JP Morgan thực hiện giao dịch DeFi lần đầu tiên, nó đã làm gì?

Đọc bài viết này mất 12 phút

Tại sao JPMorgan chọn hợp tác với Polygon và Aave?

Tác giả gốc: Ty Lobban, Giám đốc triển khai Blockchain tại JPMorgan Chase

Bản tổng hợp gốc: 0x214, BlockBeats

Vào ngày 19 tháng 10, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đã công bố ra mắt "Project Guardian", sẽ hợp tác với ngành tài chính để kiểm tra tính khả thi của mã hóa tài sản và các ứng dụng DeFi, đồng thời tiến hành kiểm soát rủi ro đối với sự ổn định và toàn vẹn tài chính.

Vào ngày 2 tháng 11, MAS thông báo rằng Project Guardian của họ là công ty đầu tiên khám phá thị trường tài trợ bán buôn Một dự án thí điểm trong ngành (First Industry Pilot) dành cho các ứng dụng DeFi tiềm năng ở Trung Quốc đã hoàn thành giao dịch thời gian thực đầu tiên. Trong số đó, Ngân hàng DBS, JP Morgan và SBI Digital Asset Holdings đã thực hiện các giao dịch trên nhóm thanh khoản bao gồm Trái phiếu Chính phủ Singapore được mã hóa, Trái phiếu Chính phủ Nhật Bản, Yên Nhật (JPY) và Đô la Singapore (SGD). Thí điểm đã thực hiện thành công giao dịch tiền tệ chéo theo thời gian thực liên quan đến tiền gửi bằng Yên Nhật và Đô la Singapore được mã hóa.

Trưởng bộ phận tài sản kỹ thuật số, JP Morgan Blockchain Launch và Onyx, Enterprise Ethereum Alliance) Thành viên hội đồng Ty Lobban đã đăng bài viết giải thích chi tiết về vai trò của JPMorgan Chase trong Project Guardian, BlockBeats biên soạn và dịch như sau:

JPMorgan Chase đã thực hiện giao dịch theo thời gian thực đầu tiên trên chuỗi công khai sử dụng DeFi, tiền gửi được mã hóa và Thông tin xác thực có thể xác minh (VC) như một phần của Project Guardian do MAS lãnh đạo.

Chúng tôi đã đặt ra nhiều tiền lệ trên thế giới. Vì giao dịch diễn ra trên chuỗi công khai nên điều này bài viết sẽ được công khai, giải thích rõ ràng chính xác những gì chúng tôi làm.

Bước đầu tiên, chúng tôi sử dụng mạng Polygon để thực hiện các giao dịch.

Ban đầu, chúng tôi muốn thực hiện giao dịch này trên Ethereum, nhưng vì chúng tôi muốn sử dụng phí Gas tương đối thấp để thực hiện một loạt các hoạt động liên quan đến xác thực. hoạt động, (chúng tôi đã chọn Đa giác). Tất nhiên, vì mục tiêu của MAS là một mạng mở, có khả năng tương tác, Guardian cũng sẽ khám phá khả năng của các blockchain khác trong tương lai.

Ở bước thứ hai, chúng tôi sử dụng Aave để áp dụng "khái niệm nhóm quyền" của nó .

Chúng tôi đã triển khai phiên bản sửa đổi của Aave Arc để thiết lập các thông số nhất định như lãi suất và tỷ giá hối đoái. Vui lòng nhấp vào liên kết để xem nhóm cho vay đã triển khai của chúng tôi.

BlockBeats Lưu ý: Aave Arc là một nhóm thanh khoản yêu cầu quyền, đặc biệt dành cho các tổ chức trong DeFi Design để duy trì sự tuân thủ quy định trong lĩnh vực này. Các nhóm thanh khoản này sẽ tách biệt với các nhóm hiện có trên Aave và sẽ yêu cầu KYC rộng rãi.

Ở bước thứ ba, chúng tôi đã phát hành tiền gửi bằng đô la Singapore được token hóa.

Mã tiền gửi này sẽ được đưa vào khoản nợ toàn diện của JPMorgan Chase. Đây là mã thông báo gốc cung cấp giá trị ổn định trên chuỗi mà không gặp phải vấn đề về khả năng mở rộng mà Stablecoin gặp phải. Đây là khoản tiền gửi token hóa đầu tiên do ngân hàng phát hành. Vui lòng nhấp vào liên kết để xem Hợp đồng tiền gửi được mã hóa SGD do JPMorgan Chase phát hành.

Ở bước thứ tư, chúng tôi sử dụng chứng chỉ có thể xác minh VC của World Wide Web Consortium W3C dưới dạng Aave (hoặc bất kỳ giao thức DeFi nào khác) để cung cấp quyền truy cập tuân thủ.

So với các địa chỉ trong danh sách trắng, VC có thể cung cấp khả năng kiểm soát chi tiết hơn, bao gồm giới hạn rủi ro, giới hạn tài sản, v.v. Hơn nữa, chúng tôi đã triển khai xác thực VC trên chuỗi.

Xác minh VC trên chuỗi rất phức tạp và nó mang lại khả năng kết hợp nhận dạng. Chúng tôi hy vọng sẽ mang lại tiêu chuẩn hóa và khả năng di động hơn nữa cho danh tính bằng cách sử dụng một số ít trình xác thực chuyên nghiệp và sử dụng chúng trong dApps, giống như "những viên gạch Lego nhận dạng"!

Nguyên tắc thiết kế của chúng tôi là đảm bảo rằng việc kiểm tra tính tuân thủ của VC có thể được sử dụng với bất kỳ giao thức DeFi nào và Các giao thức này không yêu cầu bất kỳ kiến thức nào về VC, loại bỏ nhu cầu về KYC trên giao diện người dùng DeFi. Việc tuân thủ được đẩy đến tận cùng chứ không phải dApps.

Vui lòng nhấp vào Liên kếtXem trình xác nhận. Chúng tôi tạo trình xác thực cho từng công ty trong Project Guardian. Vì vậy mỗi công ty đều có những quy định riêng nhưng bất kỳ ai cũng có thể xem xét và xác minh những quy định đó. Việc xác minh VC trên chuỗi không được chúng tôi tiên phong về mặt kỹ thuật, bản dựng của tôi không hoàn hảo và tôi vẫn đang khám phá công nghệ ZKP.

Lưu ý bổ sung: Là một ngân hàng được quản lý chặt chẽ, JP Morgan nghiêm cấm hoạt động rửa tiền nên KYC là cần thiết. Xem xét các vấn đề trên, chúng tôi hy vọng sẽ cải thiện tính bảo mật của nhóm vốn DeFi của mình bằng cách sử dụng VC và đưa vào danh sách trắng. DeFi thể chế rất đáng mong đợi.

Ở bước thứ năm, chúng tôi xây dựng một ví tổ chức.

1. Các nhà giao dịch không bao giờ có thể truy cập vào quỹ của công ty;

2. Chỉ các giao thức DeFi đã được phê duyệt mới có thể được sử dụng bởi các tổ chức Access;

3. VC đi kèm với các hướng dẫn giao dịch, nghĩa là các giao dịch có thể được thực hiện khi VC nằm trên chuỗi, nếu không thì giao dịch sẽ không thành công;

Nhấp vào liên kết để xem giao dịch SGD theo thời gian thực và JPY.

Nói tóm lại, đây là lần đầu tiên các tổ chức tài chính lớn được quản lý áp dụng DeFi dựa trên VC trên chuỗi công khai. Giao dịch tiền gửi được mã hóa theo thời gian thực. Giới thiệu về cách DeFi thể chế hỗ trợ thế hệ tài chính tiếp theo và về Người bảo vệ dự án Để biết thêm thông tin, vui lòng nhấp vào liên kết để xem.