BTC

$96,000

5.73%

ETH

$3,521.91

3.97%

HTX

$0.{5}2273

5.23%

SOL

$198.17

3.05%

BNB

$710

3.05%

简体中文

繁體中文

English

Tiếng Việt

한국어

日本語

ภาษาไทย

Türkçe

Partnered With:

Từ lịch sử thay đổi sản phẩm DeFi, hãy xem ForTube sẽ dẫn đầu xu hướng đầu tư mới như thế nào trong tương lai

Đọc bài viết này mất 36 phút

Sau khi sắp xếp lại lịch sử phát triển của DeFi trong nhiều năm, chúng ta có thể tìm thấy những cơ hội tiềm năng nào khác?

Không còn nghi ngờ gì nữa, DeFi là khu vực tương lai Con đường hấp dẫn nhất trong lĩnh vực blockchain.

Từ cho vay và trao đổi stablecoin đến trên chuỗi Từ oracle cho đến các công cụ phái sinh và các dự án tập trung vào giao dịch xuyên chuỗi, nhiều khái niệm khác nhau đã lần lượt cho phép khai thác thanh khoản, khiến DeFi trở nên phổ biến. Trong số đó, một số dự án và nhóm mang tính biểu tượng đóng vai trò quan trọng, chẳng hạn như Hợp chất, dự án đầu tiên cho phép khai thác thanh khoản, Balancer và Curve, sau đó đã tiếp quản, cũng như Synthetix và khao khát, v.v.

Khái niệm tài chính phi tập trung đã phát triển gần sáu thập kỷ kể từ khi ra đời cho đến ngày nay Qua nhiều năm, quá trình này có một số nút thời gian mang tính biểu tượng. Ví dụ: khái niệm này có thể được bắt nguồn từ BitShares BTS vào năm 2014, MakerDAO, được ra mắt trên mạng chính vào năm 2017, và sau đó là các dự án thường xuyên được ra mắt vào năm 2018 và 2019 , chẳng hạn như Dharma, Hợp chất, dYdX và Synthetix, v.v. Trong quá trình này, không thiếu các dự án do đội ngũ Trung Quốc dẫn đầu, chẳng hạn như ForTube, DDEX, Whale Exchange và dForce.

Trước đó, những người thực hiện mã hóa đã có The Trọng tâm của các dự án như vậy về cơ bản xoay quanh việc so sánh ưu điểm và nhược điểm giữa DeFi và CeFi.Tuy nhiên, sau năm nay, phát hành tài sản, cho vay và giao dịch tài sản đã hình thành ba phân khu có thể so sánh được, đặc biệt là khi tạo thị trường tự động sau lối chơi AMM đã được đưa vào DeFi, nó không chỉ kích hoạt sức sống của các dự án DeFi hiện có mà còn thúc đẩy một phần khác của các dự án mới nhanh chóng hoàn tất giai đoạn khởi đầu nguội và do đó nắm bắt được các cơ hội có khe cắm thẻ có giá trị.

Biết về quá khứ và rút ra bài học từ hiện tại, chúng tôi đang sắp xếp lại lịch sử phát triển của DeFi trong những năm qua Cuối cùng, chúng ta có thể tìm thấy những cơ hội tiềm ẩn nào trong đó?

2014-2017: người đầu tiên thử nghiệm water Thế hệ đầu tiên của sản phẩm DeFi

Cho đến năm 2018, Brendan Forster, người đồng sáng lập nền tảng cho vay Dharma, chỉ chính thức đề xuất khái niệm “DeFi”, nhưng trên thực tế, ngay từ năm 2014, BitShares, do BM (Daniel Larimer) đưa ra, đã định vị dự án là “phi tập trung”. " "Một Nasdaq phi tập trung" cộng với "Cục Dự trữ Liên bang phi tập trung."

Đối với định vị này, nếu chúng ta so sánh nó với các dự án mà mọi người đều quen thuộc ngày nay, thì nó là tổ hợp của Uniswap và MakerDAO: cả giao dịch tài sản và phát hành tài sản. Theo tầm nhìn của BM vào thời điểm đó, BitShares không chỉ là giao dịch tài sản và phát hành tiền tệ mà còn cố gắng trở thành “một sản phẩm tích hợp ví, sổ cái, nền tảng giao dịch, hệ thống tiền tệ và cộng đồng”.

BitShares thực sự đã thực hiện nhiều nỗ lực, chẳng hạn như It là công ty đầu tiên tung ra stablecoin gắn với các loại tiền tệ hợp pháp - bitUSD và bitCNY. Cách tiếp cận này đã truyền cảm hứng cho thành viên ban đầu của cộng đồng Rune Christensen, người sau này đã ra mắt MakerDAO và bắt đầu hành trình DeFi của Ethereum. Ngoài ra, BitShares cũng đã có những khám phá tiên phong về khớp lệnh giao dịch, lệnh chờ xử lý và quản lý phát hành tài sản.

Thật không may, nhóm nòng cốt cuối cùng đã bị giải tán vào năm 2016 Dự án đã được chuyển đổi thành một hoạt động cộng đồng. Tuy nhiên, do trải nghiệm người dùng không mượt mà và thiết kế tài sản thế chấp không hoàn hảo, mức độ phổ biến của BitShares dần mờ nhạt và tin tức về một fork đã được đưa tin cách đây không lâu. Đến năm 2017, một số doanh nhân quan tâm đến đường đua DEX bắt đầu tung ra các khái niệm hoặc sản phẩm tập trung vào giao dịch tài sản như Bancor và Loopring, trong số đó, Loopring từng được Buterin nhận xét là "về mặt lý thuyết có thể đạt được hiệu suất khoảng 2500TPS". Ngoài ra, các DEX bao gồm EtherDelta (EtherDelta) từng thu hút sự chú ý rộng rãi từ các nhà đầu tư.

Có thể thấy rằng các sản phẩm ở giai đoạn này về cơ bản xoay quanh các giao dịch tài sản. Trong giai đoạn này, mặc dù DeFi chưa trở thành xu hướng chủ đạo nhưng nó đã tích lũy được sức mạnh đáng kể.

2018-2019: Các sản phẩm DeFi được ra mắt rầm rộ

Năm 2018, khi thị trường mã hóa bước vào thị trường giá xuống, khái niệm cường điệu bao gồm DApp bắt đầu mờ nhạt, trong khi các sản phẩm DeFi mở ra trong sự phát triển bùng nổ. Dữ liệu cho thấy vào đầu năm đó, tổng khối lượng khóa của Ethereum DeFi là gần 100 triệu USD và đến cuối năm, con số này đã lên tới gần 300 triệu USD, tăng nhanh.

Người đã đóng góp cho việc này là A loạt dự án DeFi tập trung vào các khái niệm phát hành tài sản, giao dịch tổng hợp và cho vay tiền điện tử, chẳng hạn như dYdX, Hợp chất, Kyber Network, Augur, Aave và Uniswap, v.v. Một số sản phẩm này bắt đầu bằng giao dịch tài sản tiền điện tử, trong khi những sản phẩm khác chuyên về tiền điện tử cho vay chuỗi tài sản. , MakerDAO, được ra mắt vào cuối năm trước, đã duy trì vị thế vua trong lĩnh vực này trong một thời gian dài nhờ lợi thế đi đầu và các lý do khác.

Là một hệ thống hợp đồng thông minh được phát triển dựa trên Ethereum, Maker nhằm mục đích cung cấp một loại tiền tệ ổn định cơ bản phi tập trung DAI (Ether USD) và một hệ thống tài chính phái sinh. Người dùng cá nhân, doanh nghiệp hoặc tổ chức tài chính có thể nhận DAI dưới dạng thanh khoản mà không gặp rủi ro tập trung thông qua các hợp đồng thông minh do Maker phát triển và tài sản phòng ngừa rủi ro. Trạng thái tương đương với ngân hàng trung ương chịu trách nhiệm phát hành tiền tệ trong thế giới thực.

Maker, đã tạo dựng được vị thế riêng của mình trong thế giới ngành, đang dần được thay thế bởi các nhóm khác. Nhận ra nó và kết hợp nó vào các sản phẩm của riêng bạn dựa trên điều này để tạo ra nhiều sản phẩm mang phong cách DeFi Lego hơn. Ví dụ: các công cụ tổng hợp như InstaDApp và PoolTogether, chuyên về các công cụ chênh lệch giá và DeFiZap, chuyên về giao dịch danh mục đầu tư chỉ bằng một cú nhấp chuột, đã cải thiện đáng kể trải nghiệm của người dùng tiền điện tử.

Mặc dù có lợi thế đi đầu một cách tự nhiên, nhưng vào năm 2019, các sản phẩm như Dharma và dForce Nó vẫn rất bắt mắt, đặc biệt là nền tảng sau. Nền tảng có nền tảng Trung Quốc và tập trung vào các giao thức tài chính và tiền tệ phi tập trung này đã tăng lên vị trí thứ năm về giá trị thị trường toàn cầu của tài sản bị khóa chỉ sau vài tháng kể từ khi ra mắt.

Nếu Lendf.me không bị tấn công vào năm Tháng 4 năm nay Khi nói đến các cuộc tấn công, dForce không thể tiến thêm một bước nữa. Trên thực tế, trên đường đua DeFi, có các nhóm DeFi do Trung Quốc hậu thuẫn phát triển cùng lúc với dForce, bao gồm Tokenlon, MYKEY và The Force Protocol.

Kể từ năm 2020: Khai thác thanh khoản đã trở thành trò chơi chính thống

Khối thứ ba của Bitcoin trong năm nay Sau phần thưởng halving hoàn tất, điểm nóng trong ngành trở thành DeFi.

Hợp chất đã giới thiệu khai thác thanh khoản ngay từ đầu. DeFi các dự án như Balancer, Curve và DMM đã nhận được tin tức về việc phát hành tiền tệ. Sau khi phương pháp tạo lập thị trường tự động được sử dụng rộng rãi, hệ sinh thái DeFi đã được kích hoạt thêm.

Hiện tại, ảnh hưởng của làn sóng DeFi này về cơ bản chỉ giới hạn ở hệ sinh thái Ethereum, mặc dù các dự án sinh thái chuỗi công cộng bao gồm Polkadot, EOS và Tron đã công bố kế hoạch triển khai DeFi, nhưng vì Theo những gì bạn có thể thấy, DeFi phổ biến hiện nay về cơ bản chỉ nằm trong một chuỗi công khai duy nhất và khả năng xảy ra cháy rừng vẫn chưa hình thành.

Bằng cách phân loại lịch sử phát triển của DeFi, chúng tôi nhận thấy rằng những nền tảng phổ biến sớm nhất là các DEX tập trung vào giao dịch tài sản, chẳng hạn như Bancor, Loopring và EtherDelta; sau năm 2018, các nền tảng phi tập trung như DAI Stablecoin đã bắt đầu xác lập vị thế của riêng mình và một loạt sản phẩm DeFi tập trung vào giao dịch cho vay và tổng hợp đã bắt đầu xuất hiện. Năm nay, các sản phẩm này dựa vào khai thác thanh khoản hoặc phát hành mã thông báo quản trị để tiếp tục mở rộng thị phần.

Trong bối cảnh này, các nhóm DeFi khác có cơ hội gì?

Trên thực tế, lịch sử phát triển của ngành Internet đã vô số lần Nó chứng tỏ rằng một khi một sản phẩm hoặc hướng kinh doanh nào đó đã có người đi trước thì về cơ bản những kẻ bắt chước tiếp theo sẽ khó bắt kịp hoặc vượt qua nó. Người đánh bại ngân hàng chắc chắn sẽ không phải là ngân hàng, và người đánh bại WeChat chắc chắn sẽ không phải là một “WeChat” khác.

Điều này có nghĩa là nếu mục tiêu là phân quyền Stablecoin, thì sao chép “DAI” chắc chắn sẽ không tiến lên được, tốt nhất nhóm khởi nghiệp nên tìm cách khác.

Được hiểu là bản gốc The Li Nhóm thỏa thuận được định vị để tạo ra một hệ thống tài chính mở và phát triển dự án cơ sở hạ tầng tài chính blockchain mới ngay từ đầu. Năm 2019, The Force Protocol đã hoàn thành việc phát hành và ra mắt mã thông báo FOR, cũng như việc phát triển giao thức cơ bản. Mặc dù 3 lĩnh vực kinh doanh của ForTube đều đi theo 3 hướng là tài sản, giao dịch và cho vay nhưng lại khác nhau trong cách thực hiện cụ thể.

Hiện tại, các dự án DeFi trên thị trường về cơ bản được phân chia vào Đối với ba loại tài sản chính, cho vay và giao dịch, mỗi nhóm đã có một hoặc hai dự án hàng đầu. ForTube (Fortune Tube) do Force Protocol phát triển đã được định vị là nền tảng cho vay, đầu tư và quản lý tài chính một cửa ngay từ đầu. Đây là một khái niệm hoàn toàn mới. May mắn thay, ForTube đã phát triển toàn bộ hệ thống sản phẩm trực tuyến, bao gồm ForTube BOND, ForTube BANK và QIAN ba phân khúc kinh doanh chính.

Trong số đó, BOND là mô hình thế chấp tài sản trên chuỗi để lấy trái phiếu phát hành, hiện trên thế giới chưa có công cụ quản lý tài chính on-chain nào chuyên về kỳ hạn cố định, lãi suất cố định và lợi nhuận cố định cho quyền chủ nợ và The Force Protocol được coi là công cụ tiên phong. BANK, tập trung vào các hợp đồng thông minh tiền gửi không kỳ hạn và vay, có thể lấp đầy khoảng trống do thiếu các dịch vụ hiện tại tương tự như Hợp chất hỗ trợ tiền gửi không kỳ hạn và vay tài sản thân thiện với tài sản châu Á.

Và một sản phẩm khác, QIAN, thì không Phương thức cho vay cầm cố của DAI được sao chép hoàn toàn, nhưng nó đề cập đến hệ thống tỷ giá hối đoái liên kết với đô la Hồng Kông + cơ chế phát hành dự trữ vượt mức, sử dụng ETH, BTC và các tài sản khác làm tiền tệ đảm bảo phát hành và QIAN làm chứng chỉ trao đổi tiền tệ của hợp đồng thông minh Cơ chế cân bằng giữa chênh lệch giá thị trường với hoạt động đúc và mua lại đảm bảo rằng giá của 1 QIAN được chốt ở mức 1 nhân dân tệ và chủ sở hữu không có chi phí đi vay, giúp QIAN có thể được giữ trong thời gian dài.

Xu Chao, đồng sáng lập của Force Protocol, từng phát biểu tại AMA đã tiết lộ rằng QIAN sẽ được ra mắt vào tháng 8. Toàn bộ quá trình không yêu cầu phí đúc tiền và bất kỳ ai cũng có thể đúc tiền miễn phí. Cùng với cơ chế chênh lệch giá độc đáo của riêng mình, nó không chỉ thân thiện hơn với người Trung Quốc người dùng mà còn giảm tổn thất do biến động trong điều kiện thị trường khắc nghiệt.

Vào ngày 4 tháng 8, Force Protocol ForTube đã được ra mắt Đối với các hoạt động khai thác thanh khoản, người dùng có thể nhận được phần thưởng mã thông báo FOR bằng cách gửi hoặc vay tiền xu. Dự kiến toàn bộ quá trình khai thác sẽ tạo ra 100 triệu mã thông báo FOR. Theo trang web chính thức, tính đến ngày 17 tháng 8, toàn bộ quỹ đã gửi tiền gửi trị giá gần 20 triệu USDT và tổng số tiền vay trên thị trường vượt quá 8,2 triệu USDT.

Nguồn ảnh chụp màn hình: Trang web chính thức của ForTube

Được hiểu rằng vòng khai thác thanh khoản ForTube thứ ba sẽ được tổ chức vào ngày 18 tháng 8 mở, Vòng hoạt động này sẽ được điều chỉnh để khai thác tiền gửi và sẽ bao gồm các token chính thống như USDT, USDC, HUSD, BUSD, DAI, HBTC, ETH, BNB, HT, OKB, cũng như SNX, LEND, AMPL, LINK, v.v. . Đồng tiền phổ biến.

Khai thác thanh khoản thực sự có thể tối đa hóa Thu hút người dùng tham gia thị trường, nhưng theo quan điểm của nhóm Force Protocol, đây chỉ là một cách ra mắt sản phẩm hoặc quảng bá tiếp thị hiệu quả, nếu sản phẩm DeFi muốn tiến xa hơn thì yếu tố cơ bản nhất là tạo ra giá trị cho người dùng. Người phụ trách Force Protocol tiết lộ rằng khi đến thời điểm thích hợp, quyền quản trị ForTube cũng sẽ quay trở lại với cộng đồng, cho phép chủ sở hữu FOR có quyền quản trị cuối cùng.

Trong tầm nhìn của nhóm, ForTube's The Three các doanh nghiệp lớn sẽ hình thành một nền tảng dịch vụ tài chính mở được mã hóa hoàn chỉnh để đáp ứng đầy đủ nhu cầu của người dùng cá nhân và doanh nghiệp về dịch vụ đầu tư, tài trợ và giao dịch đối với tài sản kỹ thuật số được mã hóa; Ngoài ra, ba doanh nghiệp lớn có mối tương quan cao và ba lĩnh vực chính có thể cũng Hình thành hiệu ứng hội tụ và hợp tác tiến về phía trước.

Nhưng dù ở lĩnh vực nào thì cũng có những người đến sau bắt kịp Siêu trường hợp kiểm tra khả năng đổi mới và chiếm lĩnh thị trường của những người đi sau.

Vào tháng 8 năm nay, Genesis Capital đã công bố báo cáo tài chính quý hai, trong đó cho thấy Khoản vay của công ty đã tăng hơn 2,2 tỷ USD trong quý, tăng 324% so với cùng kỳ năm ngoái và là mức cao mới hàng quý. Với việc mở rộng thị trường cho vay, toàn bộ thị trường cho vay tiền điện tử đã vượt quá 10 tỷ đô la Mỹ trong năm nay.

Nguồn ảnh chụp màn hình: Statista

Theo Statista, tổ chức phân tích dữ liệu hàng đầu thế giới, khối lượng giao dịch của thị trường cho vay tiêu dùng cá nhân sẽ vượt quá 85 tỷ USD vào năm 2020. Nếu theo tính toán với tốc độ tăng trưởng hàng năm là 3,8%, toàn bộ quy mô thị trường dự kiến sẽ đạt 100 tỷ đô la Mỹ vào năm 2024. Nhìn từ góc độ khu vực, châu Á, dẫn đầu là Trung Quốc, đã trở thành thị trường cho vay sôi động nhất.

Hiện tại, một sản phẩm DeFi thực sự thích ứng với thói quen sử dụng của người Châu Á và có lợi thế tuyệt đối trong thị trường Điều đó vẫn chưa xảy ra. Khi người dùng ngày càng nhận thức rõ hơn về tài sản tiền điện tử, DeFi, được đặc trưng bởi ngưỡng tham gia thấp, sẽ mở ra sự tăng trưởng bùng nổ. Đây là cơ hội tuyệt vời cho tất cả các nhóm doanh nhân blockchain châu Á. Một điều tốt cơ hội. ForTube mong muốn chiếm ít nhất 20% thị phần DeFi toàn cầu, nếu nhìn vào giá trị thị trường hiện tại của FOR dựa trên tầm nhìn này thì nó vẫn chỉ ở giai đoạn sơ khai vì nó đang nhắm đến biển sao rộng lớn.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia

#DeFi #ForTube #Nghị định thư lực lượng

Báo lỗi/Báo cáo