Ngân hàng sắt DeFi: Ngân hàng sắt kem

Tiêu đề gốc: "Kho bạc sắt của kem"

Nguồn gốc: Blue Fox Notes

Kem bắt đầu bằng phân nhánh của Hợp chất , trong đó cũng là một hợp đồng cho vay. Tuy nhiên, với sự phát triển của DeFi và khi Cream tích hợp vào hệ sinh thái AC, nó bắt đầu cho thấy một con đường phát triển khác. Một trong số đó là Ngân hàng Sắt.

Thuật ngữ "Ngân hàng Sắt" xuất phát từ "Game of Thrones". Đây là một ngân hàng của Thành phố Tự do Bang Braavos. Nó luôn tài trợ cho các dự án liên quan Người chơi ngồi trên ngai sắt và là một trong những thế lực quan trọng nhất đằng sau nó trong Game of Thrones. Người ta có câu nói nổi tiếng “ngân hàng sắt không thể vỡ nợ”. Kem Sắt Ngân Hàng có gì đặc biệt? Nó sẽ hỗ trợ những giao thức nào để tiến tới “Ngôi vàng sắt” của DeFi?

(Sắt Ngân hàng từ Thành phố Tự do Bang Braavos, "Game of Thrones") 

Iron Bank: một nền tảng cho vay theo giao thức

Iron Iron Bank của Cream là một nền tảng cho vay, nhưng nó khác với các nền tảng cho vay thông thường, là nền tảng cho vay giữa các giao thức và có thể cung cấp hỗ trợ thanh khoản cho hệ sinh thái DeFi.

Cream V1 là một nhánh của Hợp chất, hiện là mô hình cho vay DeFi chính thống và cung cấp các khoản vay giữa những người dùng. Cream đã đưa ra một phép tương tự, nói rằng quy mô thị trường cho vay ngang hàng trong tài chính truyền thống là khoảng 70 tỷ USD, trong khi nợ doanh nghiệp của Mỹ đã tăng lên hơn 10 nghìn tỷ USD vào năm 2020 và việc cho vay giữa các công ty có thể tương tự như việc cho vay giữa các công ty. Giao thức DeFi. Phép ẩn dụ này chưa hẳn đã phù hợp và không có sự so sánh giữa ứng dụng giao thức và doanh nghiệp. Tuy nhiên, các giao thức DeFi và hoạt động cho vay giữa các giao thức cũng có thể phát triển thành các thị trường quy mô lớn hơn. Đây hiện là một khu vực chưa được khám phá.

Việc cho vay giữa các giao thức sẽ thúc đẩy việc cải thiện hiệu quả sử dụng vốn giữa DeFi và cho phép dòng tiền luân chuyển nhanh chóng giữa các giao thức khác nhau, từ đó mở ra một kỷ nguyên mới của lĩnh vực DeFi.

Cho vay không thế chấp bằng 0 của Ngân hàng Iron

Tất cả các giao thức cho vay DeFi hiện tại, từ Maker, Hợp chất và Aave đều được thế chấp quá mức, còn Ngân hàng Sắt của Cream cố gắng áp dụng hệ thống tín dụng để đạt được các khoản cho vay không có bảo đảm. Nếu nó có thể được triển khai thành công, điều này sẽ giải phóng tính thanh khoản vốn trong lĩnh vực DeFi.

Ngân hàng Iron sẽ thiết lập một danh sách trắng. Nếu một giao thức được đưa vào danh sách trắng, nó có thể nhận được một lượng tín dụng nhất định. Thông qua khoản tín dụng này, nó có thể vay tiền trực tiếp từ CREAM V2. Theo CREAM, nó tương tự như việc người đi vay được phép vay một số khoản vay nhất định sau khi có đủ tài sản thế chấp, điểm khác biệt chính ở đây là họ có thể nhận được khoản vay mình cần mà không phải hy sinh tính thanh khoản.

(Run of Iron Bank, Cream) 

Iron Bank hiện không mở cho tất cả các giao thức và mỗi thỏa thuận được liệt kê trong danh sách trắng đều sẽ có hạn mức tín dụng. Các giao thức này có thể vay wETH, DAI và y3CRV từ Iron Bank. USDT, USDC, sUSD, mUSD, DUSD, LINK, YFI, SNX, WBTC sẽ được thêm vào sau. CREAM V2 sẽ tập trung vào các tài sản DeFi chính thống. Tuy nhiên, bản thân CREAM sẽ tiếp tục giới thiệu nhiều tài sản cho vay thế chấp hơn.

Ngân hàng Sắt sẽ "ủng hộ" ai

Trong "Game of Thrones", Iron Ngân hàng Kho bạc muốn hỗ trợ đúng người ngồi lên ngai sắt, nhưng Ngân hàng sắt của CREAM muốn “ủng hộ” ai? Là một trong những LEGO quan trọng trong hệ sinh thái AC, trước tiên nó phục vụ các dự án sinh thái nội bộ quen thuộc hơn.

* YFI

Sau khi ra mắt Yearn V2, các chiến lược gia có thể ” vay tài sản . Ngân hàng Sắt sẽ hỗ trợ yVault của Yearn để phát triển các chiến lược khai thác thanh khoản có đòn bẩy và chiến lược tài sản chéo. Người dùng gửi DAI thông qua CREAM và cho vay số ETH tương đương, sau đó tham gia nhóm thanh khoản của SushiSwap bằng cách sử dụng sản phẩm khai thác có đòn bẩy của Alpha Homora. Thông qua đòn bẩy, người dùng có thể nhận được đòn bẩy lên tới 80x (ETH) hoặc 90x (stablecoin) để khai thác SUSHI, CRV, ALPHA, v.v., đây là mức đòn bẩy rất cao. Yearn cũng đang tung ra các sản phẩm trừu tượng để thúc đẩy chiến lược của mình thông qua Ngân hàng Sắt. Về chi tiết cụ thể thì vẫn chưa rõ ràng.

* Alpha 

Alpha Homora đang hợp tác với CREAM để ra mắt sản phẩm cho vay liên giao thức có thế chấp thấp đầu tiên. Tức là hợp đồng Alpha Homora V2 có thể vay tiền từ Ngân hàng Sắt của CREAM V2 ở chế độ thế chấp thấp (không thế chấp toàn bộ).

Alpha Hormora V2 vay thanh khoản từ Ngân hàng Sắt và sau đó cung cấp cho người dùng. Vì các sản phẩm có tài sản thế chấp thấp sẽ kích thích nhu cầu vay nhiều hơn, điều này sẽ kích thích khối lượng vay cao hơn, người sử dụng CREAM sẽ được hưởng lợi vì họ có thể thu được lợi suất cao hơn. Người dùng Alpha Homora cũng sẽ được hưởng lợi vì họ có thể tăng lợi nhuận thông qua hoạt động khai thác có đòn bẩy.

Iron Bank đến DeFi

Từ mô tả của CREAM về Iron Bank, nó cố gắng cung cấp nhiều hơn thanh khoản cho toàn bộ giao thức DeFi. Đầu tiên, CREAM sẽ cung cấp đòn bẩy tài chính cho Yearn V2 bằng cách hợp tác với dự án sinh thái AC. CREAM cũng có kế hoạch phát hành sản phẩm “tín dụng ổn định” của Yearn.

Ngoài ra, mô hình cho vay mới của Iron Finance cũng sẽ kéo theo nhu cầu giám sát rủi ro. CREAM có kế hoạch hợp tác với nhóm phân tích kinh tế để theo dõi tình hình tài chính của nền tảng CREAM và cũng sẽ tăng phạm vi bảo hiểm thông qua hợp tác bảo hiểm như COVER và Nexus Mutual.

Kho bạc sắt cho người nắm giữ token Cream

Cho vay theo chế độ thế chấp quá mức Trong số đó, CREAM's Nhu cầu thị trường cho vay phải chịu nhiều hạn chế khác nhau như tài sản thế chấp và nếu đó là mô hình tín dụng có tài sản thế chấp thấp hoặc thậm chí không có bảo đảm, điều này sẽ giải phóng nhu cầu cho vay, từ đó thúc đẩy quy mô thị trường tăng lên.

Ngân hàng Sắt có cơ hội giải phóng nhu cầu cho vay, nếu thực sự làm được điều này có nghĩa là sẽ có nhiều người vay tiền thông qua thị trường KEM hơn, và giao thức CREAM Phí nắm bắt nhóm dự trữ. Những người vay trong danh sách trắng của Ngân hàng Sắt có thể tham gia nhiều hoạt động DeFi hơn và kiếm được lợi nhuận cao hơn thông qua tính thanh khoản của CREAM, đồng thời cũng sẽ mang lại lợi ích cho những người nắm giữ CREAM. Nếu mô hình Iron Bank của CREAM có thể chạy trơn tru và được so sánh với nhân vật “Iron Bank” trong “Game of Thrones”, thì việc token CREAM nắm bắt được giá trị chỉ còn là vấn đề thời gian.

Tất nhiên, nếu không chạy qua chế độ này thì chi phí chụp sẽ không tăng tương ứng. Trong những tháng tới, chúng ta sẽ có thể thấy kết quả thực tế.

Không có lợi nhuận cao mà không có rủi ro cao

Mặc dù chúng tôi đã thấy rằng thông qua sự hợp tác giữa các giao thức, Nó phát hành tiềm năng thanh khoản của nhiều quỹ hơn và có thể thu được lợi nhuận cao hơn. Nhưng chưa bao giờ có lợi nhuận cao mà không có rủi ro cao. Những người tham gia nên hiểu đầy đủ điều này và làm tốt công việc kiểm soát rủi ro.

Ngân hàng Iron có thể trở thành nguồn hỗ trợ thanh khoản cho DeFi không

Các ngân hàng truyền thống cung cấp các hoạt động kinh tế với A rất nhiều hỗ trợ tài chính. Và liệu các ngân hàng DeFi có thể đóng vai trò tương ứng trong không gian tiền điện tử không? Giao thức CREAM đã chuyển trọng tâm từ cho vay người dùng cá nhân sang cho vay giữa các giao thức. Nó cố gắng cải thiện hiệu quả sử dụng vốn thông qua mô hình không bảo đảm, cung cấp thanh khoản tốt hơn và trở thành hỗ trợ quan trọng cho thanh khoản DeFi, từ đó giải phóng tiềm năng của giao thức DeFi . Vẫn chưa biết liệu nó có thể thành công hay không, nhưng việc khám phá mô hình này sẽ mang lại nhiều khả năng hơn cho DeFi.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia