Nền tảng giao dịch, DeFi và ví có những gì trong năm 2020?

Tác giả gốc: TokenInsight

Năm 2020, Thị trường tài sản kỹ thuật số đã chứng kiến DeFi thực sự bùng nổ và bước vào thời kỳ bùng nổ. Theo dữ liệu của TokenInsight, tổng khối lượng khóa của hệ sinh thái DeFi đã vượt quá 22 tỷ USD vào cuối năm nay, từ mức dưới 800 triệu USD vào đầu năm, với tốc độ tăng trưởng hơn 2650%. Tổng giá trị thị trường của các dự án DeFi đạt 19,6 tỷ USD, tăng 12 lần.

Sự trỗi dậy của thị trường tài sản kỹ thuật số cũng mang lại hoạt động mới cho thị trường ví. Về mức tăng trưởng người dùng, số người dùng ví toàn cầu đã vượt quá 60 triệu trong quý 1 năm 2021, đạt 64 triệu. So với mức dưới 50 triệu trong quý 1 năm 2020, con số này tăng 14 triệu, tương đương khoảng 30%.

Khối lượng giao dịch giao ngay tăng 53% so với năm 2019

Nhìn chung, xét về mặt giao ngay, khối lượng giao dịch giao ngay tài sản kỹ thuật số đạt 20 nghìn tỷ USD vào năm 2020, tăng 53% so với năm 2019.

Khối lượng giao dịch giao ngay trên toàn thị trường trong mỗi quý năm 2020, nguồn: TokenInsight

So với thị trường phái sinh, thị trường giao ngay đã bước vào giai đoạn tương đối trưởng thành xét từ góc độ dữ liệu giao dịch. Ba quý đầu tiên của thị trường giao ngay cho thấy xu hướng thu hẹp liên tục, phải đến quý 4 khi Bitcoin tăng mạnh và thị trường tăng giá bắt đầu thì khối lượng giao dịch tổng thể mới phục hồi. Tháng có khối lượng giao dịch lớn nhất trong năm cũng là tháng 3, với khối lượng giao dịch ngày 12/3 đạt hơn 73 tỷ USD.

Có rất nhiều chuyện đã xảy ra trong năm 2020. Thị trường biến động dữ dội, kèm theo đó là những sự cố pháp lý trên sàn giao dịch. Cuối cùng, trong suốt cả năm, khối lượng giao dịch giao ngay của Binance đã đứng đầu ngành, với khoảng 1 nghìn tỷ USD, bằng tổng khối lượng giao dịch của Huobi và OKEx, xếp thứ hai và thứ ba.

Đồng thời, do sự gia nhập của các tổ chức trong quý 4, các nền tảng giao dịch “tuân thủ” như Coinbase và Bitstamp đã được hưởng lợi rất nhiều. Về mức độ tăng trưởng khối lượng giao dịch, Coinbase đứng đầu.

Về mặt tiền tệ của nền tảng, “312” có tác động rất lớn đến khối lượng giao dịch của tiền tệ nền tảng. Sau khi trải qua "312", khối lượng giao dịch của hầu hết các đồng tiền nền tảng đã giảm trong quý hai, nhưng vẫn có những trường hợp ngoại lệ, chẳng hạn như BNB của Binance, vẫn có khối lượng giao dịch tăng nhẹ trong quý hai.

Nhìn từ góc độ cả năm, mặc dù giá của hầu hết các loại tiền tệ nền tảng đều tăng nhưng BNB của Binance và OKB của OKEx có mức tăng cao nhất. OKB là do sự sụt giảm của OKEx trong năm 2020 ... Một số thứ có biến động giá tương đối lớn. Nói tóm lại, mức tăng giá của tất cả các đồng tiền nền tảng không vượt trội so với Bitcoin.

Những điều đáng chú ý nhất tất nhiên là vụ sụp đổ ngày 12/3, sự tham gia của các tổ chức và sự gia tăng chóng mặt của Bitcoin. Ngoài ra, ngành công nghiệp bắt mắt nhất điểm nóng năm 2020 Một trong số đó là DeFi. Về giao dịch phi tập trung, vào đầu năm, tổng khối lượng giao dịch giao ngay chưa đến 0,01% và đến cuối năm có thể duy trì hơn 1%. Nhiều tài sản DeFi cũng vượt trội so với lợi nhuận đầu tư trung bình của thị trường trong quý 3.

Vào đầu năm 2021, giá Bitcoin tiếp tục đạt mức cao mới và thị trường tổng thể dự kiến sẽ tiếp tục ở trạng thái thị trường tăng trưởng vào cuối năm 2020 Tất nhiên cũng sẽ có những biến động và điều chỉnh.

Chứng khoán phái sinh tăng trưởng nhanh hơn giá giao ngay trong năm 2020

Giao dịch phái sinh thị trường truyền thống Số lượng hơn mười lần so với hàng giao ngay. Trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, các công cụ phái sinh tăng trưởng nhanh hơn giá giao ngay vào năm 2020. Trong quý 4, khối lượng giao dịch hàng quý lần đầu tiên vượt quá giá giao ngay, với khối lượng giao dịch hàng năm đạt 12 nghìn tỷ USD. Khối lượng giao dịch còn lâu mới đạt được thị phần truyền thống nên vẫn còn nhiều dư địa để tăng trưởng trong tương lai.

Khối lượng giao dịch hợp đồng tương lai toàn thị trường Q4-2019Q4, nguồn: TokenInsight

Khối lượng giao dịch thị trường quyền chọn năm 2020 (chưa bao gồm quyền chọn lạ), nguồn: skew; TokenInsight

Sự bùng nổ của thị trường phái sinh trong quý 4 cũng được thúc đẩy bởi giá Bitcoin tăng vọt. Khối lượng giao dịch cao nhất trong năm xảy ra vào ngày 27 tháng 11, vượt quá 140 tỷ USD.

Về mức độ quan tâm mở, nó cũng tiếp tục tăng trong suốt cả năm, tất nhiên, điều này xen kẽ với mức giảm 312. Đến cuối năm, số cổ phiếu nắm giữ đã lên tới 17 tỷ USD.

Một xu hướng trên thị trường phái sinh năm 2020 là các loại sản phẩm của từng nền tảng không ngừng cải tiến và phong phú, chẳng hạn như Binance tung ra các hợp đồng vĩnh viễn dựa trên tiền tệ và đưa ra các hợp đồng giao hàng; Huobi đã ra mắt các hợp đồng vĩnh viễn dựa trên U, v.v. Những xu hướng này minh họa sự chú trọng của nền tảng vào thị trường phái sinh và cải thiện lãnh thổ phái sinh của nó.

Khối lượng giao dịch phái sinh cao nhất trong năm vẫn là Huobi. Huobi duy trì lợi thế nhất quán về phái sinh, với khối lượng giao dịch hàng năm đạt hơn 2 nghìn tỷ đô la Mỹ. BitZ đứng thứ sáu về khối lượng giao dịch, với khối lượng giao dịch hàng năm đạt trên 340 tỷ USD. Sản phẩm hợp đồng vĩnh viễn của BitZ có cơ chế tương đối đơn giản và dễ hiểu. Nó đã áp dụng các biện pháp hạn chế vị trí. Số lượng vị trí tối đa được giữ trong một hợp đồng không vượt quá 100.000. Giới hạn vị trí làm giảm các vấn đề thanh lý và tự động giảm vị trí do thanh lý các tài khoản lớn và có tác dụng bảo vệ nhất định đối với nhà đầu tư cá nhân.

Về mặt giáo dục người dùng, các yếu tố hợp đồng của BitZ được giải thích rõ ràng và dễ hiểu cho người dùng.

Điều đáng chú ý là Binance đã được hưởng lợi từ dòng chảy khối lượng giao dịch từ nền tảng BitMEX sau sự cố BitMEX; đồng thời, do xu hướng tăng giá thị trường trong quý 4, khối lượng giao dịch phái sinh Binance đã tăng vọt trong quý 4, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày đạt 13 tỷ USD và khối lượng giao dịch hàng năm cũng vượt quá 2 nghìn tỷ USD.

Điều đáng chú ý là CME và các nền tảng giao dịch tuân thủ khác có vị thế 1,6 tỷ USD vào cuối năm, ngang bằng với Binance và OKEx. , cao nhất trên thị trường.

Một xu hướng khác trên thị trường phái sinh năm 2020 là sự tăng trưởng mạnh mẽ về khối lượng giao dịch quyền chọn, mặc dù vẫn thấp hơn nhiều so với khối lượng giao dịch của quyền chọn vĩnh viễn và giao hàng. Khối lượng lớn và do tính chất chuyên nghiệp của sản phẩm nên ngưỡng tương đối cao nhưng giao dịch trong suốt cả năm cho thấy xu hướng tăng trưởng theo cấp số nhân.

Trong suốt cả năm, Deribit luôn duy trì vị trí dẫn đầu thị trường và cũng là nền tảng quyền chọn có lượng người dùng tổ chức tập trung lớn nhất. Tương ứng với sự gia tăng khối lượng giao dịch là cách bố trí các tùy chọn của nền tảng và sự tham gia của người chơi mới. Huobi và Binance đều tung ra các sản phẩm quyền chọn vào năm 2020 và những người chơi mới như bit.com cũng đạt được kết quả tốt sau khi gia nhập thị trường vào năm 2020.

Tổng giá trị thị trường của các dự án DeFi đã tăng 12 lần

Nhiều khoản vay xuất hiện trong 2020, nền tảng trao đổi phi tập trung (DEX), các công cụ phái sinh phi tập trung, công cụ tổng hợp và các loại dự án mới khác. Khối lượng giao dịch hàng ngày của DEX đã tăng từ dưới 5 triệu đô la Mỹ vào đầu năm lên 1,28 tỷ đô la Mỹ vào cuối năm. Tổng khối lượng vay của các dự án cho vay tăng hơn 20 lần từ 150 triệu USD hồi đầu năm lên 3,6 tỷ USD. Các dự án DeFi về cơ bản đã đạt được lợi nhuận dương trong năm 2020, với tỷ lệ hoàn vốn trung bình của dự án đạt 718%, trong đó tỷ lệ hoàn vốn cao nhất của Yearn.Finance đạt 2,788%.

DEX nhằm mục đích giải quyết các vấn đề về hạn chế giao dịch và lưu ký tài sản trên các nền tảng giao dịch tập trung. Vào năm 2020, mô hình tạo lập thị trường tự động (AMM) đã được triển khai hiệu quả, khối lượng giao dịch và mức sử dụng vượt xa DEX của mô hình sổ đặt hàng trên chuỗi. Tuy nhiên, AMM cũng có những hạn chế như độ trượt giá cao và tổn thất nhất thời. Do đó, khi việc khai thác thanh khoản dẫn đến sự bùng nổ của AMM trong quý 3, ngành công nghiệp bắt đầu ngày càng chú ý hơn đến những thiếu sót của các AMM hiện có, các AMM mới sẽ tập trung giải quyết các vấn đề như độ trượt giá cao và tổn thất nhất thời.

Một điều đáng chú ý nữa là stablecoin thuật toán, stablecoin thuật toán điều chỉnh tổng nguồn cung thị trường theo thuật toán và mở rộng nguồn cung khi giá cao hơn giá mục tiêu Khi giá thấp hơn giá mục tiêu, nguồn cung sẽ giảm tương ứng và nguồn cung sẽ được điều chỉnh để đảm bảo giá tiền tệ ổn định ở mức 1 USD. Ampleforth sử dụng "mô hình thuật toán Rebase" của một Mã thông báo duy nhất để kiểm soát giá hơn nữa bằng cách kiểm soát khối lượng lưu thông, tăng hoặc giảm Mã thông báo trong tài khoản người dùng theo tình hình giá; mô hình còn lại sử dụng mô hình "Mô hình chủ quyền", trong đó sử dụng một cơ chế khuyến khích nhất định Ảnh hưởng đến sự cân bằng động, chẳng hạn như Đồng đô la rỗng, Tiền mặt cơ bản và các dự án khác, đồng thời làm tăng độ phức tạp, chẳng hạn như việc giới thiệu mô hình tiền tệ kép để tăng tính ổn định. Độ phức tạp của thuật toán giao thức tăng lên và trong khi điều chỉnh giá, nó cũng làm tăng tính biến động, vẫn còn phải xem liệu tính ổn định của thuật toán stablecoin có thực sự đạt được hay không.

Với sự gia tăng của hoạt động khai thác thanh khoản và sự phát triển của các giao thức cho vay trong hệ sinh thái DeFi, nhu cầu thị trường đối với các dự án lãi suất cố định đã tăng lên. Trong lĩnh vực DeFi, các dự án lãi suất cố định sử dụng mô hình Token để duy trì lãi suất cố định và các giao thức phái sinh phức tạp hơn cung cấp cho người dùng nhiều lựa chọn đầu tư và giải pháp phòng ngừa rủi ro hơn.

Theo dữ liệu của DappRadar, 106 DApp DeFi mới đã được thêm vào Ethereum vào năm 2020, chiếm 44,54% tổng số bổ sung mới trong năm đó. So với cùng kỳ vào năm 2019, có 106 DApp DeFi mới nhưng chỉ có 4 trong số đó. Nền tảng hợp đồng thông minh hàng đầu của Ethereum hiện khó bị lung lay, phí gas của Ethereum tiếp tục tăng, tuy nhiên, người ta tin rằng sự xuất hiện của Ethereum 2.0 sẽ mang đến những điểm đột phá mới. Ethereum 2.0 đang dần được triển khai và có không gian ứng dụng không giới hạn . .

Có 132 DApp DeFi mới ngoài Ethereum, chiếm 55,46% tổng số bổ sung mới, vượt quá số lượng bổ sung mới trên Ethereum. Các dự án chuỗi công cộng khác cũng đang tiếp tục xây dựng chuyên sâu hệ sinh thái DeFi, ngoài Polkadot, các nền tảng giao dịch khác nhau cũng đang củng cố bố cục DeFi và có những lợi thế nhất định. Ngoài việc ra mắt token dự án DeFi, sàn giao dịch còn giới thiệu các sản phẩm DeFi để tham gia xây dựng sinh thái bằng cách xây dựng vùng DeFi; mặt khác, nó cũng xây dựng hệ sinh thái DeFi của riêng mình thông qua việc phát triển chuỗi công cộng.

Vào tháng 4 năm 2020, Binance đã phát hành sách trắng. Vào tháng 9, Binance Smart Chain (BSC) đã chính thức ra mắt và sau đó thông báo sẽ tài trợ 100 triệu USD để hỗ trợ các nhà phát triển dựa trên Binance Smart Chain được phát triển. Thông qua việc mua lại và đầu tư quy mô lớn, Binance Smart Chain hiện đã hình thành nhiều lĩnh vực bao gồm các nền tảng giao dịch phi tập trung, cho vay, tổng hợp và ví, đồng thời duy trì xu hướng phát triển mạnh mẽ kể từ khi ra mắt. Về Huobi, Huobi đã thành lập phòng thí nghiệm DeFi vào đầu tháng 8 để tập trung vào đầu tư và ươm tạo các dự án DeFi. Mạng chính Huobi ECO Chain (Heco) đã được ra mắt vào tháng 12 và đã đạt được sự hợp tác với nhiều dự án.

Tổng khối lượng DeFi bị khóa vào năm 2020, nguồn: TokenInsight

Nhìn về tương lai, cơ sở hạ tầng cơ bản của DeFi tiếp tục được cải thiện, tạo nền tảng tốt cho những đổi mới sản phẩm đa dạng và phức tạp hơn. Việc liên tục làm phong phú sản phẩm cũng mang đến cho các nhà đầu tư nhiều cơ hội hơn. chọn. Việc liên tục làm phong phú hệ sinh thái sẽ giúp hình thành sự cạnh tranh lành mạnh hơn, sàng lọc các dự án có chất lượng tốt hơn cho toàn bộ hệ sinh thái và hình thành mô hình sinh thái ổn định hơn.

Với sự phổ biến của DeFi, ví bắt kịp thị trường

So với năm 2019 thị trường gấu quý 1 và quý 2, tốc độ tăng trưởng đạt gần 60%. Hiệu suất tăng trưởng người dùng tốt nhất trong suốt năm là vào tháng 11 và tháng 12 năm ngoái, lần lượt là 4,67 triệu và 3,09 triệu, với mức tăng vượt quá 5% trong cả hai trường hợp. Trong số đó, số lượng người dùng ví Kcash đã tăng lên tới 1,5 triệu.

Số lượt truy cập của người dùng web cũng đạt mức tăng trưởng ổn định, nguyên nhân còn do tác động bên ngoài do thị trường nóng bức mang lại.

Trong số 10 ví tài sản kỹ thuật số hàng đầu được TokenInsight thống kê, tổng số lượt truy cập đạt 140 triệu lần.

Chỉ riêng quý 3 và 4 năm 2020 đã tăng 32%, từ 22 triệu lượt trong tháng 7 lên gần 30 triệu lượt trong tháng 12. Có sự tăng trưởng âm nhẹ trong tháng 9 và tháng 10, nhưng với sự phục hồi ổn định của mức độ phổ biến trên thị trường, số lượt truy cập vào các ứng dụng ví cũng đạt mức tăng trưởng hơn 30% trong tháng 12.

Ví là một lối vào quan trọng đối với lưu lượng truy cập của người dùng. Để đảm bảo nhu cầu ngày càng đa dạng của người dùng, ngành này không ngừng làm phong phú thêm số lượng chuỗi công cộng được hỗ trợ và sự kết nối sinh thái dần được thể hiện. Kể từ năm 2019, số lượng chuỗi công khai được hỗ trợ trung bình đã tăng từ dưới 10 lên 25.

Ngoài ra, với sự phổ biến của DeFi vào cuối năm nay, nhiều ví khác nhau đã theo kịp tốc độ của thị trường, liên kết với hệ sinh thái DeFi và dần dần hỗ trợ thêm nhiều DeFi mới các dự án, chẳng hạn như Uniswap, Hợp chất và giao thức chất lượng cao khác, cải thiện trình duyệt DeFi và nhiều sản phẩm tài chính DeFi phong phú. Một số ví như Atoken sẽ tích hợp cụ thể các khu vực đề xuất Defi và cung cấp các sản phẩm tổng hợp Dex.

Ngày càng có nhiều ví tích hợp chức năng WalletConnect liên kết DApp và ví di động, cung cấp kênh để người dùng giao dịch và chuyển khoản trong ứng dụng DeFi. Khi ngày càng có nhiều dự án PoS bắt đầu đặt cược, dịch vụ đặt cược cũng nhận được phản hồi từ thị trường ví, đặc biệt sau khi ETH2.0 ra mắt, việc khai thác đặt cược đã trở thành một chủ đề nóng trên thị trường.

Sự tăng trưởng nhanh chóng của thị trường cũng khiến hacker hoạt động thường xuyên hơn. Theo Báo cáo chống rửa tiền tiền kỹ thuật số năm 2020 do cơ quan bảo mật blockchain PeckShield công bố, đã có 170 cuộc tấn công của hacker vào năm 2020, tăng 300% so với năm 2018 và 2019; thiệt hại kinh tế gây ra lên tới 2,33 tỷ USD, tăng 300 % so với năm 2019. Tăng 660%.

Ngoài ra còn có nhiều cuộc tấn công liên quan đến ví. Ví phần cứng Ledger đã bị vi phạm dữ liệu vào tháng 7 năm 2020 và Trezors vào tháng 10 và tháng 12 năm 2020. Bị tấn công lừa đảo.

Bảo mật là yếu tố quan trọng nhất đối với khách hàng sử dụng ví. Đảm bảo an toàn cho tài sản của khách hàng cũng là nền tảng của mọi ví. Dù là ví phần cứng hay phần mềm, tăng cường an ninh Việc coi trọng tình dục là một yếu tố then chốt không thể bỏ qua trong quá trình phát triển trong tương lai.

Nhìn về tương lai, sự phát triển của ngành ví kỹ thuật số đòi hỏi sự tự tin mạnh mẽ hơn. Trong khi đổi mới, chúng ta cũng phải ngăn ngừa và kiểm soát rủi ro thị trường trong thời kỳ bong bóng thị trường giá lên . Bắt đầu từ chính mình, chúng tôi cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tốt hơn cho người dùng "từ trong ra ngoài".

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia