Sáng tác bởi: Joyce, BlockBeats

Biên tập viên: Jaleel, BlockBeats

Nói chính xác, bảo hiểm (bảo hiểm) phi tập trung trong lĩnh vực DeFi là một giải pháp bảo hiểm thay thế.

Không giống như các sản phẩm bảo hiểm truyền thống, quỹ chính sách bảo hiểm DeFi đến từ nhóm thanh khoản. Người dùng bơm tiền vào các dự án bảo hiểm khác nhau thông qua DAO và người mua bảo hiểm bơm tiền vào Những người mua bảo hiểm trong nhóm cũng nhận được yêu cầu bồi thường từ nhóm vốn Những người cung cấp thanh khoản quan tâm đến sự an toàn của bảo hiểm và do đó có được thu nhập đầu tư. Các lựa chọn thay thế bảo hiểm hiện tại có thể được chia thành ba loại, bao gồm bảo hiểm giao thức, bảo hiểm tách stablecoin và bảo hiểm mã thông báo lợi nhuận. Một số nhà cung cấp cũng cung cấp bảo hiểm lưu ký để bảo vệ khỏi việc mất tiền do sử dụng các sản phẩm lưu ký (CeFi).

Hiện nay, khi khám phá lĩnh vực DeFi, người dùng thường sử dụng “khoảng trống thông tin” để tránh những rủi ro có thể xảy ra và chọn một giao thức đáng tin cậy và sinh lời hơn. thay vì "mua bảo hiểm" để giảm bớt những tổn thất dài hạn chưa biết.

Xét về khả năng sinh lời, các giao thức bảo hiểm nhìn chung có tính thanh khoản thấp và không thể cạnh tranh với các sản phẩm Defi khác. Ngoài ra, đối với các bên tham gia dự án muốn tham gia trò chơi, ngưỡng tham gia cho các thỏa thuận phụ thuộc nhiều vào các mô hình kinh tế định giá phức tạp và thiết kế dự án cũng cao, nhưng tính thanh khoản mà chúng có thể tạo ra thấp và không có nhiều chỗ cho lợi nhuận.

Theo dữ liệu từ Three Sigma, TVL của bảo hiểm DeFi chiếm chưa đến 1% tổng TVL.

Nguồn ảnh: Three Sigma

Tuy nhiên, với việc thường xuyên xảy ra các cuộc tấn công của hacker và lỗ hổng giao thức, con người phải đối mặt với những rủi ro trong giao dịch. Về lâu dài, có cơ hội phát triển trong hướng thay thế bảo hiểm DeFi có thể bao phủ rộng rãi các giao thức phổ biến. Năm ngoái, Nexus Mutual đã trả hơn 2,7 triệu USD tiền bồi thường cho các nhà bảo lãnh giao thức Yearn Finance sau khi tin tặc đánh cắp 11 triệu USD từ Yearn Finance.

Bài đọc liên quan: "Phân tích chuyên sâu về bảo hiểm DeFi: không thể thiếu trong tài chính mở》

Tuần trước, Quỹ sinh thái cơ sở của Coinbase Ventures đã đầu tư vào 6 loại tiền điện tử vào vòng đầu tiên của nó Dự án đã được công bố và OpenCover, một giao thức dịch vụ bảo hiểm từ một kênh không phổ biến, đã thu hút sự chú ý của cộng đồng. Theo BlockBeats, OpenCover, một nhà phân phối bảo hiểm phi tập trung làm việc với giao thức bảo hiểm DeFi Nexus Mutual, đang cung cấp dịch vụ tổng hợp bảo hiểm cho các giao thức Lớp 2.

Điều đáng nói là OpenCover trước đây đã thông báo hoàn thành vòng tài trợ ban đầu trị giá 4 triệu đô la Mỹ, do NFX và Jump Crypto dẫn đầu, và Coinbase cũng đã đầu tư vào Đã đầu tư 200.000 USD để hỗ trợ việc ra mắt trên Base. BlockBeats đã tìm ra lý do tại sao các sản phẩm theo dõi không phổ biến lại thu hút được sự chú ý và lợi thế của OpenCover so với các giao thức bảo hiểm khác là gì.

OpenCover: DeFi Insurance Aggregator

OpenCover là nhà phân phối bảo hiểm phi tập trung (hoặc Có thể gọi là một công cụ tổng hợp bảo hiểm), như một giao thức ngoại vi nhẹ, OpenCover đơn giản hóa các thủ tục mua, gia hạn và yêu cầu bảo hiểm DeFi để bảo vệ người dùng DeFi khỏi các rủi ro trên chuỗi, đồng thời cung cấp cho người dùng các tùy chọn bảo hiểm trong quá trình giao dịch.

So với các sản phẩm bảo hiểm DeFi khác, OpenCover có cả giao diện dễ sử dụng và vốn bảo lãnh đủ đáng tin cậy. Ngoài ra, do phần lớn vốn bảo lãnh trước đây nằm ở Lớp 1. Sự ra mắt Base và Optimism gần đây của OpenCover cũng đã mang lại không gian phát triển mới cho lĩnh vực bảo hiểm DeFi.

Một nguồn vốn quy tụ các nhà lãnh đạo bảo hiểm DeFi

Nexus Mutual là nhà cung cấp dịch vụ bảo lãnh phát hành hiện tại của OpenCover . Trong lĩnh vực bảo hiểm DeFi, Nexus Mutual là người chơi chiếm ưu thế. Theo dữ liệu gần đây từ DefiLlama, TVL của Nexus Mutual hiện vượt quá 200 triệu đô la Mỹ; TVL kết hợp của ba giao thức tiếp theo là dưới 40 triệu.

Nguồn ảnh: DefiLlama

Nexus Mutual là nhà cung cấp bảo hiểm DeFi ra mắt vào năm 2019, cung cấp hơn 100 sản phẩm để bảo vệ khỏi rủi ro trong các giao thức, token lợi nhuận và quyền lưu ký. Tính đến thời điểm hiện tại, Nexus Mutual có phạm vi bảo hiểm khoảng 4 tỷ, nhóm thanh khoản của nó có 236 triệu quỹ và số tiền bồi thường đã vượt quá 17 triệu.

Nexus Mutual có hơn 100 loại chính sách. Khi người dùng mua một chính sách, 50% phí sẽ được đưa vào nguồn vốn và 50% còn lại sẽ được phân bổ cho người cầm cố Như một phần thưởng, nếu xảy ra sự kiện yêu cầu bồi thường, Token của người cầm cố sẽ bị đốt theo tỷ lệ, nếu số lượng vượt quá số tiền đã cam kết, tất cả các token sẽ bị đốt và toàn bộ thỏa thuận sẽ bồi thường cho chính sách.

Đối với người dùng, trải nghiệm trực tiếp nhất khi mua bảo hiểm thông qua OpenCover là quy trình bảo hiểm dễ dàng hơn so với sử dụng Nexus Mutal.

Bảo hiểm Nexus Mutal và OpenCover giao diện

Ngoài ra, Nexus Mutal chỉ có thể chọn thời hạn bảo hiểm từ 28 ngày đến 1 năm, nhưng OpenCover có thể chọn 7 ngày hoặc 30 ngày. Xem xét rằng hiện tại không có nhiều nhóm người dùng bảo hiểm DeFi và hầu hết mọi người đều có thái độ chờ xem, nên cài đặt như vậy thực sự dễ chấp nhận hơn.

Công cụ tổng hợp bảo hiểm L2

Hai tuần trước, OpenCover đã công bố ra mắt Base và Optimsim, một công cụ tổng hợp bảo hiểm lớp 2 của Ethereum (các lựa chọn thay thế bảo hiểm).

OpenCover tin rằng lý do khiến tỷ lệ áp dụng các giải pháp bảo hiểm trên chuỗi rất thấp là do "hầu hết các quỹ bảo lãnh phát hành đều ở Lớp 1 và hầu hết trên -các giao dịch chuỗi đang chuyển sang Lớp 2" và "Nhiều người dùng blockchain chưa bao giờ biết rằng có sẵn các tùy chọn bảo hiểm trên chuỗi."

Nguồn ảnh: l2beat

OpenCover hiện hỗ trợ 12 giao thức, bao gồm Curve, Aave và Safe, đồng thời có kế hoạch mở rộng lên hơn 40 giao thức vào cuối năm nay.

Trước đây chỉ có Nexus Mutual Nó hỗ trợ bảo hiểm các giao thức trên Ethereum và trong số các lựa chọn bảo hiểm thay thế có thể bảo hiểm các giao thức trên chuỗi Lớp 2 như Optimsim, chuỗi có TVLCozy V2 cũng chỉ có 1,09 triệu thanh khoản.

Bảo hiểm OpenCover và tương tác yêu cầu bồi thường

Bảo hiểm

Bạn có thể nhập Giao diện mua bảo hiểm.

Chọn thỏa thuận cần thực hiện được bảo hiểm, điền số tiền bảo hiểm và thời hạn bảo hiểm.

3. Sau khi điền thông tin bảo hiểm, các báo giá khác nhau sẽ được hiển thị dựa trên các rủi ro thỏa thuận, số tiền bảo hiểm và thời hạn bảo hiểm khác nhau. Phí bảo hiểm tối thiểu là 1 đô la và giới hạn bảo hiểm cá nhân tối đa là 500 nghìn DAI. Khi vượt quá giới hạn trên, một lời nhắc sẽ bật lên và dẫn đến giao diện tư vấn bảo hiểm tổ chức.

4. Bấm vào Xem báo giá để hiện ra giao diện thanh toán, bạn có thể xem các loại tiền tệ được hỗ trợ và kết nối với ví để hoàn tất bảo hiểm.

Xác nhận quyền sở hữu

Nhấp vào Gửi yêu cầu bồi thường trên giao diện ứng dụng bảo hiểm để nhập Giao diện xác nhận quyền sở hữu.

Nhập mã băm giao dịch và email liên hệ của bảo hiểm đã mua và nhân viên OpenCover sẽ liên hệ với người yêu cầu bồi thường trong vòng 1 ngày làm việc.

Công cụ tổng hợp bảo hiểm DeFi trong tương lai?

Mặc dù OpenCover được định vị là công cụ tổng hợp các lựa chọn thay thế bảo hiểm DeFi, nhưng cộng đồng nhận thấy rằng giải pháp bảo hiểm duy nhất hiện có là Nexus Mutual, giải pháp duy nhất. Trong hoàn cảnh như vậy, các giải pháp bảo hiểm khác khó có đủ sức cạnh tranh để được người dùng lựa chọn.

Vì vậy, hiện tại, có vẻ như định vị tổng hợp bảo hiểm của OpenCover dường như chỉ là "Nexus Mutual, tiện sử dụng hơn, có thể chọn thử nghiệm các vùng nước với bảo hiểm ngắn hạn và có thể bảo hiểm các giao thức Lớp 2.”

Trên trang web chính thức, OpenCover tuyên bố rằng họ "cung cấp các dịch vụ tổ chức và tổng hợp bảo hiểm Lớp 2, đồng thời cũng là công ty dẫn đầu trong lĩnh vực phân tích dữ liệu bảo hiểm DeFi." Trong thanh điều hướng của trang chủ OpenCover, trên cùng là thư viện kiến thức và dữ liệu ngành về bảo hiểm DeFi.

OpenCover vào ngày 20 tháng 3 A báo cáo thống kê công bố vào năm 2022 cho biết các yêu cầu bảo hiểm DeFi đã trả 34,4 triệu đô la Mỹ vào năm 2022, vượt 90% chi phí lịch sử, nhưng chỉ 0,5% giá trị thị trường DeFi được bảo hiểm, tức là 230 triệu. Đáng chú ý, khoản thanh toán yêu cầu bồi thường trị giá 33,4 triệu USD bao gồm UST Deupling (thanh toán 22,5 triệu USD) và FTX Thunderstorm (thanh toán 4,7 triệu USD).

Trong lịch sử, các nhà cung cấp bảo hiểm DeFi đã tập trung vào các rủi ro về giao thức, quyền lưu ký và phân tách stablecoin. Việc ra mắt các sản phẩm mới gần đây như cắt giảm trình xác thực, kiểm toán và bảo vệ rủi ro tín dụng chứng tỏ rằng các sản phẩm đang phát triển song song với toàn bộ hệ sinh thái. Là người quan sát gần nhất lĩnh vực bảo hiểm DeFi, OpenCover tin tưởng vào tương lai của lĩnh vực này.

Ngày 7 tháng 9, OpenCover đã công bố hoàn thành vòng hạt giống trị giá 4 triệu đô la do NFX và Jump Crypto dẫn đầu. Coinbase cũng đầu tư 200.000 USD vào dự án để hỗ trợ việc ra mắt trên Base.

Giám đốc điều hành OpenCover Jeremiah Smith cho biết các lựa chọn thay thế bảo hiểm đó cũng sẽ được ra mắt trên Optimism, một chuỗi khối Ethereum lớp 2. OpenCover đang hợp tác với Aave, Uniswap, Curve, Safe, Morpho, Synthetix, Beefy, Angle, 1inch và Yearn, "Các lựa chọn thay thế bảo hiểm DeFi là một phần quan trọng của hệ sinh thái tài chính phi tập trung đang phát triển."

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia