Người đứng đầu Quỹ đầu tư mạo hiểm FTX: Ứng dụng tầm quan trọng tiếp theo của tiền điện tử sẽ dành cho thiết bị di động

Tiêu đề gốc: "Xây dựng thiết bị di động là trên hết."

Tác giả gốc: Joel John, người đứng đầu quỹ đầu tư mạo hiểm tại quỹ LedgerPrime của FTX

Bản tổng hợp gốc: Kxp, BlockBeats

Công việc trong ngành tiền điện tử luôn diễn ra suốt ngày đêm, tiêu tốn rất nhiều tài nguyên và năng lượng của chúng ta, và điều này Sự xuất hiện của thị trường giá xuống chỉ cho chúng ta cơ hội để suy ngẫm và cân nhắc những ưu và nhược điểm. Khác với thị trường truyền thống, nhiều nhà sáng lập được gọi là "thành công" trong hệ sinh thái blockchain sử dụng Token để quảng cáo rầm rộ và có thể kiếm được số tiền lớn mà không cần bất kỳ sản phẩm, người dùng hay mô hình kinh doanh nào.

Trong Crypto, bạn có thể xây dựng một doanh nghiệp tỷ đô mà không cần có người dùng trung thành hoặc thỏa thuận về mức doanh thu. Nhiều điểm nổi bật trong ngành này mà chúng tôi tự hào có ít tác động đáng kể đến những người ngoài ngành và bất cứ khi nào các cơ quan quản lý muốn xây dựng các quy định pháp lý cho một số công nghệ nhất định ở các thị trường mới nổi, họ sẽ luôn chú ý đến điều này. Vì vậy, dù chúng ta có tràn đầy tinh thần chiến đấu thì vẫn khó có thể bước lên một sân khấu lớn hơn.

Người sáng lập mắc hội chứng Peter Pan

Trong ngành công nghiệp, các triệu chứng của Hội chứng Peter Pan đặc biệt rõ ràng, trong đó một người, dù đã trưởng thành, vẫn bị ám ảnh bởi việc là một đứa trẻ và không chịu lớn lên. Đối với người ngoài, với tư cách là người sáng lập, nhà đầu tư hay người sử dụng công nghệ trong ngành Crypto, dường như tất cả chúng ta đều đang chơi những trò chơi trẻ con. Nhưng miễn là có người kiếm được tiền từ nó thì trò chơi sẽ tiếp tục.

Tuy nhiên, để đạt được quy mô hàng tỷ đô la của Coinbase, FTX và Binance, vẫn cần phải mất nhiều năm tích lũy. Trong 5 năm qua, các ứng dụng di động hướng tới người tiêu dùng là động lực tăng trưởng lớn nhất trong ngành Tiền điện tử, điều này phần nào giải thích cho việc định giá cao của Wyre và Moonpay lần lượt là 1,5 tỷ USD và 3,4 tỷ USD. . Điểm chung của cả hai công ty là chúng đều là cơ sở hạ tầng quan trọng để ứng dụng thu hút người dùng thông qua các giao dịch vi mô trên thiết bị di động.

Nếu muốn thoát khỏi hội chứng Peter Pan, tiền điện tử phải tiếp cận được những người không quan tâm đến khóa riêng tư và người bình thường tối đa hóa sự đồng ý. Nói cách khác, nếu Crypto muốn chuyển sang cấp độ lớn tiếp theo, nó phải hiểu những gì mọi người bên ngoài vòng tròn tiền tệ muốn. Trong bài viết này, tôi xin phân tích sơ bộ về động lực, xu hướng và cơ hội trong ngành Crypto, hy vọng sẽ hữu ích cho các nhà sáng lập muốn phát triển trong lĩnh vực này.

Sử dụng giao diện máy tính

Sở dĩ hầu hết các ứng dụng Web3 hiện nay đều được gắn trên giao diện máy tính là do hầu hết người trong ngành Crypto đều gia nhập thị trường từ năm 2017 đến 2019. Vào thời điểm đó, ngành công nghiệp tiền điện tử đang ở thời kỳ đỉnh cao với khoảng 25 tỷ USD chảy vào hơn 8.000 dự án ICO và bất kỳ ai cũng có thể giao dịch và kiếm tiền nhanh chóng. Nhưng giống như hầu hết các giao dịch, tốc độ truy cập thông tin là yếu tố quan trọng nhất và các biểu đồ, sàn giao dịch và tin tức liên tục được cập nhật hàng ngày.

Trong thời đại đó, những người bình thường tham gia vào lĩnh vực này để có đủ tiền ICO và cầu nguyện rằng nó có thể được liệt kê ở quy mô lớn hơn có thể nói là biểu hiện sinh động nhất của lý thuyết Bosi. Khi mã thông báo được liệt kê, bạn bắt đầu tìm kiếm dự án ICO tiếp theo để triển khai tiền. Đây là sự khác biệt lớn so với trước năm 2017, khi bạn chỉ có thể nối tóc hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số. Trong cùng thời gian đó, các ví kỹ thuật số như Myetherwallet và Metamask cũng bắt đầu chiếm thị phần của Jaxx.

Với sự phát triển chiều sâu của hệ sinh thái DeFi, các giao diện dựa trên máy tính cũng đã trở thành giao diện giữa người dùng và tiêu chuẩn tương tác trong ngành. Theo tôi, có hai lý do chính: Thứ nhất, các tổ chức lớn có thể đạt được TVL cao thường cần cơ sở hạ tầng an toàn khi triển khai tiền cho các giao thức DeFi và chỉ các ví dựa trên trình duyệt như Metamask mới có chức năng này. trên máy tính cá nhân sẽ thuận tiện hơn cho việc tương tác hợp đồng thông minh và thêm Token cũng như các hoạt động khác.

Sơ đồ chu trình phá hủy giá trị

Như biểu đồ minh họa ở trên, các nhà phát triển ngày nay thích phục vụ một số lượng nhỏ người dùng với số vốn lớn. Khi thiết kế sản phẩm, bạn không cần phải suy nghĩ quá nhiều về trải nghiệm người dùng mà hãy tập trung vào việc đạt được TVL. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là hầu hết người dùng thông thường tham gia vào hệ sinh thái sẽ không thể sử dụng các DeFi nguyên thủy mới này trong hầu hết năm 2020.

Chuyển sang thiết bị di động

Từ báo cáo Bondcap2019

Lý do khiến các thiết bị di động có thể được trang bị ứng dụng Web3 xét cho cùng là vì chúng thu hút được sự chú ý của mọi người nhiều nhất. Ngày nay, điện thoại thông minh đã trở thành phương tiện chính để chúng ta học tập, hẹn hò, giải trí, mua sắm, thanh toán và suy nghĩ. Vì vậy, nếu loại trừ thiết bị di động, chúng tôi sẽ từ bỏ một phần lớn thị trường Web3. Xét cho cùng, tính đến năm 2013, người ta dành nhiều thời gian trực tuyến trên thiết bị di động hơn là trên máy tính xách tay hoặc máy tính để bàn.

Ngoài ra, thiết bị di động cũng có thể giúp mọi người dễ dàng có được nhiều loại quyền sở hữu và cung cấp quyền truy cập chưa từng có vào quyền sở hữu. Cơ hội Những người tiếp xúc với loại chức năng này sẽ tạo ra cơ hội. Các ứng dụng chủ yếu dựa trên thiết bị di động không chỉ có thể đẩy nhanh quá trình số hóa mà còn giảm chi phí máy móc, cho phép nhiều người hơn được hưởng sự tiện lợi và dịch vụ với mức giá thấp.

Trước đây, các sản phẩm tài chính phức tạp và các sản phẩm thực hiện quyền sở hữu về cơ bản có chi phí cao nhưng thấp. -profit.products, điều này giải thích tại sao việc cung cấp dịch vụ ngân hàng cho những người không có tài khoản ngân hàng trước đây luôn là một vấn đề lớn—nhân viên ngân hàng không thể đáp ứng được lượng khách hàng tăng theo cấp số nhân. Trong thời đại hệ thống kỹ thuật số không hoàn hảo, các nhân viên ngân hàng đã dành thời gian đáng kể cho mỗi người dùng, nhưng những người dùng này có xu hướng chỉ gửi số tiền nhỏ hơn (dưới 100 USD), do đó các ngân hàng khó có thể chuyển các tài khoản này để tạo ra doanh thu.

Các thực thể kỹ thuật số thường có thể đạt được sự tăng trưởng trong khi vẫn kiểm soát được chi phí

Trước khi ngân hàng số xuất hiện, nếu người cho vay muốn cấp vốn cho 10.000 người dùng, họ sẽ phải thuê giám định viên tín dụng với tỷ lệ ít nhất là 1:100. Khi ngân hàng kỹ thuật số phát triển, AML/KYC và các chức năng phân phối đã tăng trưởng theo cấp số nhân, giúp giảm thời gian người cho vay phải dành cho việc đánh giá tín dụng và từ đó hợp lý hóa đội ngũ của họ. Không chỉ vậy, cơ sở người dùng càng lớn thì nhóm càng phải chịu ít chi phí hơn khi phục vụ mỗi người dùng mới.

Đối với các nền tảng như Hợp chất và Aave chạy hợp đồng thông minh của họ trên Ethereum, họ sẽ phải chịu mức phí thấp hơn chi phí. Các DAO này không chạy blockchain cơ bản và không có cơ chế đánh giá tín dụng cũng như chi phí AML/KYC.

Sự xuất hiện của các ngân hàng kỹ thuật số đã dỡ bỏ những hạn chế về mặt địa lý ban đầu của họ. Đột nhiên, các ngân hàng không còn nhu cầu đặt văn phòng ở vùng sâu vùng xa nữa. Thay vào đó, họ có thể tiếp cận người dùng trực tiếp thông qua thiết bị di động và cung cấp các dịch vụ ngân hàng và dịch vụ khách hàng tương ứng. Sự thay đổi này thể hiện rõ nhất ở Ấn Độ, nơi mạng thanh toán do nhà nước điều hành có tên UPI đã mở rộng từ khối lượng giao dịch hàng tháng từ 4 tỷ USD lên hơn 120 tỷ USD trong 4 năm. Không chỉ vậy, có tới 72 tỷ giao dịch được cư dân mạng Ấn Độ hoàn thành bằng kỹ thuật số mỗi năm.

Cha mẹ của thế hệ chúng ta ngại sử dụng thanh toán trực tuyến

Sự xuất hiện của DeFi giúp mọi người có thể tiếp cận các sản phẩm tài chính cấp ngân hàng đầu tư, điều đó có nghĩa là mọi người đều có thể đầu tư vào các dự án đầu tư mạo hiểm giai đoạn đầu. Mặc dù vậy, điều mọi người thực sự muốn là thứ mà họ có thể thiết lập để không cần phải xem xét nó trong thời gian thực. Điều này có thể được chứng minh bằng một ứng dụng địa phương của Ấn Độ, JarHQ, ứng dụng này luôn được xếp hạng trong 20 giao dịch UPI hàng đầu trong khu vực và rất nhiều giao dịch của người dùng là mua vàng với giá thấp nhất là 0,05 USD.

Trước đây, người Ấn Độ khó mua vàng vì họ không chỉ cần tiết kiệm số lượng lớn Đối với số tiền nhỏ, bạn phải trả phí trung gian. Cuối cùng, họ chỉ có thể mua được một lượng vàng nhỏ và lo lắng về nơi cất giữ. Do đó, Jar đã tìm ra cách mới để lưu trữ vàng kỹ thuật số, giúp giảm chi phí mua vàng một cách hiệu quả. Tập trung vào thị trường Ấn Độ, họ sẽ đạt được tốc độ phát triển nhanh hơn các cửa hàng truyền thống khác.

Những người dùng đăng ký vượt mức trong vòng này sẽ chỉ trả lời các cuộc gọi từ các công ty đầu tư mạo hiểm TiEr 1

Tất cả những điều này chuyển sang DeFi như thế nào? Theo tôi, hầu hết những người sáng lập đã bắt đầu xây dựng sản phẩm cho các tổ chức. Bằng cách này, họ không phải chi nhiều tiền cho trải nghiệm người dùng và chỉ có thể tập trung vào một số khách hàng trong khi thu về hàng tỷ TVL. Vì khách hàng của bạn là những nhà quản lý tài chính có kinh nghiệm nên bạn không cần phải mất thời gian giải thích việc mua hàng của họ và hầu hết họ đều là người dùng máy tính để bàn. Sự khác biệt là 90% người dùng nền tảng giao dịch sử dụng thiết bị di động. Vì vậy, cuộc đấu tranh giữa vốn và người dùng là yếu tố quyết định sự thích ứng cuối cùng của sản phẩm với thiết bị.

Khi xem xét TVL và dự đoán hoạt động thị trường, chúng ta luôn quên rằng DeFi có thể được sử dụng để cung cấp Sản phẩm tài chính, vì trước đây các sản phẩm này thường không có giá trị đầu tư.

Thấu hiểu tâm lý người dùng

Tôi muốn biết thêm về động cơ và mô hình hành vi của người dùng ở các thị trường mới nổi, vì vậy tôi đã hỏi Ví Frontier Ravindra hiểu được tình hình. Ví Frontier là một trong những ví dựa trên hợp đồng thông minh đầu tiên trên thị trường, cho phép người dùng xem danh mục đầu tư của họ trên nhiều chuỗi khối mà không cần mở giao diện duyệt của từng chuỗi.

Ravindra quan sát thấy rằng người dùng Frontier tiết kiệm trung bình nhiều hơn từ 1.000 đến 10.000 USD so với số tiền họ tiết kiệm được khi thực hiện một giao dịch . Người dùng thông thường gửi tài sản trên nền tảng biết rõ hơn về tiền điện tử. Người dùng trên sàn giao dịch Ấn Độ có số dư ví từ khoảng 150 USD đến 200 USD, tương tác trực tiếp với nhiều hợp đồng thông minh và quan tâm nhiều hơn đến việc kiếm USD. Ở một khu vực lạm phát như Thổ Nhĩ Kỳ (một trong những thị trường lớn hơn của Frontier), việc tăng đồng đô la cũng có thể có ý nghĩa rất lớn đối với người dùng.

Anh ấy nhận thấy rằng một số người trên thị trường đã bắt đầu chuyển sang lĩnh vực Web3 và họ sẽ mua và bán NFT âm nhạc hoặc liên quan đến trò chơi trên chuỗi. Theo ông, làn sóng người dùng tiếp theo tham gia giao dịch tài sản kỹ thuật số không phải để đầu cơ mà để giải trí. Khi tôi viết về NFT lần đầu tiên vào năm 2021, tôi đã đề cập rằng các công cụ như NFT sẽ có tiềm năng lớn ở các thị trường mới nổi. Chỉ một năm sau, những người nổi tiếng như Justin Bieber và Jay Z đã gia nhập thị trường.

Kỷ băng hà cuối cùng chỉ kéo dài 11.000 năm

Theo tôi Theo ý kiến, đường cong tăng trưởng người dùng của tài sản kỹ thuật số sẽ theo mô hình rất giống với mức tiêu thụ kỹ thuật số của Ấn Độ. Biểu đồ trên cho thấy thời gian mà cư dân mạng Ấn Độ dành cho các danh mục ứng dụng khác nhau trong một năm nhất định. Vì các ứng dụng truyền thông xã hội và giải trí là những ứng dụng thụ động nên chúng cũng có số lượng người dùng lớn nhất.

Nói một cách đại khái, mô hình này về cơ bản phù hợp với lý thuyết phân cấp nhu cầu của Maslow, ngoại trừ việc The nhu cầu cơ bản ở đây là thu hút sự chú ý, sau đó trực tuyến là dịch vụ tài chính và một số người chọn học tập hoặc học kỹ năng. Tôi đã sử dụng dữ liệu ở trên để tạo phiên bản sơ đồ Thứ bậc nhu cầu của Maslow bên dưới.

Về mặt kỹ thuật, tất cả các ứng dụng đều có thể là ứng dụng hẹn hò

Trong Web3 , cấu trúc này bị đảo ngược - hầu hết chúng ta dành thời gian cho Telegram, Discord và Twitter, đồng thời nhiều ứng dụng Web3 chỉ tập trung vào tài chính hoặc đầu cơ. Để mở rộng tầm ảnh hưởng của Web3, chúng ta phải tập trung vào thị trường lớn hơn và phát triển các ứng dụng để mọi người giải trí và giao tiếp.

Trong vài năm qua, nhiều đội cũng đã làm việc chăm chỉ theo hướng này. Nhóm tại Axie Infinity đã dành hai năm để xây dựng một trong những cơ sở người dùng di động lớn nhất cho Web3 và đang chứng kiến sự tăng trưởng nhanh chóng vào năm 2021. Gần đây, Sweatcoin, một ứng dụng Web2 với 3-4 triệu DAU, cũng đã xây dựng nền kinh tế token trong ứng dụng của mình.

Các ứng dụng như Mirror, Coinvise và OpenSea cho phép người sáng tạo xây dựng kết nối thương mại gần gũi hơn với người dùng của họ, nhưng đây cũng là dựa trên điều kiện cơ bản là người dùng sẽ tích cực tham gia giao dịch và điều chúng ta thực sự cần đạt được là sự tham gia thụ động, tức là cách mà người dùng có thể hưởng lợi mà không cần tích cực giao dịch hoặc xuất bản thông tin. . Theo tôi, có một loại ứng dụng có thể dẫn đến sự thay đổi này.

Loại ứng dụng này là một trò chơi - chúng thường có tài sản kỹ thuật số phong phú, lớn và đa dạng cơ sở người dùng và ngưỡng thấp nhất. Không giống như hầu hết các ứng dụng Crypto hiện nay, trò chơi mang đến cho người dùng cảm giác thân thuộc và trải nghiệm.

Vì hầu hết người dùng tham gia giao dịch tiền điện tử cũng thích chơi game nên các ứng dụng này có thể cho phép người dùng tìm hiểu cách sử dụng ví, thực hiện giao dịch hoặc tương tác với NFT khi chơi trò chơi. Trong sáu tháng qua, tôi đã làm việc với một trong những studio trò chơi lớn nhất ở Ấn Độ để kết hợp hiệu quả trò chơi và giáo dục, đồng thời sẽ công bố thông tin liên quan trong tương lai gần.

Khám phá hướng đi trong tương lai

Web3 ngày nay vẫn là một cộng đồng bao gồm những người kỹ thuật, nhưng nếu bạn muốn Web3 thực sự hòa nhập với xã hội, bạn phải bắt đầu suy nghĩ về cách những người bình thường tương tác với công nghệ và thiết lập Công cụ định hình lại nhận thức của mọi người về tầm quan trọng của công nghệ. Theo lời của Steve Jobs, điều chúng ta thực sự cần làm là thay đổi thế giới.

Hiện tại, một số công ty đang nỗ lực hướng tới mục tiêu này: Bluejay đang phát triển Stablecoin cho các thị trường mới nổi và Goldfinch đã phát hành khoản vay hơn 100 triệu USD cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ trên toàn thế giới. Theo Crypto-art , sự cường điệu của NFT đã mang về cho gần 900 nghệ sĩ 100.000 đô la trong năm qua. Với thu nhập trên, cũng có hơn 10.000 nghệ sĩ kiếm được hơn 2.000 USD. Vì vậy, chúng tôi đã thực hiện một số thay đổi có giá trị trên thị trường hiện tại, nhưng để mở rộng thay đổi đó đến mọi người, chúng tôi phải sử dụng giao diện di động.

Chúng ta nên cố gắng thay đổi quá khứ trong khi vẫn duy trì tính phân quyền và khả năng chịu đựng cao của Crypto. Web3 đã được chuyển đổi thành một hệ sinh thái vừa mang tính quy chuẩn vừa thiết thực.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia