Làm thế nào Ethereum có thể biến đổi bất động sản trị giá 350 triệu euro?

Tiêu đề gốc: "Change丨Ethereum biến đổi bất động sản trị giá 350 triệu euro như thế nào?" 》

Tác giả gốc: ConsenSys

Bản tổng hợp gốc: Ling Jie

"Điều này đánh dấu sự khởi đầu của những thay đổi cơ bản trong quản lý tài sản bất động sản 》

——Matthieu Bouchaud, Giám đốc sản phẩm, Công ty Codefi Asset

Từ nguyên mẫu mã thông báo quyền sở hữu của Vương quốc Anh đến các căn hộ được chia nhỏ ở Manhattan và token hóa bất động sản đã trở thành một trong những trường hợp ứng dụng công nghệ blockchain mới nhất cho các công ty quản lý tài sản và tài sản lớn trong những năm gần đây. Năm ngoái, công ty quản lý tài sản Mata Capital của Pháp đã đạt được một cột mốc quan trọng khác trong ngành khi token hóa tài sản bất động sản trị giá hơn 350 triệu euro. Dự án liên quan đến việc mã hóa một quỹ đầu tư thay thế sở hữu nền tảng hậu cần trị giá 220 triệu euro ở phía bắc Paris. Mã thông báo (được hỗ trợ bằng tài sản) là một trong những dự án mã thông báo bất động sản lớn nhất ở Châu Âu.

Ngoài việc nỗ lực hỗ trợ khách hàng, xử lý giao dịch và báo cáo hiệu quả hơn, Mata Capital còn cam kết mở rộng các kênh và thu hút nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp trong và ngoài nước hơn. Baptiste Saint-Martin, giám đốc phát triển sản phẩm tại Mata Capital, giải thích rằng tầm nhìn dài hạn của dự án là “tạo ra một nền tảng đầu tư cho phép mọi người đầu tư vào vốn cổ phần tư nhân, bất động sản, cơ sở hạ tầng hoặc nợ tư nhân với giá dưới 1 € , đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn quy định."

Mata Capital hợp tác với ConsenSys để triển khai các giải pháp trên Codefi Assets, một nền tảng quản lý và phát hành tài sản kỹ thuật số dựa trên Ethereum. Nền tảng Codefi sử dụng hợp đồng thông minh Ethereum để xác định các yêu cầu tuân thủ và xác minh KYC nhằm phát hành cổ phiếu phù hợp cho các nhà đầu tư đã được xác minh.

Sau đây là cái nhìn hậu trường về cách thức hoạt động của nền tảng, cũng như phân tích ý nghĩa của dự án đối với tương lai của blockchain trong lĩnh vực bất động sản.

Chúng được xây dựng như thế nào

Mã thông báo bất động sản

Một trong những lợi thế độc đáo của chuỗi khối Ethereum là bất kỳ ai cũng có thể dễ dàng đúc và phân phối các mã thông báo kỹ thuật số đại diện cho các tài sản tài chính có thể thay thế, không thể thay thế và có thể xác minh được trên một sổ cái phân tán. Đối với các tài sản đơn lẻ trong lịch sử, chẳng hạn như bất động sản, mã thông báo blockchain cho phép tài sản được phân chia dễ dàng để cổ phiếu kỹ thuật số có thể được phân phối cho các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ.

Kể từ khi Ethereum ra mắt vào năm 2015, cộng đồng đã phát triển các tiêu chuẩn mã thông báo được áp dụng rộng rãi mà hợp đồng thông minh phải đáp ứng. để mã thông báo tuân thủ và tương thích trên toàn bộ mạng Ethereum. Đối với giải pháp của Mata Capital, Nền tảng tài sản Codefi sử dụng tiêu chuẩn mã thông báo ERC1400 để thể hiện cổ phiếu quỹ bất động sản trên chuỗi khối Ethereum. ERC1400 đảm bảo rằng các quản trị viên có thể đúc, chuyển và đốt các token cũng như phải tuân theo các văn bản và thỏa thuận pháp lý.

Tất cả các hợp đồng thông minh được phát triển cho các giải pháp của Mata Capital đều được ConsenSys Diligence, nhóm chuyên gia bảo mật blockchain của chúng tôi, kiểm tra trước khi triển khai.

(Mô hình thu nhỏ của cổ phiếu bất động sản được mã hóa trên nền tảng tài sản Codefi)

Quy trình giới thiệu nhà đầu tư: tuân thủ KYC và đưa vào danh sách trắng

Nền tảng Codefi đơn giản hóa quy trình giới thiệu nhà đầu tư của Mata Capital, cho phép các nhà đầu tư tiềm năng tạo tài khoản. Hoàn thành biểu mẫu tuân thủ KYC/AML và tải lên tất cả các tài liệu cần thiết. Các nhà đầu tư đủ điều kiện sau đó sẽ được đưa vào danh sách trắng để địa chỉ Ethereum của họ có thể nhận được cổ phiếu đã mua trên nền tảng. Cho đến nay, Mata Capital đã thu hút được khoảng 80 nhà đầu tư chuyên nghiệp.

(Quy trình KYC trên nền tảng tài sản Codefi)

Xử lý giao dịch

Sau khi xác minh thanh toán, Mata Capital ký chứng chỉ kỹ thuật số bằng khóa riêng của họ trên nền tảng Codefi và ủy quyền chuyển mã thông báo bảo mật bất động sản cho nhà đầu tư. Sau đó, các nhà đầu tư sẽ nhận được biên lai bán hàng liên kết giao dịch trên chuỗi khối Ethereum.

(Theo dõi trạng thái thanh toán trên nền tảng tài sản Codefi)

Điều này có ý nghĩa gì đối với bất động sản

Dự án token hóa của Mata Capital là dấu hiệu cho thấy một số thay đổi sâu sắc đang đến với ngành bất động sản, cả trong ngắn hạn và dài hạn. Công nghệ chuỗi khối có những lợi ích rõ ràng cho việc xử lý thông tin, nhưng lợi thế đặc biệt của nó là cơ hội tạo ra các sản phẩm đầu tư hợp lý hơn đáng kể. Dưới đây là ba xu hướng mà chúng tôi tin là quan trọng cần chú ý khi các giải pháp blockchain ngày càng phổ biến trong lĩnh vực bất động sản.

Số hóa là tất yếu.

Trong ngành bất động sản ngày nay, việc quản lý tài sản vẫn bị cản trở bởi các quy trình dựa trên giấy tờ để xác minh KYC và quản lý đăng ký của nhà đầu tư. Các nền tảng như Codefi tạo ra một lớp kỹ thuật số an toàn để hiện đại hóa các quy trình công việc này.

Tài sản minh bạch đang đến.

Nếu cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn năm 2008 là một ví dụ về tài sản không rõ ràng, thì giải pháp dựa trên blockchain của Mata Capital đang thiết lập một tiêu chuẩn mới về tính minh bạch của tài sản. Khi ngày càng có nhiều ứng dụng blockchain bất động sản tham gia vào thị trường, các nhà đầu tư mong đợi sự minh bạch của thông tin tài sản để đưa ra quyết định và phân tích rủi ro.

Môi trường đầu tư công bằng

Ở nhiều quốc gia, quỹ đầu tư tư nhân thường chỉ giới hạn cho các nhà đầu tư tổ chức được công nhận, với số tiền đầu tư tối thiểu là 100.000 USD tới 250.000 USD. Ngoài ra, các nhà quản lý tài sản phải chịu chi phí thường được chuyển cho nhà đầu tư dưới dạng phí. Việc phát hành và xử lý giao dịch mã thông báo với chi phí thấp sẽ cho phép các nhà quản lý tài sản về cơ bản cung cấp các sản phẩm đầu tư hợp lý hơn, mang lại lợi ích cho cả nhà phát hành và nhà đầu tư.

Điều gì tiếp theo

Mata Capital hiện đang tập trung vào việc tạo thị trường thứ cấp cho cổ phiếu được mã hóa. Baptiste Saint-Martin giải thích rằng họ đang thảo luận tích cực với luật sư của mình và theo dõi các cập nhật quy định để "đảm bảo rằng các giải pháp chúng tôi cung cấp tuân thủ và có giá trị cho khách hàng của chúng tôi." Giải pháp dựa trên Ethereum của họ có khả năng tạo điều kiện thuận lợi cho việc phân phối tài sản tài chính xuyên biên giới đồng thời đảm bảo tuân thủ KYC.

Matthieu Bouchaud, người đứng đầu sản phẩm tại Codefi Assets, tin rằng động thái của Mata Capital là một minh chứng mạnh mẽ về cách các tổ chức có thể áp dụng liền mạch các giải pháp blockchain và cách các nhà đầu tư bán lẻ có thể áp dụng nền tảng thân thiện với người dùng như Codefi. để mua các sản phẩm tài chính phức tạp. Bouchaud giải thích rằng nền tảng tất cả trong một của Codefi hiện cho phép “chuyển đổi từ kỷ nguyên thử nghiệm sang kỷ nguyên phát triển công nghiệp”.

Liên kết gốc: https://mp.weixin.qq.com

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia