Những khoảnh khắc tuyệt vời của tiền điện tử năm 2020 và 10 đồn đoán hàng đầu năm 2021

Còn 15 ngày nữa, năm 2020 đầy biến động và kỳ diệu sẽ mở ra chương cuối cùng.

Đây là một năm đáng được đánh giá trong mọi lĩnh vực của cuộc sống. Đối với một số người, năm 2020 là một thảm họa, trong khi những người khác lại cho rằng năm nay là năm tồi tệ nhất trong những năm gần đây Một năm tốt lành, đặc biệt là từ góc độ thị trường thứ cấp, năm 2020 là một thị trường tăng trưởng chưa từng thấy trong hơn mười năm qua.

Tất nhiên điều tương tự cũng xảy ra với thị trường tiền điện tử. Sau khi bắt kịp chuyến tàu tốc độ cao của hàng hóa và cổ phiếu công nghệ, Bitcoin đã thiết lập một mức cao mới. Chứng khoán Mỹ thị trường không còn tin tưởng vào Bitcoin. Khối lượng giao dịch hàng ngày đã đạt 400 triệu đô la Mỹ, thậm chí còn vượt xa tài sản dược phẩm được yêu thích trên thị trường năm nay.

Bitcoin rõ ràng không phải là điểm nổi bật duy nhất của tiền điện tử trong năm 2020. Blockchain Capital đã phân tích tiền điện tử trong suốt cả năm trong "Nhìn lại năm 2020" Thị trường đã hoàn thành xem xét, từ kinh tế vĩ mô, tài chính tiền điện tử, đến môi giới và tuân thủ hàng đầu, và cuối cùng đưa ra 10 dự đoán hàng đầu cho năm 2021.

Là tổ chức đầu tư hàng đầu trong ngành blockchain, lãnh thổ đầu tư của Blockchain Capital bao gồm hầu hết các tên tuổi nổi tiếng trong ngành: Coinbase, nền tảng giao dịch lớn nhất ở Hoa Kỳ, các tổ chức giám sát Xapo, nền tảng giao dịch NFT lớn nhất Opensea, công ty mẹ EOS Block.one, nền tảng tài chính tuân thủ lớn nhất CoinList, v.v., và có hàng chục dự án nổi tiếng.

Kết hợp tóm tắt về Blockchain Capital và sự sắp xếp của Rhythm BlockBeats, chúng ta cùng nhau đánh giá và tưởng tượng nhé.

Môi trường vĩ mô

Môi trường vĩ mô năm 2020 về cơ bản có thể tóm gọn trong một từ, buông ra Đây là một bản phát hành chưa từng có.

Từ phía trên Có thể thấy từ hình, lượng phát hành tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Ngân hàng Nhật Bản đã tăng mạnh trong năm nay, Cục Dự trữ Liên bang chứng kiến mức tăng rõ rệt nhất trong việc phát hành đô la gần 90 độ vào giữa năm. -2020.

Lãi suất của các ngân hàng trung ương khác nhau cũng có xu hướng giảm, Mỹ, Anh, Nhật Bản đều có đã sử dụng lãi suất 0 để kích thích nền kinh tế, Thụy Sĩ thậm chí còn sử dụng lãi suất 0 để kích thích nền kinh tế, thực hiện chiến lược lãi suất âm.

Nhưng dù vậy, kinh tế toàn cầu vẫn bị ảnh hưởng nặng nề, tốc độ tăng trưởng kinh tế của Trung Quốc và Mỹ năm 2020 đã chạm mức thấp nhất trong những năm gần đây. Với năm 2019, tăng trưởng kinh tế toàn cầu chỉ ở mức 2,4%, là mức tăng trưởng thấp nhất kể từ cuộc khủng hoảng kinh tế 2009.

Bitcoin

Hiệu quả của việc giải phóng nước có thể nhìn thấy bằng mắt thường trên thị trường vốn. các loại tài sản trong năm nay, hiệu suất thị trường của Bitcoin là tốt nhất, thiết lập mức cao mới mọi thời đại với đơn giá gần 20.000 đô la Mỹ. Theo quan điểm của Rhythm, mọi thứ đều bắt nguồn từ dịch bệnh.

Môi trường chung đang dần thay đổi, tiền đang chảy vào thị trường vốn và Bitcoin, loại tiền có các thuộc tính như hàng hóa, công nghệ và phòng ngừa rủi ro, đã bước vào thị trường tầm nhìn của các tổ chức và vốn thang độ xám được sử dụng để mua Bitcoin. Ngày càng có nhiều tổ chức tiền tệ. Đồng thời, các nhà đầu tư bán lẻ cũng có nhu cầu đầu tư. Trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, các mục tiêu cao kỷ lục của Tesla và NIO đã khiến họ nản lòng. Bitcoin, vốn đã đứng ở mức 10.000 USD trong một thời gian dài, là một lựa chọn tốt .

Kết quả là PayPal đã cung cấp cho 300 triệu người dùng của mình một kênh để mua Bitcoin. Với sự hỗ trợ của các tổ chức và nhà đầu tư bán lẻ, giá Bitcoin đã tăng lên. Tuy nhiên, đây không phải là thị trường tăng trưởng của riêng Bitcoin Một số lượng lớn tài sản đang có mặt trên thị trường, năm nay tất cả đều thoát ra khỏi đường cong "deep V" và Bitcoin chỉ là một trong số đó.

Nhiều ý kiến cho rằng mức cao mới trong năm nay của Bitcoin dường như không giống với thị trường tăng giá trước đó, bởi vì chúng ta không thể chỉ tập trung vào Bitcoin. trên thế giới, hầu hết tất cả tài sản đều tăng giá và Bitcoin không quá dễ nhận biết, nó chỉ là một sự phân bổ tài sản.

Ethereum và tài chính phi tập trung

Ethereum năm 2020 đã bắt đầu hai lần chuyển đổi, một là chuyển đổi đồng thuận, bắt đầu từ PoW và bước vào quá trình chuyển đổi sang PoS, bắt đầu Giai đoạn kế hoạch ban đầu 0; thứ hai là chuyển đổi giá trị, từ giá trị trong kỷ nguyên tài trợ token IC0 sang kỷ nguyên DeFi.

Theo quan điểm của Rhythm, sự phát triển của DeFi cũng có thể liên quan đến môi trường chung. Số lượng tài sản cơ bản ngày càng tăng như tiền ổn định đã trở thành cơ sở cho sự bùng nổ của DeFi.

Sự phát triển của lĩnh vực DeFi năm nay không thể tóm tắt trong vài câu, tôi khuyên bạn nên đọc hai bài viết: "Multicoin Capital: Hiểu biết toàn diện về sự phụ thuộc của hệ sinh thái DeFi" 》, đây hiện là bài đánh giá toàn diện nhất về toàn bộ hệ thống DeFi; "Thị trường tài chính tiền điện tử năm 2020 Report" , đây là sự kiện phát triển hàng năm về tài chính tiền điện tử do Viện nghiên cứu Nhịp điệu tổ chức, trong đó trình bày chi tiết về quá trình bùng nổ của tài chính phi tập trung.

Stablecoin và CBDC 

Stablecoin đã có sự tăng trưởng bùng nổ trong năm nay. Từ khoảng 6 tỷ USD đầu năm đến hơn 26 tỷ USD hiện nay, trong đó phát hành USDT vượt 20 tỷ USD, Tether vẫn vững vàng chiếm vị trí dẫn đầu trên thị trường stablecoin.

Các stablecoin đang phát triển nhanh chóng đang vô tình ảnh hưởng đến ngành công nghiệp tiền điện tử. Sự gia tăng của thị trường phái sinh, khai thác thanh khoản và DeFi đã làm phong phú thêm các kịch bản sử dụng các stablecoin như USDC và DAI. Cơ sở hạ tầng như ví tiền điện tử cũng đã giúp Thúc đẩy mức độ phổ biến của stablecoin. Dữ liệu cho thấy stablecoin hiện chiếm 40% khối lượng thanh toán hàng ngày trên chuỗi khối Bitcoin và Ethereum.

Ngoài stablecoin, nhiều quốc gia khác nhau cũng đã đẩy nhanh việc phát triển và ra mắt các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Có thể thấy rõ từ hình bên dưới rằng các quốc gia trên thế giới có thái độ khác nhau đối với CBDC.

Trong số đó, nhiều quốc gia, bao gồm cả Trung Quốc và Nga, đã xây dựng các dự luật tương ứng cho CBDC, trong khi Hoa Kỳ và Nhật Bản vẫn đang nghiên cứu về nó. Vào tháng 10 năm nay, Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Powell đã bày tỏ ý kiến của mình rằng CBDC có thể cải thiện hệ thống thanh toán của Hoa Kỳ và Cục Dự trữ Liên bang cần đánh giá tác động mà CBDC có thể gây ra đối với một loạt vấn đề chính.

Thị trường môi giới

Kể từ năm nay, khối lượng giao dịch của các nền tảng giao dịch tập trung đã bắt đầu bùng nổ. Đánh giá từ dữ liệu, Binance, Coinbase và Kraken vẫn duy trì vị trí dẫn đầu trong thị trường, trong khi Con đường giao dịch phi tập trung phát triển nhanh nhất trong năm nay là Uniswap. Vào ngày 15 tháng 12, theo dữ liệu do người sáng lập Uniswap Hayden Adams cung cấp, tổng khối lượng giao dịch của nền tảng này đã vượt quá 50 tỷ đô la Mỹ, giữ vững vị trí dẫn đầu trong phân khúc DEX tài sản tiền điện tử.

Ngoài việc cung cấp nền tảng giao dịch tài sản, doanh nghiệp môi giới tiền điện tử còn có các hoạt động được chia nhỏ như cam kết, lưu ký, thực thi, cho vay và giải pháp. Với sự phát triển của các công ty như Xapo, SFOX, Galaxy Digital và BitGo, toàn bộ thị trường môi giới tiền điện tử đang dần trưởng thành.

Kẻ mạnh sẽ luôn mạnh. Trong năm 2020, cũng có một số trường hợp mua lại và IPO trong lĩnh vực môi giới tiền điện tử. Binance, Coinbase, DCG và các nhóm khác đã đẩy nhanh tốc độ mua lại và toàn bộ cấu trúc thị trường đã được hợp nhất.

Gia nhập thị trường Trong giai đoạn đầu của quá trình mua bán và sáp nhập, các nhà môi giới hàng đầu đang cho thấy những dấu hiệu ban đầu

Tuân thủ

Vào năm 2020, quy định thể chế của chính phủ về tiền điện tử vẫn đang được tiến hành.

Năm nay, vụ kiện kéo dài ba năm của Kik đã kết thúc và Telegram cũng ngừng phát triển theo lệnh cấm của cơ quan quản lý. SEC Vẫn “dàn xếp tài khoản sau khi sụp đổ”, các dự án như EOS, Engigma đã phải trả hàng chục triệu USD để giải quyết với SEC, ngay cả John McAfee cũng vướng vào kiện tụng vì nền tảng trước đây của mình.

Ngoài việc bán token, các nền tảng và thị trường giao dịch nước ngoài bị các cơ quan quản lý cho là không tuân thủ cũng bắt đầu phải đối mặt với các vụ kiện dân sự và hình sự ở Hoa Kỳ. Những trạng thái. Trường hợp điển hình nhất là BitMEX.

Các cơ quan quản lý ngày càng chú ý nhiều hơn đến các thị trường bị thao túng một cách giả tạo. Các cơ quan quản lý tin rằng các thị trường hàng hóa như BitMEX rất dễ bị thao túng và xung đột lợi ích, đồng thời không tuân thủ các yêu cầu quy định bao gồm KYC/AML; các công cụ như Helix cung cấp dịch vụ trộn tiền tệ có thể dễ dàng tạo điều kiện hoặc gây nhầm lẫn cho các hoạt động tội phạm. Dựa trên những cân nhắc trên, CFTC và FinCEN đã khởi xướng tố tụng dân sự và Bộ Tư pháp đã tiến hành tố tụng hình sự.

Với cái này Tương ứng, các thực thể tuân thủ hoặc “thân thiện với cơ quan quản lý”, chẳng hạn như các nền tảng hoặc tổ chức như Securitize, Kraken, Coinbase, TRM và Chainalysis, đã nhận được hỗ trợ từ các cơ quan quản lý.

Sau đây là biểu đồ thời gian về các biện pháp tuân thủ chính trên toàn cầu vào năm 2020:

Blockchain Capital tin rằng các quy định của ICO cuối cùng sẽ mang lại lợi ích cho các nhà cung cấp dịch vụ không phát hành mã thông báo và năm nay tòa án liên bang cũng đã xem xét việc thực hiện các vụ án liên quan đến mã hóa và xem xét hợp đồng đầu tư miễn là nó đáp ứng hai yêu cầu sau: (a) số tiền thu được từ việc bán mã thông báo được sử dụng để đẩy nhanh sự phát triển của mạng hoặc giao thức; (b) việc phát hành không phải là Token cho các tình huống sử dụng thực tế. Điều đáng chú ý là ngay cả khi token được phát hành thì chúng cũng không nhất thiết phải là chứng khoán.

Kể từ năm nay, với sự nổi lên của DeFi, cơ quan giám sát cũng đã đưa ra các yêu cầu mới đối với các nhà phát hành mã thông báo. Để tránh chạm vào “vạch đỏ”, nhóm có thể xây dựng giao thức trước khi phát hành token; token được phát hành được dùng làm khoản bồi thường cho người tham gia giao thức chứ không phải để bán; ngoài ra, giá trị của token được dựa trên quyền quản trị của giao thức, vai trò của người dùng tương đương với các cổ đông và giám đốc.

Các giao thức phi tập trung phải là "phần mềm, không phải dịch vụ". Giao thức DeFi cung cấp dịch vụ tương tác cho người dùng trên toàn thế giới và hoạt động này được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh. Điều đặc biệt quan trọng là hợp đồng thông minh phải là phần mềm nguồn mở và không chịu sự kiểm soát lâu dài về mặt kỹ thuật hoặc quản trị của các nhà phát triển cốt lõi, ít nhất các nhà phát triển không có quyền “đóng giao thức”; cũng nên cho phép người dùng tham gia vào quản trị trung gian.

Ứng dụng

Năm 2020, tiền điện tử bắt đầu dần được nhiều người biết đến hơn. Một trong những biểu hiện trực tiếp nhất là theo dữ liệu chính thức do MetaMask công bố, từ tháng 4 đến tháng 9 năm nay, số người dùng hoạt động hàng tháng của MetaMask đã tăng từ 270.000 lên 1 triệu và tầm ảnh hưởng của Ethereum và DeFi không ngừng mở rộng.

Ngoài các ứng dụng gốc tiền điện tử, các cổng công nghệ tài chính cũng đang “sàng lọc” sự quan tâm của thị trường đối với Bitcoin.

Một số trường hợp sử dụng quan trọng đáng được khen ngợi, chẳng hạn như thông báo của PayPal về việc mở dịch vụ mua bán tiền điện tử cho 300 triệu người dùng; Cash APP của Square đã chứng kiến sự thay đổi của người dùng bên ngoài. nhận thấy những thay đổi; eToro tiếp tục tăng cường đặt cược tiền điện tử và mở rộng tài sản; và SoFi đã được NYBitlicense phê duyệt, mở đường cho việc cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử cho nhiều người hơn, v.v.

2021 10 dự đoán hàng đầu

Dự đoán tương lai là một việc khó khăn, không ai có thể đúng 100% nhưng vẫn có rất nhiều người cố gắng. . Năm ngoái, Blockchain Capital đã đưa ra 11 dự đoán táo bạo cho năm 2020. Đánh giá từ kết quả, một số đã trở thành hiện thực, trong khi một số khác vẫn chưa rõ ràng:

·Một công ty tiền điện tử sẽ được mua lại với giá hơn 500 triệu USD;

·Giá trị tài sản bị khóa trong DeFi sẽ vượt quá 2 tỷ USD; (Đã đạt được)

·Đối mặt với sự cạnh tranh từ Trung Quốc, Libra sẽ trở thành đồng tiền ổn định được phê duyệt được hỗ trợ bởi đồng đô la Mỹ;

·Thẩm phán liên bang sẽ ra phán quyết chống lại hành vi của SEC trong trường hợp mã hóa;

·Theo định nghĩa về giá trị mạng, không có ai vào năm 2020 The Layer 1 giao thức ra mắt năm 2018 có thể lọt vào vị trí "Top 10";

·USDC sẽ đạt mức tăng trưởng 300% (các chỉ số đo lường bao gồm khối lượng giao dịch, phát hành, vốn hóa thị trường và giao dịch khối lượng); (đã nhận ra)

·Sự tăng trưởng về nhu cầu đối với Bitcoin sẽ đẩy phí giao dịch vượt quá 100 USD và quy mô giao dịch sẽ tiếp tục mở rộng;

·Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính Hoa Kỳ và Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FinCEN/FATF) sẽ có các yêu cầu nghiêm ngặt hơn đối với stablecoin so với tiền giấy; (Đã đạt được)

·KYC/AML sẽ trở thành chiến trường mới cho việc tuân thủ quy định của DeFi;

·Tiền riêng tư sẽ ngoại tuyến khỏi các nền tảng giao dịch chính thống;

·Giá Bitcoin sẽ đạt mức cao kỷ lục. (Đã đạt được)

Outlook In Năm mới, Blockchain Capital đã đưa ra 10 dự đoán sau cho năm 2021:

·Coinbase sẽ trở thành trường hợp IPO đầu tiên trong lĩnh vực mã hóa, với giá trị thị trường là hơn 300 tỷ USD;

·Ngành sẽ chứng kiến hai thương vụ mua lại trị giá hơn 500 triệu USD và một thương vụ mua lại trị giá hơn 1 tỷ USD;

·Việc phát hành thị trường các stablecoin (Tether, USDC, Libra) gắn liền với đồng đô la Mỹ sẽ vượt quá 150 tỷ USD;

· ba quản trị DeFi hàng đầu Tổng giá trị thị trường của mã thông báo sẽ tăng từ 33% lên 66% tổng giá trị thị trường của ETH;

·Số dư khoản vay trong giao thức DeFi sẽ tăng 10 lần vượt quá 30 tỷ USD ;

·33% khối lượng giao dịch tiền điện tử giao ngay sẽ đến từ DEX;

· WeChat và Alipay sẽ hỗ trợ DCEP;

·SEC phê duyệt BTC ETF đầu tiên và hoạt động kinh doanh "lưu ký" của nhà môi giới tài sản kỹ thuật số đầu tiên;

· Vốn hóa thị trường của Bitcoin đã tăng từ 4% lên 10% vốn hóa thị trường của vàng;

·Microstrategy sẽ được đổi tên thành Macrostrategy :).

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia