Xu hướng tiền điện tử cần theo dõi: Lắng nghe 15 nhà đầu tư nổi tiếng dự đoán triển vọng của ngành

Tiêu đề gốc: "Xu hướng tiền điện tử nào đáng được chú ý tiếp theo?" Chúng tôi đã hỏi 15 nhà đầu tư nổi tiếng"

Nguồn gốc: Tao của Metaverse

Hãy dành vài phút rảnh rỗi để đọc nội dung của bài viết này Dưới đây là một số xu hướng tiền điện tử thú vị nhất hiện nay mà các nhà đầu tư, nhà điều hành và người sáng lập nên biết.

- Cosmos đang trên đà phát triển. Mặc dù Cosmos nhận được ít sự chú ý hơn nhiều so với các hệ sinh thái khác nhưng các nhà đầu tư vẫn nhìn thấy cơ hội ở Cosmos. Được quảng cáo là “Internet của Blockchain”, Cosmos cung cấp cho người dùng các công cụ để khởi chạy các chuỗi khối có khả năng tương tác, có khả năng phi tập trung, linh hoạt và có thể tùy chỉnh hơn so với các lựa chọn thay thế lớn hơn. Quyết định trước đó của nền tảng giao dịch dYdX về việc chuyển từ Ethereum sang Cosmos đã chứng minh những lợi thế của Cosmos.

- Hoạt động cho vay DeFi cấp tổ chức đang phát triển. Người dùng cá nhân có thể đã áp dụng các sản phẩm cho vay đầu tiên của DeFi, nhưng các sản phẩm gần đây hơn đã nhắm đến khách hàng doanh nghiệp. Các dự án như Maple Finance cung cấp thông tin cần thiết và đảm bảo tuân thủ cho các nhóm cho vay cấp tổ chức.

- Suy nghĩ lại về việc xác thực người dùng. Làm việc với các ứng dụng Web3 vẫn còn khó khăn. Người tiêu dùng đăng nhập bằng ví mật mã không được liên kết với các hình thức nhận dạng khác. Điều này không chỉ gây phức tạp cho việc sử dụng của người tiêu dùng mà còn ngăn cản các nhà phát triển nói chuyện với khách hàng của họ. Notifi và Portabl đang tiếp cận vấn đề này từ những góc độ khác nhau.

- Các lỗ hổng mã hóa cần được giải quyết. Chúng tôi đã chứng kiến rất nhiều vụ vi phạm tiền điện tử trong năm nay, bao gồm gian lận tràn lan, ngừng hoạt động và vi phạm. Các nhà đầu tư nhận thức được những thất bại của ngành và đang hỗ trợ các dự án nhằm cải thiện hiện trạng. Blowfish là một ví dụ về điều này, giúp các giao dịch phức tạp có thể đọc được. ‍

- Thời điểm giao lưu xã hội của Web3 có thể sắp đến. Trong một thời gian, các nhà tiên lượng tin rằng tiền điện tử sẽ phá vỡ mạng xã hội. Cho đến nay, có rất ít bằng chứng ủng hộ những dự đoán như vậy. Điều này có thể đang thay đổi. Các nhà đầu tư nhìn thấy triển vọng ở các dự án như Farcaster, cùng nhiều dấu hiệu khác.

Không có ngành nào phát triển nhanh như ngành tiền điện tử. Không có không gian nào khác có thể sánh được với sự biến động của không gian tiền điện tử. Một dự án có vẻ không thể thực hiện được hôm nay có thể bị thất bại vào ngày mai. Những công nghệ có vẻ non nớt trong chốc lát có thể đột nhiên bùng nổ.

Do những động lực này, việc dự đoán xu hướng của ngành công nghiệp tiền điện tử rất phức tạp và đòi hỏi nhiều kiến thức, thời điểm hoàn hảo và sự táo bạo không hề nhỏ. Năm ngoái, The Generalist đã tung ra một loạt bài nhằm cung cấp cho độc giả cái nhìn sơ lược về con đường phía trước. Chuỗi bài Xem gì trong tiền điện tử đã hỏi một số nhà đầu tư nhạy bén nhất thế giới về những gì họ nghĩ là đáng xem trong sáu tháng tới. Những người đóng góp trước đây đã nêu bật Solana, Ceramic, THORchain, Uniswap, Helium, v.v. trước động lực có ý nghĩa. Họ cũng chia sẻ suy nghĩ của mình về ví, đặt cược NFT và tương lai đa chuỗi của tiền điện tử.

Bây giờ chúng tôi đang kêu gọi các nhà đầu tư mới. Bây giờ là thời điểm thích hợp cho phần thứ ba của chúng tôi.

Trong một tháng nữa, Ethereum dự kiến sẽ chuyển sang mô hình "Bằng chứng cổ phần" tiết kiệm năng lượng hơn " (PoS) Cơ chế đồng thuận - Sự kiện này được gọi là "Hợp nhất". Nếu thành công, nó sẽ đại diện cho một khoảnh khắc ý nghĩa và có tác động lớn trong lịch sử tiền điện tử. Kết quả thử nghiệm hợp nhất sớm tích cực đã thổi sức sống vào một thị trường trì trệ, đẩy giá ETH lên 66% trong 30 ngày qua. Xa hơn trong chuỗi thức ăn, mối quan tâm của các công ty đối với tiền điện tử vẫn tiếp tục, với các dự án mới thu hút lượng lớn nhân tài và nguồn tài trợ.

Có lẽ vì những động lực này nên tôi nghĩ bài viết này là hay nhất trong loạt bài của chúng tôi. Nó chứa mười lăm ý tưởng từ nhiều tiếng nói sâu sắc nhất trong ngành, bao gồm mạng xã hội, hoạt động cho vay, quyền riêng tư, NFT, v.v. Nếu bạn muốn đọc các phiên bản trước của chúng tôi, bạn có thể tìm thấy Phần 1 và Phần 2 tại đây.

Xu hướng: Tài chính tái tạo

Web3 cung cấp cho chúng ta những công cụ mới mạnh mẽ để điều phối hoạt động kinh tế. Một trong những vấn đề quan trọng nhất mà chúng ta có thể giải quyết với sức mạnh mới này là khủng hoảng khí hậu.

Toucan Protocol là một trong những dự án sáng lập trong lĩnh vực được gọi là Tài chính tái tạo (ReFi) , nhằm mục đích Khai thác sức mạnh của tiền điện tử và DeFi để tài trợ cho các nỗ lực phục hồi môi trường. (Union Square Ventures (USV) là nhà đầu tư vào DAO của Toucan.) Lĩnh vực đầu tiên mà Toucan và các dự án ReFi khác đang tập trung vào là đưa tín dụng carbon vào chuỗi. Bước đầu tiên đơn giản này sẽ mở khóa các trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như sử dụng carbon làm tài sản thế chấp trong các giao thức DeFi và thể hiện khả năng cô lập carbon dưới dạng NFT và gửi chúng vào Metaverse.

Mã thông báo Khả năng kết hợp của tài sản tự nhiên có nghĩa là hành động về khí hậu có thể được đưa vào các giao thức và ứng dụng khác. Điều này có thể mở ra nhiều trường hợp sử dụng và kênh nhu cầu hơn. Nhìn về tương lai, carbon Mã thông báo Các nguồn nhu cầu trực tuyến mới có thể giúp hỗ trợ hệ sinh thái tài chính mạnh mẽ để phát triển dự án môi trường trong thế giới thực.

Đây là thời điểm quan trọng đối với phong trào ReFi. Sự chuyển đổi sắp xảy ra của Ethereum từ Proof-of-Work (PoW) sang Proof-of-Stake (PoS) - và kết quả là giảm ~ 99% mức tiêu thụ năng lượng - có khả năng mở rộng đáng kể sự hấp dẫn của tiền điện tử và Web3 đối với khán giả phổ thông. Đồng thời, cơ sở hạ tầng Web3 đã trưởng thành đến mức có thể thu hút nhiều người dùng phổ thông hơn. Toucan và phong trào ReFi đã sẵn sàng tận dụng thời điểm này.

——Nick Grossman, đối tác chung của Union Square Ventures (USV)

Farcaster

Kể từ năm 2013, nhiều người đã cố gắng hợp nhất mạng xã hội và tiền điện tử nhưng không ai thành công. Chúng tôi nghĩ rằng điều này sắp thay đổi. Tại sao bây giờ?

Một lý do là tỷ lệ thâm nhập của ví tiền điện tử đã sai lệch về số lượng người dùng và chất lượng sử dụng. Hàng triệu người không chỉ sở hữu ví tiền điện tử mà còn sử dụng chúng thường xuyên cho nhiều mục đích khác nhau.

Lần đầu tiên, ví tiền điện tử đã trở thành một hình thức nhận dạng và phương thức đăng nhập khả thi cho các sản phẩm xã hội. Quan trọng nhất, mỗi ví đều đi kèm với một "nguồn cấp dữ liệu sự kiện" trực tuyến có thể được sử dụng làm phương tiện trò chuyện trên mạng xã hội (hoặc, như chúng tôi gọi, là "móc tương tác"). Ví dụ: việc bạn tham gia vào sự kiện khai thác NFT có thể xuất hiện trong nguồn cấp dữ liệu của bạn.

Một lý do quan trọng khác khiến mạng xã hội dựa trên tiền điện tử có thể hoạt động là sự phụ thuộc vào lộ trình tăng trưởng người dùng trong mạng xã hội. Chiến thắng trên mạng xã hội bắt đầu với đúng nhóm người chấp nhận sớm. Hãy coi những người chấp nhận sớm tuyệt vời như những người du hành thời gian đến từ tương lai, những người cư xử theo bản năng theo cách của số đông ngày mai. Các mạng xã hội thu hút được lượng người dùng ban đầu phù hợp đang thành công. Chúng tôi nghĩ rằng cộng đồng tiền điện tử cũng hấp dẫn như những người chấp nhận đầu tiên mà chúng tôi gặp. Các mạng xã hội được hỗ trợ bằng tiền điện tử đương nhiên có lợi thế trong việc nuôi dưỡng cộng đồng bản địa này.

Xây dựng mạng xã hội được mã hóa là một nỗ lực kinh doanh ở mức độ khó "Chuyên gia". Nó đòi hỏi một sản phẩm tuyệt vời, một giao thức cơ bản được cân nhắc kỹ lưỡng và sở trường xây dựng cộng đồng. Chúng tôi tin rằng Farcaster đang sớm có những dấu hiệu cho thấy mọi việc đang diễn ra tốt đẹp. Để tham gia, hãy yêu cầu người sáng lập Dan Romero gửi lời mời trên Twitter.

— Alok Vasudev, đồng sáng lập và đối tác của Standard Crypto

Thông báo

Trong web2, người dùng đăng ký bằng email và mật khẩu khi họ muốn tạo tài khoản mới. Điều này hoạt động như kênh liên lạc mặc định cho ứng dụng. Điều tương tự không thể nói với web3. Vì xác thực và đăng nhập đều thông qua địa chỉ ví nên không có cách nào tự nhiên để nhà phát triển giao tiếp với người dùng của họ. Do đó, nhiều "thông báo của người dùng" xảy ra thông qua Discord hoặc Telegram và chúng không cụ thể và không nhắm mục tiêu.

Notifi, do Paul Kim và Nimesh Amin thành lập, đang xây dựng Twilio cho web3, từ Solana, NEAR, các nhà phát triển ứng dụng phi tập trung (dApps) trên hệ sinh thái Ethereum, Aptos và Sui. Notifi cung cấp cho các nhà phát triển một lớp thông báo có thể nhúng đơn giản để cắm vào các ứng dụng DeFi, NFT, trò chơi hoặc DAO hiện có của họ nhằm giao tiếp với người dùng. Dưới đây là một số trường hợp sử dụng mà Paul và Nimesh đang giải quyết:

- Thông báo về cuộc bỏ phiếu quản trị mới

- Thông báo kết quả hành động quản trị

- Thông báo chào mua trên thị trường

- Thông báo thanh lý

- Thông báo về các giao dịch đến và đi

Những thông báo này có thể được gửi qua email, tin nhắn văn bản hoặc điện tín, với nhiều kênh khác có sẵn.

——Edith Yeung, đối tác chung của Race Capital

Có thể mang theo được

Chúng ta đang sống giữa thế giới web2 và web3 khi nói đến xác thực. Quá trình xác thực tẻ nhạt và gây đau đầu cần có để truy cập vào tài khoản ngân hàng của bạn sẽ không được chuyển sang ví web3 của bạn. Chúng tôi tin rằng trạng thái dưới mức tối ưu này sẽ thay đổi khi các luồng gió thuận chiều về mặt pháp lý, người tiêu dùng và doanh nghiệp thúc đẩy sự chuyển dịch sang bản sắc tự chủ. Ví dụ: đầu năm nay, tám tiểu bang của Hoa Kỳ đã công bố hỗ trợ lưu trữ kỹ thuật số giấy phép lái xe, với ứng dụng Wallet của Apple đóng vai trò là đại lý ủy quyền ở phần phụ trợ.

Những thay đổi này gợi ý về một tương lai mới nổi hấp dẫn trong đó người dùng sở hữu dữ liệu của riêng họ, kiểm soát nội dung được chia sẻ và di chuyển liền mạch giữa web2 và web3.

Nhóm 6MV rất vui mừng về khoản đầu tư gần đây của chúng tôi vào Portabl, giúp giải quyết vấn đề Xác minh và nhận dạng tự trị . Công ty đã tạo ra một danh tính kỹ thuật số phổ quát cho phép người tiêu dùng tiết lộ có chọn lọc danh tính tài chính đã được xác minh của họ ở bất cứ nơi nào họ cần trên web2 và web3 – giữ nguyên quyền riêng tư và bảo mật của họ. Các nhà cung cấp giảm việc triển khai chỉ bằng hai cú nhấp chuột và tự động tiết kiệm 75% chi phí bảo trì, giám sát và kiểm toán.

Bản sắc tài chính ưu tiên người tiêu dùng phải bền vững, có thể chuyển nhượng và di động. Tài chính mở hiện đại chỉ có thể thành công bằng cách loại bỏ mối quan hệ một-một giữa tài khoản và xác minh. Để hiểu lộ trình và khả năng của Portabl, hãy xem các dịch vụ B2 B sắp ra mắt của họ.

——Nhà đầu tư 6MV Mike Dudas và Michelle Dhansinghani

Trục

Gần đây nhất là vào năm 2020, Bitcoin và Ethereum là những blockchain duy nhất được áp dụng một cách có ý nghĩa. Tuy nhiên, trong hai năm qua, không gian khối trên hai chuỗi này đã lấp đầy và chúng ta nhanh chóng chuyển sang thế giới đa chuỗi, với sự phát triển của Lớp 1 (L1) thông lượng cao hơn như Solana, Flow và Avalanche. Chúng tôi tin rằng sự bùng nổ phức tạp này chỉ mới bắt đầu và về lâu dài, hệ sinh thái blockchain sẽ phát triển thành một mạng lưới sôi động gồm một số chuỗi có mục đích chung quan trọng và hàng trăm hoặc hàng nghìn chuỗi dành riêng cho ứng dụng. Chìa khóa để mở ra tiềm năng này là khái niệm về khả năng tương tác—ý tưởng rằng các mạng máy tính khác nhau có thể giao tiếp và làm việc cùng nhau. Trong một thế giới tiền điện tử có khả năng tương tác, các nhà phát triển sẽ có thể xây dựng các ứng dụng và trải nghiệm dành riêng cho nhiều chuỗi. Đồng thời, người dùng sẽ có thể di chuyển tài sản và truyền dữ liệu qua các chuỗi một cách liền mạch.

Cosmos có thể là vật mang tiêu chuẩn cho khả năng tương tác. Cosmos, được biết đến với cái tên “Internet của các chuỗi khối”, được thành lập vào năm 2017 và đôi khi được mô tả là đối thủ cạnh tranh với Ethereum, nhưng về mặt khái niệm, cả hai đều rất khác nhau. Ethereum là một chuỗi khối nguyên khối duy nhất với các ứng dụng được xây dựng trên các hợp đồng thông minh gốc, trong khi Cosmos là một khuôn khổ để khởi chạy các chuỗi khối mới bằng cách sử dụng SDK Cosmos. Chuỗi Cosmos sử dụng thuật toán đồng thuận bằng chứng cổ phần được gọi là Tendermint và có thể được kết nối bằng giao thức bắc cầu được gọi là Giao thức truyền thông liên chuỗi (IBC). Cosmos Hub là chuỗi khối dựa trên Tendermint đầu tiên nằm ở trung tâm của mạng và cung cấp dịch vụ cho các chuỗi khối khác là một phần của “chuỗi chéo” (mạng chuỗi chuỗi mở rộng tương tác với Cosmos). Điều này bao gồm định tuyến tài sản và đặt cược liên chuỗi.

Tầm nhìn của Cosmos vốn đã phi tập trung hơn và có khả năng phục hồi tốt hơn so với L1 nguyên khối. Sau sự sụp đổ của chuỗi Cosmos lớn nhất, Terra, nó hoạt động khá tốt. (Có sự đánh đổi trong khả năng kết hợp của các ứng dụng.) Ngoài ra, kiến trúc của nó cho phép các công ty khởi chạy các chuỗi được tùy chỉnh cho các trường hợp sử dụng cụ thể của họ hoặc xây dựng các chuỗi có thể cung cấp dịch vụ trên toàn bộ hệ sinh thái. Về lâu dài, nó có thể được tích hợp với hệ sinh thái L1 rộng lớn hơn bao gồm cả Ethereum. Mặc dù không được quảng cáo rầm rộ như các chuỗi khác nhưng Cosmos có động lực cơ sở mạnh mẽ. Chúng tôi nhận thấy những tài năng kỹ thuật tuyệt vời đang xây dựng làn sóng cơ sở hạ tầng tiếp theo trong hệ sinh thái Cosmos, bao gồm các công ty trong danh mục đầu tư của North Island Ventures (NIV) Polymer, Lava và Stride, những công ty mà chúng tôi coi là chỉ báo hàng đầu. Ngoài ra, chúng ta đang bắt đầu chứng kiến sự ra mắt của các chuỗi ứng dụng lớn, trong đó nổi bật nhất là dYdX thông báo chuyển từ Ethereum sang Cosmos.

Đồng thời, các giao thức mới như Axelar đang đạt được tiến bộ thực sự trong việc đạt được khả năng tương tác tình dục cao hơn tiến triển. Axelar là lớp 1 với mục đích chính là chuyển tài sản qua các chuỗi và cho phép các nhà phát triển xây dựng các dApp đa chuỗi. Một ví dụ ban đầu là AxelarSea, thị trường NFT chuỗi chéo. Các vụ hack cầu nối chuỗi chéo thường xuyên gần đây đã dẫn đến những nghi ngờ rộng rãi và chính đáng về việc liệu có thể đạt được một thế giới chuỗi chéo hay không (thậm chí Vitalik còn tin rằng tương lai là đa chuỗi chứ không phải chuỗi chéo). Tuy nhiên, chúng tôi tin rằng những vụ hack này chủ yếu là do hầu hết các cầu nối được triển khai cho đến nay đều mang tính tập trung cao độ hoặc vội vàng đưa lên mạng. Axelar không phải là cầu nối ngang hàng tập trung mà là mạng Bằng chứng cổ phần (PoS) toàn diện được xây dựng bởi một số bộ óc thông minh nhất mà chúng tôi từng gặp trong lĩnh vực tiền điện tử. (Nói vậy nhưng tôi vẫn khuyên mọi người nên hết sức thận trọng khi sử dụng các giải pháp bắc cầu trong vài năm tới).

Nếu thứ gì đó như Axelar được chứng minh là an toàn và mạnh mẽ, thì nó có thể được phát triển cho People abstract loại bỏ sự phức tạp, làm cho dApps trở nên "di động" (từ đó giảm sự phụ thuộc vào chuỗi đơn) và giải quyết các thách thức về khả năng mở rộng để trở thành chuỗi meta tối ưu. Có lẽ có lợi nhất là nó có thể chấm dứt chiến tranh giữa các bộ lạc giữa một loạt các blockchain tiếp thị.

Về lâu dài, L1 sẽ trở thành nhà cung cấp dịch vụ hàng hóa thay thế trong thị trường tự động hóa Bằng cách bán chặn không gian trên blockchain, các nhà phát triển ứng dụng không phải lựa chọn giữa các chuỗi và hầu hết người dùng sẽ không biết hoặc quan tâm đến việc dApp hoặc tài sản của họ tồn tại ở chuỗi nào. Do đó, khả năng tương tác không chỉ giải quyết các vấn đề thực sự mà các nhà phát triển và người dùng gặp phải mà còn tạo ra một hệ sinh thái blockchain phi tập trung hơn và ít phân cực về mặt tư tưởng hơn. Việc hiện thực hóa tầm nhìn này vẫn còn phải mất nhiều năm nữa, nhưng những tác động của sự tiến hóa này hầu như chưa được khám phá.

Lưu ý: Không có nội dung nào được viết ở trên được coi là lời khuyên đầu tư, cũng như không nên sử dụng bất kỳ khuyến nghị sản phẩm nào. NIV là ATOM (bản địa Mã thông báo ), các nhà đầu tư Polymer, Lava, Stride và Axelar.

——Travis Scher, người đồng sáng lập North Island Ventures

Xu hướng: Thanh khoản không đảm bảo về thể chế

Năm ngoái, các nền tảng cho vay DeFi được thiết kế cho khách hàng doanh nghiệp đã cung cấp khoản vay hơn 1 tỷ USD cho các nhà tạo lập thị trường tiền điện tử. Giờ đây, sự phù hợp của sản phẩm với thị trường đã được chứng minh, nó sẵn sàng tăng trưởng theo cấp số nhân.

Về nhiều mặt, xu hướng này là một sự phát triển tự nhiên. Sự tăng trưởng ban đầu của DeFi được thúc đẩy bởi các nền tảng như MakerDAO cung cấp các khoản vay có tài sản thế chấp quá mức. Sản phẩm này rất tốt cho người dùng cá nhân nhưng khó mở rộng quy mô. Mặc dù dễ phát triển hơn, nhưng việc cho vay không có tài sản thế chấp không có ý nghĩa đối với đối tượng này - ít nhất là cho đến khi nhận dạng kỹ thuật số và điểm tín dụng được áp dụng nhiều hơn.

Tuy nhiên, các tổ chức có khả năng xử lý các khoản vay không được thế chấp. Các dự án như Maple Finance, Clearpool và TrueFi đã thành công bằng cách cung cấp cho các doanh nghiệp các nhóm thanh khoản được cấp phép và tuân thủ đầy đủ KYC. Các tổ chức này kết nối các nhà cung cấp thanh khoản tiền điện tử đang tìm kiếm lãi suất cao trên Stablecoin với các công ty có uy tín đang tìm kiếm hoạt động cho vay minh bạch trên chuỗi. Wintermute, Folkvang và các nhà tạo lập thị trường tiền điện tử khác đã sớm áp dụng sản phẩm này để hỗ trợ hoạt động giao dịch trực tuyến về phía cầu cũng như các công ty đầu tư mạo hiểm tiền điện tử và các quỹ phòng hộ về phía cung. Sự gia nhập của những người chơi như Jane Street và Nexus Mutual đã dẫn đến việc mở rộng các nhóm cho vay tổ chức.

Điều đáng chú ý là các nhóm cho vay DeFi đã hoạt động tương đối tốt trong những tháng gần đây. Trong khi tình trạng hỗn loạn tại Luna và Three Arrows Capital đã làm nổi bật sự mờ ám của thị trường cho vay “CeFi” – một thuật ngữ chỉ các dự án mang lại lợi nhuận ở cấp độ DeFi trong một gói “tập trung” hơn – các nhóm DeFi đang hoạt động theo kế hoạch, thì Tổn thất là giới hạn.

Tôi rất vui khi thấy các nền tảng cho vay mở rộng ra ngoài thị trường vốn tiền điện tử và hỗ trợ các doanh nghiệp không sử dụng tiền điện tử . Một ví dụ là Yaydu, một nền tảng tài chính tăng trưởng dành cho người bán hàng trực tuyến, vay mượn từ Máy ly tâm cho vay DeFi. Goldfinch và Credix cũng tham gia lĩnh vực này, tập trung vào các thị trường mới nổi.

- Etienne Brunet, nhà đầu tư

Cá nóc

Hầu hết tất cả tiền điện tử nỗ lực bảo mật tập trung vào sự đồng thuận cốt lõi, hợp đồng thông minh và ví. Chúng tôi tăng cường các chuỗi khối của mình để chúng không dễ bị tấn công 51% hoặc tấn công DDoS. Chúng tôi kiểm tra và kiểm tra các hợp đồng thông minh của mình để chúng không thể bị hack và tiền vẫn được an toàn (mặc dù điều này khó thực hiện một cách đáng tin cậy). Chúng tôi sử dụng ví phần cứng và giữ khóa ngoại tuyến để giữ an toàn cho tài khoản người dùng. Bạn chỉ cần nhìn vào vụ vi phạm ví Slope gần đây để biết tại sao những biện pháp này lại cần thiết.

Tuy nhiên, nếu giao diện được sử dụng để truy cập vào blockchain không rõ ràng và dễ bị tấn công thì những nỗ lực này sẽ bị hủy bỏ. vô ích. Rốt cuộc, hầu hết mọi người truy cập các ứng dụng phi tập trung thông qua các trang web được lưu trữ và không tự gọi các hợp đồng thông minh theo chương trình.

Việc ký kết một thỏa thuận ngày nay có thể nguy hiểm và khó hiểu. Khi bạn cố gắng thực hiện giao dịch thông qua một trang web, ví của bạn sẽ nhắc bạn ký một chuỗi dữ liệu (thực chất là một chuỗi số và chữ cái ngẫu nhiên) về cơ bản không thể xác minh trừ khi bạn tự tạo giao dịch và đảm bảo rằng trang web đó là gì. đề xuất là có thật. , một trong những bạn muốn chấp thuận. Một trang web độc hại có thể dễ dàng đề xuất một thỏa thuận khác với thỏa thuận mà bạn nghĩ mình đã chấp thuận. Trừ khi bạn là người dùng có nhiều kinh nghiệm, bạn khó có thể nhận thấy - xét cho cùng, nó trông giống như một chuỗi ký tự ngẫu nhiên. BadgerDAO đã phải hứng chịu kiểu tấn công này, trong đó một trang web độc hại đã lừa người dùng ký các giao dịch để chuyển tiền của họ cho tin tặc.

Mã hóa không thể được áp dụng rộng rãi thông qua một giao diện khó hiểu như vậy. Đó là lý do tại sao tôi rất hào hứng với các dịch vụ như Blowfish và Harpie, những dịch vụ cung cấp cho người dùng những công cụ họ cần để tự bảo vệ mình. Blowfish là một dịch vụ mô phỏng giao dịch bằng ngôn ngữ của con người, nhận dữ liệu giao dịch và đưa ra phiên bản đơn giản, dễ đọc của nội dung giao dịch.

Ví dụ: nó có thể tóm tắt giao dịch sắp được phê duyệt của bạn để đổi 1 ETH lấy 1.000 USDC. Bạn sẽ thấy điều này trong ví của mình trước khi ký để ngăn bạn vô tình chấp thuận một giao dịch độc hại. Harpie thực hiện một cách tiếp cận khác, giám sát mempool để phát hiện các giao dịch độc hại tiềm ẩn từ tài khoản người dùng và chạy trước các giao dịch độc hại bằng cách sử dụng các giao dịch của chính họ để rút tiền từ tài khoản của người dùng vào một tài khoản mới, biệt lập.

Nhìn chung, tôi rất vui được tạo ra sự khác biệt bằng cách cung cấp cho mọi người sự minh bạch và các công cụ họ cần để giữ an toàn cho bản thân Giảm tính khả thi của các cuộc tấn công ở cấp độ người dùng và ứng dụng.

- Tom Schmidt, đối tác tại Dragonfly Capital

Maple Finance

Maple Finance

Maple Finance là thị trường cho vay tổ chức lớn nhất trên Ethereum và Solana. Cho đến nay, nó đã cung cấp khoản vay trị giá khoảng 1,5 tỷ USD cho các công ty giao dịch tiền điện tử và nhà tạo lập thị trường hàng đầu như Alameda Research, Wintermute, Amber Group và các công ty khác.

Có thể thấy từ sự lan rộng và tác động của cơn giông bão Sanjian Capital rằng các tổ chức cho vay và thị trường vốn không rõ ràng, kém hiệu quả và đầy xung đột lợi ích. Người cho vay có rất ít hoặc không có sự minh bạch về người đi vay là ai, mức độ tập trung của đối tác và lợi nhuận được tạo ra như thế nào. Độ C là trường hợp nghiêm trọng nhất về điều này. Công ty đã vỡ nợ từ lâu (người cho vay không hề hay biết) và đã sử dụng tiền của khách hàng để đánh bạc.

Về cốt lõi, sự phối hợp địa chỉ blockchain và tiền điện tử cũng như sự liên kết khuyến khích. Maple cung cấp một quy trình minh bạch trên chuỗi để tạo điều kiện thuận lợi cho việc cho vay của tổ chức. Người cho vay đóng góp vốn vào các nhóm cho vay khác nhau được quản lý bởi các đại diện của nhóm (các nhà bảo lãnh có kinh nghiệm), những người mang chuyên môn và cung cấp tài sản thế chấp để điều chỉnh các biện pháp khuyến khích và đệm chống lại khoản dự phòng tổn thất đầu tiên. Mỗi khoản vay bao gồm các thông tin công khai như tên người vay, số tiền vay, ngày phát hành, lãi suất và lãi suất thế chấp. Mỗi nhóm cho vay cung cấp dữ liệu công khai về hiệu suất lịch sử, tổn thất tín dụng và mức độ rủi ro của người vay để người cho vay đưa ra quyết định sáng suốt. Sự minh bạch này dẫn đến trách nhiệm giải trình cao hơn và bảo lãnh tốt hơn. Trong khi các công ty cùng ngành của CeFi như Genesis, BlockFi và C phải chịu khoản lỗ lớn vào năm 2022, nhóm cho vay Maple đã chứng tỏ được khả năng phục hồi, với khoản lỗ lũy kế dưới 1% số khoản vay bắt nguồn.

Trong thập kỷ tới, tiền điện tử sẽ hiện đại hóa cơ sở hạ tầng tài chính hiện có. Điều này đã bắt đầu với việc áp dụng Stablecoin, thay thế các ngân hàng truyền thống, chuyển khoản ngân hàng và thanh toán. Thị trường vốn thể chế và cho vay là biên giới tiếp theo và là một trong những cơ hội lớn nhất chưa được khai thác. Cho vay tiền điện tử là một thị trường trị giá hơn 100 tỷ USD và cho vay kinh doanh truyền thống là 100 nghìn tỷ USD. Maple giải quyết vấn đề này rất tốt.

——James Ho, người đồng sáng lập của Vốn mô-đun

SDK vũ trụ

Có hai quan điểm cực đoan về sự kết thúc của mã hóa. Đầu tiên là tất cả các hoạt động sẽ được đưa cùng nhau vào một môi trường thực thi chung - chế độ xem "máy tính đơn" hoặc "máy tính thế giới". Thứ hai là sẽ có nhiều môi trường thực thi chuyên biệt, mỗi môi trường có thiết kế và sự đánh đổi riêng - chế độ xem "đa chuỗi". Sự cân bằng quan trọng là giữa khả năng kết hợp đồng bộ được cung cấp bởi khối nguyên khối và lợi ích của việc chuyên môn hóa. Tôi tin rằng các dự án sẽ ngày càng chọn chuyên môn hóa và Cosmos SDK cung cấp bộ công cụ tốt nhất để triển khai các chuỗi ứng dụng cụ thể.

Theo tôi, chuyên môn hóa có hai lợi ích chính: chi phí tài nguyên thấp hơn và dễ dự đoán hơn cũng như khả năng tùy chỉnh. Về vấn đề trước đây, các dự án trên chuỗi nguyên khối cạnh tranh với tất cả các dApp khác để giành không gian khối. Điều này có nghĩa là họ phải đối mặt với sự không chắc chắn về chi phí tài nguyên, chẳng hạn như các hoạt động khai thác NFT phổ biến có thể khiến dApp của họ không thể sử dụng được.

Điều này về lâu dài là không thể chấp nhận được đối với nhiều dApp (ví dụ: trò chơi). Về vấn đề thứ hai, các dự án được khởi chạy trên blockchain nguyên khối kế thừa và phải chấp nhận một loạt quyết định thiết kế, bao gồm mô hình đồng thuận của nền tảng, bảo mật, thời gian chạy, máy ảo, v.v. Ngược lại, các ứng dụng triển khai chuỗi riêng của chúng (hoặc chọn giữa các chuỗi ứng dụng chuyên dụng hiện có) có thể tùy chỉnh các thành phần ngăn xếp để tối ưu hóa trường hợp sử dụng của chúng. Chúng tôi đã thấy rất nhiều ví dụ tuyệt vời như khả năng kháng MEV của Osmosis, sổ đặt hàng mempool của dYdX, cầu nối chuỗi/oracle L1 do Injective cung cấp và nhiều ví dụ khác.

Nhược điểm của việc chuyên môn hóa là chi phí triển khai và thiếu khả năng kết hợp đồng thời. Về mặt chi phí, mặc dù các chuỗi chuyên dụng sẽ không bao giờ dễ dàng triển khai như các hợp đồng thông minh trên các chuỗi hiện có, nhưng tôi tin rằng khi Cosmos SDK hoàn thiện và bảo mật chuỗi chéo xuất hiện trực tuyến, khoảng cách đã thu hẹp đáng kể và có thể sẽ tăng lên theo thời gian. Nó tiếp tục co lại. Cái sau cho phép Cosmos Hub chia sẻ bảo mật với các blockchain khác.

Sự đánh đổi cơ bản là khả năng kết hợp đồng bộ. Có hai phản đối chính về điều này. Đầu tiên, có thể lập luận rằng chỉ một số ít ứng dụng thực sự được hưởng lợi từ nó. Đây chủ yếu là các trường hợp sử dụng DeFi, trong đó Mã thông báo Đặt cược lại là rất quan trọng (ví dụ: canh tác năng suất). Giống như hầu hết các dApp khác, tôi nghĩ khả năng kết hợp không đồng bộ là ổn, miễn là có các công cụ chuỗi chéo mạnh mẽ để chuyển các tài sản và giúp trải nghiệm người dùng tương tác với các dApp khác nhau một cách liền mạch.

Thứ hai, chuyên môn hóa không nhất thiết có nghĩa là triển khai một chuỗi với một ứng dụng duy nhất mà là một tập hợp các ứng dụng hoạt động tốt với nhau hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho một trường hợp sử dụng cụ thể. Ví dụ: mặc dù Osmosis thường được coi là chuỗi tạo lập thị trường tự động (AMM), nhưng nó đang phát triển thành chuỗi DeFi với các dApp khác nhau được triển khai trên đó, bao gồm thị trường tiền tệ, Stablecoin và vault. Chúng tôi tin rằng các ứng dụng được hưởng lợi từ khả năng kết hợp sẽ có xu hướng tập trung xung quanh các chuỗi chuyên biệt một cách tự nhiên, cung cấp khả năng kết hợp “chọn tham gia” một cách hiệu quả cho các dApp cần nó.

Vì những lý do này, tôi kỳ vọng không gian sẽ phát triển thành một chuỗi các chuyên ngành được kết nối với nhau. Bao gồm một mạng lưới, các chuỗi này được tổ chức thành các cụm xung quanh các trường hợp sử dụng cụ thể. DYdX là ví dụ nổi bật đầu tiên, nhưng trong 12 tháng tới, tôi tin rằng chúng ta sẽ thấy một số lượng lớn dApp chuyển sang các chuỗi chuyên dụng tận dụng Cosmos SDK.

——Jose Maria Macedo, Đối tác tại Delphi Digital

Không gian và thời gian

Space and Time là một nền tảng phân tích và cơ sở dữ liệu cấp doanh nghiệp phi tập trung, an toàn bằng blockchain. Nó cung cấp khả năng phân tích SQL hiệu suất cao và chống giả mạo cũng như học máy trên các tập dữ liệu phát trực tuyến khổng lồ.

Giao thức Proof-of-SQL mới lạ của Không gian và Thời gian sử dụng các bằng chứng không có kiến thức (zk-proofs ) cho phép các ứng dụng tạo ra những hiểu biết phân tích theo cách phi tập trung, chi phí thấp và chống giả mạo. Chúng tôi tin rằng Không gian và Thời gian sẽ trở thành lớp cốt lõi của ngăn xếp Web3, có thể so sánh với Snowflake phi tập trung.

——Tim Khoury

Xu hướng: Mạng xã hội Web3

Trong vài thập kỷ qua, mạng xã hội đã có tác động sâu sắc đến xã hội, ảnh hưởng đến văn hóa, luồng thông tin, mối quan hệ giữa các cá nhân và công việc. Nó đã tạo ra những cách giao tiếp mới và những nghề nghiệp hoàn toàn mới. Với web3, chúng tôi tin rằng họ có cơ hội tiến thêm một bước nữa, mở ra những trải nghiệm mới cho người tiêu dùng và điều chỉnh lợi ích của người dùng cũng như nhà phát triển với lợi ích của nền tảng.

Ngăn xếp xã hội mở—các mạng xã hội được xây dựng trên các giao thức không cần cấp phép—là mới. Nhưng ở quy mô lớn, một mạng xã hội mở sẽ mang lại nhiều lợi ích liên quan đến quyền tự do và quyền tự quyết của người dùng và nhà phát triển: tính di động của dữ liệu sang các ứng dụng khác, khả năng kết hợp trải nghiệm và nội dung cũng như việc giới thiệu Mã thông báo Khả năng truyền cảm hứng. Các mạng xã hội web2 đời đầu đã tắt các giao diện và ứng dụng cạnh tranh khai thác dữ liệu của họ (chẳng hạn như TweetDeck). Ngược lại, biểu đồ xã hội mở làm giảm rào cản đối với các nhà phát triển bên thứ ba trong việc xây dựng trải nghiệm mới và giao diện tùy chỉnh, điều này cuối cùng mang lại nhiều lựa chọn hơn cho người dùng.

Những lợi ích không chỉ mang tính triết học. Người dùng sẽ được hưởng lợi từ các mạng xã hội phi tập trung cung cấp những trải nghiệm mới thú vị hoặc hữu ích hơn. Ví dụ, cung cấp Mã thông báo Mạng xã hội web3 được khuyến khích có thể mang lại lợi ích kinh tế cho nhiều hoạt động khác nhau, chẳng hạn như dự đoán nội dung nào sẽ phát triển. Các mạng xã hội Web3 như Mirror giúp người sáng tạo kiếm tiền từ công việc của họ thông qua NFT và gây quỹ cộng đồng. Nhiều mạng xã hội đã thành công trong việc trở thành những trải nghiệm hấp dẫn thể hiện sở thích và sự lựa chọn của người dùng (ví dụ: Tumblr và Instagram). Phiên bản web3 sẽ cho phép người dùng thể hiện sở thích của họ trong trò chơi với giao diện đời thực, giới thiệu nội dung kỹ thuật số mà họ sở hữu. OnCyber và Context đã cung cấp chức năng này.

Các định dạng nội dung mới—hình ảnh, meme, video, văn bản—đã trở thành xu hướng mới. mạng xã hội và nền tảng. Các công ty như Foundation, Sound, Catalog và các công ty khác là những ví dụ mới nổi về nền tảng xã hội được xây dựng xung quanh NFT.

Xây dựng mạng xã hội Web3 không phải là không có thách thức. Mở rộng quy mô vẫn là một vấn đề, nhưng các lớp dữ liệu như Ceramic cung cấp nền tảng cho các ứng dụng xã hội mới. Sự phát triển liên tục của các giao thức như XMTP cho phép nhắn tin từ ví này sang ví khác sẽ mở khóa giao tiếp trên chuỗi. Các thuật toán xã hội mở cũng mang đến cơ hội tạo ra thị trường xung quanh các chức năng hiện được kiểm soát đơn phương bởi các nền tảng tập trung, chẳng hạn như kiểm duyệt nội dung và xác minh tính xác thực.

Tiền điện tử về cơ bản là tài chính: mọi thứ được xây dựng trên mạng mật mã đều có giá trị tiềm năng. Nhưng nó cũng mang tính chất xã hội. Nó được kết nối mạng và có sự tham gia của những người đóng góp và người tham gia trên quy mô toàn cầu. Trong những năm tới, chúng tôi kỳ vọng sự phát triển của cơ sở hạ tầng xã hội và các ứng dụng sẽ điều chỉnh lại lợi ích của tất cả các bên liên quan.

——Người đồng sáng lập biến thể Li Jin và đối tác biến thể Mason Nystrom

Súng ray

Railgun là một tập hợp các hợp đồng thông minh xác minh bằng chứng không có kiến thức, cho phép người dùng lưu trữ, giao dịch, trao đổi và giao dịch một cách riêng tư, cũng như tương tác với bất kỳ hợp đồng thông minh nào khác. Railgun hỗ trợ ETH, ERC-20 và NFT và chạy trên chuỗi Ethereum, Polygon và BNB. Sắp có hỗ trợ cho Solana, Polkadot và NEAR.

Các giao dịch về quyền riêng tư rất quan trọng để các chiến dịch web3 đạt được sự áp dụng rộng rãi. Nếu không có giải pháp như Railgun, một giao dịch hoặc NFT được sở hữu có thể khiến người dùng bị lộ số dư trong ví và toàn bộ lịch sử giao dịch của họ. Giao dịch DeFi cũng có thể được chạy trước bởi các bot xác định và sao chép chiến lược giao dịch. Giải pháp của Railgun tuân thủ và có thể cấp quyền truy cập đọc cho kiểm toán viên và cơ quan quản lý nếu cần.

——Tim Khoury

Xu hướng: Chuỗi cung ứng phần mềm phi tập trung

Việc xây dựng phần mềm mật mã phải đối mặt với nhiều thách thức đòi hỏi các nhà phát triển phải suy nghĩ lại về quy trình phát triển Web2 hoặc nguồn mở truyền thống. Mặc dù chúng tôi có thể giữ lại một số phương pháp hay nhất như đánh giá mã, tích hợp liên tục, thử nghiệm đơn vị và phân tích, nhưng do nhu cầu bảo mật ngày càng tăng và tính chất lâu dài của các ứng dụng phi tập trung, chúng tôi cần giới thiệu các công nghệ mới. Phần mềm Web3 giống như phóng vệ tinh vào không gian hơn là vận chuyển các bộ lọc ảnh AI mới. Điều này đã tạo ra một lĩnh vực gồm các công cụ, công ty và giao thức bảo mật hợp đồng thông minh giúp tạo điều kiện thuận lợi cho chuỗi cung ứng phần mềm mới này. Đặc biệt, chúng tôi thấy hoạt động xung quanh việc kiểm tra, thưởng lỗi, phân tích tĩnh và xác minh chính thức.

Công ty kiểm toán. Các công ty kiểm toán sẽ tiếp tục phát triển do chi phí thảm khốc do lỗi hệ thống mã hóa. Trong công nghệ truyền thống, kiểm toán là một điều xa xỉ hiếm có đối với các công ty lớn đang tìm cách cải thiện an ninh, nhưng trong thế giới tiền điện tử, kiểm toán là điều vô cùng cần thiết đối với các dự án lớn và nhỏ. Bối cảnh kiểm toán sẽ bao gồm từ các nhóm nhỏ gồm các chuyên gia chuyên về hệ thống đồng thuận hoặc không có kiến thức cho đến các sản phẩm phi tập trung hơn như code4 rena, tổ chức các cuộc thi kiểm toán nhằm nỗ lực huy động nguồn lực từ cộng đồng để phát hiện ra các lỗ hổng.

Tiền thưởng phát hiện lỗi. Trong khi tiền thưởng từ 4 đến 5 con số dành cho các nhà nghiên cứu bảo mật là điều bình thường trong công nghệ truyền thống, thì với một số công ty nghìn tỷ đô la đẩy nó lên con số 7, tiền thưởng phát hiện lỗi tiền điện tử đã phá vỡ kỷ lục. Immunefi, nền tảng tiền thưởng lỗi web3 hàng đầu, đang đi tiên phong trong điều bình thường mới này với hơn 40 triệu đô la tiền thưởng lỗi được trả và thêm 130 triệu đô la tiền thưởng lỗi dành cho các chuyên gia bảo mật nhạy bén yêu cầu. Quy mô của những ưu đãi này tạo ra các giao thức an toàn hơn và mang lại sự bền vững lâu dài cho các nhà phát triển đang tìm kiếm sự nghiệp trong lĩnh vực bảo mật.

Phân tích tĩnh và xác minh chính thức. Một lĩnh vực cần quan tâm khác là cải tiến các công cụ trong suốt vòng đời phát triển phần mềm. Các khung dành cho nhà phát triển như Ape, Foundry và Hardhat giúp viết bài kiểm tra đơn vị và các công cụ hook như Slither để phân tích tĩnh và Echidna để kiểm tra fuzz hợp đồng thông minh dễ dàng hơn. Các sản phẩm xác minh chính thức như Certora cho phép các nhà phát triển đảm bảo rằng hợp đồng của họ hợp lý ở cấp đặc điểm kỹ thuật và phát hiện các lỗi nghiêm trọng trước và sau khi triển khai.

Bằng cách sử dụng kết hợp các phương pháp này, chuỗi cung ứng phần mềm của ngày mai có thể tiếp tục trở nên an toàn hơn và Thử nghiệm kiên cường, hy vọng những vi phạm ngày nay sẽ hiếm xảy ra.

——Curtis Spencer, đồng sáng lập của Electric Capital

Sudoswap

Sudoswap là một nền tảng giao dịch NFT hoàn toàn trên chuỗi, phi tập trung, hoạt động thông qua mô hình AMM. Nhiều nhóm thanh khoản tùy chỉnh có thể được thiết lập cho cùng một nhóm, với giá của mỗi nhóm được xác định bởi đường cong liên kết của nó. Sudoswap cho phép thanh khoản ngay lập tức, chênh lệch thấp hơn, giá rẻ hơn, không có tiền bản quyền, thu nhập từ phí giao dịch và tính trung bình chi phí bằng đô la tự động cho các khoản thanh toán đến và đi.

NFT là các thùng chứa có thể đại diện cho bất kỳ tài sản duy nhất nào trên chuỗi. Điều này áp dụng cho nhiều tài sản ngoài ảnh hồ sơ, từ hợp đồng tài chính đến tài sản trong thế giới thực. Phiếu giảm giá, vé, vật phẩm trong trò chơi và tư cách thành viên đều có thể là NFT. Giao thức tổng hợp trên chuỗi của Sudoswap sẽ cải thiện cấu trúc vi mô thị trường của không gian, giảm sự bất cân xứng thông tin và tăng hiệu quả sử dụng vốn.

——Tim Khoury

Xu hướng: App Mania

Trong vài năm qua, tiền điện tử đã tập trung vào sự đổi mới ở lớp cơ sở. Chúng tôi đã thấy các L1 như Ethereum, Solana và Avalanche thu hút được phần lớn sự chú ý và đầu tư vào không gian. Chúng tôi cũng thấy rằng hầu hết lợi nhuận đều đến từ lớp này, với nhiều ứng dụng không hoạt động tốt như nền tảng mà chúng được xây dựng trên đó.

Điều này sẽ thay đổi trong những năm tới, vì lớp cơ sở chỉ có giá trị như các giao thức được xây dựng trên đó cũng có giá trị như các sản phẩm. Khi cơ sở hạ tầng đa chuỗi hoàn thiện, chúng tôi cũng thấy các ứng dụng mở rộng phạm vi, khởi chạy trên nhiều chuỗi và xây dựng cơ sở hạ tầng để tăng tính sẵn có của sản phẩm.

Việc áp dụng và tăng giá các giao thức này đã bị cản trở bởi cơ cấu kinh tế kém, thiếu quy định về token và vấn đề quản trị cản trở. Vấn đề cuối cùng này gây khó khăn cho một số ứng dụng thành công hơn như SushiSwap. chúng tôi đã thấy đúng Mã thông báo Rất nhiều thử nghiệm với các cấu trúc và nỗ lực thực sự để chuyển đổi cấu trúc giống DAO vô định hình thành một thực thể hoạt động được xây dựng theo cách phi tập trung. Một số tên mà tôi đang xem đang thực hiện thành công việc này bao gồm Aave, Convex, Frax, GMX và Gains Network.

Rõ ràng hơn Mã thông báo Với cấu trúc, quy định rõ ràng hơn và khả năng quản trị mạnh mẽ hơn đang nổi lên, chúng ta có thể mong đợi việc áp dụng tiền điện tử sẽ có được động lực.

——Avi Felman, Giám đốc giao dịch tài sản kỹ thuật số tại GoldenTree

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia