Sàn giao dịch bitcoin LocalBitcoins chia tay: từ khi ra đời, phát triển, vinh quang đến suy tàn

Tiêu đề gốc: " Vua Bitcoin OTC kêu gọi: Xem xét lại sự trỗi dậy và sụp đổ của LocalBitcoin trong mười năm 》

Tác giả gốc: Peng SUN, Tin tức tầm nhìn xa

Bạn sẽ mua tiền điện tử như thế nào nếu không có nền tảng giao dịch? Nếu bạn muốn các giao dịch tiền mặt bằng tiền điện tử của mình không thể bị theo dõi, bạn sẽ chọn gì?

Đối với trường hợp đầu tiên, lựa chọn của bạn phải là giao dịch không cần kê đơn. Nếu kết hợp với cái sau, chắc chắn bạn sẽ nghĩ ngay đến giao dịch OTC cho giao dịch tiền mặt offline. Tất nhiên, giao dịch tiền mặt thuần túy rất hiếm trong xã hội hiện đại. Đối mặt với nguy cơ bị đóng băng thẻ trong các giao dịch OTC trên các sàn giao dịch tập trung, cách an toàn nhất là thực hiện giao dịch P2P với những người quen tương đối tin cậy.

Trong lịch sử giao dịch tiền điện tử, không nên quên nền tảng giao dịch Bitcoin ngang hàng LocalBitcoins. Đây là nền tảng giao dịch Bitcoin OTC lớn nhất thế giới , mang lại sự đóng góp không thể xóa nhòa cho việc áp dụng tiền tệ trên toàn cầu. LocalBitcoins trung thành một cách tự nhiên với tinh thần phi tập trung ngang hàng của Bitcoin. Mặc dù nó không phải là DEX nhưng nó là một nền tảng giao dịch khác với các nền tảng giao dịch tập trung như Coinbase, Circle và Binance.

Kể từ khi ra đời vào năm 2012, LocalBitcoins đã tạo dựng được vinh quang cho riêng mình, nhưng cuối cùng nó lại Do bị ép buộc, dịch vụ này đã được thông báo ngừng hoạt động vào ngày 9 tháng 2 năm 2023. Theo quan điểm này, bài viết này sẽ điểm lại lịch sử phát triển 10 năm của LocalBitcoins và tái hiện lại sự ra đời, phát triển, vinh quang và suy tàn của LocalBitcoins từ văn bản, dữ liệu và hình ảnh. Quan trọng hơn, lịch sử thăng trầm của LocalBitcoins cho phép chúng tôi hiểu được sự đóng góp của LocalBitcoins trong việc phổ biến Bitcoin và ngành công nghiệp mã hóa toàn cầu từ một phía chưa xác định, đồng thời nhắc chúng tôi suy nghĩ sâu hơn về "chúng tôi đến từ đâu và chúng tôi đến từ đâu". đang đi.” .

Trang web chính thức của LocalBitcoins.com

1. Giao dịch tiền mặt tại địa phương: sự ra đời và phát triển ban đầu của LocalBitcoins

LocalBitcoins là một nền tảng giao dịch Bitcoin OTC ngang hàng có trụ sở tại Helsinki, Phần Lan. Nó được thành lập bởi nhà phát triển phần mềm Phần Lan Jeremias Kangas vào tháng 6 năm 2012. Mục tiêu của nó là làm cho Bitcoin trở nên phổ biến và thúc đẩy tài chính toàn cầu.

Người sáng lập LocalBitcoins Jeremias Kangas

Năm 2011, Kangas tiếp xúc với Bitcoin. Ông nhận thấy nhiều người không thể sử dụng Bitcoin truyền thống do ngân hàng và các hạn chế của chính phủ Trao đổi để mua Bitcoin. Vào năm 2012, Kangas đã dành hai tuần để tạo LocalBitcoins.com, ban đầu chỉ cung cấp danh sách các giao dịch dựa trên vị trí giao dịch mà không có tài khoản người dùng hoặc số nhận dạng URL. Vào ngày ra mắt, người bán Bitcoin đã nhanh chóng đổ xô đến liệt kê các địa điểm giao dịch của họ. Việc phát triển website ban đầu về cơ bản được hoàn thành bởi một mình Kangas, đến cuối năm 2013, công ty chỉ tuyển 9 nhân viên và cộng tác viên tự do từ khắp nơi trên thế giới để phát triển.

Trang web chính thức của LocalBitcoins.com vào ngày 16 tháng 6 năm 2012, 1 BTC = 6,14 USD

Vào cuối năm 2012, LocalBitcoins bắt đầu triển khai mô hình kinh doanh lưu ký và có lãi vào đầu năm 2013. Người dùng phải có ví LocalBitcoins và gửi Bitcoin để sử dụng dịch vụ ký quỹ. Người mua/người bán được yêu cầu tìm kiếm và phản hồi các quảng cáo do người bán/người mua Bitcoin đăng trên LocalBitcoins, bao gồm giá Bitcoin, các phương thức thanh toán được chấp nhận và giới hạn. Trên mỗi giao dịch, LocalBitcoins giữ Bitcoin trong tài khoản ký quỹ. Như "địa phương" trong LocalBitcoins ngụ ý, nó được thiết kế cho "địa phương", nghĩa là cả hai bên tham gia giao dịch Bitcoin cần phải đồng ý về một địa điểm ngoại tuyến để gặp nhau và hoàn tất. Sau khi người bán xác nhận rằng anh ta đã nhận được tiền mặt hợp pháp , Bitcoin sẽ được giải phóng khỏi dịch vụ ký quỹ và gửi cho người mua. Không có phí mua và bán Bitcoin trên LocalBitcoins và nếu một quảng cáo được đăng để bán Bitcoin, nền tảng sẽ tính phí ký quỹ 1% cho mỗi giao dịch hoàn thành, với LocalBitcoins đóng vai trò là bên tin cậy giữa người mua và người bán. Như minh họa trong hình bên dưới:

Phương thức giao dịch LocalBitcoins

Vào ngày 14 tháng 6 năm 2013, nhân kỷ niệm đầu tiên thành lập, LocalBitcoins có 44.000 người dùng ở 142 quốc gia và 1.700 thành phố, với trung bình người dùng mới mỗi ngày Có khoảng 250 người dùng đã đăng ký và khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 400-900 BTC. Người dùng có thể định giá BTC bằng XAU (ounce vàng) và XAG (ounce bạc) trên Localbitcoins. Vào tháng 11 năm 2014, Simon Hamblin, Giám đốc điều hành của nền tảng giao dịch Bitcoin Netagio của Anh, cho biết khối lượng giao dịch của các nền tảng giao dịch của Anh trên thị trường đồng bảng Anh và Bitcoin tụt hậu so với các nền tảng giao dịch OTC như LocalBitcoins.

(1) Du lịch xuyên Châu Phi: "Chuyến tham quan bằng xe máy"

Vào ngày 8 tháng 10 năm 2013, Kangas đã phát động sự kiện "Motorcycle Tour" xuyên Châu Phi trên BitcoinTalk, tài trợ cho Borja và Elvis lái xe mô tô qua Maroc, Tây Sahara, Mauritania, Senegal, Mali, Burkina Faso , Togo, Benin, Cameroon, Nigeria, Cộng hòa Congo, Cộng hòa Dân chủ Congo, Angola, Namibia, Boswana và Nam Phi 16 quốc gia. Chiến dịch đã diễn ra suôn sẻ khi Borja tìm thấy cư dân từ mọi quốc gia/thành phố mà anh đi qua trong chuyến du lịch của mình, những người sẵn sàng đổi nội tệ của họ lấy Bitcoin. Động thái này chắc chắn sẽ mở rộng việc áp dụng LocalBitcoins trên toàn cầu cũng như mức độ phổ biến của Bitcoin, đồng thời chúng chứng minh rằng Bitcoin có thể được giao dịch.

LocalBitcoins đã tài trợ cho sự kiện "Chuyến tham quan bằng xe máy" của Borja trên khắp Châu Phi vào năm 2013

(2) Khủng hoảng Mt.Gox và sự lựa chọn của cộng đồng Bitcoin

Vào tháng 7 năm 2013, Jeremias Kangas và LocalBitcoins.com đã được mời tham gia cuộc thảo luận về "Những ngôi sao đang lên của Hệ sinh thái khởi nghiệp Bitcoin" tại Hội nghị Bitcoin ở Luân Đôn đầu tiên vào năm 2013. Có thể thấy tầm ảnh hưởng của LocalBitcoins trong cộng đồng Bitcoin đã bước đầu được xác lập. Vào ngày 18 tháng 1 năm 2014, sự kiện Quảng trường Satoshi đầu tiên được tổ chức tại Quảng trường Bishops ở rìa Thành phố Luân Đôn, cho phép mọi người thực hiện các giao dịch Bitcoin trực tiếp. Đó là một "sự kiện kết nối không chính thức" tập trung vào việc giáo dục những người mới biết đến Bitcoin về loại tiền kỹ thuật số. Đây cũng là nơi những người đam mê Bitcoin thảo luận về tiền điện tử, công nghệ khai thác mới nhất và giao dịch Bitcoin. Ngoài ra, người dùng cũng có thể sử dụng LocalBitcoins để thực hiện các giao dịch Bitcoin ngoại tuyến trong thế giới thực.

Sự tăng trưởng đối tượng ban đầu của LocalBitcoins cũng được hưởng lợi từ Mt. Gox. Từ ngày 25 tháng 6 năm 2013 đến năm 2014, cuộc khủng hoảng Mt. Gox cũng thúc đẩy việc mở rộng nhanh chóng thị phần của LocalBitcoins. Ví dụ: vào ngày 10 tháng 12 năm 2013, Mt. Gox đã hợp tác với AstroPay để cung cấp dịch vụ gửi và rút tiền bằng USD và Bitcoin cho người dùng ở Châu Mỹ Latinh (Argentina, Brazil, Chile, Colombia, Mexico, Peru, Uruguay). Nhưng sau một vài ngày, tùy chọn ngân hàng ở Argentina đã biến mất và không còn có sẵn cho cộng đồng Bitcoin Argentina nữa. "Ở Argentina, người dùng Bitcoin đã quen với việc sử dụng các trang web như Conectabitcoin, LatinCoin, LocalBitcoins và thậm chí cả các nhóm Facebook để mua và bán Bitcoin tại địa phương."

By the vào cuối năm 2013, Nền tảng giao dịch Bitcoin duy nhất ở Đài Loan là LocalBitcoins. LocalBitcoins cũng là một lựa chọn phổ biến của những người đam mê Bitcoin ở Ai Cập, Nhật Bản, Albania và Indonesia. Vào ngày 31 tháng 3 năm 2014, sau siêu lạm phát và phá sản ngân hàng ở Venezuela, LocalBitcoins và Bitcoin Venezuela đã tổ chức các cuộc tụ họp, họp mặt và trao đổi không chính thức trên khắp đất nước.

Vào ngày 2 tháng 5 năm 2015, một người mua Bitcoin đã thực hiện các giao dịch ngoại tuyến trên LocalBitcoins cho biết: "Ở New York, London, Los Angeles và Tokyo, v.v. Các thành phố, hầu như bất cứ lúc nào trong ngày, bạn có thể gặp ai đó trên đường phố, trong căn hộ của họ hoặc trong trường hợp của tôi, trong một quán Starbucks đông đúc, có ánh sáng rực rỡ và đưa cho họ một số tiền mặt để đổi lấy tiền kỹ thuật số. 》

(3) Nhu cầu luân chuyển vốn

Tháng 11 Năm 2013, sau các cuộc biểu tình bạo lực chống chính phủ ở Ukraina, những người biểu tình ở Ukraina đã gây quỹ thông qua Bitcoin. Vì chúng cần được chuyển đổi thành hryvnia (hryvnia) của Ukraina trước khi có thể sử dụng ở Ukraina nên Bitcoin duy nhất có sẵn. Nền tảng giao dịch tiền tệ duy nhất là BTC -e. Do đó, các nền tảng giao dịch P2P như LocalBitcoins đã trở thành lựa chọn tốt nhất cho những người biểu tình Ukraine.

Tương tự, do thiếu khả năng truy cập vào các nền tảng giao dịch trực tuyến đầy đủ tính năng, LocalBitcoins và Bitcoin đang bắt đầu được coi là kênh dẫn cho các dòng tài chính ở Mỹ Latinh. Vào ngày 19 tháng 12, công ty khởi nghiệp chuyển tiền Bitcoin Coincove đã sử dụng nền tảng LocalBitcoins để cho phép khách hàng của mình mang tiền pháp định trực tiếp đến các đại lý Bitcoin địa phương. Coincove cung cấp dịch vụ chuyển đổi tiền điện tử của họ sang đô la Mỹ để khách hàng có thể chuyển tiền đến các quốc gia khác nhau trên thế giới. Coincove sử dụng Bitcoin làm kênh dẫn dòng tiền. Bốn quốc gia ban đầu được chọn để hoạt động: Argentina, Mexico, Tây Ban Nha và Chile, ba quốc gia sau có cộng đồng người Argentina quan trọng cần được kết nối kinh tế với quê hương của họ.

Năm 2013, những người biểu tình Ukraine đã sử dụng Bit To Raise nạp tiền bằng coin

(4) Chức năng và dịch vụ: ATM, Invoice và thanh toán trực tuyến

Các bản cập nhật về chức năng và dịch vụ của LocalBitcoins cũng thúc đẩy sự phát triển ban đầu.

Khi ngày càng nhiều người và doanh nghiệp sử dụng Bitcoin, nhu cầu về các dịch vụ trao đổi dễ dàng và thuận tiện cũng ngày càng tăng. Để bù đắp cho việc thiếu liên hệ trực tiếp hơn với khách hàng, LocalBitcoins đã quyết định triển khai máy ATM để tự động hóa các hoạt động giao dịch Bitcoin của mình. ATM Bitcoin ban đầu được phát triển bởi bitcoinkiosk.com, sau đó LocalBitcoins.com mua lại toàn bộ bộ sản phẩm vào tháng 12 năm 2013. Vào ngày 17 tháng 2 năm 2014, LocalBitcoins đã công bố sản xuất LocalBitcoins ATM, qua đó người dùng có thể mua và bán BTC. Nó sử dụng công nghệ mới cho phép ATM hoạt động mà không cần kết nối internet, trong khi các giao dịch diễn ra trên trang web LocalBitcoins.

Hội nghị Bitcoin ở Helsinki Sử dụng ATM bitcoin để mua bia

Máy ATM Bitcoin đầu tiên có thể được mang theo trên tàu điện ngầm

Vào ngày 31 tháng 3 năm 2014, nhà điều hành máy ATM LocalBitcoins Cointter đã tweet rằng ở Helsinki, Phần Lan Máy ATM LocalBitcoins beta đầu tiên đã có đã được ra mắt tại ki-ốt 24 giờ của Delish. Đây là máy ATM Bitcoin hai chiều đầu tiên ở Bắc Âu có thể mua và bán Bitcoin bằng tiền mặt với mức phí bảo hiểm 5-8%, đủ để các nhà khai thác tạo ra sự khác biệt. Cointter đã thu hút sự chú ý của giới truyền thông vào ngày 18 tháng 4 khi ra mắt máy ATM thứ hai tại một nhà hàng Kynsilaukan. Vào ngày 11 tháng 8 năm 2014, LocalBitcoins.com đã thông báo rằng họ sẽ tích hợp LocalBitcoins ATM:s vào trang web LocalBitcoins. Các giao dịch bitcoin diễn ra trên LocalBitcoins.com và ATM chỉ xử lý các giao dịch tiền tệ fiat.

ATM Bitcoin địa phương tại Delish, ki-ốt 24 giờ

Tin tức về Aamulehti Tới Kynsilaukan Nhà hàng Ghé thăm máy ATM thứ hai

ATM Bitcoin địa phương:s

Ngày 8 tháng 9 năm 2014, LocalBitcoins ra mắt chức năng thanh toán Bitcoin trên trang web của mình, người dùng có thể gửi và quản lý hóa đơn (tương tự như mã thanh toán), cho phép Khách hàng thanh toán bằng Bitcoin. Sản phẩm này đánh dấu sản phẩm đầu tiên dành riêng cho người bán của nền tảng ngang hàng, ban đầu được phát triển cho sản phẩm Bitcoin ATM của công ty và sau đó được triển khai cho tất cả người dùng. Số tiền thanh toán hóa đơn có thể được tính bằng bất kỳ loại tiền tệ nào và được chuyển đổi sang BTC theo tỷ giá hối đoái hiện tại sau khi người nhận thanh toán mở Hóa đơn.

2014 Trang chủ trang web chính thức của LocalBitcoins vào ngày 10 tháng 9

Vào ngày 8 tháng 9 năm 2014, LocalBitcoins đã ra mắt công cụ dành cho người bán đầu tiên Hóa đơn

Như đã đề cập ở trên, bản thân LocalBitcoins là một nền tảng giao dịch không cần kê đơn được tạo ra cho các giao dịch tiền mặt "địa phương". Từ tháng 6 năm 2012 đến năm 2013 Vào tháng 1 Kể từ ngày 15 tháng 10, trang web chính thức của LocalBitcoins vẫn tiến hành giao dịch bằng cách xuất bản các vị trí địa lý cụ thể. Tuy nhiên, từ ảnh chụp nhanh của Internet Archive ngày 15 tháng 2 năm 2013, có thể thấy rằng LocalBitcoins đã thêm chức năng "thanh toán trực tuyến", bao gồm chuyển khoản trực tuyến của Ngân hàng PNC, OKPay, Paypal, v.v. Kể từ đó, nhiều phương thức thanh toán trực tuyến đã được thêm vào. Việc bổ sung tính năng này mang lại khả năng cho nhiều người dùng tách biệt về mặt địa lý hơn để thực hiện các giao dịch Bitcoin Cash thông qua LocalBitcoins. Vào tháng 6 năm 2013, Kangas cho biết: "Ban đầu, chúng tôi chỉ là một nền tảng giao dịch tiền mặt địa phương, nhưng sau đó mọi người muốn giao dịch trực tuyến." Do đó, ông đã giới thiệu hỗ trợ cho các cơ chế thanh toán khác, bao gồm PayPal hoặc các hệ thống ngân hàng được công nhận, cho LocalBitcoins. com chuyển đổi thành cơ chế giao dịch P2P dựa trên thế giới vật chất hoặc Internet.

Ngày 15 tháng 1 năm 2013, "Tiền mặt" trên Danh sách quảng cáo của LocalBitcoins.com Exchange

Mới trên LocalBitcoins.com vào ngày 15 tháng 2 năm 2013 Thêm giao dịch "Trực tuyến" danh sách quảng cáo

Hỗ trợ các phương thức thanh toán bởi trang web chính thức vào ngày 29 tháng 2 năm 2016

2. Giữa giám sát và chống kiểm duyệt: "thời hoàng kim" của LocalBitcoins

Ngay từ năm 2013, vấn đề về quy định đã xuất hiện trong tâm trí mọi người; “Liệu Bitcoin có được bị đóng cửa bởi các cơ quan quản lý hoặc chính phủ không thân thiện?” “Làm thế nào chính phủ Cuba hoặc Bắc Triều Tiên có thể ngăn tôi mua hoặc bán Bitcoin?” “Bạn có lo lắng về việc kiểm duyệt không?” Jeremias Kangas đã đưa ra câu trả lời, “Bitcoin sẽ không bị đóng cửa” , nhưng "các dịch vụ như LocalBitcoins.com sẽ ngừng hoạt động." Tại Hội nghị Bitcoin đầu tiên được tổ chức tại London vào tháng 7 cùng năm, “những thách thức về quy định và pháp lý” đã trở thành một chủ đề quan trọng trong sự phát triển của Bitcoin.

Ví dụ, vào tháng 8 năm 2013, sàn giao dịch Bitcoin của Thái Lan Bitcoin Co LTD đã bị đóng cửa vì lý do pháp lý. Frankie Bishop, đại diện của nhóm Facebook Thái Lan Bitcoin, cho biết sau khi nền tảng giao dịch đã đóng cửa Trong thời gian tạm dừng, "cộng đồng địa phương đã sử dụng OKPAY và LocalBitcoins.com để thực hiện các giao dịch Bitcoin." Mặc dù chính phủ Thái Lan đôi khi áp dụng các biện pháp kiểm soát Internet nghiêm ngặt, nhưng các nền tảng giao dịch như LocalBitcoins "chưa bao giờ bị chặn." Vào tháng 12 năm 2014, Kangas, người sáng lập LocalBitcoins, cho biết LocalBitcoins đã được cơ quan quản lý tài chính Đức BaFin (Bundesanstalt fr Finanzdienstleistungsaufsicht) liên hệ và cần một số loại giấy phép để hoạt động trong nước. Nhưng LocalBitcoins không có giấy phép vào thời điểm đó và quyết định tạm dừng hoạt động tại Đức. Kangas chỉ ra rằng LocalBitcoins phục vụ 8.000 người dùng đang hoạt động ở Đức: “Dịch vụ này thực sự có nguồn gốc một phần ở Đức, vì vậy thật buồn cười và buồn khi chúng tôi không thể cung cấp dịch vụ này ở đó nữa”.

LocalBitcoins đã phải đối mặt với áp lực chính trị trong nhiều năm, một phần do thủ tục nhận dạng lỏng lẻo. Người mua và người bán không cần sử dụng tên thật của họ, giao dịch P2P ngoại tuyến không để lại bất kỳ hồ sơ giao dịch nào và miễn là quy mô giao dịch được giữ ở mức nhỏ, LocalBitcoins sẽ trở thành một lựa chọn tự nhiên để rửa tiền gia tăng. Vì điều này, các giao dịch darknet của Silk Road đã có được lợi nhuận tăng đột biến thông qua LocalBitcoins. Do các hoạt động bất hợp pháp tràn lan trên web đen, các nhân viên Mật vụ Hoa Kỳ đã hoạt động bí mật trên nền tảng giao dịch và bắt giữ nhiều người dùng vì tội rửa tiền thông qua LocalBitcoins. Vào năm 2015, LocalBitcoins đã rút khỏi New York sau khi không nhận được BitLince từ tiểu bang.

(1) Rủi ro pháp lý của các đặc vụ ngầm của Hoa Kỳ và các giao dịch P2P

Các giao dịch Bitcoin ngang hàng tại Hoa Kỳ bắt đầu dần bị coi là tội phạm vào năm 2014 vì không còn hồ sơ giao dịch kỹ thuật số nào được lưu giữ. Từ năm 2014 đến năm 2022, đã có nhiều vụ bắt giữ người Mỹ sử dụng LocalBitcoins để điều hành các dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép (MSB) và các tội phạm liên quan như rửa tiền, cho dù chỉ đơn giản là thực hiện giao dịch Bitcoin Cash hay tham gia các hoạt động tội phạm.

Vào ngày 8 tháng 2 năm 2014, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ đã buộc tội hai người đàn ông Florida, Michell Abner Espinoza và Pascal Reid, theo luật chống rửa tiền vì sử dụng LocalBitcoins.com để chuyển số tiền lớn của Bitcoin. .

Cuối năm 2013, một đội đặc nhiệm do Sở Cảnh sát Miami và Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ thành lập đã bắt đầu điều tra khu vực hoạt động giao dịch bitcoin. Thám tử Ricardo Arias và Đặc vụ Gregory Ponzi đã liên hệ với Michell Abner Espinoza thông qua LocalBitcoins và sắp xếp một số cuộc gặp từ tháng 1 đến tháng 2 năm 2014. Trong một số cuộc họp, các đặc vụ bí mật đã chỉ ra ý định sử dụng tiền kỹ thuật số để mua số thẻ tín dụng bị đánh cắp và Espinoza đã bán 1.500 đô la Bitcoin cho các đặc vụ và bị bắt khi đang định bán 30.000 đô la Bitcoin.

Tội thứ hai của họ là điều hành một dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép. Quy định 560.125 cấm mọi người thường xuyên giao dịch trên 300 USD nhưng dưới 300 USD trong bất kỳ khoảng thời gian 12 tháng nào trong Florida. Một dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép trị giá 20.000 USD. Tùy thuộc vào mức độ liên quan, nó có thể được phân loại là trọng tội cấp độ ba, cấp độ hai hoặc cấp độ một. Trao đổi số tiền vượt quá 100.000 đô la trong bất kỳ khoảng thời gian 12 tháng nào được coi là trọng tội cấp độ một và có thể bị phạt gấp đôi giá trị tiền tệ, lên tới 250.000 đô la. Espinoza, người giao dịch dưới tên MichaelHack trên LocalBitcoins.com, đã giao dịch hơn 150 Bitcoin trong sáu tháng qua. Đây là lần đầu tiên các bang quyết định đưa ra cáo buộc rửa tiền trong một vụ án liên quan đến Bitcoin.

Về vấn đề này, Jeremias Kangas nói rằng LocalBitcoins dựa vào việc người dùng tuân thủ luật pháp của họ quốc gia khi thực hiện giao dịch, "Đó là kim chỉ nam của chúng tôi, nhưng thật khó để chúng tôi có thể quan tâm đến mọi người". Nhưng đồng thời, Kangas cũng cho biết hiện tại, người dùng cần xác minh lẫn nhau khi xử lý các giao dịch trực tiếp và công ty đang nghiên cứu một hệ thống xác minh tập trung, mặc dù hệ thống này vẫn chưa được triển khai: "Chúng tôi phải có nhiều đánh giá và công cụ hơn để đảm bảo mọi thứ trên trang web của chúng tôi đều hợp pháp và người dùng của chúng tôi có thể tuân thủ luật pháp địa phương của họ. Chúng tôi dành một rất nhiều tài nguyên về vấn đề này, nhưng chúng tôi là một công ty khởi nghiệp." Kangas Người ta cũng thừa nhận rằng LocalBitcoins.com không giới hạn quy mô giao dịch, nhưng có thể triển khai nó.

Vào ngày 10 tháng 4 năm 2014, Espinoza và Reid đã trích dẫn ý kiến của IRS rằng Bitcoin không phải là tiền tệ mà là "tài sản"Hướng dẫn Áp dụng để giảm phí rửa tiền. Vào ngày 2 tháng 8 năm 2014, Quỹ Bitcoin đã đệ trình một tài liệu có tiêu đề "Amicus Curiae" lên tòa án nhằm bác bỏ các cáo buộc chống lại Pascal Reid vì đã điều hành một dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép theo Quy chế Florida 560.125. Quan điểm cốt lõi của nó là "tiểu bang công tố viên sẽ “các quy định của Florida điều chỉnh <các doanh nghiệp dịch vụ tiền> áp dụng không phù hợp đối với các cá nhân thực hiện hoạt động bán Bitcoin ngang hàng.” Tuy nhiên, người phát ngôn của Bitcoin Foundation cho biết trường hợp của Michell Abner Espinoza khác với trường hợp của Reid. Reid thua kiện vào ngày 13 tháng 12 năm 2014, khi thẩm phán Tòa án Liên bang Florida ra phán quyết rằng các nhà giao dịch Bitcoin cá nhân có thể được coi là người chuyển tiền theo quy chế của tiểu bang.

Năm 2015, một thẩm phán đã kết án Pascal Reid 90 ngày tù, Reid đã nhận tội điều hành một máy chuyển tiền không có giấy phép và bị kết án 5 năm quản chế và phải cung cấp thông tin cho pháp luật các tổ chức thực thi và tài chính. Hỗ trợ thông tin về Bitcoin và các loại tiền kỹ thuật số. Reid được yêu cầu phải hoàn thành "không dưới 20 buổi đào tạo về tiền kỹ thuật số và tội phạm mạng" và cung cấp hỗ trợ cho Sở Cảnh sát Bãi biển Miami, Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ và Lực lượng Đặc nhiệm Tội phạm Điện tử Miami.

Năm 2016, Thẩm phán Miami Teresa Mary Pooler tuyên bố rằng Michell Abner Espinoza không đáp ứng yêu cầu của công tố viên đủ tư cách là người chuyển tiền, nhưng phán quyết này không tạo tiền lệ cho những trường hợp tương tự trong tương lai.

Vào ngày 2 tháng 5 năm 2017, Jason R. Klein, một người dùng LocalBitcoins đến từ Nixa, Missouri, đã nhận tội trước tòa án liên bang về việc tiến hành một hoạt động kinh doanh chuyển tiền bất hợp pháp bằng cách đổi Bitcoin lấy tiền mặt mà không có giấy phép. Klein thừa nhận đã gặp hai đặc vụ liên bang chìm năm lần trong khoảng thời gian từ ngày 6 tháng 2 năm 2015 đến ngày 27 tháng 7 năm 2016 để bán Bitcoin. Tổng cộng, Klein đã bán khoảng 98 BTC cho đại lý, nhận được 30.000 USD tiền mặt và thêm 10% hoa hồng. Klein đã bán Bitcoin trên LocalBitcoins từ năm 2013, với hầu hết các quảng cáo về sàn giao dịch này được đăng vào năm 2013.

Vào ngày 17 tháng 5 năm 2017, Sal Mansy, một người dùng LocalBitcoins đến từ Detroit, Michigan, đã nhận tội tại Tòa án quận Hoa Kỳ vì hoạt động vi phạm Chương 18, United Bộ luật Tiểu bang, Mục 1960 Kinh doanh dịch vụ tiền tệ không có giấy phép. Từ tháng 8 năm 2013 đến tháng 6 năm 2015, Mansy đã mua Bitcoin trên Coinbase và Bitstamp, sau đó bán số Bitcoin trị giá khoảng 2,4 triệu đô la trên LocalBitcoins và gửi số tiền thu được vào tài khoản ngân hàng doanh nghiệp cho công ty của mình, TV TOYZ. Đặc vụ bí mật đã thực hiện hai giao dịch với Mansy trong khoảng thời gian từ tháng 12 năm 2014 đến tháng 3 năm 2015, tổng cộng là 6,32 BTC (tại thời điểm giá dưới 1.900 USD). Coinbase cũng đóng tài khoản của Mansy vì không đăng ký làm người chuyển tiền với Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính Hoa Kỳ (FinCEN). Vào tháng 6 năm 2015, các công tố viên đã đột kích ngôi nhà của anh ta ở Detroit và thu giữ ba tài khoản ngân hàng với tổng trị giá khoảng 120.000 USD. Mansy cũng bị kết án lên tới 5 năm tù và bị phạt 250.000 USD.

Vào ngày 25 tháng 5 năm 2017, nhà giao dịch LocalBitcoins và người đấm bóp Shreveport Randall Bryan Lord cùng con trai Michael Aaron Lord đã bị kết án vì tội chuyển tiền thông qua một kế hoạch tài chính Bitcoin bất hợp pháp, và hai cha con đã nhận tội vào ngày 13 tháng 4 năm 2016 về âm mưu điều hành một doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ không có giấy phép. Micheal Lord cũng thừa nhận âm mưu vận chuyển ma túy bằng cách thực hiện các giao dịch ma túy thông qua “web đen” và chuyển tiền thành Bitcoin. Tài khoản của anh ấy trên LocalBitcoins.com có tên là "Internet151" và đã hoàn thành hơn 3.000 giao dịch kể từ năm 2012.

Vào ngày 25 tháng 10 năm 2017, Bradley Anthony Stetkiw ở Michigan đã tham gia vào các giao dịch môi giới và giao dịch Bitcoin trên LocalBitcoins dưới tên "SaltandPepper" và bị buộc tội điều hành một giao dịch bất hợp pháp. kinh doanh.Có giấy phép kinh doanh chuyển tiền. Stetkiw, người thường gặp khách hàng tại các nhà hàng của Tim Hortons, đã tham gia vào các giao dịch Bitcoin trị giá hàng trăm nghìn đô la và các đại lý bí mật đã sáu lần mua Bitcoin trị giá hơn 55.000 đô la từ Stetkiw.

Vào ngày 9 tháng 7 năm 2018, người dùng LocalBitcoins "Bitcoin Maven" Theresa Lynn Tetley đã nhận tội điều hành một hoạt động kinh doanh chuyển tiền không có giấy phép và rửa tiền. Tetley làm nhà giao dịch trên LocalBitcoins.com, trao đổi từ 6 đến 9,5 triệu đô la cho khách hàng trên toàn quốc. Các quan chức chính phủ bắt đầu một cuộc điều tra chuyên sâu về Tetley vào năm 2016. Một nữ đặc vụ ngầm của Cục Quản lý Thực thi Ma túy đã gặp Tetley, người sau đó đã giới thiệu cô với "bạn trai" của mình, cũng là một đặc vụ chìm. Kể từ đó, các giao dịch Bitcoin cash giữa hai bên liên quan đến darknet và buôn lậu ma túy.

Năm 2019, Thẩm phán cấp quận của Hoa Kỳ đã kết án Jacob Burrell Campos vì điều hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép. . Burrell đã bán hàng trăm nghìn đô la Bitcoin cho hơn 1.000 khách hàng trên LocalBitcoins.com trong khi tính phí hoa hồng 5%, với hơn 1 triệu đô la giao dịch diễn ra hầu như mỗi ngày từ cuối năm 2016 đến đầu năm 2018. Ông thừa nhận không có chương trình chống rửa tiền hay chương trình nhận biết khách hàng cũng như không có sự thẩm định về nguồn tiền của khách hàng. Burrell cung cấp tính ẩn danh và quyền riêng tư cho khách hàng của mình và trao đổi hơn 1 triệu đô la tiền mặt không bị giám sát.

Tháng 8 năm 2019, Knal Kalra (còn gọi là Scheklemaayne) bị buộc tội sở hữu và điều hành dịch vụ chuyển tiền trái phép thông qua việc anh ta đã nhận tội hình sự liên bang Hoa Kỳ vì đã trao đổi gần 25 triệu đô la giữa tài khoản LocalBitcoins của anh ta và máy ATM Bitcoin.

Vào năm 2020, các quảng cáo MSB của Hoa Kỳ chưa được đăng ký trên LocalBitcoins

Vào năm 2020, Kenneth Warren Rhule, cư dân Bang Washington, đã bị buộc tội hoạt động mà không có giấy phép Dịch vụ chuyển tiền đã rửa hơn 140.000 đô la BTC sau khi các đặc vụ của Cơ quan Điều tra An ninh Nội địa (HSI) thực hiện tám giao dịch đổi tiền mặt lấy tiền điện tử với người bán LocalBitcoins Rhule.

2022 Nhà tiên phong và người theo chủ nghĩa tự do Bitcoin thời kỳ đầu Ian Freeman và các cộng sự của ông (được gọi chung là "Crypto 6") giúp những kẻ lừa đảo và tội phạm khác vượt qua AMM Bitcoin Mạng lưới cũng vậy dưới dạng P2P và tiền ảo, đã rửa hơn 10 triệu đô la BTC và phải đối mặt với các cáo buộc liên bang liên quan đến trốn thuế và vận hành dịch vụ chuyển tiền không có giấy phép.

(2) Chống kiểm duyệt: thị trường giá lên, quy định và chính trị

Tính đến năm 2017, LocalBitcoins.com đã cung cấp dịch vụ mua Bitcoin cho người dùng ở 248 quốc gia và hơn 14.000 thành phố. . Đồng thời, cuối năm 2017 mở ra một thị trường tăng giá lớn trong lịch sử Bitcoin và LocalBitcoins cũng đạt đến “thời kỳ hoàng kim” trong quá trình phát triển kéo dài 10 năm trong cùng năm. Theo dữ liệu của Coin Dance, khối lượng giao dịch của LocalBitcoins ở hầu hết các quốc gia đạt đỉnh vào cuối năm 2017 đến đầu năm 2018. Vì các sàn giao dịch tập trung ở các khu vực phát triển hơn tương đối hoàn thiện nên giá giao ngay của sàn giao dịch P2P cao hơn nhiều so với sàn giao dịch. Do đó, các nước đang phát triển đã trở thành động lực chính thúc đẩy sự phát triển của LocalBitcoins.

Ngoài động lực của thị trường giá lên, các yếu tố như quy định của chính phủ, địa chính trị, bất ổn kinh tế, cơ sở hạ tầng nền tảng giao dịch không hoàn hảo và việc thiếu tài khoản ngân hàng phổ biến là thời kỳ vàng son, động lực chính. Xét các yếu tố trên, phần này sẽ lựa chọn một số quốc gia, khu vực tiêu biểu để giới thiệu.

Coin Dance: Giao dịch BTC LocalBitcoins từ ngày 16 tháng 3 năm 2013 đến ngày 18 tháng 2 năm 2023 Số lượng

(1) Sự giám sát của chính phủ ở Châu Á, Ấn Độ, Colombia và các quốc gia và khu vực khác

Không giống như sự giám sát của các nhà giao dịch LocalBitcoins bởi các đặc vụ bí mật của Hoa Kỳ, Châu Á Chính quyền khu vực Ấn Độ và Colombia quản lý các nền tảng giao dịch tiền điện tử để ngăn ngừa rủi ro tài chính. Việc mất các kênh giao dịch hợp pháp đã thúc đẩy các nhà đầu tư tiền điện tử địa phương chuyển sang LocalBitcoins.

Ngay từ ngày 5 tháng 12 năm 2013, "Thông báo về ngăn ngừa rủi ro Bitcoin do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và 5 bộ và ủy ban khác ban hành" đã làm rõ quan điểm chính thức. trạng thái giám sát Bitcoin. Thái độ, tức là "Giao dịch bitcoin là hành vi mua bán hàng hóa trên Internet và người dân bình thường có quyền tự do tham gia và tự chịu rủi ro." Kể từ tháng 1 năm 2017, ba sàn giao dịch lớn vào thời điểm đó đã ngừng cấp vốn và cấp vốn. Vào ngày 9 tháng 2, một số sàn giao dịch thông báo rằng họ sẽ nâng cấp hệ thống chống rửa tiền và đình chỉ dịch vụ rút Bitcoin. Giữa các quy định, các nhà giao dịch tiền điện tử châu Á đã đổ xô vào LocalBitcoins, với khối lượng giao dịch tăng 3,742% trong một tháng (4 tháng 2 đến 4 tháng 3). Vào ngày 4 tháng 9, "Thông báo về việc dọn dẹp và chỉnh sửa việc phát hành và cấp vốn token" đã có hiệu lực, trùng với thời điểm thị trường tăng trưởng vào tháng 12 năm 2017. Khối lượng giao dịch hàng tuần của người dùng châu Á trên LocalBitcoins là cao nhất trong tuần của ngày 13 tháng 1 năm 2018 . Đạt mức cao nhất mọi thời đại khoảng 169 triệu RMB (khoảng 25 triệu USD). Đồng thời, tổng khối lượng giao dịch hàng tuần trên toàn cầu của LocalBitcoins cũng đạt đỉnh vào tháng 12 năm 2017, ở mức xấp xỉ 129 triệu USD.

Đồng xu Dance: LocalBitcoins Khối lượng giao dịch BTC tại Trung Quốc

Vào tháng 4 năm 2018, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) đã cấm các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử và vào tháng 7 Ấn Độ Tòa án tối cao đã quyết định gia hạn lệnh cấm tháng 4. Động thái này đã có tác động tai hại đến cộng đồng tiền điện tử Ấn Độ, với các tài khoản ngân hàng cá nhân sẽ bị đóng nếu họ bị phát hiện giao dịch tiền điện tử. Nhưng mặt khác, lệnh cấm cũng đã thúc đẩy giao dịch ngang hàng, với khối lượng giao dịch hàng tuần của LocalBitcoins ở Ấn Độ đạt gần 1,5 triệu USD ít nhất ba lần kể từ tháng 8.

Vũ điệu xu: LocalBitcoins Ấn Độ  Khối lượng giao dịch BTC

Năm 2017, ngân hàng trung ương Colombia Banco de la Repblica đã ban hành nghị định rằng tiền điện tử Loại tiền này không đại diện cho đấu thầu hợp pháp và Superintendencia Financiera (SF) tuyên bố rằng các tổ chức tài chính không có thẩm quyền đầu tư, môi giới hoặc quản lý tiền ảo. Tuy nhiên, dữ liệu của LocalBitcoins cho thấy các giao dịch bằng đồng peso của Colombia đã tăng 1.200% trong năm 2017.

Coin Dance: LocalBitcoins Colombia Khối lượng giao dịch BTC

(2) Argentina và Hong Kong trong tình trạng bất ổn chính trị và kinh tế

Việc sử dụng LocalBitcoins của Argentina bắt nguồn từ sự bất ổn chính trị và kinh tế của đất nước, đặc biệt là vào năm 2002 khi chính phủ Argentina đóng băng hàng triệu tài khoản ngân hàng và sự mất lòng tin cực độ của người Argentina đối với đồng tiền hợp pháp của đất nước họ, đồng tiền pháp định của đất nước họ. Đồng Peso của Argentina (Peso): Tỷ lệ lạm phát cao đã kéo dài hơn 100 năm, v.v., đều là những yếu tố dẫn đến việc áp dụng LocalBitcoins trên quy mô lớn. Khối lượng giao dịch LocalBitcoins ở Argentina bắt đầu tăng trưởng ổn định vào năm 2017 và đạt mức cao nhất vào năm 2020, với khối lượng giao dịch đạt 180 triệu peso Argentina (trị giá khoảng 2 triệu đô la vào thời điểm đó) vào tuần ngày 10 tháng 4 năm 2021. Mặc dù hầu hết các quốc gia đã sử dụng LocalBitcoins ít hơn trong hai năm qua, nhưng người Argentina vẫn chưa thấy khối lượng giao dịch giảm đáng kể.

Coin Dance: LocalBitcoins Argentina Khối lượng giao dịch BTC

Tương tự như Ukraine vài năm trước, các cuộc biểu tình quy mô lớn đã nổ ra trong xã hội Hồng Kông vào tháng 3 năm 2019 phản đối Dự luật sửa đổi tội phạm bỏ trốn. Vào cuối tháng 8, trùng với đợt luân chuyển quân thứ 22 của PLA đóng quân tại Hồng Kông, hoạt động giao dịch Bitcoin của LocalBitcoins Hong Kong đạt khối lượng giao dịch hàng tuần cao nhất trong lịch sử vào tuần ngày 28 tháng 9 năm 2019, với khoảng 12,3 triệu đô la Hồng Kông (khoảng 1,56 triệu đô la).

Vũ điệu xu: LocalBitcoins Hong Kong  Khối lượng giao dịch BTC

(3) Venezuela, Iran và Nga dưới lệnh trừng phạt của Mỹ

Venezuela là quốc gia có khối lượng giao dịch LocalBitcoins chính. Ernesto Contreras, người đứng đầu bộ phận phát triển kinh doanh tại Dash và đồng sáng lập Hội nghị thượng đỉnh Blockchain Caracas, từng nói rằng “LocalBitcoins là lý do chính dẫn đến việc sử dụng nhiều Bitcoin ở Venezuela từ năm 2017 đến năm 2019 sau khi bị chính phủ Hoa Kỳ trừng phạt”.

Kể từ năm 2017, Hoa Kỳ đã áp đặt các lệnh trừng phạt dầu mỏ đối với Venezuela và nhắm vào các nhân sự ủng hộ Maduro. Các lệnh trừng phạt đã được áp dụng đối với các công ty và công ty, gây khó khăn cho các cá nhân gửi tiền từ nước ngoài đến Venezuela và các ngân hàng quốc tế gặp khó khăn khi tiến hành hoạt động kinh doanh bình thường với các ngân hàng Venezuela. Các doanh nghiệp như MoneyGram và Transferwise đã ngừng cung cấp dịch vụ cho đất nước. Vì các sàn giao dịch tập trung được quản lý cũng bị cấm phục vụ Venezuela và các nền tảng tiền điện tử địa phương bị hạn chế về số lượng, cơ sở hạ tầng kém và không đáng tin cậy, LocalBitcoins rất hấp dẫn đối với những người Venezuela đang phải đối mặt với bất ổn kinh tế, trừng phạt chính trị và cô lập tài chính. Bitcoin như một công cụ để chống lạm phát.

Người ủng hộ tiền điện tử Venezuela Anbal Garrido cho biết: “Sau khi nghiên cứu, do có sự tham khảo của bên thứ ba" bắt đầu sử dụng LocalBitcoins", "Giống như bất kỳ người mới bắt đầu nào, lúc đầu tôi hơi lo lắng, nhưng giao diện trực quan của nó rất dễ bắt đầu." Ngoài việc chuyển tiền, LocalBitcoins còn giúp người Venezuela sử dụng BTC làm tiền mặt và họ mua BTC như một sản phẩm thay thế cho đô la Mỹ và bán chúng khi cần tiền tệ pháp định. Nền tảng này cũng cho phép họ tiếp tục sử dụng BTC để mua các sản phẩm quốc tế thông qua thẻ quà tặng và các cửa hàng thân thiện với tiền điện tử. Venezuela đã thực hiện nhiều giao dịch Bitcoin ngang hàng hơn vào năm 2018 so với Canada, Ấn Độ và Úc cộng lại, với khối lượng giao dịch vượt quá 235 triệu USD so với 373 triệu USD của Hoa Kỳ.

Đồng xu Dance: LocalBitcoins Venezuela Khối lượng giao dịch BTC

Về phía Iran, các nhà đầu tư tiền điện tử cũng có xu hướng chuyển sang giao dịch trực tiếp và LocalBitcoins do các lệnh trừng phạt kinh tế của Hoa Kỳ và sự kiểm duyệt của địa phương. Khối lượng giao dịch LocalBitcoins của Iran bắt đầu bùng nổ vào tháng 11 năm 2017 và sau khi chính phủ Iran coi việc khai thác tiền điện tử là một hoạt động hợp pháp vào năm 2018, xu hướng này vẫn tiếp tục cho đến năm 2019 khi LocalBitcoins tuyên bố sẽ ngừng dịch vụ đối với người dùng Iran.

Đồng xu Dance: LocalBitcoins Iran Khối lượng giao dịch BTC

Điều tương tự cũng đúng với Nga. Các lệnh trừng phạt tài chính áp đặt đối với chính sách Ukraine của nước này đã thúc đẩy sự gia tăng đáng kể các giao dịch LocalBitcoins của Nga. Sự không chắc chắn về quy định của đất nước liên quan đến Bitcoin cũng đã khiến LocalBitcoins trở thành một trong những lựa chọn tốt nhất để giao dịch Bitcoin Cash trong cộng đồng tiền điện tử địa phương. Theo báo cáo tài chính quý 3 và quý 4 năm 2020 và quý 1 năm 2021, khối lượng giao dịch của Nga luôn đứng đầu trong tổng khối lượng giao dịch hàng quý của LocalBitcoins trong khoảng năm 2020. Ngoài ra, Nga, Venezuela và Colombia chiếm 41% khối lượng giao dịch LocalBitcoins vào năm 2020.

Đồng xu Dance: LocalBitcoins Russia Khối lượng giao dịch BTC

Trên thực tế, đúng với tính chất ngang hàng của Bitcoin, LocalBitcoins đáp ứng nhu cầu của các cá nhân/quốc gia về một Nhu cầu quản lý và chống kiểm duyệt cũng tạo ra những khả năng mới cho nhu cầu lưu thông vốn của những khu vực kém phát triển hơn, không thể sử dụng tài khoản ngân hàng, có thể sử dụng giao dịch tiền mặt hoặc các phương thức điện tử khác như thẻ quà tặng. Điều này đã dẫn đến sự tăng trưởng bùng nổ của LocalBitcoins, đạt đỉnh điểm vào năm 2018 với khối lượng giao dịch khoảng 2.400 BTC mỗi tuần và LocalBitcoins được xếp hạng trong số các công ty hoạt động tài chính tốt nhất ở Phần Lan vào năm 2018 bởi ấn phẩm chuyên nghiệp Phần Lan Kauppalehti. Theo báo cáo tài chính năm 2019 của LocalBitcoins, doanh thu năm 2018 là 23,9 triệu euro và doanh thu tăng 10% lên 26,2 triệu euro vào năm 2019; thu nhập hoạt động năm 2018 đạt 28,8 triệu euro, so với 17,6 triệu euro vào năm 2019. Đồng thời, số lượng người tại LocalBitcoins đã tăng từ 26 người vào năm 2018 lên 43 người vào năm 2019. Giá trị giao dịch trên nền tảng trong cả năm 2019 là 2,48 tỷ euro.

Báo cáo tài chính LocalBitcoins 2019

(3) Con đường tuân thủ: KYC và hủy giao dịch tiền mặt

Tháng 7 năm 2018, Ủy ban Châu Âu đã thực hiện Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ 5 (Chỉ thị EU 2018/843, còn được gọi là 5AMLD), lần đầu tiên đã xem xét tiền ảo , bao gồm cả tiền ảo. Dịch vụ trao đổi tiền tệ và nhà cung cấp ví lưu ký. Mặc dù chỉ thị này không được thực thi cho đến tháng 1 năm 2020, nhưng Quốc hội Phần Lan đã bỏ phiếu vào ngày 13 tháng 3 năm 2019 để thông qua dự luật mới được đề xuất về các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo, cũng như sửa đổi luật chống rửa tiền theo 5AMLD. LocalBitcoins là một công ty Phần Lan chủ động tuyên bố là “người tiên phong trong việc thích ứng với các tiêu chuẩn tuân thủ mới trong ngành tiền điện tử.” “Bằng cách trở thành một tiêu chuẩn tuân thủ, nó nhằm mục đích thúc đẩy sự tin cậy, tính hợp pháp và sự trưởng thành trong hệ sinh thái Bitcoin đồng thời biến nó thành một Mở đường cho một loại tiền tệ khả thi hơn, rộng rãi hơn và chống lại việc sử dụng Bitcoin và mạng lưới của tội phạm.” Vào ngày 18 tháng 3, LocalBitcoins đã đưa ra quy trình đăng ký tài khoản mới cho phép người dùng xác minh thông tin cơ bản khi đăng ký, tăng số lượng khách hàng cho các nhà quảng cáo phù hợp và cấm tạo tài khoản bất hợp pháp.

Cuộc tấn công lừa đảo ngày 26 tháng 1 năm 2019 cũng khiến LocalBitcoins nhanh chóng thực hiện các biện pháp tuân thủ. LocalBitcoins đã công bố lỗ hổng bảo mật trên Reddit vào lúc 18h ngày hôm đó, cuộc tấn công kéo dài trong 5 giờ, sau đó LocalBitcoins đã can thiệp và chặn đứng cuộc tấn công. Trong thời gian này, người dùng đã được chuyển hướng đến một trang đăng nhập bắt chước LocalBitcoins khi họ truy cập LocalBitcoins. Sau khi thu thập thông tin xác thực đăng nhập của người dùng, tin tặc đã cố gắng đăng nhập vào tài khoản của người dùng. Nếu tài khoản được bảo vệ bằng xác thực hai yếu tố (2FA), hacker sẽ yêu cầu mã một lần cho 2FA. LocalBitcoins sau đó đã đóng cửa diễn đàn và tạm thời vô hiệu hóa giao dịch trên nền tảng của nó để ngăn chặn cuộc tấn công. LocalBitcoins cho biết tính đến thời điểm viết bài, họ chỉ có thể xác định được sáu tài khoản bị xâm nhập và tin tặc đã đánh cắp số Bitcoin trị giá 28.200 USD từ tài khoản LocalBitcoins của người dùng. Cùng ngày, LocalBitcoins đã chia sẻ rằng “tài khoản LocalBitcoins an toàn khi sử dụng” và nhấn mạnh tầm quan trọng của xác thực hai yếu tố.

Vào ngày 18 tháng 6 năm 2019, LocalBitcoins đã công bố ra mắt hệ thống xác minh danh tính mới, xây dựng bốn cấp tài khoản: T0, T1, T2 và T3. Các tài khoản ở các cấp độ khác nhau có các yêu cầu xác minh và khối lượng giao dịch khác nhau, đồng thời giới thiệu tính năng Xác minh lũy tiến hệ thống, nơi người dùng dần dần xác minh tài khoản của họ khi hoạt động của nền tảng tăng lên.

2019 Vào ngày 18 tháng 6 năm 2019, hệ thống xác thực mới

Vào tháng 11 năm 2019, một báo cáo do CipherTrace công bố đã tuyên bố rằng “LocalBitcoins đã trở thành lựa chọn hàng đầu cho các quỹ hình sự trực tiếp cho các tổ chức tội phạm. năm thứ ba liên tiếp.” Trong số đó, sàn giao dịch "Phần Lan" có tỷ lệ BTC tội phạm nhận được cao nhất, nhận được hơn 99% tiền tội phạm. Trong cùng tháng đó, sau khi Đạo luật nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo của Phần Lan được ban hành, Cơ quan giám sát tài chính Phần Lan (FIN-FSA) đã đăng ký LocalBitcoins làm nhà cung cấp tiền ảo chính thức, “xác định rằng LocalBitcoins có các quy trình thích hợp để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố, và tài sản của khách hàng cũng được bảo vệ đầy đủ."

Vào tháng 7 năm 2020, LocalBitcoins thông báo rằng họ đang sử dụng công cụ phân tích rủi ro Navigator của Elliptic và sàng lọc ví Lens Để chống lại tiền điện tử bất hợp pháp. Tom Robinson, nhà khoa học trưởng tại Elliptic, cho biết sự thay đổi chính sách của LocalBitcoins sẽ khiến dòng tiền điện tử darknet giảm 50% vào năm 2020.

Điều đáng chú ý là ảnh chụp nhanh trang web Internet Archive cho thấy rằng bắt đầu từ ngày 2 tháng 6 năm 2019 , LocalBitcoins không còn hỗ trợ thanh toán bằng tiền mặt.

Ảnh chụp nhanh trang web chính thức của LocalBitcoins vào ngày 2 tháng 6 năm 2019

Nghe có vẻ hơi mỉa mai khi nền tảng giao dịch Bitcoin dựa trên các giao dịch tiền mặt "địa phương" cuối cùng đã loại bỏ việc trao đổi tiền mặt! Chính vì tính không thể truy xuất nguồn gốc của tiền mặt mà LocalBitoins sở hữu cốt lõi tinh thần nguyên gốc của mã hóa như ẩn danh, ngang hàng, phân cấp và quyền riêng tư. Cũng nhờ có nhiều hành động quốc tế trong việc thanh toán bằng tiền mặt sớm mà LocalBitcoins đã trở thành gã khổng lồ trong lĩnh vực giao dịch tiền điện tử. Người dùng LocalBitcoins trên Reddit cho biết:

"Loại này đi ngược lại mục đích của từ "địa phương" trong tên"

"Localbitcoin không phải là đã sử dụng trước đây. Không tệ, nhưng giờ đây, số lượng lớn các yêu cầu và xác minh để tuân thủ luật rửa tiền khiến trải nghiệm trở nên vô nghĩa. Tôi đã bị cấm hai lần trước khi ngừng sử dụng hoàn toàn dịch vụ của họ. Ngoài ra, quyền riêng tư và điều khoản dịch vụ đang thay đổi hàng tháng Change"

"Big Brother đang theo dõi bạn. - George Orwell".

Cho đến khi các biện pháp tuân thủ được thực hiện, LocalBitcoins là công cụ để mọi người nâng cao quyền riêng tư và chống lại sự kiểm duyệt của các quyền lực tập trung, và sự tồn tại của nó đi đôi với việc thúc đẩy đại chúng Ngoài nền kinh tế Bitcoin nguyên gốc, người dùng có thể dựa vào kiến trúc Bitcoin để thiết lập sự tin cậy lẫn nhau và tương tác ẩn danh. Như Satoshi Nakamoto đã chỉ ra khi thiết kế Bitcoin: “Điều chúng tôi cần là một hệ thống thanh toán điện tử dựa trên nguyên tắc mật mã thay vì sự tin tưởng. Hệ thống này cho phép bất kỳ hai bên nào sẵn sàng giao dịch có thể giao dịch trực tiếp mà không cần bên thứ ba đáng tin cậy”. , kể từ thời điểm này, các đặc điểm khác biệt từng điểm và trạng thái lý tưởng của LocalBitcoin khác với các nền tảng giao dịch tập trung sẽ hoàn toàn bị xóa bỏ. Không có cốt lõi của sự phân cấp và chống kiểm duyệt, LocalBitcoins chỉ đang tận hưởng sự phù phiếm cuối cùng của thời đại thịnh vượng. Sức mạnh của quy định toàn cầu đã tạo ra thời kỳ hoàng kim của LocalBitcoins, nhưng ngay từ đầu nó đã được định sẵn là kẻ đào mộ của LocalBitcoins.

3. Ai đã giết LocalBitcoins: Thất bại trong kinh doanh và sự tiếp tục của nền kinh tế tiền điện tử

Thông báo của LocalBitcoins cho biết “khối lượng giao dịch giảm” và “mùa đông tiền điện tử kéo dài” là những lý do khiến nó đóng cửa. Tuy nhiên, tại sao khối lượng giao dịch lại giảm? Trên thực tế, có nhiều yếu tố đã giết chết LocalBitcoins, chẳng hạn như "chỉ giao dịch Bitcoin Cash", "giao diện lỗi thời", "giá giao ngay quá cao", "mở rộng nền tảng P2P", "mở rộng dịch vụ P2P của nền tảng giao dịch tập trung", v.v.

(1) Vũ điệu cuối cùng: 2020-2021

Vào tháng 6 năm 2019, LocalBitcoins đã triển khai KYC và loại bỏ thanh toán bằng tiền mặt, nhưng điều này dường như không có tác động đến khối lượng giao dịch của LocalBitcoins. Nhìn vào dữ liệu khối lượng giao dịch hàng tuần của LocalBitcoins của Coin Dance, chúng ta có thể thấy rằng từ tháng 6 năm 2019 đến tháng 5 năm 2020, khối lượng giao dịch hàng tuần đã giảm khoảng 32,5%. Đồng thời, khối lượng giao dịch của OKEx và Coinbase cũng giảm lần lượt 30% và 45% từ tháng 6 năm 2019 đến tháng 5 năm 2020. Kể từ tháng 1 năm 2020, LocalBitcoins đã tăng khoảng 40% trong nửa đầu năm, trong khi OKEx và Coinbase cũng tăng lần lượt 2.500% và 800%. Có lẽ như người phát ngôn của LocalBitcoins đã nói: “Các giao dịch tiền mặt từng chiếm ít hơn 0,5% tổng số giao dịch” và “việc loại bỏ nó sẽ không ảnh hưởng đến khối lượng giao dịch của chúng tôi”.

Tháng 6 năm 2020 đến tháng 5 năm 2021 là vũ điệu cuối cùng của LocalBitcoins. Đây là làn sóng đầu tiên của thị trường tăng giá Bitcoin vào năm 2020, với Bitcoin tăng lên tối đa 64.918 Dollar. Theo báo cáo tài chính hàng quý của LocalBitcoins, tổng khối lượng giao dịch của LocalBitcoins trong quý 3 năm 2020 là 580 triệu USD, tổng khối lượng giao dịch trong quý 4 là 612 triệu USD và tổng khối lượng giao dịch trong quý 1 năm 2021 là của Mỹ. 596 triệu USD. Trong giai đoạn này, các thị trường chính của LocalBitcoins bao gồm Nga, Venezuela, Colombia, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ, Nigeria, Trung Quốc, Nam Phi, Ấn Độ, Tây Ban Nha, Argentina, Peru, Chile, v.v. Khối lượng giao dịch ở Mỹ Latinh phần lớn thúc đẩy tổng khối lượng giao dịch trong giai đoạn này.

Sau tháng 5 năm 2021, khối lượng giao dịch hàng tuần của LocalBitcoins giảm mạnh cùng với sự sụp đổ của Bitcoin. Kể từ đó, khối lượng giao dịch hàng tuần không vượt quá 20 triệu USD, LocalBitcoins blog chính thức Báo cáo tài chính sau quý 1 năm 2021 chưa được cập nhật. Như đã đề cập trước đó, có 2.400 khối lượng giao dịch BTC mỗi tuần vào năm 2018, nhưng đến năm 2021, dữ liệu này đã giảm xuống dưới 1.000. Đầu tháng 2 năm 2023, chỉ có 283 BTC được giao dịch.

(2) Vượt trội hơn những người khác: Việc mở rộng các lựa chọn thay thế LocalBitcoins

Có hai loại lựa chọn thay thế cho LocalBitcoins. Một là nền tảng giao dịch P2P Bitcoin OTC, hai là dịch vụ P2P của nền tảng giao dịch tập trung. Chúng bắt đầu phát triển sau năm 2018 và dần làm xói mòn nền tảng giao dịch tập trung. thị phần của LocalBitcoins. .

(1) Nền tảng giao dịch P2P OTC

Với P2P Các nền tảng giao dịch Bitcoin OTC như LocalBitcoins bao gồm Hodl Hodl, Pawful, Bsiq và LocalCoinSwap.

Hodl Hodl là một nền tảng giao dịch Bitcoin OTC P2P được ra mắt vào tháng 2 năm 2018. Không có KYC, phí giao dịch lên tới 0,6% và sử dụng đa phương tiện. thông tin chữ ký. Hợp đồng ký quỹ tiền, thay vì lưu trữ tiền trên nền tảng như LocalBitcoins. Vào tháng 5 năm 2019, LocalBitcoins đã đình chỉ dịch vụ ở Iran, để lại Hodl Hodl như một giải pháp thay thế cho người dùng Iran. Đồng thời, Hodl Hodl cũng đăng tải thông điệp mời cộng đồng người Iran vào hodlhodl.com để giao dịch.

Vì Nga là thị trường có doanh thu lớn nhất của LocalBitcoins nên vào mùa xuân năm 2019, nền tảng giao dịch Bitcoin OTC Paxful bắt đầu vào Nga với nỗ lực lấn chiếm thị phần của LocalBitcoins tại Nga . Giám đốc của Paxful Nga, Anton Kozlov cho biết Paxful đang hợp tác để thách thức sự thống trị của LocalBitcoins ở Nga bằng cách bổ sung nhân viên hỗ trợ, hợp tác với các KOL địa phương và xây dựng một nhóm gồm 10 chuyên gia. Đến mùa xuân năm 2020, mức sử dụng trang tiếng Nga của Paxful đã tăng 350%, số người dùng mới tăng 364% và khối lượng giao dịch hàng tháng trung bình khoảng 4 triệu USD. Kozlov cho biết cơ sở người dùng Nga của Paxful đang tăng lên, trong khi LocalBitcoins đã trì trệ sau khi ra mắt KYC vào năm 2019. Mặc dù khối lượng giao dịch đồng rúp hàng tháng của LocalBitcoins là khoảng 30 triệu USD, Kozlov cho biết Paxful sẽ tiếp tục lấn chiếm.

(2) Thắng lợi của nền tảng giao dịch tập trung

Trong thời kỳ hoàng kim của LocalBitcoins, một trong những lý do khiến Hoa Kỳ không phải là động lực chính cho sự tăng trưởng của nó là giá giao ngay của Bitcoin được cung cấp bởi các nền tảng giao dịch như Coinbase ở Hoa Kỳ có giá thấp hơn so với giá mua tự do của LocalBitcoins. Thấp và việc lưu trữ nền tảng của LocalBitcoins tính phí dịch vụ, vì vậy người dùng không cần phải thực hiện các giao dịch OTC giữa các tùy chọn thuận tiện hơn. Kể từ đó, nhiều nền tảng giao dịch đã liên tiếp triển khai giao dịch P2P OTC, do Binance đại diện và bắt đầu chiếm lĩnh thị trường P2P toàn cầu.

Vào tháng 12 năm 2019, Huobi Indonesia đã quyết định thiết lập một cổng hợp pháp để cho phép người dùng đổi rupiah Indonesia (IDR) lấy USDT và giao dịch trên nền tảng giao dịch. Trước đây, LocalBitcoins là phương pháp thường được sử dụng ở Indonesia. Huobi hy vọng sẽ thống trị thị trường sàn giao dịch tiền điện tử Indonesia.

Về dịch vụ nền tảng giao dịch P2P, Binance sẽ là dịch vụ thuận tiện nhất. Năm 2019, Binance P2P chính thức ra mắt và phát triển ở mọi khu vực trên thế giới, nhưng nó phát triển nhanh nhất ở những khu vực mà nền tảng giao dịch tiền điện tử truyền thống khó vận hành như Trung Quốc, Ấn Độ và Đông Nam Á. Binance P2P thực hiện không phí giao dịch, không phí lưu ký và không phí quảng cáo. "Bất kể người mua và người bán đồng ý về mức giá nào, họ đều có thể giao dịch trực tiếp." Đồng thời, Binance cũng tung ra các chức năng như đăng bài quảng cáo, giao dịch tiền mặt và bình luận giao dịch trên LocalBitcoins. Động thái này có thể coi là một đòn nặng nề đối với LocalBitcoins và nó tuyên bố về cái chết thương mại của LocalBitcoins. Sau khi tuân thủ các quy định, triển khai KYC và loại bỏ thanh toán bằng tiền mặt, LocalBitcoins đã mất tất cả lợi thế về tính ẩn danh, quyền riêng tư và khả năng chống kiểm duyệt. Trong cùng điều kiện, người dùng đương nhiên sẽ chọn các kênh rẻ hơn cho các giao dịch tiền điện tử và tiền tệ truyền thống. Binance có đủ tự tin để triển khai mô hình này, bởi vì không giống như các nền tảng chuyên về P2P, Binance có lợi nhuận nền tảng giao dịch mạnh mẽ để hỗ trợ hoạt động kinh doanh P2P của mình.

Kể từ ngày 30 tháng 9 năm 2021, Binance P2P hỗ trợ mua và bán BTC, ETH, BNB, BUSD, DAI và USDT bằng 55 loại tiền hợp pháp địa phương thông qua hơn 150 kênh thanh toán trên toàn thế giới. So với cách tiếp cận “chỉ Bitcoin” của LocalBitcoins, việc hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử rõ ràng là có lợi hơn. Năm 2020, Binance P2P đã xử lý số giao dịch trị giá 7 tỷ USD thông qua 3,8 triệu lệnh, với khối lượng giao dịch hàng ngày là 54 triệu USD. Người dùng Binance P2P đã tăng 7 lần so với năm 2019.

Là quốc gia có khối lượng giao dịch chính là LocalBitcoins, Venezuela đã chấp nhận Binance. Khi LocalBitcoins tuyên bố ngừng hoạt động, người ủng hộ tiền điện tử Venezuela Anbal Garrido cho biết nó sẽ “không có nhiều tác động đến hệ sinh thái Venezuela” vì LocalBitcoins đã giảm đáng kể kể từ mức đỉnh điểm vào năm 2018. Ernesto Contreras cũng tin rằng “ngày nay, việc đóng cửa nó sẽ không ảnh hưởng nhiều đến thị trường Venezuela vì hiện tại rất ít người đang sử dụng LocalBitcoins”. Điều này một phần là do "giao diện lỗi thời và không trực quan" và thực tế là "nhu cầu của năm 2023 khác với nhu cầu của năm 2012". Nền tảng P2P được người Venezuela sử dụng nhiều nhất trong những năm gần đây là Binance, trong khi Hodl Hodl và Bisq có tỷ lệ chấp nhận rất thấp.

Có thể thấy Binance P2P về cơ bản có chức năng của LocalBitcoins và làm tốt hơn.

(3) Vua giao dịch Bitcoin OTC: Tạo dựng thị trường toàn cầu cho nền kinh tế tiền điện tử

h4>

LocalBitcoins ra đời do các giao dịch tiền mặt địa phương và đương nhiên có đặc điểm phân quyền vốn có của Bitcoin Nó cam kết biến Bitcoin trở thành một nền tài chính toàn cầu và sự độc lập về kinh tế cá nhân. Điều đáng tiếc là LocalBitcoins đã tuân thủ các quy định, thực hiện KYC và hủy giao dịch tiền mặt, thị trường cũng bị bao vây bởi các nền tảng P2P và nền tảng giao dịch tập trung tương tự, dẫn đến thiếu khối lượng giao dịch và đóng cửa. Có vẻ như nguồn gốc và đích đến của LocalBitcoins đã khác nhau đáng kể.

Tuy nhiên, LocalBitcoins có thực sự làm sai điều gì không? Nó đã có những đóng góp to lớn cho sự hòa nhập tài chính toàn cầu và thúc đẩy việc áp dụng Bitcoin ở các quốc gia ở Châu Á, Châu Phi và Châu Mỹ Latinh. Nó có làm gì sai trong việc chống rửa tiền không? Nếu Bitcoin bị lạm dụng bởi các hoạt động bất hợp pháp, chính người dùng của nó sẽ bị tổn hại và điều này sẽ càng bêu xấu tiền điện tử hơn. Có phải nó đã làm sai khi loại bỏ các giao dịch tiền mặt? Có rất ít giao dịch tiền mặt và bản thân người dùng cũng chủ động lựa chọn giao dịch trực tuyến. Có phải “chỉ Bitcoin” là sai? Mục tiêu của nó là biến Bitcoin trở thành một nền tài chính toàn cầu, hoàn toàn phù hợp với tinh thần của Bitcoin, trong khi các loại tiền điện tử khác không phù hợp với mục tiêu.

Việc đóng cửa LocalBitcoins là một lựa chọn đương nhiên cho nền kinh tế tiền điện tử toàn cầu. Thị trường và người dùng sẽ luôn ưu tiên các kênh chi phí thấp, hiệu quả cao, đẹp, đơn giản, an toàn và thiết thực ...Thật khó để phân biệt cái nào đúng, cái nào sai. Thật không may, cốt lõi của mã hóa, chẳng hạn như quyền riêng tư và chống kiểm duyệt, một lần nữa đã bị các quốc gia, vốn và thị trường hiện đại đánh bại. Có lẽ, bản thân nó chỉ phù hợp để tồn tại giữa những “người khác” bên lề. Tuy nhiên, với vai trò là cầu nối giữa thế giới vật lý và thế giới mật mã, các giao dịch P2P cần thiết khẩn cấp vẫn được tiếp tục bởi các nền tảng giao dịch tập trung và các nền tảng giao dịch không cần kê đơn khác. Bitcoin là nền tảng của nền kinh tế tiền điện tử ngày nay và LocalBitcoins tạo ra một thị trường toàn cầu rộng lớn cho nền kinh tế tiền điện tử thông qua Bitcoin.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia