Mô tả ngắn gọn nguyên tắc triển khai của thỏa thuận cho vay lãi suất cố định DeFi 88mph và vai trò của token MPH

Tiêu đề gốc: "Mặc dù bị tấn công bởi lỗ hổng bảo mật nhưng dự án mang tên "88mph" này vẫn có giá trị"

Nguồn gốc: Lianwen, LeftOfCenter

Tiền điện tử có lãi suất cố định vừa bắt đầu khai thác thanh khoản trong hai ngày Thỏa thuận cho vay 88mph đã ngừng hoạt động khẩn cấp do lỗ hổng hợp đồng dẫn đến các cuộc tấn công. May mắn thay, nhóm dự án đã phản hồi chuyển tiền nhanh chóng và an toàn, hoàn thành việc sửa chữa lỗ hổng trong vòng chưa đầy 24 giờ và đã thông báo Vòng khai thác thanh khoản thứ hai sẽ được bắt đầu lại vào lúc 4 giờ sáng ngày 21 tháng 11, giờ Bắc Kinh, hoạt động khai thác thanh khoản mới ra mắt cũng sẽ kéo dài trong 14 ngày và 88.000 mã thông báo MPH sẽ được phân phối cho người dùng tham gia.

Điều khá kịch tính là vì nhóm đã đóng băng tài sản trị giá 100.000 USD của kẻ tấn công được đặt trong hợp đồng trái phiếu MPH và quyết định sử dụng số tiền thu được bổ sung này được giao cho các nhà cung cấp thanh khoản , cuộc tấn công này không những không khiến người dùng thiệt hại mà còn cho phép những người tham gia đầu tiên nhận được “phần thưởng” bất ngờ. Giao diện xác nhận quyền sở hữu hiện đang trực tuyến và bạn có thể tìm thấy các nhà cung cấp thanh khoản 88 mph tại đây  Yêu cầu ETH.

Trong cuộc đối đầu trực tiếp này với tin tặc, nhóm phát triển 88mph đã bảo vệ hiệu quả an ninh tài sản của người dùng thông qua phản ứng kịp thời và hoàn thành nó trong thời gian rất ngắn. việc sửa lỗi đã mang lại danh tiếng cho dự án. Tuy nhiên, sự cố bảo mật này một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo cho thị trường. Các trò chơi DeFi lợi nhuận cao cũng tiềm ẩn rủi ro cao. Ngay cả các nhà phát triển có kinh nghiệm và các hợp đồng đã được phê duyệt cũng không thể đảm bảo an ninh 100%.

Toàn bộ câu chuyện về cuộc tấn công với tốc độ 88 mph

Vào ngày 16 tháng 11, tiền điện tử có lãi suất cố định giao thức cho vay 88mph đã được đưa ra.

Theo thông báo chính thức, việc khai thác thanh khoản này sẽ kéo dài trong 14 ngày. Người dùng có thể nhận được mã thông báo MPH gốc của mình bằng cách gửi và mua trái phiếu lãi suất thả nổi bằng cách mua MPH/ trên Uniswap. Cặp giao dịch ETH cung cấp tính thanh khoản để kiếm thêm mã thông báo gốc MPH. 88mph sẽ phân phối tổng cộng 88.000 MPH thông qua kế hoạch khai thác này, với mức phân phối hàng ngày khoảng 6285 MPH.

Chỉ hai ngày sau khi triển khai khai thác thanh khoản, kẻ tấn công đã khai thác lỗ hổng hợp đồng của MPHMinter để cố gắng đánh cắp tất cả tài sản của nó trong nhóm thanh khoản Uniswap. bởi samczsun mũ trắng nổi tiếng và thông báo cho bên dự án.

Các nhà phát triển đã ngay lập tức đình chỉ hoạt động khai thác thanh khoản và chuyển tiền trong nhóm ETH/MPH sang ví đa chữ ký quản trị để giữ cho tiền an toàn và bảo mật. đã được sửa chữa vĩnh viễn trong vòng chưa đầy 24 giờ.

Đồng thời, nhóm phát triển đã đóng băng tài sản trị giá 100.000 USD của kẻ tấn công được đặt trong hợp đồng trái phiếu MPH và quyết định chuyển số tiền bổ sung này. nhà cung cấp thanh khoản. ETH được airdrop cho các nhà cung cấp thanh khoản bao gồm tiền gốc và một phần ETH của kẻ tấn công. Nói cách khác, cuộc tấn công này không những không gây tổn thất tài sản của người dùng mà còn thu được một khoản lợi nhuận nhỏ.

Cho đến nay, 88mph đã thông báo rằng họ sẽ khởi động lại vòng khai thác thanh khoản thứ hai vào lúc 4 giờ sáng ngày 21 tháng 11, giờ Bắc Kinh. Khai thác thanh khoản mới ra mắt cũng sẽ diễn ra. kéo dài trong 14 ngày và 88.000 mã thông báo MPH sẽ được phân phối cho người dùng tham gia.

Điều đáng nói là Zefram Lou, nhà phát triển của 88mph, có nền tảng vững chắc và tham gia vào quá trình phát triển cốt lõi của nhiều ứng dụng blockchain bao gồm Betoken. Anh ấy giỏi phát triển Ethereum dApp và thành thạo Python, Java và Phát triển web với iOS, anh ấy rất đam mê. blockchain, học máy, thực tế ảo/tăng cường/hỗn hợp, v.v. Các dự án của anh bao gồm tổ chức DAO chống cá voi WhalerDAO , giao thức quyên góp không mất dữ liệu PoolDAI và nền tảng DAO Fantastic12.

Trên thực tế, tốc độ 88 dặm/giờ đã vượt qua cuộc kiểm tra an toàn của Quantstamp trước đó. Theo Báo cáo kiểm tra an toàn của Quantstamp, 88mph Khoản tiền gửi và các hợp đồng thông minh về trái phiếu đã được Quantstamp kiểm toán và các hợp đồng đặt cược và khai thác thanh khoản của nó được phân nhánh từ Synthetix. Quyền sở hữu tất cả các hợp đồng đã được chuyển sang hợp đồng Timelock. (Địa chỉ hợp đồng Timelock: 0x4027d912A19E3Cd540FB580aF6A9088eAC738566#code)

Trong quá trình kiểm tra bảo mật này, Quantstamp đã phát hiện tổng cộng 16 vấn đề, trong đó có 2 vấn đề có rủi ro cao (đã được giải quyết ), 1 vấn đề rủi ro trung bình (đã giải quyết), 8 vấn đề rủi ro thấp (đã giải quyết) và 3 vấn đề rủi ro thông tin (đã giải quyết).

Có thể thấy rằng chỉ có các hợp đồng thông minh về tiền gửi và trái phiếu mới vượt qua được cuộc kiểm tra bảo mật Quantstamp, và cuộc tấn công là do lỗ hổng hợp đồng MPHMinter gây ra.

Điều này một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng khi tham gia trò chơi chiến lược khai thác DeFi lợi nhuận cao, bảo mật phải được coi là ưu tiên hàng đầu, ngay cả khi kinh nghiệm phát triển nhóm giàu có, cho dù hợp đồng đã được xem xét cũng không thể đảm bảo an toàn 100%.

Tuy nhiên, ngoại trừ những rủi ro về an toàn, dự án mang tên "88 mph" này vẫn có giá trị. Sau đây là phần giới thiệu ngắn gọn về những đặc điểm, nguyên tắc thực hiện 88 mph của nó. , mô hình kinh tế độc đáo và loại trừ rủi ro bảo mật, việc khai thác thanh khoản của dự án này có đáng tham gia không?

88 dặm/giờ chính xác là gì?

88mph là một giao thức cho vay tiền điện tử có lãi suất cố định mới cho phép người dùng gửi nhiều loại tài sản tiền điện tử để kiếm lãi suất cố định. Tại thời điểm này, người gửi tiền. có thể kiếm được Chứng chỉ NFT đại diện cho số tiền ký gửi của chính bạn trong khi vẫn duy trì tính thanh khoản không giới hạn. Điều này khác với hầu hết các giao thức tiền điện tử có lãi suất thả nổi hiện được hỗ trợ là aUSDC, cUSDC, cUNI, yUSD và ycrvSBTC.

Nghĩa là, nếu bạn gửi 100 DAI với tốc độ 88 dặm/giờ với APY cố định hàng năm là 10% thì thời gian lưu trữ là 1 năm và sau khi hết hạn 1 năm, bạn có thể nhận được 110 DAI .

Đối với một tài sản tiền điện tử dễ biến động như vậy, làm thế nào mà tốc độ 88 mph luôn cung cấp lãi suất cố định? 88mph có luôn được đảm bảo để tôn trọng người gửi tiền với lãi suất cố định không? Có rủi ro không?

Để hiểu những vấn đề này, bạn cần hiểu tốc độ 88 mph hoạt động như thế nào.

Nguyên tắc thực hiện

Trên thực tế, khi người dùng gửi tài sản tiền điện tử (USDC/UNI/ yCRV/crvSBTC), 88mph sẽ đầu tư số tiền này vào các giao thức thu nhập DeFi khác nhau như Hợp chất, Aave  và yEarn để kiếm thu nhập thả nổi, do đó cung cấp nguồn vốn cho lãi suất cố định của người dùng lưu trữ.

Bạn có thể hỏi, lợi ích của các giao thức thu nhập DeFi này là thả nổi. Điều gì sẽ xảy ra nếu thu nhập được tạo ra thấp hơn lãi suất cố định phải trả cho người dùng lưu trữ?

88mph giải quyết vấn đề này bằng cách tổng hợp tất cả các khoản tiền gửi vào một nhóm quỹ, có nghĩa là 88mph sẽ đưa tất cả số tiền được lưu trữ vào một nhóm độc lập Sau thời hạn gửi tiền. cuối cùng, người dùng có thể rút tiền gửi từ nó.

Lợi ích của việc đưa tất cả tiền ký gửi vào một nhóm riêng biệt là gì?

Lợi ích đầu tiên là cân bằng rủi ro. Vì có nhiều mã thông báo giao thức khác nhau trong nhóm nên khi APY lãi suất thả nổi của một giao thức giảm, có thể APY lãi suất thả nổi của giao thức khác đang tăng lên. Tại thời điểm này, khoản nợ do sự sụt giảm của giao thức trước đó gây ra. có thể được trang trải bằng lãi suất thả nổi của APY tăng lên để bù đắp cho lợi nhuận. Qua đó giảm nguy cơ phá sản và cải thiện sự ổn định của lãi suất đối với các tài sản tiền điện tử khác nhau trong hệ thống 88mph.

Lợi ích thứ hai là duy trì dung môi ở tốc độ 88 mph. Ngày đáo hạn của các khoản tiền gửi khác nhau trong một nhóm trùng nhau Nghĩa là, khi một khoản tiền gửi có kỳ hạn sớm hơn bị thâm hụt lợi tức, tiền gốc của một khoản tiền gửi khác có ngày đáo hạn muộn hơn có thể được sử dụng để thanh toán khoản chênh lệch tiền lãi trước đó. bản thân điều này không trực tiếp giải quyết được vấn đề nợ, kết hợp với sự cân bằng rủi ro và sự biến động của lãi suất thả nổi, nó giúp duy trì khả năng thanh toán 88 mph.

Nếu điều gì đó tồi tệ hơn xảy ra thì sao? Nghĩa là, nếu lãi suất thả nổi APY giảm xuống mức rất thấp và duy trì ở giá trị này trong thời gian dài thì giá trị lãi suất cố định được tạo ra dựa trên lãi suất thả nổi cao hơn lúc đầu sẽ tạo ra thâm hụt và có thể không có thể thanh toán thu nhập lãi của người gửi tiền vào ngày đáo hạn và có đủ thời gian về lâu dài, thậm chí có thể dẫn đến sự kiện phá sản trên toàn tổ chức.

Để đạt được mục đích này, 88 mph cũng cung cấp một cơ chế "trái phiếu lãi suất thả nổi". Việc mua trái phiếu lãi suất thả nổi bao gồm khoản nợ phát sinh từ một hoặc nhiều khoản tiền gửi trong nhóm và đổi lại, người mua trái phiếu sẽ nhận được thu nhập do các khoản tiền gửi đó tạo ra.

Ví dụ: nếu việc tạo lãi tiền gửi một năm của Kevin không đủ, 88mph sẽ bị thâm hụt nợ lãi là 5 token (lãi suất cố định 5%) , ở mức tại thời điểm đó Chad mua trái phiếu lãi suất thả nổi để trả nợ và trả nợ.

Tại thời điểm này, lợi nhuận rủi ro mà Chad có được là lợi nhuận lãi suất thả nổi do 105 token này tạo ra. Vì lãi suất cố định 88mph bằng 75% lãi suất thả nổi ban đầu, Chad sẽ luôn kiếm được lợi nhuận miễn là lãi suất thả nổi trung bình không giảm quá 25% trong thời gian hiệu lực của khoản tiền gửi của Kevin, và nếu lãi suất thả nổi tăng lên thì lợi nhuận của anh ta sẽ tăng lên. Về cơ bản, Chad đang theo đuổi tỷ giá thả nổi.

Tất nhiên, để đảm bảo an ninh hệ thống và khuyến khích mua "trái phiếu lãi suất thả nổi", 88mph cũng áp dụng kế hoạch thưởng mã thông báo MPH, tức là mua "Trái phiếu lãi suất thả nổi" kiếm được mã thông báo MPH.

Mã thông báo MPH được sử dụng để làm gì?

88mph Hoạt động kinh doanh cốt lõi là cung cấp dịch vụ cho vay tiền điện tử có lãi suất cố định, cho phép người dùng cho vay nhiều loại tài sản tiền điện tử để có được thu nhập lãi ổn định, có thể gửi bất cứ lúc nào Lãi suất thả nổi của mã thông báo được tính làm điểm chuẩn (75% trong số đó), đáp ứng nhu cầu của người dùng DeFi muốn có thu nhập ổn định hàng năm. Mặt khác, "trái phiếu lãi suất thả nổi" mang lại một khoản nhất định. Trên thực tế, mức độ của cơ chế bảo hiểm cung cấp sự đảm bảo an ninh ổn định hơn cho hệ thống, cung cấp sự phân tầng rủi ro, cho phép người dùng có mức độ ưu tiên rủi ro cao hơn có cơ hội thu được lợi nhuận cao hơn trong khi chịu một số rủi ro nhất định.

Hai chức năng trên là điểm mấu chốt để 88mph tạo ra giá trị lâu dài. Nói cách khác, hoạt động kinh doanh cốt lõi của nó càng được sử dụng nhiều thì giá trị càng lớn. nó tạo ra. Điều này tạo ra một chu kỳ tích cực dựa trên toàn bộ hệ sinh thái.

Để khuyến khích nhiều người hơn sử dụng các hoạt động kinh doanh cốt lõi này, 88mph đã đưa ra kế hoạch khai thác thanh khoản này (phân phối mã thông báo ban đầu), miễn là hai lõi của nền tảng được sử dụng Kinh doanh (gửi tiền gửi có kỳ hạn lãi suất cố định và mua trái phiếu lãi suất thả nổi với lãi suất cố định), bạn có thể nhận phần thưởng là tiền gửi có kỳ hạn bằng mã thông báo MPH dựa trên tỷ lệ thu nhập lãi do tiền gửi tạo ra, đồng thời. Việc mua trái phiếu lãi suất thả nổi được tính dựa trên tỷ lệ số tiền mua.

88mph hiện hỗ trợ các token aUSDC, cUSDC, cUNI, yUSD và ycrvSBTC, với thời gian lưu trữ cố định từ tối thiểu 7 ngày đến một tối đa Có 7 lựa chọn trong 1 năm.

Tuy nhiên, không giống như hầu hết các dự án khai thác, việc nắm giữ mã thông báo MPH không phải là vĩnh viễn mà chỉ có hiệu lực trong thời hạn hiệu lực của doanh nghiệp. lấy lại thu nhập gốc và lãi cố định của họ. Tại thời điểm này, chứng chỉ vốn cổ phần NFT đã bị hủy và 90% mã thông báo phần thưởng MPH cần phải được trả lại cho kho bạc quản trị.

Nói cách khác, trước khi hoạt động kinh doanh tiền gửi hết hạn, bạn có thể sử dụng các mã thông báo MPH có thưởng này để thực hiện nhiều hoạt động khác nhau nhằm kiếm thu nhập. Ví dụ: bạn có thể tham gia vào các hoạt động khai thác thanh khoản để nhận được nhiều phần thưởng mã thông báo hơn. Theo kế hoạch, các nhà cung cấp thanh khoản có thể cung cấp thanh khoản cho cặp giao dịch MPH/ETH trên Uniswap, đồng thời đặt cược mã thông báo LP của cặp giao dịch với tốc độ 88 mph để kiếm phần thưởng mã thông báo MPH trong vòng 14 ngày kể từ thời hạn hiệu lực khai thác. 88 mph phân phối tổng cộng 88.000 MPH và phân phối hàng ngày khoảng 6285 MPH.

Trong thời gian hiệu lực khai thác thanh khoản 14 ngày, chủ sở hữu mã thông báo MPH có thể kiếm được nhiều mã thông báo MPH hơn bằng cách tham gia cung cấp tính thanh khoản hoặc Đặt cọc các mã thông báo MPH này trên nền tảng để kiếm tiền nhiều thu nhập hơn, đến từ thu nhập canh tác từ các giao thức liên quan khác (chẳng hạn như Hợp chất và Đường cong), cũng như phí được tạo trên giao thức 88 mph (88 mph sẽ khấu trừ 10% tiền lãi cho mỗi lần rút tiền dưới dạng chi tiêu phí Thỏa thuận), phần thưởng là được phát hành dưới dạng DAI. Về bản chất, mã thông báo MPH là mã thông báo sản xuất có thời hạn hiệu lực. Nó chỉ có thể được mượn nếu bạn tham gia vào các hoạt động chức năng cốt lõi của nền tảng. Trong thời gian này, bạn có thể sử dụng nó để tối đa hóa lợi nhuận của mình.

Ngoài ra, 88mph sử dụng NFT làm chứng chỉ tiền gửi và mua hàng của người dùng. Mỗi lần gửi tiền và mua trái phiếu sẽ tạo ra một chứng chỉ NFT và chủ sở hữu có quyền rút tiền gốc và thu lãi. Khả năng kết hợp của Ethereum mang lại cho NFT khả năng không giới hạn. Ví dụ: NFT có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay trên các nền tảng cho vay như RocketNFT và khoản vay có thể được hoàn trả sau khi khoản tiền gửi đáo hạn.

Đọc mở rộng: Giải thích toàn cảnh về đợt bùng nổ đầu tư tiền điện tử tiếp theo NFT

Có thể thấy trước rằng sau khi kết thúc một vòng khai thác thanh khoản, hầu hết số MPH token thu được từ việc khai thác sẽ chảy vào quỹ quản trị Tại thời điểm này, việc mua trái phiếu lãi suất thả nổi không còn có phần thưởng mã thông báo MPH nữa mà bị giới hạn ở phần thưởng chức năng gửi tiền. Sau đó, vòng khai thác thanh khoản 14 ngày tiếp theo sẽ được bắt đầu lại.

Lộ trình về nhóm, quản trị và sản phẩm

88mph thuộc về Chương trình tài trợ sinh thái vòng thứ hai của Aave 中Một dự án đã vượt qua kiểm tra bảo mật Quantstamp.

Là thành viên của kế hoạch tài trợ sinh thái Aave, giao thức đầu tiên được 88mph hỗ trợ là Aave, nhưng hiện tại nó chỉ hỗ trợ một trong các tài sản mã thông báo, aUSDC, trong số tài sản Token nào bao gồm cUSDC, cUNI, yUSD và ycrvSBTC. Nhóm cho biết họ sẽ tích hợp nhiều nội dung hơn từ Aave V2 và Curve.

Ngoài ra, 88mph có kế hoạch triển khai chiến lược APY lãi suất cố định thông minh hơn. Ngoài ra, 88mph có kế hoạch phát triển thêm tiềm năng ứng dụng NFT để tích hợp tiền gửi NFT làm chứng chỉ tài sản để bán trên nhiều Opensea hoặc Rarible hơn, vay thêm tài sản để thế chấp Nftfi, v.v.

Quản trị

Giống như hầu hết các dự án khai thác mỏ, 88mph khuyến khích người dùng thực hiện các hoạt động cốt lõi Bạn có thể nhận phần thưởng mã thông báo quản trị. Điểm khác biệt là phần thưởng mã thông báo của 88mph có giới hạn thời gian và chỉ có hiệu lực trong thời gian kinh doanh. Nhưng sau khi hết hạn, bạn phải trả lại 90% số mã thông báo vào kho quỹ quản trị (Kho bạc quản trị, địa chỉ 0x56f34826Cc63151f74FA8f701E4f73C5EAae52AD) . 88mph có kế hoạch tích hợp Ảnh chụp nhanh để kích hoạt quản trị cộng đồng và tích hợp các tham số giao thức vào mô-đun quản trị, chủ sở hữu MPH sẽ có quyền biểu quyết để quyết định cách xử lý các khoản tiền này.

Nói cách khác, sau mỗi thao tác của người dùng, chỉ thực sự nhận được 10% số token. Nếu bạn muốn nhận được 100% số token, bạn phải chi thêm tiền để nhận được. mua lại 90% hoặc dành nhiều công sức hơn (10 lần) để khai thác, nhận lại mã thông báo và có tỷ lệ quyền quản trị lớn hơn. Kết quả của cơ chế thiết kế này là người dùng phải thực hiện nhiều thao tác hơn hoặc chi nhiều tiền hơn để mua mã thông báo để có được mã thông báo biểu quyết với quyền quản trị cao hơn.

Trong hệ sinh thái 88mph, mã thông báo MPH được trao chức năng quản trị. Việc nắm giữ mã thông báo MPH có thể bỏ phiếu cho nhiều đề xuất cộng đồng khác nhau, bao gồm nhưng không giới hạn ở các thay đổi tham số giao thức. tỷ lệ hoàn vốn của mã thông báo MPH (hiện là 90%), cơ chế khuyến khích mới, chiến lược và tăng trưởng hiệu quả vốn, v.v. Ngoài ra, mã thông báo MPH cũng có nhiều chức năng kiếm thu nhập khác nhau, cho dù đó là đặt cược để kiếm lãi (thưởng DAI) hay cung cấp tính thanh khoản để kiếm lãi (thưởng mã thông báo MPH), bạn có thể kiếm thêm thu nhập.

Có thể nói, mã thông báo MPH không chỉ là mã thông báo vốn sở hữu quản trị mà còn là mã thông báo sản xuất, tương đương với việc sử dụng một công cụ sản xuất. công cụ sản xuất này có giới hạn thời gian. Đối với chủ sở hữu, "cho thuê" có nghĩa là thời gian eo hẹp, điều này sẽ khuyến khích họ cố gắng hết sức để tạo ra thu nhập và tối đa hóa thu nhập của mình. Mặt khác, nếu thu nhập từ sản xuất của họ tiếp tục tăng trưởng một cách hữu cơ trong một khoảng thời gian thì doanh thu sẽ tăng. Việc sử dụng cơ chế cho thuê này cũng có lợi cho việc thúc đẩy người dùng hiện tại mở rộng hoạt động kinh doanh của họ và ở một mức độ nhất định, nó có thể thúc đẩy sự tăng trưởng hữu cơ của hoạt động kinh doanh cốt lõi của nền tảng.

Quỹ phát triển

Mỗi khi hoạt động gửi tiền hoặc mua trái phiếu diễn ra, MPH, tại đồng thời, hệ thống sẽ đúc thêm 10% mã thông báo MPH dựa trên mã thông báo MPH mới được tạo và gửi chúng đến quỹ nhà phát triển để thanh toán chi phí phát triển và bảo trì giao thức trong tương lai.

Tài chính phi tập trung vẫn đang ở giai đoạn đầu và có hiệu suất cao Mặt khác, bạn cần phải chịu rủi ro cao không chỉ có nghĩa là các cuộc tấn công thường xuyên có thể khiến bạn mất hết tiền mà còn là một dịch vụ tài chính phi tập trung được bảo đảm bằng vốn, còn có rủi ro về lãi suất. Vẫn còn phải xem liệu quy mô tài sản của trái phiếu doanh thu (trái phiếu doanh thu) có đáp ứng được nhu cầu của hệ thống hay không.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia