Ba bộ phận bao gồm Hiệp hội Thanh toán và Thanh toán bù trừ Trung Quốc cùng tuyên bố: Để ngăn chặn nguy cơ đầu cơ trong giao dịch tiền ảo, các tổ chức liên quan không được phép thực hiện các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo.

Đọc bài viết này mất 11 phút

Hiệp hội thanh toán và thanh toán bù trừ Trung Quốc, Hiệp hội tài chính Internet Trung Quốc và Hiệp hội ngân hàng Trung Quốc đã đưa ra thông báo chung làm rõ rằng các tổ chức tài chính và tổ chức thanh toán không được phép tiến hành kinh doanh liên quan đến tiền ảo.

Tiêu đề gốc: "Thông báo của Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán và Thanh toán bù trừ Trung Quốc về ngăn chặn rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo"

Nguồn gốc: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc

Gần đây, giá tiền ảo tăng vọt rồi lao dốc, hoạt động đầu cơ, mua bán tiền ảo lại bùng phát trở lại, xâm phạm nghiêm trọng đến an toàn tài sản của người dân và phá vỡ trật tự kinh tế, tài chính thông thường. Để tiếp tục thực hiện các yêu cầu của "Thông báo về ngăn chặn rủi ro Bitcoin" và "Thông báo về ngăn chặn rủi ro tài chính khi phát hành mã thông báo" do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các bộ phận khác ban hành, đồng thời ngăn chặn rủi ro đầu cơ trong các giao dịch tiền ảo, Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc và Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán và Thanh toán bù trừ Trung Quốc đã cùng công bố các vấn đề liên quan sau:

1. Hiểu đúng các thuộc tính thiết yếu của tiền ảo và hoạt động kinh doanh liên quan

Tiền ảo là một loại hàng hóa ảo cụ thể không do cơ quan quản lý tiền tệ phát hành, không có thuộc tính pháp lý và bắt buộc về tiền tệ, không phải là một tiền thật và không nên và không thể được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường.

Thực hiện kinh doanh trao đổi giữa tiền hợp pháp và tiền ảo và trao đổi giữa các tiền ảo, đóng vai trò là đối tác trung tâm để mua bán tiền ảo và cung cấp thông tin trung gian và định giá cho các giao dịch tiền ảo. Các dịch vụ, tài trợ phát hành mã thông báo, giao dịch phái sinh tiền ảo và các hoạt động giao dịch liên quan khác vi phạm luật pháp và quy định liên quan và bị nghi ngờ là gây quỹ bất hợp pháp, phát hành chứng khoán bất hợp pháp, bán mã thông báo bất hợp pháp và các hoạt động tội phạm khác.

2. Các tổ chức liên quan không được thực hiện các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo

Các tổ chức tài chính, Các tổ chức thanh toán và các đơn vị thành viên khác phải tăng cường hiệu quả trách nhiệm xã hội của mình, không sử dụng tiền ảo để định giá sản phẩm, dịch vụ, không bảo lãnh kinh doanh bảo hiểm liên quan đến tiền ảo hoặc đưa tiền ảo vào phạm vi trách nhiệm bảo hiểm, không trực tiếp hoặc trực tiếp. gián tiếp cung cấp cho khách hàng các dịch vụ khác liên quan đến tiền ảo. Các dịch vụ, bao gồm nhưng không giới hạn ở: cung cấp cho khách hàng đăng ký, giao dịch, thanh toán bù trừ, thanh toán tiền ảo và các dịch vụ khác; chấp nhận tiền ảo hoặc sử dụng tiền ảo làm công cụ thanh toán và quyết toán; dịch vụ trao đổi giữa tiền ảo với Nhân dân tệ và ngoại tệ; phát triển tiền ảo Lưu trữ, lưu ký, thế chấp và các hoạt động kinh doanh khác; phát hành các sản phẩm tài chính liên quan đến tiền ảo; sử dụng tiền ảo làm mục tiêu đầu tư cho các quỹ ủy thác, quỹ và các khoản đầu tư khác, v.v.

Các tổ chức tài chính, tổ chức thanh toán và các đơn vị thành viên khác cần tăng cường hiệu quả việc giám sát các quỹ giao dịch tiền ảo, dựa vào cơ chế tự kỷ luật của ngành, tăng cường chia sẻ thông tin rủi ro, nâng cao mức độ phòng ngừa, kiểm soát chung rủi ro ngành; nếu phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật thì các biện pháp như hạn chế, đình chỉ hoặc chấm dứt các giao dịch, dịch vụ liên quan phải được thực hiện kịp thời theo đúng quy trình và báo cáo các bộ phận liên quan; đồng thời, phải tích cực sử dụng nhiều kênh và phương thức liên hệ đa dạng để tăng cường công khai, giáo dục cảnh báo cho khách hàng, chủ động đưa ra cảnh báo rủi ro liên quan đến tiền ảo. Các thành viên doanh nghiệp nền tảng Internet không được phép cung cấp mặt bằng kinh doanh trực tuyến, trưng bày thương mại, khuyến mãi tiếp thị, chuyển hướng trả phí và các dịch vụ khác cho các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo. Nếu phát hiện ra manh mối của các vấn đề liên quan, họ nên báo cáo kịp thời cho các bộ phận liên quan cách thức và cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho các cuộc điều tra và điều tra có liên quan.

3.Người tiêu dùng cần nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro, đề phòng các tổn thất về tài sản, quyền lợi

Tiền ảo không có giá trị thực Hỗ trợ, giá cả dễ bị thao túng và các hoạt động giao dịch đầu cơ liên quan tiềm ẩn nhiều rủi ro như rủi ro tài sản giả, rủi ro thất bại trong kinh doanh và rủi ro đầu cơ đầu tư. Đánh giá từ thực tiễn tư pháp hiện tại của đất nước tôi, hợp đồng giao dịch tiền ảo không được pháp luật bảo vệ và hậu quả và tổn thất do giao dịch đầu tư gây ra do các bên liên quan tự gánh chịu. Người tiêu dùng nên nâng cao nhận thức về rủi ro, thiết lập các khái niệm đầu tư đúng đắn, hạn chế tham gia vào các hoạt động đầu cơ và giao dịch tiền ảo, đồng thời đề phòng thiệt hại đối với tài sản và quyền cá nhân của mình. Tài khoản ngân hàng cá nhân phải được trân trọng và không được sử dụng cho các hoạt động như nạp và rút tài khoản tiền ảo, mua bán mã nạp tiền giao dịch liên quan và chuyển tiền giao dịch liên quan để ngăn chặn việc sử dụng bất hợp pháp và rò rỉ thông tin cá nhân.

4.Tăng cường quản lý kỷ luật tự giác của các đơn vị thành viên

Mỗi đơn vị thành viên phải nghiêm chỉnh thực hiện thực hiện các yêu cầu quy định liên quan của quốc gia, tuân thủ các cam kết tự kỷ luật của ngành và kiên quyết không thực hiện hoặc tham gia vào bất kỳ hoạt động kinh doanh nào liên quan đến tiền ảo. Ba hiệp hội sẽ tăng cường giám sát tính tự kỷ luật của các đơn vị thành viên, nếu bị phát hiện vi phạm các quy định pháp lý liên quan và yêu cầu quản lý tự điều chỉnh của ngành, họ sẽ áp dụng các biện pháp kỷ luật như thông báo ngành, đình chỉ quyền thành viên, hủy bỏ tư cách thành viên. , v.v. theo quy định tự quản lý có liên quan và báo cáo cơ quan quản lý tài chính, nếu nghi ngờ phạm tội trái pháp luật, các manh mối liên quan sẽ được chuyển đến cơ quan công an.

Hiệp hội tài chính Internet Trung Quốc

Hiệp hội ngân hàng Trung Quốc

Hiệp hội thanh toán và bù trừ Trung Quốc

2021 Ngày 18 tháng 5