Tiêu đề gốc: "13 tỷ nhân dân tệ, 2 triệu nạn nhân: vụ án "chảy vốn" stablecoin lớn đầu tiên "Xinkangjia"

Tác giả gốc: Fairy, ChainCatcher

"Xin chào các đồng chí! Xin chào mọi người! Tôi là ông Hoàng. Tôi đã ở nước ngoài rồi. IQ của mọi người đều tương xứng với sự giàu có của họ. Bởi vì sự giàu có của bạn không tương xứng với IQ của bạn, tôi muốn bạn cũng tương xứng với nó. Tôi vừa lấy đi sự giàu có không tương xứng với IQ của bạn. Tôi hy vọng các bạn có thể cảm ơn tôi. Hãy biết ơn tôi. Hãy nhớ bài học lần này tôi đã dạy cho bạn."

Hình ảnh thông điệp từ người sáng lập "Xinkangjia" được lan truyền trên Internet

"Thông điệp chia tay" cực kỳ lan tràn này giống như một cây kim tẩm độc đâm vào trái tim của 2 triệu nạn nhân của "Xinkangjia".

"Xinkangjia" được ngụy trang dưới vỏ bọc của một đồng tiền ổn định, dưới biểu ngữ của Sàn giao dịch Dubai, tự nhận là có liên hệ với Dubai Capital và ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược với PetroChina. Với bao bì "bảo vệ vốn và lãi suất cao", nó đã thu hút vô số người trung niên và cao tuổi cùng các chủ doanh nghiệp tự kinh doanh ở các thành phố hạng ba và hạng tư đầu tư tiền, và cuối cùng rơi vào vực thẳm.

Bây giờ, nền tảng không thể rút tiền mặt và kẻ chủ mưu Huang Xin đã trốn ra nước ngoài. Hai vài ngày trước khi sụp đổ, một lượng tiền khổng lồ lên tới 1,8 tỷ USDT đã được chia thành 12 đợt và chuyển đến 3 địa chỉ được mã hóa mới.

Từ một vỏ bọc rỗng đến một kế hoạch kim tự tháp "quân sự hóa", Xinkangjia đã bẫy hàng triệu nạn nhân như thế nào?

Vào tháng 3 năm 2021, Huang Xin, Shao Xinkang và Wang Yanjia đã đăng ký "Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu lớn Quý Châu Xinkangjia" với sự kết hợp tên riêng của họ, với số vốn đăng ký là 30 triệu nhân dân tệ. Pháp nhân ban đầu là Shao Xinkang, sau đó đổi thành Liu Hailiang. Tuy nhiên, vốn góp của công ty là 0 và số lượng nhân viên an sinh xã hội là 0, đây là một công ty vỏ bọc điển hình.

Nhưng vỏ bọc đã sớm được mạ vàng. Vào tháng 5 năm 2023, Xinkangjia bắt đầu với nền tảng "China Petroleum" và được đổi tên thành "DGCX Xinkangjia Data" vào tháng 9. Nó tự nhận là chi nhánh chính thức tại Trung Quốc của "Sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai" và cũng đưa ra các chiêu trò của "Unicom Middle East Capital" và "Hợp tác chiến lược với China Petroleum", tự nhận kiếm được 2% một ngày, thu hút vô số nhà đầu tư đổ xô vào.

Sau khi tải xuống ứng dụng "DGCX Xinkangjia Data", các thành viên sẽ theo "giáo viên" thực hiện các hoạt động mô phỏng và dự đoán sự tăng giảm của thị trường. Trên bề mặt, đó là một giao dịch, nhưng trên thực tế, bối cảnh có thể thao túng dữ liệu tăng giảm theo ý muốn. Ngoài ra, nền tảng này sử dụng thống nhất USDT làm phương tiện gửi và rút tiền, và tất cả giá nội bộ đều được thanh toán bằng USDT. Tất cả các thành viên cần tự mình chuyển đổi RMB thành USDT, sau đó chuyển vào tài khoản nền tảng.

Trò lừa đảo này cũng sử dụng cấu trúc MLM "quân sự hóa". Nền tảng này chia đất nước thành bốn "khu vực chiến sự" lớn ở phía đông, nam, tây và bắc, và những người quảng bá được thăng chức theo cấp bậc quân sự là "chỉ huy-chỉ huy quân đội-chỉ huy sư đoàn". Thăng chức cho 50 người lên chỉ huy lữ đoàn và nhận được hoa hồng 15%, và tặng một chiếc Porsche cho 500 người. Chỉ riêng nhóm lớn nhất ở Vân Nam đã có 150.000 thành viên và 100.000 người ở Giang Tây, tạo thành một mạng lưới MLM khổng lồ.

Trên thực tế, ngay từ tháng 10 năm 2024, Quận Gong, Tứ Xuyên đã ban hành cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này không có tư cách pháp lý. Nhưng hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng "lợi nhuận được đảm bảo mà không bị lỗ". Phải đến khi 12 tỉnh bao gồm Hồ Nam và Hồ Bắc liên tiếp bật đèn đỏ, nền tảng này mới bắt đầu lộ diện. Vào tháng 5 năm 2025, phí rút tiền của nền tảng này tăng vọt từ 5% lên 10% và hơn 50.000 nhân dân tệ phải "xếp hàng trong 30 ngày làm việc". Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng này đã đóng hoàn toàn kênh rút tiền, hệ thống bị tê liệt và tiền của hàng triệu nhà đầu tư đã bị đóng băng hoàn toàn.

Cho đến nay, cảnh sát ở nhiều nơi trên cả nước đã khởi tố vụ án để điều tra, 37 trưởng nhóm đã bị bắt và hơn 120 triệu nhân dân tệ tiền liên quan đến vụ án đã bị đóng băng.

Mặt nạ và cuộc đào tẩu của Huang Xin

Huang Xin, người đứng sau "Xinkangjia", từng tự đóng gói mình là "Bác sĩ tài chính Phố Wall" và "Giám đốc điều hành PetroChina", và tuyên bố rằng ông "đã dự đoán chính xác sự gia tăng của dầu thô ngay từ năm 2015", cố gắng tạo ra một nhân vật tài chính chuyên nghiệp và có thẩm quyền. Tuy nhiên, bức ảnh "Huang Xin" được nền tảng này sử dụng nhiều lần thực chất là ảnh chân dung giả của một người khác. Người trong ảnh thực chất là một blogger người Hồng Kông "Tiến sĩ Liang". Bản thân ông đã đăng một lời giải thích trên nền tảng xã hội này từ năm 2024, nói rằng ông không liên quan gì đến vấn đề này.

Hồ sơ cá nhân giả mạo của Huang Xin được lan truyền trên Internet

Người ta cũng đồn rằng Huang Xin đã tham gia vào các chương trình kim tự tháp trong những năm đầu của mình. Mười năm trước, anh ta bị tình nghi tham gia vào bảng hiệu thủ đô "Yunlianhui" và làm giám đốc quảng cáo ở Đông Trung Quốc. Tổ chức này đã được cảnh sát Quảng Đông xác định là một vụ án kim tự tháp bất hợp pháp lớn vào năm 2018, với tổng số tiền liên quan là 330 tỷ nhân dân tệ và hơn 5 triệu thành viên. Nó đã mở rộng một cách điên cuồng dưới chiêu bài "hoàn tiền tiêu dùng". Vào tháng 10 năm 2024, Huang Xin, người có linh cảm rằng vụ lừa đảo "Xinkangjia" sắp sụp đổ, đã có được hộ chiếu St. Kitts thông qua nhập cư đầu tư, cho phép anh ta được hưởng chế độ miễn thị thực tại hơn 160 quốc gia và khu vực. Hiện tại, anh ta đã trốn ra nước ngoài và nơi ở của anh ta vẫn là một bí ẩn.

Sự sụp đổ của "Xinkangjia" đã khiến hàng triệu gia đình lo lắng và đau buồn.

Trường hợp này là một vụ lừa đảo tài chính điển hình kết hợp "Kế hoạch Ponzi + sự phân chia mô hình kim tự tháp + rửa tiền xuyên biên giới", nhưng điều thực sự đáng cảnh giác là "sự nâng cấp" về phương pháp của nó: việc đưa toàn bộ stablecoin USDT vào làm kênh cho dòng vốn chảy ra đã cải thiện đáng kể khả năng che giấu vụ lừa đảo và hiệu quả chuyển tiền xuyên biên giới. Gần đây, chính quyền Vô Tích và Tế Nam đã liên tiếp ban hành hoặc chuyển tiếp các văn bản để thảo luận về stablecoin và "Sắc lệnh Stablecoin" của Hồng Kông sắp được thực hiện. Giám sát stablecoin toàn cầu đang được đẩy nhanh, nhưng các vụ lừa đảo dựa trên cơn sốt này cũng liên tục đổi mới kịch bản.

Bong bóng sẽ thay đổi lớp vỏ, nhưng lòng tham và sự tin tưởng luôn là những con chip dễ bị khai thác nhất.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia