Báo cáo hàng tuần về DeFi: Đối thủ MakerDAO thêm thành viên mới

Quy mô khóa của ngành tài chính DeFi đạt 813 triệu USD. Trong số đó, MakerDAO trị giá 378 triệu USD, với thị phần là 46,55% và EOS REX là 333 triệu USD, với thị phần là 41,01%, tăng nhẹ so với tuần trước.

Theo DAppTotal.com Dữ liệu DeFi cho thấy rằng trong số số liệu thống kê hiện tại về các dự án DeFi, chuỗi công khai ETH Có 16 chuỗi trên chuỗi công khai EOS, với tổng vị trí bị khóa là 469 triệu USD, chiếm 58%; có 2 trên chuỗi công khai EOS, với tổng vị trí bị khóa là 331 triệu USD, chiếm 40 %.

Các xu hướng chính trong Báo cáo hàng tuần của BlockBeats DeFi tuần này:

Nexo cung cấp tái cấp vốn CDP với lãi suất cố định 8%

Các dự án DeFi đã khóa 813 triệu USD và EOS DeFi chiếm 40%

Số ETH bị khóa của MakerDAO giảm xuống dưới 2 triệu

Messari ra mắt chỉ số lãi suất tiền điện tử CIRI

Dự trữ tiền tệ ổn định: có thể đối phó với siêu lạm phát của tiền tệ hợp pháp

Xu hướng của ngành DeFi

Nexo cung cấp tái cấp vốn CDP với lãi suất cố định 8%

NEXO là một nền tảng cho vay tiền mặt dựa trên tiền điện tử được thành lập bởi TechCrunch Được hỗ trợ bởi Michael Arrington, công ty sẽ sử dụng tài sản của chính mình để cung cấp các khoản vay hoặc phát hành hạn mức tín dụng. Vào ngày 9 tháng 5, NEXO đã ban hành một văn bản cho biết họ sẽ cung cấp dịch vụ tái cấp vốn CDP với lãi suất cố định 8%.

NEXO tin rằng sau một loạt phí ổn định tăng, lãi suất ổn định Vị trí nợ thế chấp (CDP) của MakerDAO hiện là 19,5% mỗi năm. Mục đích của nó là thúc đẩy một số người dùng đã mở lệnh trên CDP mua DAI từ thị trường mở và hoàn trả lại cho hệ thống, để giá DAI có thể được đẩy lên theo tỷ giá hối đoái dự kiến được neo ở mức 1 đô la Mỹ.

Theo phân tích của Grapefruit Trading, cơ chế tăng lãi suất không hiệu quả trong việc khôi phục tỷ giá cố định, vì CDP phải được chủ sở hữu đóng chặt. Bất chấp phí ổn định tăng mạnh, người dùng có thể tránh đóng CDP của họ vì những lý do sau:

Không thể thực hiện việc này, việc đóng CDP của họ cần có đủ tiền miễn phí Mua DAI trên thị trường mở. Ngoài ra, những người dùng đã chi tiêu số tiền cho vay của họ trong thế giới thực sẽ phải đối mặt với nhiều trở ngại hơn, vì ngay cả trên các sàn giao dịch có uy tín, việc vào và thoát khỏi hệ thống vẫn là một thách thức do tính thanh khoản hạn chế, mức chênh lệch và chi phí giao dịch lớn.

Không muốn làm như vậy khi còn tài sản thế chấp, tin rằng tiềm năng tăng giá của nó vẫn lớn hơn lãi suất cao.

Để giúp người dùng tránh bị hệ thống CDP thanh lý, Nexo đã được tiếp cận bởi hàng chục khách hàng để giúp họ tái cấp vốn với mức giá thấp hơn. Nexo dự định giải quyết các vấn đề trên bằng cách cung cấp cho chủ sở hữu CDP tùy chọn tái cấp vốn cho nghĩa vụ của họ với lãi suất cố định thấp tới 8% và đáp ứng nhu cầu cụ thể của cả hai loại người dùng.

So với các DeFi cho vay khác, các tính năng chính của CDP tái cấp vốn do Nexo cung cấp là lãi suất cố định 8% và giới hạn lãi suất rõ ràng và có thể dự đoán được . , không có phí thanh lý, giảm ngưỡng thanh lý xuống 120% số dư nợ, tái cân bằng khoản vay một phần thay vì thanh lý toàn bộ, chuyển khoản ngân hàng/stablecoin có sẵn để trả nợ và bán tài sản thế chấp.

Tổng quan về dữ liệu hàng tuần của DeFi

Các dự án DeFi đã khóa 813 triệu USD và EOS DeFi chiếm 40%

Tính đến ngày 12 tháng 5, quy mô khóa của ngành tài chính DeFi đã đạt 813 triệu USD. Trong số đó, thị phần của MakerDAO đạt 46,55%, giảm nhẹ so với tuần trước. Thị phần của EOS REX đạt 41,01%, tăng nhẹ so với tuần trước.

theo DAppTotal.com DeFi Dữ liệu cho thấy: Trong tuần qua, các dự án DeFi có tốc độ tăng trưởng nhanh bao gồm Moloch, dYdX, Tokenlon, Bancor, v.v. Theo thống kê hiện tại, có 16 dự án DeFi trên chuỗi công khai ETH, với tổng vị thế bị khóa là 469 triệu USD, chiếm 58%; có 2 dự án trên chuỗi công khai EOS, với tổng vị thế bị khóa là 331 triệu USD , chiếm 40%.

Các dự án EOS DeFi tuy mới ra đời chưa lâu nhưng đang phát triển nhanh chóng và có thể dần bắt kịp ETH. Nhìn chung, tổng số vốn bị khóa của các dự án DeFi đã tăng 15,47% so với tháng trước trong tuần qua.

Số ETH bị khóa của MakerDAO giảm xuống dưới 2 triệu

Dữ liệu LoanScan cho thấy DAI DIPOR hiện tại là 18,71%. (Lưu ý: DIPOR, Tỷ giá được cung cấp giữa các giao thức phi tập trung, lãi suất chuẩn được thúc đẩy bởi thị trường tài chính phi tập trung)

Trong bảy ngày qua, ba nền tảng DeFi, MakerDAO, Composite và Dharma, đã cho vay khoảng 6,14 triệu USD. Trong số đó, MakerDAO chiếm khoảng 4,68 triệu USD, Hợp chất chiếm khoảng 640.000 USD và Dharma chiếm khoảng 820.000 USD.

Phí ổn định hiện tại của MakerDAO là 19,5%. Lãi suất cho vay của Hợp chất là 14,74% và của Dharma là khoảng 14%. Vẫn còn một khoảng cách giữa nó và MakerDAO.

Với mức tăng phí ổn định của MakerDAO ở mức 19,5 %, giá của DAI đã gần với tỷ lệ neo dự kiến là 1 USD. Hiện tại, số ETH bị khóa trên MakerDAO đã giảm xuống còn 1,96 triệu, chiếm 1,8539% tổng nguồn cung ETH

Giới thiệu về các đối tác DeFi mới

Messari ra mắt chỉ số lãi suất tiền điện tử CIRI

Chúng tôi đã đưa tin trên DeFi Weekly vào ngày 19 tháng 4 rằng các nhà tổ chức DIPOR đang giới thiệu LIBOR của Open Finance, một dự đoán trên chuỗi về lãi suất cho vay trung bình có trọng số đối với một loại tiền điện tử cụ thể. Lý tưởng nhất là DIPOR cung cấp tham chiếu tỷ giá phù hợp cho các nhóm khác nhau trên thị trường bằng cách tính tỷ giá cho từng nền tảng cho vay tiền điện tử cụ thể.

Công ty dịch vụ cơ sở dữ liệu blockchain Messari gần đây đã phát hành Chỉ số lãi suất tiền điện tử (CIRI), được coi là lãi suất ngắn hạn không có rủi ro đối với Bitcoin .

Chỉ mục của chúng bao gồm các công cụ sau : Lãi suất tương lai BitMex, lãi suất tương lai CME, lãi suất cho vay Bitfinex, lãi suất cho vay Poloniex, v.v.

Các mức giá cụ thể này được đưa vào vì một số lý do. Đầu tiên, để đạt được lãi suất phi rủi ro, người đi vay cần phải có tài sản thế chấp đầy đủ. Trong một lĩnh vực còn non trẻ như tiền điện tử, các đối tác đang thiếu vốn, chẳng hạn như chính phủ Hoa Kỳ, vì vậy các giao thức này không được đưa vào CIRI. Một khía cạnh quan trọng khác của phương pháp này là họ chỉ sử dụng các công cụ có thời hạn đáo hạn trong vòng 90 ngày, điều này là do chỉ có một số công cụ cho phép các khoản vay vượt quá 90 ngày, điều này có thể làm sai lệch giá trị của CIRI.

Messari lưu ý rằng dữ liệu của chỉ số sẽ phụ thuộc nhiều vào lãi suất được cập nhật thường xuyên từ các kênh cho vay tập trung. Hiện tại, CIRI cũng có thể đóng vai trò là hướng dẫn cập nhật tỷ giá hàng ngày cho các nền tảng như Genesis, BlockFi và Unchained.

Stablecoin Reserve sẽ ra mắt các ứng dụng thanh toán tiền tệ hợp pháp ở Venezuela và Angola

Reserve Dollar, một loại tiền ổn định được hỗ trợ bằng đô la Mỹ, sẽ có mặt ở Venezuela thông qua ứng dụng Reserve của nó, Decrypt đưa tin trong tuần này. Mục tiêu là cung cấp một giải pháp thay thế dựa trên tiền điện tử, ít biến động hơn cho tình trạng siêu lạm phát đang diễn ra ở nhiều quốc gia khác nhau. Vào ngày 13 tháng 5, Huobi Prime đã thông báo rằng dự án thứ ba của họ là dự án stablecoin Reserve.

Stablecoin và ứng dụng Reserve tương ứng cho phép người dân và doanh nghiệp lưu trữ tài sản, mua sắm tại cửa hàng và thực hiện chuyển tiền quốc tế bằng cách sử dụng ứng dụng. Venezuela cho đến nay đã sử dụng một số loại tiền điện tử để phòng ngừa mức lạm phát cao, nhưng chúng vẫn phải chịu mức giá khá biến động.

Dự trữ là một hệ thống phi tập trung Hệ thống stablecoin có thể được mở rộng dựa trên nhu cầu và được xây dựng với 100% tài sản thế chấp trên chuỗi trở lên làm dự trữ. Vào tháng 6 năm ngoái, chúng tôi đã mua lại Coinbase, người sáng lập PayPal Peter Thiel, công ty quản lý tài sản kỹ thuật số Distributed Global và nhà cung cấp giải pháp thanh khoản tài sản blockchain GSR.IO  và 40 nhà đầu tư khác.

Phiên bản ban đầu của giao thức Dự trữ sẽ chứa một loại tiền kỹ thuật số tập trung tổng thể được neo vào tiền tệ fiat. Theo thời gian, mỗi thành phần giao thức sẽ dần dần được chuyển sang chuỗi. và dần dần rời khỏi sự kiểm soát của nhóm sáng lập, cuối cùng trở nên phi tập trung hoàn toàn. Theo kế hoạch, mạng Dự trữ bao gồm ba giai đoạn:

Giai đoạn tập trung hóa: Token dự trữ được đảm bảo bằng đô la Mỹ và được nắm giữ bởi một công ty ủy thác.

Giai đoạn phi tập trung: Mã thông báo dự trữ tồn tại theo cách phi tập trung, được bảo đảm bằng rổ tài sản thay đổi, nhưng có giá trị so với đồng đô la Mỹ Vẫn ổn định.

Giai đoạn độc lập: Mã thông báo Dự trữ không còn được gắn với đồng đô la Mỹ để ổn định sức mua thực tế của nó bất kể biến động về giá trị của đồng đô la Mỹ. Ở giai đoạn này, sẽ có ba loại mã thông báo trong hệ thống Dự trữ, đó là:

Dự trữ Stablecoin (RSV), stablecoin, tương tự như các stablecoin khác;

Reserve Right Token (RSR), token của giao thức, được sử dụng để quản lý, thúc đẩy và đảm bảo tính ổn định của stablecoin Sex ;

Mã thông báo thế chấp, các loại khác được sử dụng trong hợp đồng thông minh để đảm bảo giá trị của tài sản stablecoin (Tỷ lệ thế chấp 100%, tài sản thế chấp bao gồm hàng hóa được mã hóa, chứng khoán tiền tệ hoặc tài sản kỹ thuật số chính thống, v.v.)

Theo trang web chính thức của Reserve, token IEO sắp tới của Huobi Prime sẽ là RSR. Vào quý 2 năm 2019, stablecoin sẽ được ra mắt dưới dạng Đô la dự trữ (RSD), được đảm bảo bằng đô la Mỹ và được nắm giữ bởi một công ty ủy thác. Nó sẽ phải đến năm 2020 mới được ra mắt. RSV stablecoin tập trung.

Tương tự như MakerDAO, Reserve rõ ràng là một "cơ chế tiền tệ kép". Một mặt, nó phát hành các đồng tiền ổn định hơn đô la Mỹ và mặt khác, nó sử dụng token RSR của riêng mình để quản lý và thúc đẩy các đồng tiền ổn định.

Tuy nhiên, xét về cách phát hành stablecoin, stablecoin của MakerDAO hiện được tạo ra thông qua ETH được thế chấp quá mức và các khoản thế chấp bằng nhiều loại tiền tệ sẽ được thêm vào tương lai. Reserve tạo ra stablecoin thông qua hai giai đoạn, được nắm giữ bởi một công ty ủy thác được đảm bảo bằng đô la Mỹ và được bảo đảm bằng một rổ tài sản thay đổi. Về lãi suất thế chấp, Reserve tuyên bố rằng nó được đảm bảo 100% bằng tài sản và không chỉ định lãi suất thế chấp như MakerDAO.

Hiện tại, MakerDAO đã đạt được vị trí dẫn đầu trong lĩnh vực thế chấp bằng một loại tiền tệ của Ethereum. Về mặt thế chấp bằng nhiều loại tiền tệ và thế chấp tài sản trọn gói, không có trở ngại lớn về mặt kỹ thuật. MakerDAO đang được ra mắt và tôi tin rằng nó sẽ sớm ra mắt. Dự trữ năm nay sẽ chỉ ra mắt RSD, một loại tiền ổn định được hỗ trợ bởi đô la Mỹ và được nắm giữ bởi một công ty ủy thác. Điều này tương tự như Gemini Dollar. Đồng tiền ổn định phi tập trung RSV sẽ không có sẵn cho đến năm sau.

Về việc bên nào cạnh tranh hơn, Dự trữ vẫn chưa được triển khai và MakerDAO đã dẫn đầu. Tuy nhiên, stablecoin sẽ là một thị trường đủ lớn trong tương lai, trong ngắn hạn không ai có thể giành được lợi thế tuyệt đối, sự cùng tồn tại của nhiều stablecoin sẽ vẫn là xu hướng dài hạn.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia