Thảo luận về ý tưởng xét xử các tranh chấp Bitcoin từ góc độ bản chất pháp lý của Bitcoin

Tiêu đề gốc: "Thảo luận về ý tưởng phán quyết các tranh chấp Bitcoin từ bản chất pháp lý của Bitcoin"
Tác giả gốc: Wang Jin

Vào ngày 31 tháng 10 năm 2008, với việc xuất bản bài báo "Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System" của Satoshi Nakamoto Peer Electronic Cash System), và Bitcoin đã ra đời.

Vào ngày 3 tháng 1 năm 2009, khối khởi nguồn Bitcoin đã ra đời ở Helsinki, Phần Lan. Sự ra đời của Bitcoin đánh dấu sự tăng tốc của Internet, được đặc trưng bởi sự tạo ra và luồng thông tin, bước vào một kỷ nguyên mới của Internet giá trị, được đặc trưng bởi việc tạo ra và chuyển giao giá trị.

1. Giới thiệu về Bitcoin và bản chất pháp lý của nó

(1) Giới thiệu về Bitcoin

Bitcoin là một loại tiền điện tử được mã hóa phi tập trung, xuyên biên giới, tự trị của người dùng. Nó là sự kết hợp giữa mô hình kỹ thuật phần mềm nguồn mở, Nguyên tắc mật mã và cơ chế chứng minh khối lượng công việc , một chương trình nguồn mở với các giao dịch phát hành tiền tệ và quản lý tài khoản được tạo trên các nền tảng như mạng P2P và cơ sở dữ liệu phân tán.

Khi mỗi người tham gia giải quyết thành công một vấn đề bằng cách thực hiện một thuật toán cụ thể, họ sẽ có cơ hội nhận được một số Bitcoin nhất định làm phần thưởng. Phương pháp nhận Bitcoin thông qua phương pháp này được gọi là "khai thác".

Ngoài cách kiếm Bitcoin ban đầu thông qua khai thác, Bitcoin có thể kiếm được thông qua các giao dịch trên mạng giao dịch Bitcoin.

Do đặc điểm kỹ thuật của nó, tổng số Bitcoin bị hạn chế và ước tính sẽ đạt giới hạn trên là 21 triệu vào năm 2140. Sau Bitcoin, các loại tiền kỹ thuật số dựa trên công nghệ blockchain như Ethereum, Dash, Cardano và BitShares lần lượt xuất hiện, để tiện mô tả dưới đây, tác giả viết các loại tiền kỹ thuật số blockchain này được gọi chung là Bitcoin.

(2) Phân tích bản chất pháp lý của Bitcoin

Hiện đang có nhiều tranh cãi về bản chất pháp lý của Bitcoin . Theo tôi, cần nắm được hai khía cạnh sau để xác định bản chất pháp lý của Bitcoin:

1. Bitcoin thực chất là một loại tiền kỹ thuật số

Hiện tại chưa có định nghĩa thống nhất về tiền kỹ thuật số. Ngân hàng Thanh toán Quốc tế định nghĩa tiền kỹ thuật số là một đại diện kỹ thuật số của giá trị có chức năng như một giao dịch, lưu thông, đơn vị tài khoản và lưu trữ giá trị thông qua trao đổi dữ liệu. Báo cáo của Quỹ Tiền tệ Quốc tế chỉ ra rằng tiền kỹ thuật số đại diện cho sự thể hiện giá trị kỹ thuật số và dựa trên việc mua lại điện tử, từ đó cho phép sử dụng nhiều mục đích khác nhau như lưu trữ và giao dịch.

EBA (Cơ quan Ngân hàng Châu Âu) tin rằng rằng Tiền kỹ thuật số "có thể thể hiện giá trị tiền tệ dưới dạng kỹ thuật số như một công cụ thanh toán. Nó không được phát hành bởi một cơ quan trung ương và không được liên kết với đấu thầu hợp pháp. Tuy nhiên, vì nó được thể nhân hoặc pháp nhân chấp nhận nên nó có thể được sử dụng như một phương tiện thanh toán và cũng có thể được chuyển giao và lưu trữ dưới dạng điện tử hoặc giao dịch”.

Có thể thấy từ các khái niệm trên rằng không có khái niệm thống nhất về tiền kỹ thuật số trên phạm vi quốc tế. Tác giả cho rằng khái niệm tiền kỹ thuật số có sự khác biệt do quan điểm nghiên cứu khác nhau của các học giả, đồng thời, nó cũng cho thấy những thay đổi phát triển năng động cùng với tiến bộ công nghệ và những thay đổi chính sách ở nhiều quốc gia.

Do đó, tiền kỹ thuật số không nên được định nghĩa một cách hạn hẹp bởi các loại công nghệ và chính sách quy định hiện có mà cần được nắm bắt một cách linh hoạt với thái độ toàn diện và thận trọng, dựa trên các đặc điểm cốt lõi của nó và với quan điểm phát triển.

Nói chung, tiền kỹ thuật số phải có ba đặc điểm cơ bản sau:

Đầu tiên, nói một cách chính thức, nó là một loại tiền tệ phi vật chất được phát triển dựa trên công nghệ máy tính, tồn tại trong không gian ảo và không sử dụng phương tiện vật lý làm vật mang;

Thứ hai, về bản chất, nó sử dụng các thuật toán toán học hoặc công nghệ mã hóa để đảm bảo tính bảo mật và độc quyền;

Thứ ba, về mặt hiệu quả, đây là loại tiền tệ được phát hành và kiểm soát bởi các nhà phát triển (có thể là quốc gia hoặc tư nhân) và hoạt động độc lập.

Từ góc độ của tổ chức phát hành tiền kỹ thuật số, tiền kỹ thuật số có thể được chia thành tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương và tiền kỹ thuật số tư nhân.

Tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương do ngân hàng trung ương phát hành và cung cấp chứng thực tín dụng. Đây là một loại tiền kỹ thuật số thuần túy có chủ quyền và trách nhiệm pháp lý.

Tiền kỹ thuật số tư nhân là loại tiền kỹ thuật số thuần túy không có cơ quan phát hành nhưng có thể cho phép thanh toán một số hoặc tất cả hàng hóa hoặc dịch vụ trong đời sống kinh tế thực trên Internet.

Bitcoin hoạt động dựa trên các nguyên tắc mã hóa và dựa vào công nghệ blockchain để tiết lộ tất cả thông tin giao dịch trên nền tảng. Nó không được phát hành bởi một tổ chức có thẩm quyền có chức năng bảo lãnh tín dụng và có tính phân cấp, ẩn danh, khả năng kết nối mạng và tổng khối lượng Các đặc điểm như tính cố định, lưu thông quốc tế, tốc độ và chi phí thấp hoàn toàn phù hợp với các đặc điểm cơ bản của tiền kỹ thuật số.

Vì khái niệm tiền kỹ thuật số chủ yếu được sử dụng để mô tả hình thức phát triển chính của công nghệ chuỗi khối, Bitcoin, với tư cách là một loại tiền tệ chuỗi khối điển hình, cũng đã trở thành đối tượng mô tả chính của tiền kỹ thuật số. Từ góc độ của tổ chức phát hành, Bitcoin là một loại tiền kỹ thuật số tư nhân.

2. Bitcoin khó có thể trở thành một loại tiền tệ hợp pháp lý tưởng

Bitcoin có thể trở thành một loại tiền tệ hợp pháp không? là những quan điểm khác nhau, và những người ủng hộ chủ nghĩa tự do "phi quốc gia hóa tiền tệ" của Hayekian có quan điểm tích cực.

Ví dụ: Selgin (2013) đã mô tả một cách sáng tạo Bitcoin là "Tiền hàng hóa tổng hợp", tin rằng nó có "lợi ích kép" của tiền tệ hàng hóa và tiền tệ hợp pháp và có thể được sử dụng làm một loại tiền tệ cơ sở mới;

Harvey (2015) Người ta tin rằng rằng mặc dù Bitcoin thiếu sự hỗ trợ của chính phủ và hàng hóa thực, tín dụng từ người dùng cũng cho phép nó được sử dụng làm tiền tệ;

Tuy nhiên, các nhà kinh tế học theo trường phái Keynes tin rằng tổng tiền tệ cố định của Bitcoin sẽ hy sinh khả năng kiểm soát. Điều tệ hơn là nó sẽ tất yếu sẽ dẫn đến giảm phát, gây tổn hại cho toàn bộ nền kinh tế và gây khó khăn cho việc trở thành đồng tiền hợp pháp.

Tác giả cho rằng do một số đặc điểm vốn có nên Bitcoin khó có thể trở thành một loại tiền kỹ thuật số hợp pháp. Chi tiết như sau:

(1) Giá trị của Bitcoin là đáng nghi ngờ.

Theo bản chất của hàng hóa tiền tệ trong lý thuyết tiền tệ chính thống, tiền tệ với tư cách là một vật tương đương chung phải có giá trị riêng giống như tiền kim loại quý truyền thống, mặc dù một số người tin rằng Bitcoin có giá trị năng lượng xử lý máy tính được tiêu thụ bởi " khai thác mỏ", nhưng hầu hết các học giả đều có thái độ ngược lại.

Hanley (2018) và Yermack (2013) đã mô tả Bitcoin là một sản phẩm đầu cơ, tin rằng mức tiêu thụ nguyên liệu trong quá trình sản xuất của nó không tạo thành "giá trị nội tại" và nó hoạt động như một phương tiện giao dịch tiền tệ. giá trị chỉ phụ thuộc vào vai trò của nó trong giao dịch hàng hóa; Li Chong (2015) phân biệt chặt chẽ giữa giá trị sử dụng, giá trị và giá trị trao đổi, tin rằng Bitcoin không có bất kỳ giá trị sử dụng nào ngoại trừ giá trị trao đổi, do đó lao động đầu tư vào sản xuất của nó không thể hình thành giá trị, điều này về cơ bản là khác với tiền tệ hàng hóa thực tế.

(2) Bitcoin thiếu chứng thực tín dụng quốc gia.

Lý thuyết nợ tiền tệ cho rằng tiền tệ chủ yếu thể hiện cam kết hoặc nghĩa vụ của người mắc nợ ban đầu, trong khi đấu thầu hợp pháp thể hiện khoản nợ của quốc gia đối với công chúng được hỗ trợ bởi tín dụng quốc gia. và những cam kết.

Bitcoin được tạo ra bằng quá trình khai thác và vốn thiếu sự chứng thực tín dụng quốc gia, do đó, nó không thể trở thành tiền tệ hợp pháp.

Krugman (2013) chỉ ra rằng Bitcoin không được nhà nước tạo ra hoặc xác nhận; Sheng Song Cheng và Jiang Yile (2016) tin rằng Bitcoin không có tổ chức phát hành tập trung và thiếu sự đảm bảo về sự ép buộc của nhà nước; Yi Xianrong (2018) Người ta tin rằng bản thân thiết kế kỹ thuật của Bitcoin thiếu sự đảm bảo về thể chế và không có bảo đảm tín dụng.

(3) Bitcoin có rủi ro về bảo mật.

Mặc dù hệ thống thanh toán cơ bản của Bitcoin là an toàn nhưng phần mềm trao đổi và thanh toán bắt nguồn từ nó không thể đảm bảo tính bảo mật của nó và thỉnh thoảng xảy ra các sự cố trộm cắp Bitcoin. Đồng thời, do thời gian hoạt động của Bitcoin ngắn nên một số lỗ hổng kỹ thuật vẫn cần được cải thiện sau khi được phát hiện.

(4) Thiếu sự giám sát của Bitcoin.

Bitcoin được thiết kế để phá vỡ sự giám sát của bất kỳ tổ chức hoặc cơ quan hiện có nào, điều này không phù hợp nghiêm trọng với các nhu cầu pháp lý về đấu thầu hợp pháp. Do thiếu cơ chế quản lý, không có tổ chức hay tổ chức nào cung cấp chứng thực tín dụng cho Bitcoin, điều này dễ dàng gây ra các tội phạm bất hợp pháp như trốn thuế, tống tiền và rửa tiền bằng Bitcoin.

(5) Bitcoin có độ trễ giao dịch.

Mỗi khối Bitcoin Mất 10 phút để tạo và 10 phút để xác minh mỗi giao dịch. Hệ thống Bitcoin chỉ có thể hỗ trợ 7 giao dịch mỗi giây. Trong khi đó, mạng thanh toán VISA toàn cầu có thể xử lý 40.000 giao dịch mỗi giây. Alipay đã đạt mức cao nhất là 120.000 giao dịch mỗi giây trong sự kiện Double Eleven năm 2016. Độ trễ giao dịch của Bitcoin không thể đáp ứng được nhu cầu giao dịch cần xác nhận kịp thời.

(6) Bitcoin tiêu thụ một lượng năng lượng rất lớn.

Bitcoin cần một lượng năng lượng lớn để tạo ra Bitcoin và đảm bảo lưu thông an toàn. Mức tiêu thụ điện hiện tại của Bitcoin chiếm khoảng 0,21% nguồn cung toàn cầu, tương đương với việc sản xuất điện của bảy nhà máy điện hạt nhân Lò phản ứng làm mát bằng khí tiên tiến (AGR). Bitcoin tiêu thụ khoảng 59 terawatt giờ năng lượng mỗi năm, trong khi Thụy Sĩ nói chung tiêu thụ khoảng 58 terawatt giờ năng lượng mỗi năm.

(7) Giá trị của Bitcoin không ổn định.

Bởi vì các quy tắc tăng trưởng cố định của Bitcoin không phù hợp với sự mở rộng nhanh chóng của nhu cầu đối với nó nên hoạt động đầu cơ trên thị trường Bitcoin là phổ biến. Hành vi đầu cơ làm suy yếu tính ổn định của giá trị Bitcoin, điều này không phù hợp với nhu cầu tiền tệ ổn định theo yêu cầu của đấu thầu hợp pháp.

Cần lưu ý rằng việc Bitcoin có thể trở thành tiền tệ hợp pháp của một quốc gia hay không chủ yếu phụ thuộc vào chính sách tiền tệ của mỗi quốc gia.Mặc dù hiện tại chưa có quốc gia nào công nhận Bitcoin là tiền tệ hợp pháp của mình nhưng phải rõ ràng rằng đây là vấn đề thực tế, không phải là vấn đề tranh luận học thuật.

Phân tích trên chủ yếu là phân tích lý thuyết dựa trên khoảng cách giữa các đặc tính kỹ thuật của Bitcoin và các yêu cầu về tiền tệ hợp pháp hiện tại của nhiều quốc gia khác nhau.

2. Chính sách quản lý hiện hành đối với Bitcoin của quốc gia tôi

Hiện tại, chính sách quản lý Bitcoin của nhiều quốc gia khác nhau tùy thuộc vào trên đất nước. Sức mạnh kinh tế và các ưu đãi về quy định rất khác nhau:

Nga chính thức thông báo rằng các giao dịch Bitcoin được thực hiện Bất hợp pháp, nó không được phép sử dụng ở Nga và các khoản phạt hành chính được áp dụng đối với việc sản xuất, sử dụng và quảng bá các loại tiền ảo như Bitcoin.

Ngân hàng Trung ương Bolivia đã ban hành chính sách chính thức tuyên bố rằng việc sử dụng bất kỳ loại tiền tệ nào không do chính phủ hoặc tổ chức được ủy quyền phát hành là bất hợp pháp, bao gồm các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin.

Chính phủ Đức công nhận địa vị pháp lý của Bitcoin và tin rằng nó thuộc loại "tiền tệ tư nhân". Bộ Tài chính Đức đã chỉ định Bitcoin là “đơn vị tài khoản”, nghĩa là nó có thể được sử dụng cho mục đích thuế và giao dịch trong nước.

Khi Nhật Bản sửa đổi "Luật thanh toán quỹ" vào năm 2016, nước này đã chỉ định cụ thể Chương 3-2 "Tiền ảo", sử dụng tiền ảo làm phương tiện thanh toán và thanh toán, đồng thời đặt ra các quy định pháp lý rõ ràng cho các tổ chức giao dịch tiền ảo. Trong bối cảnh các nước đại diện là Trung Quốc cấm sàn giao dịch tiền ảo, Nhật Bản trở thành điểm nóng về ICO toàn cầu.

Thái độ của Hoa Kỳ đối với Bitcoin tương đối tinh tế, trải qua quá trình chuyển đổi từ tích cực sang thận trọng. Từ năm 2011 đến 2016, các cơ quan quản lý của chính phủ liên bang như Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Ủy ban Chứng khoán và Tương lai liên tục bày tỏ sự công nhận về đóng góp sáng tạo của Bitcoin cho xã hội và hỗ trợ sự phát triển của nó. Bộ Dịch vụ Tài chính Bang New York chính thức ban hành "Đạo luật giám sát tiền ảo" vào năm 2015 và vào năm 2017, Ủy ban quốc gia về luật thống nhất của bang đã thông qua "Đạo luật giám sát thống nhất kinh doanh tiền ảo".

Nhưng kể từ năm 2017, do sự gia tăng mạnh mẽ của Bitcoin và sự phổ biến của ICO, Hoa Kỳ đã bắt đầu nhắc nhở các nhà đầu tư cảnh giác với rủi ro của tiền kỹ thuật số và thận trọng về sự phát triển trong tương lai của nó. Đánh giá theo quan điểm của chính phủ liên bang và chính quyền tiểu bang Hoa Kỳ, Bitcoin được coi là một công cụ tài chính hoặc chứng khoán có giá trị đầu tư, nhưng nó không thể được coi là một loại tiền tệ tương đương với đồng đô la Mỹ. Vào ngày 18 tháng 6 năm 2019, Facebook đã phát hành sách trắng tiền kỹ thuật số toàn cầu Libra và sự phản đối từ Quốc hội Hoa Kỳ chưa bao giờ chấm dứt.

Các chính sách quản lý hiện hành của đất nước tôi đối với Bitcoin chủ yếu bao gồm "Thông báo về ngăn ngừa rủi ro Bitcoin" (sau đây gọi là "Thông báo") và "Thông báo về ngăn chặn rủi ro tài trợ phát hành mã thông báo" được ban hành vào ngày 4 tháng 9, 2017 bởi bảy bộ và ủy ban: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Cục Quản lý Không gian mạng Trung ương Trung Quốc, Bộ Công nghiệp và Công nghệ Thông tin, Cục Quản lý Nhà nước về Công nghiệp và Thương mại, Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Trung Quốc, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc và Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc. Ủy ban Điều tiết Bảo hiểm Trung Quốc (sau đây gọi là "Thông báo") (gọi tắt là "Thông báo").

Mặc dù "Thông báo" và " Thông báo" 》Mức độ hiệu quả chỉ là tiêu chuẩn của bộ, nhưng nó phản ánh thái độ quản lý hiện tại của quốc gia tôi đối với Bitcoin, chủ yếu bao gồm ba khía cạnh sau:

(1) Tiền Bitcoin không phải là tiền hợp pháp.

Cả "Thông báo" và "Thông báo" đều chỉ ra rằng Bitcoin không phải là tiền tệ, không được cơ quan tiền tệ phát hành, không có các thuộc tính tiền tệ như đền bù pháp lý và bắt buộc, không có cùng tính chất pháp lý trạng thái là tiền tệ, không thể và không nên sử dụng làm tiền tệ trên thị trường. Vì vậy, các lĩnh vực mà nó tham gia với tư cách đấu thầu hợp pháp đều không được chính phủ cho phép.

(2) Bitcoin là một loại hàng hóa ảo.

"Thông báo" chỉ ra rằng Bitcoin là một loại hàng hóa ảo. Nước này không công nhận danh tính Bitcoin là tiền ảo mà công nhận nó là hàng hóa ảo. Bởi vì khái niệm hàng hóa ảo lớn hơn tiền ảo nên tiền tệ là một loại hàng hóa đặc biệt, Bitcoin không được công nhận là tiền tệ nhưng nó được coi là một loại hàng hóa.

(3) Các hoạt động liên quan đến Bitcoin bị nhà nước cấm là:

Nền tảng giao dịch cấp vốn bằng token sẽ không được sử dụng tiền tệ hợp pháp và tiền proxy ;

Trao đổi kinh doanh giữa các "tiền ảo";

Không được mua, bán hoặc đóng vai trò là đối tác trung tâm để mua hoặc bán token hoặc "tiền ảo";

Không cung cấp giá cả, trung gian thông tin và các dịch vụ khác cho token hoặc "tiền ảo".

Các tổ chức tài chính và tổ chức thanh toán phi ngân hàng không được phép trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp việc mở tài khoản, đăng ký, giao dịch, thanh toán bù trừ, thanh toán và các sản phẩm hoặc dịch vụ khác để tài trợ cho việc phát hành mã thông báo và "tiền ảo", đồng thời không được phép bảo lãnh mã thông báo và "tiền ảo" Hoạt động kinh doanh bảo hiểm liên quan có thể bao gồm token và “tiền ảo” trong phạm vi trách nhiệm bảo hiểm.

Liên quan đến bản chất pháp lý của Bitcoin theo hệ thống quản lý hiện hành của đất nước tôi, có hai điểm cần nhấn mạnh:

Đầu tiên, nó vẫn không thể được coi là tài sản ảo theo Điều 127 Nguyên tắc chung của Bộ luật Dân sự.

Hàng hóa ảo không phải là một khái niệm pháp lý. Khái niệm duy nhất tương tự về mặt pháp lý với chúng là tài sản ảo được quy định tại Điều 127 Nguyên tắc chung của Bộ luật Dân sự.

Điều 127 của Nguyên tắc chung của Bộ luật Dân sự quy định rằng nếu luật có quy định về bảo vệ dữ liệu và tài sản ảo trên mạng thì các quy định đó sẽ được áp dụng. Tuy nhiên, “Những nguyên tắc chung của Bộ luật dân sự” không quy định cụ thể về phạm vi, nội hàm cụ thể của tài sản ảo mà chỉ quy định việc bảo vệ tài sản ảo phải được pháp luật quy định, để lại các biện pháp bảo vệ cụ thể đối với tài sản ảo cho người khác. pháp luật.

Vì nước ta hiện chưa có quy định pháp lý nào về Bitcoin nên nó chưa thể được công nhận là tài sản ảo theo Nguyên tắc chung của Bộ luật Dân sự.

Thứ hai, nó không thể được coi là một "vật" theo luật sở hữu.

Dựa trên nguyên tắc về quyền sở hữu hợp pháp, trong trường hợp không có quy định pháp lý rõ ràng, Bitcoin không thể được coi là tài sản theo luật sở hữu.

Tóm lại, ngoại trừ các hoạt động mà Bitcoin tham gia với tư cách đấu thầu hợp pháp và các hoạt động được quy định tại đoạn 3 ở trên, tiểu bang không cấm Bitcoin được được sử dụng như một loại tiền ảo Danh tính của hàng hóa được tham gia vào các hoạt động.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia