FinCEN và Cục Dự trữ Liên bang rút lại đề xuất sửa đổi quy tắc du lịch năm 2020, ngưỡng ghi chép chuyển tiền xuyên biên giới giữ nguyên ở mức 3000 USD

Tin tức BlockBeats, ngày 9 tháng 11, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) và Cục Dự trữ Liên bang đã rút lại thông báo quy định đề xuất được công bố năm 2020. Đề xuất này ban đầu dự kiến hạ ngưỡng áp dụng quy tắc lưu giữ hồ sơ chuyển tiền xuyên biên giới và quy tắc du lịch từ 3.000 USD xuống 250 USD, đồng thời làm rõ việc đưa tiền ảo có thể chuyển đổi và tài sản số được coi là tiền pháp định vào định nghĩa "tiền tệ" trong quy tắc. FinCEN đã tuyên bố rút lại vào ngày 6 tháng 11, thông báo chung được đăng trên Công báo Liên bang vào ngày 9 tháng 11. Hai cơ quan cho biết "sẽ không thực hiện thêm hành động nào đối với quy định đề xuất này", ngưỡng hiện hành 3.000 USD được giữ nguyên. Quy tắc lưu giữ hồ sơ yêu cầu các tổ chức thu thập và lưu giữ thông tin của người gửi và người nhận tiền, quy tắc du lịch yêu cầu chuyển các thông tin này cho tổ chức xử lý tiếp theo cùng với giao dịch chuyển tiền.

Các cơ quan đưa ra hai lý do: đề xuất này đã hơn năm năm, mong muốn nhận được phản hồi mới từ công chúng trước khi thúc đẩy lại, để đảm bảo "không ban hành quy tắc cuối cùng mà không có vòng lấy ý kiến công chúng mới"; đồng thời chỉ ra rằng thị trường tiền ảo có thể chuyển đổi tiếp tục trưởng thành, khuôn khổ pháp lý mới đang hình thành, và đề cập đến luật stablecoin liên bang《Đạo luật GENIUS》ban hành tháng 7 năm 2025, cho rằng nếu sửa đổi các quy tắc trên trong tương lai nên đưa những thay đổi này vào. Thông báo được ký bởi Phó Giám đốc FinCEN Jimmy L. Kirby và Thư ký Hội đồng Thống đốc Cục Dự trữ Liên bang Benjamin McDonough.

Đề xuất này cũng dự kiến làm rõ rằng, dù là chuyển tiền trong nước Hoa Kỳ hay xuyên biên giới, "tiền tệ" đều bao gồm tiền ảo có thể chuyển đổi và tài sản số được coi là tiền pháp định. Hướng dẫn tháng 5 năm 2019 của FinCEN đã cho biết, giao dịch chuyển tiền mã hóa do tổ chức phi ngân hàng xử lý có thể áp dụng hai quy tắc trên. Đề xuất đã nhận được gần 3.000 ý kiến, phần lớn là thư mẫu, người bình luận普遍 phản đối việc hạ ngưỡng. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa và hiệp hội ngành của họ普遍 phản đối cách diễn đạt đưa tiền mã hóa vào quy tắc, một số ngân hàng, nhà cung cấp dịch vụ tiền tệ và hiệp hội của họ thì bày tỏ ủng hộ. Người phản đối cho rằng, lạm phát từ năm 1995 đến nay càng ủng hộ việc nâng cao hơn là hạ thấp ngưỡng, và lo ngại ngưỡng 250 USD sẽ làm tăng gánh nặng cho các tổ chức tài chính đặc biệt là các tổ chức nhỏ, ảnh hưởng đến chuyển tiền xuyên biên giới, và tăng rủi ro trách nhiệm do lưu giữ thông tin cá nhân. Việc rút lại này không nới lỏng nghĩa vụ quy tắc du lịch hiện hành, chỉ kết thúc đề xuất đang chờ xử lý khoảng sáu năm; trong tương lai nếu lại thúc đẩy hạ ngưỡng xuyên biên giới hoặc đưa tiền mã hóa vào định nghĩa, phải lấy ý kiến công chúng lại.