điểm cao kỷ lục là 5,72 USD. Giá hiện tại đã giảm 89% so với mức cao nhất nhưng vẫn cao hơn gần 200% so với mức thấp nhất mọi thời đại. Tính đến thời điểm viết bài, nó tạm thời được giao dịch ở mức 0,62 USD, với tổng giá trị thị trường là 780.000 USD.

Ngoài hiệu suất khóa và giá tiền tệ, chúng ta hãy xem cách chơi của Rari Capital.

Theo báo cáo, Rari Capital áp dụng chiến lược tái cân bằng tự động (Rebalancer), chiến lược phổ biến hơn đối với các cố vấn robot, để thực hiện Hoạt động giữa các giao thức khác nhau.. Arbitrage, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc tạo lập thị trường, chênh lệch giá, bảo hiểm phi tập trung, v.v., các sản phẩm hiện được kết nối bao gồm AAVE, Opyn, 0x, dYdX, v.v.

Về phía người dùng, Rari Capital hiện hỗ trợ 3 nhóm quỹ (nhóm ổn định, nhóm lợi nhuận, nhóm ETH), nghĩa là người dùng có thể gửi tiền ổn định, ETH hoặc các loại tiền tệ khác vào nhận mã thông báo RSPT tương ứng (stablecoin tổng hợp), mã thông báo RYPT và tiền REPT và đổi tiền khi cần. Tất cả ba nhóm sẽ tính phí quản lý quỹ 9,5% và hai nhóm đầu tiên sẽ tính thêm phí rút tiền 0,5%.

Tổng số mã thông báo quản trị RGT là 9,47 triệu, trong đó 87,5% được phân bổ cho người dùng lưu trữ nó trong nhóm quỹ. Nó sẽ được phân phối trong vòng 60 vài ngày sau khi lên mạng (tức là vào tháng 12. Mã thông báo sẽ được phân phối vào khoảng ngày 20) và 12,5% số mã thông báo còn lại sẽ được dành riêng cho nhóm (phát hành tuyến tính). Người dùng cần trả thêm phí xử lý để rút tiền trong vòng 60 ngày sau khi khai thác RGT. Phí xử lý giảm tuyến tính theo thời gian (33%-0%). Điều này có thể là do lưu lượng hiện tại của nó không cao (dưới 1,24). triệu USD, chiếm 15% số lượng phát hành khai thác).

Chức năng của RGT bao gồm duy trì quản trị và giảm phí trên giao thức Rari Capital. Lợi ích lớn nhất là kế hoạch tiêu diệt.

Ban đầu, Rari Capital tuyên bố rằng 70% tổng doanh thu do giao thức tạo ra sẽ được sử dụng để tiêu diệt RGT. Đến tháng 11, Rari Capital đã thay đổi quy tắc phân phối và tuyên bố rằng họ sẽ triển khai kế hoạch từ thiện tự động, phân bổ 50% doanh thu cho “Rari Foundation” và 50% còn lại để mua lại và tiêu hủy mã thông báo.

Quỹ Rari được quản lý bởi những người nắm giữ mã thông báo RGT và quyết định nên phân bổ quỹ từ thiện nào. Rari Capital cũng có kế hoạch phát triển lợi ích thuế quyên góp cho những người tiết kiệm cá nhân trong những tháng tới. Rari Capital kỳ vọng động thái này sẽ quyên góp hàng triệu đô la cho các tổ chức từ thiện trong năm tới.

Gần đây, Rari Capital đã có hai bước phát triển quan trọng, một là được đưa vào danh sách cho vay của Aave, hai là hợp tác với giao thức quản lý tài sản phi tập trung Melon Giao thức. Di chuyển tính thanh khoản của nó sang Melon.

Những biện pháp này đã mang lại khả năng kết hợp cao hơn cho giao thức mới này.

Các sản phẩm tư vấn robot DeFi+ khác đã được cải tiến

Ngoài Rari Capital, trong lĩnh vực tư vấn robot DeFi+, bạn cũng có thể chú ý đến hai DADA và CyFi hai sản phẩm này. Mặc dù có khoảng cách chú ý nhất định so với Rari Capital nhưng nó dường như có nhiều lối chơi hơn và có lộ trình độc đáo riêng.

Theo thông tin công khai, chiến lược tư vấn robo của DADA chủ yếu tập trung vào chức năng khai thác cam kết mà nó cung cấp, nhưng khi tác giả trải nghiệm chức năng này, trang cam kết không thể được đệm. .

DADA cũng thúc đẩy khái niệm quyền tự chủ của cộng đồng và xây dựng cơ quan tư vấn tài chính hệ thống . Điều đó có nghĩa là, ngoài các chiến lược do nền tảng cung cấp, các nhà quản lý quỹ (tức là người dùng cộng đồng) có thể xuất bản và khóa các kết hợp chiến lược của riêng họ thông qua hợp đồng thông minh và người dùng có thể bỏ phiếu để chọn các dự án được liệt kê và các chiến lược kết hợp mà họ muốn tham gia. TRONG. Có vẻ như đây chính là nhịp điệu trở thành phiên bản DeFi của “nền tảng có lệnh”. Về mặt tài sản, ngoài các sản phẩm trên chuỗi, người dùng cũng có thể xuất bản độc lập tài sản trên đó, tác giả cũng có thể thấy các sản phẩm đầu tư khai thác thực thể Bitcoin và Ethereum ngoài chuỗi trên đó.

Tính đến thời điểm hiện tại, nền tảng này chưa phát hành tiền xu. Theo thông tin công khai, nhóm DADA thành viên Từ các công ty như Zhongan Insurance và Wanxiang Blockchain, các nhà đầu tư bao gồm DFG và các công ty khác.

CyFi được phát triển bởi nhóm chuỗi công cộng Cortex AI. Đúng như tên gọi của nó, CyFi tập trung vào ứng dụng công nghệ AI (có lẽ là thông minh nhất trong số một số sản phẩm), nhấn mạnh đến lợi nhuận đồng thời nhấn mạnh vào việc đánh giá rủi ro đằng sau các sản phẩm DeFi, từ đó đưa ra quyết định một cách toàn diện về chiến lược đầu tư và danh mục đầu tư.

Theo trang web chính thức, "CyFi bắt đầu từ dữ liệu gốc của DeFi và tính toán một loạt chức năng bậc cao, bao gồm tập trung hóa, thanh khoản, thế chấp tài sản thế chấp. .. …Do đó, một mô hình AI được tạo ra và kết quả suy luận của danh mục đầu tư này được cung cấp cho hợp đồng thông minh của Ethereum trên toàn chuỗi và đầu tư tự động vào các nền tảng tài chính DeFi khác nhau được thực hiện.”

Đồng thời, mô hình AI của CyFi đánh giá từng sản phẩm và suy ra danh mục đầu tư tối ưu ở giai đoạn hiện tại là nguồn mở.

CyFi hiện hỗ trợ các nền tảng bao gồm Hợp chất, Aave và Fulcrum. Tài sản được hỗ trợ hiện chủ yếu là DAI, với lãi suất đầu tư là 4,3%. Tính đến thời điểm hiện tại, nền tảng này vẫn chưa phát hành tiền xu.

Nhìn chung, các sản phẩm tư vấn robot hiện tại vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu, vẫn cần được thị trường kiểm nghiệm về khả năng sinh lời và tính ổn định. So với các sản phẩm quản lý tài chính tổng hợp trên thị trường, sự khác biệt không rõ ràng lắm. Nhưng từ đó chúng ta có thể thấy được những ý tưởng và thực tiễn hỗ trợ công nghệ từ tài chính truyền thống.

Mong đợi những cải tiến và nâng cấp của chúng để một ngày nào đó người nông dân có thể kịp thời có được những sản phẩm đầu tư mới nhất và mang lại lợi nhuận cao nhất trên thị trường không đi sớm và về muộn.

Bản gốc văn bản Liên kết

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia