Bước ngoặt trong lịch sử tài chính tiền điện tử: USDC phản công DeFi

Tác giả gốc: 0x137, BlockBeats

Ngay khi mạng thử nghiệm Ethereum công bố tin vui về việc sáp nhập thành công, thế giới tiền điện tử cũng mở ra một bước ngoặt lịch sử khác: nhà phát hành USDC Circle đã đóng băng tiền của một số địa chỉ. giao thức DEX chính thống dYdX đã chặn tài khoản người dùng và tuân theo các lệnh trừng phạt của Tornado Cash một cách thụ động.

3 ngày trước, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã chuyển giao Tornado Cash và 45 Một địa chỉ ví Ethereum được liên kết với nó được liệt kê trong danh sách trừng phạt SDN. Điều này cũng khiến Tornado Cash trở thành máy trộn tiền xu thứ hai bị OFAC xử phạt, sau Blender.io. Nhưng không giống như trước đây, Tornado Cash là trường hợp đầu tiên mà các cơ quan quản lý nhắm vào giao thức trừng phạt.

"Toàn bộ ngành công nghiệp mã hóa đã bước vào một bước ngoặt lớn và sự giám sát của chính phủ đối với ngành này đã cũng bước vào một khoảng thời gian không xác định. lĩnh vực". Trong một bài đăng trên blog được xuất bản trước đó vào ngày hôm qua, Giám đốc điều hành Circle, Jeremy Allaire tiếp tục nhấn mạnh tầm quan trọng của “sự cố Tornado Cash”. Trong khi nêu rõ thái độ tuyệt đối tuân thủ mệnh lệnh quy định, từng chữ trong bài báo đều bộc lộ những mối quan tâm và lo lắng của Jeremy về quy định của ngành này cũng như tương lai của mã hóa.

Nhiều người vẫn chưa hiểu hết “bước ngoặt lớn” của Jeremy nghĩa là gì. Nhưng có lẽ khi ngày càng nhiều “giao thức phi tập trung” tuân theo các biện pháp trừng phạt một cách thụ động, chúng ta sẽ thấy rằng những nền tảng của ngành từng hỗ trợ toàn bộ thế giới phi tập trung giờ đây được sử dụng làm công cụ quản lý và trở thành vũ khí sát thủ gây phản tác dụng cho ngành. Chúng tôi không thể không tự hỏi, liệu có còn chỗ cho sự phân cấp trong ngành không? Crypto có khả năng chống lại sự kiểm duyệt và quy định như thế nào? Con đường tương lai cho quyền riêng tư trong thế giới tiền điện tử là gì?

Tornado Cash: Mặt B của một công cụ

Câu chuyện sáng tạo

Roman Semenov, người sáng lập Tornado Cash, học vật lý khi còn là sinh viên, đặc biệt thích nghiên cứu về lỗ đen, hạt vũ trụ và thống kê lượng tử. Nhưng với sự nổi lên của xu hướng Internet, Roman bắt đầu tiếp xúc và học lập trình, đồng thời sớm thành lập một số công ty khởi nghiệp về Internet. Năm 2017, vì tò mò và yêu thích những điều mới mẻ, anh đã bước chân vào lĩnh vực blockchain và nghiên cứu việc mở rộng Ethereum. Vào thời điểm đó, giải pháp chủ đạo để mở rộng Ethereum là Plasma, nhưng Roman Các vấn đề về hiệu quả của Plasma đã được phát hiện ngay sau khi gia nhập và nhóm nhanh chóng chuyển sang con đường của ZK Snark.

Khi Roman lần đầu tiên biết đến ZK Snarks, anh ấy không xem xét tiềm năng của công nghệ này về quyền riêng tư mà chỉ sử dụng nó để giải quyết các vấn đề về khả năng mở rộng của Ethereum và một số hoạt động phát triển oracle. Tuy nhiên, khi Roman tham gia sâu hơn vào cộng đồng OG mã hóa, anh đã phát hiện ra thị trường khổng lồ trong lĩnh vực quyền riêng tư và những lợi thế tự nhiên mà nhóm của anh có được.

Do thiết kế cơ bản, cho dù đó là Bitcoin hay Ethereum, các giao dịch trên mạng của nó đều được công khai . Chỉ cần người khác biết địa chỉ ví của bạn, lịch sử tài chính của bạn sẽ hoàn toàn bị lộ. Roma nhận thấy rằng nhiều người chơi tiền điện tử cốt lõi không muốn đặt mình vào trạng thái thụ động này, nhưng việc chuyển tài sản giữa các mã thông báo riêng tư như Ethereum và Monero là rất bất tiện. Vì vậy, tôi đã sử dụng ý tưởng này để thử một số dự án về quyền riêng tư tại Ethereum Hackathon, nhưng tôi không ngờ nó lại thành công rực rỡ.

Ngay sau đó, nhóm quyết định đưa thử nghiệm nhỏ của họ vào sản xuất và Tornado Cash ra đời. .

Người sáng lập Tornado Cash, Roman Semenov

Điều quan trọng nhất về Tornado Cash là nó không còn là A máy trộn tiền tệ đơn giản nhưng là máy trộn tiền tệ được xây dựng trên hợp đồng thông minh. Đối với một người mới làm quen với tiền điện tử và người mới làm quen với tiền điện tử, điều này có thể không tạo ra bất kỳ sự khác biệt nào. Nhưng đối với các OG tiền điện tử, điều này rất quan trọng vì nó liên quan đến việc lưu trữ.

Trên thực tế, khái niệm trộn tiền tệ không phải là mới, trước đây đã có rất nhiều đội ngũ thực hiện nó. Tornado Cash: Đã có những nỗ lực nhưng hầu hết đều là các công ty tập trung. Người dùng chỉ cần gửi địa chỉ được chỉ định và trả phí, sau đó quá trình chuyển tài sản sẽ hoàn tất ngoài chuỗi. Điều này cũng có nghĩa là tài sản của chính một người sẽ được công ty quản lý, dữ liệu và quyền sở hữu của người dùng sẽ gặp rủi ro.Đối với nhiều OG tiền điện tử từng trải qua "sự cố Mt. Gox", đây là một Cờ đỏ rất lớn.

Các công cụ trộn dựa trên hợp đồng thông minh như Tornado Cash không có quyền giám hộ. Sau khi người dùng gửi tiền đến máy trộn, họ sẽ nhận được biên lai gửi tiền và có thể gửi hoạt động rút tiền đến máy trộn từ một địa chỉ mới bất kỳ lúc nào. Ngoài ra, Tornado Cash sẽ làm việc với các nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiếp để đảm bảo rằng các địa chỉ mới có thể rút tiền mà không cần tiết kiệm gas. Nó không yêu cầu lưu ký và có thể tiết kiệm xăng.So với các công cụ trộn tiền tệ truyền thống, Tornado Cash đương nhiên trở thành lựa chọn hàng đầu cho người dùng bảo mật.

Sau vài năm phát triển và trau dồi, Roman từ lâu đã trở thành một Ethereum OG bọc sắt. Tuân thủ khái niệm do cộng đồng dẫn đầu, sau khi ra mắt Tornado Cash, nhóm hầu như không can thiệp vào hoạt động của giao thức, chủ yếu tiến hành nghiên cứu phát triển và xuất bản mã mới lên GitHub. Tất cả việc triển khai Tornado, thay đổi giao thức và các quyết định quan trọng đều do cộng đồng đưa ra thông qua mô hình quản trị DAO.

Tất nhiên, vào thời điểm này, Roman Semenov không ngờ rằng thỏa thuận át chủ bài của mình thực sự sẽ là hoàn thành ở 3 Sau đó, anh trở thành "vợ chồng" của bọn khủng bố và trùm ma túy.

Yêu thích của hacker

Vào tháng 3 năm 2022, Cầu Ronin, một cây cầu xuyên chuỗi được xây dựng bởi nhóm trò chơi chuỗi nổi tiếng Axie Infinity, đã bị đánh cắp. Tài sản tiền điện tử trị giá hơn 620 triệu USD đã bị đánh cắp trong vòng chưa đầy một tháng đã bị mất trong vụ hack tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử. Khi mọi người phát hiện ra vấn đề và thông báo cho nhóm, mọi người chỉ có thể đứng nhìn gần 450 triệu USD tiền bị đánh cắp đã chảy vào Tornado Cash và được rửa tiền mà không để lại dấu vết.

Mặc dù việc Ronin trộm hàng trăm triệu đô la vẫn còn rất hiếm nhưng nhiều vụ lớn nhỏ khác nhau các vụ khai thác và trộm cắp đã cho thấy xu hướng ngày càng tăng trong năm qua, đặc biệt là trong các giao thức DeFi và cầu nối chuỗi chéo. Một điểm chung của những sự cố này là tin tặc gửi phần lớn số tiền bị đánh cắp tới Tornado Cash.

Phải thừa nhận rằng vị trí và chức năng cốt lõi của máy trộn tiền xu cũng như các chức năng của nó hiếm khi yêu cầu các đặc điểm KYC, khiến chúng trở thành lựa chọn đương nhiên của tội phạm mạng. Theo dữ liệu của Chainalysis, gần 10% số tiền gửi từ các địa chỉ bất hợp pháp đã được chuyển sang các máy trộn tiền tệ như Tornado Cash, trong khi số tiền được chuyển đến “cơ sở hạ tầng chính thống” như nền tảng giao dịch tập trung và DeFi thậm chí không quá 0,5%.

Từ năm 2021 đến năm 2022, tỷ lệ tiền đến các địa chỉ bất hợp pháp trong giao thức Tornado Cash đã tăng từ 10% lên hơn 25%. Trong báo cáo hôm thứ Hai, OFAC đã làm việc chăm chỉ để mô tả vai trò quan trọng của Tornado trong hoạt động rửa tiền bất hợp pháp, chỉ ra rằng chỉ trong ba năm kể từ khi ra đời, nó đã rửa được hơn 7 tỷ USD giá trị.

Trước khi áp dụng lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash, cơ quan quản lý cũng đã liên hệ với Roman nhiều lần, hy vọng rằng nhóm có thể giải quyết được vấn đề Vấn đề đưa ra các biện pháp cải tiến và giải pháp tương ứng nhưng phản ứng của nhóm đối với vấn đề này là không tích cực. Roman nói rằng nhóm của ông hầu như không có quyền kiểm soát hoạt động của người dùng Tornado trên giao thức. "Chúng tôi không thể làm gì để hỗ trợ điều tra vì nhóm không có nhiều quyền kiểm soát giao thức."

Trong một cuộc phỏng vấn, Roman thậm chí còn hạ cờ xuống. Ông tin rằng việc áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với các giao thức phi tập trung là “không thể về mặt kỹ thuật”. Để đáp lại phản ứng như vậy, các cơ quan quản lý không còn lựa chọn nào khác ngoài việc phải thực hiện hành động mạnh tay.

Giám sát trung tâm so với giao thức nguồn mở: Tiền điện tử được phân cấp như thế nào?

Ngay sau khi tin tức về quy định được đưa ra, một người dùng có tên @Depression2019 đã đăng trên Twitter, nói rằng anh ấy đã tích lũy được một số lượng lớn địa chỉ ví của những người nổi tiếng và KOL và sẽ gửi 0,1 ETH cho họ thông qua Tornado Cash. Nhiều người dùng đã tương tác bên dưới cho rằng việc công chúng phản đối việc giám sát này chỉ là một trò đùa.

Thật bất ngờ, vào thứ Ba, một địa chỉ ẩn danh đã thực sự gửi các giao dịch từ Tornado Cash đến các địa chỉ Ethereum này. Giám đốc điều hành Coinbase, Beeple, người dẫn chương trình trò chuyện Jimmy Fallon, thương hiệu quần áo Puma và các địa chỉ ví được tạo để quyên góp cho Ukraine đều bị ảnh hưởng, làm dấy lên rất nhiều cuộc thảo luận.

Ở một mức độ nhất định, điều này phản ánh sự vô lý khi xử phạt những người dùng nhận tiền từ các địa chỉ nằm trong danh sách đen SDN, vì họ không thể từ chối chuyển tiền từ người khác. Đồng thời, điều này một lần nữa phản ánh sự khác biệt cơ bản giữa các ứng dụng Crypto gốc và tập trung.

Vì Tornado Cash là một hợp đồng thông minh kết hợp nên nó không những không thể đóng mà còn rất Rất khó để phù hợp với khuôn khổ pháp lý vì bạn luôn phải có một đơn vị bị xử phạt. Do đó, cách tiếp cận của OFAC là "chuyển giao" các thực thể bị trừng phạt, yêu cầu hoặc xử phạt các cá nhân hoặc thực thể Hoa Kỳ có liên quan đến Tornado Cash và yêu cầu họ đóng băng các giao dịch hoặc tiền từ Tornado Cash.

Rõ ràng, phương pháp này rất vụng về. Khung hệ thống của các cơ quan quản lý vẫn còn mắc kẹt trong nền tài chính truyền thống sử dụng ngân hàng, quỹ và các tổ chức khác làm “người gác cổng”, nếu nắm bắt được thực thể của tổ chức đó thì sẽ chiếm được vòi tiền. Tuy nhiên, bản thân mã nguồn mở và phi tập trung của Crypto nhằm mục đích loại bỏ các bên trung gian, nếu không có khái niệm về các thực thể thì việc giám sát thực sự khó đạt được. Theo dữ liệu từ Dune Analytics, kể từ khi lệnh cấm OFAC được công bố vào ngày 8, hơn 55 triệu đô la ETH đã được chuyển ra khỏi Tornado Cash và sang các địa chỉ ví mới.

Đã như vậy, tại sao các nhà phát triển trong lĩnh vực mã hóa vẫn lo lắng về lệnh trừng phạt này? Câu trả lời vẫn như cũ.

「Mã nguồn là lời nói」

Tornado Cash không phải là một thực thể. Mặc dù nhiều tổ chức tiền điện tử đã "được hưởng" các biện pháp trừng phạt pháp lý trước Tornado, Tornado Cash là lần đầu tiên các cơ quan quản lý theo đuổi trách nhiệm pháp lý đối với thỏa thuận. Nói cách khác, các lệnh trừng phạt chống lại nó không chỉ ảnh hưởng đến quyền riêng tư của người dùng mà còn mang đến những mối đe dọa mới đối với quyền tự do giao thức.

Đã hoạt động trong lĩnh vực mã hóa lâu năm nên chúng tôi đã hiểu rõ về khái niệm này của "Mật mã là luật". Nhưng đối với nhiều nhà phát triển OG, thỏa thuận này không chỉ là luật trong mắt họ mà còn phản ánh suy nghĩ và bài phát biểu của chính họ. Nói cách khác, quyền tự do thỏa thuận cũng quan trọng như quyền tự do ngôn luận. Sau khi lệnh cấm được công bố, một số nhà phát triển thậm chí còn chuyển sang vụ kiện tòa án liên bang năm 1996 "Bernstein kiện U.S." để bảo vệ các quyền hợp pháp của "mã nguồn là lời nói" được Tu chính án thứ nhất của Hiến pháp Hoa Kỳ bảo vệ.

Giám đốc điều hành của Circle, Jeremy cũng viết trong một bài đăng trên blog ngày hôm qua: "Thỏa thuận trừng phạt hiện đã trở thành một vấn đề chính sách lớn, tức là một mặt chúng tôi muốn giành được quyền đổi mới mà không được phép, đồng thời vẫn tuân thủ các nguyên tắc liêm chính tài chính và ngăn chặn hành vi xấu. Điều này sẽ gây ra nhiều quan ngại và thảo luận cũng như sự phát triển liên tục của các chính sách mới."

Quả thực, các biện pháp trừng phạt khắc nghiệt đối với Tornado Cash đã đặt ra tiền lệ xấu cho các quy định trong lĩnh vực mã hóa. Hôm nay là Tornado Cash, ngày mai là Uniswap hay SushiSwap? Khi nào là kết thúc? Điểm mấu chốt ở đâu? Bất chấp điều đó, lệnh trừng phạt này đặt các giao thức phi tập trung vào tình thế nguy hiểm.

Tất nhiên, lệnh trừng phạt này cũng khiến ngành công nghiệp nhận ra rằng chìa khóa để giám sát Crypto không phải là thỏa thuận và Không, nhưng có bao nhiêu thực thể trong trường này. Trên thực tế, ngành này không phi tập trung như chúng ta nghĩ.

Web3 trên Web2

Chưa đầy 24 giờ sau khi lệnh trừng phạt OFAC được công bố, mã nguồn của Tornado Cash biến mất khỏi Github, tài khoản GitHub cá nhân của Roman bị vô hiệu hóa và kho lưu trữ cá nhân của anh cũng bị đóng cửa thậm chí còn không có tên trong danh sách trừng phạt. Gitcoin, ứng dụng quyên góp quan trọng nhất trong lĩnh vực tiền điện tử, cũng ngay lập tức ngừng mọi hoạt động tài trợ cho Tornado Cash.

Mặc dù mã của Tornado Cash vẫn đang chạy nhưng trang web tương tác front-end của nó không thể đã được mở, do đó, việc lấy lại tiền của họ ngày càng trở nên khó khăn hơn đối với người dùng tiền điện tử không quen với các hợp đồng thông minh.

Cơn lốc xoáy Trang Cash Github

Trong năm qua, nhiều giao thức và ứng dụng Web3 lần lượt xuất hiện, khiến nó choáng váng. Chúng ta đang sống trong một câu chuyện phi tập trung hàng ngày và dường như đã quên mất sự phụ thuộc của mình vào Web2. Việc quản lý thông tin cộng đồng dựa vào Discord, việc phổ biến thông tin trong ngành dựa vào Twitter, còn việc phổ biến và phát triển mã dựa vào GitHub.

Sự tin cậy có vẻ hợp lý này mang lại lợi thế thương lượng thuận lợi cho việc giám sát tập trung. Bởi vì nó làm tăng số lượng các thực thể trong miền. Mặc dù cơ quan quản lý không thể đóng hợp đồng, nhưng nó có thể cấm việc truyền bá mã; mặc dù không thể cấm cộng đồng DAO, nhưng nó có thể giám sát hoặc thậm chí cắt đứt liên lạc giữa các thành viên; mặc dù không thể tìm thấy nhóm ẩn danh, nhưng nó có thể chặn tài khoản Twitter của dự án. Chỉ cần có đủ đơn vị, bàn tay quản lý có thể có mặt ở khắp mọi nơi.

Những rủi ro thực sự này bị lãng quên trong câu chuyện về "tiêu chuẩn hóa" và "chính thống hóa" của ngành. triệt để, và phi tập trung hóa và phi vật chất hóa dường như đã trở thành hai khái niệm. Lệnh trừng phạt này có thể coi là một lời cảnh tỉnh cho ngành, trong Web3, cái không phải giao thức là thực thể, một khi thực thể được quản lý thì nó sẽ được quản lý.

DeFi dựa trên sự tập trung hóa

Mặc dù bày tỏ đầy đủ quan ngại về lệnh trừng phạt của OFAC, Circle vẫn phải ngoan ngoãn và ngay lập tức đóng băng quyền truy cập của USDC vào các địa chỉ trong danh sách SDN. Điều này đã mở rộng tầm mắt của nhiều người dùng tiền điện tử, hóa ra “đô la kỹ thuật số” trong tay họ cũng có thể bị tịch thu. Chúng ta không thể không nghĩ, điều này khác với tài chính truyền thống như thế nào?

Trong lĩnh vực mã hóa, có thể nói stablecoin là đường đua lớn nhất, có thị trường trị giá hơn 100 tỷ USD, chiếm 10% toàn bộ thị trường tiền điện tử. Không còn nghi ngờ gì nữa, nếu không có stablecoin thì sẽ không có Mùa hè DeFi, chứ đừng nói đến hệ sinh thái Web3 thịnh vượng ngày nay. Có thể nói stablecoin là nền tảng của thế giới phi tập trung ngày nay. Tuy nhiên, ba trong số bốn loại stablecoin chính (USDT, USDC, BUSD và DAI) hiện đang thống trị thị trường đều đến từ các tổ chức tập trung.

Sau khi USDT rơi vào cuộc khủng hoảng ngắn ngủi vào năm 2018, đã có nhiều lo ngại về rủi ro của stablecoin tập trung là một chủ đề tranh luận sôi nổi trong cộng đồng. Mặc dù các stablecoin tập trung dựa trên các khoản thế chấp đầy đủ nhưng vẫn có nguy cơ đóng băng đồng tiền hợp pháp bằng đô la Mỹ được lưu trữ trong tài khoản ngân hàng của họ. Ngoài ra, một phần tiền gửi sẽ được sử dụng để mua trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu kho bạc, v.v., điều này cũng sẽ tăng lên nguy cơ tập trung hóa. Mọi người luôn ưa thích USDC hơn USDT vì tin rằng Circle tuân thủ, cởi mở và minh bạch hơn. Việc đóng băng quyền truy cập này cũng khiến nhiều người nhận ra rằng sự khác biệt giữa cả hai không lớn lắm.

Để thoát khỏi rủi ro tập trung hóa, các stablecoin phi tập trung như DAI đã ra đời. . Nó cũng chấp nhận thế chấp toàn bộ, nhưng sử dụng tài sản được mã hóa phi tập trung và sự neo giữ với đồng đô la Mỹ đạt được thông qua việc điều chỉnh lãi suất theo thuật toán. Trong khi câu chuyện kể thì hay, nhưng thực tế lại không như vậy. Cho dù đó là DAI hay FRAX, USDC đều có phần tài sản thế chấp tuyệt đối. Nói cách khác, các stablecoin phi tập trung hiện tại vẫn dựa trên sự tập trung.

Tỷ lệ tài sản cầm cố DAI, USDC chiếm hơn một nửa. (Hình ảnh từ The Block)

Chắc chắn rồi, ngay sau khi Circle thông báo rằng họ sẽ đóng băng quyền truy cập vào các địa chỉ trong danh sách đen, dYdX, một trong những DEX chính thống, đã đóng băng tài khoản người dùng mà không có lý do.

dYdX đưa ra tuyên bố cho rằng “lệnh cấm bất ngờ” của OFAC đã khiến nhiều người chưa bao giờ trực tiếp Người dùng Tornado to Cash đã sử dụng cũng bị ảnh hưởng, họ thậm chí còn không biết rằng tiền của họ có liên quan đến Tornado Cash cho đến khi họ tương tác với nền tảng của chúng tôi.

Mặc dù nhóm dYdX đang nỗ lực thực hiện các điều chỉnh trong phạm vi tuân thủ và đã dỡ bỏ cấm một số tài khoản, nhưng trước "bàn tay vô hình" của OFAC và Circle, cả đội bất lực. Trên Twitter, người sáng lập dYdX, Antonio bày tỏ sự tiếc nuối về các lệnh trừng phạt OFAC và việc đóng băng quyền truy cập của Circle, nhưng đồng thời chỉ ra một thực tế là DeFi không thể làm được nếu không có USDC. Có thể hình dung rằng nhiều giao thức DeFi hoặc ứng dụng Web3 sẽ gặp vấn đề tương tự trong tương lai.

Trên thực tế, sau sự sụp đổ của UST, đề xuất về stablecoin thuật toán dần mất đi sức hấp dẫn. Các dự án stablecoin mới và cũ đã quay trở lại con đường thế chấp toàn bộ hoặc quá mức, và USDC cũng luôn mất đi vẻ hào nhoáng và đã trở thành tài sản chứng thực chính của họ. Đây thực sự là một sự thật rất trớ trêu: một tổ chức tài chính được các gã khổng lồ Phố Wall ươm tạo giờ đây đã trở thành trụ cột của toàn bộ DeFi. Chúng ta không khỏi tự hỏi, ai là chủ nhân của thế giới phi tập trung?

"Biết khách hàng của bạn": Về quyền riêng tư và bảo mật

Mọi người trong cộng đồng tiền điện tử luôn nói về KYC. Nền tảng giao dịch tập trung yêu cầu KYC, huy động vốn cộng đồng cho dự án yêu cầu KYC và Yuanverse cũng yêu cầu KYC khi mua bất động sản. Tuy nhiên, mặc dù KYC thường được nhắc đến trong ngành này nhưng nhiều người dùng vẫn chưa biết KYC thực sự có ý nghĩa gì. Trên thực tế, KYC không chỉ là một bộ quy trình xác minh.

"Biết khách hàng của bạn" là nguyên tắc cơ bản lâu đời của tài chính truyền thống. Đánh giá những rủi ro tiềm ẩn khi mở tài khoản cho khách hàng của bạn bằng cách hiểu rõ công việc và nền tảng tài chính của họ, và quan trọng hơn là ngăn chặn "Tác nhân xấu" tham gia thị trường. Nhưng chúng ta cũng biết tài chính cũng là một ngành rất chú trọng đến quyền riêng tư, suy cho cùng thì không ai muốn cho người khác biết tình trạng tài chính của mình.

Do đó, các yêu cầu KYC về chống gian lận và các yêu cầu về quyền riêng tư để bảo vệ thông tin cá nhân đã hình thành nên một mối quan hệ hỗ tương lẫn nhau. xung đột độc quyền Sức mạnh thu hút lẫn nhau đã trở thành một nghịch lý khó giải quyết trong ngành. Vì vậy, trong thế giới tài chính, chúng ta sẽ nghe một câu khác: “Quyền riêng tư và bí mật giống như anh em sinh đôi, thường bị nhầm lẫn”.

Hồ sơ Panama

Tháng 4 năm 2016, tờ báo Đức có tên Sddeutsche Zeitung đã đăng tải một tài liệu bị rò rỉ từ một công ty luật. Một tuần sau, hơn 100 cơ quan truyền thông từ khắp nơi trên thế giới, hợp tác với Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế, đã phát động một cuộc điều tra quy mô lớn về các tài liệu mà từ đó trở thành đồng nghĩa với việc vạch trần tham nhũng tài chính và chính trị quốc tế - Hồ sơ Panama.

Các tài liệu bị rò rỉ đến từ Mossack Fonseca, một trong bốn công ty luật hải ngoại lớn nhất thế giới. 11,5 triệu tài liệu được mã hóa bao gồm hơn 210.000 mạng lưới trốn thuế liên quan đến các cá nhân và tổ chức từ 200 quốc gia khác nhau, bao gồm hơn chục nhà lãnh đạo thế giới hiện tại hoặc trước đây, hàng trăm người nổi tiếng trong giới kinh doanh và giải trí cũng như những người giàu có khác. Thông tin tài chính cá nhân của cá nhân được hoàn toàn bảo mật cho đến khi tài liệu được công khai.

Các nhà điều tra nhận thấy nội dung của hầu hết các tài liệu không vi phạm bất kỳ luật nào và rằng các công ty do Mossack Fonseca thành lập Các thực thể kinh doanh cũng hoàn toàn hợp pháp. Nhưng khi xem xét kỹ hơn, người ta phát hiện ra rằng một số lượng lớn các hành vi trốn thuế, gian lận và các hoạt động tội phạm khác được ẩn giấu dưới lớp vỏ của các công ty vỏ bọc và những điều khoản khó hiểu. Khung pháp lý hoàn thiện này không chỉ bảo vệ quyền riêng tư về tài chính của Super Rich mà còn cung cấp nơi trú ẩn cho “Những kẻ xấu”.

nằm ở vị trí Trụ sở văn phòng Mossack Fonseca ở Panama

Không thể phủ nhận rằng thị trường quyền riêng tư có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ. Tuy nhiên, việc theo đuổi quyền riêng tư và tiêu chuẩn cao thường vô tình nuôi dưỡng sự phát triển của bí mật, thậm chí đôi khi còn có chủ ý, suy cho cùng, những người có nhu cầu riêng tư lớn nhất chính là hai loại người trên. Trong một thời gian dài, cuộc chiến giành thị trường quyền riêng tư đã diễn ra ở nhiều trung tâm tài chính khác nhau trên thế giới. Từ Thụy Sĩ, London đến New York, các chính phủ và tổ chức tài chính đang thu hút khách hàng bằng các tiêu chuẩn cao hơn và điều kiện hợp lý hơn dưới biểu ngữ " Biết khách hàng của bạn" Số tiền khổng lồ, trong đó có "Tiền máu" có nguồn gốc mờ ám.

“Cuộc chiến bí mật” của tiền điện tử

Tôi đã đề cập rất nhiều chỉ để minh họa rằng cuộc chiến về quyền riêng tư và bí mật không chỉ tồn tại trong lĩnh vực mã hóa mà còn là một vấn đề muôn thuở trong toàn bộ thế giới tài chính.

Trên thực tế, Tornado Cash không hẳn là "ngôi nhà của những tên cướp". Theo dữ liệu của Chainalysis, hơn một nửa số tiền của Tornado đến từ các giao thức DeFi và nền tảng giao dịch tập trung. Do nhu cầu về quyền riêng tư, nhiều nhóm dự án DeFi và cá voi tiền điện tử thường xuyên sử dụng Tornado Cash để thay đổi địa chỉ ví. Đối với họ, Tornado là một công cụ bảo mật thiết yếu.

Điều này cũng đúng đối với người dùng tiền điện tử thông thường. Khi chúng ta gặp phải các tình huống như quyên góp ẩn danh cho các tổ chức và quốc gia cụ thể hoặc thanh toán các hóa đơn y tế nhạy cảm, các công cụ bảo mật sẽ phát huy tác dụng. giá trị của nó là bao nhiêu, chỉ là những tình huống như vậy hiếm khi xảy ra. Vào ngày 9, để ủng hộ quan điểm này, Vitalik cũng công khai tuyên bố trên Twitter rằng anh đã sử dụng Tornado Cash để quyên góp cho Ukraine.

Trước lời kêu gọi trừng phạt của cơ quan quản lý, ngành này đã thực sự phản ứng tích cực. Trong khi nhấn mạnh tầm quan trọng của sự kiện này, Giám đốc điều hành Circle, Jeremy đã kêu gọi các nhà lãnh đạo và nhà phát triển trong ngành động não để cung cấp cho những người ra quyết định các giải pháp quản lý tốt hơn và phù hợp hơn cho Tiền điện tử nhằm đảm bảo tương lai của các giao thức nguồn mở và miễn phí.

Cá nhân tôi luôn tin rằng những gì Crypto phải đối mặt không phải là cuộc chiến pháp lý mà là cuộc chiến "bí mật".

Trong một thời gian dài, lý do chính để quản lý ngành mã hóa là chống rửa tiền và chống gian lận. Điều này đúng từ tiền tệ đến DeFi và bây giờ là Tornado Cash. Bạn phải thừa nhận rằng có rất nhiều hành vi bất hợp pháp trong cả thế giới thực và thế giới tiền điện tử, vì những hành vi bất hợp pháp trong thế giới thực đều bị xử phạt, tại sao chúng không nên có trong thế giới tiền điện tử?

Trên thực tế, phân quyền không có nghĩa là bãi bỏ quy định, ngay cả trong thế giới phi tập trung vẫn tồn tại "Code is Law" . Tiền điện tử không nên trở thành một nơi vô luật pháp. Duy trì trật tự tài chính và cộng đồng lành mạnh cũng là trách nhiệm cơ bản của "Mã tiền điện tử".

Tất nhiên, chào đón sự giám sát không có nghĩa là mất đi sự riêng tư. Các công nghệ như Bitcoin và DeFi ra đời nhằm giải quyết những thiếu sót của tài chính truyền thống, phần lớn xuất phát từ sự nhầm lẫn giữa quyền riêng tư và bí mật. Là người thay thế nó, Crypto sẽ làm tốt hơn về mặt này. Với sự hỗ trợ của các công nghệ như Zk, tiền điện tử ngày nay đã tiến gần hơn đến việc giải quyết nghịch lý cuối cùng về quyền riêng tư và bí mật hơn bất kỳ thời đại và công nghệ nào khác. Trong tương lai, Crypto sẽ tự trở thành cơ quan giám sát và thậm chí là một công cụ giám sát mới để chống lại thế giới tập trung.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia