Tiến sĩ Doom: Tội phạm tiền điện tử lấn át mafia

Tiêu đề gốc: "Tội phạm tiền điện tử đang đi trước các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật"

Tác giả gốc: Nouriel Roubini (Bản dịch: Lianwen)

Nguồn gốc: Barron's

Giao dịch tiền điện tử đã tạo ra một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la, bao gồm không chỉ các sàn giao dịch mà còn cả các nhà báo đóng giả là nhà báo để rao bán tiền điện tử giả. Những kẻ cơ hội theo dõi tài khoản tài chính của chính họ và các nhà vận động hành lang tìm kiếm sự miễn trừ theo quy định. Đằng sau tất cả là một băng nhóm tội phạm mới khiến giới mafia phải xấu hổ.

Mọi quốc gia văn minh trên thế giới đều quản lý chặt chẽ hệ thống tài chính của mình. Đây là lý do chính đáng . Xét cho cùng, cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008 phần lớn là kết quả của việc bãi bỏ quy định tài chính. Có những người thực sự trong cuộc sống là những kẻ lừa đảo, tội phạm và trộm cắp, và không hệ thống tài chính nào có thể phục vụ được mục đích của nó trừ khi các nhà đầu tư được bảo vệ khỏi những người này.

Do đó, các quy định yêu cầu chứng khoán phải được đăng ký, hoạt động dịch vụ tiền phải được cấp phép và kiểm soát vốn bao gồm các quy định về "chống rửa tiền" (AML) và Biết khách hàng của bạn (KYC) (để ngăn chặn trốn thuế và các luồng tài chính bất hợp pháp khác), và người quản lý tiền phải phục vụ lợi ích của khách hàng của họ. Vì những luật và quy định này bảo vệ nhà đầu tư và xã hội nên chi phí tuân thủ liên quan đến chúng là hợp lý và phù hợp.

Tuy nhiên, hệ thống quản lý hiện tại không bao gồm tất cả các hoạt động tài chính. Thông thường, tiền điện tử được tung ra và giao dịch ngoài phạm vi quy định tài chính của chính phủ. Việc tránh chi phí tuân thủ được coi là một nguồn hiệu quả. Kết quả là, thị trường tiền điện tử đã biến thành một sòng bạc không được kiểm soát, đầy rẫy các hoạt động tội phạm không được kiểm soát.

Đây không chỉ là suy đoán. Một số người chơi tiền điện tử lớn có thể công khai tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp có hệ thống. Lấy BitMEX (Ghi chú của biên tập viên: Sàn giao dịch BitMEX được thành lập vào năm 2014. Đây là một sàn giao dịch tương lai tiền kỹ thuật số chuyên biệt, với khối lượng giao dịch đứng đầu thế giới trong một thời gian dài) làm ví dụ. trị giá hàng nghìn tỷ đô la.Một sàn giao dịch phái sinh tiền điện tử đẳng cấp thế giới có trụ sở tại Chissel, nhưng có phạm vi phủ sóng toàn cầu. Giám đốc điều hành của công ty, Arthur Hayes, đã công khai khoe rằng mô hình kinh doanh của BitMEX bao gồm việc bán các công cụ phái sinh tiền điện tử với đòn bẩy 100: 1 cho “những kẻ cờ bạc sa đọa” (tức là những nhà đầu tư bán lẻ thiếu hiểu biết).

Nói rõ hơn, tỷ lệ đòn bẩy 100:1 có nghĩa là ngay cả khi giá tài sản cơ bản thay đổi theo 1% trở lên, nhà đầu tư cũng có thể nhận được thông báo gọi ký quỹ hoặc toàn bộ khoản đầu tư của họ có thể bị xóa sổ. Tệ hơn nữa, BitMEX tính phí cao bất kể các nhà giao dịch đang mua hay bán các công cụ phái sinh tiền điện tử của nó. Sau đó, nó chuyển số tiền còn lại của khách hàng sang một "quỹ thanh toán bù trừ" để lấy một phần tài khoản của nhà đầu tư. "Quỹ bù trừ" này có thể gấp nhiều lần số tiền cần thiết để tránh rủi ro đối tác (Lưu ý của người biên tập: Rủi ro đối tác là rủi ro phát sinh do một bên không tuân thủ các điều khoản của hợp đồng). Theo ước tính của một nhà nghiên cứu độc lập, việc thanh lý đôi khi chiếm một nửa doanh thu của BitMEX. Từ quan điểm này, hoạt động của BitMEX không có gì đáng ngạc nhiên.

Người trong cuộc của Bitmex nói với tôi rằng sàn giao dịch này cũng đã là mục tiêu của những kẻ khủng bố từ Nga, Iran và các nơi khác Rửa tiền các giao dịch được bọn tội phạm và các tội phạm khác sử dụng trên quy mô lớn hàng ngày. Sàn giao dịch không làm gì để ngăn chặn điều này vì nó thu được lợi nhuận từ các giao dịch này.

Hơn thế nữa, BitMEX còn có một bộ phận giao dịch kiếm lợi nhuận nội bộ (được cho là để tạo lập thị trường) và bị buộc tội vượt qua " "Vị trí chuột" (cụ thể đề cập đến việc nhà cái sử dụng quỹ cá nhân để xây dựng một vị trí ở mức thấp trước khi sử dụng quỹ đại chúng để tăng giá cổ phiếu, sau đó bán vị trí cá nhân trước để kiếm lợi nhuận sau khi sử dụng quỹ đại chúng để huy động giá cổ phiếu lên mức cao). Hayes phủ nhận điều này, nhưng vì BitMEX hoàn toàn không được kiểm soát và các tài khoản của nó không chịu sự kiểm toán độc lập nên không có cách nào để biết điều gì đang diễn ra đằng sau hậu trường.

Dù sao, chúng tôi biết rằng BitMEX bỏ qua các quy định AML/KYC (chống rửa tiền/giấy phép khách hàng). Mặc dù tuyên bố không phục vụ các nhà đầu tư Hoa Kỳ và Vương quốc Anh tuân theo các luật như vậy, nhưng cách họ "xác minh" danh tính các thành viên của mình là bằng cách kiểm tra địa chỉ IP của họ, địa chỉ này có thể dễ dàng bị che bởi một ứng dụng VPN thông thường. Sự thiếu thẩm định này là sự vi phạm trắng trợn các luật và quy định về chứng khoán. Hayes thậm chí còn công khai thách thức bất cứ ai cố gắng truy tố anh ta ở Seychelles không được kiểm soát, biết rằng anh ta đang hoạt động dưới bóng các quy định pháp luật.

Đầu tháng 7, tôi đã tranh luận với Hayes ở Đài Bắc và tiết lộ các hoạt động của anh ấy. Nhưng tôi không hề hay biết, anh ấy đã giành được độc quyền đối với video sự kiện từ ban tổ chức hội nghị và từ chối phát hành tất cả trong một tuần. Thay vào đó, anh ta đưa ra một số “điểm” được lựa chọn cẩn thận với hy vọng tạo ra ảo tưởng rằng mình đang làm tốt trong cuộc tranh luận. Tôi nghĩ đây là điều phổ biến ở những kẻ lừa đảo tiền điện tử. Nhưng trớ trêu thay, một người tự nhận là "chống lại" kiểm duyệt lại là cha đẻ của mọi hoạt động kiểm duyệt vì hành vi lừa đảo của anh ta đã bị vạch trần. Cuối cùng, sau khi bị chính những người ủng hộ mình làm nhục một cách công khai, anh ta đã hài lòng và phát hành đoạn video.

Vào cùng ngày diễn ra cuộc tranh luận của chúng tôi, Cơ quan Quản lý Tài chính đã đề xuất Đề xuất cấm tiền điện tử có rủi ro cao đầu tư bán lẻ hoàn toàn. Tuy nhiên, trừ khi có phản hồi phối hợp từ các nhà hoạch định chính sách, các nhà đầu tư bán lẻ bị thu hút vào tiền điện tử sẽ tiếp tục bị lừa. Thao túng giá tràn lan trên tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử và có thể bao gồm bơm và bán, giao dịch rửa tiền, giả mạo, cá cược chuột và các hình thức khác. Một nghiên cứu cho thấy có tới 95% giao dịch Bitcoin là giả mạo, cho thấy gian lận không phải là ngoại lệ mà là bình thường.

Tất nhiên, một thị trường không được kiểm soát sẽ mở cửa cho những kẻ lừa đảo, tội phạm và những kẻ bán dầu rắn (Lưu ý của biên tập viên: có nghĩa là hoàn toàn không có ngạc nhiên rằng đó là sân chơi của kẻ nói dối. Giao dịch tiền điện tử đã tạo ra một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la, bao gồm không chỉ các sàn giao dịch mà còn cả các nhà báo đóng giả nhà báo, những kẻ cơ hội thổi phồng tài khoản tài chính của họ để rao bán tiền điện tử giả và các nhà vận động hành lang tìm kiếm sự miễn trừ theo quy định. Đằng sau tất cả những điều này là một băng nhóm tội phạm mới nổi lấn át cả mafia.

Bây giờ là lúc các cơ quan thực thi pháp luật ở Hoa Kỳ và các quốc gia khác phải can thiệp. Cho đến nay, các cơ quan quản lý vẫn không hoạt động bất chấp sự lây lan của căn bệnh ác tính tiền tệ ẩn giấu. Một nghiên cứu cho thấy 80% “các đợt chào bán tiền xu ban đầu” (ICO) trong năm 2017 là lừa đảo. Ít nhất, Hayes và những người khác thực hiện các vụ lừa đảo tương tự ở những nơi trú ẩn an toàn ở nước ngoài, không bị giám sát, phải bị điều tra trước khi hàng triệu nhà đầu tư bán lẻ rơi vào tình trạng hủy hoại tài chính. Ngay cả Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ Steven Mnuchin, người không ủng hộ quy định tài chính, cũng tin rằng tiền điện tử không thể được phép “trở thành tương đương với các tài khoản bí mật”. Các tài khoản bí mật từ lâu đã đóng vai trò là lá chắn cho những kẻ khủng bố, xã hội đen và các tội phạm khác.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia