Giải thích chuyên sâu về dự án bảo hiểm DeFi đã huy động được hơn 10 triệu đô la: Neptune Mutual

Tiêu đề gốc: " Giải thích sâu sắc về dự án bảo hiểm Defi đã huy động được hơn 10 triệu USD: Neptune Mutual 》

Nguồn gốc: veDAO

Neptune Mutual là một giao thức bảo hiểm phi tập trung dựa trên mô hình bao phủ tham số và cam kết giảm rủi ro thị trường tiền điện tử mà các chủ hợp đồng phải đối mặt . . Neptune Mutual hiện đang được triển khai để thử nghiệm trên mạng Ethereum và Arbitrum. Neptune Mutual được thành lập vào năm 2021. Cho đến nay, Neptune Mutual đã hoàn thành 3 vòng gọi vốn, với số vốn tài trợ tích lũy hơn 10 triệu đô la Mỹ. Thiết kế độc đáo của Neptune Mutual là gì mà lại được các tổ chức đầu tư ưa chuộng đến vậy?

1. Mô hình bảo hiểm tham số

Sự đổi mới lớn nhất của giao thức Neptune Mutual là: dựa trên về các thông số truyền thống Mô hình bảo hiểm cho thiết kế bảo hiểm. Bảo hiểm tham số (Bảo hiểm tham số) còn được gọi là bảo hiểm chỉ số, việc bồi thường bảo hiểm tham số không dựa vào việc xác định thiệt hại chủ quan về con người mà dựa vào việc kích hoạt các sự kiện khách quan. Ưu điểm lớn nhất của bảo hiểm tham số được thể hiện ở quy trình giải quyết yêu cầu bồi thường, không cần đánh giá tổn thất nhân tạo phức tạp tại chỗ, bảo hiểm có thể nhanh chóng giải quyết các yêu cầu bồi thường sau khi kích hoạt các thông số hợp đồng. Một mặt, điều này có thể mang lại cho các chủ hợp đồng khoản bồi thường kịp thời hơn và mặt khác, nó cũng có thể giảm đáng kể chi phí quản lý yêu cầu bồi thường của công ty bảo hiểm.

Vì Neptune Mutual được phân cấp nên bảo hiểm tham số của nó vẫn thiết kế quy trình yêu cầu bồi thường. Điều khác biệt so với yêu cầu bồi thường của các dự án bảo hiểm phi tập trung khác là khi một sự kiện bảo hiểm xảy ra, Neptune Mutual chỉ cần một chủ hợp đồng đưa ra yêu cầu bồi thường và miễn là yêu cầu bồi thường được xác minh là thành công thì tất cả các chủ hợp đồng khác không cần phải làm vậy. Nếu bạn yêu cầu lại, bạn sẽ tự động nhận được bồi thường. Mỗi hợp đồng đơn vị sẽ nhận được số tiền thanh toán ổn định như nhau (trừ phí). Chủ hợp đồng sẽ nhận được khoản bồi thường tương ứng dựa trên số lượng hợp đồng đơn vị mà họ nắm giữ. Tất nhiên, bất kỳ hợp đồng nào chủ hợp đồng Bất cứ ai cũng có thể đưa ra yêu cầu bồi thường.   

So với các dự án bảo hiểm phi tập trung khác, Neptune Mutual còn khác ở chỗ nếu một sự kiện rủi ro được xác nhận đã xảy ra, người sử dụng hợp đồng sẽ nhận được yêu cầu bồi thường còn người giữ hợp đồng thì không. bắt buộc phải Có một tổn thất tài chính thực sự. Khi xảy ra sự kiện rủi ro, người dùng xác nhận quyền sở hữu hoặc những người dùng khác có cùng chính sách sẽ nhận được bồi thường mà không cung cấp bất kỳ bằng chứng nào về việc mất mát, gửi dữ liệu hoặc ảnh chụp màn hình. Nói cách khác, nếu người dùng đoán hoặc dự đoán rằng một sự kiện rủi ro hợp đồng thông minh được bảo hiểm nhất định sẽ xảy ra, thì người dùng có thể mua hợp đồng bảo hiểm ngay cả khi anh ta không có bất kỳ tài sản nào trong hợp đồng thông minh. thỏa thuận chỉ cần xác minh Nếu xảy ra sự kiện rủi ro, tất cả các chủ hợp đồng có thể nhận được khoản thanh toán trong vòng vài ngày. Số tiền được trả là số tiền yêu cầu bồi thường mà chủ hợp đồng có thể yêu cầu khi xảy ra sự kiện rủi ro do người dùng xác định khi mua bảo hiểm.

Giao thức Neptune Mutual hiện chỉ có hợp đồng thông minh và bảo hiểm loại sàn giao dịch, còn các loại bảo hiểm tham số khác vẫn đang được lên kế hoạch. Sau đây là so sánh với các dự án bảo hiểm phi tập trung khác (hiện là dự án bảo hiểm thành công nhất) Hãy cùng điểm qua những ưu điểm và đặc điểm của hợp đồng bảo hiểm Tương hỗ Neptune.

2. Thiết kế nhóm bảo lãnh

Nhóm bảo lãnh của thỏa thuận Tương hỗ Neptune có thể được chia tương tự thành Nhóm bảo hiểm "chuyên dụng" và "đa dạng", trong đó các khoản thanh toán được đảm bảo chỉ áp dụng cho các nhóm bảo hiểm chuyên dụng. Các nhóm bảo lãnh chuyên dụng không có hiệu quả về vốn, đòn bẩy hoặc hỗ trợ cho các sản phẩm phụ bảo hiểm. Nhóm bảo lãnh phát hành đa dạng có thể hỗ trợ bảo hiểm sản phẩm phụ, đồng bảo lãnh cho nhiều đối tượng bảo hiểm với đòn bẩy bổ sung và hiệu quả sử dụng vốn. Bảng sau đây cho thấy một số điểm khác biệt và tương đồng quan trọng giữa nhóm bảo hiểm "chuyên dụng" và "đa dạng".

3. Người tạo hợp đồng bảo hiểm nhà cung cấp thanh khoản

Chức năng tạo hợp đồng bảo hiểm hiện tại chỉ có thể được tạo thông qua Cơ chế mời Bất kỳ người dùng nào trong danh sách trắng sở hữu mã thông báo NPM đều có thể tạo hợp đồng bảo hiểm. Người sáng tạo phải đốt 1000 mã thông báo NPM để tránh các hợp đồng bảo hiểm spam, có vấn đề và khó hiểu. Ngoài ra, người tạo hợp đồng phải đặt cọc 4.000 mã thông báo NPM trở lên. Trong trường hợp không có bất kỳ khoản bảo hiểm nào, người tạo hợp đồng bảo hiểm có thể chọn gửi đề xuất chấm dứt hợp đồng bảo hiểm, phải bỏ phiếu thông qua quy trình quản lý giao thức hoặc theo quyết định của nhóm Neptune Mutual.

Khi hợp đồng bảo hiểm mới được tạo ra, một nhóm thanh khoản chuyên dụng cũng được tạo ra. Mỗi nhóm thanh khoản thuộc sở hữu chung của các nhà cung cấp thanh khoản, những người cung cấp thanh khoản, chia sẻ lợi nhuận và cùng chịu lỗ trong trường hợp có yêu cầu bồi thường. Nhóm thanh khoản không phải là một phần của giao thức Neptune Mutual.

Trước khi cung cấp thanh khoản, nhà cung cấp thanh khoản cần phân tích hợp đồng bảo hiểm để xác nhận xem nó có đáp ứng được khẩu vị rủi ro của họ hay không. Các nhà cung cấp thanh khoản có thể cung cấp thanh khoản bằng DAI, USDC hoặc các loại tiền ổn định được hỗ trợ khác. Khi cung cấp thanh khoản, nhà cung cấp thanh khoản cũng phải cung cấp 250 NPM trở lên (theo quy định của người tạo chính sách).

Khi nhà cung cấp thanh khoản cung cấp thanh khoản, nhà cung cấp thanh khoản sẽ nhận được token POD (Bằng chứng gửi tiền). Mã thông báo POD là tài sản tạo ra thu nhập (hoặc thua lỗ). POD có thể được đổi trong quá trình rút tiền để lấy lại stablecoin.

Các nhà cung cấp thanh khoản có thể nhận được thu nhập từ phí hợp đồng do người mua bảo hiểm trả,  tất cả thu nhập từ phí hợp đồng do người mua bảo hiểm trả sẽ được tự động thêm vào nhóm quỹ. Vào cuối mỗi tháng, cam kết bảo lãnh hết hạn, một lần nữa giải phóng thanh khoản cho người dùng mua bảo hiểm. Doanh thu phí chính sách (bằng stablecoin) được thêm vào nhóm thanh khoản theo thời gian sẽ làm tăng giá POD. Là nhà cung cấp thanh khoản, không cần phải đổi POD để nhận thu nhập từ bảo hiểm.

Số tiền dư thừa trong nhóm vốn của giao thức cũng hỗ trợ các khoản vay nhanh và các doanh nghiệp cho vay được kiểm soát rủi ro để có thêm nguồn thu nhập cho nhóm vốn.

Phần thưởng đặt cược POD

Người tạo hợp đồng bảo hiểm có thể cung cấp phần thưởng bổ sung cho người đặt cược POD. Khoản thanh toán phần thưởng được trao cho những người đặt cược POD không phải là loại tiền tệ ổn định mà được trả bằng mã thông báo dự án là đối tượng của hợp đồng bảo hiểm.

4. Hoa hồng và thu nhập

Mua bảo hiểm

Bất kỳ ai nắm giữ 1 mã thông báo NPM trở lên đều có thể mua hợp đồng bảo hiểm trong tối đa 3 tháng. Không cần KYC. Để đảm bảo giải quyết khiếu nại thành công, thỏa thuận sẽ hạn chế các nhà cung cấp thanh khoản rút thanh khoản trong một khoảng thời gian nhất định, điều đó có nghĩa là thỏa thuận sẽ khóa tài sản trong nhóm vốn trong một khoảng thời gian nhất định. Phí chính sách hết hạn sẽ tự động được tích lũy trong quỹ quỹ.

Hoa hồng và thu nhập

Thỏa thuận sẽ tự động khấu trừ 6,5% khi người dùng mua hợp đồng Phí chính sách. Thu nhập hoa hồng chủ yếu được sử dụng để hướng dẫn và sở hữu các nhóm bảo vệ quỹ và thanh khoản dài hạn. Để xây dựng cộng đồng, một phần doanh thu cũng sẽ được trao cho người điều hành giao thức.

5. Mô hình kinh tế

Mã thông báo tương hỗ Neptune (NPM) không có nguồn cung cố định nhưng số lượng mã thông báo tối đa có thể được đúc được giới hạn ở 1 tỷ mã thông báo. Sẽ mất khoảng 10 năm để phát hành đầy đủ tất cả các token NPM vào giữa năm 2033. Token đã được phân bổ cho các nhà đầu tư chiến lược và tổ chức phải tuân theo các giai đoạn khó khăn và lịch trình khóa lên tới 2 năm, tùy thuộc vào khu vực. Mã thông báo của nhóm sẽ được phát hành tuyến tính trong 5 năm tới, dẫn đến tổng số mã thông báo bị khóa khoảng 7 năm.

Mã thông báo bị khóa: Phát hành và lưu hành

Không có mã thông báo bị khóa

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia