Báo cáo: Mức độ nhận biết và cường điệu về DeFi cao hơn nhiều so với tỷ lệ tham gia thực tế của người dùng

Tiêu đề gốc: "Báo cáo khảo sát người dùng DeFi toàn cầu năm 2020"

Nguồn gốc: ARPA  

Bản dịch gốc: 0x33

Vào tháng 7 năm 2020, nhóm ARPA đã nhắm mục tiêu vào những người thực hành blockchain, người dùng blockchain, người nắm giữ tiền điện tử, những người đam mê công nghệ tiên tiến và những người khác liên quan đến blockchain trong cộng đồng ARPA. Người dùng liên quan đến chuỗi đã gửi biểu mẫu khảo sát DeFi. Các câu hỏi trong cuộc khảo sát liên quan đến việc sử dụng ví và DApp, tham gia khai thác thanh khoản và các điểm khó khăn khi sử dụng DApp trong và ngoài nước. Phiên bản tiếng Trung của bảng câu hỏi đã thu thập được hơn 300 câu trả lời hợp lệ. Phiên bản tiếng Anh đã nhận được hơn 400 phản hồi hợp lệ.

2020 là năm mà tài chính phi tập trung (DeFi) trở thành chủ đề nóng. Nó có nhiều ứng dụng, bao gồm sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng cho vay, stablecoin, v.v. và hàng trăm dự án DeFi đã xuất hiện trên thị trường xung quanh các lĩnh vực ứng dụng này.

Việc khai thác thanh khoản do Hợp chất khởi xướng đã khiến khối lượng khóa tài sản của nó phá vỡ các mức cao mới và giá trị của COMP đã tăng vọt, khởi động lễ hội DeFi trong toàn ngành. Kể từ đó, các khái niệm DeFi mới lần lượt xuất hiện, bao gồm nền tảng cho vay, nền tảng giao dịch phi tập trung, tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), tiền ổn định và oracles. DeFi đã trở thành một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất trong tiền điện tử.

Trong số rất nhiều hoạt động kinh doanh trong DeFi, nổi bật nhất là ba hoạt động kinh doanh: stablecoin, nền tảng giao dịch phi tập trung và hoạt động kinh doanh cho vay. Trong số đó, hoạt động kinh doanh cho vay của DeFi đang phát triển đặc biệt nhanh chóng.

Nền bảng câu hỏi

Hầu hết những người được hỏi (khoảng 70%) đã tham gia thị trường tiền điện tử từ hai năm trở lên Trong số những người dùng nâng cao, 23% số người được hỏi đã biết về thị trường tiền điện tử từ 1-2 năm, trong khi 7% số người được hỏi là người dùng mới và mới tiếp xúc với lĩnh vực tiền điện tử chưa đầy một năm. Cuộc khảo sát người dùng bao gồm các khu vực, nhóm tuổi, nghề nghiệp và giới tính khác nhau. Vì vậy, người trả lời là đại diện cho nhân khẩu học của người dùng. Trong báo cáo này, ARPA phân tích kết quả khảo sát, kết quả này sẽ được sử dụng để hiểu và khám phá nhận thức, nhu cầu tiềm năng và sở thích sử dụng DeFi của người dùng liên quan đến blockchain. Do đó, việc giúp ARPA có thể thiết kế các sản phẩm DeFi tốt hơn, đáp ứng nhu cầu của người dùng và cuối cùng là thúc đẩy sự phát triển của ngành DeFi.

Tóm tắt

1. Hầu hết người trả lời trong cuộc khảo sát này là những người dùng mã hóa có kinh nghiệm, vì vậy kết luận của báo cáo này không thể thể hiện đầy đủ hành vi của những người dùng thiếu kinh nghiệm. Khi tính đến số lượng địa chỉ hoạt động của Hợp chất, Uniswap và Curve, chúng tôi ước tính số lượng người dùng DeFi hiện tại là khoảng hàng chục nghìn, với tỷ lệ thâm nhập của người dùng DeFi chỉ 1% so với khoảng 5 triệu người dùng tiền điện tử trên toàn thế giới.

2. Khảo sát cho thấy mức độ nhận thức và cường điệu về DeFi cao hơn nhiều so với tỷ lệ tham gia thực tế của người dùng. Lý do quan trọng nhất để người dùng tham gia là nhận được phần thưởng từ việc khai thác thanh khoản hoặc thu nhập lãi đáng kể. Để thu hút người dùng đến với các sản phẩm DeFi, tổng lợi nhuận hàng năm phải vượt quá 15%.

3. Khai thác thanh khoản là một cơ chế sáng tạo và hiệu quả nhằm thu hút người dùng hạt giống bằng cách trợ cấp lợi nhuận tài chính của việc cho vay.

4. Mặc dù ví phi tập trung rất phổ biến đối với người dùng thành thạo ở Trung Quốc và trên toàn thế giới, nhưng chúng chủ yếu được sử dụng để chuyển tiền và tiết kiệm tiền. Người dùng các DApp khác nhau chỉ chiếm 1/3 tổng số người được hỏi. Việc sử dụng DeFi đòi hỏi khả năng sử dụng ví thành thạo, đòi hỏi trải nghiệm người dùng cao đối với ví và đòi hỏi người dùng phải có một khoảng thời gian tìm hiểu.

5. Một số người được hỏi cảm thấy không an toàn khi sử dụng các sản phẩm DeFi dựa trên hợp đồng thông minh. Tương tác hợp đồng thông minh chậm và trải nghiệm người dùng kém sẽ dẫn đến mất người dùng. Phí gas hợp đồng thông minh thường cao tới 10-20 USD, cao hơn đáng kể so với mức 2 USD mà người dùng bình thường mong đợi. Điều này tạo ra tình trạng chỉ có nhà đầu tư lớn mới có thể tham gia. Mạng Ethereum đang rất cần được nâng cấp để đáp ứng nhu cầu của người dùng thông thường.

6. Hiện tại, DeFi chủ yếu tập trung vào token ERC-20 và mức độ phong phú về tài sản tương đối thấp. Đặc biệt, thiếu đảm bảo BTC an toàn, trải nghiệm người dùng tốt hơn và hỗ trợ phí gas thấp. Sự xuất hiện hiện tại của WBTC và RenBTC dự kiến sẽ mở ra các thị trường mới.   

Dữ liệu cụ thể

1 ) Trạng thái sử dụng ví phi tập trung

Tình trạng nhận thức và tham gia DeFi hiện tại

Dữ liệu khảo sát cho thấy người dùng trên toàn thế giới thường quan tâm đến khái niệm về DeFi Có nhiều hiểu biết hơn và đầu tư nhiều hơn vào sản phẩm. Có tới 97% số người được hỏi đã nghe nói về khái niệm DeFi và 78% đã mua các token liên quan đến DeFi.

Ngược lại, tỷ lệ người trả lời Trung Quốc đã nghe nói về DeFi hoặc mua token liên quan đến DeFi thấp hơn một chút so với người dùng toàn cầu; lần lượt là 86% và 58%.

Trong số những người được hỏi, 75% người dùng toàn cầu và 25% người dùng Trung Quốc sử dụng chức năng gửi tiền hoặc cho vay phi tập trung. So với người dùng toàn cầu, người dùng Trung Quốc có nhận thức và mức độ chấp nhận đối với các sản phẩm DeFi và DeFi thấp hơn, đồng thời còn nhiều cơ hội để cải thiện.

3) Nhu cầu của người dùng DeFi và lộ trình học tập

Báo cáo này đã hỏi người dùng Trung Quốc và toàn cầu về kỳ vọng của họ khi sử dụng các sản phẩm DeFi. Dữ liệu khảo sát cho thấy người dùng Trung Quốc và toàn cầu rất nhạy cảm với phí gas của các sản phẩm DeFi. Thông thường, chi phí gas sẽ dưới 2 USD (76% ở Trung Quốc, 65% trên toàn cầu).

Về lợi tức gửi tiền dự kiến, hơn một nửa (75%) người dùng toàn cầu và 74% người dùng Trung Quốc cho biết lợi nhuận hàng năm Nó cần phải vượt quá 15% mới đủ hấp dẫn để thu hút họ sử dụng sản phẩm DeFi.

Khoảng hai phần ba ( 60 %) số người được hỏi trên toàn cầu cho biết họ tham gia khai thác thanh khoản. So sánh, tỷ lệ người dùng Trung Quốc tham gia khai thác thanh khoản thấp hơn nhiều, chỉ 22%. Điều đáng chú ý là dữ liệu khảo sát cho thấy số tiền đầu tư của hầu hết người dùng tham gia gửi tiền DeFi hoặc khai thác thanh khoản là từ 10.000-50.000 USD.

Tìm hiểu ý định sử dụng từ các sản phẩm DeFi Có vẻ như người dùng Trung Quốc dành nhiều thời gian hơn để học cách sử dụng các sản phẩm DeFi. 40% người dùng Trung Quốc dự kiến sẽ dành không quá 1 giờ để tìm hiểu các sản phẩm DeFi mới; tỷ lệ này xấp xỉ 56% số người được hỏi trên toàn cầu. Khoảng 12% người dùng Trung Quốc và 2% người dùng toàn cầu chỉ đơn giản là không muốn dành thời gian để tìm hiểu cách sử dụng DeFi.

4) Lý do sử dụng và không sử dụng sản phẩm DeFi

Dữ liệu khảo sát cho thấy 74% số người được hỏi trên toàn cầu sử dụng các sản phẩm DeFi.

Đây là câu hỏi trắc nghiệm , người trả lời có thể chọn nhiều lý do sử dụng/không sử dụng. Động lực lớn nhất là tính thanh khoản, với các yếu tố khác bao gồm lãi suất hợp lý (29%), không yêu cầu KYC (27%), sự thuận tiện (21%) và bảo mật (18%). Lý do khiến người dùng toàn cầu ngại sử dụng Dapp là lãi suất không hấp dẫn (58%), trải nghiệm người dùng kém (20%), lo ngại về bảo mật, không biết cách truy cập Dapp hoặc không có ví (17%).

Người dùng toàn cầu

25% người dùng Trung Quốc đã sử dụng các sản phẩm DeFi; lý do chính khiến họ sử dụng DeFi là Khai thác thanh khoản (58%), tiện lợi (52%), lãi suất đáng kể (42%), không yêu cầu KYC (34%), an toàn (33%). Rào cản chính đối với việc áp dụng của người dùng Trung Quốc là lo ngại về bảo mật (52%), tốc độ gửi và cho vay chậm (25%), không biết cách truy cập dApps, không có ví (25%) và trải nghiệm người dùng kém (21%). ).

Người dùng Trung Quốc

Kết luận là hiển nhiên,Nếu các bên tham gia dự án muốn cải thiện sản phẩm DeFi hấp dẫn thì lãi suất và an ninh phải tăng lên.

Tầm nhìn về tài chính mở

Từ góc độ vĩ mô, blockchain là sự thay đổi mô hình trong tài chính truyền thống. Blockchain có bản chất phi tập trung nên trong tương lai gần nó sẽ có hai đặc điểm: thứ nhất, mã hóa có tính chất đầu cơ; thứ hai, nó là bản nâng cấp của tài chính. Từ góc độ DeFi, thị trường lớn hơn trong tương lai là tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC). Sự xuất hiện của tiền điện tử chính thức sẽ mang lại ngày càng nhiều chuỗi tài sản. Đến lúc đó, DeFi sẽ trở thành xu hướng chủ đạo và đi vào ý thức cộng đồng.

Trong một hoặc hai năm tới, thị trường có địa chỉ tổng thể của DeFi sẽ lớn hơn blockchain mà nó được xây dựng trên đó. Stablecoin mà DeFi dựa vào sẽ có vốn hóa thị trường cao hơn Bitcoin vì khả năng liên tục tăng giá trị đồng đô la của tài sản trên chuỗi.

Từ Internet đến Internet di động, từ WeChat, Instagram đến TikTok, những hiện tượng này đã chứng minh điểm này. Blockchain, một hệ thống thanh toán phi tập trung, được dự định sẽ thay đổi ngành tài chính ngay từ khi nó ra đời. DeFi một ngày nào đó sẽ thoát ra khỏi nhóm nhỏ người dùng tiền điện tử và trở thành người tiên phong trong lĩnh vực tài chính mở. Là người tiên phong, Bitcoin đã tạo ra một phương tiện cho các giao dịch phi tập trung. Cho vay, với tư cách là một công cụ tài chính cổ xưa, sẽ trở thành nền tảng của tài chính mở với sự trợ giúp của DeFi. Có thể thấy từ sự gia tăng của các stablecoin như USDT, USDC và DAI trong hai năm qua rằng giá trị thị trường của stablecoin sẽ là tính thanh khoản cơ bản của tài chính mở và cũng sẽ cung cấp vốn cho DeFi.

Cuối cùng, các tài sản kỹ thuật số do nhà nước dẫn đầu là CBDC và Libra sẽ thúc đẩy DeFi và tài chính mở. Đến lúc đó, tài sản thế chấp cho các khoản vay thế chấp xuyên biên giới sẽ là tài sản, hàng hóa và trái phiếu có tính thanh khoản cao, không chỉ là tiền điện tử như ETH. Sau đó, nhà cung cấp vốn của nó sẽ là tiền kỹ thuật số do nhiều quốc gia phát hành. Sự kết hợp giữa giao dịch,thanh toán, cho vay và các công cụ tài chính phái sinh sẽ tạo thành một hệ sinh thái tài chính mở tuyệt vờiMôi trường, một thị trường hoàn toàn mới.

Địa chỉ gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia