“Nông nghiệp mù quáng”: 40% người dùng khai thác thanh khoản không hiểu mã hợp đồng thông minh

Decrypt

Đọc bài viết này mất 10 phút

Khai thác thanh khoản vẫn chỉ giới hạn ở một số ít người dùng và những người tham gia khai thác thanh khoản có thể phải chịu nhiều rủi ro hơn họ nhận ra

Nguồn bài viết: Decrypt
Tác giả gốc: Alexander Behrens
Bản dịch gốc: Moni, Odaily Planet Daily

Theo một cuộc khảo sát gần đây của Coingecko, hầu hết những người tham gia khai thác thanh khoản (Yield Famer) đều dựa vào các cuộc kiểm toán để theo dõi tính bảo mật của các dự án mà họ tham gia, nhưng thực tế nhiều người không thể hiểu được hợp đồng thông minh DeFi.

Tổng quan về nội dung:
1. Khảo sát của Coingecko phát hiện ra rằng 40% người tham gia khai thác thanh khoản không hiểu được hợp đồng thông minh;
2. Khảo sát cũng phát hiện ra rằng 90% người tham gia khai thác thanh khoản là nam giới và chỉ có 23% số người được hỏi thực sự tham gia vào các hoạt động khai thác thanh khoản DeFi;

3. Hơn 90% người tham gia khai thác thanh khoản cho biết họ đã thu được lợi nhuận 500% hoặc thậm chí cao hơn.

Coingecko đã tiến hành các cuộc khảo sát này trên 1.347 người trả lời thông qua phương tiện truyền thông xã hội vào tháng 8 năm nay, trong đó:
1. Chỉ có 23% số người cho biết họ đã thực hiện các giao dịch khai thác thanh khoản trong ba mươi ngày qua;

2. 80% số người cho biết họ đã nghe đến thuật ngữ "khai thác thanh khoản";

3. Không ngờ rằng, 40% người tham gia khai thác thanh khoản không thể tự mình đánh giá các hợp đồng thông minh (Planet Note: Hợp đồng thông minh ở đây đề cập đến mã cho phép các ứng dụng DeFi thực thi tự động). Họ hoàn toàn dựa vào các cuộc kiểm toán để đánh giá rủi ro và xác định xem có lỗi hoặc các hành vi gian lận độc hại khác hay không.

Trên thực tế, chúng ta có thể thấy từ kết quả nghiên cứu của Coingecko rằng khai thác thanh khoản vẫn chỉ giới hạn ở một số ít người dùng và những người tham gia khai thác thanh khoản có thể phải chịu nhiều rủi ro hơn họ nhận ra. Nhìn chung, kiểm toán không chỉ tốn kém và mất thời gian, mà nhiều dự án đã hoàn toàn từ bỏ kiểm toán. Coingecko phân tích: "Trước khi khai thác, tất cả những người tham gia khai thác thanh khoản nên nghiên cứu nhóm thanh khoản, vì nhiều mã thông báo khai thác thanh khoản có mã nguồn sao chép-dán, điều này có thể mang lại rủi ro lớn hơn, bao gồm cả lỗ hổng mã và gian lận". Tóm lại, nếu những người tham gia khai thác thanh khoản lo lắng về rủi ro của khoản tiền gửi tiền điện tử của họ, thì ít nhất họ cần xác định chính xác các dự án này trước khi đầu tư tiền của mình. Về cơ bản, DeFi bao gồm các ứng dụng phi tập trung trên blockchain tập trung vào các hoạt động và quy trình tài chính, chẳng hạn như kiếm tiền từ các giao dịch cho vay hoặc kiếm lãi thông qua các chương trình khuyến khích do các nhà phát triển giao thức thiết lập cho những người dùng cung cấp thanh khoản. Bất chấp sự biến động đáng kể của thị trường trong lĩnh vực này, một số dự án thực sự có thể tạo ra lợi nhuận hàng năm trên 1.000% và khai thác thanh khoản là một cách sử dụng tài sản kỹ thuật số trong các giao thức DeFi để tối đa hóa lợi nhuận tiềm năng.

Có một số kết quả khác từ cuộc khảo sát thị trường của Coingecko đáng chú ý, chẳng hạn như:
1. Đối với những người trả lời đã thử khai thác thanh khoản, 60% cho biết họ vẫn tham gia khai thác thanh khoản, điều này cho thấy hành vi thị trường này có một số sức mạnh duy trì lâu dài trong quá trình phát triển;

2. Trong số tất cả những người tham gia khai thác thanh khoản được khảo sát, hơn hai phần ba có độ tuổi từ 30 đến 59 và tỷ lệ nam giới lên tới 90%.
3. 52% số người tham gia khảo sát cho biết họ bắt đầu khai thác thanh khoản với số vốn ban đầu dưới 1.000 đô la (kết quả này có phần đáng ngạc nhiên).

Ngày nay, khai thác thanh khoản đã trở thành một hiện tượng toàn cầu. Như thể hiện trong hình bên dưới, tỷ lệ phân phối người dùng là: Châu Âu (31%), Châu Á (28%), Bắc Mỹ (18%), Châu Phi (10%), Nam Mỹ (7%) và Châu Đại Dương (4%).

Về các loại tiền điện tử được sử dụng trong khai thác thanh khoản, Ethereum (82,7%) chắc chắn là loại tiền được những người tham gia khai thác thanh khoản ưa chuộng nhất, tiếp theo là Bitcoin (74%), Chainlink đứng thứ ba (25,6%), tiếp theo là Polkadot (19,95%), TRON (17,3%) và Litecoin (15,7%), như thể hiện trong hình bên dưới:

CoinGecko chỉ ra rằng xét theo kết quả khảo sát, có thể khẳng định rằng khai thác thanh khoản phần lớn là một hoạt động thích hợp và chỉ những người có kiến thức cơ bản nhất định về giao dịch tiền điện tử, cũng như tính toán tài chính và chỉ số kinh doanh và quen thuộc với ngành DeFi mới có thể hưởng lợi từ hoạt động này.

Mặt khác, phí giao dịch Ethereum hoặc phí mà người dùng phải trả để gửi và nhận token trên chuỗi khối Ethereum và tương tác với các giao thức DeFi đã tăng trong nhiều tuần, đôi khi buộc người dùng phải trả hơn 10 đô la cho một giao dịch duy nhất. Nhiều chiến lược khai thác thanh khoản thành công đòi hỏi phải luân chuyển qua các giao thức DeFi khác nhau để theo đuổi lợi nhuận cao nhất trong một thời gian nhất định. Do đó, phí gas cao có thể nhanh chóng làm tiêu tan lợi nhuận và thậm chí xóa sổ vốn ban đầu của bạn nếu các nhà đầu tư không có kế hoạch phù hợp. Tuy nhiên, điều đáng ngạc nhiên là mặc dù chi phí vận hành cao, 93% người tham gia khai thác thanh khoản được Coingecko khảo sát cho biết họ đã nhận được lợi nhuận 500% trở lên.

Cuối cùng, Coingecko tin rằng lợi nhuận khai thác thanh khoản cao có thể biến mất khỏi các giao thức DeFi trong tương lai khi nhiều dự án khác nhau cạnh tranh giành người dùng tiền điện tử và dự trữ vốn của họ, nhưng một số hình thức khai thác thanh khoản có thể vẫn còn.