Nắm bắt các vụ lừa đảo tiền điện tử lừa gạt người dân châu Phi

Tiêu đề gốc: "Những kẻ lừa đảo bị phát hiện ở các quốc gia khác đang nhắm mục tiêu vào Châu Phi một lần nữa? Những công ty lừa đảo này đã khiến người dân Châu Phi đau khổ..."

Tác giả gốc: Steven Weru, Bitcoinmagazine

Nguồn gốc: Guoxi Trại cơ sở Blockchain

Trên Internet có một câu nói để mô tả đầu tư. Quả thực, đầu tư luôn là vấn đề của cải và sự giàu có. Điều này đặc biệt đúng đối với việc đầu tư vào cờ bạc và tiền điện tử.

Và bởi vì tiền điện tử vẫn còn Là một vấn đề mới nổi, môi trường đầu tư tiền điện tử rất hỗn tạp và rất khó để các nhà đầu tư phân biệt liệu quỹ của họ đang tài trợ cho một sự đổi mới phi tập trung hay liệu chúng đang đi thẳng vào túi của những kẻ lừa đảo. May mắn thay, thông qua sự quản lý của chính phủ, số vụ lừa đảo Bitcoin ở Trung Quốc đã ít hơn nhiều. Nhưng ở châu Phi xa xôi, do người dân thiếu hiểu biết về blockchain và sự giám sát thiếu chặt chẽ của chính phủ, những thảm kịch đau lòng đang diễn ra, khiến người dân mất tiền và gia đình bị tan vỡ.  Những loại thủ đoạn nào thường được sử dụng trong các vụ lừa đảo Bitcoin và làm cách nào chúng ta có thể ngăn chặn chúng? Hãy tới Châu Phi và tìm hiểu.

Châu Phi đã trở thành điểm nóng của các vụ lừa đảo Bitcoin

Tội ác lớn nhất của tiền bạc là gì?

Thị trường gấu Bitcoin 2018 đã để những kẻ lừa đảo Bitcoin trở thành im lặng một thời gian, nhưng gần đây với giá Bitcoin tăng vọt, mây đen bao trùm tiền điện tử đã tan đi, những kẻ lừa đảo này bắt đầu xuất hiện trở lại, háo hức muốn thử loại tiền điện tử mà các nhà đầu tư hằng mong đợi. Có thể nói là: " Mưa” Trời tạnh, thời tiết trong xanh và những kẻ lừa đảo cảm thấy chúng có thể tái phạm.”

Châu Phi là điểm nóng của các vụ lừa đảo tiền điện tử, nó đã như vậy rồi. một bí mật mở. Bị hạn chế bởi sự phát triển kinh tế, người dân châu Phi thường có trình độ học vấn thấp và rất nghèo nên khó tránh khỏi nhận thức yếu kém về phòng chống gian lận. Những kẻ lừa đảo ở Châu Âu và Hoa Kỳ đã nhận thấy điều này và khuyến khích mạnh mẽ "các sản phẩm đầu tư" cho những người Châu Phi tuyên bố có thể thu được lợi nhuận khổng lồ trong một khoảng thời gian ngắn.

Tuy nhiên, những nhà đầu tư nghèo này đã không đạt được mức cao số tiền thu nhập, và thậm chí tiền gốc đã biến mất. Những kẻ lừa đảo đã bỏ trốn vài tháng sau khi nhận được tiền và khoản đầu tư bị lãng phí, khiến tình hình kinh tế vốn đã khó khăn của các nhà đầu tư trở nên tồi tệ hơn.

Các vụ lừa đảo tiền điện tử tràn lan khiến việc đề phòng trở nên khó khăn và dần dần, ngày càng có nhiều người Châu Phi đã bắt đầu mất niềm tin vào tiền điện tử, đến mức hiện tượng này xuất hiện: nếu bạn vô tình nhắc đến Bitcoin với một người bạn hoặc người thân đã bị lừa, rất có thể anh ta sẽ ngắt lời bạn ngay lập tức và giáo dục bạn. có phải là lừa đảo Đằng sau chủ đề là nỗi đau máu và nước mắt.  

Trong bài viết này tôi sẽ liệt kê một số Những vụ lừa đảo tiền điện tử tồi tệ nhất ở lục địa châu Phi. Chính những trò gian lận này đã dẫn đến sự chậm trễ trong việc triển khai công nghệ blockchain ở lục địa châu Phi.

Ngân hàng heo đất toàn cầu Mavrodi

Mavrodi Mundial Moneybox (Công ty MMM) là một trong những mô hình Ponzi lâu đời nhất và lớn nhất trên thế giới.

Công ty MMM được thành lập bởi kẻ lừa đảo người Nga bị kết án Sergei Mavrodi. Trên trang web chính thức của mình, Công ty xác định bản thân nó là một tổ chức hỗ trợ tài chính lẫn nhau, trong đó các thành viên giúp đỡ lẫn nhau. Nó không phải là một kế hoạch tài chính hay sơ đồ kim tự tháp. Nó tuyên bố rằng "sẽ không có dòng tiền chảy ra ngoài và nó sẽ không biến mất trong 100 năm nữa." Công ty đã hoạt động ở nhiều nước kể từ năm 2007.

Ảnh đời thực của các thành viên MMM toàn cầu

Sự trỗi dậy của Bitcoin đã thúc đẩy Mavrodi Global Piggy Bank thâm nhập thị trường châu Phi vào năm 2012. Ngân hàng Piggy Toàn cầu Mavrodi trở nên phổ biến ở Kenya vào cuối năm 2017, đây là lần đầu tiên tôi nghe nói về nó. Khi đó, mẹ của một người bạn đã thuyết phục tôi trả phí thành viên để trở thành tuyến dưới của bà, khi tôi còn do dự, bà đã hứa với tôi rằng tôi có thể nhận được 50% tiền lãi khi đầu tư vào Bitcoin và tiền mặt.

Rất nhiều điều đã xảy ra trong khoảng thời gian này. Để thực hiện Nói một câu chuyện dài, cuối cùng thì tôi không có đủ tiền để trả phí thành viên nên không thể tham gia. Đó cũng là một trong số ít lần tôi biết ơn vì mình không có tiền, vì chỉ vài tháng sau cái chết của người sáng lập Mavrodi Global Piggy Bank, nền tảng này đã sụp đổ.

Mavrodi Global Piggy Bank đã sử dụng phương pháp tương tự trước khi lập kế hoạch cướp hàng nghìn người Kenya của người Nam Phi và Nigeria bằng tiền tiết kiệm cả đời của họ.

Sự phân quyền của Bitcoin Mục đích ban đầu của toàn cầu hóa là giải phóng con người khỏi ngân hàng và bất bình đẳng xã hội, và Mavrodi Global Piggy Bank đã sử dụng tầm nhìn và sự quảng bá rộng rãi này để mở cửa thị trường châu Phi. Tại Nigeria và Kenya, Mavrodi Global Piggy Bank tự quảng cáo mình là một nền tảng quỹ tương hỗ cho phép người dùng quyên góp Bitcoin của họ cho một nhóm chung và kiếm được 50% lợi nhuận đầu tư của họ.

Người sáng lập MMM: Mafudiro

Tập đoàn Nigeria Calabar

Có rất nhiều người ở Nigeria Tham gia lừa đảo trực tuyến đã trở nên khét tiếng nên việc lừa đảo Bitcoin càn quét Nigeria cũng tương đương với nghiệp báo.

Vào tháng 4 năm 2018, một công ty Bitcoin có trụ sở tại Calabar, Nigeria đã thu hút khách hàng đầu tư Hàng triệu người Nigeria naira (khoảng hàng chục nghìn nhân dân tệ) đã trốn thoát.  

Theo The Guardian, hơn cả Sau khi bị Hứa hẹn lãi suất lên tới 30%/tuần, 1.000 người chọn đầu tư vào công ty giao dịch Bitcoin này vì lòng tham, tuy nhiên công ty này đã sụp đổ chỉ sau vài tuần hoạt động và tất cả các nhà đầu tư đều gặp rắc rối.

Sau vụ lừa đảo này, The Chính phủ Nigeria đã nhấn mạnh tác động tiêu cực của các vụ lừa đảo trong quá trình ra mắt Bitcoin để cảnh báo người dân không nên đầu tư vào tiền điện tử.

Bitcoin Global (BTC GLOBAL)

Phải nói cái tên Bitcoin Global là cao cấp và đẳng cấp, và nó phải là hàng cao cấp Nghe có vẻ khó tin nhưng thực tế là như vậy.

2018 Vào tháng 5 năm nay, Bitcoin Global, một công ty giao dịch Bitcoin có trụ sở tại Nam Phi, đã dàn dựng một vụ lừa đảo khiến hàng nghìn nhà đầu tư mất hơn 80 triệu USD. Trong quá trình thiết lập kế hoạch này, Bitcoin Global đã thực hiện một cách tiếp cận khác, nhắm vào các nhân vật của công chúng và thu hút họ đầu tư với lãi suất 2% hàng ngày, lãi suất hàng tuần 14% và lãi suất hàng tháng 50%. Tuy nhiên, chỉ sau hai tuần hoạt động, Bitcoin Global đã tẩu thoát với số tiền khổng lồ.

Lừa đảo xổ số Bitcoin

Chỉ vài tháng sau, vào tháng 1 năm 2019, một vụ lừa đảo Bitcoin mới lại tấn công Nam Phi.

Lần này, những kẻ lừa đảo không còn sử dụng Thời gian ngắn nữa mà sử dụng chiêu bài lợi nhuận cao để rút miếng bánh lớn nhưng lại tạo ra vé số giả để đánh lừa những người muốn làm giàu chỉ sau một đêm. Trong vụ lừa đảo, người dùng cần trả một số Bitcoin để mua vé số và người được gọi là "người chiến thắng" có thể nhận được giải thưởng lớn trị giá 70.000 USD.

Quy trình ở đây cũng giống như ở Hoa Kỳ. Những kẻ lừa đảo sử dụng sự chứng thực của người nổi tiếng để đạt được sự nổi tiếng niềm tin của công chúng. , trong số những thứ khác, tin tặc đã chiếm quyền kiểm soát tài khoản Twitter chính thức của Liên đoàn Cricket Nam Phi và sử dụng nó để thúc đẩy hoạt động lừa đảo.

May mắn thay, vụ lừa đảo đã được thực hiện bị vạch trần từ rất sớm. Liên đoàn Cricket Nam Phi cũng đã biết về hành vi trộm tài khoản Twitter chính thức của mình và ngay lập tức đưa ra lời giải thích trên Twitter và yêu cầu người hâm mộ không tham gia.

VELOX 10 GLOBAL

Tháng 3 năm 2019 Velox 10 Global , một công ty đầu tư của Brazil phá sản sau một năm hoạt động, hàng nghìn nhà đầu tư Kenya thua lỗ và lâm vào cảnh túng quẫn.

Velox 10 Global là một công ty rất hào phóng. Lễ khai trương công ty được tổ chức ở mức đắt nhất khách sạn ở Kenya được tổ chức ở đây. Để hoạt động của mình vững chắc hơn, công ty cũng thuê một nhóm các nhà tiếp thị địa phương.

Vị thế tuyệt vời khiến nó trở thành một năm hoạt động của Theo thời gian, Velox 10 Global đã thu hút hàng nghìn nhà đầu tư Kenya, một số trong số họ đã đầu tư tới 3 triệu shilling Kenya (khoảng 30.000 USD, 200.000 RMB). Để tham gia tổ chức đầu tư này, người dùng phải trả phí đăng ký 100 USD để trở thành thành viên và công ty hứa sẽ trả lại 4.000 USD tiền lãi hàng ngày cho các thành viên.

Công ty cũng đã hứa với các nhà đầu tư hàng đầu của mình, Họ có cơ hội gặp gỡ các lãnh đạo doanh nghiệp, những người dạy họ cách làm giàu nhanh chóng.

Sau khi trải qua vụ cướp của hai vụ lừa đảo, Mavrodi Global Piggy Bank và VELOX 10 GLOBAL, More and ngày càng nhiều người Kenya trở nên hoài nghi về việc đầu tư vào tiền điện tử và hình ảnh về tiền điện tử trong tâm trí người Kenya ngày càng gần với những trò lừa đảo.

Nạn nhân của vụ lừa đảo VELOX 10 GLOBAL, mất tổng cộng 3,2 triệu KSh, đang được Trung tâm Quốc gia phỏng vấn.

VÍ BITCOIN

Là người châu Phi đầu tiên Là người lớn thứ hai nền kinh tế, Nam Phi được ưa chuộng bởi nhiều kẻ lừa đảo.

Có thông tin cho rằng vào tháng 6 năm 2019, một công ty có tên Ví Bitcoin đã dựa vào số tiền mà những kẻ lừa đảo Bitcoin Coin kiếm được hơn 130.000 USD một ngày.  

Công ty ví bitcoin có trụ sở tại KwaZulu, Nam Phi - Một ngôi làng nông thôn ở tỉnh Natal đã tận dụng sự tăng giá hiện tại của Bitcoin và hứa với các nhà đầu tư không nghi ngờ rằng họ sẽ hoàn lại 100% cho khoản đầu tư của họ.

Ví bitcoin nhắm mục tiêu đến những người nghèo bằng những trò lừa đảo Và những người dân làng ít học , bởi vì họ không hiểu Bitcoin hoạt động như thế nào.

Đặc biệt, giá Bitcoin chưa bao giờ là A 100 % tăng vọt trong ba tuần, một thực tế mà bất kỳ nhà đầu tư nào đã nghiên cứu kỹ sẽ biết. Tuy nhiên, bằng cách nhắm mục tiêu vào những người dân ở nông thôn, những người không biết rằng giá Bitcoin không thể tăng gấp đôi trong một khoảng thời gian ngắn như vậy, ví Bitcoin có thể lừa đảo hàng trăm nghìn đô la đầu tư mỗi ngày.

Giám đốc điều hành của một công ty ví Bitcoin tuyên bố rằng công ty này mua và bán Bitcoin Kiếm tiền bằng tiền xu và chỉ tính phí quản lý cho khách hàng 10%.  

Mô hình kinh doanh này chỉ sau một vài phút Nó đã trở thành phổ biến đến mức phí thành viên tăng vọt, từ 6,74 USD lên 337 USD.

Nhưng nó chỉ tồn tại trong thời gian ngắn, như các phương tiện truyền thông địa phương tuyên bố Mô hình kinh doanh là một kế hoạch Ponzi được ngụy trang dưới dạng Bitcoin.

Giữa những hoài nghi, công ty ví Bitcoin bị cáo buộc là một kẻ lừa đảo Kế hoạch Ponzi ngày càng trở nên thực tế hơn. Đầu tháng 7 năm 2019, người sáng lập công ty ví Bitcoin biến mất và các nhà đầu tư tức giận đã lục soát và đốt nhà của ông.

Một lượng lớn cư dân đã tụ tập bên ngoài văn phòng của Ví Bitcoin và yêu cầu một lời giải thích  
Ảnh/Simphiwe-Mbokazi / Thông tấn xã Châu Phi (ANA)

Làm cách nào để tránh bị lừa?

Trong khi bạn có thể Tôi không ở Châu Phi, nhưng làm sao tôi có thể tránh bị lừa bởi những thủ đoạn tương tự?  

Gia đình hoặc bạn bè của bạn đã nói với bạn rằng Bạn đang đầu tư vào Bitcoin là cách đầu tư tiên tiến và sinh lời nhất? Đồng nghiệp của bạn đã bao giờ giới thiệu cho bạn những cơ hội đầu tư nghe có vẻ quá tốt đến mức khó tin chưa? Bạn đã bao giờ nhận được email quảng cáo về một khoản đầu tư Bitcoin ngắn hạn, lãi suất cao chưa?  

Nếu bạn là người đam mê tiền điện tử, rất có thể bạn sẽ gặp phải một trong những điều trên hoặc Nhiều cảnh.

Vậy làm sao để nhận biết Còn lừa đảo tiền điện tử thì sao? Tôi đã tóm tắt một số đặc điểm của những trò lừa đảo tiền điện tử này mà bạn có thể đánh giá từ các góc độ sau:

1. Hứa hẹn lợi nhuận cao bất thường

Hầu hết các trò lừa đảo Bitcoin được đề cập ở trên là tiếp thị đa cấp (viết tắt là MLM), cũng có một cái tên thực tế hơn: lừa đảo mô hình kim tự tháp. Những trò lừa đảo này thường dựa vào các lớp tiếp thị để thu hút nhiều người dùng hơn.

Một trong những đặc điểm phổ biến nhất của các trò lừa đảo tiếp thị đa cấp là hứa hẹn với người dùng mức giá cao bất thường trả lại . Ví dụ: các công ty hứa hẹn mang lại 100% lợi nhuận cho khoản đầu tư của bạn chỉ sau vài tuần có thể là mô hình kim tự tháp.

Nồi tiết kiệm toàn cầu Mavrodi, Ví Bitcoin và Velox 10 Global là ba trò lừa đảo đều sử dụng chiến lược tiếp thị đa cấp để thu hút nhiều người tham gia hơn. Họ hứa hẹn với các nhà đầu tư lợi nhuận theo cấp số nhân mà đơn giản là không có sẵn trên thị trường Bitcoin thực.

Vì vậy, khi bạn sẵn sàng đầu tư vào một công ty Bitcoin Hãy nhớ so sánh lợi suất đã hứa của công ty với diễn biến của thị trường Bitcoin tại thời điểm này. Cụ thể, nếu tình hình hiện tại trên thị trường Bitcoin là bạn chỉ có thể nhận được 10% lợi nhuận hàng tuần, thì bạn phải suy nghĩ cẩn thận về các công ty hứa hẹn cho bạn lợi nhuận 100% hàng tuần.

Ngoài ra, Bạn phải biết rằng giá Bitcoin rất biến động. Do đó, bất kỳ công ty nào hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao cho bạn đều có thông tin nội bộ mà không ai biết hoặc đang nói dối bạn. Xem xét tính chất phi tập trung của Bitcoin, rất khó có khả năng một công ty đầu tư có thể kiểm soát giá Bitcoin và do đó có nhiều khả năng nói dối bạn hơn.

2. Chiến lược bán hàng áp lực cao

"Hãy cân nhắc việc trở thành một trong những nhà đầu tư đầu tiên của chúng tôi. Nếu bạn trở thành của chúng tôi Là một nhà đầu tư tiên phong, khi càng có nhiều nhà đầu tư tham gia vào công ty, bạn càng có thể kiếm được nhiều lợi nhuận hơn, cao hơn nhiều so với những nhà đầu tư ban đầu khác. lấy tiền và bỏ chạy), ít nhất bạn cũng có thể lấy lại được tiền của mình." 

Để thuyết phục tôi đầu tư vào Mavrodi Global Piggy Bank, mẹ của bạn tôi đã dùng những từ giống hệt như đoạn này. Bà đã hứa với tôi rằng nếu tôi trở thành nhà đầu tư sớm, tôi có thể nhận được nhiều lợi ích hơn từ Ngân hàng heo toàn cầu Mavrodi.  

Những chiến thuật bán hàng áp lực cao này phóng đại tính cấp thiết của việc đầu tư và khiến bạn đầu tư vào công ty không cần đầu tư.Đầu tư vội vàng mà không đủ thẩm định.  

Nếu Bitcoin Nếu công ty cứ giục bạn đầu tư “sớm”, bạn nên cẩn thận. Bởi vì rất có thể trong khi bạn đang chờ đợi các nhà đầu tư mới tham gia và trả cổ tức cho bạn, cái gọi là công ty đầu tư đã lấy tiền của bạn và bỏ trốn.

3 .Tư cách thành viên yêu cầu phí đào tạo đắt đỏ

"Muốn tham gia một công ty đầu tư, tất cả những gì bạn cần làm là đầu tư 100 USD và trả tiền cho việc đào tạo." 

Đây là cách nói phổ biến cho các vụ lừa đảo tiếp thị đa cấp Bitcoin ở Châu Phi. Từ Mavrodi Global Piggy Bank đến Bitcoin Global, các nhà đầu tư phải trả phí thành viên hoặc phí đào tạo cao hoặc thậm chí cả hai khoản phí.  

Các công ty bình thường sẽ đào tạo hoạt động tiếp thị của họ cho đội ngũ miễn phí , đồng thời tổ chức các cuộc họp thường niên và sắp xếp các sự kiện xã hội nhằm mục đích kinh doanh cho các thành viên trong nhóm.

Nếu một công ty đầu tư Bạn hứa hẹn lợi nhuận cao nhưng yêu cầu bạn phải đầu tư một số tiền lớn phí đào tạo trước tiên, rất có thể đây là một trò lừa đảo và bạn phải tránh xa nó như bệnh dịch hạch.

4 .Người sáng lập công ty có tiền án tiền sự không?

Bạn có đầu tư tiền tiết kiệm của mình vào một người có tiền sử tội phạm tài chính không? Hoặc những người không có bằng chứng nào cho thấy họ biết gì về tài chính hoặc đầu tư?

Trong số nhiều trò lừa đảo được đề cập ở trên, nhiều người sáng lập các công ty này đều là tội phạm bị kết án hoặc là người mới không biết gì về Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.

Sergei Mavrodi, người sáng lập Mavrodi Global Piggy Bank Trước đây bị kết án vì tội phạm tài chính ở Nga. Sphelele “Sgumza” Mbatha, người sáng lập Ví Bitcoin, từng là y tá bệnh viện, người không được đào tạo về công nghệ blockchain hoặc hoạt động tài chính trước khi thành lập công ty Ví Bitcoin.  

Nếu bạn không 'không muốn Nếu tiền tiết kiệm của bạn đã bị lấy đi bởi những kẻ lừa đảo có tiền án hoặc không biết gì về đầu tư, bạn nên tiến hành thẩm định nhóm của công ty càng nhiều càng tốt trước khi đầu tư. Nếu bạn thấy rằng nhóm của công ty có thể lớn hơn Nếu có là những mối nguy hiểm tiềm ẩn thì tốt hơn hết là đừng đầu tư.

Tương lai của Bitcoin phụ thuộc vào hành động của chúng ta

Bitcoin có thể giúp các nước châu Phi xóa đói giảm nghèo. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo sử dụng các công nghệ tiên tiến được cho là thúc đẩy tiến bộ xã hội để thực hiện hành vi lừa đảo, điều này đã gây ảnh hưởng tiêu cực lớn đến danh tiếng của Bitcoin, vua của tiền điện tử, đồng thời cản trở rất lớn việc triển khai công nghệ blockchain ở Châu Phi.

Là nhà đầu tư, bạn phải tránh rơi vào lò vi sóng suy nghĩ (Làm điều gì đó cũng giống như hâm nóng một bữa ăn trong lò vi sóng, mù quáng theo đuổi tốc độ và quên mất niềm vui ban đầu là nấu nướng). Thành Rome không được xây dựng trong một ngày và việc đạt được thành công chỉ sau một đêm là điều không thực tế. Nếu một công ty đầu tư hứa hẹn với bạn lợi nhuận cao chưa từng có, bạn nên suy nghĩ kỹ trước khi cam kết. Trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty tiền điện tử nào, bạn phải luôn tiến hành thẩm định.  

Trong khối Ngày nay, với sự gia tăng của hoạt động tiếp thị và lừa đảo trong lĩnh vực blockchain, việc truyền bá kiến thức cơ bản về blockchain và thông báo cho công chúng về cốt lõi và các khái niệm về blockchain là điều đặc biệt quan trọng.

Hãy cho họ biết rằng Bitcoin đại diện cho một tiếng nói, một tiếng nói không thuộc sở hữu của bất kỳ ai Kiểm soát, tiền bất khả xâm phạm. Họ cũng cần được dạy cách xác định những kẻ lừa đảo đang cố gắng phá hoại mục đích ban đầu của blockchain và làm mất uy tín của blockchain.

Blockchain trở thành xu hướng chủ đạo Trên con đường dẫn đến thành công không thể tách rời nỗ lực của mỗi người đam mê blockchain của chúng tôi.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia