Tạp chí Tài chính Trung Quốc: Cơ hội mới để phát triển tiền kỹ thuật số hợp pháp của Trung Quốc
Nguồn gốc: "Tạp chí tài chính Trung Quốc"
Tác giả gốc ：Sun Lijian
Đầu năm 2020, dịch bệnh COVID-19 bất ngờ bùng phát đã ảnh hưởng rất lớn đến nền kinh tế nước tôi Nó cũng củng cố "nền kinh tế tại nhà", mang lại cơ hội phát triển lớn hơn cho các công cụ thanh toán "không tiếp xúc" khác nhau, đồng thời mang lại cơ hội mới cho việc nghiên cứu và phát triển các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp.
Một báo cáo khảo sát về tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương do Ngân hàng Thanh toán Quốc tế công bố vào năm 2020 cho thấy sáu quốc gia, Ecuador, Tunisia, Senegal, Quần đảo Marshall, Uruguay và Venezuela, đã phát hành tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và 80% ngân hàng trung ương đang phát hành 40% ngân hàng trung ương đã chuyển từ giai đoạn nghiên cứu khái niệm sang giai đoạn thử nghiệm hoặc chứng minh khái niệm, và 10% ngân hàng trung ương đã triển khai các dự án thí điểm, hình thành xu hướng cạnh tranh phát hành toàn cầu.
Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã bắt đầu nghiên cứu về các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp từ đầu năm 2014 và luôn ở vị trí dẫn đầu. Tiền kỹ thuật số hợp pháp của Trung Quốc (DC/EP) có năm ưu điểm chính: chứng thực tín dụng vững chắc, cơ sở người dùng khổng lồ, thói quen người dùng vững chắc, khung lý thuyết hàng đầu và quốc tế hóa Nhân dân tệ. Năm 2019, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc về cơ bản đã hoàn thành thiết kế cấp cao nhất, xây dựng tiêu chuẩn, nghiên cứu và phát triển chức năng cũng như thử nghiệm chung tiền kỹ thuật số hợp pháp. Năm 2020, DC/EP bắt đầu công việc thí điểm quy mô nhỏ vào tháng 4, khi dịch bệnh COVID-19 đã được kiểm soát ở Trung Quốc.
Cơ hội mới cho tiền kỹ thuật số hợp pháp của Trung Quốc trong thời kỳ hậu dịch bệnh
Đầu tiên, dịch bệnh sẽ nâng cao nhận thức của công chúng và sự chấp nhận các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp. Trong giai đoạn đặc biệt này, nhiều người có xu hướng "mua sắm trực tuyến" và sử dụng các phương thức thanh toán điện tử "không tiếp xúc", bằng cách giảm đi ra ngoài tụ tập, giảm sử dụng tiền giấy và tiền xu, có thể ngăn chặn sự lây lan của dịch bệnh.
Theo "Chính sách thanh toán" do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phát hành Theo dữ liệu từ "Hoạt động tổng thể của hệ thống", khối lượng kinh doanh thanh toán di động của nước tôi duy trì xu hướng tăng trưởng trong quý 1 năm 2020. Khối lượng kinh doanh được xử lý bởi nền tảng mạng đạt 88,441 tỷ, một năm -tăng 16,65% so với cùng kỳ năm ngoái, tổng số tiền là 63,63 nghìn tỷ nhân dân tệ, tăng 16,29% so với cùng kỳ năm ngoái và không bị ảnh hưởng đáng kể bởi dịch bệnh. Có thể nói, sự phổ biến của nhiều hình thức thanh toán bên thứ ba (WeChat Pay, Alipay, v.v.) sau sự trỗi dậy của tài chính Internet vào năm 2013 đã tạo điều kiện cơ bản cho sự phát triển của “nền kinh tế tại nhà”. Giao dịch thanh toán trực tuyến không chỉ tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng mà còn tiết kiệm chi phí hoạt động của các tổ chức tài chính.
Tiền kỹ thuật số hợp pháp sẽ không chỉ đáp ứng nhu cầu thanh toán “không tiếp xúc” của người dùng trong tương lai, mà sự chứng thực về tín dụng quốc gia, khả năng chống trộm và truy xuất nguồn gốc mạnh mẽ giúp nó an toàn hơn, với chi phí giao dịch gần như bằng 0, độ trễ thấp và ứng dụng rộng rãi phạm vi cũng làm cho tiền kỹ thuật số hợp pháp thuận tiện hơn. Ngoài ra, Trung Quốc có cơ sở người dùng tốt chấp nhận các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp. Vào cuối tháng 12 năm 2019, số người dùng Internet ở nước tôi đạt 935 triệu người, tỷ lệ thâm nhập Internet toàn quốc đạt 64,5%, trong đó số người dùng Internet di động đạt 897 triệu người, hiện nay có 99,3% người dùng Internet truy cập. Internet thông qua điện thoại di động. Trung Quốc đã bước vào kỷ nguyên Internet di động và số lượng người dùng khổng lồ Nhóm cung cấp một không gian rộng lớn để quảng bá các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp và một số lượng lớn các ứng dụng di động cũng cung cấp nhiều kịch bản hơn cho việc thực hiện tiền kỹ thuật số hợp pháp.
Thứ hai, tiền kỹ thuật số hợp pháp có thể bổ sung những thiếu sót của hệ thống thanh toán hiện tại và đáp ứng tốt hơn nhu cầu thanh toán trong thời kỳ hậu dịch bệnh. Hiện tại, thanh toán của nền kinh tế số chủ yếu dựa vào hai nền tảng chính là Alipay và WeChat Pay, mỗi nền tảng đã xây dựng hệ sinh thái dịch vụ cuộc sống đa dạng, đáp ứng hầu hết các tình huống giao dịch mà người dùng cần hàng ngày. đang ngày càng thay thế tiền mặt. Ngày càng cao hơn. Tuy nhiên, nền tảng thanh toán của bên thứ ba hiện tại là hệ thống thanh toán của doanh nghiệp chứ không phải là hệ thống thanh toán hợp pháp, người dùng cần phải chịu phí xử lý và chi phí lắp đặt thiết bị quét mã, có rào cản giao dịch giữa các nền tảng và tiềm ẩn rủi ro tài chính như tài khoản. trộm cắp, gian lận là điều khó tránh khỏi.
Đồng thời, thứ ba- thanh toán bên không thể hoàn toàn Nó đáp ứng nhu cầu thanh toán ẩn danh của công chúng. Không giống như các tổ chức thương mại, ngân hàng trung ương sẽ không kiếm được lợi nhuận thông qua thông tin cá nhân của người dùng nên nguy cơ rò rỉ quyền riêng tư là rất nhỏ. Tiền kỹ thuật số hợp pháp có tính ẩn danh có thể theo dõi, không chỉ đáp ứng nhu cầu thanh toán ẩn danh mà còn cung cấp sự giám sát khi cần thiết để ngăn chặn gian lận, rửa tiền và các vấn đề khác, đồng thời tôn trọng quyền riêng tư của người dùng hơn. Quan trọng hơn, tiền kỹ thuật số hợp pháp có thể mở ra các khoản thanh toán kỹ thuật số giữa các cơ quan doanh nghiệp và cơ quan chính phủ, mở ra các kịch bản công khai cho thanh toán kỹ thuật số và lấp đầy khoảng trống của các công cụ thanh toán bên thứ ba hiện tại không cung cấp thanh toán công.
Ngoài ra, thanh toán của bên thứ ba phụ thuộc rất nhiều vào độ mượt mà của mạng và tính toàn vẹn của thiết bị thanh toán. Đã xảy ra sự cố hệ thống WeChat Pay và Alipay gặp sự cố, ảnh hưởng đến hoạt động thanh toán thông thường của người dùng và công nghệ hiện tại có thể chỉ hỗ trợ thanh toán của bên thứ ba để đạt được "thanh toán ngoại tuyến duy nhất", chỉ có thể được sử dụng trong các tình huống giao dịch trực tuyến. Đồng tiền kỹ thuật số hợp pháp dựa trên thiết kế đặc biệt và thực hiện chuyển giá trị thông qua ví kỹ thuật số. Ngoài thanh toán trực tuyến như ngân hàng trực tuyến, WeChat Pay, Alipay, v.v., nó cũng có thể thực hiện các giao dịch điểm-điểm mà không cần dựa vào Internet , đạt được cùng một “tiền mặt” “Thanh toán ngoại tuyến kép” có thể đáp ứng tốt hơn sự phát triển trong tương lai của nền kinh tế số và đáp ứng tốt hơn nhu cầu thanh toán trong các trường hợp khẩn cấp như dịch bệnh, thiên tai.
Thứ ba, dịch bệnh đã thúc đẩy nền kinh tế kỹ thuật số phát triển hơn nữa, điều này chắc chắn sẽ tạo ra các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp. Tiền kỹ thuật số là cơ sở hạ tầng tài chính quan trọng nhất trong kỷ nguyên số, các cường quốc kinh tế số đang kêu gọi sự ra đời của tiền kỹ thuật số. Theo thống kê, quy mô nền kinh tế kỹ thuật số của nước tôi đạt 35,8 nghìn tỷ nhân dân tệ vào năm 2019, chiếm 36,2% GDP, trở thành cường quốc kinh tế kỹ thuật số được công nhận trên thế giới. Dịch Covid-19 đã đẩy nhanh hơn nữa sự phát triển của nền kinh tế số, đang trở thành động lực mới cho phát triển kinh tế đất nước. Nền kinh tế số chắc chắn sẽ cho ra đời đồng tiền số hợp pháp, đồng tiền số hợp pháp sẽ giúp nền kinh tế số phát triển ổn định và lâu dài.
Tiền kỹ thuật số hợp pháp có thể phòng ngừa sự can thiệp và tác động của tiền ảo và tiền kỹ thuật số do các tổ chức tư nhân phát hành, điều này có lợi cho sự ổn định của trật tự tài chính và loại bỏ tác động tiêu cực của tiền kỹ thuật số không hợp pháp đối với nền kinh tế kỹ thuật số. Hơn nữa, sự tiện lợi, bảo mật và ổn định của các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp cũng phù hợp với tốc độ và hiệu quả mà nền kinh tế kỹ thuật số theo đuổi, có thể thúc đẩy sự tích hợp phát triển của nền kinh tế kỹ thuật số và nền kinh tế thực. thúc đẩy lẫn nhau, thúc đẩy kinh tế chất lượng cao phát triển.
Thứ tư, hợp pháp hóa thời kỳ hậu- thời kỳ dịch bệnh Tiền kỹ thuật số có thể làm phong phú thêm các công cụ chính sách tiền tệ và hỗ trợ phục hồi kinh tế tốt hơn. Trong thời kỳ hậu dịch bệnh, nhiệm vụ quan trọng của ngân hàng trung ương là giúp nền kinh tế thoát ra khỏi đám mây mù của dịch bệnh càng sớm càng tốt và bắt tay vào con đường phục hồi. Ngân hàng trung ương sẽ áp dụng các cơ chế đổi mới như phân tích dữ liệu lớn và trí tuệ nhân tạo trong việc thiết kế các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp, giúp thu thập dữ liệu thời gian thực về việc tạo, kế toán và lưu chuyển tiền tệ cũng như tiến hành phân tích chuyên sâu thông qua dữ liệu lớn và các phương tiện kỹ thuật khác để cung cấp tiền tệ Cung cấp thêm tài liệu tham khảo cho đầu tư, xây dựng và thực hiện chính sách tiền tệ, tăng cường hiệu quả của các chính sách như tỷ lệ dự trữ tiền gửi và lãi suất, đồng thời làm cho quá trình truyền tải chính sách tiền tệ của nước tôi suôn sẻ hơn.
Đồng thời, sau khi phát hành tiền kỹ thuật số hợp pháp, thanh toán trực tuyến thuận tiện, chi phí thanh toán cực thấp và trải nghiệm thanh toán thời trang chắc chắn sẽ thúc đẩy động lực tiêu dùng và từ đó kích thích tăng trưởng kinh tế; nó cũng có thể mang lại lợi ích cho số lượng lớn các doanh nghiệp nhỏ bằng cách tận dụng lợi thế về thông tin và công nghệ của mình. Các doanh nghiệp siêu nhỏ và thương nhân cá nhân cung cấp các dịch vụ tài chính với ngưỡng thấp hơn, chi phí thấp hơn và linh hoạt hơn, đồng thời thực hiện các biện pháp "cứng rắn" cụ thể để thúc đẩy nối lại công việc, sản xuất và thị trường, giúp đỡ " sáu ổn định" và "sáu đảm bảo", đồng thời đẩy nhanh nền kinh tế Tốc độ phục hồi.
Thứ năm, trong giai đoạn hậu dịch bệnh, sự phát triển kinh tế thế giới mong muốn có các công cụ thanh toán xuyên biên giới thuận tiện và tiền kỹ thuật số hợp pháp có “tất cả các điều kiện cần thiết cho một loại tiền tệ thế giới”. Đồng tiền kỹ thuật số do Ngân hàng Trung ương Trung Quốc phát hành có tính hợp pháp, ổn định và có chỗ đứng vững chắc, về nhiều mặt, nó có ưu điểm hơn các công cụ thanh toán như tiền kỹ thuật số do các công ty tư nhân phát hành (chẳng hạn như Libra do Facebook phát hành), đặc biệt ở chỗ nó do ngân hàng trung ương phát hành. Và việc quản lý, được xác nhận bằng tín dụng quốc gia, với rủi ro vỡ nợ thấp, là một "tiền kỹ thuật số thực sự". Vì DC/EP có thể được tự do chuyển đổi thành Nhân dân tệ theo tỷ lệ 1:1 nên nó có thể được kết nối với hệ thống tiền tệ hiện có của các quốc gia có chủ quyền trên thế giới và có thể thúc đẩy hơn nữa quá trình quốc tế hóa Nhân dân tệ thông qua thanh toán xuyên biên giới.
Hệ thống tiền tệ quốc tế do đồng đô la Mỹ thống trị hiện nay vẫn còn nhiều bất cập, việc phát hành đô la Mỹ quá mức đã mang lại "ngoại tác tiêu cực" cho các nước trên thế giới, đặc biệt là các nước đang phát triển. SWIFT, hệ thống giao dịch thanh toán quan trọng nhất thế giới, cũng được kiểm soát bởi SWIFT, do Hoa Kỳ dẫn đầu, Trung Quốc có nhu cầu và khả năng thiết lập mạng lưới hệ thống thanh toán mới để phá vỡ sự độc quyền của đồng đô la Mỹ, đồng tiền kỹ thuật số hợp pháp sẽ là vũ khí thần kỳ quan trọng để “vượt mặt” quốc tế hóa đồng nhân dân tệ. Bạn có thể sử dụng hoạt động tiêu dùng, đầu tư và cho vay "mua sắm ở nước ngoài" từ các quốc gia "Một vành đai, Một con đường" để mở cửa thị trường nước ngoài hoặc bạn có thể xem xét hợp tác với các công ty đã tham gia kinh doanh thanh toán xuyên biên giới (chẳng hạn như Alipay, v.v.) để thúc đẩy các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp ở thị trường nước ngoài. ứng dụng để thúc đẩy quốc tế hóa Nhân dân tệ.
Thứ sáu, ngân hàng trung ương đã bắt đầu Phát triển các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp có lợi thế đi đầu. Trung Quốc là thị trường thanh toán di động lớn nhất thế giới, ở vị trí tương đối dẫn đầu về quy mô người dùng thanh toán di động, quy mô giao dịch và tỷ lệ thâm nhập. Hiệu ứng thay thế của “thanh toán quẹt thẻ” và “thanh toán quét mã QR” bằng tiền mặt ngày càng trở nên rõ ràng. Đẩy nhanh tốc độ nghiên cứu về các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp, ngăn chặn "hệ thống tiền tệ bóng tối" như Bitcoin và Libra tác động đến hệ thống hiện có, nâng cao hiệu quả hoạt động của hệ thống thanh toán và thúc đẩy cải thiện quản trị kinh tế kỹ thuật số.
Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc bắt đầu nghiên cứu về tiền kỹ thuật số hợp pháp vào năm 2014. Viện Nghiên cứu Tiền tệ Kỹ thuật số của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc được chính thức thành lập vào tháng 1 năm 2017. Tính đến tháng 4 năm 2020, 22 và 65 trường hợp đã được đệ trình về tiền kỹ thuật số và các vấn đề liên quan nội dung. , 43 đơn xin cấp bằng sáng chế, bao gồm toàn bộ quá trình phát hành, lưu thông và ứng dụng tiền kỹ thuật số, hình thành chuỗi công nghiệp hoàn chỉnh, hoàn thiện dự trữ kỹ thuật và đáp ứng các điều kiện thực hiện.
Tích cực và đều đặn quảng bá tiền kỹ thuật số hợp pháp
Đầu tiên, tăng cường hơn nữa việc quảng bá và phổ biến các loại tiền kỹ thuật số hợp pháp, tóm tắt kinh nghiệm thí điểm và mở rộng các kịch bản ứng dụng. Hiện tại, tiền kỹ thuật số hợp pháp của nước tôi đang phát triển ổn định theo nguyên tắc tiến bộ dần dần và các dự án thí điểm quy mô nhỏ đã được thực hiện ở nhiều nơi. Tuy nhiên, hiểu biết của công chúng về tiền kỹ thuật số hợp pháp chưa đủ toàn diện, một số người đánh đồng tiền kỹ thuật số với “đầu cơ tiền tệ” và đầu cơ, thậm chí có tổ chức còn lợi dụng danh nghĩa ngân hàng trung ương để tung ra cái gọi là “sản phẩm tiền kỹ thuật số hợp pháp” nhằm cam kết gian lận và các kế hoạch kim tự tháp. .
Trước khi phát hành tiền kỹ thuật số hợp pháp, nên sử dụng các phương tiện đa phương tiện để phổ biến thêm kiến thức về tiền kỹ thuật số hợp pháp cho công chúng và tạo môi trường sử dụng tốt. Đồng thời, cần kiểm tra tác động của việc sử dụng tại các khu vực thí điểm, chú ý đến nhu cầu thị trường, tổng hợp và tích lũy kinh nghiệm, theo dõi và điều tra tác động của tiền kỹ thuật số hợp pháp trên hệ thống hiện có, đảm bảo sự thuận tiện, an toàn và hiệu quả. sử dụng tiền kỹ thuật số hợp pháp, đồng thời nâng cao tính chủ động được thị trường chấp nhận và dần dần lan rộng ra cả nước. Ngoài ra, việc phát hành và thí điểm kỹ thuật số hợp pháp trong khu vực công cần được triển khai kịp thời.
Thứ hai, thích ứng với sự phát triển của Xu hướng nền kinh tế kỹ thuật số, thiết lập mô hình quản lý mới cho tiền kỹ thuật số hợp pháp và đẩy nhanh việc xây dựng các hệ thống hỗ trợ. Hiện nay, nền kinh tế số đang tác động sâu sắc đến mọi lĩnh vực của nền kinh tế quốc dân, trong tương lai, tiền kỹ thuật số hợp pháp sẽ cùng tồn tại với nền kinh tế số, không ngừng thúc đẩy tích hợp công nghệ mới, hình thức kinh doanh mới, mô hình mới, nâng cao chất lượng cao. phát triển kinh tế. Ngân hàng trung ương nên tăng tốc xây dựng các hệ thống hỗ trợ tiền kỹ thuật số hợp pháp và tìm kiếm sự cân bằng giữa chính phủ và thị trường, an ninh và hiệu quả, đổi mới và quy định. Thiết lập phương pháp giám sát mới dựa trên phương pháp giám sát truyền thống, xây dựng một loạt luật và quy định đặc biệt cho tiền kỹ thuật số hợp pháp, hỗ trợ hệ thống giám sát tài chính kỹ thuật số tương ứng trong toàn bộ quá trình phát hành, lưu thông và áp dụng tiền kỹ thuật số hợp pháp, và xây dựng nghiên cứu và phát triển việc phát hành tiền kỹ thuật số Tiêu chuẩn quốc gia để chống đầu cơ bất hợp pháp tiền kỹ thuật số, cung cấp sự bảo vệ pháp lý đầy đủ cho hệ thống tiền tệ mới và thúc đẩy sự phát triển bền vững và lành mạnh của tiền kỹ thuật số hợp pháp và nền kinh tế kỹ thuật số.
Thứ ba, tăng cường nghiên cứu lý thuyết và thực nghiệm, nâng cao hiệu quả của chính sách tiền tệ và giúp phục hồi kinh tế. Tiền kỹ thuật số hợp pháp sẽ giúp các tính toán của ngân hàng trung ương về cung tiền, tốc độ lưu thông, hệ số nhân tiền và các dữ liệu khác chính xác hơn, từ đó nâng cao hiệu quả và độ chính xác của chính sách tiền tệ. Trong các khu vực thí điểm tiền kỹ thuật số hợp pháp, nên sử dụng phương pháp dữ liệu lớn để tăng cường giám sát thống kê và sử dụng dữ liệu liên quan để thực hiện xây dựng mô hình lý thuyết và nghiên cứu thực nghiệm. cũng có thể tiến hành nghiên cứu so sánh để tổng hợp các số liệu pháp lý, ưu điểm của việc phát hành tiền tệ là nền tảng cho việc thúc đẩy toàn diện khuôn khổ chính sách và cơ sở lý luận cũng như phục hồi kinh tế sau dịch bệnh.
Thứ tư, tham gia vào quản trị toàn cầu về tài chính kỹ thuật số, tăng cường hợp tác quốc tế và giành được sự thống trị và tiếng nói trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số hợp pháp. Với sự phát triển của công nghệ Internet, tiền kỹ thuật số hoàn toàn có thể vượt qua những hạn chế của hệ thống tiền tệ hiện tại và trở thành “tiền tệ thế giới”. Cạnh tranh tiền kỹ thuật số chiếm vị trí cốt lõi trong cuộc cạnh tranh kinh tế kỹ thuật số toàn cầu trong tương lai. Nước ta cần phải “vượt đường cong”, nghiên cứu lộ trình hiện thực hóa quốc tế hóa Nhân dân tệ trong kỷ nguyên tiền kỹ thuật số và khám phá tính khả thi của việc phát hành một loại tiền kỹ thuật số toàn cầu do Trung Quốc lãnh đạo có thể được sử dụng xuyên biên giới. Ngoài ra, trong việc xây dựng hệ thống tài chính kỹ thuật số toàn cầu, nước ta cần tích cực tham gia và phấn đấu giành quyền lên tiếng, hợp tác với các quốc gia đang phát triển tiền kỹ thuật số hợp pháp, tham gia xây dựng các tiêu chuẩn thống nhất để giám sát quốc tế. tiền tệ kỹ thuật số hợp pháp, làm chủ quyền sở hữu trí tuệ trong các lĩnh vực trọng điểm của công nghệ kỹ thuật số và nỗ lực xây dựng lợi thế cạnh tranh toàn cầu trong các lĩnh vực trọng điểm của nền kinh tế kỹ thuật số.
Thứ năm, hãy tận dụng tốt cái đầu tiên Động lực thuận lợi, nắm bắt đường đi đầu tiên và tiếp tục đẩy nhanh việc phát hành tiền kỹ thuật số hợp pháp. Tiền tệ vốn có tính độc quyền, việc phát hành và lưu hành tiền kỹ thuật số sẽ mang lại những thay đổi và tác động to lớn đến hệ thống tiền tệ, hệ thống thanh toán và hệ thống tài chính quốc tế hiện có. Vì vậy, quyền phát hành và kiểm soát tiền kỹ thuật số sẽ trở thành “chiến trường mới” cạnh tranh giữa các quốc gia có chủ quyền. Việc phát hành tiền kỹ thuật số hợp pháp của Trung Quốc có nhiều lợi thế và đứng trước nhiều cơ hội, cần tăng tốc nỗ lực giành lấy vị trí đầu tiên, phát huy tối đa hiệu ứng mạng và chiếm thế thượng phong.
Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:
Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats
Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App
Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
Bài viết liên quan
