Pantera Capital nói chuyện với Amber Group: Lấp đầy khoảng trống người dùng trong thế giới tiền điện tử

Nguồn gốc: Pantera Capital

Bản tổng hợp gốc: 7upDAO

"Tiền điện tử với tư cách là một loại tài sản có tính tài chính cao. Tất cả các ứng dụng Web3 đều chứa yếu tố tài chính này. Nhưng hầu hết người dùng không phải là người dùng tài chính, nên sẽ có khoảng cách này. Nếu chúng tôi không lấp đầy khoảng trống này thì tiền điện tử sẽ là một thứ rất thích hợp, hẹp, có tính tài chính cao và tất cả tiện ích sẽ xoay quanh các ứng dụng tài chính. 》

—— Michael Wu, Amber Group

Lịch sử phát triển của Amber

Paul: Tôi biết bạn lần đầu tiên cách đây 5 năm, lúc đó bạn mới bắt đầu kinh doanh và bây giờ bạn đã nhận được Khoản đầu tư 3 tỷ USD Bạn có thể chia sẻ hành trình của mình trong 5 năm qua không?

Wu:Từ năm 2017 đến bắt đầu, chúng ta đã trải qua gần sáu năm và đó thực sự là một hành trình tuyệt vời. Nhìn lại, tôi thấy có rất nhiều sự thật thú vị.

Chúng tôi thành lập Amber Group rất muộn, năm 2017 là thời điểm thị trường bùng nổ và tất cả chúng tôi đều nhớ đến ICO cơn sốt vào thời điểm đó, tôi nghĩ rằng trên thị trường tiền điện tử, thực sự có một khoảng cách lớn giữa phân bổ của tổ chức và phân bổ bán lẻ cho các nhà đầu tư bán lẻ. Hầu hết sự tham gia bán lẻ vào thị trường tiền điện tử là một trò chơi nhanh chóng.

Chúng tôi bắt đầu cung cấp dịch vụ khác biệt đầu tiên của công ty để lấp đầy khoảng trống về dịch vụ tài chính trên thị trường tiền điện tử. trống. Khi mới bắt đầu, chúng tôi có rất nhiều khách hàng trong lĩnh vực quỹ phòng hộ vì nền tảng của chúng tôi. Các quỹ phòng hộ truyền thống, các quỹ đầu tư mạo hiểm, các nhóm gia đình, họ đang nhìn vào không gian này và họ muốn đầu tư nhưng cảm thấy hơi không thoải mái. Họ cảm thấy không cảm thấy an toàn khi giao dịch trên các sàn giao dịch và họ cần nhiều hơn một sàn giao dịch, đó là lý do thị trường tiền điện tử bị phân mảnh vào thời điểm đó. Tôi nghĩ chúng tôi chỉ bắt đầu từ đó, kết nối tất cả các sàn giao dịch, tổng hợp tất cả các sản phẩm của họ và sau đó dần dần bổ sung thêm nhiều dịch vụ hơn để quản lý danh mục đầu tư của họ. Và sau đó chúng tôi tham gia vào DeFi, chúng tôi tham gia NFT, chúng tôi tiếp cận tất cả những thứ thú vị có nguồn gốc từ tiền điện tử. Đó là lý do Amber đã phát triển nhanh chóng như vậy.

Trên thực tế, lớp ứng dụng của không gian mã hóa đang phát triển rất nhanh nhưng lớp dịch vụ lại trở nên khủng khiếp. Có lẽ các nhà đầu tư bán lẻ chỉ cần biểu đồ nến 5 phút và đòn bẩy gấp 100 lần để giải trí, nhưng các tổ chức đầu tư chuyên nghiệp cần nhiều dịch vụ chuyên nghiệp hơn, và đây chính là điều mà Amber Group đang làm.

Cung cấp dịch vụ cho nhà đầu tư bán lẻ

Paul: Các bạn giống như siêu ứng dụng của Châu Á vậy. Bạn bắt đầu tập trung vào các tổ chức nhưng hiện đang chuyển sang các nhà bán lẻ, bạn có thể cho tôi biết lý do và kế hoạch của bạn không?

Wu: Bạn đã hỏi A câu hỏi rất quan trọng. Khi định nghĩa ngành Web3 theo nghĩa tiền điện tử hay nói rộng hơn, tôi cảm thấy tiền điện tử là một bài học về tài sản, điều này đương nhiên mang lại cho nó một yếu tố tài chính. Nhưng đối với hầu hết người dùng hiện nay, hầu hết các sản phẩm không phải là sản phẩm tài chính và hầu hết các công ty cung cấp các dịch vụ này cho người dùng đều không phải là công ty tài chính. Vì vậy, nếu chúng ta không làm điều đó, khoảng cách này sẽ vẫn còn. Sau đó, khoảng cách này sẽ giữ cho mã hóa trở thành một thứ rất thích hợp và hạn hẹp. Chúng tôi nhận thấy nhu cầu này vì chúng tôi muốn cung cấp chính xác các dịch vụ đầu tư tiền điện tử toàn diện cho nhiều tổ chức và cá nhân hơn.

Chúng ta tiếp tục nói về tiền điện tử, việc áp dụng Web3 hoặc làn sóng tiếp theo, tôi nghĩ rất nhiều các thủ tục đăng ký sẽ diễn ra trong các lĩnh vực phi tài chính. Người dùng sẽ bị thu hút bởi lĩnh vực giao dịch phi tài chính bằng tiền điện tử. Nhưng đồng thời bạn biết đấy, vì là tiền điện tử nên có một siêu tài sản Token mà người dùng phải xử lý, họ cần phải xử lý Mã thông báo Giá cả cần được quan tâm Mã thông báo tính thanh khoản. Đó là những gì chúng tôi hình dung, chúng tôi muốn có thể cung cấp tất cả các dịch vụ đó.

Quay lại quan điểm của bạn, về siêu ứng dụng, chúng tôi cảm thấy mình cần một người tiêu dùng thường xuyên có thể truy cập của họ Mã thông báo và có thể sử dụng chúng Mã thông báo Một nơi để làm bất cứ điều gì. Họ không cần phải có túi tiền dồi dào nhưng họ có thể quản lý danh mục đầu tư của riêng mình. Chúng tôi hy vọng sẽ đóng gói nền tảng của mình thành các công cụ đầu tư tự động, kế hoạch đầu tư tự động, điều này sẽ thúc đẩy thị trường tiền điện tử hiện tại vượt ra ngoài phạm vi rộng hơn.

Quản lý tài sản cá nhân

Paul: Có lẽ bạn cũng có cơ hội quản lý tài sản tư nhân?

Wu:Đúng, như tất cả các bạn đã nhận thấy, có một quốc gia nơi rất nhiều của cải đang đổ vào - Singapore. Sự bất ổn vĩ mô đang gia tăng, vì vậy mọi người hy vọng tìm ra những cách đơn giản để bảo vệ tài sản có khả năng tăng giá, chẳng hạn như tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác. Đồng thời, bạn biết rằng những người này không có nhu cầu giao dịch và họ không thể hài lòng chỉ bằng một tài khoản giao dịch đơn giản. Họ cần những công cụ hướng dẫn phức tạp hơn, nhiều loại sản phẩm hơn. Đó là tất cả những gì Amber muốn làm, vì vậy chúng tôi chuyển đến Singapore và chúng tôi muốn tiếp tục được tin cậy.

Vấn đề bảo mật

Paul : Cách đây vài tháng, các công ty như 3AC và Celius cũng làm như bạn, nhưng do một số hoạt động không đúng nên đã phá sản. Vậy làm thế nào để đảm bảo an ninh?

Wu: Ngành này còn rất non trẻ nên còn quá sớm để nói về vấn đề này từ góc độ quy định buổi sáng. Về mặt minh bạch về quy định, từ góc độ bên ngoài hoặc khách hàng, thật khó để nhận ra sự khác biệt trong ví dụ bạn đưa ra ở đây. Three Arrows Capital là một sàn giao dịch cho đến ngày cuối cùng, và một số khách hàng không biết điều này và đã trở thành chủ nợ của họ. Và Celius về cơ bản là một người cho vay hỗ trợ, nơi họ thu tiền gửi hoặc tiền tiết kiệm từ khách hàng và sau đó đưa chúng vào tiền điện tử ở đầu bên kia, và cả hai đều gây ra rất nhiều vấn đề.

Amber xử lý vấn đề này theo nhiều cách khác nhau. Chúng tôi chuyên cung cấp các dịch vụ và sản phẩm đa dạng nhằm đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Nhìn vào nền tảng của chúng tôi, bạn sẽ thấy chúng tôi cung cấp nhiều loại sản phẩm hơn và bạn cũng biết khi nào chúng tôi cung cấp những dịch vụ này cho khách hàng, điều đó phụ thuộc vào những gì khách hàng thực sự muốn làm. Trong nội bộ, chúng tôi cũng có cơ chế quản lý rủi ro. Chúng tôi luôn trung lập với thị trường so với tất cả các công ty cùng ngành về tiền điện tử. Ngay từ ngày đầu tiên, chúng tôi đã định vị mình là nhà cung cấp dịch vụ trung lập. Sự tăng trưởng đáng kể về tài sản bản thân nó là một quyền cá nhân.

Thứ hai, chúng tôi không bao giờ cho vay tín dụng. Trong thị trường tiền điện tử tính đến quý 2, những điều rất tồi tệ đã xảy ra với loại công ty cho vay tín dụng này. Nếu bạn muốn vận hành một dịch vụ tín dụng trong thị trường tiền điện tử thì quá khó khăn, bởi vì bạn không chỉ phải yêu cầu người đi vay tin tưởng mình mà còn phải điều tra tín dụng của khách hàng. Ngay cả ở đỉnh cao của thị trường giá lên, nơi có rất nhiều nhu cầu, chúng tôi không bao giờ muốn đánh giá hoặc chấp nhận rủi ro đối tác.

Cuối cùng, chúng tôi luôn khiến hầu hết mọi hoạt động kinh doanh, đặc biệt là về mặt rủi ro, như công nghệ đều được tự động hóa tương tự sự quản lý. Sự tùy ý của con người rất nguy hiểm. Chúng tôi có nền tảng tài chính truyền thống và biết sự phán xét của con người có thể nguy hiểm như thế nào, đặc biệt là trong điều kiện thị trường khắc nghiệt. Vì vậy chúng tôi muốn để lại cho tôi rủi ro đó. Từ quản lý, quy tắc đến kỷ luật, chúng tôi có các thuật toán và công nghệ của mình để bảo vệ các chỉ báo rủi ro này thay vì dựa vào phán đoán của con người.

Tôi nghĩ chính vì ba điều mà Amber Group có thể tiếp tục hoạt động theo mô hình này sự biến động mạnh mẽ của ngành vẫn tiếp tục.

Dịch vụ phi tài chính

Paul: Bạn sẽ triển khai các dịch vụ trong các lĩnh vực phi tài chính trong tương lai. Bạn có thể cho chúng tôi biết một số chi tiết không?

Wu:Vâng, chúng tôi sẽ làm điều này Điều đầu tiên tôi muốn nói là bạn không thể tách biệt hoàn toàn giá trị tài chính của tiền điện tử và đây là một phần rất quan trọng.

Nhưng đồng thời bạn cũng biết những thứ như NFT là đúng. Chúng ta đã thấy NFT có thể hữu ích như thế nào. Nhiều công ty trò chơi, công ty xã hội và thậm chí cả các thương hiệu tiêu dùng đang bắt đầu thử nghiệm sử dụng NFT như một phần của chiến lược thu hút khách hàng hoặc chiến lược tăng trưởng hoặc thậm chí là một phần của các sản phẩm cốt lõi của họ. Chúng tôi nghĩ rằng về cơ bản đây là hướng đi đúng đắn để đi theo những gì chúng tôi tin tưởng. Tôi muốn đưa nền tảng sản phẩm của chúng tôi đến lớp dịch vụ phù hợp mà nếu bạn đã có NFT, bạn có thể gửi và chia sẻ quyền NFT của mình trên nền tảng của chúng tôi và chúng tôi có thể sử dụng quyền đó để làm việc với các công ty khác. Chúng tôi cũng sẽ cho phép các kênh thanh toán dễ dàng kết nối thế giới tiền pháp định và kỹ thuật số.

Trở lại phần tài chính, tôi nghĩ phần tài chính cũng quan trọng. nhu cầu giao dịch đầu cơ ngắn hạn và nhu cầu quản lý danh mục đầu tư dài hạn hoặc tạo ra của cải. Làn sóng doanh nhân tiếp theo phải suy nghĩ cẩn thận về cách làm cho nó trở nên thiết thực hơn, sao cho nó có thể tốt đến mức họ sẵn sàng chi tiền cho nó ngay cả khi không nhận được phần thưởng. Đồng thời nhận ra yếu tố P2E hoặc xã hội, dẫn đến một cộng đồng trung thành hơn thông qua cố vấn.

Điều chúng tôi thực sự mong muốn là một nền tảng dịch vụ đi đầu trong đổi mới. Đổi mới chính xác là những gì chúng tôi cần nghĩ đến và những dịch vụ nào cần thiết để cho phép nhiều đổi mới hơn nữa thuộc loại này.

Giá trị thực sự của tiền điện tử

Paul : Tôi cảm thấy như bạn là điểm kết nối để người dùng và tổ chức kết nối với thế giới tiền điện tử. Bạn nghĩ tiền điện tử sẽ có giá trị thực sự gì trong tương lai ngoài sự đầu cơ?

Wu: Tôi nghĩ chúng ta đã thấy rất nhiều điều đúng đắn, chẳng hạn như chúng ta có thể trích dẫn. 2020 Một ví dụ về DeFi Mùa hè năm nay. Hôm nay Mã thông báo Lợi nhuận từ việc canh tác năng suất rất thấp và đối với hầu hết các giao thức DeFi này, chúng không còn trả lại cho người dùng nhưng vẫn có những ứng dụng thực tế. Tôi nghĩ điều tương tự cũng sẽ xảy ra với các ứng dụng internet khác.

Đối với trò chơi, sẽ có Mã thông báo , một trò chơi mà mọi người sẽ sẵn sàng chơi và điều này cũng đúng đối với tương tác xã hội. Nhưng với hợp đồng thông minh được thiết kế Mã thông báo , có thể nhanh chóng vượt qua giai đoạn làm quen với khách hàng.

Chúng tôi không nghĩ mình có thể hoặc thậm chí có ý định phục vụ tất cả khách hàng, mỗi khách hàng đều thích những điều khác nhau và chúng tôi có thể 'không thể có khả năng này để phục vụ mọi quy mô khu vực. Cốt lõi của những gì chúng tôi xây dựng là chúng tôi cung cấp tất cả các dịch vụ, cơ sở hạ tầng, dịch vụ bảo mật và công cụ định giá cần thiết. Chúng tôi muốn tất cả các công ty dựa vào cơ sở hạ tầng của chúng tôi để cung cấp các dịch vụ khác nhau.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia